Inlichtingen betreffende de fysieke persoon dewelke de profiliscoop opstelt :
|
|
- Sylvia Devos
- 8 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 PROFILOSCOOP Doelstelling inzake rendement en risicoprofiel : Het rendement dat u beoogt is wezenlijk en onverbiddelijk verbonden aan het risico dat u aanvaardt te lopen of niet te lopen om dit te bekomen. De «Profiloscoop» heeft als doel uw risicotolerantie te koppelen aan de oplossing die het meest aan uw investeringsdoelstellingen beantwoordt. Uw zelfstandig raadgever is een bijzonder goed opgeleide specialist en in staat om u te helpen dankzij dit praktische en doeltreffende instrument «Profiliscoop» genaamd. Door samen met u 16 vragen te doorlopen, zal uw raadgever in staat zijn het eigenlijke doel van uw zoektocht en investeringsdoelstellingen te detecteren. Hij kan eveneens uw beoogde doelstellingen op korte, middellange of lange termijn bepalen en herformuleren om u toe te laten met goede kennis van zaken, een oplossing te kiezen die perfekt in overeenstemming is met de behoeften van uw comfort en uw financiele mogelijkheden. Algemene bepalingen : Door onderhavig document te gebruiken, handelt ons agentschap conform met de wet van 25 juni 1992 op de landverzekeringsovereenkomst en de wet van 27 maart 1995 Wet van 27 maart 1995 betreffende de verzekeringsbemiddeling en de distributie van verzekeringen, en brengt u met deze op de hoogte van de verplichte informatie. Inlichtingen betreffende de fysieke persoon dewelke de profiliscoop opstelt : Meneer Mevrouw Juffrouw Naam : Voornaam : Functie / Statuut : Voor de gemachtigde raadgever met CBFA nummer Inlichtingen betreffende de verzekeringsnemers : Verzekeringsnemer : Meneer Mevrouw Juffrouw Naam : Voornaam : Geboortedatum: / / Burgerlijke staat : Aantal kinderen : waarvan ten laste Beroepssituatie : Mede verzekeringsnemer : Meneer Mevrouw Juffrouw Naam : Voornaam : Geboortedatum: / / Burgerlijke staat : Aantal kinderen : waarvan ten laste Beroepssituatie : mylife pro Policy - Profiloscoop - Page 1 van 7
2 Enkele vragen : Teneinde over te kunnen gaan tot de analyse van uw vereisten en noden welke tot een investeringsprofiel zal leiden, stellen wij u voor de volgende vragen te beantwoorden : 1. Ik wens te investeren met (A) een éénmalig bedrag (B) meerdere stortingen 2. Hoelang mag het bedrag geblokkeerd blijven? (A) > 8 jaar (B) 3 tot 8 jaar (C) < 3 jaar 3. Moet ik tussentijdse geldopvragingen kunnen doen? (A) Neen (B) Regelmatig (C) Wanneer ik wil Maandelijks Trimestrieel Jaarlijks 4. Welke garantie wens ik inzake mijn investering? (A) Kapitaal + rendement gegarandeerd (B) Kapitaal gegarandeerd (C) Geen garantie Laag risico Middelmatig risico Aanzienlijk risico 5. In welk type producten heb ik reeds geïnvesteerd? (A) Spaarrekening (B) Product met kapitaal en/of rendement gegarandeerd (type TAK 21) en/of Immobilien (C) Product klassieke levensverzekering (fiscaal geoptimaliseerd of niet) (D) Product zonder kapitaal en/of rendement gegarandeerd (effectenrekening, TAK 23, BEVEK, ) 6. Hoe schat u uw kennis in met betrekking tot beleggingen? (A) Eerder beperkt (B) Middelmatig (C) Zeer goed 7. Hierboven hebt u vermeld hoe lang u uw geld wenst vast te zetten. Wat verwacht u van uw investering gedurende die tijd? (A) Kapitaal + rendement blijvend investeren (B) Gebruik maken van het rendement (of een deel ervan) en het kapitaal blijvend investeren (C) Kapitaal + rendement geheel of gedeeltelijk gebruiken 8. Wat is in hoofdzaak uw financieel doel? (A) Kapitaal vergaren (sparen) (B) Pensioen voorzien en samenstellen (C) Uw inkomsten aanvullen (rente) (D) Uw kapitaal herwaarderen 9. Welke vooruitgang verkiest u voor uw kapitaal? (A) Gematigde progressie (B) Een gemiddeld grotere progressie, maar minder regelmatig (C) Een grote gemiddelde progressie doch zonder regelmaat A B C mylife pro Policy - Profiloscoop Page 2 van 7
3 10. Welk bedrag wenst u te investeren? (A) meer dan (B) tot (C) tot (D) tot Hoe staat de verhouding van uw investering tot uw financieel vermogen? (A) Te verwaarlozen spreiding (B) 25% van uw vermogen (C) 50% van uw vermogen (D) +75% van uw vermogen 12. Kent u de producten TAK 23 in levensverzekering? 13. Kent u de voordelen van een levensverzekeringscontract? 14. Kent u de Europese omzendbrief inzake de vrije dienstverleningsprestatie? 15. Kent u de bijzonderheden en voordelen van een investering in Luxemburg of Ierland? Specifieke eisen en bevestigingen 1. Wij wensen vrij te kunnen beschikken over de inkomsten en meerwaarden verkregen uit onze beleggingen na : 3 jaar 5 jaar meer dan 10 jaar 2. Wij wensen ons het recht te behouden tot de mogelijkheid om vrij en zonder kosten afhalingen te kunnen verrichten op elke ogenblik en van bij de aanvang van onze beleggingen, en dit ter waarde van... % van het totale geïnvesteerde bedrag. 3. Wij hebben klaar en duidelijk de uitleg ontvangen met betrekking tot de verschillende beleggingsvormen en oplossingen ons voorgesteld door de raadgever. 4. Wij hebben klaar en duidelijk de uitleg ontvangen met betrekking tot de administratieve modaliteiten ter onderschrijving (algemene en bijzondere voorwaarden van de verzekeringscontracten en gedetailleerde omschrijving inzake de individuele en bijzondere beheerderspolitiek van de verschillende geselecteerde fondsen), alsook de bijzondere modaliteiten inzake de kosten die er aan verbonden zijn (instap beheer uitstap). 5. Wij zijn ons bewust van de specifieke illiquiditeit van bepaalde fondsen gekozen voor de vooropgestelde globale oplossing en de kosten die een voortijdige uitstap van deze fondsen impliceert. 6. Wij zijn op de hoogte gebracht van de bijzonderheden en gevolgen op fiscaal en successoraal vlak ingevolge de voorgestelde globale oplossing. 7. De door de raadgever voorgestelde oplossing lijkt ons overeenstemming met ons investeringsprofiel en beantwoordt aan de geformuleerde persoonlijke verzoeken. mylife pro Policy - Profiloscoop Page 3 van 7
4 8. Persoonlijke motivaties / opmerkingen Wij zijn eigenaars / wij willen eigenaars worden wij zouden graag informaties over Immo beleging krijgen wij zouden graag meer en op maat informaties over successie rechten krijgen U bevestigt alle omstandigheden, doelstellingen en persoonlijke wensen meegedeeld te hebben die in beschouwing genomen moeten worden als gegevens die van invloed kunnen zijn op deze analyse. Handtekening verzekeringsnemer Handtekening mede verzekeringsnemer Handtekening raadgever ID VERSIE LEVENSVERZEKERING VOOR AL UW VRAGEN EN/OF OPMERKINGEN, KAN U ZICH WENDEN TOT ONS KANTOOR. Klachten kunnen eveneens neergelegd worden bij de ombudsdienst van de verzekeringen te 1000 Bruxelles, square de Meeûs 35. Tél. : 02/ Fax : 02/ Het register der verzekeringsbemiddelaars wordt beheerd door de CBFA te 1000 Bruxelles, rue du Congrès 12 14, mylife pro Policy - Profiloscoop Page 4 van 7
5 Resultaat van uw profiloscoop A B C D Vraag Vraag Vraag Vraag Vraag Vraag Vraag Vraag Vraag Vraag Vraag Vraag Vraag Vraag Vraag Vraag 16 TOTAAL : Resultaat van uw investeringsprofiel Van 0 tot 20 punten : Profiel «Voorzichtigheid en Bescherming» : Op basis van uw profiel bent U eerder op zoek naar permanente en volledige garantie van het initieel door u geïnvesteerde kapitaal, matige fluctuatie, minder dan deze van de klassieke obligaties aan 100 %. Het beoogde minimum jaarlijks rendement bedraagt 4 tot 6 % van het oorspronkelijk geïnvesteerde kapitaal. Van 21 tot 35 punten : Profiel «Evenwicht en Rendement» : Op basis van uw profiel, bent u eerder op zoek naar : de volledige, permanente bescherming van uw initieel geïnvesteerde kapitaal over een periode van 5 tot 10 jaar, matige fluctuatie, minder of gelijk aan deze van de posities type 50% obligaties / 50% aandelen. Het beoogde minimum jaarlijks rendement bedraagt 6 tot 8 % van het oorspronkelijk geïnvesteerde kapitaal. Van 36 tot 45 punten : Profiel «Dynamiek en Prestatie» : Op basis van uw profiel, bent u eerder op zoek naar : een dynamische bescherming van het initieel geïnvesteerde kapitaal met een garantie van 100% over een periode van 8 tot 12 jaar met, intussentijd, een tolerantie van variabel kapitaal ter waarde van 20%, stijgend zowel als dalend. Het beoogde minimum jaarlijks rendement bedraagt 8 tot 15 % van het oorspronkelijk geïnvesteerde kapitaal. mylife pro Policy - Profiloscoop Page 5 van 7
6 Gemotiveerd advies : Wij raden u het (de) volgend(e) verzekeringsproduct(en) en beleggingsoplossing(en) aan : En dit op basis van : (1) de hiervoor gemaakte analyse van uw vereisten en noden met betrekking tot een levensverzekering, en (2) de onpartijdige analyse van een voldoende aantal op de markt beschikbare levensverzekeringen die beantwoorden aan uw noden en vereisten. Uw keuze als klant voor een beleggingsoplossing en levensverzekering TAK 23 : U volgt ons advies en bevestigt uw wens de door ons aanbevolen oplossing te onderschrijven. U volgt ons advies niet en u bevestigt formeel de volgende oplossing qua levensverzekering en/of belegging te willen onderschrijven : De verzekeringsnemer(s) bevestigt(en) de juistheid en correctheid van de gekende omstandigheden die redelijkerwijs moeten beschouwd worden als gegevens die deze analyse kunnen beïnvloeden. De verzekeringsnemer(s) bevestigt(en) dat de raadgever geen bijkomende analyse van de markt dient uit te voeren betreffende het risico dat de raadgever dient te verzekeren en bevestigt(en) formeel ingelicht te zijn met betrekking tot de risicograad, de beperkingen en draagkracht van het gekozen verzekeringsproduct. De verzekeringsnemer (s) bevestigt(en) ingelicht te zijn met betrekking tot het recht van de raadgever om naam en adres bekend te maken van de onderneming(en) waarvoor hij als bemiddelaar optreed, werkt of mag werken. mylife pro Policy - Profiloscoop Page 6 van 7
7 Opgesteld in twee exemplaren, waarvan 1 exemplaar aan de klant wordt overhandigd. Te.., op.. Handtekening verzekeringsnemer Handtekening mede verzekeringsnemer Handtekening raadgever ID Bescherming van persoonsgegevens van de bewoners van België De verwerking van persoonsgegevens die worden aangehaald, in overeenstemming met artikel 5 c van de wet van 8 december 1992 betreffende de bescherming van de persoonlijke levenssfeer in verband met de verwerking van persoonsgegevens, zoals gewijzigd bij wet van 11 december 1998 (hierna genoemd de wet op de bescherming van de persoonlijke levenssfeer ), is nodig om te voldoen aan de informatieplicht in het kader van de wet 27 maart 1995 betreffende de bemiddeling in verzekeringen en herverzekeringen en distributie van verzekeringen, gewijzigd bij wet van 22 februari 2006 en waaraan ons kantoor gehouden is als verantwoordelijke. Krachtens de wet op de bescherming van de persoonlijke levenssfeer, beschikt u over een recht van toegang tot persoonlijke gegevens over u en verbetering van die gegevens. U kunt bijkomende informatie bekomen bij de Commissie voor de bescherming van de persoonlijke levenssfeer te 1000 Brussel, Waterloolaan 115. mylife pro Policy - Profiloscoop Page 7 van 7
Bemiddelingsfiche voor het sparen of beleggen met een levensverzekering
BVBA Kantoor Decapmaker Oostlaan 18 8970 Poperinge Ondernemingsnummer: 0426.185.831 info@decapmaker.be, tel: 057/33 65 65, fax: 057/ 33 87 47, www.decapmaker.be Bankagent Crelan en Verzekeringsmakelaar
Nadere informatieLeedsestraat 22, 9770 Kruishoutem Moretusstraat 6, 9120 Beveren-Waas. staes.siegfried@telenet.be, tel: 0478/313.389, http://www.siegfriedstaes.
Via dit document handelt ons kantoor conform de geconsolideerde versie van de Wet van 25 juni 1992 op de landverzekeringsovereenkomst, de Wet van 27 maart 1995 betreffende de verzekerings- en herverzekeringsbemiddeling
Nadere informatieBeleggersprofiel - Vragenlijst voor de klant(en) :
Beleggersprofiel - Vragenlijst voor de klant(en) : Naam persoon 1 :.Voornaam :.. Naam persoon 2 :.Voornaam :.. Adres :. Heeft u een partner? : ja / neen Aantal kinderen ten laste + hun leeftijd :. Voor
Nadere informatieKANTOOR VOLCKE-HOORNAERT-WILLAERT
Via dit document handelt ons kantoor conform de geconsolideerde versie van de Wet van 25 juni 1992 op de landverzekeringsovereenkomst, de Wet van 27 maart 1995 betreffende de verzekerings- en herverzekeringsbemiddeling
Nadere informatieBemiddelingsfiche, Kennis en ervaring, financiële situatie, horizon en doelstelling
Kantoor BEVERNAGE NV Bevernage invest : maatschappelijke & uitbatingszetel : Woestendorp 45 8640 Woesten Ondernemingsnummer : 0439.040.509 Tel : 057 42 21 82 - email : info@bevernage.be - www.bevernage.be
Nadere informatieBELEGGINGSPROFIEL. Naam cliënt: Cliëntnummer: Rekening nummer: Datum: Referentie:
BELEGGINGSPROFIEL Naam cliënt: Cliëntnummer: Rekening nummer: Datum: Referentie: Beleggingsadvies impliceert in de eerste plaats dat wij een voldoende inzicht krijgen in uw risico-profiel, uw kennis en
Nadere informatieKLANTENFICHE WHINVEST
WHINVEST vof Maatschappelijke zetel: Bruinsbroekstraat 22b, B-1570 Galmaarden Ondernemingsnummer: BE0 885 567 240 Verzekeringsmakelaar, ingeschreven in het FSMA register onder nummer: A 109811 KLANTENFICHE
Nadere informatieTWIN PEAKS II INHOUD. Bemiddelingsfiches
INHOUD Dit document bevat de bemiddelingsfiches uitgewerkt door de sector en deels aangepast door BZB. De basis werd behouden, er zijn voornamelijk elementen toegevoegd om te voldoen aan de precontractuele
Nadere informatie4/07/2013 Bart De Graeve
1 Fiscaliteit Verzekeringsaspect Context Tak 21 Belegging Tak 23 Planning Verzekering = contract De voorwaarden worden vastgelegd bij ondertekening 3 Verzekering = contract Enige premie Opvragingen Premieplan
Nadere informatieDekimpe & Vandenberghe BVBA Molenkouter Rollegem - tel: 056/ fax: 056/
Dekimpe & Vandenberghe BVBA Molenkouter 12 8510 Rollegem deva@dvv.be - tel: 056/253688 - fax: 056/253689 www.sterkverzekerd.be Ondernemingsnummer 0434586017 - Ingeschreven als kredietmakelaar in hypothecair
Nadere informatieLaat uw geld optimaal renderen
Beleggen in 2013 Laat uw geld optimaal renderen In welke producten heb je al belegd? Spaarrekeningen % Kasbons Staatsbons Termijnrekeningen Obligaties Tak 21 % Aandelen Fondsen Opties Tak 23 % Ben je tevreden
Nadere informatieLaat uw geld optimaal renderen
Beleggen in 2014 Laat uw geld optimaal renderen In welke producten heb je al belegd? Spaarrekeningen % Ben je tevreden met de huidige lage rendementen? Kasbons Staatsbons Termijnrekeningen Obligaties Tak
Nadere informatieEeckhout & Slegt financieel adviseurs. Wat is uw hoogste genoten algemene opleiding?
Klantprofiel blad financieel 09-02 Kennis & Ervaring op het gebied van financiële producten Naam en voorletters Voornaam Titel Geboortedatum Adres Postcode Woonplaats Wat is uw hoogste genoten algemene
Nadere informatieSamen uw risico profiel bepalen
Klant naam: Woonplaats:.. Samen uw risico profiel bepalen Deze vragenlijst is bestemd voor de belegger. Beleggen betekent investeren, tegen al dan niet onzekere rendementen en eventueel met een risico.
Nadere informatieALGEMENE VOORWAARDEN ONMIDDELLIJKE RENTE OP ÉÉN HOOFD
ALGEMENE VOORWAARDEN ONMIDDELLIJKE RENTE OP ÉÉN HOOFD Inhoudstafel Blz. Definities 5 Voorwerp van het contract 7 Artikel 1 : Aanvang van het contract 7 Artikel 2 : Duur van het contract 7 Artikel 3 : Eénmalige
Nadere informatieCertiFlex: drie veilige en slimme spaarformules.
CertiFlex: drie veilige en slimme spaarformules. Uw Ethias-adviseur helpt u de formule te kiezen die het best bij u past. CERTIFLEX-8 CERTIFLEX PENSIOEN CERTIFLEX FISCAAL Integrale gvk Verzekeraar Ethias
Nadere informatieSparen of beleggen met een levensverzekering
Sparen of beleggen met een levensverzekering Bemiddelingsfiche Via dit document handelt ons kantoor conform de geconsolideerde versie van de Wet van 25 juni 1992 op de landverzekeringsovereenkomst, de
Nadere informatieSamen uw risicoprofiel bepalen - Natuurlijke personen
Samen uw risicoprofiel bepalen - Natuurlijke personen Beleggen is keuzes maken. Hoe weet u als belegger welk type belegging voor u het meest geschikt is? Hoe vindt u het juiste evenwicht tussen rendement
Nadere informatieTWIN PEAKS II INHOUD. Bemiddelingsfiches
INHOUD TWIN PEAKS II Dit document bevat de bemiddelingsfiches uitgewerkt door de sector en deels aangepast door BZB. De basis werd behouden, er zijn voornamelijk elementen toegevoegd om te voldoen aan
Nadere informatieSamen uw risicoprofiel bepalen - Natuurlijke personen
Samen uw risicoprofiel bepalen - Natuurlijke personen Beleggen is keuzes maken. Hoe weet u als belegger welk type belegging voor u het meest geschikt is? Hoe vindt u het juiste evenwicht tussen rendement
Nadere informatieVIVIUM Managed Funds. Tak 23-fonds met een mooi rendement. Professioneel portefeuillebeheer
VIVIUM Managed Funds Tak 23-fonds met een mooi rendement Professioneel portefeuillebeheer door experts Interessante fiscale voordelen Een belegging aangepast aan uw profiel Verdient u meer dan wat u vandaag
Nadere informatieECONOPOLIS WEALTH MANAGEMENT NV: DIENSTVERLENINGSFICHE VERZEKERINGSBEMIDDELING
ECONOPOLIS WEALTH MANAGEMENT NV: DIENSTVERLENINGSFICHE VERZEKERINGSBEMIDDELING BELANGRIJKE INFORMATIE In dit document staat wat voor u kan betekenen inzake verzekeringsbemiddeling en hoeveel onze dienstverlening
Nadere informatieik zorg voor mijn klanten stars for life zorgt voor mijn pensioen
zelfstandigen ik zorg voor mijn klanten stars for life zorgt voor mijn pensioen stars for life het pensioenplan wat doet u met uw vrije tijd? Als zelfstandige trekt u vast een wenkbrauw op wanneer iemand
Nadere informatieAG Ascento. Omdat ú met pensioen gaat, niet uw kapitaal. AG Employee Benefits
AG Ascento Omdat ú met pensioen gaat, niet uw kapitaal. AG Employee Benefits Het einde van uw loopbaan is in zicht? Dan hebt u waarschijnlijk heel wat vragen over hoe u uw pensioen het best kan voorbereiden.
Nadere informatieFinanciële Infofiche. Deze Financiële Infofiche beschrijft de modaliteiten van het product in voege op 1 april 2015.
NN Life Flexi Pro Financiële Infofiche Deze Financiële Infofiche beschrijft de modaliteiten van het product in voege op 1 april 2015. Type levensverzekering NN Life Flexi-Pro is een levensverzekering van
Nadere informatieU wenst de reserves opgebouwd bij een vorige werkgever over te dragen?
U wenst de reserves opgebouwd bij een vorige werkgever over te dragen? -volulife Indien u de reserves die u bij uw vorige werkgever heeft opgebouwd, wenst over te dragen naar het pensioenplan van uw nieuwe
Nadere informatieBemiddelingsfiche: Kennis en ervaring, financiële situatie, horizon en doelstelling
MIIFID BELEGGINGSPROFIEL VERZEKERINGEN TAK 21-23-26 BVBA Kantoor Decapmaker - Oostlaan 18-8970 Poperinge Tel: 057/33 65 35 Fax: 057/ 33 87 47 Ondernemingsnummer: 0426.185.831 info@decapmaker.be www.decapmaker.be
Nadere informatieNIEUWE INFORMATIEVERPLICHTING VOOR VERZEKERINGSTUSSENPERSONEN
NIEUWE INFORMATIEVERPLICHTING VOOR VERZEKERINGSTUSSENPERSONEN TOELICHTINGSNOTA FICHE VOOR HET SPAREN OF BELEGGEN MET EEN LEVENSVERZEKERING FICHE VOOR EEN LEVENSVERZEKERING FICHE VOOR EEN VERZEKERING NIET-LEVEN
Nadere informatieVRAGENLIJST BELEGGERSPROFIEL
VRAGENLIJST BELEGGERSPROFIEL Om de coherentie na te gaan tussen de transacties in financiële instrumenten die u invoert via de bank en uw beleggersprofiel, heeft de bank de verplichting informatie te verzamelen
Nadere informatieDe financiële en bancaire aspecten van bewind
De financiële en bancaire aspecten van bewind Ilse VREVEN Personal Banker Regio Midden - Limburg Hasselt, 16 november 2018 Agenda 1. Economische context 2. MIFID II Wettelijke context 3. Mogelijke types
Nadere informatieNAAM: UW KLANTPROFIEL. Assurantie Administratie Belastingzaken Financieringen Hypotheken
NAAM: UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis uw kennis, ervaring met en risicobereidheid
Nadere informatieFinanciële Infofiche. Deze Financiële Infofiche beschrijft de modaliteiten van het product in voege op 1 april 2015.
NN Life Opti Choice Financiële Infofiche Deze Financiële Infofiche beschrijft de modaliteiten van het product in voege op 1 april 2015. Type levensverzekering Levensverzekering van tak 23 waarvan het rendement
Nadere informatieAEGON Verzekeren&Beleggen. Beleggingsprofiel
AEGON Verzekeren&Beleggen Beleggingsprofiel Waarom uw beleggingsprofiel vaststellen? U heeft aangegeven een AEGON Verzekeren&Beleggen beleggingsverzekering te willen afsluiten. Door het invullen van de
Nadere informatieVerzekeringsvoortsel - Apparthomes Verzekeringsvoorstel Apparthomes
Verzekeringsvoortsel - Apparthomes 2012-02 Verzekeringsvoorstel Apparthomes 1. Het verzekeringsvoorstel De ondertekening van het verzekeringsvoorstel door de kandidaat verzekeringsnemer doet de dekking
Nadere informatieWord rijker dan je denkt. Later kan je het geluk noemen.
Word rijker dan je denkt. Later kan je het geluk noemen. Onze troeven en service VERZEKERINGSBELEGGEN Krachtlijnen VEILIGHEID RENDEMENT ALTIJD BESCHIKBAAR SUCCESSIE OPLOSSING VOOR ALLE BELEGGINGSPROFIELEN
Nadere informatieSamen uw risicoprofiel bepalen - Natuurlijke personen
Samen uw risicoprofiel bepalen - Natuurlijke personen Elke belegger staat voor de moeilijke keuze om zijn portefeuille samen te stellen uit de diverse mogelijke beleggingsvormen (beleggingsfondsen, aandelen,
Nadere informatieDISCRETIONAIR BEHEER ONZE BEHEERSMANDATEN MET EFFECTEN
DISCRETIONAIR BEHEER ONZE BEHEERSMANDATEN MET EFFECTEN ONZE BEHEERSMANDATEN MET EFFECTEN Banque de Luxembourg biedt u haar expertise aan op het gebied van vermogensbeheer. Door ons een discretionair beheersmandaat
Nadere informatieTerug naar de kern Bob Hendriks
Terug naar de kern Bob Hendriks Oktober 2013 Waarom nog beleggen? 2 Agenda BlackRock? Sparen & beleggen We leven langer/pensioen Inkomsten uit beleggen Conclusie 3 BlackRock is opgericht voor deze nieuwe
Nadere informatieMyriad TYPE LEVENSVERZEKERING
Myriad TYPE LEVENSVERZEKERING Levensverzekering die een, door de verzekeringsmaatschappij, gewaarborgd rendement (Tak 21) en een rendement gekoppeld aan beleggingsfondsen (Tak 23) combineert. WAARBORGEN
Nadere informatieUw risicoprofiel bepalen - Natuurlijke personen
Uw risicoprofiel bepalen - Natuurlijke personen Wat is een risicoprofiel? En wat doen we ermee? Bij elk beleggingsadvies dat u van ons ontvangt, stellen we uw belang voorop. Dit betekent dat elk advies
Nadere informatieGenerali Profielbepaler Kapitaal en Levensloop
Generali Profielbepaler Kapitaal en Levensloop Wilt u een kapitaalverzekering of een levensloopregeling op basis van beleggen afsluiten? Of wilt u controleren of de fondsverdeling van uw huidige kapitaalverzekering
Nadere informatieCertiFlex: drie veilige en slimme spaarformules.
CertiFlex: drie veilige en slimme spaarformules. Uw Ethias-adviseur helpt u de formule te kiezen die het best bij u past. CERTIFLEX-8 CERTIFLEX PENSIOEN CERTIFLEX FISCAAL Integrale nv Verzekeraar Ethias
Nadere informatieKlantprofiel vermogensopbouw (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie)
Klantprofiel vermogensopbouw (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie) Cliënt Naam + Voorletters M/V Geboortedatum Adres Postcode + Woonplaats Wensen en doelstellingen Wat is de doelstelling
Nadere informatieFinanciële infofiche levensverzekering voor combinatie Tak 21 en 23
Financiële infofiche levensverzekering voor combinatie Tak 21 en 23 CAMBIO 1 TYPE LEVENSVERZEKERING Levensverzekering waarbij een gegarandeerd rendement (tak 21) gecombineerd wordt met een rendement dat
Nadere informatieKlantprofiel vermogensopbouw (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie)
Klantprofiel vermogensopbouw (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie) Cliënt Naam + Voorletters M/V Geboortedatum Adres Postcode + Woonplaats Wensen en doelstellingen Wat is de doelstelling
Nadere informatieBeleggingsverzekeringen
Kennisfiche Beleggingsverzekeringen Beleggingsverzekeringen zijn contracten die u aangaat met een verzekeringsmaatschappij, niet met een bank. Ze worden wel verkocht via banken. Een beleggingsverzekering
Nadere informatieDISCRETIONAIR BEHEER ONZE BEHEERSMANDATEN MET BELEGGINGSFONDSEN
DISCRETIONAIR BEHEER ONZE BEHEERSMANDATEN MET BELEGGINGSFONDSEN ONZE BEHEERSMANDATEN MET BELEGGINGSFONDSEN Banque de Luxembourg biedt u haar expertise aan op het gebied van vermogensbeheer. Door ons een
Nadere informatieKLANTPROFIEL VOOR DHR. EN MEVR.
UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid
Nadere informatieHet leven zit vol risico s. Speel op zeker met uw spaargeld
Het leven zit vol risico s Speel op zeker met uw spaargeld Veilige en sterke prestaties voor uw spaargeld De DL Eternal en DL Eternal Alpha fondsen van DL Strategy 1 Uw spaargeld is veilig, rendabel en
Nadere informatieInformatiefiche CAPIPLAN (tak 21) (Niet-Fiscaal Sparen)
Informatiefiche CAPIPLAN (tak 21) (Niet-Fiscaal Sparen) Editiedatum: 21/02/2018. Capiplan (tak 21) is een optie binnen het product Niet-Fiscaal Sparen (Combinatie tak 21 en/of tak 23). Deze informatiefiche
Nadere informatieAEGON LevenHypotheek. Beleggingsprofiel
AEGON LevenHypotheek Beleggingsprofiel Waarom uw beleggingsprofiel vaststellen? U wilt een AEGON LevenHypotheek afsluiten. Door het beantwoorden van de onderstaande vragen wordt uw persoonlijk risicoprofiel
Nadere informatieALGEMENE VOORWAARDEN FIRST INVEST
ALGEMENE VOORWAARDEN FIRST INVEST Inhoudstafel Blz. Artikel 1 : Definities 4 Artikel 2 : Doel van het contract - Algemene beschrijving 4 Artikel 3 : Ingangsdatum van het contract - Eerste storting - Onbetwistbaarheid
Nadere informatieING Life Fund 1. Verdeelsleutel: mogelijk
ING Life Fund 1 Type levensverzekering Levensverzekering waarvan het rendement gekoppeld is aan beleggingsfondsen (tak 23) Waarborgen In geval van leven van de verzekerde: Aangezien het een levensverzekeringscontract
Nadere informatieFinanciële infofiche levensverzekering voor combinatie tak 21 en 23
cambio CAMBIO 1 TYPE LEVENSVERZEKERING WAARBORGEN Levensverzekering waarbij een gegarandeerd rendement (tak 21) gecombineerd wordt met een rendement dat gekoppeld is aan beleggingsfondsen (tak 23). Cambio
Nadere informatieU beschikt over een inschrijving in het register van verzekeringstussenpersonen bijgehouden door de CBFA.
Prudentiële controle op de verzekeringsondernemingen INHOUD VAN DE MAILING VERZONDEN AAN DE INGESCHREVEN VERZEKERINGSTUSSENPERSONEN NATUURLIJKE PERSONEN Brussel, 27 april 2007 Betreft: Wet van 22 februari
Nadere informatieInlichtingenformulier voor het afsluiten van een levensverzekering bij Integrale
1/8 1 Informatie over de klant Identiteit van de klant Naam: Voornaam: Geboortedatum: / / Nummer verzekeringnemer indien u reeds klant bent van Integrale: Aansluitingsnummer indien u aangesloten bent bij
Nadere informatieInformatie over ons kantoor
Informatie over ons kantoor NV Verzekeringen P. Geeurickx & Co info@geeurickx.be Leopoldlaan 85 bus 1 9300 Aalst Tel. 053 78 74 75 Fax 053 78 73 61 e-mail : info@geeurickx.be RPR: 0422.714.221 Verzekeringsmakelaar
Nadere informatieFORTUNA di GENERALI. financiële infofiche levensverzekering voor tak 23. FORTUNA di GENERALI 1
FORTUNA di GENERALI 1 TYPE LEVENSVERZEKERING WAARBORGEN Levensverzekering waarvan het rendement gekoppeld is aan beleggingsfondsen (tak 23). Fortuna di Generali garandeert prestaties bij leven of bij overlijden.
Nadere informatieEssentiële beleggersinformatie
Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven
Nadere informatieTOP CAPITAL+ Uw spaargeld in goede handen. Maximaliseer het rendement van uw spaargeld en bescherm tegelijkertijd uw kapitaal.
TOP CAPITAL+ Uw spaargeld in goede handen Maximaliseer het rendement van uw spaargeld en bescherm tegelijkertijd uw kapitaal www.amelife.lu DE VEILIGHEID VAN EEN LEVENSVERZEKERINGSCONTRACT BIJ AME LIFE
Nadere informatieSwingRIZIV. Denk eraan om ook voor uzelf te zorgen.
SwingRIZIV Denk eraan om ook voor uzelf te zorgen. U bent geneesheer, tandarts, apotheker of kinesist en u geniet het RIZIV-statuut. Jaarlijks keert het RIZIV dus een bedrag uit voor de opbouw van een
Nadere informatieEvenwichtig beleggen? Ontdek de juiste balans tussen rendement en risico, zonder dat u ervan wakker hoeft te liggen.
Evenwichtig beleggen? Ontdek de juiste balans tussen rendement en risico, zonder dat u ervan wakker hoeft te liggen. Bent u als belegger op zoek naar rendement én bescherming, zonder de zorgen van het
Nadere informatieTak 21 kapitaalsgarantie, rendementsgarantie
Waarborg Tak 21 kapitaalsgarantie, rendementsgarantie Tak 23 geen kapitaal garantie Tak 26 - kapitalisatie Beschrijving Een tak-21-levensverzekering biedt u een gewaarborgd rendement, met eventueel een
Nadere informatieKLANTPROFIEL RELATIENUMMER: PERSOONLIJKE GEGEVENS KLANT EN PARTNER. Naam klant : Voorletters : Voornaam : Titel : Adres : Postcode : Woonplaats :
KLANTPROFIEL RELATIENUMMER: PERSOONLIJKE GEGEVENS KLANT EN PARTNER Naam klant : Voorletters : Voornaam : Titel : Adres : Postcode : Woonplaats : Telefoon privé : Telefoon mobiel: E-mail : Geboortedatum
Nadere informatieWij hebben u benaderd voor een hersteladvies m.b.t. uw beleggingsverzekering.
Wij hebben u benaderd voor een hersteladvies m.b.t. uw beleggingsverzekering. Omdat u een relatie van ons kantoor bent nemen wij de kosten voor zowel de controle als het hersteladvies voor onze rekening.
Nadere informatieINDICATIEVE STUDIE OPGESTELD DOOR
13/01/2015 13:31.54 1 / 8 VERTROUWELIJK INDICATIEVE STUDIE OPGESTELD DOOR VOOR MYSAVINGS STATIONSSTRAAT 92 1930 ZAVENTEM Tel.: 023181550 GSM: E-Mail: info@mysavings.be Fax: De heer Voorbeeld MYSAVINGS
Nadere informatieFAQ in verband met het gebruik van de "essentiële beleggersinformatie", ookwel KII, in de relatie met de cliënt. Aanbieding/overhandiging van de KII
Belgische Vereniging van Asset Managers Veelgestelde vragen FAQ in verband met het gebruik van de "essentiële beleggersinformatie", ookwel KII, in de relatie met de cliënt Deze FAQ wordt op regelmatige
Nadere informatieUNIEK IN BELGIË. TWINSTAR Tomorrow. Vandaag investeren in een LEVENSLANG extra inkomen voor later.
UNIEK IN BELGIË TWINSTAR Tomorrow Vandaag investeren in een LEVENSLANG extra inkomen voor later. 1 2 Levenslang een gegarandeerd extra maandelijks inkomen. Een innovatief product voor een inventieve generatie.
Nadere informatieInformatiefiche CAPI 23 (tak 21) (Niet-Fiscaal Sparen)
Informatiefiche CAPI 23 (tak 21) (Niet-Fiscaal Sparen) Editiedatum: 21/02/2018. Capi 23 (tak 21) is een optie binnen het product Niet-Fiscaal Sparen (Combinatie tak 21 en/of tak 23). Deze informatiefiche
Nadere informatieUW KLANTPROFIEL KLANTPROFIEL
UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid
Nadere informatieEssentiële beleggersinformatie
Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven
Nadere informatieLaat uw geld zijn vruchten afwerpen. db Renteportefeuille. n Geniet zorgeloos van regelmatige inkomsten
db Renteportefeuille Laat uw geld zijn vruchten afwerpen n Geniet zorgeloos van regelmatige inkomsten n Dankzij een veilige, transparante en flexibele oplossing n Kwalitatief voor u beheerd door onze specialisten
Nadere informatiefinanciële dienstverlening
Algemene gegevens cliënt Algemene gegevens partner Naam : Naam : Geboortedatum : Geboortedatum : Algemene Kennis en Ervaring 1. Wat weet u van hypotheken? 2. Wat weet u van beleggingsproducten? 3. Wat
Nadere informatieJunior Invest Plan SPAREN EN BELEGGEN. Bouwen aan een droomstart voor uw kind of kleinkind
Junior Invest Plan SPAREN EN BELEGGEN Bouwen aan een droomstart voor uw kind of kleinkind Junior Invest Plan De toekomst van uw kinderen of kleinkinderen In alle vrijheid sparen voor uw kinderen Met Junior
Nadere informatieCAPI 23 1 PENSIOENSPAREN, LANGE TERMIJNSPAREN EN NIET-FISCAAL SPAREN
CAPI 23 1 PENSIOENSPAREN, LANGE TERMIJNSPAREN EN NIET-FISCAAL SPAREN Type levensverzekering Levensverzekering met gewaarborgde rentevoet op de premies gestort in het tak 21-gedeelte van het contract (Tak
Nadere informatieKLANTPROFIEL VOOR DHR. HYPOTHEEK
UW KLANTPROFIEL Een financieel advies wordt niet alleen uitgebracht op basis van uw huidige financiële situatie en wensen en doelstellingen, maar ook op basis van uw kennis van, ervaring met en risicobereidheid
Nadere informatieSafe Return+ Laat uw belegging veilig groeien! 3,40 % in 2010! 1
Safe Return+ Laat uw belegging veilig groeien! 3,40 % in 2010! 1 Een vaste gewaarborgde rentevoet gedurende 8 jaar Met Safe Return+ kiest u voor de absolute zekerheid van een aantrekkelijk rendement op
Nadere informatieFINANCIËLE INFOFICHE LEVENSVERZEKERING VOOR TAK 23
_ FINANCIËLE INFOFICHE LEVENSVERZEKERING VOOR TAK 23 KBC-Life Privileged Portfolio KBC-Life Privileged Portfolio 1 is een tak23-levensverzekering zonder gewaarborgd rendement, waarvan het rendement verbonden
Nadere informatieJEUGDPLAN Capi 23 1. Type levensverzekering. Raadpleeg ook de afzonderlijke informatiefiche van het gekozen fonds. Waarborgen
JEUGDPLAN Capi 23 1 Type levensverzekering Levensverzekering met gewaarborgde rentevoet op de premies gestort in het tak 21-gedeelte van het contract (Tak 21). De winstdeelname wordt gestort in het tak
Nadere informatieBeleggersprofiel voor rechtspersonen FINTRO. GAAT VER, BLIJFT DICHTBIJ.
Beleggersprofiel voor rechtspersonen FINTRO. GAAT VER, BLIJFT DICHTBIJ. Voorwoord Fintro wilt u beleggingsadvies geven dat overeenstemt met uw beleggingsdoelstellingen en rekening houdt met het risico
Nadere informatieVERSLAG AAN DE KONING
Koninklijk besluit van 21 december 2006 tot vaststelling van de voorwaarden en de wijze van het sluiten van de collectieve verzekering tot dekking van de burgerrechtelijke aansprakelijkheid buiten overeenkomst
Nadere informatieKLANTPROFIEL. Adres. Telefoon privé: Telefoon mobiel: E-mail : Geboortedatum : Naam partner : Voorletters:
KLANTPRFIEL RELATIENUMMER PERSNLIJKE GEGEVENS KLANT EN PARTNER Naam klant Voornaam Adres Postcode : Voorletters: : Titel : : : Woonplaats: Telefoon privé: Telefoon mobiel: E-mail : Geboortedatum : Naam
Nadere informatieGewaarborgde rentevoet. AG Safe+ Laat uw belegging veilig groeien
Gewaarborgde rentevoet AG Safe+ Laat uw belegging veilig groeien Een vaste, gewaarborgde rentevoet AG Safe+ is een individuele levensverzekering (tak 21) van AG Insurance. Ze is onderworpen aan Belgisch
Nadere informatieBijlage 2 : Vragenlijst controle-uitoefenende aandeelhouders en vennoten van de kandidaat-tussenpersoon (rechtspersoon)
Bijlage 2 : Vragenlijst controle-uitoefenende aandeelhouders en vennoten van de kandidaat-tussenpersoon (rechtspersoon) v. 2014-02 I. Identiteit van de tussenpersoon Naam van de tussenpersoon Ondernemingsnummer
Nadere informatieDE BESCHERMING VAN DE BELEGGER
Zorgvuldig te bewaren DE BESCHERMING VAN DE BELEGGER MARKETS IN FINANCIAL INSTRUMENTS DIRECTIVE (MiFID) 2 INHOUDSTAFEL 1. Inleiding 2. Uw beleggingsprofiel en uw beleggingsuniversum 3. Concreet: hoe antwoorden?
Nadere informatieBeleggen bij bpost bank! Een duidelijk aanbod, met advies op maat.
Beleggen bij bpost bank! Een duidelijk aanbod, met advies op maat. Beleggen bij bpost bank: stap voor stap begeleiding Wilt u in alle duidelijkheid beleggen, zonder onnodige risico s te nemen? En vooral:
Nadere informatieAansluitingsformulier voor verzekering van de burgerrechtelijke beroepsaansprakelijkheid
1 Aansluitingsformulier voor verzekering van de burgerrechtelijke beroepsaansprakelijkheid Bemiddeling in bank- en beleggingsdiensten en distributie van financiële instrumenten 1. Algemene gegevens Is
Nadere informatieAansluitingsformulier voor de verzekering van de burgerrechtelijke beroepsaansprakelijkheid. Verzekeringsbemiddeling en distributie van verzekeringen
1 Aansluitingsformulier voor de verzekering van de burgerrechtelijke beroepsaansprakelijkheid Verzekeringsbemiddeling en distributie van verzekeringen Verzekeringsmakelaars en -agenten 1. Algemene gegevens
Nadere informatieLeedsestraat 22, 9770 Kruishoutem Moretusstraat 6, 9120 Beveren-Waas. staes.siegfried@telenet.be, tel: 0478/313.389, http://www.siegfriedstaes.
versie 27/06/2014 Financieel Overzicht - Vragenlijst voor de cliënt (=verzekeringnemer): Naam:.Voornaam:... Voor welke perso(o)n(en) wordt dit document ingevuld? voor uzelf samen met uw partner enkel voor
Nadere informatieSelf-certification document voor verzekeringsnemers die rechtspersonen zijn voor producttype IPT
Self-certification document voor verzekeringsnemers die rechtspersonen zijn voor producttype IPT Gelieve de passende vakjes aan te kruisen en in drukletters te schrijven. Namen dienen overgenomen te worden
Nadere informatieVermogensbeheer voor iedereen. Xavier De Pauw, CEO
Vermogensbeheer voor iedereen Xavier De Pauw, CEO MeDirect, één jaar actief en al een mooi resultaat Ondertussen hebben vele duizenden klanten hun weg gevonden naar MeDirect. Onze formule van een transparante
Nadere informatieBELANGENCONFLICTENBELEID
BELANGENCONFLICTENBELEID DEEL 1: ALGEMEEN KADER 1.1. Vanaf 30 april 2014 zijn de AssurMiFID-regels van kracht. Zij vinden hun wettelijke basis in de wet van 30 juli 2013 tot versterking van de bescherming
Nadere informatieFidea Flexinvest. Bij overlijden door ongeval: met een extra uitkering van één of tweemaal de uitkering overlijden
Fidea Flexinvest Type levensverzekering Fidea Flexinvest 1 is een tak23-levensverzekering zonder gewaarborgd rendement, waarvan het rendement verbonden is met beleggings. Meer concreet heeft men de keuze
Nadere informatieFinanciële infofiche levensverzekering voor tak 21
Financiële infofiche levensverzekering voor tak 21 Type levensverzekering Spaar- of beleggingsdoelstelling Waarborgen Doelgroep Tak 21 Rendement isave Income 1 Het product isave Income is een levensverzekering
Nadere informatieWord rüker dan je denkt. Later kan je het I/geluk" noemen.
Word rüker dan je denkt. Later kan je het I/geluk" noemen. ACTIFUND BELEGGINGSPLAN Onze troeven en service VERZEKERI NGSBELEGGEN Krachtlijnen VEILIGHEID RENDEMENT ALTID BESCHIKBAAR SUCCESSIE OPLOSSING
Nadere informatieEen pensioenspaarplan op UW maat. VIVIUM Managed Funds. Het product. De risico s. De kosten. De opbrengst
VIVIUM Managed Funds Het product De risico s De kosten De opbrengst Een pensioenspaarplan op UW maat Denkt u aan pensioensparen, langetermijnsparen of niet-fiscaal sparen? Of aan een individuele pensioentoezegging
Nadere informatieHANDVEST VAN GOED GEDRAG
PATRIMONIALE OPDRACHTBRIEF Makelaar geregistreerd onder nr. Ondernemingsnr. HANDVEST VAN GOED GEDRAG Onafhankelijke makelaars die advies geven op het gebied van vermogensbeheer, verbinden zich ertoe een
Nadere informatieJEUGDPLAN Capi Type levensverzekering. Raadpleeg ook de afzonderlijke informatiefiche van het gekozen fonds. Waarborgen
JEUGDPLAN Capi 23 1 Type levensverzekering Levensverzekering met gewaarborgde rentevoet op de premies gestort in het tak 21-gedeelte van het contract (Tak 21). De winstdeelname wordt gestort in het tak
Nadere informatieING Lifelong Income 1
ING Lifelong Income 1 Type levensverzekering Levensverzekering (tak 23) van NN Insurance Belgium nv waarvan het rendement gekoppeld is aan beleggingsfondsen (beschreven verder in deze infofiche), waarbij
Nadere informatie