Samenwerkingsconvenant Aanpak malafide eigenaren en Hypotheekfraude Rotterdam 2009

Transcriptie

1 Samenwerkingsconvenant Aanpak malafide eigenaren en Hypotheekfraude Rotterdam september 2009

2 Samenwerkingsconvenant Aanpak malafide eigenaren en Hypotheekfraude Rotterdam september 2009 Partijen: 1. de gemeente Rotterdam; 2. de Stichting Fraudebestrijding Hypotheken (SFH); 3. de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB); 4. de Stichting Waarborgfonds Eigen Woningen/NHG; 5. de Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie, ring Rotterdam; 6. de Nederlandse Vereniging van Makelaars in onroerende goederen en vastgoeddeskundigen (NVM); 7. de Vereniging VBO Makelaar; 8. de Landelijke Makelaars Vereniging (LMV); (6, 7 en 8 nader te noemen: (regionale) beroepsorganisaties voor de makelaardij en taxateurs) 9. het Nederlands Woning Waarde Instituut (NWWI); 10. de hoofdofficier van justitie van het Arrondissementsparket Rotterdam; 11. de korpschef van het regionaal politiekorps Rotterdam-Rijnmond; 12. de Dienst voor het Kadaster en de openbare registers. Overwegende dat: partijen, met uitzondering van de Dienst voor het Kadaster en de openbare registers, de Vereniging VBO Makelaar en het Nederlands Woning Waarde Instituut, op 5 december 2006 een samenwerkingsconvenant Aanpak Malafide Eigenaren Rotterdam hebben ondertekend voor een geïntegreerde aanpak van malafide huiseigenaren binnen de gemeente Rotterdam; sindsdien sprake is van een samenhangende, ketenbrede, integrale, intensieve en vernieuwende aanpak; het bestrijden van de financieel-economische criminaliteit een belangrijke gemeenschappelijke doelstelling en drijvende kracht blijkt te zijn voor een effectieve en blijvende samenwerking tussen de verschillende partijen; de regering voortbouwt op wat in regionaal verband al in de steigers is gezet. In het Programma Financieeleconomische Criminaliteit van het Ministerie van Justitie wordt voortgebouwd op lopende ontwikkelingen en initiatieven, maar ook gerichte versterkingsmaatregelen worden genomen waarbij strafrechtelijke, preventieve, bestuurlijke en fiscale maatregelen zo veel mogelijk gecombineerd zullen worden ingezet; als een van de speerpunten bij de aanpak van de georganiseerde criminaliteit is aangewezen het witwassen, onder andere de aanpak van witwassen via investeringen in vastgoed en witwassen met hulp van financiële dienstverleners; 1 een specifiek thema zowel speerpunt als proeftuin kan zijn, waardoor de aanpak kan gaan samenlopen met innovatieve werkwijzen; het gewenst is om gezamenlijk met de Dienst voor het Kadaster en de openbare registers en de andere deelnemers aan het samenwerkingsverband een pilot uit te voeren met een abonnementendienst van de Dienst voor het Kadaster en de openbare registers, en hierbij witte vlekken rond hypotheekfraude in beeld te brengen en de preventie van hypotheekfraude te versterken; het bestaande samenwerkingsconvenant Aanpak Malafide Eigenaren Rotterdam van 5 december 2006 daarom wordt ingetrokken. 1) De speerpunten worden genoemd in de brief van de ministers van Justitie en BZK aan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal, Kamerstukken II, , nr 17, p. 5. 1

3 Komen overeen: zich blijvend in te spannen om de bestaande samenwerking voort te gaan zetten en ondersteuning te bieden aan de verzameling, uitwisseling en analyse van kennis en informatie; om binnen de wettelijke kaders ondersteuning te bieden aan het Regionaal Informatie en Expertise Centrum Rotterdam Rijnmond bij de geïntegreerde aanpak van fraude en misbruik in de vastgoedsector; om met het oog op de uitvoering van de pilot met een abonnementendienst van de Dienst voor het Kadaster en de openbare registers en de pilot met taxatierapporten voortgebracht en gevalideerd door het NWWI, een hernieuwd samenwerkingsverband aan te gaan voor de looptijd van de pilot; En maken daartoe de volgende afspraken: Artikel 1 Definities en afkortingen 1.1 Betrokkene: degene op wie een persoonsgegeven betrekking heeft. 1.2 Convenant: het Samenwerkingsconvenant Aanpak Malafide Eigenaren en Hypotheekfraude Rotterdam 2009, inclusief bijlage. 1.4 Checklist Wbp: Checklist Waarborging naleving Wet bescherming persoonsgegevens Samenwerkingsverband, opgenomen in de bijlage van dit convenant. 1.5 Partijen: één of meer betrokken convenantpartners bij dit convenant. 1.6 Persoonsgegeven: elk gegeven betreffende een geïdentificeerde of identificeerbare natuurlijke persoon. 1.7 Bijzondere persoonsgegevens: strafrechtelijke persoonsgegevens en persoonsgegevens over onrechtmatig of hinderlijk gedrag in verband met een opgelegd verbod naar aanleiding van dat gedrag, alsmede een persoonsgegeven betreffende iemands godsdienst of levensovertuiging, ras, politieke gezindheid, gezondheid, seksuele leven en het lidmaatschap van een vakvereniging. 1.8 Strafrechtelijke persoonsgegevens: justitiële en strafvorderlijke gegevens zoals gedefinieerd in de Wet justitiële en strafvorderlijke gegevens en/of politiegegevens in de zin van de Wet politiegegevens. 1.9 Regionaal samenwerkingsverband: het samenwerkingsverband op decentraal niveau waarvan de formele afspraken met betrekking tot de coördinatie, samenwerking en informatie-uitwisseling in het regionaal convenant zijn vastgelegd Stuurgroep Maatschappelijke Integriteit: de Stuurgroep Maatschappelijke Integriteit bestaat uit vertegenwoordigers op directieniveau van de Directie Veiligheid, de Dienst Sociale Zaken en Werkgelegenheid, het Ontwikkelingsbedrijf Rotterdam, en de Gemeentelijke Gezondheidsdienst van de gemeente Rotterdam, de politie Rotterdam-Rijnmond, het Openbaar Ministerie (Arrondissementsparket Rotterdam), de Belastingdienst Rijnmond en de Fiscale Inlichtingen en Opsporingsdienst - Economische Controle Dienst (FIOD-ECD) Wbp: Wet bescherming persoonsgegevens Wpg: Wet politiegegevens. 2

4 Artikel 2 Doelstelling De doelstelling van het samenwerkingsverband is dat deelnemende partijen: a. zicht krijgen op en uitvoering geven aan een samenhangende aanpak van malafide huiseigenaren en andere betrokkenen bij malafide vastgoedtransacties. Deze aanpak richt zich op de preventieve, bestuurlijke, publiekrechtelijke, privaatrechtelijke en strafrechtelijke handhaving, het beëindigen van hypothecaire leningen, de aanpak van hen faciliterende dienstverleners en hun toekomstige dienstverlening; b. uitvoering geven aan de pilot om gebruik te maken van een abonnementendienst, ontwikkeld door de Dienst voor het Kadaster en de openbare registers; c. uitvoering geven aan de pilot om gebruik te maken van taxatierapporten voortgebracht en gevalideerd door het NWWI. Artikel 3 Bevoegdheden, taken en rolverdeling Voor het verwezenlijken van de doelstelling van het samenwerkingsverband handelen de deelnemende partijen binnen de grenzen van hun taken en bevoegdheden. Zij formuleren hun bijdrage aan het samenwerkingsverband als volgt: a. de gemeente Rotterdam coördineert de integrale aanpak om de activiteiten van malafide huiseigenaren en andere betrokkenen een halt toe te roepen, alsmede het tegengaan van oplichting, fraude en bedrog middels transacties met woningen binnen de gemeente Rotterdam; b. de Nederlandse Vereniging van Banken en Stichting Fraudebestrijding Hypotheken beschermen het belang van de bij de vereniging respectievelijk de stichting aangesloten leden door actief deel te nemen aan het samenwerkingsverband bij de aanpak van hypotheekfraude; c. de Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie, ring Rotterdam, draagt zorg voor de preventie en de aanpak van het faciliteren van malafide huiseigenaren door notarissen; d. de (regionale) beroepsorganisaties voor de makelaardij en taxateurs dragen zorg voor de preventie en de aanpak van het faciliteren van malafide huiseigenaren door makelaars, bemiddelaars en taxateurs; e. het NWWI zal Rotterdam als pilotgebied gebruiken voor door het NWWI te genereren en valideren taxatierapporten; f. de Stichting Waarborgfonds Eigen Woningen/NHG draagt zorg voor de preventie en de aanpak van malafide huiseigenaren door het signaleren van dubbele borgstellingen bij de verstrekking van hypotheken; g. de politie Rotterdam-Rijnmond draagt zorg voor de aanpak van misdrijven gepleegd door malafide huiseigenaren of de door hen ingezette handlangers of stromannen, voor zover deze zijn gerelateerd aan het aangaan dan wel de tenuitvoerlegging van de hypothecaire leningsovereenkomst; h. het Openbaar Ministerie draagt zorg voor de strafrechtelijke vervolging van verdachten van de in het vorige lid bedoelde misdrijven; i. de Dienst voor het Kadaster en de openbare registers zal een abonnementendienst in Rotterdam aan partijen ter beschikking stellen. Artikel 4 Organisatie aanpak vastgoedfraude 4.1 De aanpak vastgoedfraude wordt aangestuurd door een Stuurgroep Maatschappelijke Integriteit, die bestuurlijk verantwoordelijk is voor het samenwerkingsverband, zoals hierna verder bepaald. 4.2 De Stuurgroep Maatschappelijke Integriteit bestaat uit vertegenwoordigers op directieniveau van de Directie Veiligheid, de Dienst Sociale Zaken en Werkgelegenheid, het Ontwikkelingsbedrijf Rotterdam, en de Gemeentelijke Gezondheidsdienst van de gemeente Rotterdam, de politie Rotterdam-Rijnmond, het Openbaar Ministerie (Arrondissementsparket Rotterdam), de Belastingdienst Rijnmond en de Fiscale Inlichtingen en Opsporingsdienst - Economische Controle Dienst (FIOD-ECD). 4.3 De vertegenwoordigers in de stuurgroep hebben mandaat tot het maken van bindende afspraken voor de organisaties die zij vertegenwoordigen en geven op hoofdlijnen sturing aan het samenwerkingsverband. De Stuurgroep Maatschappelijke Integriteit bemiddelt met betrekking tot de samenwerking en de informatieverwerking. 4.4 De projectleider malafide eigenaren en hypotheekfraude van de Directie Veiligheid van de gemeente Rotterdam (verder te noemen projectleider) draagt zorg voor de dagelijkse leiding en de coördinatie van het samenwerkingsverband, bevordert de ontsluiting binnen de wettelijke kaders van de bij partijen aanwezige informatie ten behoeve van een geïntegreerde aanpak van de malafide eigenaren en hypotheekfraude en coördineert de mogelijke interventies van de convenantpartners. 3

5 4.5 De projectleider rapporteert en adviseert periodiek aan de Stuurgroep Maatschappelijke Integriteit over de ontwikkelingen van de in artikel 2 genoemde doelstellingen van het samenwerkingsverband en de daarbij passende interventiestrategieën. 4.6 Het hoofd Toezicht Gebouwen van de dienst Stedebouw en Volkshuisvesting van de gemeente Rotterdam, de coördinator Fraudebestrijding van de SFH en de Nederlandse Vereniging van Banken, de coördinator Fraudebestrijding van de Stichting Waarborgfonds Eigen Woningen/NHG, het hoofd Financiële Recherche Unit van de politie Rotterdam-Rijnmond, de bewaarder van het Kadaster, het Openbaar Ministerie in Rotterdam, de voorzitter van de Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie, ring Rotterdam en de voorzitters van de (regionale) beroepsorganisaties voor de makelaardij en taxateurs zullen de projectleider informeren over kwesties die in het kader van het samenwerkingsverband van belang zijn en als aanspreekpunt fungeren voor de projectleider. Artikel 5 Randvoorwaarden 5.1 Binnen het samenwerkingsverband worden nadere afspraken gemaakt over de wijze waarop de wettelijke bepalingen van de Wbp worden nageleefd. 5.2 Met de ondertekening van dit convenant zeggen de deelnemende partijen toe ervoor zorg te dragen dat de verwerking van persoonsgegevens door de deelnemende partijen plaatsvindt in overeenstemming met de wettelijke kaders. Artikel 6 Geheimhouding en beveiliging 6.1 De deelnemende partijen zijn verplicht tot geheimhouding van de in het kader van dit convenant ontvangen gegevens, over elkaars organisatie en over al hetgeen waarvan redelijkerwijs is aan te nemen dat bekendmaking daarvan de belangen van de andere convenantpartner zou schaden, behoudens voor zover de uitvoering van de taak met het oog waarop de gegevens zijn verkregen tot het ter kennis brengen daarvan noodzaakt. 6.2 Een ieder die betrokken is bij de uitvoering van het convenant en daarbij de beschikking krijgt over gegevens waarvan hij het vertrouwelijke karakter kent of redelijkerwijs moet vermoeden en voor wie niet reeds uit hoofde van ambt, beroep of wettelijk voorschrift een geheimhoudingsplicht geldt, is verplicht tot geheimhouding behoudens voor zover enig wettelijk voorschrift hem tot bekendmaking verplicht of uit zijn taak bij de uitvoering van deze regeling voortvloeit. 6.3 De deelnemende partijen verplichten zich jegens elkaar om passende technische en organisatorische maatregelen te treffen ter beveiliging van de gegevens tegen verlies of tegen enige vorm van onrechtmatige verwerking, alsmede om de informatie strikt vertrouwelijk en met gepaste geheimhouding te behandelen. Artikel 7 Inwerkingtreding, looptijd, opzegging en beëindiging 7.1 Uittreding van een partij kan slechts plaatsvinden bij zwaarwichtige belangen, en onder de voorwaarde dat lopende projecttoezeggingen zoveel mogelijk worden nagekomen. Het samenwerkingsverband wordt bij uittreding van een partij gecontinueerd, tenzij het samenwerkingsverband hiervan grote schade ondervindt of de doeleinden van de samenwerking hierdoor niet meer haalbaar zijn. 7.2 De pilot met een abonnementendienst van de Dienst voor het Kadaster en de openbare registers, zoals bedoeld in artikel 1 van dit convenant, heeft de looptijd van een jaar en eindigt op 14 september Dit convenant treedt in werking op de dag van ondertekening en eindigt op 14 september Na afloop van de in de eerste volzin opgenomen termijn wordt dit convenant steeds voor de duur van een jaar voortgezet, tenzij deelnemende partijen besluiten tot beëindiging van de samenwerking. 2) De overige afspraken over de pilot van een abonnementendienst zijn vastgelegd in de startnotitie van 30 juni 2009 en door de daarbij betrokken partijen ondertekend op 14 september Dit betreft onder meer de tussentijdse rapportages en een op te stellen eindevaluatie. 4

6 Artikel 8 Toetreding 8.1 Het samenwerkingsverband staat open voor toetreding door andere partijen die binnen de kaders van hun taken en bevoegdheden de in dit convenant geformuleerde doelstelling nastreven. 8.2 Een partij die tot dit samenwerkingsverband wil toetreden, kan daartoe een aanvraag indienen bij de voorzitter van de Stuurgroep Maatschappelijke Integriteit. 8.3 De voorzitter van de Stuurgroep Maatschappelijke Integriteit legt een verzoek tot toetreding van een nieuwe partij voor aan de deelnemende partijen van dit samenwerkingsverband. Een verzoek tot toetreding wordt alleen gehonoreerd met instemming van alle deelnemende partijen in het samenwerkingsverband. 8.4 Na goedkeuring van alle partijen kan een nieuwe partij toetreden via ondertekening van een bijlage bij dit convenant. Deze bijlage maakt onderdeel uit van dit convenant. Artikel 9 Aanpassingen en wijzigingen 9.1 Waar nodig maken deelnemende partijen nadere afspraken om een goede uitvoering van dit convenant te verzekeren. 9.2 Wijzigingen of aanvullingen van dit convenant kunnen uitsluitend plaatsvinden met schriftelijke instemming van alle deelnemende partijen. Artikel 10 Geschillen 10.1 Het convenant is niet in rechte afdwingbaar met uitzondering van de in artikel 5 opgenomen geheimhoudingsbepaling voor de deelnemende partijen Mocht er bij de uitvoering van dit convenant een geschil ontstaan, dan zullen partijen zich in goed overleg tot het uiterste inspannen het geschil tot een oplossing te brengen. Een geschil is aanwezig als dit door een van de deelnemende partijen wordt gesteld. Artikel 11 Voorlichting en communicatie 11.1 Deelnemende partijen zijn zelf verantwoordelijk voor een adequate interne voorlichting waar het gaat om hun activiteiten ter uitvoering van dit convenant De externe communicatie over de aanpak malafide eigenaren en hypotheekfraude en de pilot met de abonnementendienst vindt plaats door of in overleg met de projectleider malafide eigenaren en hypotheekfraude van de Directie Veiligheid en het Ministerie van Justitie. In alle gevallen is er sprake van afstemming tussen de projectleider malafide eigenaren en hypotheekfraude van de Directie Veiligheid en de betrokken deelnemende partij over de wijze van communicatie met externe partijen. Artikel 12 Intrekking bestaande convenant Het Samenwerkingsconvenant Aanpak Malafide Eigenaren Rotterdam van 5 december 2006 wordt ingetrokken. Artikel 13 Citeertitel Dit convenant wordt aangehaald als: Samenwerkingsconvenant Aanpak malafide eigenaren en Hypotheekfraude Rotterdam

7 Aldus overeengekomen en getekend te Rotterdam op 14 september 2009, Burgemeester van Rotterdam, ing. A. Aboutaleb Hoofdofficier van justitie van het Arrondissementsparket Rotterdam, mr. H.C.D. Korvinus Korpschef van het regionaal politiekorps Rotterdam-Rijnmond, A.J. Meijboom De Dienst voor het Kadaster en de openbare registers, drs. Th.A.J. Burmanje De Stichting Fraudebestrijding Hypotheken (SFH), mr. M.A.J. Mijs De Stichting Waarborgfonds Eigen Woningen/NHG, K.J.R. Schiffer 6

8 De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB), mr. M.A.J. Mijs De Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie, ring Rotterdam, mr. J.C. Kuiken MRE Landelijke Makelaars Vereniging (LMV), E.W.M. van de Bijl De Nederlandse Vereniging van Makelaars in onroerende goederen en vastgoeddeskundigen (NVM), R.R. Wassenaar Het Nederlands Woning Waarde Instituut (NWWI), H.P. Klijn De Vereniging VBO Makelaar, H. van der Ploeg 7