3 e fase de Burger centraal, de route kaart V13

Transcriptie

1 3 e fase de Burger centraal, de route kaart V13

2 Historie Stichting Financieel Paspoort Ontstaan uit de werkgroep Digitale Communicatie van de denktank PensioenLab mei 2015 presentatie van het concept van Financieel Paspoort aan de pensioenwereld tijdens het afsluitevent bij PGGM: 5 oktober 2015 is de Stichting Financieel Paspoort als burgerinitiatief opgericht door 5 leden van de werkgroep 24 mei 2016 Werkconferentie de Burger centraal met bijna 100 deelnemers van meer dan 40 verschillende organisaties 30 augustus 2016 aanbieden van de route kaart de Burger centraal aan Jetta Klijnsma, staatssecretaris Ministerie Sociale Zaken en Werkgelegenheid 2

3 24 mei werkconferentie de Burger centraal Bijna 100 deelnemers Ruim 40 verschillende bedrijven en organisaties Steun van FinTech Commissaris Willem Vermeend Rapport 1e fase overhandigd aan Mariette Hamer Starten 2e fase van het de Burger centraal 20 organisaties hebben aangegeven te willen bijdragen 3

4 30 augustus route kaart de Burger centraal In samenwerking met 22 organisaties w.o. overheden, financiële dienstverleners, belangenorganisatie, verbanden en specialisten, is de route kaart de Burger centraal opgesteld. Op 30 augustus aangeboden aan de staatssecretaris Jetta Klijnsma, als startpunt voor het uitwerken van 3 uitdagingen: Pensioenen ZZP-ers Schuldhulpverlening 4

5 Doelstellingen 1. Beschikbaar maken van een app waarmee een financieel overzicht kan worden geboden als bewijs dat het kan, als manifestatie van het bezitten en beheren van de eigen financiële data en het begin van financiële zelfredzaamheid 2. Positioneren en vertegenwoordigen van de burger in alle veranderingen die zijn financiële situatie betreffen en waarbij de burger dient mee te spreken, zowel in commerciële als context, en het actief uitdragen van dit nieuwe principe 3. Identificeren van uitdagingen en het initiëren en ondersteunen van oplossingen waarbij de actieve positionering van een financieel geëmancipeerde burger een belangrijke bijdrage kan leveren aan een fundamentele verandering en verbetering 4 Pensioenen de Burger centraal, de route kaart 1e fase: Verkennen. Vanuit een burgerinitiatief waarde ontwikkelen door een app te bouwen, in een werkconferentie organisaties en markten te mobiliseren en uitdagingen zichtbaar te maken 2e fase: Richten. Route kaart ontwikkelen samen met overheden, toezichthouder, belangenorganisaties en betrokkenen bij de uitdagingen Pensioenen, ZZP-ers en Schuldhulpverlening 1 Trends en Noodzaak 2 Ontsluiten van (overheids)bronnen 3 Veiligheid, zekerheid, betrouwbaarheid en privacy 7 Invoering scenario s en governance 5 ZZP-ers 6 Schuldhulpverlening 3e fase: Uitvoeren: Operationaliseren door randvoorwaarden te borgen en uitdagingen aangaan 5 Etc.

6 Doelstellingen 1. Beschikbaar maken van een app waarmee een financieel overzicht kan worden geboden als bewijs dat het kan, als manifestatie van het bezitten en beheren van de eigen financiële data en het begin van financiële zelfredzaamheid 2. Positioneren en vertegenwoordigen van de burger in alle veranderingen die zijn financiële situatie betreffen en waarbij de burger dient mee te spreken, zowel in commerciële als context, en het actief uitdragen van dit nieuwe principe 3. Identificeren van uitdagingen en het initiëren en ondersteunen van oplossingen waarbij de actieve positionering van een financieel geëmancipeerde burger een belangrijke bijdrage kan leveren aan een fundamentele verandering en verbetering de Burger centraal, de route kaart 1e fase: Verkennen. Vanuit een burgerinitiatief waarde ontwikkelen door een app te bouwen, in een werkconferentie organisaties en markten te mobiliseren en uitdagingen zichtbaar te maken 2e fase: Richten: Route kaart Pensioenbewusteloosheid bij een groot deel van de Nederlanders, waardoor geen of onverstandige beslissingen worden genomen voor de toekomst. Pensioengaten en onderverzekering worden uiteindelijk een aanslag op de sociale voorzieningen. Zorgen en onzekerheid over persoonlijke financiën zijn vaak de oorzaak van slecht functioneren van medewerkers. Financieel Paspoort biedt het benodigde totale overzicht en maakt een financiële APK eenvoudiger en betaalbaar. Omdat het meer biedt dan alleen informatie over de pensioenen, is de doorstap naar inzicht en actie sterk vereenvoudigd en kan de financiële industrie beter en effectiever adviseren. Deze oplossing is inzetbaar voor zowel burgers als ZZP-ers. Maatschappelijke uitdaging: Pensioenen Te betrekken organisaties o.a.: Adfiz Adviseurs AFM Figlo HDN PensioenRust SIVI Universiteiten Maakbaarheidsstudie (doelgroep, resultaat) waarbij het Financieel Paspoort wordt ingezet. Onderzocht wordt in welke mate het adviesproces eenvoudiger wordt, pensioenbewustzijn wordt verhoogd en concrete financiële maatregelen zijn getroffen. Uit deze resultaten kan worden afgeleid welke verbetering mogelijk is en hoe een brede uitrol kan plaatsvinden 3e fase: Uitvoeren: Operationaliseren door randvoorwaarden te borgen en uitdagingen aangaan 6

7 Doelstellingen 1. Beschikbaar maken van een app waarmee een financieel overzicht kan worden geboden als bewijs dat het kan, als manifestatie van het bezitten en beheren van de eigen financiële data en het begin van financiële zelfredzaamheid 2. Positioneren en vertegenwoordigen van de burger in alle veranderingen die zijn financiële situatie betreffen en waarbij de burger dient mee te spreken, zowel in commerciële als context, en het actief uitdragen van dit nieuwe principe 3. Identificeren van uitdagingen en het initiëren en ondersteunen van oplossingen waarbij de actieve positionering van een financieel geëmancipeerde burger een belangrijke bijdrage kan leveren aan een fundamentele verandering en verbetering de Burger centraal, de route kaart 1e fase: Verkennen. Vanuit een burgerinitiatief waarde ontwikkelen door een app te bouwen, in een werkconferentie organisaties en markten te mobiliseren en uitdagingen zichtbaar te maken 2e fase: Richten: Route kaart 1,3 1,4 Miljoen inwoners met risicovolle of problematische schulden (Panteia 2015) Het kabinet zet in op verbeteringen in de aanpak van de schuldhulpverlening, mede gelet op evaluatie WGS. Financieel Paspoort biedt een innovatieve aanpak die vooral inzet op versterken financiële zelfredzaamheid van de burger met risicovolle of problematische schulden Verbeteringen en kansen: FP biedt burger 7x24 eigen, actueel en betrouwbaar overzicht inkomens-/schuldenpositie FP helpt om doorlooptijden schuldhulpverlening drastisch te verkorten FP ondersteunt samenwerking betrokken organisaties FP vergemakkelijkt vroegsignalering en preventie FP biedt een kapstok voor opleiding en training van zowel de burger als hulpverleners. Maatschappelijke uitdaging: Schuldhulpverlening Te betrekken organisaties o.a.: Budgetcoaches Educatieve instellingen Kredietbanken Overheden w.o. gemeenten Schuldhulpverleners Universiteiten Voorstel voor een maakbaarheidsstudie: Doel: werkbaarheid en voordelen FP aantonen Functionele, technische, juridische en financiële haalbaarheid onderzoeken Onderzoek bij schuldeisers om data beschikbaar te stellen Onderzoek opzetten opleidingen coaching en preventie Bouwen prototype app en uitproberen in een Pilotgemeente 3e fase: Uitvoeren: Operationaliseren door randvoorwaarden te borgen en uitdagingen aangaan 7

8 de Burger centraal, de route kaart 3 e fase: Uitvoeren Maakbaarheidsstudies 3x Maakbaarheidsstudies parallel (Pensioen, ZZP-ers, SHV): Opstellen project definitie met betrokken partijen. Voor de scope is de tijdlijn leidend: september-oktober 16 Project voorbereiding: oktober 16 december 16 Project uitvoering: januari 17 mei 17 1 e evaluatie resultaten: juni 17 1x Voorbereiding Financieel Paspoort voor 3 studies Ontwikkeling van specifiek noodzakelijke randvoorwaarden en aanvullingen van het Financieel Paspoort voor deze 3 maakbaarheidsstudie. Inspanning en kosten afhankelijk van de wensen uit de project definities en resultaten van de voorbereidingen Voor de scope is de tijdlijn leidend Publieke, inhoudelijke en financiële ondersteuning vanuit betrokken organisatie is noodzakelijk

9 de Burger centraal, de route kaart 3 e fase: Uitvoeren Maakbaarheidsstudies 3x Maakbaarheidsstudies parallel (Pensioen, ZZP-ers, SHV): Opstellen project definitie met betrokken partijen. Voor de scope is de tijdlijn leidend: september-oktober 16 Project voorbereiding: oktober 16 december 16 Project uitvoering: januari 17 mei 17 1 e evaluatie resultaten: juni 17 1x Voorbereiding Financieel Paspoort voor 3 studies Ontwikkeling van specifiek noodzakelijke randvoorwaarden en aanvullingen van het Financieel Paspoort voor deze 3 maakbaarheidsstudie. Inspanning en kosten afhankelijk van de wensen uit de project definities en resultaten van de voorbereidingen Voor de scope is de tijdlijn leidend Publieke, inhoudelijke en financiële ondersteuning vanuit betrokken organisatie is noodzakelijk

10 de Burger centraal, de route kaart 3 e fase: Uitvoeren Maakbaarheidsstudies Maakbaarheidsstudies parallel (Pensioen, SHV): Opstellen project definitie met betrokken partijen. Voor de scope is de tijdlijn leidend: september-oktober 16 Project voorbereiding: oktober 16 december 16 Project uitvoering: februari 17 mei 17 1 e evaluatie resultaten: juni 17 1x Voorbereiding Financieel Paspoort voor beide studies Ontwikkeling van specifiek noodzakelijke randvoorwaarden en aanvullingen van het Financieel Paspoort voor de maakbaarheidsstudies Voor de scope is de tijdlijn leidend Publicitaire, inhoudelijke en financiële ondersteuning vanuit betrokken organisatie is noodzakelijk

11 de Burger centraal, de route kaart Kick-off studies op en Voor de uitdagingen Pensioenen-APK en Schuldhulpverlening starten maakbaarheidsstudie op 31 januari resp. 1 februari met een kick-off Voor beide uitdagingen is een coalitie van organisaties uitgenodigd, bestaand uit overheden, belangenbehartigers, dienstverleners en adviseurs In februari tot en met mei zal de app FP worden getoetst in combinatie met bestaande advies- en hulpverleningsprocessen In juni zullen de resultaten van de studies worden gepresenteerd en aanbevelingen worden gedaan voor een brede uitrol van de app FP

12