Stichting Financieel Paspoort

Transcriptie

1

2

3

4 Stichting Financieel Paspoort Het idee voor het Financieel Paspoort is ontstaan in de werkgroep Digitale Communicatie tijdens het PensioenLab Op 5 oktober 2015 is de stichting opgericht door vijf leden van de werkgroep. Het uitgangspunt van Financieel Paspoort is dat je voor bewustzijn moet beginnen met overzicht van de volledige financiële situatie. Onze missie is dan ook: Het verhogen van het financieel bewustzijn van iedere burger door het bieden van financieel overzicht. De stichting heeft geen winstoogmerk, is onafhankelijk en zoekt graag de samenwerking met andere marktpartijen om het financieel bewustzijn van de burger te verhogen.

5 Onze doelstellingen De stichting heeft de volgende doelstellingen opgesteld om de missie te bereiken: Beschikbaar maken van een app waarmee financieel overzicht op een eenvoudige en veilige manier kan worden geboden Positioneren en vertegenwoordigen van de burger bij alle commerciële en maatschappelijke veranderingen die zijn financiële situatie betreffen Initiëren en identificeren van ecosystemen waarvan de burger in financiële zin deel uitmaakt en deze ondersteunen bij de heroriëntatie

6 Onze kernwaarden Eenvoudig Een overzicht van je financiën moet makkelijk en snel worden verkregen. Het wordt overzichtelijk weergegeven en alle belangrijke zaken worden getoond. Persoonlijk Net als je paspoort is het Financieel Paspoort ook alleen van jou. Het bevat jouw gegevens en het gaat over jouw persoonlijke financiële situatie. Begrijpelijk De gegevens in het overzicht zijn voor iedereen begrijpelijk. De weergave is simpel en je ziet in één oogopslag hoe je er financieel voor staat.

7 De app Financieel Paspoort De app van het Financieel Paspoort is gratis voor alle burgers. Met deze app kan hij zijn persoonlijke financiële gegevens ophalen bij de bronnen van de overheid en financiële dienstverleners. De burger logt met de app en zijn eigen identificatie in bij de verschillende bronnen en haalt de gegevens naar zijn smartphone of tablet. De gegevens van de burger worden niet centraal opgeslagen. Nadat alle bronnen zijn bezocht en de gegevens zijn opgehaald, wordt hiervan een begrijpelijk financieel overzicht gemaakt. De gegevens uit het overzicht kunnen vervolgens worden gebruikt voor persoonlijke oriëntatie en bij advies of offerte processen.

8 Positioneren en vertegen-woordigen van de burger In vrijwel geen commercieel of maatschappe-lijk veranderingsproces is de burger vertegenwoordigd. In sommige gevallen is er sprake van vertegenwoordiging van consumen-ten, werknemers, huiseigenaren, verzekerden, rekeninghouders, automobiel bezitters, belastingbetaler etc., maar zelden als de burger. De burger heeft meestal meerdere rollen en wordt voor iedere rol geconfronteerd met een mijndomein. Vaak is de beschikbaarheid van deze mijndomeinen begrenst in tijd voor de duur van de relatie als consument, werknemer, huiseigenaar etc. en geen van deze domeinen is voor het gehele leven. Daarom moet er een persoonlijk financieel paspoort komen over alle domeinen heen en voor het gehele leven. Wij helpen organisaties en instanties daar op aan te sluiten.

9 Ondersteunen van ecosystemen Door ecosystemen te herzien vanuit het perspectief van de burger kunnen processen eenvoudiger worden. Omdat de burger er een actief onderdeel van is, worden fouten eerder opgemerkt en zullen adviezen en producten beter aansluiten op de werkelijke vaardig-heden en behoeften van de burger. De burger zal beter geïnformeerd zijn, meer vertrouwen hebben in de geboden producten en diensten en hierdoor per saldo meer tevreden zijn. Externe controles en compliance richtlijnen kunnen worden vereenvoudigd én omdat de burger een deel van het werk doet, kunnen de kosten omlaag. Het centraal plaatsen van de burger bij nieuwe producten, diensten en processen vergt een andere instelling en daarbij kunnen wij helpen.

10 Laat het Financieel Paspoort je meenemen op een reis door jouw financiële wereld

11 Jouw financiën Het Financieel Paspoort toont de persoonlijke financiën onderverdeeld in de volgende categorieën. Bezit en schuld Pensioenen Verzekeringen Inkomsten en uitgaven Woning Per categorie wordt er een overzicht getoond van de verschillende onderdelen.

12 Klantreizen Het Financieel Paspoort biedt overzicht en wil op termijn ook reizen aanbieden voor het bezoeken van financiële bestemmingen en maken van keuzes. De burger kan er dan voor kiezen hierbij zijn financiële gegevens in te zetten en beschikbaar te stellen aan partijen om hiermee inzicht te krijgen in deze specifieke bestemmingen, zoals: Woning kopen Schulden oplossen ZZP er worden Adviesgesprek voorbereiden Financiële planning maken Hierbij zal Financieel Paspoort zich altijd beperken tot overzicht en het beschikbaar stellen van de gegevens.

13 Advies Goede raad hoeft niet duur te zijn Voor het geven van financieel advies heeft de AFM strikte regels opgesteld. Alleen goed opgeleide adviseurs mogen advies geven. Daarom is advies niet gratis, maar het hoeft niet duur te zijn. Als de adviseur gebruik maakt van de gegevens uit het Financieel Paspoort, scheelt dat tijd en daarmee geld. Ook de kwaliteit en de volledigheid van het advies kan daardoor beter worden. Door deze gegevens digitaal met de adviseur te delen, zijn voor de burger de kosten lager en kan de adviseur zich concentreren op analyse en advies.

14 Hoe gaan wij om met privacy? Financieel Paspoort slaat geen gegevens op. Het proces van het Financieel Paspoort is zo ingeregeld dat bij het ophalen en verzamelen van de financiële gegevens deze nergens worden opgeslagen. De gegevens worden alleen getoond bij jou zelf op de app. Als jij klaar bent met jouw overzicht en het Financieel Paspoort sluit, verdwijnen alle gegevens weer. Bij het opnieuw openen van de app worden de gegevens weer opnieuw verzameld. Zo is er altijd sprake van de nieuwste gegevens en wordt de privacy beter gewaarborgd.

15 Blijf op de hoogte! Volg ons op: Facebook LinkedIn Website

16 Doneren Stichting Financieel Paspoort heeft geen winstoogmerk en is onafhankelijk. Wij zijn er voor de burger en door de burger. Om het Financieel Paspoort te kunnen blijven aanbieden zijn wij o.a. aangewezen op donaties. Met dit geld kunnen wij ervoor zorgen dat een onafhankelijk, veilig en persoonlijk financieel overzicht in de toekomst vanzelfsprekend is. Donaties kunnen worden overgemaakt op IBAN NL51 TRIO onder vermelding van je naam en -adres. Na ontvangst van jouw donatie zal je hiervan een ontvangstbevestiging ontvangen. Alvast bedankt voor de bijdrage!

17 Notities

18

19

20