Aangetekend verstuurd tevens per reguliere post Strikt vertrouwelijk Mevrouw J.J.M. Robart h.o.d.n. Robart's Assurantiekantoor van 1913 Gevaertsweg 9 3311 DA DORDRECHT Datum Ons kenmerk INT-[ ]-09010520 Pagina 1 van 9 Telefoon Betreft 020 [ ] Last onder dwangsom Geachte directie, Inzake bovengenoemd onderwerp bericht de Stichting Autoriteit Financiële Markten ( AFM ) u als volgt. 1. Inleiding De AFM heeft geconstateerd dat mevrouw J.J.M. Robart h.o.d.n. Robart s Assurantiekantoor van 1913 ( Robart ) geen of onvoldoende gevolg heeft gegeven aan informatieverzoeken van de toezichthouders van de AFM ( de toezichthouders ) ex artikel 1:72 van de Wet op het financieel toezicht ( Wft ) juncto artikel 5:16 van de Algemene wet bestuursrecht ( Awb ), als vervat in meerdere aangetekende brieven. Om deze reden heeft de AFM besloten om Robart op grond van artikel 1:79, eerste lid, Wft een last onder dwangsom op te leggen. Deze strekt ertoe dat Robart binnen 10 werkdagen na de datum van dagtekening van deze beschikking de in de last onder dwangsom, zoals verwoord in paragraaf 4, gespecificeerde informatie aan de AFM verschaft. De dwangsom bedraagt 4.000 (zegge: vierduizend Euro) voor iedere kalenderdag of gedeelte daarvan na de genoemde begunstigingstermijn dat Robart niet voldoet aan voornoemde last, tot een maximum van 80.000 (zegge: tachtigduizend Euro). Indien de dwangsom wordt verbeurd, zal de AFM het besluit tot het opleggen van de last onder dwangsom op grond van het bepaalde in artikel 1:99, eerste lid, Wft openbaar maken. Het onderhavige besluit is als volgt opgebouwd. Allereerst geeft de AFM in paragraaf 2 de feiten weer die tot het besluit aanleiding geven. In paragraaf 3 wordt een beoordeling van de feiten gegeven. In paragraaf 4 is het besluit beschreven. Tot slot volgt in paragraaf 5 de rechtsgangverwijzing. In de bijlage wordt het wettelijk kader weergegeven. Stichting Autoriteit Financiële Markten Kamer van Koophandel Amsterdam, nr. 41207759 Kenmerk van deze brief: INT-[ ]-09010520 Bezoekadres Vijzelgracht 50 Postbus 11723 1001 GS Amsterdam Telefoon 020-797 20 00 Fax 020-797 38 00 www.afm.nl
Pagina 2 van 9 2. Feiten 2.1. Persoons- en bedrijfsgegevens Robart is ingeschreven in het handelsregister van de Kamer van Koophandel voor Rotterdam ( KvK ) onder nummer 23049749. Sinds 24 september 1983 wordt de onderneming gedreven voor rekening van mevrouw J.J.M. Robart, geboren op [ ]te [ ]. Het in het handelsregister opgenomen adres van Robart is Gevaertsweg 9, 3311 DA, Dordrecht. Het telefoonnummer luidt: [ ]. De bedrijfsomschrijving luidt: Juridisch-adviesburo, bemiddeling in verzekeringen waarbij de werkzaamheden betrekking hebben op schadebehandeling en innen van premies, het geven van financiële adviezen in het verlengde van het juridischadvies; bemiddeling in onroerend goed, verzorgen van opleidingen en begeleiden van stagiaires. 2.2. Onderzoeksdossier Een brief van Robart van 25 september 2008 aan de AFM waarin Robart de AFM verzoekt om een vrijstelling/vergunning voor het Nationaal Regime en de bedrijfsomschrijving van Robart in het uittreksel uit het KvK van Robart doen de AFM vermoeden dat Robart mogelijk financiële diensten verricht of heeft verricht zonder te beschikken over een daartoe benodigde vergunning als bedoeld in de Wft. Teneinde te bezien of door Robart financiële diensten zijn en/of worden verricht ex artikel 2:75 Wft en/of artikel 2:80 Wft, zonder een daarvoor vereiste vergunning, hebben de toezichthouders naar aanleiding van de bovenstaande informatie op 18 november 2008 per aangetekende brief een informatieverzoek (kenmerk: INT-[ ] -08111193) aan Robart gestuurd. In voornoemd informatieverzoek hebben de toezichthouders Robart verzocht om binnen 10 werkdagen na dagtekening van voornoemde brief hen schriftelijk en gedetailleerd te informeren over de adviserings- en bemiddelingsactiviteiten van Robart. Robart diende daarbij tevens in te gaan op de volgende vragen en/of de onderstaande gegevens te verstrekken: 1. Is Robart momenteel (nog) actief als financiëledienstverlener en/of beleggingsonderneming? Zo nee, per welke datum heeft Robart haar activiteiten beëindigd? 2. Indien Robart haar activiteiten heeft beëindigd verzoeken wij u stukken over te leggen waaruit blijkt dat Robart haar cliëntenbestand heeft afgestoten dan wel haar portefeuille heeft overgedragen aan een instelling die beschikt over een vergunning van de AFM ter zake. 3. Heeft Robart in de periode vanaf 3 mei 2007 tot heden bemiddeld in en/of geadviseerd over financiële producten? Zo ja, in hoeveel gevallen is dit gebeurd? We verzoeken u aan te geven welke cliënten (naam, adres, woonplaats) en diensten dan wel producten het betreft. 4. Heeft Robart in de periode vanaf 3 mei 2007 tot heden geadviseerd over financiële instrumenten? Zo ja, in hoeveel gevallen is dit gebeurd? Graag aangeven welke cliënten (naam, adres, woonplaats) het betreft. 5. Ontvangt Robart op enigerlei wijze een geldelijke beloning, bijvoorbeeld in de vorm van provisie, voor haar bedrijfsactiviteiten; dan wel heeft Robart vanaf 3 mei 2007 tot heden geldelijke beloningen ontvangen voor haar bedrijfsactiviteiten? Indien van toepassing ontvangt de AFM graag een overzicht van de ontvangen of overeengekomen geldelijke beloning.
Pagina 3 van 9 6. Werkt Robart samen met (andere) financiële dienstverleners? Zo ja, welke dienstverleners zijn dat? De AFM ontvangt graag kopieën van eventuele samenwerkingscontracten. We verzoeken u deze vraag voor de periode vanaf 3 mei 2007 tot heden te beantwoorden. 7. Een kopie van alle dagafschriften over de periode van 3 mei 2007 tot heden van de bank- en girorekeningen die door Robart worden aangehouden voor haar bedrijfsactiviteiten. Aangezien de toezichthouders geen reactie van Robart ontvangen hebben zij per aangetekende brief van 8 december 2008 (kenmerk: INT-[ ]-08120578) een rappel gestuurd aan Robart om binnen vijf werkdagen na dagtekening van voornoemde brief alsnog de gevraagde informatie, zoals uiteengezet in de brief van 18 november 2008, te verschaffen. De toezichthouders hebben tevens geprobeerd het rappel per fax aan Robart te zenden, dit is echter niet gelukt. Uit het zogenaamde track & trace van TNT Post maken de toezichthouders op dat voornoemde brief door Robart niet is afgehaald op de afhaallocatie. Aangezien nog geen reactie is ontvangen op de informatieverzoeken, wordt door een toezichthouder op 15 december 2008 telefonisch contact gezocht met Robart. Door de toezichthouder is een boodschap op het antwoordapparaat achter gelaten met het verzoek om terug te bellen. Het mobiele nummer van Robart wordt niet beantwoord. Aangezien Robart nog niet aan het terugbelverzoek had voldaan, is op 19 december 2008 door een toezichthouder nogmaals telefonisch contact opgenomen met Robart. De toezichthouder spreekt met mevrouw Robart af dat de informatieverzoeken nogmaals aan haar worden gezonden, maar ditmaal per reguliere post. In de begeleidende brief (kenmerk INT-[ ]-08121595) wordt Robart nogmaals in de gelegenheid gesteld om binnen vijf werkdagen na dagtekening aan de informatieverzoeken te voldoen. Tot op heden heeft Robart de gevraagde informatie niet aan de AFM overgelegd. 3. Beoordeling feiten Om te kunnen vaststellen of Robart in strijd handelt, dan wel heeft gehandeld met artikel 2:75 Wft en/of artikel 2:80 Wft is het noodzakelijk dat de toezichthouders antwoord krijgen op alle vragen die zij in hun informatieverzoek aan Robart hebben gesteld. Tot op heden hebben de toezichthouders nog niet alle gevraagde informatie ontvangen. Daarmee heeft Robart het bepaalde in artikel 5:20 Awb overtreden.
Pagina 4 van 9 4. Last onder dwangsom Op grond van het voorgaande heeft de AFM besloten aan Robart een last onder dwangsom op te leggen wegens overtreding van artikel 5:20 Awb teneinde het hierna beschrevene te bewerkstelligen. Binnen tien werkdagen na dagtekening van deze brief dient Robart te voldoen aan het informatieverzoek van 18 november 2008 en de rappelinformatieverzoeken van 8 en 19 december 2008 en derhalve schriftelijk en gedetailleerd de navolgende informatie te verstrekken dan wel onderstaande vragen te beantwoorden: 1. Is Robart momenteel (nog) actief als financiëledienstverlener en/of beleggingsonderneming? Zo nee, per welke datum heeft Robart haar activiteiten beëindigd? 2. Indien Robart haar activiteiten heeft beëindigd verzoeken wij u stukken over te leggen waaruit blijkt dat Robart haar cliëntenbestand heeft afgestoten dan wel haar portefeuille heeft overgedragen aan een instelling die beschikt over een vergunning van de AFM ter zake. 3. Heeft Robart in de periode vanaf 3 mei 2007 tot heden bemiddeld in en/of geadviseerd over financiële producten? Zo ja, in hoeveel gevallen is dit gebeurd? We verzoeken u aan te geven welke cliënten (naam, adres, woonplaats) en diensten dan wel producten het betreft. 4. Heeft Robart in de periode vanaf 3 mei 2007 tot heden geadviseerd over financiële instrumenten? Zo ja, in hoeveel gevallen is dit gebeurd? Graag aangeven welke cliënten (naam, adres, woonplaats) het betreft. 5. Ontvangt Robart op enigerlei wijze een geldelijke beloning, bijvoorbeeld in de vorm van provisie, voor haar bedrijfsactiviteiten; dan wel heeft Robart vanaf 3 mei 2007 tot heden geldelijke beloningen ontvangen voor haar bedrijfsactiviteiten? Indien van toepassing ontvangt de AFM graag een overzicht van de ontvangen of overeengekomen geldelijke beloning. 6. Werkt Robart samen met (andere) financiële dienstverleners? Zo ja, welke dienstverleners zijn dat? De AFM ontvangt graag kopieën van eventuele samenwerkingscontracten. We verzoeken u deze vraag voor de periode vanaf 3 mei 2007 tot heden te beantwoorden. 7. Een kopie van alle dagafschriften over de periode van 3 mei 2007 tot heden van de bank- en girorekeningen die door Robart worden aangehouden voor haar bedrijfsactiviteiten. Bij een onmogelijkheid om de hierboven puntsgewijs gevraagde informatie te verstrekken, dan wel bij een onmogelijkheid om (een deel van) de gevraagde informatie te verstrekken, dient u per (deel)punt de reden daartoe schriftelijk en gedetailleerd uiteen te zetten binnen de termijn zoals hierboven aangegeven. De dwangsom bedraagt 4.000 (zegge: vierduizend Euro) voor iedere dag of gedeelte daarvan na de begunstigingstermijn van tien werkdagen dat Robart een of meer van de hierboven gevraagde gegevens niet heeft verstrekt, tot een maximum van 80.000 (zegge: tachtigduizend Euro). De gevraagde informatie dient te worden gezonden aan de AFM, t.a.v. [ ], Postbus 11723, 1001 GS te Amsterdam. U kunt de informatie ook versturen per fax: [ ].
Pagina 5 van 9 De AFM heeft bij de beoordeling van de hoogte van de dwangsom en het maximum te verbeuren bedrag rekening gehouden met de zwaarte van de overtreding en de beoogde werking van de oplegging van de last onder dwangsom. Daarbij heeft de AFM onder meer in aanmerking genomen dat haar toezichthouders Robart herhaaldelijk hebben verzocht om een aantal vragen te beantwoorden en aan hen de nodige informatie te verstrekken, maar dat Robart hier niet voldoende op heeft gereageerd. De onderhavige dwangsom is na het verstrijken van de bedoelde termijn onmiddellijk opeisbaar door de AFM. Het maken van bezwaar schorst de werking van deze beschikking niet. De AFM zal de eventuele kosten van aanmaning tot betaling van de verbeurde dwangsommen, eventuele kosten van invordering en de eventuele wettelijke rente voor rekening van Robart doen komen. Indien de dwangsom wordt verbeurd, zal de AFM het besluit tot het opleggen van de last onder dwangsom openbaar maken op grond van het bepaalde in artikel 1:99, eerste lid, Wft. De AFM heeft geen aanwijzingen dat openbaarmaking van het besluit in dit geval in strijd is of zou kunnen komen met het doel van het door de AFM uit te oefenen toezicht op de naleving van de Wft. Op grond van het bepaalde in artikel 1:99, tweede lid, Wft wordt de openbaarmaking van het besluit opgeschort totdat er een uitspraak is van de voorzieningenrechter, indien wordt verzocht om een voorlopige voorziening als bedoeld in artikel 8:81 Awb. Indien de dwangsom wordt verbeurd, zal de openbaarmaking plaatsvinden door: a. publicatie van het onderhavige besluit op de website van de AFM, en; b. publicatie in een persbericht; en, indien dit naar het oordeel van de AFM wenselijk is, c. publicatie in één of meerdere landelijke en/of regionaal te verschijnen dagbladen. Ad a. Het besluit tot oplegging van een last onder dwangsom zal integraal worden gepubliceerd op de website van de AFM, met dien verstande dat het stuk zal worden geschoond van eventuele vertrouwelijke gegevens. De AFM is van oordeel dat in het onderhavige besluit de grijs gemarkeerde gegevens vertrouwelijk zijn. Die informatie zal dan ook in de publicatie worden afgeschermd. Indien u meent dat bepaalde andere gegevens ook als vertrouwelijk moeten worden aangemerkt, kunt u dit binnen een termijn van 3 werkdagen na dagtekening van deze brief aan de AFM kenbaar maken. Ad b/c. De tekst die -indien de dwangsom wordt verbeurd- zal worden gepubliceerd in een persbericht en mogelijk in één of meer landelijke en/of regionaal te verschijnen dagbladen is de volgende:
Pagina 6 van 9 AFM legt last onder dwangsom op aan mevrouw J.J.M. Robart h.o.d.n. Robart s Assurantiekantoor van 1913 De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft op 15 januari 2009 een last onder dwangsom opgelegd aan mevrouw J.J.M. Robart h.o.d.n. Robart s Assurantiekantoor van 1913 ( Robart s ). De last onder dwangsom is opgelegd omdat Robart s niet voldoet aan de informatieverzoeken van de toezichthouders van de AFM. De toezichthouders van de AFM hebben Robart s om informatie verzocht omdat het vermoeden bestaat dat deze instelling financiële diensten heeft verleend, of nog steeds verleent, zonder dat Robart s hier een vergunning voor heeft van de AFM. Robart s heeft de verzochte informatie niet binnen de termijn geleverd en is daarom verplicht de dwangsom te betalen. Ook zal de verzochte informatie nog steeds aan de toezichthouders van de AFM moeten worden geleverd. Bij vragen of klachten kunt u ook contact opnemen met het Meldpunt Financiële Markten van de AFM: 0900-5400 540 (0,05 euro per minuut). De AFM bevordert eerlijke en transparante financiële markten. Wij zijn de onafhankelijke gedragstoezichthouder op de markten van sparen, lenen, beleggen en verzekeren. De AFM bevordert zorgvuldige financiële dienstverlening aan consumenten en ziet toe op een eerlijke en efficiënte werking van kapitaalmarkten. Ons streven is het vertrouwen van consumenten en bedrijven in de financiële markten te versterken, ook internationaal. Op deze manier draagt de AFM bij aan de welvaart en de economische reputatie van Nederland. 5. Rechtsgangverwijzing Iedere belanghebbende kan tegen deze beschikking bezwaar aantekenen door binnen zes weken na bekendmaking daarvan een bezwaarschrift in te dienen bij de AFM, Juridische Zaken, Postbus 11723, 1001 GS Amsterdam. Hoogachtend, Autoriteit Financiële Markten [ ] [ ] Bijlage: wettelijk kader
Pagina 7 van 9 Bijlage: Wettelijk kader Wft In artikel 1:1 Wft is voor zover hier relevant het volgende bepaald: Adviseren a. het in de uitoefening van een beroep of bedrijf aanbevelen van een of meer specifieke financiële producten, met uitzondering van verzekeringen en financiële instrumenten, aan een bepaalde consument; of b. het in de uitoefening van een beroep of bedrijf aanbevelen van een of meer specifieke verzekeringen of van een of meer specifieke financiële instrumenten aan een bepaalde cliënt; bemiddelen: a. alle werkzaamheden in de uitoefening van een beroep of bedrijf gericht op het als tussenpersoon tot stand brengen van een overeenkomst inzake een ander financieel product dan een financieel instrument, krediet of verzekering tussen een consument en een aanbieder; b. alle werkzaamheden in de uitoefening van een beroep of bedrijf gericht op het als tussenpersoon tot stand brengen van een overeenkomst inzake krediet tussen een consument en een aanbieder of op het assisteren bij het beheer en de uitvoering van een dergelijke overeenkomst; of c. alle werkzaamheden in de uitoefening van een beroep of bedrijf gericht op het als tussenpersoon tot stand brengen van een verzekering tussen een cliënt en een verzekeraar of op het assisteren bij het beheer en de uitvoering van een verzekering; In artikel 1:72 Wft is het volgende bepaald: 1. Met het toezicht op de naleving van de bij en krachtens deze wet gestelde regels zijn belast de bij besluit van de toezichthouder aangewezen personen. 2. Van een besluit als bedoeld in het eerste lid wordt mededeling gedaan door plaatsing in de Staatscourant. In artikel 1:74 Wft is voor zover hier relevant het volgende bepaald: 1. De toezichthouder kan ten behoeve van het toezicht op de naleving van de bij of krachtens deze wet gestelde regels van een ieder inlichtingen vorderen. 2. De artikelen 5:13 en 5:20 van de Algemene wet bestuursrecht zijn van overeenkomstige toepassing.
Pagina 8 van 9 In artikel 1:79 Wft is voor zover hier relevant het volgende bepaald: 1. De toezichthouder kan een last onder dwangsom opleggen terzake van een overtreding van voorschriften, gesteld ingevolge de in de bijlage bij dit artikel genoemde artikelen en de prospectusverordening alsmede terzake van overtreding van artikel 5:20 van de Algemene wet bestuursrecht. In artikel 1:99 Wft is voor zover hier relevant het volgende bepaald: 1. De toezichthouder maakt een besluit tot het opleggen van een last onder dwangsom ingevolge deze wet openbaar wanneer een dwangsom wordt verbeurd, tenzij de openbaarmaking van het besluit in strijd is of zou kunnen komen met het doel van het door de toezichthouder uit te oefenen toezicht op de naleving van deze wet. 2. Indien wordt verzocht om een voorlopige voorziening als bedoeld in artikel 8:81 van de Algemene wet bestuursrecht, wordt de openbaarmaking van het besluit opgeschort totdat er een uitspraak is van de voorzieningenrechter. In artikel 2:75 Wft is bepaald: 1. Het is verboden in Nederland zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning te adviseren over andere financiële producten dan financiële instrumenten. 2. In artikel 2:80 Wft is bepaald: 1. Het is verboden in Nederland zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning te bemiddelen. 2. 3. 4. Awb In artikel 5:13 Awb is het volgende bepaald: Een toezichthouder maakt van zijn bevoegdheden slechts gebruik voor zover dat redelijkerwijs voor de vervulling van zijn taak nodig is. In artikel 5:16 Awb is het volgende bepaald: Een toezichthouder is bevoegd inlichtingen te vorderen.
Pagina 9 van 9 In artikel 5:20 Awb is het volgende bepaald: 1. Een ieder is verplicht aan een toezichthouder binnen de door hem gestelde redelijke termijn alle medewerking te verlenen die deze redelijkerwijs kan vorderen bij de uitoefening van zijn bevoegdheden. 2. Zij die uit hoofde van ambt, beroep of wettelijk voorschrift verplicht zijn tot geheimhouding, kunnen het verlenen van medewerking weigeren, voor zover dit uit hun geheimhoudingsplicht voortvloeit.