VOORWAARDEN DIENSTVERLENING 1. Definities a. De Bank: Bank ten Cate & Cie N.V.; b. Cliënt: een ieder die van de dienstverlening van de Bank gebruik maakt; c. Dienstverlening: alle diensten die de Bank aanbiedt en verleent met betrekking tot het verrichten of doen verrichten van transacties in opdracht en voor rekening van Cliënt; d. Rekening: de door Cliënt bij de Bank aangehouden rekening (i) ten laste of ten gunste waarvan de transacties in het kader van de Dienstverlening worden verricht en (ii) waarop het totaal wordt bijgehouden van de Financiële Instrumenten, zoals die zich bevinden in het Depot; e. Depot: het totaal van de via de Bank voor Cliënt in bewaring gehouden Financiële Instrumenten; f. Bewaarbedrijf: Stichting Global Custody Bank ten Cate & Cie; g. Financiële Instrumenten: a. een effect; b. een recht van deelneming in een beleggingsinstelling, niet zijnde een effect; c. een instrument dat gewoonlijk op de geldmarkt wordt verhandeld; d. een recht op overdracht op termijn van goederen of een gelijkwaardig instrument dat gericht is op verrekening in geld; e. een rentetermijncontract; f. een renteswap, valutaswap of aandelenswap; of g. een optie ter verwerving of vervreemding van een bovengenoemd instrument, met inbegrip van een gelijkwaardig instrument dat gericht is op verrekening in geld; h. Beurs/Beurzen: de effectenbeurzen of -markten waar via de Bank kan worden gehandeld; i. Voorwaarden: de onderhavige Voorwaarden Dienstverlening van Bank ten Cate & Cie N.V.; j. Overeenkomst: de met Cliënt afgesproken overeenkomst dienstverlening waarop de Voorwaarden van toepassing zijn verklaard; k. Informatieblad: Informatie Dienstverlening van Bank ten Cate & Cie N.V. l. Tarievenoverzicht: het tarievenoverzicht van Bank ten Cate & Cie N.V. 2. Werkingssfeer De Voorwaarden zijn van toepassing op alle betrekkingen die voortvloeien uit Dienstverlening tussen Cliënt en de Bank. 3. Andere toepasselijke voorwaarden 3.1 Indien Cliënt zijn Rekening door de Bank laat beheren, zijn tevens de nadere voorwaarden van de daartoe met de Bank af te sluiten vermogensbeheer over- V 1109/001 1 100885_Vrwrdn_dienstverl_ten_Cate.indd 1 7-6-10 13:28
eenkomst van toepassing. 3.2 Indien Cliënt handelt in opties, futures, en soortgelijke financiële instrumenten, zijn tevens de nadere voorwaarden van de daartoe met de Bank af te sluiten optie overeenkomst van toepassing. 4. Risico s en algemene aansprakelijkheid 4.1 In het Informatieblad worden onder meer de kenmerken van de verschillende soorten van Financiële Instrumenten en de daarbij voorkomende risico s toegelicht. 4.2 De uitvoering van orders van Cliënt en daarmee samenhangende afwikkeling door de Bank geschieden altijd voor rekening en risico van Cliënt, ook indien de Bank hierbij op eigen naam contracteert of moet contracteren. 4.3 Indien Cliënt gebruik maakt van door de Bank verstrekte beleggingsadviezen, algemene opinies of beleggersinformatie geschiedt dit geheel voor eigen verantwoordelijkheid van Cliënt. 4.4 Indien de Overeenkomst wordt afgesloten door meerdere (rechts)personen is ieder van deze personen hoofdelijk jegens de Bank aansprakelijk voor de nakoming van de verplichtingen die voortvloeien uit de Dienstverlening. 4.5 De Bank zal jegens Cliënt aansprakelijk zijn in het geval van niet of niet juist uitvoeren van een door de Bank correct ontvangen order indien het niet of niet juist uitvoeren van de order te wijten is aan een aan de Bank toe te rekenen tekortkoming. 4.6 De Bank is nimmer aansprakelijk voor schade die Cliënt ondervindt van maatregelen die de Bank in het kader van de Overeenkomst of enig dwingend voorschrift dan wel Beurzen in het kader van hun bevoegdheid krachtens statuten, reglementen of voorschriften gerechtigd zijn te nemen of in verband met buitengewone omstandigheden menen te moeten nemen. 4.7 Alle zendingen aan de Bank van de Cliënt of derden en alle zendingen door de Bank aan de Cliënt of derden, één en ander ten behoeve van de Cliënt, geschieden voor rekening en risico van de Cliënt. 4.8 De Bank is bevoegd om bij de uitvoering van opdrachten van de Cliënt en bij de uitvoering van andere overeenkomsten met de Cliënt gebruik te maken van de diensten van derden. De Bank is voor tekortkomingen van die derden niet aansprakelijk, indien de Bank aantoont bij de keuze van die derden de nodige zorgvuldigheid in acht te hebben genomen. 5. Klachten 5.1 Indien Cliënt een klacht heeft dient hij de klacht schriftelijk in te dienen bij de directie van de Bank. Een klacht moet worden ingediend binnen één jaar nadat het feit zich heeft voorgedaan, dan wel nadat Cliënt er redelijkerwijs kennis van heeft kunnen nemen. De Bank zendt Cliënt binnen zeven werkdagen een ontvangstbevestiging van de klacht. De Bank neemt de klacht in behandeling en laat Cliënt weten wanneer deze een reactie kan verwachten. 5.2 Klachten kunnen uitsluitend schriftelijk (niet per e-mail) worden ingediend, 2 100885_Vrwrdn_dienstverl_ten_Cate.indd 2 7-6-10 13:28
waarbij vermeld moet worden: naam, adres en telefoonnummer; rekeningnummer; duidelijke omschrijving van de klacht en eventueel geleden schade; documenten die de klacht verduidelijken en/of ondersteunen. 5.3 Niet altijd staat direct vast of de klacht gegrond is of bestaat daarover verschil van mening. In de tussentijd kan de schade oplopen. Op grond van de wet is Cliënt zelf verantwoordelijk voor het nemen van maatregelen waardoor eventuele schade die voortvloeit uit de ongewenste situatie beperkt of gefixeerd wordt. Voor het oplopen van de schade vanaf het moment dat Cliënt zelf redelijkerwijs op de hoogte had kunnen zijn van de ongewenste situatie is de bank niet aansprakelijk. Het is daarom voor Cliënt noodzakelijk om naast de melding bij de bank ook zelf maatregelen te nemen. 5.4 Indien Cliënt het niet eens is met de uitkomst van de klachtafhandeling door de bank kan Cliënt zich wenden tot het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid) of diens rechtsopvolger. Het KiFiD is het loket voor klachten over alle soorten financiële producten en diensten. Aan het indienen van een klacht bij het KiFiD kunnen kosten verbonden zijn. De geschillencommissie van het KiFiD geeft een bindend advies. 6. Cliëntprofiel 6.1 Voor zover dit relevant en noodzakelijk is voor het type dienstverlening, wint de Bank bij Cliënt informatie in over diens financiële positie, kennis, ervaring, beleggingsdoelstelling en risicobereidheid, ten behoeve van de vaststelling en vastlegging van het risicoprofiel van Cliënt. Cliënt verplicht zich om deze informatie volledig en voldoende gedetailleerd aan de Bank te verstrekken bij het aangaan van de Overeenkomst. 6.2 Cliënt verplicht zich bij eventuele wijzigingen in de in het eerste lid bedoelde informatie zo spoedig mogelijk dit schriftelijk aan de Bank te melden. De Bank behoudt zich het recht voor om op ieder moment het risicoprofiel te wijzigen ten gevolge van een wijziging van de in het eerste lid bedoelde informatie. 6.3 Cliënt verklaart door acceptatie van deze Voorwaarden zich ervan bewust te zijn dat het niet, onjuist of onvolledig verstrekken van de in het eerste lid bedoelde informatie kan leiden dat de Bank een risicoprofiel hanteert dat niet past bij de specifieke situatie van de Cliënt, hetgeen onder andere tot gevolg kan hebben dat de Bank niet in staat is te beoordelen of de dienstverlening passend is, gelet op de specifieke situatie van Cliënt, en/of dat de Bank haar dienstverlening niet optimaal aan Cliënt kan verlenen. 6.4 De Bank mag zonder meer afgaan op de door Cliënt mondeling dan wel schriftelijk verstrekte informatie met betrekking tot het Cliëntprofiel en zal niet gehouden zijn de aan haar verstrekte informatie op haar juistheid te controleren of gedurende de Dienstverlening aan Cliënt op actuele ontwikkelingen te toetsen. 3 100885_Vrwrdn_dienstverl_ten_Cate.indd 3 7-6-10 13:28
7. Gezamenlijke rekening 7.1 Ingeval er sprake is van een gezamenlijke Rekening geldt dat rekeninghouders zowel gezamenlijk als ieder afzonderlijk gerechtigd zijn om over de Rekening te beschikken, waaronder begrepen het geven van betaalopdrachten en het opnemen van gelden. 7.2 De rekeninghouders zijn ieder hoofdelijk aansprakelijk voor alle bestaande en toekomstige verplichtingen van Cliënt uit hoofde van de door de Bank verrichte diensten. Ieder van hen is tot het gehele saldo van de Rekening(en) gerechtigd, met dien verstande dat betaling door de Bank aan één rekeninghouder de Bank ook ten opzichte van de andere rekeninghouder(s) bevrijdt. 7.3 De Bank is steeds bevoegd een positief saldo van de gezamenlijke Rekening te verrekenen met een negatief saldo op naam van één van de houders van de gezamenlijke Rekening, gelijk de Bank bevoegd is een negatief saldo van de gezamenlijke Rekening te verrekenen met een positief saldo op naam van één of beide houders van de gezamenlijke Rekening. 7.4 De Bank is bevoegd om voor opdrachten van een rekeninghouder de goedkeuring van de andere rekeninghouder(s) te verlangen en zonder die goedkeuring betalingsopdrachten niet uit te voeren. 7.5 Op de gezamenlijke Rekening kunnen debetbestanden worden toegestaan op verzoek van één van de rekeninghouders, zonder dat de Bank de andere rekeninghouders daarvan op de hoogte hoeft te stellen. 7.6 Goedkeuring door één rekeninghouder van bankbescheiden geldt tevens als goedkeuring door de andere rekeninghouder(s). 7.7 Het overlijden van één rekeninghouder brengt geen verandering in de bevoegdheid van de andere rekeninghouder(s). 7.8 Opzegging van de gezamenlijke Rekening of wijziging van de tenaamstelling kan alleen op schriftelijk verzoek van de rekeninghouders gezamenlijk geschieden. Na opzegging blijven de rekeninghouders hoofdelijk verbonden voor al hetgeen de Bank terzake van de gezamenlijke Rekening te vorderen heeft. 8. Cliëntclassificatie 8.1 Een Cliënt wordt standaard door de Bank geclassificeerd als niet-professionele belegger. In bepaalde gevallen kan de Bank ervoor kiezen om de Cliënt te categoriseren als professionele belegger of als in aanmerking komende tegenpartij. Deze afwijkende categorie zal Cliënt worden medegedeeld en vastgelegd op de handtekeningkaart of separaat schrijven. De classificatie van de Cliënt is bepalend voor het beschermingsniveau waarop Cliënt recht heeft. De classificatie van Cliënt geldt voor alle vormen van Dienstverlening aan Cliënt, alle typen transacties en alle soorten Financiële Instrumenten. 8.2 Cliënt verplicht zich om de Bank op de hoogte te brengen van enige wijziging die zijn kwalificatie als professionele belegger of in aanmerking komende tegenpartij zou kunnen beïnvloeden. Indien de Bank, al dan niet naar aanleiding van een dergelijke mededeling van Cliënt, constateert dat Cliënt niet langer voldoet aan de 4 100885_Vrwrdn_dienstverl_ten_Cate.indd 4 7-6-10 13:28
initiële voorwaarden om in aanmerking te komen voor een kwalificatie als professionele belegger of in aanmerking komende tegenpartij, mag de Bank gepaste maatregelen ondernemen, met inbegrip van de herkwalificatie van Cliënt als nietprofessionele belegger of professionele belegger. De Bank zal Cliënt van dergelijke maatregelen in kennis stellen. 9. Markten en fondsen De Bank kan te allen tijde besluiten niet meer op te treden als tussenpersoon in de handel in Financiële Instumenten aan een bepaalde beurs dan wel in de handel in bepaalde (soorten) Financiële Instrumenten. Indien de Bank een dergelijk besluit neemt én Cliënt bij de Bank Financiële Instrumenten in zijn Depot heeft die hij hierdoor via de Bank niet meer kan verhandelen, zal de Bank Cliënt van dit besluit vooraf in kennis stellen. 10. Opgeven van order door Cliënt 10.1 Indien de Overeenkomst wordt afgesloten door meerdere (rechts)personen is ieder van deze personen afzonderlijk gerechtigd tot het geven van orders aan de Bank in het kader van de Dienstverlening. 10.2 Alvorens een aankoop- dan wel openingsorder op te geven zal Cliënt zich van informatie voorzien betreffende het Financiële Instrumenten waarin hij wenst te handelen, met name van de uitgevende instelling alsmede van de Beurs waar de handel plaatsvindt. 10.3 Orders aan de Bank kunnen worden gegeven en worden vastgelegd op de wijze zoals vermeld in het Informatieblad. 10.4 Orders aan de Bank voor aan- of verkoop van Financiële Instrumenten via een Beurs dienen te worden gegeven met inachtneming van de voor de desbetreffende Beurs geldende, door de Bank of Beurs gestelde, voorwaarden en regels. 10.5 De Bank is bevoegd gesprekken met Cliënt op geluidsdragers vast te leggen. De Bank is hiertoe echter niet verplicht. 10.6 Wenst Cliënt dat orders op een bepaalde datum ter uitvoering aan een Beurs worden aangeboden, dan dient dit uitdrukkelijk met de Bank te worden overeengekomen. 11. Fiatteren van orders door de Bank 11.1 De Bank zal orders voor transacties in Financiële Instrumenten niet aanvaarden indien zij constateert dat de financiële positie van Cliënt bij de Bank op het moment van fiattering integrale uitvoering niet toelaat. De Bank zal in dat geval niet over gaan tot het ter uitvoering doorgeven van een (deel)order aan de Beurs. 11.2 Vanaf de aanvaarding van een order blokkeert de Bank, in geval van een aankoop, de Rekening van Cliënt voor het totaal van het te verwachten verschuldigde bedrag dan wel, in geval van verkoop, de daarmee gemoeide Financiële Instrumenten tot het moment van afwikkeling van de transactie. 5 100885_Vrwrdn_dienstverl_ten_Cate.indd 5 7-6-10 13:28
11.3 De bepaling van de vrije bestedingsruimte van Cliënt geschiedt op de wijze zoals aangegeven in het Informatieblad. 12. Orderuitvoering 12.1 Indien een order betreft de aan- of verkoop van Financiële Instrumenten die worden verhandeld aan meerdere Beurzen is de Bank vrij te bepalen aan welke Beurs de order ter uitvoering wordt doorgegeven, tenzij Cliënt bij de orderopgave een Beurs heeft opgegeven. 12.2 Orders die ter uitvoering worden doorgegeven aan een Beurs en door Cliënt niet als dagorder zijn opgegeven worden door de Bank genoteerd gehouden gedurende een door de Bank te bepalen termijn. Lopende orders komen te vervallen in de situaties zoals aangegeven in het Informatieblad. 12.3 Indien een order voor een transactie in Financiële Instrumenten naar het oordeel van de Bank niet duidelijk is, is de Bank bevoegd de uitvoering van de order op te schorten totdat haar door de Cliënt duidelijkheid over de order is verstrekt. De Bank is niet aansprakelijk voor de eventuele nadelige gevolgen die de vertraging in de uitvoering van de order van de Cliënt met zich brengt. 13. Bevestigen van orders en uitvoeringen 13.1 Indien de Dienstverlening zich beperkt tot het doorgeven of (doen) uitvoeren van orders (Execution Only), zal de Bank de door Cliënt gegeven orders tot het verrichten van transacties in Financiële Instrumenten uitsluitend toetsen aan saldo- en dekkingsvereisten. In een dergelijk geval zal de Bank zich onthouden van de beoordeling of de gegeven order past binnen de beleggingsdoeleinden en uitgangspunten van Cliënt. 13.2 Omtrent de uitvoering van elke transactie in Financiële Instrumenten en het uit dien hoofde aan de Bank verschuldigde informeert de Bank Cliënt door middel van toezending van een effectennota, in fysieke of elektronische vorm. Indien Cliënt van oordeel is dat een effectennota onjuist is, is Cliënt verplicht de Bank daarvan onverwijld op de hoogte te stellen. 13.3 Tegenover Cliënt strekt een door de Bank verstrekt uittreksel uit haar administratie tot volledig bewijs, behoudens door Cliënt geleverd tegenbewijs. 13.4 In afwijking van het bepaalde in artikel 13.2 kan Cliënt ervoor kiezen dat de Bank niet steeds na elke individuele transactie bedoelde kennisgeving stuurt, maar in plaats daarvan een historisch overzicht. Deze keuze kan Cliënt uitsluitend schriftelijk kenbaar maken. Cliënt onderkent en aanvaardt het risico dat hij in dat geval tussen de data van de overzichten geen doorlopend geactualiseerd inzicht heeft in de voor zijn rekening uitgevoerde transacties en alle mutaties. 14. Goedkeuring bankbescheiden 14.1 Indien Cliënt de inhoud van de door de Bank gezonden bevestigingen, rekeningafschriften, effectennota s of andere opgaven, niet heeft betwist binnen 14 kalenderdagen nadat deze opgaven Cliënt redelijkerwijze geacht kunnen 6 100885_Vrwrdn_dienstverl_ten_Cate.indd 6 7-6-10 13:28
worden te hebben bereikt, geldt de inhoud van de opgaven als door Cliënt te zijn goedgekeurd. 14.2 De levering van Financiële Instrumenten kan, afhankelijk van de op de betreffende Beurs geldende termijnen voor afwikkeling, enkele dagen in beslag nemen. Dit geldt zowel bij aankoop- als bij verkooptransacties. 15. Inschrijven op emissies Het bepaalde in de Voorwaarden omtrent aankoop van Financiële Instrumenten respectievelijk (de afwikkeling van) de orders in verband daarmee, is voor zover mogelijk van overeenkomstige toepassing op het inschrijven op emissies. 16. Stichting Global Custody Bank ten Cate & Cie 16.1 Alle effecten, welke de Bank onder zich heeft of onder zich zal krijgen ten einde deze voor een Cliënt in bewaring te houden, zullen door de Bank namens die Cliënt in bewaring worden gegeven aan het Bewaarbedrijf en door deze laatste voor Cliënt in bewaring genomen. 16.2 Hoewel behoudens in die gevallen waarin de effecten zouden zijn geïndividualiseerd de juridische eigendom der effecten bij het Bewaarbedrijf berust, is het het Bewaarbedrijf niet toegestaan enig aan de eigendom der effecten verbonden recht uit te oefenen, behoudens de rechten van de eigenaar voortvloeiend uit onvrijwillig bezitsverlies. De voor- en nadelen welke voortvloeien uit of verband houden met de eigendom c.q. het eigenaarschap van de aan het Bewaarbedrijf in bewaring gegeven effecten komen ten bate c.q. ten laste van de Cliënt zodat het Bewaarbedrijf terzake van de juridische eigendom van deze effecten geen enkel economisch of commercieel risico loopt. 16.3 De Bank blijft belast met de werkzaamheden die het beheer der effecten met zich medebrengt, waaronder het innen van rente en dividenden, het realiseren van claimrechten, het verkrijgen van nieuwe coupon- of dividendbladen, het verrichten van conversiehandelingen, het deponeren voor vergaderingen, alsmede het uitvoeren van verkoopopdrachten. Voor zover zij daarbij de beschikking dient te krijgen over die effecten dan wel onderdelen daarvan is het Bewaarbedrijf verplicht die effecten of onderdelen aan de Bank ter beschikking te stellen. 16.4 Het Bewaarbedrijf is niet gehouden de nummers der effecten te allen tijde te doen vaststaan, met dien verstande dat zij: a van premie-obligaties en van andere effecten waarbij aan die speciale nummers speciale rechten verbonden zijn, de nummers te allen tijde voor iedere Cliënt afzonderlijk moet doen vaststaan; b van effecten niet onder a. vallende welke aan uitloting onderhevig zijn, tijdig vóór het tijdstip waarop een uitloting plaatsvindt, de (delen van) nummers en/of andere kenmerken die bij loting van belang zijn, voor iedere Cliënt afzonderlijk moet doen vaststaan; c de onder a. en b. bedoelde nummers, delen van nummers en/of kenmerken aan de Cliënt moet verantwoorden. 7 100885_Vrwrdn_dienstverl_ten_Cate.indd 7 7-6-10 13:28
16.5 Indien effecten, welke niet door vastlegging van de nummers als eigendom van bepaalde Cliënten zijn aangemerkt, teniet gaan of op andere wijze uit de macht van het Bewaarbedrijf c.q. de Bank geraken, een en ander door een oorzaak welke het Bewaarbedrijf noch de Bank kan worden toegerekend, zal het desbetreffende tekort door het Bewaarbedrijf worden omgeslagen per fondssoort over die Cliënten, die een vordering tot levering van effecten van zodanige fondssoort op het Bewaarbedrijf hebben op het moment van het teniet gaan of uit de macht geraken en wel in verhouding tot de grootte van hun vorderingen op dat moment. Het Bewaarbedrijf en/of de Bank is alsdan tot niet meer verplicht dan maatregelen te nemen om de in de vorige alinea bedoelde effecten te doen vervangen door duplicaten dan wel recherchemaatregelen ten aanzien van die effecten te treffen. Indien het in een dergelijk geval niet dan wel slechts met vertraging mogelijk is de effecten weer in de macht van het Bewaarbedrijf te brengen dan wel te doen vervangen door duplicaten, is het Bewaarbedrijf noch de Bank voor de gevolgen daarvan aansprakelijk. De in de eerste alinea bedoelde omslag zal geheel of gedeeltelijk ongedaan gemaakt worden naarmate het Bewaarbedrijf tengevolge van de in de vorige alinea bedoelde maatregel effecten van dezelfde soort heeft terugontvangen. De kosten verbonden aan de werkzaamheden als bedoeld in de tweede alinea kunnen op dezelfde voet worden omgeslagen als hierboven voor de in de eerste alinea bedoelde vermiste effecten is bepaald. Indien het juiste tijdstip van het tenietgaan of uit de macht geraken niet kan worden vastgesteld, zullen de hiervoor bedoelde omslagen geschieden over de Cliënten, die op de dag vóór ontdekking van het tekort na kantoorsluiting een vordering tot levering van de stukken behorende tot de betrokken fondssoort hadden. Zodra het Bewaarbedrijf ontdekt dat er een gebeurtenis heeft plaats gehad, welke oorzaak kan zijn van een tekort als bedoeld in de eerste alinea van dit artikel, heeft zij het recht afgifte en overboeking van effecten te weigeren, totdat zo n tekort alsmede de omvang van de omslag is vastgesteld, hetgeen door het Bewaarbedrijf met de meeste spoed zal worden gedaan, en van welke vaststelling het Bewaarbedrijf terstond daarna melding zal doen aan die Cliënten, die bij de omslag betrokken zijn. 16.6 De Bank garandeert ten behoeve van Cliënt de richtige nakoming van alle verplichtingen van het Bewaarbedrijf jegens Cliënt. 17. Werkzaamheden behorend tot administratie Tot de aan de administratie verbonden werkzaamheden die door de Bank worden uitgevoerd, voor zover de Bank met deze administratie is belast, behoren onder andere, voor zover nodig en binnen de macht van de Bank, het innen of ontvangen van rente, aflossingen en dividenden, het uitoefenen of te gelde maken van claimrechten, het verkrijgen van nieuwe coupon- of dividendbladen, het verrichten van conversiehandelingen, het deponeren van Financiële Instrumenten voor vergaderingen, alsmede het afdragen van de door de Bank ont- 8 100885_Vrwrdn_dienstverl_ten_Cate.indd 8 7-6-10 13:28
vangen bedragen (verminderd met eventuele kosten en na aftrek van eventueel verschuldigde belasting) aan Cliënt. 18. Instructies ten aanzien van de administratie 18.1 Voor zover in verband met de administratie van het Depot instructies van Cliënt noodzakelijk zijn geeft Cliënt deze instructies altijd aan de Bank ongeacht wie met de administratie belast is. 18.2 Behoudens het gestelde in lid 3 zal de Bank Cliënt op de hoogte houden van relevante gebeurtenissen die betrekking hebben op de Financiële Instrumenten in zijn Depot, zulks met uitsluiting van aandeelhoudersberichten en voor zover in het Informatieblad niet anders is vermeld. Het voorgaande geldt slechts voor zover de gebeurtenissen zijn vermeld in door de uitgevende instelling gepubliceerde advertenties gericht aan de houders van de betreffende Financiële Instrumenten en gepubliceerd in het blad dat daarvoor door de Beurs waar de Financiële Instrumenten worden verhandeld is voorgeschreven, respectievelijk bij gebreke daarvan, in het blad dat daarvoor normaliter wordt gebruikt. 18.3 Ten aanzien van Financiële Instrumenten die bewaard worden door derden in opdracht van het Bewaarbedrijf geldt lid 2 slechts voor zover de Bank terzake door deze derde is geïnformeerd. 19. Debetfaciliteit 19.1 Op de Rekening kan door de Bank een debetfaciliteit beschikbaar gesteld tot maximaal de hoogte van de dekkingswaarde van de op de Rekening geadministreerde waarden van Cliënt. Deze dekkingswaarde wordt door de Bank bepaald overeenkomstig de daarvoor door de Bank gestelde normen zoals vastgelegd in het Informatieblad. De Bank is te allen tijde gerechtigd de debetfaciliteit te weigeren, te beperken of in te trekken. 19.2 Over de debetstand wordt door de Bank debetrente in rekening gebracht overeenkomstig het voor de betreffende rekening geldende debetpercentage. 19.3 Indien de dekkingswaarde van de door Cliënt op de Rekening aangehouden waarden op grond van de daartoe door de Bank gestelde normen onvoldoende is geworden ten opzichte van het debetsaldo is Cliënt verplicht om onverwijld het saldo aan te vullen of aanvullende zekerheden te verstrekken dan wel door het sluiten c.q. verkopen van Financiële Instrumenten te bewerkstelligen dat de positie weer voldoet aan de door de Bank gestelde eisen. 19.4 Indien Cliënt, na aanzegging hiertoe door de Bank, niet binnen vier werkdagen voldoet aan het gestelde in lid 3 van dit artikel is de Bank gerechtigd om namens Cliënt over te gaan tot het verkopen c.q. sluiten van Financiële Instrumenten voor zover noodzakelijk om de positie weer binnen de dekking te brengen. 19.5 Voor zover de Cliënt gebruik maakt van een debetfaciliteit of anderszins geheel of gedeeltelijk met geleend geld belegt, verklaart de Cliënt uitdrukkelijk zich er van bewust te zijn het risico te lopen zijn inleg te verliezen en zelfs een schuld over te houden. 9 100885_Vrwrdn_dienstverl_ten_Cate.indd 9 7-6-10 13:28
20. Pandrecht 20.1 Cliënt verpandt aan de Bank, voor zover nodig bij voorbaat alle huidige en toekomstige: - Financiële Instrumenten en andere zaken die de Bank en/of het Bewaarbedrijf en/of een derde voor een van deze entiteiten uit welken hoofde ook van of voor Cliënt onder zich hebben of krijgen; - vorderingen die Cliënt uit welken hoofde ook op de Bank of het Bewaarbedrijf heeft of krijgt. Voor zover nodig wordt deze verpanding geacht plaats te vinden telkens wanneer de Bank, het Bewaarbedrijf of een derde voor een van deze entiteiten de Financiële Instrumenten en andere zaken van of voor Cliënt onder zich krijgt. De Bank accepteert dit pandrecht voor zover nodig bij voorbaat en neemt de mededeling hiervan aan mede namens het Bewaarbedrijf. 20.2 Het in lid 1 bedoelde pandrecht strekt tot zekerheid voor al hetgeen de Bank al dan niet opeisbaar of onder voorwaarde van Cliënt te vorderen heeft of zal hebben uit hoofde van de Dienstverlening of uit welken hoofde ook. 20.3 Cliënt verleent aan de Bank een onherroepelijke volmacht om de hiervoor bedoelde pandrechten telkens wanneer de Bank dit wenselijk acht, namens Cliënt te vestigen (voor zover deze verpanding niet reeds tot stand is gekomen op basis van deze Overeenkomst), alsmede om alle rechten uit te oefenen die aan de verpande zaken c.q. goederen verbonden zijn. 20.4 De Bank is onbeperkt bevoegd de Financiële Instrumenten en andere vermogensrechten die aan haar zijn verpand te herverpanden tot zekerheid van een schuld van de Bank jegens derden, mits deze schuld het door de Bank van Cliënt, al dan niet opeisbaar, te vorderen bedrag niet overschrijdt, de herverpanding slechts geschiedt tot een zodanige omvang als de Bank nodig heeft als zekerheid voor hetgeen zij op het moment van herverpanding van Cliënt, al dan niet opeisbaar, te vorderen heeft of kan krijgen en de herverpande Financiële Instrumenten onmiddellijk na aflossing van de schuld door de Bank, uit die herverpanding worden ontslagen. 21. Verrekeningsrecht 21.1 De Bank is steeds bevoegd om hetgeen zij al dan niet opeisbaar of onder voorwaarde van de Cliënt te vorderen heeft, te verrekenen met al dan niet opeisbare tegenvorderingen van de Cliënt op de Bank ongeacht de valuta waarin die vorderingen luiden. 21.2 Indien echter de vordering van de Bank op de Cliënt of de tegenvordering van de Cliënt op de Bank nog niet opeisbaar is, zal de Bank mits de vordering van de Bank en de tegenvordering in dezelfde valuta luiden van haar verrekeningsbevoegdheid geen gebruik maken, tenzij op de tegenvordering van de Cliënt beslag wordt gelegd of daarop anderszins verhaal wordt gezocht, daarop een beperkt zakelijk recht wordt gevestigd of de Cliënt zijn tegenvordering onder bijzondere titel overdraagt. 10 100885_Vrwrdn_dienstverl_ten_Cate.indd 10 7-6-10 13:28
21.3 Vorderingen in vreemde valuta worden verrekend tegen de koers van de dag van verrekening. 21.4 De Bank zal de Cliënt zo mogelijk tevoren in kennis stellen van het gebruik maken van haar verrekeningsbevoegdheid. 22. Tarieven en afrekening 22.1 In het Tarievenoverzicht zijn de kosten en/of provisies vermeld die de Bank aan Cliënt in rekening brengt in verband met de Dienstverlening. 22.2 Telkens wanneer de tarieven worden gewijzigd, zal de Bank tien werkdagen vóór het ingaan van de wijziging(en) Cliënt een mededeling sturen waarin wordt aangegeven dat deze gewijzigd worden. De actuele tarieven zijn opvraagbaar bij de Bank. 22.3 De Bank is gemachtigd alle bedragen, die zij van Cliënt te vorderen heeft in verband met rentekosten, belastingen en/of provisies van de Rekening van Cliënt bij de Bank af te schrijven. 23. Volmacht 23.1 Cliënt is gerechtigd een derde volmacht te geven om voor en namens hem de Dienstverlening af te nemen. De Bank is niet verplicht haar medewerking aan een dergelijke volmacht te geven, indien deze niet is verstrekt door middel van een door de Bank daartoe gehanteerd model. 23.2 De Bank is gevolmachtigd om Financiële Instrumenten namens Cliënt te verkopen indien aanhouden hiervan strijdigheid met enig dwingend voorschrift op zou leveren. 24. Beëindiging van de Rekening 24.1 Cliënt kan de Overeenkomst te allen tijde beëindigen. 24.2 De Bank is te allen tijde gerechtigd de Rekening en/of Dienstverlening eenzijdig geheel of gedeeltelijk te beëindigen, mits zij Cliënt hiervan vooraf schriftelijk op de hoogte stelt met inachtneming van een termijn van tenminste één maand. 24.3 Bij het opzeggen en beëindigen van de Rekening en/of Dienstverlening zijn ook alle overeenkomsten tussen Cliënt en Bank van rechtswege beëindigd. 24.4 In geval van beëindiging als bedoeld in lid 1 en 2 zullen op het moment van beëindiging door de Bank reeds aanvaarde orders van Cliënt zo veel als mogelijk worden afgewikkeld als ware er geen sprake van beëindiging. Cliënt zal alsdan een financiële instelling aanwijzen waarheen zijn Financieel Instrument die hij heeft of uit hoofde van aanvaarde orders eventueel nog kan verkrijgen, dienen te worden overgeboekt. 24.5 Overboeking van Financiële Instrumenten naar een andere financiële instelling kan niet eerder geschieden dan nadat Cliënt tegenover de Bank aan alle verplichtingen uit de Dienstverlening heeft voldaan en mits geen andere verplichtingen van Cliënt jegens de Bank zich hiertegen verzetten. 11 100885_Vrwrdn_dienstverl_ten_Cate.indd 11 7-6-10 13:28
25. Wijzigingen van de Voorwaarden De Bank is gerechtigd de Voorwaarden te allen tijde te wijzigen. De wijzigingen zullen voor de Cliënt en de Bank bindend zijn vanaf de dertigste dag nàdat de Bank de Cliënt van deze wijzigingen schriftelijk in kennis heeft gesteld. 26. Wet Bescherming Persoonsgegevens De Bank verwerkt persoonsgegevens voor het adviseren over en het leveren van financiële diensten. Vastgelegde persoonsgegevens zijn beschikbaar voor de Bank, ten behoeve van het geven van geschikte adviezen, indien van toepassing voor het verlenen van haar diensten. Daarbij blijven onverkort de interne en wettelijke regels voor de uitwisseling van persoonsgegevens van toepassing. Daarnaast gebruikt de Bank deze gegevens voor activiteiten die zijn gericht op het verdiepen van de relatie met de Cliënt en ter voorkoming, detectie en bestrijding van fraude en witwassen. Persoonsgegevens kunnen zonder toestemming van de Cliënt aan derden worden verstrekt, indien dat bijvoorbeeld: - voortvloeit uit de wet, waaronder belastingwetgeving; - voortvloeit uit verplichtingen die de Bank jegens de Cliënt aangaat of is aangegaan; - noodzakelijk is voor het bewaken van de integriteit van het financiële stelsel. 27. Algemeen 27.1 Op de relatie tussen de Bank en de Cliënt is Nederlands recht van toepassing 27.2 Het Informatieblad maakt integraal deel uit van deze Voorwaarden 27.3 De Bank is aangesloten bij de Collectieve Garantieregeling van Kredietinstellingen voor Terugbetaalbare Gelden en Beleggingen. De tekst van deze regeling is opvraagbaar bij de Bank of te zien op de website: www.banktencate.nl. Amsterdam, juni 2010 Bank ten Cate & Cie N.V. 12 100885_Vrwrdn_dienstverl_ten_Cate.indd 12 7-6-10 13:28