AG Fund+ Fondsenbrochure

AG Fund+ Fondsenbrochure

Inhoudstafel Gebruik tak 23 voor een goed gebalanceerde beleggingsportefeuille 3 Met AG Fund+ beleggen in een ruime waaier van beleggingsfondsen 4 De fondsbeheerders 5 Beheersrapport per fonds op 31/12/2012: AG Life Balanced 8 Best of Market Opportunities 9 AG Life Neutral Portfolio 10 AG Life Growth 11 AG Life Equities Euro 12 AG Life Equities World 13 AG Life Dynamic Portfolio 14 Best Of Emerging Markets 15 AG Life Cash Euro 16 AG Life Bonds Euro 17 AG Life Bonds World 18 AG life Stability 19 2

Gebruik tak 23 voor een goed gebalanceerde beleggingsportefeuille Wie geen onnodige risico s wil nemen met zijn beleggingsportefeuille moet zorgen voor een evenwichtige samenstelling ervan. Verzekeringsproducten met gewaarborgde rentevoet (tak 21) vormen een stabiele basis, maar tak 23-producten zijn een zeer nuttige aanvulling om de portefeuille te spreiden over verschillende activaklassen. Een goede diversificatie zorgt immers voor een betere risicospreiding waardoor de volatiliteit van de portefeuille afneemt, wat de stabiliteit van het rendement op lange termijn ten goede komt. De tak 23-beleggingsfondsen van AG Insurance bieden u de mogelijkheid om een goed gediversifieerde beleggingsportefeuille uit te bouwen. Bovendien vinden zowel de beginnende als meer ervaren beleggers hun gading in de verschillende fondsen. Uw beleggersprofiel Om te bepalen hoe u uw beleggingsportefeuille best kunt samenstellen, is uw beleggersprofiel van groot belang. Als u weinig of geen risico wil nemen, is het beter om niet al uw geld in aandelenfondsen te stoppen. Het omgekeerde geldt natuurlijk ook: wie een hoog potentieel rendement wil en bereid is daar wat risico voor te nemen, kan best een groot deel van zijn portefeuille in meer risicovolle activa zoals aandelen stoppen. Aandelenfondsen kunnen ook in een defensieve portefeuille, maar dan in beperkte mate en in een evenwichtig samengesteld fonds. Het zorgt zelfs voor een betere spreiding van de portefeuille! AG Fund+ biedt u 8 basisfondsen en 4 doelfondsen. Basisfonds: een dynamischer beleggingsfonds waarop een beschermingsmechanisme kan worden geactiveerd. Doelfonds: een defensiever beleggingsfonds waarnaar de (gedeeltelijke of volledige) reserve kan worden overgedragen als een beschermingsmechanisme in werking treedt. AG Fund+ Belegt u in AG Fund+, een individuele levensverzekering van AG Insurance gekoppeld aan beleggingsfondsen (tak 23), dan belegt u niet enkel in beleggingsfondsen. U kunt ook beschermingsmechanismen toevoegen aan uw contract: de Winstbeschermer en de Verliesbeperker met automatische herbelegging. Deze beschermingsmechanismen, die u koppelt aan een door u gekozen fonds, zorgen voor een potentieel hoger rendement, een beperktere terugval en een lagere volatiliteit. Raadpleeg de Financiële infofiche levensverzekering met de kenmerken van AG Fund+, gratis beschikbaar bij uw makelaar of op de site www.aginsurance.be. 3

Met AG Fund+ beleggen in een ruime waaier van beleggingsfondsen Basisfondsen Profiel Fonds Samenstelling Uw voordelen: AG Life Balanced AWARD 2012 BRANCH 23 Circa 50 % aandelen en 50 % obligaties uit de hele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. een goede spreiding, zelfs als u slechts in 1 fonds belegt Neutraal Best of Market Opportunities AG Life Neutral Portfolio* AG Life Growth AWARD 2012 BRANCH 23 AWARD 2012 BRANCH 23 Combinatie van verschillende wereldwijd gespreide activaklassen in functie van de strategie van de beheerder. Combinatie van verschillende fondsen, neutraal profiel. Circa 75 % aandelen en 25 % obligaties uit de hele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. actief beheer door AG Insurance, zodat u zich niet met de opvolging van uw belegging hoeft bezig te houden een mix van verschillende beheerders en beheersstijlen (Multi-Manager & Multi Style) Dynamisch Agressief AG Life Equities World AG Life Dynamic Portfolio* AG Life Equities Euro Best of Emerging Markets Aandelen uit de hele wereld. Combinatie van verschillende fondsen, dynamisch profiel. Aandelen uit de eurozone. Aandelen uit groeilanden. Doelfondsen Profiel Fonds Samenstelling Conservatief AG Life Cash Euro Kortetermijnbeleggingen in euro. AG Life Bonds Euro Obligaties uitgedrukt in euro. Er is dus geen wisselrisico. Defensief AG Life Bonds World Obligaties uit de hele wereld. Het grootste deel van het wisselrisico wordt gedekt. AG Life Stability * Fonds opgericht op 26/03/2012. AWARD 2012 BRANCH 23 Circa 75 % obligaties en 25 % aandelen uit de hele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. 4

De fondsbeheerders Binnen AG Fund+ selecteerde AG Insurance voor u de beste fondsbeheerders. Elke beheerder is een specialist binnen zijn domein. We stellen ze graag aan u voor. Aandelenportefeuilles beheerd door externe beheerders Beheerder Portefeuille Beleggingsstijl BNP Paribas Invest. Part. GA Fd Equity Broad Euro GA Fd Equity World ex-euro GA Fd Equity Best Selection Europe GA Fd L Equity World Passive aandelen algemeen aandelen algemeen aandelen algemeen aandelen algemeen Barrow Hanley GA Fd B Equity Global Value Core valueaandelen BlackRock GA Fd B Equity Euro Market aandelen algemeen JP Morgan Fleming GA Fd B Equity Global Opportunities aandelen algemeen INVESCO GA Fd B Equity Euro Core aandelen algemeen Morgan Stanley Morgan Stanley Emerging Mkts. Eq. Strategy aandelen emerging markets Pimco GA Fd B Equity Global High Income aandelen algemeen Principal Principal Emerging Market Equity Fund aandelen emerging markets State Street StateStreet Emerging Mkts aandelen emerging markets Financière de l Echiquier GA Fd L Equity Blend Euro aandelen algemeen Wellington GA Fd B Equity Global Value valueaandelen 5

Obligatieportefeuilles beheerd door externe beheerders Beheerder Portefeuille Beleggingsstijl Alliance Bernstein GA Fd L Bond Active Global Aggregate+ staatsleningen BNP Paribas Invest. Part. GA Fd L Bond Sovereign Euro GA Fd L Bond World Big staatsleningen staatsleningen Deutsche Bank Db X-Trackers Eonia tracker EONIA HSBC GA Fd L Bond Active Euro Credit staatsleningen Insight GA Fd L Bond Active Euro Aggregate staatsleningen Loomis Sayles GA Fd L Bond Active Global Credit+ staatsleningen Pimco GA Fd L Bond Active World bedrijfsobligaties Robeco Robeco Flex-O-Rente obligaties algemeen Thames River Thames River Global Credit Fund staatsleningen UBS GA Fd L Cash Euro cash Wellington GA FUND L BOND ACTIVE EURO AGGRE- GATE + staatsleningen 6

Alternative Investments beheerd door externe beheerders Beheerder Portefeuille Beleggingsstijl New Finance OPUS Credit Fund OPUS Fixed Income fixed income fixed income Orbis Orbis Optimal Income fixed income Thames River Thames River Hillside Apex fixed income Signet Signet Global Fixed Income fixed income Vastgoedfondsen beheerd door externe beheerders Beheerder Portefeuille Beleggingsstijl AXA EETF FTSE EPRA Europe AXA WF Framlington Europe Real Estate Securities tracker EPRA Europe real estate ING ING Invest European Real Estate Fund real estate Gemengde fondsen beheerd door externe beheerders Beheerder Portefeuille Beleggingsstijl Amundi Amundi International Sicav flexible asset allocation BlackRock BGF Global Allocation Fund flexible asset allocation Schroder Schroder STS-Global D G-AEURA flexible asset allocation 7

AG Life Balanced AG Life Balanced is samengesteld uit circa 50% aandelen en circa 50% obligaties uit de gehele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de neutrale belegger. 30% 20% 10% 0% -10% -20% -30% -40% 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 YTD 80 75 3,04% 12,41% - 5,39% 0,03% 3,74% 70 65 60 55 50 45 21/04/97 11/06/00 02/08/03 22/09/06 12/11/09 31/12/12 455.978.245,88 EUR 45,89 EUR 73,45 EUR Instapkosten max. 3,50 % Beheerskosten 1,00 % Oprichtingsdatum 21/04/1997 Belangrijkste fondsbeheerders BNP Paribas Investment Partners 19,58% Pimco 13,61% Wellington 8,52% Standish Mellon 7,58% Alliance Bernstein 6,73% Invesco 5,99% Loomis Sayles 5,98% BlackRock 5,94% JP MORGAN 5,91% Barrow Hanley 5,70% Obligaties 50,17% Aandelen 49,83% Overheid 27,28% Financiële Sec. 8,37% Bedrijven 7,50% Gewaarb. leningen 6,79% Absolute Return Fixed Income 0,41% Convertibles 0,05% Fin. Sector 9,57% Consum. (Basis) 7,40% Industrie 7,17% Gezond. 5,74% Technologie 4,68% Energie 4,23% Consum. (Duurzaam) 3,89% Materialen 3,59% Info.-technologie 1,78% Nutsbedrijven 1,55% Muntspreiding EUR 77,23% USD 13,49% GBP 2,55% Anderen 2,37% Eur. ex-emu 2,10% Emerg. Mar. 1,31% JPY 0,87% Emerg. Europa 0,07% 8

Best Of Market Opportunities Best Of Market Opportunities is een beleggingsfonds verbonden aan beleggingsverzekeringen van het type tak 23 zonder kapitaalsbescherming. Het streeft naar de aangroei van de premie door hoofdzakelijk te beleggen in fondsen geïnvesteerd door interne en externe beheerders (multi-manager) met verschillende beheersstijlen (multi-style) die zoveel mogelijk inspelen op de opportuniteiten die zich kunnen steeds kiezen in welke mate er belegd wordt in aandelen, obligaties, kortetermijnproducten of afgeleide producten van gelijk welke regio of sector. 40% 30% 20% 10% 0% -10% -20% -30% -40% 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 YTD 50 45-1,79% 5,86% - 3,22% -0,49% 3,24% 40 35 30 25 Samenstelling van de portefeuille BlackRock BGF GLOBAL ALLOCATION FUND 39,42% Amundi AMUNDI INTERNATIONAL SICAV 33,92% Schroder SCHRODER STS-GLOB D G-AEURA 21,24% Orbis ORBIS OPTIMAL INCOME 5,77% 20 01/03/01 14/07/03 25/11/05 08/04/08 21/08/10 31/12/12 16.568.094,90 EUR 45,00 EUR 36,33 EUR Instapkosten 3,50 % Beheerskosten 1,10 % Oprichtingsdatum 01/03/2001 Flex. Alloc. 94,23% Altern. Inv. 5,77% Overheid 17,47% Bedrijven 4,18% Financiële Sec. 0,62% Fin. Sector 10,47% Materialen 9,44% Technologie 8,93% Industrie 7,99% Energie 7,76% Consum. (Basis) 6,13% Absolute Return Equity 5,95% Gezond. 5,81% Consum. (Duurzaam) 5,18% Info.-technologie 2,96% Nutsbedrijven 2,63% Multistrategy 4,17% Real Estate 0,31% Noord Amer. 57,46% Azië 16,65% Eurozone 10,55% Europa ex-emu 8,48% Emerg. Mark. 6,46% Emerg. Europa 0,40% 9

AG Life Neutral Portfolio AG Life Neutral Portfolio is een combinatie van verschillende fondsen. Het fonds richt zich eerder tot de neutrale belegger. 104 4,28% - - - - - 102 100 98 96 26/03/12 21/05/12 16/07/12 10/09/12 05/11/12 31/12/12 36.986.929,22 EUR 100,00 EUR 103,27 EUR Instapkosten 3,00 % Beheerskosten 1,00 % Oprichtingsdatum 26/03/2012 Muntspreiding EUR 63,54% USD 19,22% Emerg. Mar. 4,80% GBP 3,87% Anderen 3,32% Eur. ex-emu 2,57% JPY 2,27% Emerg. Europa 0,41% Belangrijkste fondsbeheerders BNP Paribas Investment Partners 13,46% BlackRock 11,40% Pimco 9,79% Amundi 6,74% Standish Mellon 6,05% Wellington 5,94% Alliance Bernstein 5,38% Loomis Sayles 4,77% Insight 4,30% Schroder 4,22% Flex. Alloc. 18,75% Obligaties 40,20% Aandelen 34,86% Real Estate 5,04% Altern. Inv. 1,15% Overheid 25,38% Financiële Sec. 6,93% Bedrijven 6,85% Gewaarb. leningen 5,47% Absolute Return Fixed Income 0,33% Convertibles 0,04% Fin. Sector 8,99% Industrie 6,28% Consum. (Basis) 6,14% Technologie 5,26% Gezond. 4,69% Energie 4,66% Materialen 4,52% Consum. (Duurzaam) 3,86% Info.-technologie 1,97% Nutsbedrijven 1,54% Absolute Return Equity 1,15% Retail 1,70% Diversified 1,07% Office 1,04% Industrials Real Estate 0,92% Multistrategy 0,81% Residential 0,34% Real Estate 0,06% 10

AG Life Growth AG Life Growth is samengesteld uit circa 75% aandelen en circa 25% obligaties uit de gehele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger. 30% 20% 10% 0% -10% -20% -30% -40% 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 YTD 100 90 2,40% 13,85% - 4,98% -2,23% 3,89% 80 70 60 50 40 21/04/97 11/06/00 02/08/03 22/09/06 12/11/09 31/12/12 148.621.941,16 EUR 53,17 EUR 77,18 EUR Instapkosten max. 3,50 % Beheerskosten 1,00 % Oprichtingsdatum 21/04/1997 Belangrijkste fondsbeheerders BNP Paribas Investment Partners 20,86% Pimco 12,30% Invesco 9,02% BlackRock 8,95% JP MORGAN 8,90% Wellington 8,64% Barrow Hanley 8,59% Financière de l Echiquier 8,21% Standish Mellon 3,78% Alliance Bernstein 3,36% Obligaties 25,02% Aandelen 74,98% Overheid 13,59% Financiële Sec. 4,17% Bedrijven 3,73% Gewaarb. leningen 3,38% Absolute Return Fixed Income 0,20% Convertibles 0,02% Fin. Sector 14,78% Consum. (Basis) 11,12% Industrie 10,77% Gezond. 8,63% Technologie 7,03% Energie 6,35% Consum. (Duurzaam) 5,84% Materialen 5,39% Info.-technologie 2,68% Nutsbedrijven 2,32% Muntspreiding EUR 66,85% USD 19,60% GBP 3,75% Anderen 3,56% Eur. ex-emu 3,15% JPY 1,80% Emerg. Mar. 1,21% Emerg. Europa 0,05% 11

AG Life Equities Euro AG Life Equities Euro belegt (hoofdzakelijk) in aandelen uit de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger. 60% 40% 20% 0% -20% -40% -60% 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 YTD 125 0,58% 23,18% - 3,18% -5,88% 4,55% 100 75 50 25 03/06/98 03/05/01 02/04/04 03/03/07 31/01/10 31/12/12 123.457.194,19 EUR 74,37 EUR 80,87 EUR Instapkosten max. 3,50 % Beheerskosten 1,00 % Oprichtingsdatum 03/06/1998 Muntspreiding EUR 96,10% Eur. ex-emu 2,50% GBP 1,39% Belangrijkste fondsbeheerders BNP Paribas Investment Partners 33,81% Invesco 23,04% BlackRock 22,86% Financière de l Echiquier 20,42% Aandelen 100,00% Fin. Sector 19,45% Consum. (Basis) 17,87% Industrie 15,82% Gezond. 9,69% Materialen 9,20% Consum. (Duurzaam) 8,54% Energie 7,30% Technologie 4,84% Info.-technologie 3,90% Nutsbedrijven 3,39% Belangrijkste aandelen SAP AG 2,67% BASF 2,29% BNP PARIBAS 2,26% BAYER 2,14% SANOFI-AVENTIS 2,14% PUBLICIS GROUPE 2,08% BANCO SANTANDER CENTRAL HISPANO REG. 1,98% ENI AZ 1,94% CONTINENTAL AG 1,79% ING GROEP NV CERT OF SHS 1,77% 12

AG Life Equities World AG Life Equities Bonds belegt (hoofdzakelijk) in aandelen uit de gehele wereld. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger. 30% 20% 10% 0% -10% -20% -30% -40% -50% 2007 2008 2009 2010 2011 2012 YTD 100 90-1,16% 15,30% - 4,48% -3,86% - 80 70 60 50 40 17/05/06 13/09/07 09/01/09 08/05/10 04/09/11 31/12/12 74.466.223,95 EUR 80,00 EUR 74,02 EUR Instapkosten max. 3,50 % Beheerskosten 1,00 % Oprichtingsdatum 17/05/2006 Muntspreiding EUR 56,67% USD 25,58% GBP 4,93% Anderen 4,73% Eur. ex-emu 4,21% JPY 2,71% Emerg. Mar. 1,13% Emerg. Europa 0,03% Belangrijkste fondsbeheerders BNP Paribas Investment Partners 22,04% Invesco 12,00% BlackRock 11,90% JP MORGAN 11,84% Barrow Hanley 11,43% Pimco 10,94% Financière de l Echiquier 10,92% Wellington 8,73% Aandelen 100,00% Fin. Sector 20,25% Consum. (Basis) 14,75% Industrie 14,28% Gezond. 11,44% Technologie 9,32% Energie 8,42% Consum. (Duurzaam) 7,75% Materialen 7,15% Info.-technologie 3,56% Nutsbedrijven 3,08% Belangrijkste aandelen SANOFI-AVENTIS 1,72% SAP AG 1,36% BASF 1,29% BAYER 1,22% BNP PARIBAS 1,14% BANCO SANTANDER CENTRAL HISPANO REG. 1,11% NOVARTIS SA REG.SHS 1,11% PUBLICIS GROUPE 1,09% ROYAL DUTCH SHELL PLC 1,03% VOLKSWAGEN AG VORZUG 1,02% 13

AG Life Dynamic Portfolio AG Life Dynamic Portfolio is een combinatie van verschillende fondsen. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger. 106 104 6,04% - - - - - 102 100 98 96 94 26/03/12 21/05/12 16/07/12 10/09/12 05/11/12 31/12/12 13.653.770,38 EUR 100,00 EUR 104,60 EUR Instapkosten 3,00 % Beheerskosten 1,00 % Oprichtingsdatum 26/03/2012 Muntspreiding EUR 53,12% USD 25,67% Emerg. Mar. 4,95% GBP 4,78% Anderen 4,35% JPY 3,39% Eur. ex-emu 3,37% Emerg. Europa 0,41% Belangrijkste fondsbeheerders BlackRock 15,16% BNP Paribas Investment Partners 13,39% Amundi 8,42% Pimco 8,20% Wellington 5,61% Invesco 5,42% JP MORGAN 5,35% Schroder 5,27% Barrow Hanley 5,16% Financière de l Echiquier 4,93% Flex. Alloc. 23,41% Obligaties 20,12% Aandelen 50,00% Real Estate 5,04% Altern. Inv. 1,43% Overheid 15,20% Financiële Sec. 4,27% Bedrijven 4,03% Gewaarb. leningen 2,74% Absolute Return Fixed Income 0,16% Convertibles 0,02% Fin. Sector 12,04% Industrie 8,87% Consum. (Basis) 8,71% Technologie 7,12% Gezond. 6,73% Energie 6,32% Materialen 6,08% Consum. (Duurzaam) 5,31% Info.-technologie 2,66% Nutsbedrijven 2,14% Absolute Return Equity 1,44% Retail 1,70% Diversified 1,08% Office 1,04% Multistrategy 1,01% Industrials Real Estate 0,92% Residential 0,34% Real Estate 0,07% 14

Best Of Emerging Markets Best Of Emerging Markets is een beleggingsfonds verbonden aan beleggingsverzekeringen van het type tak 23 zonder kapitaalsbescherming. Dit fonds streeft naar de aangroei van de premie door hoofdzakelijk te beleggen in fondsen geïnvesteerd in aandelen uit de groeilanden en beheerd door interne en externe fondsbeheerders (multi-manager) met verschillende beheersstijlen (multi-style). Er wereldwijd te beleggen. 80% 60% 40% 20% 0% -20% -40% -60% 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 YTD 100 4,31% 14,11% - 4,29% 1,56% 11,91% 75 50 Samenstelling van de portefeuille Principal PRINCIPAL EMERGING MARKET EQUITY FUND 33,78% Morgan Stanley MORGAN STANLEY EMERGING MARKETS EQUITY STRATEGY 33,53% State Street STATESTREET EMERGING MKTS 31,27% 25 02/05/00 13/11/02 26/05/05 07/12/07 19/06/10 31/12/12 15.173.028,82 EUR 49,75 EUR 84,89 EUR Instapkosten 3,50 % Beheerskosten 1,00 % Oprichtingsdatum 02/05/2000 Aandelen 100,00% Fin. Sector 26,20% Technologie 14,01% Energie 11,95% Materialen 10,46% Consum. (Duurzaam) 10,13% Consum. (Basis) 9,40% Industrie 7,91% Info.-technologie 6,41% Nutsbedrijven 1,80% Gezond. 1,73% Emerg. Mark. 84,48% Emerg. Europa 11,94% Eurozone 1,44% Noord Amer. 0,86% Azië 0,86% Europa ex-emu 0,42% 15

AG Life Cash Euro AG Life Cash Euro belegt in korte-termijnbeleggingen in Euro. Het fonds richt zich eerder tot de conservatieve belegger. 4% 3% 2% 1% 0% 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 YTD 4 1,39% 0,00% - 0,11% 0,61% 0,94% 3 Cash 100,00% 2 01/10/98 07/08/01 13/06/04 20/04/07 24/02/10 31/12/12 50.874.598,90 EUR 2,48 EUR 3,02 EUR Instapkosten max. 3,50 % Beheerskosten max. 1,00 % Oprichtingsdatum 01/10/1998 Eurozone 100,00% 16

AG Life Bonds Euro AG Life Bonds Euro belegt in obligaties uitgedrukt in Euro. Er is geen wisselkoersrisico. Het fonds richt zich eerder tot de defensieve belegger. 15% 10% 5% 0% -5% -10% 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 YTD 65 60 3,29% 12,64% - 5,11% 4,37% 3,48% 55 50 45 40 35 26/04/99 20/01/02 16/10/04 13/07/07 08/04/10 31/12/12 227.841.252,86 EUR 40,00 EUR 62,28 EUR Instapkosten max. 3,50 % Beheerskosten 1,00 % Oprichtingsdatum 26/04/1999 Belangrijkste fondsbeheerders Insight 33,14% Wellington 27,20% HSBC 21,84% BNP Paribas Investment Partners 17,97% Thames River 0,11% Obligaties 100,00% Overheid 51,49% Financiële Sec. 26,41% Bedrijven 14,96% Gewaarb. leningen 7,03% Absolute Return Fixed Income 0,11% Ratingspreiding obligaties AAA 25,66% AA 16,79% A 16,73% BBB 35,49% BB 4,00% B 1,26% CCC 0,07% Muntspreiding EUR 100,00% 17

AG Life Bonds World AG Life Bonds World belegt (hoofdzakelijk) in obligaties uit de gehele wereld. Het grootste deel van het wisselrisico wordt ingedekt. Het fonds richt zich eerder tot de defensieve belegger. 15% 10% 5% 0% -5% -10% 2007 2008 2009 2010 2011 2012 YTD 65 3,69% 9,36% - 5,59% 4,41% - 60 55 50 45 17/05/06 13/09/07 09/01/09 08/05/10 04/09/11 31/12/12 69.924.638,17 EUR 50,00 EUR 63,57 EUR Instapkosten max. 3,50 % Beheerskosten 1,00 % Oprichtingsdatum 17/05/2006 Belangrijkste fondsbeheerders BNP Paribas Investment Partners 17,03% Pimco 16,18% Standish Mellon 15,04% Alliance Bernstein 13,35% Loomis Sayles 11,86% Insight 10,69% Wellington 8,26% HSBC 6,99% Signet 0,38% New Finance 0,32% Obligaties 100,00% Overheid 54,50% Financiële Sec. 16,08% Bedrijven 14,97% Gewaarb. leningen 13,55% Absolute Return Fixed Income 0,81% Convertibles 0,09% Ratingspreiding obligaties AAA 22,03% AA 31,99% A 16,25% BBB 24,18% BB 3,73% B 1,41% CCC 0,06% NR 0,35% Muntspreiding EUR 96,77% Emerg. Mar. 1,48% USD 1,43% GBP 0,17% Emerg. Europa 0,12% Anderen 0,03% 18

AG Life Stability AG Life Stability is samengesteld uit circa 75% obligaties en circa 25% aandelen uit de gehele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de defensieve belegger. 15% 10% 5% 0% -5% -10% -15% -20% -25% 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 YTD 70 65 3,45% 10,87% - 5,58% 2,09% 3,42% 60 55 50 45 40 35 21/04/97 11/06/00 02/08/03 22/09/06 12/11/09 31/12/12 421.335.201,65 EUR 38,25 EUR 65,18 EUR Instapkosten max. 3,50 % Beheerskosten 1,00 % Oprichtingsdatum 21/04/1997 Belangrijkste fondsbeheerders BNP Paribas Investment Partners 18,31% Pimco 14,90% Standish Mellon 11,32% Alliance Bernstein 10,05% Loomis Sayles 8,93% Wellington 8,39% Insight 8,05% HSBC 5,26% Invesco 2,99% BlackRock 2,96% Obligaties 75,10% Aandelen 24,90% Overheid 40,90% Financiële Sec. 12,46% Bedrijven 11,24% Gewaarb. leningen 10,17% Absolute Return Fixed Income 0,61% Convertibles 0,07% Fin. Sector 4,54% Consum. (Basis) 3,70% Industrie 3,59% Gezond. 2,87% Technologie 2,34% Energie 2,11% Consum. (Duurzaam) 1,95% Materialen 1,79% Info.-technologie 0,89% Nutsbedrijven 0,77% Muntspreiding EUR 87,46% USD 7,44% Emerg. Mar. 1,40% GBP 1,36% Anderen 1,20% Eur. ex-emu 1,04% Emerg. Europa 0,09% 19

AG Insurance vindt het belangrijk dat u goed en regelmatig betreffende de evolutie van uw belegging wordt geïnformeerd. Op de website www.aginsurance.be kunt u de inventariswaarde van de verschillende fondsen volgen. Deze waarden vindt u ook in de financiële pers (De Tijd, L Echo, ). De meest recente versie van de maandelijke beheersrapporten vindt u op www.aginsurance.be - makelaarskanaal - particulieren: aanbod - Beleggen. Wenst u meer te weten over het product AG Fund+? Uw makelaar geeft u graag vrijblijvend meer uitleg over de troeven van AG Fund+. AG Fund+ KIes Voor PoTenTIeeL en beperk uw risico Deze brochure betreft een verzekeringsproduct van AG Insurance. Uw makelaar 0079-2421533N-15032013 AG Insurance nv RPR Brussel BTW BE 0404.494.849 www.aginsurance.be/broker E. Jacqmainlaan 53, B-1000 Brussel Tel. +32(0)2 664 81 11 Fax +32(0)2 664 81 50 Verantwoordelijke Uitgever: Nathalie Chevalier