KLANTPROFIEL 1. PERSOONLIJKE GEGEVENS Aanvrager Naam en voorletters... m/v Adres... Postcode en woonplaats... Geboortedatum... Telefoon overdag... Mobiel... E-mail adres...... Roker ja nee BSN nummer... Partner Naam en voorletters... m/v Geboortedatum... Roker ja nee BSN nummer... Burgerlijke staat gehuwd Huwelijkse voorwaarden nee ja ongehuwd samenwonend gescheiden d.d.... Alimentatie verplichting nee ja... Ontvanger Alimentatie nee ja... weduwe/ weduwnaar Kinderen Voornaam Geboortedatum Thuiswonend 1....m/v... Ja Nee 2....m/v... Ja Nee 3....m/v... Ja Nee 4....m/v... Ja Nee 2. FINANCIËLE GEGEVENS INKOMEN Aanvrager DGA Partner DGA loondienst zelfstandig loondienst zelfstandig Naam werkgever...... Adres werkgever...... Beroep...... Datum indiensttreding...... In vaste dienst? ja, sinds... ja, sinds... nee in dienst tot... nee in dienst tot... Intentieverklaring Ja/ Nee Intentieverklaring Ja/ Nee Bruto inkomen per maand...... Heeft u een 13e maand nee ja nee ja Overige inkomsten...... Heeft u nog lopende financiële verplichtingen nee ja... nee ja... Auto van de zaak nee ja nee ja Cat waarde... Cat waarde... Klantprofiel R&R versie 2009-10 Pagina 1 van 6
VERMOGEN Spaargeld...... Beleggingen...... HUIDIGE WONING Heeft u een huurwoning? ja nee Wat bedraagt de huur?... Heeft u een koopwoning? ja nee Wat is de (geschatte) huidige waarde?... Wat is de WOZ-waarde?... Heeft u een tweede woning? ja nee Wat is de (geschatte) huidige waarde?... Schuldrest?... 3. GAAT U IETS KOPEN? (verwachte) Koopsom... KK VON Verbouwing / Meerwerk... Bankgarantie nee ja... Passeerdatum (vermoedelijke)... Eigen woning verkocht nee (vraagprijs)... ja (voor)... 4. VIA WERKGEVER Aanvrager Partner Pensioenregeling ja nee ja nee Eigen bijdrage nee ja... nee ja... Ziektekosten aanvulling ja nee ja nee ANW-gat ja nee ja nee Spaarloonregeling ja nee ja nee Via bank lijfrente anders bank lijfrente anders Levensloopregeling ja nee ja nee Via bank lijfrente anders bank lijfrente anders 5. RISICOBEREIDHEID Inzake hypotheken U wilt zekerheid dat de hypotheek op het einde van de looptijd volledig is afgelost U aanvaardt het risico dat een klein / middelgroot / groot deel van de hypotheek op het einde van de looptijd nog niet is ingelost Inzake inkomensverzekering U wilt bij arbeidsongeschiktheid het risico dat uw inkomen vermindert gedeeltelijk / volledig afdekken met een verzekering U wilt bij werkeloosheid het risico dat uw inkomen vermindert gedeeltelijk / volledig afdekken met een verzekering Inzake levens- en pensioenverzekeringen U wilt volledige zekerheid over het t.z.t. uit te keren bedrag U aanvaardt kleine / middelmatige / grote fluctuaties in het t.z.t. uit te keren bedrag. U wilt wel / geen verzekering met beleggingscomponent Klantprofiel R&R versie 2009-10 Pagina 2 van 6
BIJLAGE KOOPWONING (Alleen in te vullen als u een koopwoning heeft) Hypotheek deel 1 Hypotheekvorm spaar leven aflossingsvrij krediet belegging annuïteit lineair Hypotheekverstrekker... Hypotheeknummer... Rente... % vast tot... Aftrekbaar Ja Nee Hoeveel bedraagt de huidige hypotheekschuld?... Oorspronkelijke ingangsdatum... Datum eerste hypotheek (als na 01-01-2001)... Hypotheek deel 2 (indien van toepassing) Hypotheekvorm spaar leven aflossingsvrij krediet belegging annuïteit lineair Hypotheekverstrekker... Hypotheeknummer... Rente... % vast tot... Aftrekbaar Ja Nee Hoeveel bedraagt de huidige hypotheekschuld?... Oorspronkelijke ingangsdatum... Datum eerste hypotheek (als na 01-01-2001)... Hypotheek deel 3 (indien van toepassing) Hypotheekvorm spaar leven aflossingsvrij krediet belegging annuïteit lineair Hypotheekverstrekker... Hypotheeknummer... Rente... % vast tot... Aftrekbaar Ja Nee Hoeveel bedraagt de huidige hypotheekschuld?... Oorspronkelijke ingangsdatum... Datum eerste hypotheek (als na 01-01-2001)... Spaar- of levenverzekering 1 Maatschappij... Polisnummer... Ingangsdatum Einddatum Eindkapitaal Premie Huidige afkoopwaarde............... Verzekerd kapitaal op leven 1... Verzekerd kapitaal op leven 2... Verpand aan hypotheek? Ja Nee KEW-clausule? Ja Nee Spaar- of levenverzekering 2 Maatschappij... Polisnummer... Ingangsdatum Einddatum Eindkapitaal Premie Huidige afkoopwaarde............... Verzekerd kapitaal op leven 1... Verzekerd kapitaal op leven 2... Verpand aan hypotheek? Ja Nee KEW-clausule? Ja Nee Aanvullende informatie: Heeft u verbouwingsplannen? Ja Nee Zo ja, voor welk bedrag?... Klantprofiel R&R versie 2009-10 Pagina 3 van 6
BIJLAGE RISICOANALYSE (altijd invullen!) Met welk(e) doel(en) wilt u (gaan) sparen of beleggen? Aflossing hypotheek Aanvulling pensioen Eerder stoppen met werken Aanvulling op huidig inkomen Geen specifieke bestemming Op welk termijn wilt u het spaar / beleggingsdoel realiseren? Binnen 1 jaar Tussen 1 en 5 jaar Tussen 5 en 10 jaar Tussen 10 en 15 jaar Tussen 15 en 30 jaar Wat is uw risicotolerantie t.a.v het resultaat van het spaar / beleggingsdoel? Wil zekerheid dat spaar/beleggingsdoel voor 100% kan worden gerealiseerd Heeft er vrede mee als de helft van het spaar / beleggingsdoel wordt gerealiseerd Komt niet in de problemen als spaar / beleggingsdoel niet wordt gerealiseerd Heeft u ervaringen met beleggen? Heb geen ervaring met beleggen in welke vorm dan ook. Minder dan 1 jaar Tussen 1 en 3 jaar Tussen 3 en 5 jaar Langer dan 5 jaar Ervaring vooral met beleggingsfondsen en /of obligaties Ervaring met aandelen en / of derivaten Beleggingsresultaten kennen pieken en dalen, wat is uw reactie als het belegd vermogen tussentijds in waarde daalt? Absoluut niet aanvaardbaar Een daling tot 5% is niet verontrustend Een daling tot 20 % is niet verontrustend Verliezen van meer dan 20% zijn een aanvaardbaar risico Welke rendements- risicoverhouding spreekt u het meest aan Wat lager opbrengst en zeer laag risico Gemiddeld opbrengst en laag risico Boven gemiddeld opbrengst en gemiddeld risico Zeer hoge opbrengst en een boven gemiddeld risico Acht u de kans aanwezig dat u tussentijds (bijvoorbeeld door verhuizing) vermogen aan de constructie zult moeten ontrekken? Neen Misschien Waarschijnlijk Jazeker Klantprofiel R&R versie 2009-10 Pagina 4 van 6
BIJLAGE PERSOONLIJK PROFIEL (altijd invullen!) Toekomstperspectief Verwacht nog een aantal carrièrestappen te maken Heeft een stabiele carrière in het vooruitzicht Wil minder gaan werken Denkt aan eerder stoppen met werken voor pensioenleeftijd Denkt aan vervroegd pensioen Denken aan gezinsvorming (kinderen) Partner gaat te zijner tijd minder werken Partner stopt geheel met werken Aanvullende opmerking Inkomenverwachting Gelijkblijvend (waardevast) inkomen Gemiddelde (waardevast) inkomensontwikkeling Bovengemiddeld stijgend inkomen (promotie / carrière) Inkomensdaling in het vooruitzicht (deeltijd / uitkering) Verwacht volledig pensioen (70%) op te bouwen Vanwege pensioenbreuk geen volledige pensioenopbouw Inkomen(s) volledig meetellen voor vaststellen hypotheek Alleen hoofdinkomen meetellen bij vaststellen hypotheek Uitgavenpatroon Gematigd uitgaven patroon Gemiddeld uitgaven patroon Boven gemiddeld uitgaven patroon Luxe stijl van uitgaan, vakanties en hobby s Houdt maandelijks geld over om te sparen Is bereid het uitgavenpatroon aan te passen Klantprofiel R&R versie 2009-10 Pagina 5 van 6
Voorkeuren Wenst lage(re) maandlasten Een lage restschuld heeft voorkeur Wenst een hoge einduitkering op te bouwen Een hoge overlijdensrisicodekking is gewenst Wenst een constructie zonder beleggingselement Vindt een beperkt beleggingselement aanvaardbaar Wenst fiscaal een zo gunstig mogelijke constructie Wenst de lening binnen een korte looptijd in te lossen Voorkeur voor gunstige mogelijkheden bij extra aflossing Wenst gunstige regeling voor meenemen lopende hypotheek Heeft voorkeur voor huidige huisbankier met lopende rekening Stelt op prijs een klantvriendelijke geldverstrekker Wil lopende levensverzekeringspolissen in brengen Wenst geen bijkomende verplichting te hebben. Voorzieningen Arbeidsongeschiktheidsverzekering Zelf verzekerd? Ja Nee of onvoldoende Partner verzekerd? Ja Nee of onvoldoende Werkloosheidsrisico Zelf verzekerd? Ja Nee of onvoldoende Partner verzekerd? Ja Nee of onvoldoende Overlijdensrisico Zelf verzekerd? Ja Nee of onvoldoende Partner verzekerd? Ja Nee of onvoldoende TOELICHTING ALGEMEEN Datum: Plaats: Ondertekening relatie: Klantprofiel R&R versie 2009-10 Pagina 6 van 6