BI CARMIGNAC PATRIMOINE Beleggingsdoelstelling Het compartiment belegt in het fonds Carmignac Patrimoine A (acc) EUR (ISIN: FR0010135103). Dit fonds behoort tot de categorie gediversifieerd en heeft als belangrijkste rendementsbronnen enerzijds aandelen: het fonds is voor maximaal 50% van de nettoactiva blootgesteld aan internationale aandelen (alle kapitalisaties, zonder geografische of sectorbeperkingen, met inbegrip van opkomende landen tot maximaal 25% van de nettoactiva). Anderzijds renteproducten : de nettoactiva van het fonds worden voor 50% tot 100% in staats- en bedrijfsobligaties, met vaste en/of variabele rente, en in geldmaktinstrumenten belegd. De gemiddelde rating van de obligaties die door het fonds worden aangeboden, is minstens Investment Grade. Renteproducten van opkomende landen zullen niet meer dan 25% van de nettoactiva uitmaken. Het fonds kan andere valuta s gebruiken dan de waarderingsvaluta van het fonds, zowel om posities in te nemen als ter afdekking. Beheerder van het onderliggend fonds: Carmignac Gestion Troeven van BI Carmignac Patrimoine Expertise: Een trackrecord van meer dan 23 jaar, met dezelfde fondsbeheerder Actief beheer: Dynamisch beheer om markttrends te anticiperen en reactiviteit te bevorderen Reputatie: Een modelfonds in Europa op het gebied van gediversifieerd beheer Overtuigingen: Beleggingsthema's voor de lange termijn, gebaseerd op marcro-economische analyse Flexibiliteit: Aandelenblootstelling variërend van 0% tot 50% Versie: maart 2015
Risicoklasse en opbrengstprofiel 0 1 2 3 4 5 6 Lager risico Potentieel lagere opbrengst Hoger risico Potentieel hogere opbrengst Risicoklasse 2. De risicoklasse is berekend volgens de BEAMA-methode van toepassing op 31/03/2015, waarbij 0 het kleinste en 6 het grootste risico vertegenwoordigt. De risicoclassificatie wordt opgemaakt op basis van het standaardverschil op jaarbasis van de rendementen in euro. Allocatie (situatie 31/03/2015) Portefeuillespreiding Allocatie per munt Allocatie per land/regio EUR (voor het 'aandelen' gedeelte) Europe ex Obligaties 2,50% OTHERS Verenigde Staten 44,79% 12,92% 42,28% Aandelen Cash 52,80% -0,20% 35,00% 9,90% NOK GBP 14,40% 1,83% 24,02% 40,92% 13,84% Emerging Markets Pacific ex-japan Alternative USD Japan CHF Rendement Overige Datum Waarde¹ Rendement 4 Periode 10-06-13 250 22,01% 689 dagen² 31-03-15 305,03 11,11% 365 dagen 3 Bron : RBC Investor Services Bank N.V/ RBC Investor Services Bank S.A. Wij herinneren er de belegger aan dat de waarde van zijn belegging kan stijgen of dalen, zodat hij bij uitstap minder kan terugkrijgen dan het oorspronkelijk geïnvesteerde bedrag. ¹ Kapitalisatie NIW (Netto InventarisWaarden) die het dichtst bij de ingevoerde datums liggen (Munt: EUR) ² Rendement tussen 10/06/2013 en 31/03/2015 berekening op basis van kapitalisatieaandelen zonder kosten. ³ Deze berekening kan een iets verschillend resultaat geven door een verschuiving van de data gebruikt voor de berekening van het geannualiseerd rendement op 1, 3, 5 en 10 jaar. 4 Rendementen uit het verleden bieden geen enkele garantie voor de toekomst en vormen evenmin een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.
BI BLACKROCK GLOBAL FUNDS EUROPEAN A2 Beleggingsdoelstelling Het compartiment belegt in het fonds Black Rock Global Funds European Fund A2 (ISIN: LU0011846440) dat streeft naar een maximaal rendement via een combinatie van kapitaalgroei en inkomsten uit de activa van dit fonds. Het belegt ten minste 70% van zijn totale activa in aandeleneffecten in bedrijven die zijn gevestigd of voornamelijk economisch actief zijn in Europa. Europa omvat alle Europese landen inclusief het Verenigd Koninkrijk, Oost-Europa en de landen van de voormalige Sovjet-Unie. Beheerder van het onderliggend fonds BlackRock (Luxembourg) N.V. Troeven van BlackRock Global Funds European A2 Expertise en ervaring van het beleggingsteam Flexibele en fundamentele aandelenselectie Uitstekende prestaties tov. Index en concurrentie Hoogste onafhankelijke erkenningen (o.a. Morningstar) Wereldwijde mensen en middelen Versie: maart 2015
Risicoklasse en opbrengstprofiel 0 1 2 3 4 5 6 Lager risico Potentieel lagere opbrengst Hoger risico Potentieel hogere opbrengst Risicoklasse 4. De risicoklasse is berekend volgens de BEAMA-methode van toepassing op 31/03/2015, waarbij 0 het kleinste en 6 het grootste risico vertegenwoordigt. De risicoclassificatie wordt opgemaakt op basis van het standaardverschil op jaarbasis van de rendementen in euro. Allocatie (situatie 31/03/2015) Portefeuillespreiding Allocatie per munt Allocatie per land/regio (voor het 'aandelen' gedeelte) EUR Europe ex Verenigde Staten 4,68 % Obligaties 95,32% Aandelen Cash 42,20% 7,07% 6,44% 44,29% OTHERS NOK GBP 60,30% 39,70% Emerging Markets Pacific exjapan USD Japan Alternative CHF Rendement Overige Datum Waarde¹ Rendement 4 Periode 10-06-13 250 32,42% 689 dagen² 31-03-15 313,04 16,04% 365 dagen³ Bron : RBC Investor Services Bank N.V/ RBC Investor Services Bank S.A. Wij herinneren er de belegger aan dat de waarde van zijn belegging kan stijgen of dalen, zodat hij bij uitstap minder kan terugkrijgen dan het oorspronkelijk geïnvesteerde bedrag. ¹ Kapitalisatie NIW (Netto InventarisWaarden) die het dichtst bij de ingevoerde datums liggen (Munt: EUR) ² Rendement tussen 10/06/2013 en 31/03/2015 berekening op basis van kapitalisatieaandelen zonder kosten. ³ Overeenstemmende geannualiseerd rendement. 4 Rendementen uit het verleden bieden geen enkele garantie voor de toekomst en vormen evenmin een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.
BI ROBECO HIGH YIELD BONDS DH Beleggingsdoelstelling Het compartiment belegt in het fonds Robeco High Yield Bonds DH EUR (ISIN: LU0085136942). Dit fonds belegt wereldwijd in high-yieldobligaties van bedrijven met een kredietbeoordeling lager dan BBB, wat lager is dan normale uitgevers van bedrijfsobligaties. Obligaties worden geselecteerd op basis van een brede marktvisie en een grondige bedrijfsanalyse. Alle valutarisico s zijn afgedekt naar de euro. Derivaten worden om verschillende redenen gebruikt : voor het afdekken van een bepaalde positie, voor arbitrage, of als leverage voor extra exposure naar de kredietmarkt. Beheerder van het onderliggend fonds Robeco Luxembourg N.V. Troeven van BI Robeco High Yield Bonds DH Conservatieve Investeringsstijl Fundamenteel Risk Management en uitstekende opvolging Ervaring en standvast beleggingsteam Uitstekend trackrecord Rendementsverwachting: 6% - 8% Versie: maart 2015
Risicoklasse en opbrengstprofiel 0 1 2 3 4 5 6 Lager risico Potentieel lagere opbrengst Hoger risico Potentieel hogere opbrengst Risicoklasse 2. De risicoklasse is berekend volgens de BEAMA-methode van toepassing op 31/03/2015, waarbij 0 het kleinste en 6 het grootste risico vertegenwoordigt. De risicoclassificatie wordt opgemaakt op basis van het standaardverschil op jaarbasis van de rendementen in euro. Allocatie (situatie 31/03/2015) Portefeuillespreiding Allocatie per munt Obligaties 0,82% EUR 7,23% 91,95% Aandelen 100% OTHERS NOK Cash GBP USD Alternative CHF Rendement Datum Waarde¹ Rendement 4 Periode 10-06-13 250 9,10% 689 dagen² 31-03-15 272,75 4,72% 365 dagen³ Bron : RBC Investor Services Bank N.V/ RBC Investor Services Bank S.A. Wij herinneren er de belegger aan dat de waarde van zijn belegging kan stijgen of dalen, zodat hij bij uitstap minder kan terugkrijgen dan het oorspronkelijk geïnvesteerde bedrag. ¹ Kapitalisatie NIW (Netto InventarisWaarden) die het dichtst bij de ingevoerde datums liggen (Munt: EUR) ² Rendement tussen 10/06/2013 en 31/03/2015 berekening op basis van kapitalisatieaandelen zonder kosten. ³ Overeenstemmende geannualiseerd rendement. 4 Rendementen uit het verleden bieden geen enkele garantie voor de toekomst en vormen evenmin een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.
BI ETHNA FUND AKTIV T Beleggingsdoelstelling Het compartiment belegt in het fonds Ethna Aktiv T (ISIN: LU0431139764) voorheen Ethna Aktiv E - met als hoofddoelstelling het realiseren van een passende waardestijging in euro, rekening houdend met de criteria van waardestabiliteit, behoud van het kapitaal en liquiditeit van het vermogen van het fonds. Het fonds belegt zijn vermogen in verschillende soorten effecten, o.a. in aandelen, obligaties, geldmarktinstrumenten, certificaten en vastetermijndeposito's. De waarde van beleggingen in aandelen, aandelenfondsen en soortgelijke effecten mag in totaal niet meer bedragen dan 49 % van het nettovermogen van dit fonds. De belegging in andere fondsen mag 10% van het vermogen van het fonds niet overschrijden. Hoofdzakelijk worden vermogenswaarden verworven van emittenten met zetel in een lidstaat van de OESO. Met het oog op de afdekking of de toename van het vermogen kunnen afgeleide producten ( derivaten ) worden gebruikt. Beheerder van het onderliggend fonds Ethenea Independent Investors N.V. Troeven van Ethna Fund AKTIV T Aangepaste asset-allocatie in elke marktsituatie Lage volatiliteit => Doelrendement van 5% - 10% per jaar bij een volatiliteit van minder dan 6% Vermijden van onnodige risico s door een evenwichtige beleggingsstrategie Elk jaar vrijwaren van het belegd vermogen en positief absoluut rendement bereiken % Versie: maart 2015
Risicoklasse en opbrengstprofiel 0 1 2 3 4 5 6 Lager risico Potentieel lagere opbrengst Hoger risico Potentieel hogere opbrengst Risicoklasse 1. De risicoklasse is berekend volgens de BEAMA-methode van toepassing op 31/03/2015, waarbij 0 het kleinste en 6 het grootste risico vertegenwoordigt. De risicoclassificatie wordt opgemaakt op basis van het standaardverschil op jaarbasis van de rendementen in euro. Allocatie (situatie 31/03/2015) Portefeuillespreiding Allocatie per munt Allocatie per land/regio (voor het 'aandelen' gedeelte) Europe ex 40,48% 12,35% -2,09% 49,26% Obligaties Aandelen Cash 0,00% 2,10% 19,50 % 8,80% EUR OTHERS 69,60% NOK GBP 26,44% 2,30% 43,68% 27,58% Verenigde Staten Emerging Markets Pacific exjapan 0,00% Japan USD Alternative CHF Overige Rendement Datum Waarde¹ Rendement 4 Periode 10-06-13 250 11,36% 689 dagen² 31-03-15 278,39 5,86% 365 dagen³ Bron : RBC Investor Services Bank N.V/ RBC Investor Services Bank S.A. Wij herinneren er de belegger aan dat de waarde van zijn belegging kan stijgen of dalen, zodat hij bij uitstap minder kan terugkrijgen dan het oorspronkelijk geïnvesteerde bedrag. ¹ Kapitalisatie NIW (Netto InventarisWaarden) die het dichtst bij de ingevoerde datums liggen (Munt: EUR) ² Rendement tussen 10/06/2013 en 31/03/2015 berekening op basis van kapitalisatieaandelen zonder kosten. ³ Overeenstemmende geannualiseerd rendement. 4 Rendementen uit het verleden bieden geen enkele garantie voor de toekomst en vormen evenmin een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.