Hoe staan we er voor en wat staat ons te wachten?

Hoe staan we er voor en wat staat ons te wachten? 07-12-2012 1

Welkom! Informatie over vakbekwaamheid en interesse in uw ideeën en wensen. Wie is wie? Arnold Erhardt Hans Ruiter 2

De spelers 3

2013, Zwaar weer op komst? Provisieverbod. Wordt mijn klant doe-het-zelver? Verscherpt toezicht. Verandering in productaanbod. Verandering in relatie aanbieder en intermediair. Zwaardere vakbekwaamheidseisen? Nee! andere 4

Het moet anders 5

Al het goede (of gedoe) komt uit Den Haag Beleidsvoornemens vakbekwaamheid en diplomaregister. 31 Januari Kamerbrief. 13 April BGFO ontwerpbesluit. 31 Mei PE actualiteiten (CDFD). 26 Juli Eind-en toetstermen (CDFD). 03 Augustus Aanpassingen BGFO. 07 Augustus PvE T.O.Itembank. 30 Oktober CDFD overleg met opleiders en exameninstituten. 02 november Nieuwsbericht CDFD 6

De uitgangspunten Een deskundigheidsbouwwerk dat duurzaam en toekomstbestendig is. Voortborduren op bestaande Wft-modules Niet te veel modules, voorkeur deelgebieden waarbij waarbij de klant centraal staat. Hergebruik van bestaande eind- en toetstermen. Uitbreiding taxonomie met vaardigheden en competenties, introductie professioneel gedrag (impliceert integer gedrag). 7

Goeie ouwe tijd? 8

Voor 2006 Wabb. B-diploma, A-diploma, Branchediploma s. Eén diplomahouder. 9

Wfd/ Wft 01-01-2006 Gelijkstellingen, maar.. inhaalprogramma Beleggen (en Consumptief Krediet). Apart diploma (halen) voor hypotheken. Overgangstermijn tot 01-10-2007. 10

Twee modellen Diploma-model of bedrijfsvoeringsmodel. Vier-ogen-principe. Feitelijk leidinggevende(n). Diploma s halen. Diploma s onderhouden (PE). 11

Vier ogen of? In de praktijk koos het merendeel van de (intermediair)bedrijven voor het diplomamodel. Maar nooit statisch! 12

Wft onderdelen Basis. Schade (Particulier en Bedrijven). Leven (Algemeen en Beleggen). Hypothecair Krediet (Algemeen en Beleggen). Consumptief Krediet. Volmacht. 13

Permanente Educatie 1.0 Start 1 juli 2008. Telkens 18 maanden*. Nu op einde tijdvak 3*. Vergunningbehoud. Diplomabehoud. * De Minister verlengt tijdvak Wft PE 2011-2012 tot 01-01-2014. 14

Bijna 5 jaar verder, alles duidelijk?! Dan wordt het nu echt anders! Recept voor chaos (Dik van Velzen). 15

16

De kernpunten 1) Diplomaplicht voor alle adviseurs, ongeacht de grootte van de onderneming. 2) Een opleidingsgebouw met acht beroepskwalificaties, tevens niveaukwalificaties. 3) Inhaalprogramma s 4) Eens per drie jaar een Wft PE examen. 5) Examen (initieel en Wft PE) vanuit een centrale itembank. 6) Overgangstermijnen. 7) Oude diploma s omzetten. 8) Diplomaregister. 17

1. Diplomaplicht Voor iedereen die verantwoordelijk is voor individueel advies. De onderneming is er voor verantwoordelijk dat adviseurs over de juiste diploma s beschikken. 18

2.1 Acht beroepskwalificaties Met dank aan Infinance 19

2.1 Acht beroepskwalificaties Schade Particulieren Schade Zakelijk Zorg Inkomen Consumptief Krediet Hypothecair Krediet Vermogen Pensioenen 20

2.1 Acht beroepskwalificaties Schade Particulieren Schade Zakelijk Zorg Inkomen Consumptief Krediet Hypothecair Krediet Vermogen Pensioenen Basis Basis Basis Basis Basis Basis Basis Basis 21

2.1 Acht beroepskwalificaties Schade Particulieren Schade Zakelijk Zorg Inkomen Consumptief Krediet Hypothecair Krediet Vermogen Pensioenen Schade Schade Zorg Inkomen Cons. Vermogen Vermogen Ver- Particulier Particulier Krediet mogen Basis Basis Basis Basis Basis Basis Basis Basis 22

2.1 Acht beroepskwalificaties Schade Particulieren Schade Zakelijk Zorg Inkomen Consumptief Krediet Hypothecair Krediet Vermogen Pensioenen Schade Hypoth. Pens. Zakelijk Krediet Verz. Schade Schade Zorg Inkomen Cons. Vermogen Vermogen Ver- Particulier Particulier Krediet mogen Basis Basis Basis Basis Basis Basis Basis Basis 23

Intermezzo 1 Wat antwoordt u op de volgende vraag. 24

3.1 Inhaalprogramma s Tussendoorvraag 1 Voorbeeldvraag gevorderden (de PE die-hards)! Op de afbeelding zie ik een A. Een elobike. B. Een segway. C. Een handsfree Kawasaki (het nieuwe rijden). 25

3.1 Inhaalprogramma s Het juiste antwoord is C. Een handsfree Kawasaki (het nieuwe rijden). Antwoordde u A of B, dan mag u straks uw PE certificaat 08/09 en 10/11 inleveren! 26

3.2 Inhaalprogramma s Te combineren met (Wft) PE (of toch niet) Inhoud: integriteit, risicomanagement, beroepshouding, (advies)vaardigheden. Verandering in denken: Via Centrale Itembank. Via huidige examenregime. Zoals de inhaalprogramma s voor 01-10-2007. 27

4.0 Permante Educatie Wat gebeurt er als je je PE niet doet? 28

4.1 Permanente Educatie Eens per drie jaar een Wft PE-examen, actualiteiten. Maar ook teruggrijpen op eerdere kennis, hoewel. 29

Intermezzo 2 Wat antwoordt u op de volgende vraag. 30

4.2 Permanente Educatie Vakkennis moet permanent actueel zijn. De Minister noemt dat real time up to date. Tussendoorvraag 2 En wie gaat dat controleren? (meer antwoorden mogelijk) A. De AFM B. De AFM C. De AFM Voorbeeld van een M-vraag 31

4.2 Permanente Educatie Het juiste antwoord is D, zowel A,B als C zijn correct 32

5.1 Centrale itembank Zowel initiële Wft-examens als Wft PE toetsvragen uit een centrale examenvragendatabank (itembank)*. (kom ik op terug) 33

Intermezzo 3 Wat antwoordt u op de volgende vraag. 34

5.2 Centrale itembank Tussendoorvraag 3 Voorbeeld van een Basisvraag! Wat is HIS? A. De nieuwe naam voor winkelketen WE. B. De beurs voor de pleziervaart (voorheen HISWA). C. Haagse Inkoop Samenwerking. Heb je tijd over? Kleur dan het plaatje (blijf binnen de lijntjes) 35

5.2 Centrale itembank Het juiste antwoord is C. Haagse Inkoop Samenwerking. + bonus voor inkleuren plaatje* *bij uitzondering toegestane bonus. 36

5.2 Centrale itembank CDFD: een betere borging op kwaliteit van met name PE. Plan van eisen voor/aan het systeem. Aanbesteding via HIS. Content (de vragen) onder verantwoording van CDFD. Wat wordt de rol van een exameninstituut? Verandering in denken: 1. Twee itembanken 2. Initiële examens toch via de bestaande exameninstituten? 37

6. Overgangstermijnen Centrale itembank 01-01-2014 operationeel. Nieuwe adviseurs in werking 01-07-2014. Ervaren adviseurs overgang tot 01-07-2015. Inhaalprogramma s, in combi met PE 2014-2015. 38

Intermezzo 4 Wat antwoordt u op de volgende vraag. 39

7.1 Oude diploma s waardeloos? Tussendoorvraag 4 Voorbeeld van een EQF niveau 6 vraag Mijn oude diploma is.. Schrijf een tekst van minimaal 15 woorden in correct Nederlands, gebruik minimaal 1 x het woord: gezeur - hoopgevend twijfelachtig onzin hoezo waardeloos praktijk theorie belabberd blij vaardigheden competenties - verbetering. Tip: let op de interpunctie! 40

7.1 Oude diploma s waardeloos? Het juiste antwoord is Na een hoop gezeur is het hoopgevend dat mijn oude diploma niet waardeloos is, ik voel me nu wat minder belabberd, al weet ik dat het twijfelachtig is of ik over voldoende praktijk(ervaring) beschik, ben ik blij dat de eerder bestudeerde theorie geen onzin is en kan ik me nu storten op het aanleren van de juiste adviesvaardigheden, want na dertig jaar in dit vak actief te zijn kan zijn deze competenties voor verbetering vatbaar, zegt men. 41

7.2 Oude diploma s omzetten Oude diploma s worden omgezet naar nieuwe beroepskwalificaties. Van belang voor de buitenwereld en voor de AFM. 42

Intermezzo 5 Wat antwoordt u op de volgende vraag. 43

7.3. Bent u integer? Tussendoorvraag 5 Voorbeeld van een K-vraag. Welke stelling is juist? A. Ik ben integer omdat het gewoon zo is. B. Als mijn klant integer is, dan ben ik het (meestal) ook. C. Integer is ene vinger lang (altijd behalve tijdens carnaval). D. Ik bent net so integer dan Bram. E. Al me vrinden uit de Skybox zijn integer, ik dus ook. 44

7.3. Bent u integer? Het juiste antwoord is Alle antwoorden zijn even juist (20% dus). Mijn grote voorbeelden zijn: Bram Moskowicz (oftewel Moskowitz), Jos van Reij, Bert Molenkamp, DRS. Charles Schwietert en natuurlijk Diederik Stapel. 45

8. Diplomaregister nee of toch ja? Nee, want diplomaplicht maakt diplomaregister onnodig. Maar wel ruimte voor markinitiatieven. Meer behoefte aan informatie uit consumentenbeoordelingen. Of toch ja? Brief bankierseed 13 april 2012. Maar.. als het net als met de beroepseed gaat.. 46

Niveaukwalificaties Aansluiting op EU-stelsel Klassificatie op EQF niveau (MBO HBO etc.). Wft Pensioenverzekeringen ziet men als best practice. 47

Waar ligt de focus? In Algemeen Overleg 8 maart vakbekwaamheid ondergesneeuwd? Alle aandacht voor provisieverbod en kostentransparantie. Helaas konden JK en JD vandaag niet komen. 48

Intermezzo 6 (gelukkig de laatste) Wat antwoordt u op de volgende vraag. 49

Ontwikkelingen 1. Tussendoorvraag 5 Vraagtype Casestudy (raad de plaat); 7 seconden bedenktijd. A. De man links. Mijn nieuwe baas is: B. De man in het midden. C. De man rechts. D. Alle drie de antwoorden zijn juist (ze zijn allemaal links). E. Ik ben zelluf de baas. 50

Ontwikkelingen 1. Het juiste antwoord is C. De man rechts. Voor de bonus (!): We zien hier de de Rooie Ingenieurs Staf Depla, Diederik Samsom en Jeroen Dijsselbloem. Lijfspreuk: Mensen zijn ongelijk en verdienen een ongelijke behandeling. 51

Ontwikkelingen 2. Meest recente informatie. - Aanpassen vakbekwaamheidsgebouw, aanbieden eerste week december. Aantal toetstermen omlaag. Geen Inkomen in Pensioen. Wel module Zorg (aparte consultatie). 52

Ontwikkelingen 3. Meest recente informatie. - Wft PE Deze maand publicieert CDFD versie 2 van de PE-onderwerpen, in de zomer 2013 de derde en laatste publicatie, bedoeld voor tijdvak 2014/ 2015. - Begin 2013: bepalen inhoud inhaalprogramma s. 53

Ontwikkelingen 4. Meest recente informatie. - Ontwikkelpad Centrale Itembank. - Evaluatie 5 jaar CDFD/ opleiders/ exameninstituten. - Banken lobbyen voor centrale EVC. Met dank aan Welten 54

Ontwikkelingen 5. Geen Wft PE 2013 Een geruststelling voor de overgrote meerderheid van alle diplomahouders (quote CDFD 02-11-2012). Vanzelfsprekend geen Wft PE in 2013, er zijn immers geen actuele onderwerpen (Financieel College 06-12-2012). 55

Hoe nu verder? 56

Hoe nu verder? 57

Hoe nu verder? Geen (nieuwe)wft PE. Wel Examengerichte opleidingen. Inhaalprogramma s. Real time up to date activiteiten. Eigen PE programma. Andere manieren van kennisoverdracht (webinar). Ondersteuning bij in kaart brengen wat gedaan moet worden. 58