01 INLEIDING Bank Insinger de Beaufort N.V. gevestigd te Amsterdam (hierna te noemen BIdB ), stelt beleggers in de gelegenheid te beleggen in bepaalde fondsen door het openen van een, onder de in deze Beleggingsrekening te noemen voorwaarden en bepalingen. Een overzicht van de fondsen waarin belegd kan worden is verkrijgbaar bij BIdB. Waar in het vervolg van deze voorwaarden echter wordt gesproken van de, wordt hiermee uitsluitend de beleggingsrekening bedoeld, zoals deze bij BIdB is geopend ten behoeve van het beleggen in de aangegeven fondsen. De omvat eveneens een spaarfaciliteit. Hiervoor wordt een spaarrekening geopend bij BIdB waarop rente wordt uitgekeerd. Voor deze spaarrekening gelden de Algemene BIdB. Op de wordt geen rente uitgekeerd. 1. Definities; begripsbepalingen In deze voorwaarden wordt verstaan onder: Fondsen: Participaties: Transactiekoers: Belegger: Stichting: Insinger de Beaufort Beleggingsrekening: Tegenrekening: : De door BIdB aangewezen of nog aan te wijzen beleggingsinstellingen, zijnde beleggingsmaatschappijen of beleggingsfondsen en overige effecten die via de Insinger de Beaufort Beleggingsrekening worden aangeboden. Aandelen, participaties en waardepapieren, onder welke benaming ook, in één of meer Fondsen; De transactiekoers voor een participatie bestaat uit de intrinsieke waarde eventueel verhoogd met een opslag dan wel verlaagd met een afslag; Natuurlijke persoon of rechtspersoon die wenst te beleggen of heeft belegd in één of meer Fondsen; Stichting Insinger Beleggingsrekeningen, gevestigd te Amsterdam; De door BIdB geadministreerde rekening waarop de rechten van de Belegger jegens de Stichting met betrekking tot door de Stichting gehouden Participaties worden bijgehouden; Geldrekening op naam van de Belegger bij enige bank; Beleggingsrekening. De in dit artikel gedefinieerde begrippen worden in deze zowel in meervouds- als in de enkelvoudsvorm gebruikt. Waar in deze de meervoudsvorm is gebruikt, kan de enkelvoudsvorm zijn bedoeld en omgekeerd. Waar in deze wordt gesproken over de bewaarneming van Participaties wordt tevens bedoeld de administratie daarvan. 2. Administratie 2.1 De administratie van BIdB ter zake van de op de Insinger de Beaufort Beleggingsrekening geadministreerde vorderingen strekt tegenover de Belegger tot volledig bewijs, behoudens door de Belegger geleverd tegenbewijs. 2.2 BIdB zal aan de Belegger rekeningafschriften, bewijzen van inschrijving en/of overzichten verstrekken met betrekking tot de mutaties op de Insinger de Beaufort Beleggingsrekening. De in rekening gebrachte kosten zullen worden vermeld. 3. Vorderingen luidende in Participaties; bewaring ten behoeve van de Belegger door de Stichting 3.1 Door het openen van een kunnen door de Belegger vorderingen worden verkregen op de Stichting luidende in Participaties van één of meer Fondsen. De op de Insinger de Beaufort Beleggingsrekening geadministreerde vorderingen luidende in Participaties zijn verplichtingen van de Stichting en zullen geen verplichtingen zijn of worden van de betreffende Fondsen wier Participaties het betreft. Deze behelzen geen aanbieding van de Participaties zelf. 3.2 De vorderingen luidende in Participaties worden door BIdB ten behoeve van de Belegger geadministreerd op de in ten hoogste drie decimalen nauwkeurig, waarbij het getal voor de komma een vordering in Participaties vertegenwoordigt en het getal achter de komma een vordering in geld, waarvan de waarde op enig moment wordt bepaald door het getal achter de komma te vermenigvuldigen met de koers van de betreffende Participaties. 3.3 De Stichting zal de Participaties op eigen naam, doch ten behoeve van de Belegger in bewaring nemen en administreren. Deze bewaarneming geschiedt door inschrijving van de Participaties op naam van de Stichting in de daarvoor bestemde registers van het betreffende fonds dan wel door deponering daarvan in een effectendepot op naam van de Stichting bij een kredietinstelling in het land van vestiging van het betreffende fonds dan wel door het op andere wijze in bewaring zijn of geadministreerd zijn van Participaties bij derden op naam van de Stichting. 3.4 Onverminderd het bepaalde in artikel 13 zal BIdB erop toezien dat een zodanig aantal Participaties van ieder fonds door de Stichting wordt bewaard ten behoeve van de Belegger als overeenkomt met het totaal van alle op de Insinger de Beaufort Beleggingsrekening geadministreerde vorderingen met betrekking tot het betreffende fonds. In voorkomende gevallen kan afronding in de totaaltelling plaatsvinden naar boven tot één hele participatie in het fonds. 3.5 De Stichting is niet verplicht de in bewaring genomen Participaties per Belegger te individualiseren. 3.6 De voor- en nadelen welke voortvloeien uit of verband houden met de door de Stichting ten behoeve van de Belegger in bewaring genomen c.q. geadministreerde Participaties komen ten goede aan c.q. ten laste van de Belegger. 3.7 Behoudens in het geval van opzet of grove schuld is de Stichting niet aansprakelijk voor de door haar verrichte werkzaamheden. 3.8 De Stichting kan indien het zulks nodig of wenselijk acht in verband met de werkzaamheden ten behoeve van de Belegger, gebruik maken van derden, waarbij onder meer sprake zal kunnen zijn van het in bewaring geven van Participaties aan derden en het verkrijgen van rechten ten aanzien van R2P-05012/59/10.2.1
02 Participaties die via derden worden bewaard. De Stichting zal bij de keuze van die derden de nodige zorgvuldigheid in acht nemen. 3.9 Noch de Stichting noch BIdB zijn aansprakelijk voor tekortkomingen van bedoelde derden, behoudens opzet of bewuste roekeloosheid van de Stichting. 3.10 De Stichting, en eventueel door de Stichting ingeschakelde, derden heeft maatregelen genomen om de risico's die verbonden zijn aan de bewaring van Participaties door derden te beperken. Ondanks deze maatregelen kunnen de volgende omstandigheden de mogelijkheden voor de Belegger om zijn rechten op door derden bewaarde Participaties te doen gelden beperken: faillissement van ingeschakelde derde partij, waar Participaties, al dan niet op een omnibusrekening, in bewaring zijn gegeven. In geval van een omnibusrekening houdt een derde de Participaties niet op afzonderlijke rekeningen per belegger aan, maar op een verzamelrekening ten name van de Stichting; een eventueel tekort op een bij een derde aangehouden omnibusrekening; het op grond van nationale wetgeving die van toepassing is op een ingeschakelde derde eventueel niet kunnen onderscheiden van Participaties van de Belegger van Participaties die deze derde zelf of namens de Stichting of/bidb houdt. Een dergelijke vermenging bemoeilijkt het uitoefenen van rechten op de Participaties in geval van insolventie van de desbetreffende derde; nationale wetgeving die van toepassing kan zijn op bij een derde partij in een staat buiten de Europese Unie aangehouden Participaties of gelden. 4. Opdrachten; taak van BIdB 4.1 De Belegger zal opdrachten met betrekking tot de op de Insinger de Beaufort Beleggingsrekening geadministreerde vorderingen uitsluitend aan BIdB verstrekken. Aan de Stichting verstrekte opdrachten worden geacht te zijn verstrekt aan BIdB. BIdB zal voor uitvoering van de opdrachten zorgdragen, zulks evenwel met inachtneming van het bepaalde in artikel 9 lid 5 en artikel 10 lid 6. Onder opdrachten van de Belegger aan BIdB worden in deze tevens verstaan opdrachten van zijn gevolmachtigde. 4.2 BIdB is belast met de werkzaamheden die het beheer van de door de Stichting ten behoeve van de Belegger gehouden Participaties met zich meebrengt, waaronder het ten behoeve van de Belegger innen van rente en dividenden, aanmelden en deponeren voor vergaderingen, behandelen van aanen verkoopopdrachten en het (doen) geven van instructies aan derden met betrekking tot deze werkzaamheden. De Stichting zal BIdB voor zover nodig in staat stellen deze werkzaamheden te verrichten. 4.3 BIdB zal alle informatie met betrekking tot de in artikel 4.2 omschreven werkzaamheden aan de Belegger doen toekomen. 4.4 Behoudens voor zover in deze anders is bepaald of dit in het belang van de Belegger is, zal BIdB noch de Stichting zonder opdracht van de Belegger over de Participaties beschikken, dan wel enig ander aan de eigendom van en/of gerechtigdheid tot de Participaties verbonden recht uitoefenen. 4.5 De Stichting en/of BIdB is bevoegd om zonodig mede namens de Belegger jegens de Fondsen op te treden. 5. Communicatie 5.1 Met de Stichting en/of BIdB kan in zowel de Nederlandse als de Engelse taal worden gecommuniceerd. 5.2 De Stichting behoudt zich het recht voor om opdrachten, instructies en overige documenten van de Belegger, van welken aard ook, die in een andere taal dan het Nederlands of Engels aan de Stichting zijn verstrekt, niet in behandeling te nemen. 5.3 De Belegger kan in samenspraak met de Stichting een andere communicatietaal dan het Nederlands of Engels overeenkomen. Instructies dan wel opdrachten van de Belegger in een dergelijk overeengekomen communicatietaal dient de Stichting te allen tijde te accepteren. 6. Gezamenlijke rekening 6.1 Het is de Belegger toegestaan om een gezamenlijke Insinger de Beaufort Beleggingsrekening te openen. 6.2 De houders van de gezamenlijke zijn ieder afzonderlijk gerechtigd te beschikken over het tegoed op de Insinger de Beaufort Beleggingsrekening, waarbij geldt dat de voldoening aan de één BIdB ook jegens de ander bevrijdt. 6.3 BIdB is te allen tijde bevoegd de opdrachten van één van de Beleggers uit te voeren, zelfs ondanks andersluidende instructie van de andere Belegger. BIdB is echter tevens bevoegd opdrachten van één der Beleggers niet uit te voeren c.q. niet toe te staan, zolang zij geen bevestiging van de andere Belegger dan wel van de rechtsverkrijgende(n) of een rechtsgeldige vertegenwoordiger van die Belegger heeft ontvangen, echter uitsluitend indien BIdB dit ter bescherming van haar eigen positie nodig acht. 6.4 De Beleggers zijn jegens BIdB hoofdelijk aansprakelijk ter zake van al hetgeen BIdB uit welken hoofden dan ook, volgens hun boeken ter zake van de betrokken van één van hen te vorderen mocht hebben. 6.5 Alle ten gunste van één der Beleggers onder vermelding van het rekeningnummer van de gezamenlijke ontvangen participaties of gelden zullen ten gunste van die Insinger de Beaufort Beleggingsrekening worden verantwoord. 6.6 Alle bescheiden, de betrokken betreffende, zullen worden verzonden naar het adres als opgegeven in het aanvraagformulier voor de zolang niet een door alle Beleggers getekende andersluidende instructie door BIdB is ontvangen. R2P-05012/59/10.2.2
03 7. Opdrachten per fax 7.1 Het is de Belegger toegestaan instructies met betrekking tot alle transacties per fax aan BIdB te verstrekken. 7.2 BIdB stelt op haar kantoor een ontvangend faxapparaat open waarop instructies per fax aan haar kunnen worden toegezonden. Dit faxnummer wordt door BIdB voorafgaand aan de opening van een Insinger de Beaufort Beleggingsrekening aan de Belegger gecommuniceerd. Instructies die op een ander faxnummer bij BIdB binnenkomen, worden niet in behandeling genomen en gelden als niet ontvangen, zonder enige verplichting van BIdB de Belegger op de onjuiste wijze van verzending te attenderen. 7.3 Iedere door de Belegger aan BIdB per fax verzonden instructie zal zijn voorzien van de volledige naam, het volledige adres en het rekeningnummer van de Belegger. Iedere door de Belegger aan BIdB per fax gezonden instructie zal tevens zijn voorzien van een na fax-ontvangst duidelijk herkenbare handtekening van de Belegger. Indien de bovengenoemde gegevens bij de instructie ontbreken, wordt de instructie niet in behandeling genomen en geldt zij als niet ontvangen, zonder enige verplichting van BIdB de Belegger op het geconstateerde gebrek te attenderen. 7.4 De Belegger zal er bij het per fax verstrekken van instructies aan BIdB steeds voor zorgdragen dat de door BIdB ontvangen instructies juist en volledig zijn. Bij verstrekking per fax zal de Belegger er voor zorgdragen dat de instructies goed leesbaar zijn. 7.5 BIdB controleert telkens of een per fax aangeleverde instructie volledig is. BIdB is bevoegd uitvoering te geven aan alle instructies die haar via de fax zijn verstrekt en de juiste gegevens bevatten, zonder dat BIdB anderszins op enigerlei wijze verplicht is de echtheid van een dergelijke opdracht te onderzoeken of bij de Belegger te verifiëren. 7.6 Uitsluitend de Belegger is verantwoordelijk voor de keuze van het gebruik van de fax als communicatiemiddel tussen BIdB en de Belegger. BIdB is in geen geval aansprakelijk voor verminking of verlies van gegevens en voor het als gevolg daarvan onjuist, niet, niet tijdig of niet naar behoren uitvoeren of verwerken van de door de Belegger beoogde opdracht. 7.7 Indien BIdB een kennelijk als opdracht bedoelde fax van de Belegger ontvangt en de daarin voorkomende gegevens geheel of gedeeltelijk zijn verminkt en/of onvolledig zijn, zal BIdB zich naar haar beste kunnen inspannen om de Belegger, indien deze identificeerbaar is, binnen een redelijke termijn van verminking en/of onvolledigheid in kennis te stellen, zonder enige verplichting van BIdB om voor uitvoering van de opdracht zorg te dragen. 7.8 BIdB zal ten aanzien van het gebruik door de Belegger van diens bevoegdheid per fax instructies aan BIdB te verstrekken, een maximum bedrag per instructie kunnen bepalen en limieten per tijdseenheid kunnen stellen aan het aantal door de Belegger te geven opdrachten. BIdB is te allen tijde gerechtigd om haar moverende redenen dit maximumbedrag en deze tijdslimieten te wijzigen. BIdB zal de Belegger zo spoedig mogelijk hiervan mededeling doen en desgevraagd de reden mededelen. 7.9 BIdB zal nimmer door de Belegger aansprakelijk kunnen worden gehouden voor schade, welke het gevolg is van het niet per fax opdracht kunnen aanleveren van instructies ten gevolge van storing in de apparatuur of communicatielijnen of overbelasting daarvan en/of ten gevolge daarvan niet kunnen krijgen van verbinding of door elke andere oorzaak ook. BIdB draagt geen verantwoordelijkheid voor en is in geen geval aansprakelijk voor het niet of niet naar behoren functioneren van het data- en/of telecommunicatienetwerk via hetwelk de instructies aan BIdB kunnen worden gecommuniceerd of storingen in de ontvangende apparatuur. 7.10 Het staat BIdB te allen tijde vrij haar bereidheid tot het aanvaarden van per fax aangeleverde instructies met onmiddellijke ingang te beperken, op te schorten, te wijzigen of te beëindigen. BIdB zal de Belegger zo spoedig mogelijk hiervan mededeling doen en desgevraagd de reden mededelen. 7.11 Een door de Belegger gedaan verzoek om geen uitvoering te geven aan een door de Belegger per fax gegeven instructie kan niet aan BIdB worden tegengeworpen, indien BIdB op het moment dat dit verzoek haar bereikt reeds een begin van de uitvoering aan de opdracht heeft gegeven, zulks ter beoordeling van BIdB. 7.12 De Belegger doet uitdrukkelijk afstand van zijn/haar recht BIdB aansprakelijk te houden op grond van het feit dat zij onbevoegd verstrekte instructies heeft uitgevoerd en zal BIdB vrijwaren voor iedere aansprakelijkheid uit hoofde van onbevoegd gebruik van de onderhavige wijze van instructieverstrekking en uitvoering daarvan. 7.13 De faxprint die voldoet aan de eisen genoemd in de artikelen 7.2, 7.3 en 7.4 strekt tot volledig bewijs van de opdracht. 8. Pandrecht De Belegger aanvaardt dat alle beleggingen die geregistreerd zijn of zullen zijn op de strekken tot pand voor al hetgeen BIdB uit welken hoofde ook van de Belegger te vorderen heeft of zal hebben. 9. Aankoop van Participaties 9.1 Opdrachten tot aankoop van Participaties worden schriftelijk door de Belegger aan BIdB gegeven. De Belegger dient bij het verstrekken van zijn opdrachten gebruikt te maken van de voorgeschreven formulieren. BIdB voert de opdracht ten behoeve van de Belegger uit in eigen naam. 9.2 Opdrachten tot aankoop van Participaties dienen duidelijk te vermelden: naam, adres en woonplaats van de Belegger en zijn beleggingsrekeningnummer en het bedrag waarvoor en het fonds waarin de Belegger wenst deel te nemen. BIdB kan te allen tijde nadere eisen stellen met betrekking tot de aan haar te verstrekken gegevens. Bij gebreke van een duidelijke opdracht zal BIdB de opdracht retourneren aan de Belegger dan wel aan de tussenpersoon die de Belegger bij BIdB heeft aangebracht, met het verzoek om verduidelijking. BIdB zal de opdracht eerst uitvoeren na ontvangst van een duidelijke opdracht. BIdB is niet aansprakelijk indien een opdracht hierdoor niet of met vertraging wordt uitgevoerd. 9.3 Voor het uitvoeren van de opdracht tot aankoop is de Belegger kosten verschuldigd, welke eerst op het voor de aankoop beschikbare bedrag in mindering worden gebracht, waarna de opdracht voor het resterend bedrag zal worden uitgevoerd. 9.4 Opdrachten tot aankoop van Participaties luiden in het voor de aankoop aan te wenden bedrag. a. Het bedrag dient te luiden in de valuta waarin het betreffende fonds is genoteerd c.q. verkrijgbaar is. Is een andere valuta vermeld dan waarin het betreffende fonds is genoteerd c.q. verkrijgbaar is, dan zal BIdB overgaan tot omrekening in de juiste valuta op basis van de betreffende, door BIdB gehanteerde koersen op het moment van uitvoering van de opdracht. R2P-05012/59/10.2.3
04 b. Het aantal aan te kopen Participaties wordt bepaald door het bedrag, na aftrek van de kosten, te delen door de transactiekoers van het betreffende fonds op de eerst mogelijke handelsdag na de dag waarop, voor het door BIdB aangegeven tijdstip, de opdracht door BIdB is ontvangen. Onder de eerst mogelijke handelsdag wordt verstaan de handelsdag waarop het betreffende fonds op de betreffende markt verhandeld kan worden en in opdracht van BIdB kan worden gekocht. BIdB verbindt zich de opdrachten van de Belegger zo spoedig mogelijk uit te voeren. 9.5 De Belegger zal te allen tijde zorgdragen voor voldoende saldo op hetzij de in de inleiding vermelde spaarrekening bij BIdB, hetzij de rekening van de Stichting, teneinde haar in de gelegenheid te stellen opdrachten tot aankoop uit te voeren en de kosten te voldoen. Bij onvoldoende saldo zal BIdB de opdracht gedeeltelijk uitvoeren tot het beschikbare bedrag. 9.6 Ten aanzien van de bestaan minimumbedragen per opdracht van aankoop. Deze bedragen staan vermeld op de verstrekte opdrachtformulieren. 9.7 Zodra de ten behoeve van de Belegger aangekochte Participaties door de Stichting in bewaring zijn genomen op de wijze als omschreven in artikel 3 lid 3, zal een overeenkomstige vordering luidende in die Participaties worden geadministreerd op de van de Belegger. Een opdracht tot aankoop van de Participaties resulteert voor de Belegger derhalve in een vordering luidende in die Participaties op de Stichting. 9.8 Waar in dit artikel wordt gesproken over opdrachten tot aankoop van Participaties, worden daaronder tevens begrepen opdrachten tot aankoop van fracties van Participaties. 10. Verkoop van Participaties 10.1 Onder een opdracht tot verkoop van Participaties wordt verstaan een opdracht tot verkoop van een zodanig aantal Participaties als overeenkomt met (een gedeelte van) de op de van de Belegger geadministreerde vorderingen luidende in die Participaties. 10.2 Opdrachten tot verkoop van Participaties worden schriftelijk door de Belegger aan BIdB gegeven. BIdB voert de opdracht ten behoeve van de Belegger uit voor rekening en risico van de Belegger. 10.3 Opdrachten tot verkoop van Participaties kunnen luiden in het aantal te verkopen Participaties dan wel in het bedrag waarvoor de Belegger verkoop wenst. a. In het geval dat een opdracht tot verkoop luidt in een bedrag, dient het bedrag te luiden in de valuta waarin het betreffende fonds is genoteerd c.q. verkrijgbaar is. Is een andere valuta vermeld dan waarin het betreffende fonds is genoteerd c.q. verkrijgbaar is, dan zal BIdB overgaan tot omrekening in de juiste valuta op basis van de betreffende, door BIdB gehanteerde koersen op het moment van uitvoering van de opdracht. b. In het geval dat een opdracht tot verkoop luidt in een bedrag, wordt het aantal te verkopen Participaties bepaald door het bedrag, na aftrek van de kosten, te delen door de transactiekoers van het betreffende fonds op de eerst mogelijke handelsdag na de dag waarop de opdracht door BIdB is ontvangen, voor het door BIdB aangegeven tijdstip. Onder de eerst mogelijke handelsdag wordt verstaan de handelsdag waarop het betreffende fonds op de betreffende markt kan worden verhandeld en in opdracht van BIdB kan worden verkocht. BIdB verbindt zich de opdrachten van de Belegger zo spoedig mogelijk uit te voeren. 10.4 Opdrachten tot verkoop van Participaties dienen duidelijk te vermelden: naam, adres en woonplaats van de Belegger, het rekeningnummer van zijn en van zijn Tegenrekening, het fonds en het bedrag waarvoor of het aantal Participaties waarvan de Belegger de verkoop wenst. BIdB kan te allen tijde nadere eisen stellen met betrekking tot de aan haar te verstrekken gegevens. Bij gebreke van een duidelijke opdracht zal BIdB de opdracht retourneren met het verzoek om verduidelijking. BIdB zal de opdracht eerst uitvoeren na ontvangst van een duidelijke opdracht. BIdB is niet aansprakelijk indien een opdracht hierdoor niet of met vertraging wordt uitgevoerd. 10.5 In het geval dat bij een opdracht tot verkoop van Participaties geen verdeling van beleggingsproducten is aangegeven, zal de verkoop geschieden conform de verdeling van de reeds bestaande portefeuille. 10.6 Voor het uitvoeren van een opdracht tot verkoop kunnen aan de Belegger kosten in rekening worden gebracht. De kosten worden achteraf in mindering gebracht op het uit de verkoop te ontvangen bedrag. 10.7 Ten aanzien van de bestaan minimumbedragen per opdracht tot verkoop. Deze bedragen staan vermeld op de door BIdB verstrekte opdrachtformulieren. 10.8 Na ontvangst van de opbrengst van de ten behoeve van de Belegger verkochte Participaties door BIdB zal zij het bedrag boeken op de Tegenrekening dan wel de spaarrekening bij BIdB. 10.9 De Belegger is op de hoogte van het feit dat het uitvoeren van een opdracht tot verkoop een zogenaamde settlement periode heeft, zoals aangegeven in het desbetreffende prospectus en dat de opbrengst wordt uitgekeerd in de valuta van de betreffende Fondsen. 10.10 Waar in dit artikel wordt gesproken over opdrachten tot verkoop van Participaties, worden daaronder tevens begrepen opdrachten tot verkoop van fracties van Participaties. 11. Uitkering op Participaties 11.1 Uitkeringen door een fonds in Participaties worden na ontvangst door de Stichting bijgeschreven op de van de Belegger als vordering luidende in Participaties. 11.2 Uitkeringen door een fonds in contanten kunnen na ontvangst door de Stichting als zodanig worden uitgekeerd aan de Belegger dan wel ten behoeve van de Belegger worden herbelegd in Participaties van het betreffende fonds. BIdB zal automatisch de uitkering voor de Belegger herbeleggen. Mocht de Belegger dit niet wensen, dan dient de Belegger dit tijdig schriftelijk aan BIdB mede te delen. Bij herbelegging is de bepaling van artikel 9 lid 4 betreffende de aankoop van Participaties van overeenkomstige toepassing met dien verstande dat in dit geval geen kosten zijn verschuldigd, tenzij het fonds hiervoor wel kosten berekent. 11.3 In geval van uitkeringen door een fonds, die ter keuze in contanten of in Participaties kunnen worden ontvangen, zal de Belegger worden geacht te hebben gekozen voor uitkering in Participaties. R2P-05012/59/10.2.4
05 12. Stemrecht 15. Aansprakelijkheid 12.1 De Belegger die een vergadering van een fonds wenst bij te wonen en aldaar stemrecht wenst uit te oefenen met betrekking tot de aan zijn vordering ten grondslag liggende Participaties, zal daartoe door de Stichting in staat worden gesteld, tenzij dit door het fonds of door regelgeving met betrekking tot het fonds is uitgesloten. De Belegger dient hiertoe een schriftelijk verzoek aan BIdB te richten. Dit verzoek dient BIdB te hebben bereikt uiterlijk twee dagen voor het verlopen van de termijn die daarvoor in de oproeping tot de betreffende vergadering is gesteld, tezamen met een opgave van het aantal Participaties waarvoor de Belegger stemrecht wenst uit te oefenen. Alle voorschriften en bepalingen welke hieromtrent in het land van vestiging van het betreffende fonds gelden, zullen mutatis mutandis gelden jegens de Belegger. 12.2 In de periode die aanvangt op de dag van ontvangst van het in lid 1 van dit artikel bedoelde verzoek en eindigt op de dag na de betreffende vergadering, kunnen geen opdrachten worden uitgevoerd met betrekking tot de Participaties waarvoor de Belegger stemrecht wenst uit te oefenen. 12.3 In dit artikel wordt onder vergadering verstaan een vergadering van aandeelhouders, een vergadering van certificaathouders, een vergadering van participanten dan wel enige andere vergadering van een fonds, die door participanten, aandeelhouders c.q. certificaathouders kan worden bijgewoond en waarin kan worden gestemd. 13. Overdracht en uitlevering van participaties 13.1 Op verzoek van de Belegger kunnen participaties in een fonds die door de Belegger op eigen naam worden gehouden of op zijn naam in een effectendepot of anderszins worden bewaard, na overdracht aan de Stichting als vordering luidende in Participaties worden bijgeschreven op de Insinger de Beaufort Beleggingsrekening van de Belegger. 13.2 Op verzoek van de Belegger kunnen Participaties in een fonds welke ten behoeve van de Belegger door de Stichting worden gehouden, worden uitgeleverd aan de Belegger, mits dit op grond van de betreffende wet- en regelgeving, prospectus, statuten, reglement etc. met betrekking tot het betreffende fonds is toegestaan en het fonds zijn medewerking hieraan verleent. Fracties van Participaties zijn slechts voor uitlevering vatbaar indien de van het betreffende fonds deze mogelijkheid bieden. 13.3 Een verzoek tot overdracht of uitlevering van Participaties zal door de Belegger schriftelijk aan BIdB worden gedaan onder vermelding van het betreffende fonds en, bij een verzoek tot uitlevering, zonodig het effectendepot waarheen de Participaties moeten worden overgeboekt. De Stichting verleent hierbij volmacht aan BIdB om de uitlevering van Participaties te bewerkstelligen. 13.4 BIdB kan bepaalde Fondsen van overdracht en/of uitlevering als in dit artikel bedoeld, uitsluiten. 13.5 De kosten van overdracht en uitlevering van Participaties komt voor rekening van de Belegger. 14. Kosten Waar in deze wordt gesproken over kosten, wordt begrepen de kosten van BIdB en van de Stichting, alsmede de kosten van de Fondsen en van andere derden ter zake van de diensten die onder deze ten behoeve van de Belegger worden verricht. De Belegger is deze kosten aan BIdB verschuldigd. BIdB zal op verzoek van de Belegger een overzicht van de kosten verstrekken. 15.1 BIdB en de Stichting zijn niet aansprakelijk voor schade als gevolg van tekortkomingen van een fonds. Indien als gevolg van een tekortkoming van een fonds de door de Stichting gehouden Participaties van dat fonds te eniger tijd ontoereikend zijn ten opzichte van of niet overeenstemmen met de daartegenover staande vorderingen luidende in Participaties, komt aan de Belegger slechts een zodanige vordering toe als in verband met de vorderingen van de andere Beleggers mogelijk is. Indien toepasselijk, zullen aan de Belegger in dat geval slechts zoveel Participaties worden uitgeleverd als in verband met de vorderingen van de andere Beleggers mogelijk is. 15.2 Indien zich een tekort als omschreven in het vorige lid voordoet, zullen de Stichting en BIdB de Belegger zoveel mogelijk behulpzaam zijn bij het ongedaan maken van de schade die hij hierdoor lijdt. 15.3 Indien zich met betrekking tot Participaties van een bepaalde soort een tekort als omschreven in het tweede lid van dit artikel voordoet of bij de Stichting het vermoeden bestaat dat zich dit zal of kan voordoen, kan de Stichting of BIdB weigeren opdrachten met betrekking tot die Participaties uit te voeren totdat het tekort is aangezuiverd of omgeslagen of totdat vaststaat dat zich geen tekort zal voordoen. 15.4 BIdB en de Stichting zullen tegenover de Belegger of tegenover derden niet aansprakelijk zijn indien een tekortkoming van BIdB of de Stichting het gevolg is van internationale conflicten, valutabeperkingen, nationalisaties, oorlogshandelingen, natuurrampen, een storing of slecht functioneren van enigerlei telecommunicatie- of gegevensverwerkingsysteem, stakingen of andere industriële acties of storingen op een effectenbeurs, een clearinghuis of enige andere markt, of een gevolg is van enige andere buiten de wil van BIdB of de Stichting optredende omstandigheid. 16. Opheffing van de rekening 16.1 Indien de Belegger tot opheffing van de Insinger de Beaufort Beleggingsrekening wenst over te gaan, zal hij dit schriftelijk aan BIdB meedelen. De Belegger dient hierbij aan te geven of de Participaties die alsdan door de Stichting ten behoeve van de Belegger worden gehouden, dienen te worden verkocht dan wel te worden uitgeleverd. 16.2 Opheffing van de gezamenlijke kan slechts geschieden met instemming van beide Beleggers. 16.3 Indien BIdB tot opheffing van de van de Belegger wenst over te gaan, zal zij dit schriftelijk aan de Belegger meedelen. De Belegger dient terstond aan BIdB mede te delen of de Participaties die alsdan door de Stichting ten behoeve van de Belegger worden gehouden, dienen te worden verkocht dan wel dienen de worden uitgeleverd. BIdB zal desgevraagd de reden van opheffing aan de Belegger meedelen. 16.4 In geval van opheffing van de van de Belegger, zal BIdB een opdracht tot verkoop uitvoeren overeenkomstig het bepaalde in artikel 10 en een opdracht tot uitlevering overeenkomstig het bepaalde in artikel 13. Bij gebreke van een tijdige opdracht tot verkoop of uitlevering, zal de Belegger worden geacht te hebben gekozen voor verkoop. 16.5 Na opheffing van de zullen de nog openstaande opdrachten en de overige zaken zo spoedig mogelijk worden afgewikkeld. Tijdens de afwikkeling blijven deze van kracht. R2P-05012/59/10.2.5
06 16.6 BIdB houdt het recht om de te sluiten indien de totale waarde van de Beleggingsrekening minder dan EUR 2.500,- is. 17. Wijziging van de voorwaarden 17.1 BIdB is te allen tijde bevoegd de in overleg met de Stichting geheel of gedeeltelijk te wijzigen. BIdB zal de Belegger schriftelijk in kennis stellen van de wijzigingen. 17.2 Wijzigingen kunnen met onmiddellijke ingang worden ingevoerd, met dien verstande dat wijzigingen ten nadele van de Belegger pas zullen ingaan dertig dagen nadat de Belegger van deze wijzigingen in kennis is gesteld. Binnen deze termijn van dertig dagen kan de Belegger de Insinger de Beaufort Beleggingsrekening zonder kosten opheffen overeenkomstig het bepaalde in de alsdan geldende. 18. Algemene ; fondsvoorwaarden Op de verhouding tussen de Belegger enerzijds en de Stichting en/of BIdB anderzijds zijn mutatis mutandis van toepassing de van de Fondsen waarin de Stichting ten behoeve van de Belegger participeert. Onder de fondsvoorwaarden wordt te dezen verstaan de van de Fondsen, zoals die op enig moment gelden en blijken uit voorwaarden, statuten, prospectus, reglement dan wel enig ander document onder welke benaming ook. Alle rechten en verplichtingen die uit de fondsvoorwaarden voortvloeien, zijn mutatis mutandis rechten en verplichtingen van de Belegger jegens de Stichting respectievelijk BIdB. 19. Verbod tot cessie en verpanding ten behoeve van derden 19.1 Het is de Belegger niet toegestaan de vorderingen die hij uit hoofde van de op de Stichting heeft of krijgt - daaronder begrepen doch niet daartoe beperkt vorderingen luidende in Participaties en vorderingen tot uitlevering van effecten -, aan derden te cederen of te verpanden, tenzij BIdB hiertoe haar toestemming heeft verleend. 19.2 De Belegger verleent BIdB uitdrukkelijke toestemming om, indien (een deel van) de Participaties op de verpand zijn (is), informatie te verstrekken over de Insinger de Beaufort Beleggingsrekening aan de pandhouder. 20. Persoonsgegevens 20.1 BIdB zal persoonsgegevens van de Belegger zorgvuldig behandelen conform de Wet bescherming persoonsgegevens en de Gedragscode Verwerking Persoonsgegevens Financiële Instellingen. 20.2 De Belegger geeft bij voorbaat toestemming aan BIdB zijn persoonsgegevens te verwerken en eventueel te verstrekken aan derden, met inachtneming van de doelstellingen als weergegeven in artikel 20.3. De persoonsgegevens zullen op een zodanige wijze worden verwerkt, dat de privacy van de Belegger zoveel mogelijk wordt beschermd en gewaarborgd. 20.3 De verwerking van de persoonsgegevens zal in het kader van een efficiënte en effectieve bedrijfsvoering plaatsvinden, voor de navolgende doelstellingen: het beoordelen en accepteren van (potentiële) beleggers, het aangaan en uitvoeren van overeenkomsten met een betrokkene en het afwikkelen van het betalingsverkeer; analyses ten behoeve van statistische en wetenschappelijke doeleinden; het uitvoeren van (gerichte) marketingactiviteiten teneinde een relatie tot stand te brengen en/of in stand te houden dan wel uit te breiden, door het concern van BIdB en derden, waarvoor tevens persoonsgegevens kunnen worden overgedragen aan vennootschappen binnen het concern van BIdB en derden; veiligheid en integriteit van de financiële sector, daaronder begrepen het bestrijden, voorkomen en opsporen van (pogingen tot) (strafbare) gedragingen gericht tegen de financiële sector, het concern van BIdB, of BIdB zelf, haar beleggers en medewerkers, alsmede het gebruik van en de deelname aan waarschuwingssystemen en het voldoen aan wettelijke verplichtingen. 20.4 De Belegger kan te allen tijde een overzicht vragen van zijn persoonsgegevens die door BIdB worden verwerkt en dient daartoe een schriftelijk verzoek bij BIdB in te dienen, vergezeld van een kopie van een geldig identificatiedocument. 20.5 Indien het overzicht als bedoeld in artikel 20.4 onjuistheden of onvolledigheden bevat, kan de Belegger een verzoek indienen bij BIdB om de gegevens te corrigeren, aan te vullen of te verwijderen. 20.6 Indien de Belegger niet door het concern van BIdB benaderd wenst te worden met informatie over producten en diensten, kan de Belegger dit schriftelijk melden bij BIdB. 21. Adreswijziging De Belegger dient BIdB mee te delen naar welk adres voor hem bestemde stukken dienen te worden verzonden. Adreswijzigingen dient de Belegger schriftelijk mede te delen aan BIdB. 22. Wijzigingen bevoegdheid Belegger Wijzigingen in de bevoegdheid van de Belegger of van zijn vertegenwoordigers of gevolmachtigden zullen, ook al heeft de inschrijving daarvan in openbare registers plaatsgevonden, tegenover BIdB eerst van kracht zijn nadat BIdB daarvan schriftelijk door de Belegger in kennis is gesteld. 23. Verklaring van de Belegger De Belegger verklaart dat hij kennis heeft genomen van de door BIdB aan hem verstrekte informatie met betrekking tot de Fondsen en dat hij zich bewust is van de risico s die aan de belegging zijn verbonden. 24. Onjuistheden 24.1 Indien BIdB constateert dat zij in een bevestiging, rekeningafschrift, nota s of andere opgaven aan de Belegger een vergissing heeft gemaakt, is zij gehouden de Belegger daarvan zo spoedig mogelijk op de hoogte te stellen. De Belegger is gehouden de inhoud van de door BIdB aan hem gezonden bevestiging, rekeningafschrift, nota s of andere opgaven terstond na ontvangst te controleren. Voorts dient de Belegger te controleren of door of namens hem gegeven opdrachten door BIdB juist en volledig zijn uitgevoerd. Bij constatering van een onjuistheid of onvolledigheid is de Belegger gehouden BIdB daarvan zo spoedig mogelijk in kennis te stellen. R2P-05012/59/10.2.6
07 24.2 In de in dit artikel bedoelde gevallen is BIdB gehouden om de door haar gemaakte fouten en vergissingen te herstellen, onverminderd de verplichting van Belegger medewerking te verlenen aan de door BIdB voorgestelde redelijke schadebeperkende maatregelen. 25. Goedkeuring Belegger Indien de Belegger de inhoud van bevestigingen, rekeningafschriften, nota s of andere opgaven van BIdB niet heeft betwist binnen twaalf (12) maanden nadat die stukken redelijkerwijs kunnen worden geacht de Belegger te hebben bereikt, geldt de inhoud van die stukken als door de Belegger te zijn goedgekeurd. Indien in dergelijke stukken rekenfouten voorkomen, is BIdB bevoegd en verplicht die rekenfouten te herstellen, ook nadat genoemde termijn van twaalf (12) maanden verstreken. 26. Onvoorziene gevallen In alle gevallen waarin deze niet voorzien, beslist BIdB in overleg met de Stichting. 27. Toepasselijk recht Op de verhouding tussen BIdB en/of de Stichting enerzijds en de Belegger anderzijds in het kader van de is Nederlands recht van toepassing. 28. Bevoegde rechter Geschillen tussen BIdB en/of de Stichting enerzijds en de Belegger anderzijds naar aanleiding van deze zullen aanhangig worden gemaakt bij de bevoegde rechter in Amsterdam. R2P-05012/59/10.2.7