SAMENVATTING INFORMATIEMEMORANDUM Obligatielening Residentie De Beemden Privaat aanbod tot inschrijving van: 36 obligaties met optie op een woonrecht in een assistentiewoning waarvan 20 obligaties uitgebreid worden met een bergrecht 12 obligaties met een voorrangsrecht Inschrijvingsperiode : vanaf 22 april 2014 tot de start van de exploitatie van de groep van assistentiewoningen Looptijd: 30 jaren Obligatie-uitgever: OCMW Landen Stationsstraat 29/a 3400 Landen Uitgiftedatum informatiememorandum: 22 april 2014. De inschrijvingen gebeuren bij het OCMW Landen, Stationsstraat 29a te 3400 Landen. waar het informatiememorandum ter inzage ligt en de inschrijvingsformulieren beschikbaar zijn. 1
1. Samenvatting informatiememorandum Deze samenvatting kan niet worden beschouwd als volledig en moet worden gelezen als een inleiding op het informatiememorandum. Iedere beslissing om te beleggen in de vastrentende obligatielening met uitgiftedatum 22 april 2014 dient gebaseerd te zijn op een uitgebreide bestudering van het volledige informatiememorandum, met inbegrip van de bijlagen. 2. Doel en aanwending van de obligatie Het OCMW Landen, hierna de Uitgever, heeft de bedoeling om de realisatie van de groep van assistentiewoningen Residentie De Beemden onder meer te financieren door de uitgifte van een obligatielening. De Uitgever heeft als doel 40 assistentiewoningen te bouwen op een perceel gelegen te 3400 Landen aan de Oscar Huysecomlaan, eigendom van het OCMW Landen. De dienstverlening wordt voorzien door het OCMW Landen. Het OCMW legt de minimale kwaliteitsnormen vast evenals de modaliteiten waaronder de dienstverlening zal worden aangeboden. Naast de traditionele vaste dienstverlening zullen er tevens facultatieve diensten ter beschikking worden gesteld. 3. Modaliteiten van de uitgifte van de obligatie Uitgever Het OCMW Landen, vertegenwoordigd door haar voorzitter de heer Jean Vanrijkel en haar secretaris mevrouw Kitty Bottu. Dienstverlener Het OCMW Landen staat in voor de dienstverlening in de groep van assistentiewoningen gedurende de ganse looptijd van de obligatie. Beschrijving van de obligaties Uitgifte van obligaties met een jaarlijkse intrest gelijk aan 3% bruto. De totale uitgifte bedraagt maximaal 8.815.000,00 met vervaldag 30 jaren na de start van de exploitatie van de groep van assistentiewoningen. De exacte datum zal twee maanden voor de effectieve start worden bekendgemaakt aan de obligatiehouder. Verschillende categorieën van obligatiehouders Categorie 1: obligatiehouders die de optie op het woonrecht in een assistentiewoning (en bergrecht) onmiddellijk (vanaf de start van de exploitatie) opeisen. Categorie 2: obligatiehouders die de optie op het 2
woonrecht in een assistentiewoning (en het bergrecht) niet onmiddellijk opeisen. Categorie 3: obligatiehouders van een obligatie met voorrangsrecht. Kenmerken van de obligatie en obligatiehouder Categorie 1 en 2: obligatie met eenheidsprijs tussen 175.000,00 en 225.000,00. Deze obligaties geven de houder ervan het recht om de optie van het woonrecht in een assistentiewoning (en het bergrecht) op te eisen voor zichzelf of een derde, bij de start van de exploitatie of op een later tijdstip; Categorie 3: obligatie met eenheidsprijs van 125.000,00. Deze obligatie geeft de houder een voorrangsrecht; De beschrijving van de details van de uitoefening van de optie op het woon- en bergrecht wordt uitvoerig beschreven in het informatiememorandum. Definitie van het woon-en bergrecht De optie op het woonrecht en desgevallend het bergrecht geeft de obligatiehouder het recht om een Begunstigde-bewoner aan te duiden die kan wonen in een assistentiewoning die overeenstemt met een type assistentiewoning die aan de obligatie verbonden is en die desgevallend kan gebruik maken van de berging die aan de obligatie verbonden is. Dit betekent dat de obligatiehouder gedurende de looptijd van de obligatie met optie op een woonrecht (en bergrecht) het woonrecht (en bergrecht) kan opeisen voor zichzelf of een door hem aangeduide Begunstigde-bewoner conform de voorwaarden vermeld in dit informatiememorandum. Noch de obligatiehouder, noch de Begunstigdebewoner verkrijgt een zakelijk recht op het onroerend goed waarin ze de mogelijkheid van bewoning/verblijf uitoefenen. 3
Inschrijvingsperiode Van 22 april 2014 tot en met de start van de exploitatie van de groep van assistentiewoningen Residentie De Beemden, onder voorbehoud van vervroegde afsluiting. Het OCMW kan op elk moment de inschrijvingsperiode vervroegd afsluiten dan wel verlengen. De vervroegde afsluiting dan wel de verlenging van de inschrijvingsperiode zullen worden aangekondigd op de website van het OCMW Landen (www.landen.be). Uitgiftebedrag Het OCMW beoogt een uitgifte voor een totaal nominaal bedrag van maximaal 8.815.000,00 onderverdeeld in 5 certificaten van 175.000,00 4 certificaten van 180.000,00 5 certificaten van 200.000,00 10 certificaten van 205.000,00 6 certificaten van 220.000,00 6 certificaten van 225.000,00 12 certificaten van 125.000,00 Doel Financiering van de realisatie van de groep van assistentiewoningen Residentie De Beemden. Uitgifteprijs 100% Inschrijvingskosten en verkoopcommissie Geen Interest Vaste bruto interestvoet van 3% vóór afhouding van de wettelijke roerende voorheffing. De interest wordt jaarlijks betaalbaar gesteld per einde van ieder kalenderjaar. Rechten van de obligatiehouder Onverminderd het voorkooprecht van het OCMW, heeft de obligatiehouder het recht tot overdracht, ruil of inbreng, ten bezwarende of kosteloze titel van de hem toegekende obligatie 4
mits uitdrukkelijke toestemming van het OCMW. De obligatiehouder van Categorie 1 en 2 verwerft de mogelijkheid doch niet de verplichting tot het verblijf in een typeassistentiewoning van Residentie De Beemden, voor hem of een door hem aangeduide derde. De obligatiehouder van Categorie 3 verwerft het recht om bij voorrang zijn obligatie zonder woonrecht (en bergrecht) te ruilen tegen een obligatie met woonrecht (en bergrecht). Vanaf het 16 de jaar na de start van de exploitatie van de groep van assistentiewoningen heeft de obligatiehouder van categorie 3 het recht om zijn obligatie met voorrangsrecht te koop aan te bieden aan het OCMW. Voor verduidelijking van de rechten en plichten van de obligatiehouder verbonden aan de hem toegekende obligatie wordt verwezen naar Deel 3 van het informatiememorandum. Rechten & plichten van de Uitgever Het OCMW heeft in specifieke situaties een voorkooprecht, zoals bijvoorbeeld bij overdracht ten bezwarende titel van de aan de obligatiehouder toegekende obligatie. Het OCMW heeft een inkoopplicht of een inkooprecht ten aanzien van de obligatiehouder in specifieke situaties. Het OCMW heeft het recht bij niet uitoefening van de optie op het woonrecht (en bergrecht) door de obligatiehouder of een door hem aangeduide persoon het woonrecht (en bergrecht) door te geven aan een door het OCMW aangeduide huurder onder wel omschreven voorwaarden. Voor verduidelijking van de rechten en plichten van het OCMW verbonden aan de door haar uitgegeven obligatielening wordt verwezen naar het informatiememorandum. Waarborgen De obligatielening wordt voor het totale bedrag van de uitgifte, m.n. 8.815.000,00 euro, gewaarborgd door de stad Landen. De stad Landen waarborgt de terugbetaling van de nominale waarde vermeld op de 5
inschrijvingsborderellen ten aanzien van de obligatiehouder gedurende de looptijd. Ook voor wat betreft de terugbetaling op eindvervaldag waarborgt de stad Landen de terugbetaling. Teneinde te kunnen voldoen aan de terugbetaling van de obligatie op de vervaldag zal daarenboven door het OCMW een reservefonds worden aangelegd. Betalingswijze De eenheidsprijs verbonden aan de obligatie dient te worden betaald in drie schijven van respectievelijk: - Een voorschot van 10 %, uiterlijk 10 werkdagen na ondertekening van het inschrijvingsformulier; - Een voorschot van 30%, uiterlijk op 20 januari 2015 en - 60%, uiterlijk op het moment van de start van de exploitatie van de groep van assistentiewoningen. Interest tijdens de inschrijvingsperiode Op de bedragen die tijdens de inschrijvingsperiode volstort worden zal door het OCMW Landen op jaarbasis een rentevergoeding van 2% bruto uitgekeerd worden volgens de modaliteiten bepaald in het informatiememorandum. Vorm van de obligatie De obligaties zijn op naam en worden ingeschreven in een op de maatschappelijke zetel van het OCMW bijgehouden register van obligatiehouders. Terugbetaling De vervaldag van de obligatie is 30 jaren na de start van de exploitatie van de groep van assistentiewoningen. De terugbetaling wordt gewaarborgd door de aanleg van een reservefonds en door een stadswaarborg. De exacte vervaldag van de obligatie zal aan de obligatiehouders worden meegedeeld twee maanden voor de effectieve start van de exploitatie van de groep van assistentiewoningen. Voor een verdere bespreking van voorgaande en andere kenmerken verbonden aan de obligaties wordt verwezen naar het informatiememorandum. 6