Aangetekend verstuurd. V.O.F. Totaaladvies t.a.v. de directie Snikweg PRADUARD. Datum 1 4 SEP Ons kenmerk Pagina 1 van 11 Telefoon 020 -

Vergelijkbare documenten
Aangetekend verstuurd De heer W. De Jong h.o.d.n. De Jong Verzekeringen Haarsterweg VB MARUM

Datum 30 januari 2014 Ons kenmerk DT-EKr Pagina 1 van 8. Betreft

Datum 30 januari 2014 Ons kenmerk DT-EKr Pagina 1 van 8. Betreft

Datum 30 januari 2014 Ons kenmerk DT-EKr Pagina 1 van 8. Betreft

Datum 30 januari 2014 Ons kenmerk DT-EKr Pagina 1 van 8. Betreft

Datum 30 januari 2014 Ons kenmerk DT-EKr Pagina 1 van 8. Betreft

Datum 14 maart 2014 Ons kenmerk DT-EKr Pagina 1 van 8. Betreft

Datum 14 maart 2014 Ons kenmerk DT-EKr Pagina 1 van 8. Betreft

Datum 14 maart 2014 Ons kenmerk DT-EKr Pagina 1 van 9. Betreft

Datum 30 januari 2014 Ons kenmerk DT-EKr Pagina 1 van 9. Betreft

Openbare versie De Hypotheekexperts B.V. De directie Mandarijnstraat GS ALMERE

Openbare versie Van der Aa Assurantiën De heer E.J.M. van der Aa Marthalaan AR ENSCHEDE

Aangetekend verstuurd Guijs Financieel Advies B.V. t.a.v. de directie Merwehoofd NA Papendrecht I SEP. 2015

Datum Ons kenmerk. Pagina 1 van 11 Kopie aan Telefoon Betreft

Strikt vertrouwelijk Statutaire naam t.a.v. de directie Correspondentieadres / Postbus Correspondetie postcode / Plaats.

Strikt vertrouwelijk Openbare versie. Mevrouw Zilverenberg GM S-HERTOGENBOSCH. Datum 8 oktober 2015 Ons kenmerk Pagina Telefoon Betreft

Datum 6 september 2017 Ons kenmerk AnLg Pagina 1 van 13 Telefoon xxxxx Betreft

Datum 4 juni 2015 Ons kenmerk Pagina 1 van 12. Betreft

Aangetekend verstuurd Verwijs Beheer B.V. het bestuur Wilhelminastraat BT SINT PHILIPSLAND

GHANA. Inzake bovengenoemd onderwerp bericht de Stichting Autoriteit Financiële Markten ( AFM ) u als volgt.

Datum Ons kenmerk INT-.. Pagina 1 van 10 Kopie aan Rigtersbleekstraat 63, 7521 GJ ENSCHEDE. Telefoon . Betreft

Inzake bovengenoemd onderwerp bericht de Stichting Autoriteit Financiële Markten ( AFM ) u als volgt.

Per fax vooruit:

Openbare versie Beluka B.V. h.o.d.n. Groen Belang de directie Dokter van Deenweg BL ZWOLLE INT Last onder dwangsom

Aangetekend verstuurd tevens per reguliere post De heer J.H.J. ten Veldhuis voorheen h.o.d.n. Yanspir Hermannistraat CC VELDHOVEN

1.1 Persoons- en bedrijfsgegevens Op de website staat als contactadres van Loandome vermeld: 2

Datum Ons kenmerk. Pagina 1 van 13. Betreft

Inzake bovengenoemd onderwerp bericht de Stichting Autoriteit Financiële Markten (hierna: AFM ) u als volgt.

De heer D.J. Postmus h.o.d.n. Postmus Administratie- en Adviesbureau Kooiweg JL TERSCHELLING HOORN. Kopie per reguliere post Kopie per fax: XXX

Aangetekend verstuurd, tevens per gewone post De heer F.B. van den Broek Kroezel GD OSS


Inzake bovengenoemd onderwerp bericht de Stichting Autoriteit Financiële Markten ( AFM ) u als volgt.

h.o.d.n. Robart's Assurantiekantoor van 1913 Gevaertsweg DA DORDRECHT INT-[ ] Last onder dwangsom Geachte directie,

Capital Force Ltd. 2 Capital Force, Zoomtrader.com 13 Novasage Chambers (No ), Level 2, CCCS Building, Beach Road, Apia, Samoa

Aangetekend met bericht van ontvangst, tevens per reguliere post. Strikt vertrouwelijk Hypoplaza S.L. t.a.v. de heer XXX XXX XXX XXX XXX

AFM. Datum Ons kenmerk Pagina. Telefoon . Betreft

Aangetekend en per reguliere post verstuurd Per de heer J.L. Manso y Cabreros Holterweg 93-B 7429 AE COLMSCHATE

AANGETEKEND MET ONTVANGSTBEVESTIGING. Openbare versie De heer J. Bos h.o.d.n. Investeer in Onroerend Goed IJmeerstraat JR LELYSTAD

Strikt vertrouwelijk De heer L. Glandorf h.o.d.n. Prospect Provider Rijksstraatweg BM RIDDERKERK. Datum. Onskenrnerk fnt-[...

Inzake bovengenoemd onderwerp bericht de Stichting Autoriteit Financiële Markten ( AFM ) u als volgt.

Openbare versie Mevrouw S. Preuter Dille EE NIJVERDAL

De heer W. Schoonhoven h.o.d.n. Koningsstede Koningsstraat HV APELDOORN INT-[ ] Last onder dwangsom. Geachte heer Schoonhoven,

AFM. Betreft. niet verstrekken van informatie. Geachte directie,

Inzake bovengenoemd onderwerp bericht de Stichting Autoriteit Financiële Markten ( AFM ) u als volgt.

Strikt vertrouwelijk Venturex Investments S.R.L. T.a.v. de directie Calle Gueme 2095 Santa Cruz de la Sierre Bolivia

Openbare versie. Assurantie Intermediair HWG B.V. [...] [...] [...] 'S-HERTOGENBOSCH. Last onder dwangsom. Geachte directie,

Aangetekend met bericht van ontvangst. Inzake bovengenoemd onderwerp bericht de Stichting Autoriteit Financiële Markten ( AFM ) u als volgt.

Datum 11 februari 2019 Ons kenmerk [kenmerk] Pagina 1 van 5 Telefoon [telefoonnummer] [ adres] Betreft

Datum 17 september Ons kenmerk JZ Pagina 1 van 7 Kopie aan Nauta Dutilh, mr. S.M.C. Nuyten

Datum Ons kenmerk Pagina Kopie aan. Telefoon . Betreft

Datum 28 januari 2011 Ons kenmerk INT Pagina 1 van 11. Telefoon Betreft

Openbare versie Aangetekend en per reguliere post verstuurd Van der Aa Assurantiën De heer E.J.M. van der Aa xxxxxxxxxxxxxxxx 7511AR xxxxxxxx

Strikt vertrouwelijk VDHT Apparel Europe Holding N.y. T.a.v. de directie Velder MB LIEMPDE. Datum. Ons kenmerk Pagma. Telefoon .

De heer A.H. Bonefaas h.o.d.n. Universeel Hypotheken J. van der Heijdenstraat 1B 1222 HP HILVERSUM

Datum Ons kenmerk. Pagina 1 van 10. Betreft

Strikt vertrouwelijk De heer J.P. Smit Klaaszoon h.o.d.n. Assurantie-Adviesbureau De Berk Galjoen CR HOORN-RISDAM NH W.F.

Inzake bovengenoemd onderwerp bericht de Stichting Autoriteit Financiële Markten ( AFM ) u als volgt.

1. Feiten. Openbare Versie. De heer M. Persoon p/a United Wealth Exclusive B.V. / Congenials B.V. Noord Brabantlaan 303 (Kamer N11) 5657 GB EINDHOVEN

Aangetekend verstuurd Molenaar Abeln advocaten Carel H.J.M. Abeln J.J. Viottastraat JT AMSTERDAM

Datum Ons kenmerk Pagina 1 van 12 Betreft

AFM. Mevrouw W.H.M. Vos-Koster h.o.d.n. Vos Assurantiën Postbus AE EPE

AFM. Openbare versie. Datum Ons kenmerk Pagina 1 van 10. Telefoon . Betreft

Openbare versie Farmfield B.V Helvoirtseweg 183b 5263 EC VUGHT

)AFM. Aangetekend verstuurd. Openbare versie Complete Marketing WV. Het bestuur Kalmarweg JG GRON1NGEN. Last onder dwangsom.

Pagina 1/7. Besluit «Openbare versie» 1 Samenvatting. 2 Verloop van de procedure

Inzake bovengenoemd onderwerp bericht de Stichting Autoriteit Financiële Markten ( AFM ) u als volgt.

Dit besluit is gebaseerd op het oordeel dat u niet heeft voldaan aan de verplichting tot betaling van de doorlopende bijdragen in toezichtkosten.

OPENBARE VERSIE. Wood Care Robinia Plantage B.V. de directie Pim Mulierlaan DA HEERENVEEN XXX XXX. Last onder dwangsom

Behandeld door Telefoonnummer adres Kenmerk HHSc/ Aanwijzing publicatie sterftecijfers 9 mei 2014

Datum 16 september 2008 Ons kenmerk INT-[ ] Pagina 1 van 11. Telefoon. Betreft

Vertrouwelijk Aangetekend en per reguliere post verstuurd

OPENBARE VERSIE De heer F.H.M. Rademakers h.o.d.n. Rademakers Nieuwstraat KW HOENSBROEK

Onder verwijzing naar uw per gestuurde brief van 6 februari 2013 bericht de Autoriteit Financiële Markten (AFM) u als volgt.

Nederlandse Zorgautoriteit

Wij Willem-Alexander, bij de gratie Gods, Koning der Nederlanden, Prins van Oranje-Nassau, enz. enz. enz.

Datum 18 maart Ons kenmerk JZ Pagina 1 van 5. Telefoon

AFM. regulier verstuurd Berglieuvel B.V. Kasteelsestraat NZ MILL. Datum. Ons kenmerk Pagina 1 van 11. Telefoon

- 1 - BESLUIT de Nederlandsche Bank NV (hierna: DNB) het navolgende.

OPENBARE VERSIE Aangetekend en per reguliere post verstuurd T.a.v. de directie. NeeJ.VLast onder dwangsom. Geachte directie,

Per fax vooruit:

Het bevel is van kracht geworden op donderdag 24 augustus 2017 om 16:30 uur en is geldig tot donderdag 31 augustus :30 uur.

AFM. Openbare versie. De beer M.A.J. Hoogstege. Newtonstraat JR ARNHEM. Datum Ons kenmerk Pagina. Telefoon . Betreft

Per koerier / per aangetekende post / per mail De heer en mevrouw s Gravenweg SC ROTTERDAM

Inzake bovengenoemd onderwerp bericht de Stichting Autoriteit Financiële Markten ( AFM ) u als volgt.

Pagina 1/6. Besluit Openbaar. 1 Samenvatting. 2 Verloop van de procedure

Datum Ons kenmerk. Pagina 1 van 6. Betreft

In deze procedure wordt bij stap IV gesproken van 2 weken wachten. Gezien het feit dat de zienswijzen bij het bevoegd gezag binnenkomen en er tijd

Wij Willem-Alexander, bij de gratie Gods, Koning der Nederlanden, Prins van Oranje-Nassau, enz. enz. enz.

Datum Ons kenmerk Pagina 1 van 13. Betreft

1. Feiten en verloop procedure Hieronder staan alle relevante feiten opgenomen die ten grondslag liggen aan dit besluit.

Datum Ons kenmerk Kopie aan Fax: Telefoon . Betreft

Excon maakt gebruik van de website Op deze website staan de volgende contactgegevens vermeld:

Wij Willem-Alexander, bij de gratie Gods, Koning der Nederlanden, Prins van Oranje-Nassau, enz. enz. enz.

- 1 - De Nederlandsche Bank NV (DNB) legt een bestuurlijke boete als bedoeld in artikel 1:80 en 1:81 van de Wft, op aan:

D xxxx. (Gelieve bij correspondentie dit nummer te vermelden) Behandeld door

Ons kenmerk Uw kenmerk Aantal bijlagen Datum _ november 2016

Inzake bovengenoemd onderwerp bericht de Stichting Autoriteit Financiële Markten ( AFM ) u als volgt.

Transcriptie:

voorheen J4FM Aangetekend verstuurd V.O.F. Totaaladvies t.a.v. de directie Snikweg 36 9831 PRADUARD Datum 1 4 SEP. 2015 Ons kenmerk Pagina 1 van 11 Telefoon 020-7971 Email Betueft r Last onder dwangsom Marktmonitor Adviseurs & Bemiddelaars Geachte directie, De Autoriteit Financiële Markten (AFM) legt een last onder dwangsom op aan V.O.F. Totaaladvies (vergunningnummer 12014080), met de bedoeling dat u bepaalde informatie aan de AFM verstrekt. De AFM heefi u herhaaldelijk verzocht om de Marktrnonitor Adviseurs & Bemiddelaars 2015 (Marktmonitor) in te vullen en aan de AFM te versturen. De AFM heeft tot op heden geen ingevulde Marktmonitor van u ontvangen. Deze brief is een besluit in de zin van artikel 1:3, tweede lid, van de Algemene wet bestuursrecht (Awb). ledere belanghebbende die het niet eens is met dit besluit, kan daartegen bezwaar aantekenen. Hieronder wordt bet besluit verder uitgewerkt. In paragraaf 1 vindt u de feiten die tot het besluit aanleiding hebben gegeven. In paragraaf 2 is het besluit beschreven en in paragraaf 3 de publicatie van het besluit als u de verzochte informatie niet verstrekt. In paragraaf 4 staat beschreven hoe u bezwaar kunt maken. Het wettelijk kader waarop het besluit is gebaseerd vindt u in de bijiage. 1. Feiten Iederjaar vraagt de AFM door middel van de Marktmonitor bekend als het Self Assessment Financiële Dienstverleners - informatie op bij financiële dienstverleners. Hierdoor krijgt de AFM een beter inzicht in de markt en kan de AFM gerichter haar werk doen. Zo houdt de AFM de intensiteit van haar toezicht zo laag mogelijk. De AFM heeft u in 2015 verscheidene malen verzocht de Marktmonitor in te vullen en aan de AFM te versturen. Stichting Autoriteit Financiële Markten Bezoekadres Vijzelgracht 50 Kamer van Koophandel Amsterdam, nr. 41207759 Postbus 11723 1001 GS Amsterdam Kenmerk van deze brief: Telefoon +31(0)20-7972000 Fax +31(0)20-7973800 www.afm.nl

alvorens AFM Ons kemnerk Pagina 2 van 11 Blijkens een uittreksel van het Handeisregister van de Kamer van Koophandel van 4 september 2015 is V.O.F. Totaaladvies gevestigd aan de Snikweg 36, 9831 PR te ADUARD. De AFM heeft u over te gaan tot het versturen van een formeel informatieverzoek - meerdere keren en op verschillende manieren geattendeerd op het invullen van de vragenlijst. Hierbij heefi de AFM tevens de deadline voor het invullen van de vragenlijst verlengd. In de bijiage vindt u een overzicht van de diverse contactpogingen die wij hebben gedaan en de verlenging van de deadlines. Op 10 augustus 2015 (kenmerk brief: ) heeft de AFM aan u een aangetekend informatieverzoek verzonden, waarin u werd verzocht de Marktmonitor uiterlijk op 21 augustus 2015 aan de AFM te versturen. Deze brief is verzonden naar Snikweg 36, 9831 PR te ADUARD. Op 25 augustus 2015 (kenmerk brief: ) heeft de AFM aan u een rappel op het informatieverzoek van 10 augustus 2015 verzonden, waarin u opnieuw werd verzocht de Marktmonitor aan de AFM te versturen. Ditmaal heeft de AFM de uiterste termijn voor verzending verlengd tot 1 september 2015. Deze brief is verzonden naar Snikweg 36, 9831 PR te ADUARD. Tot het moment van versturen van deze brief heeft u de Marktmonitor niet aan de AFM verstuurd. 2. Het besluit De AFM heeft de bevoegdheid om informatie te vorderen op grond van de Wet op het financieel toezicht (Wft) en Awb. De AFM heeft geconstateerd dat u geen gevoig heeft gegeven aan haar informatieverzoeken. Ook in eerdere correspondentie heeft de AFM u op het invullen van de Marktmonitor gewezen. Door geen gevolg te geven aan deze informatieverzoeken van de AFM, heeft u niet voldaan aan de medewerkingsplicht als bedoeld in artikel 5:20, eerste lid, Awb. Volgens artikel 1:79, eerste lid, Wft kan de AFM een last onder dwangsom opleggen als deze medewerkingsplicht niet wordt nageleefd. Omdat u geen gevolg heeft gegeven aan de informatieverzoeken van de AFM, heeft de AFM besloten de verstrekking van de gevraagde informatie af te dwingen door een last onder dwangsom op te leggen. De last onder dwangsom houdt in dat u binnen tien werkdagen na dagtekening van deze brief aisnog volledig voldoet aan bet informatieverzoek van 10 augustus 2015.

AFM Ons kenmerk Pagina 3 van 11 U kunt de Marktmonitor digitaal invullen en versturen aan de AFM, door naar onderstaand adres te gaan en daar in te loggen met bijgevoegd wachtwoord. Wachtwoord: Link naar de vragenhij st: www.afm.nllmarktmonitor-ab De gebruikersnaam die u dient in te vullen om in de Marktmonitor in te loggen, is gelijk aan uw AFM relatienummer. Wij hebben u deze gebruikersnaam verstrekt per brief van 21 april 2015. Als u uw relatienummer niet weet, kunt u contact opnemen met het Ondernemersioket via 0800-6800680. Als het niet mogelijk is om de Marktmonitor in te vullen en te versturen, moet u binnen tien werkdagen na dagtekening van deze brief schriflelijk en gedetailleerd de reden daarvoor geven aan de AFM. Als u niet meer actief bent als financiële dienstverlener, vragen wij u via het Digitaal loket van de AFM uw vergunning in te laten trekken. Het Digitaal loket vindt u op de website www.digitaal.loket.afm.nl. Indien u uw inlogcodes voor het Digitaal Loket niet heeft, maar wel uw vergunning wilt laten intrekken, kunt u dit ook doen via het bijgesloten formulier Formulier verklaring volledige intrekking. Dit formulier kunt u ondertekend insturen per post of ingescand per e-mail naar relatiebeheer(afm.nl. Als u binnen de terrnijn van tien werkdagen na dagtekening van deze brief een verzoek tot volledige intrekking van uw vergunning indient, bevestigen wij uw intrekking en hoeft u de Marktmonitor niet in te vullen en aan de AFM te versturen. Als u niet binnen de termijn van tien werkdagen aan onderhavige last onder dwangsom voldoet, wordt een dwangsom verbeurd. Deze dwangsom bedraagt 2.000 (zegge: tweeduizend euro) voor iedere kalenderdag of gedeelte daarvan dat u de hierboven gevraagde gegevens niet heeft verstrekt, tot een maximum van 20.000 (zegge: twintigduizend euro). De vastgestelde hoogte van de dwangsom en het maximaal te verbeuren bedrag staan in redelijke verhouding tot de zwaarte van het geschonden belang en de beoogde werking van de dwangsom. Het feit dat ondanks herhaald verzoek de gevorderde informatie niet is verstrekt, heeft immers tot gevoig dat de AFM onvoldoende inzicht krijgt in de markt. De AFM wordt daardoor belemmerd in de adequate uitoefening van haar toezicht. De AFM kan de dwangsom onmiddellijk opeisen zodra de dwangsom is verschuldigd. Als de dwangsom wordt verbeurd, bent u wettelijke rente verschuldigd over het bedrag van de verbeurde dwangsom naast eventuele aanmanings- en invorderingskosten.

AFM Ons kenmerk Pagina 4 van 11 3. Publicatie Als er één of meer dwangsommen verbeuren, moet de AFM het besluit tot het opleggen van de last onder dwangsom openbaar maken. Ook moet de AFM, indien van toepassing, zo spoedig mogelijk een door u ingediend bezwaar tegen de last onder dwangsom bekend maken. 1 2 De wetgever heeft het openbaar maken van lasten onder dwangsom, in het geval een dwangsom is verbeurd, verplicht om deelnemers op de financiële markten te informeren en te waarschuwen. Dit is in het belang van de ordelijke en transparante financiëlemarktprocessen, zuivere verhoudingen tussen marktpartijen en de zorgvuldige behandeling van cliënten. Met de publicatieverplichtingen als opgenomen in de artikelen 1:99 Wft wordt zo spoedig mogelijk inzicht verschaft in de actuele stand van de lastprocedure. Onder bepaalde omstandigheden dient de openbaarmaking op grond van artikel 1:99, eerste lid Jo. 1:97, vierde lid, Wft anoniem plaats te vinden. Dit is het geval indien voorafgaand aan de openbaarmaking door de AFM kan worden vastgesteld dat bij volledige openbaarmaking: - voor - betrokken - een - de zover de last wordt opgelegd aan een natuurlijke persoon, bekendmaking van persoonlijke gegevens onevenredig zou zijn; partijen in onevenredige mate schade zou worden berokkend; lopend strafrechtelijk onderzoek zou worden ondermijnd; of stabiliteit van het financiële stelsel in gevaar zou worden gebracht. De AFM ziet geen reden om de openbaarmaking in anonieme vorm plaats te laten vinden. Er is geen sprake van één van de bovengenoemde omstandigheden die aan volledige openbaarmaking in de weg staat. Van volledige openbaarmaking kan daarom niet worden afgezien. Dit wordt als volgt toegelicht. Het besluit om, in het geval er een dwangsom wordt verbeurd, over te gaan tot volledige openbaanrlaking van het lastbesluit en, voor zover van toepassing, van het feit dat bezwaar is ingesteld, is getoetst aan de feiten en omstandigheden die bij de AFM bekend zijn. Op basis van deze feiten en omstandigheden kan de AFM niet vaststellen dat u of eventuele andere betrokken partijen door niet-anonieme openbaarmaking in onevenredige mate schade zou worden berokkend. Voor zover sprake is van schade door de openbaarmaking van de aan u opgelegde last, valt deze schade veeleer toe te schrijven aan het niet voldoen aan het lastbesluit en de dwangsommen die in dat geval zijn verbeurd, dan aan het geven van bekendheid aan de opgelegde last. Van onevenredigheid van de bekendmaking of van disproportionele schade is temeer geen sprake, gezien het maatschappelijk belang orn de markt te informeren of te waarschuwen. Evenmin heeft de AFM kunnen vaststellen dat bij niet-anonieme openbaarmaking een lopend strafrechtelijk onderzoek zou worden ondermijnd of de stabiliteit van het financiële stelsel in gevaar zou worden gebracht. Dit volgt uit artikel 1:99, eerste lid, Wft. 2 Dit volgt uit artikel 1:99, eerste lidjo. 1:97, vijfde lid, Wft,

AFM Ons kemnerk Pagina 5 van 11 Als er één of meer dwangsommen verbeuren, publiceert de AFM de last door de volledige tekst van het lastbesluit (met uitzondering van vertrouwelijke gegevens) op haar website te plaatsen, onder begeleiding van onderstaand persbericht. Van het persbericht wordt een Engelse vertaling opgenomen. Ook wordt een bericht over de last opgenomen in de periodieke AFM-nieuwsbrieven (consumentenlprofessionals), wordt een bericht op Twitter geplaatst en wordt gebruik gemaakt van een RSS-feed en een news-alert Bij het persbericht zal een hyperlink worden opgenomen naar een eventuele uitspraak van de Voorzieningenrechter van de rechtbank op rechtspraak.nl. De AFM kan daarnaast het besluit publiceren door middel van een advertentie in één of meer landelijke enlof regionale dagbladen. 3 4 5. De volgende basistekst wordt in het te publiceren persbericht enlof de advertentie opgenornen: AFM legt last onder dwangsom op. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft op [...] een last onder dwangsom opgelegd aan V. O.F. Totaaladvies, omdat V. O.F. Totaaladvies niet voldoet aan informatieverzoeken van de AFM inzake de Marktmonitor Adviseurs & Bemiddelaars. Alle adviseurs, be,niddelaars en gevolrnachtigd agenten c/n verzocht om de Marktmonitor in te vullen, zodat de AFM inzicht krjgt in de markt en haar toezicht gerichter kan inzetten. VO.F. Totaaladvies heeft de verzochte inforrnatie niet hinnen de gestelde termun geleverd en is daaroni veiplicht de dwangsoin te betalen. Dc verzochte informatie moet nog steeds aan de AFM worden geleverd. Jedere dag dat V.O.F. Totaaladvies niet aan de opgelegde last voldoet, loopt de dwangsom op met 62.000, tot een maximum van in totaal 620.000. Wat is een last onder dwangso,n? Een last onder dwangsom is een instrument waarmee een onderneming ofeen persoon wordt opgedragen (gelast,) een gedraging te doen of te laten. Als binnen de gestelde term/n niet aan de opdracht is voldaan, dan inoet de ondernenzing/persoon een geidsoni betalen. By vragen kunt u contact opnemen met het Meldpunt Financiële Markten van de AFM: 0800-5400 540 (gratis). Dc volledige beschikking kunt u hiernaast in PDF-formaat downloaden. Dc A1 M muaki rich sterk voor eerli/ke en transparuntefinuncièle rnarkten. Het bericht op Twitter zal bestaan uit de kop van het persbericht en een link naar het persbericht op de website van de AFM. Een RSS-feed is een automatische melding van aanpassingen op de website. Persbureaus en andere instellingen die zich hebben geabonneerd, ontvangen persberichten van de AFM via zogenaamde news-alerts.

I Ons keninerk Pagina 6 van 11 A is onafhankc iijke gedragstoe:ichthouder dragen wsj hij acm duu,aain fine naiad welzijn in Veder1ancl. Let op: de AFM kan, afhankelijk van de omstandigheden op het moment van publicatie, bovengenoemde publicatietekst wijzigen of aanvullen. Bij het persbericht op de website wordt onderstaande tabel geplaatst, met de datum van het lastbesluit. Als u bezwaar maakt tegen het lastbesluit, zal de AFM dat bekend maken door in de tabel ook de datum op te nemen waarop het bezwaarschrift is ontvangen. Stand van zaken Bezwaar Beroep Hoger Beroep Last is Beslissing Uitspraak Uitspraak opgelegd Ingesteld Ingesteld I Ingesteld I genomen gedaan - gedaan [daimj [daflirn] Als dit besluit op de website van de AFM wordt gepubliceerd, worden eventuele vertrouwelijke gegevens verwijderd. Het gaat hierbij om de in deze brief grijs gemarkeerde gegevens. Deze informatie zal dus bij de publicatie worden afgeschermd. Als u vindt dat bepaalde andere gegevens ook als vertrouwelijk moeten worden aangemerkt, kunt u dit binnen een termijn van tien werkdagen na dagtekening van deze brief aan de AFM kenbaar maken. Als er één of meer dwangsommen verbeuren en u bij de Voorzieningenrechter van de Rechtbank Rotterdam een verzoek indient om de openbaarmaking te schorsen, wordt de openbaarrnaking opgeschort tot er een uitspraak is van de voorzieningenrechter. Nadere publicatiemomenten Als er één of meer dwangsommen verbeuren, en u tegen de last rechtsmiddelen aanwendt, is de AFM verplicht om zo spoedig mogelijk inzicht te geven in de actuele stand van die procedure. bezwaarprocedure bekend te maken, aismede dat (hoger) beroep is ingesteld en de uitkomst daarvan. Deze brief ziet niet op deze latere publicaties op grond van artikel 1:99, eerste lid juncto 1:97, vijfde lid, Wft. Als er één of meer dwangsommen zijn verbeurd en u tegen de last rechtsmiddelen aanwendt, zult u in een later stadium over deze nadere publicaties worden geinformeerd. 6 De AFM dient de uitkomst van een 4. Hoe kunt u bezwaar maken? Jedere belanghebbende kan tegen deze beschikking bezwaar maken door binnen zes weken na bekendmaking daarvan een bezwaarschrift in te dienen bij de AFM, t.a.v. Juridische Zaken, Postbus 11723, 1001 GS, Amsterdam. Een bezwaarschrift kan ook per fax (alleen naar faxnummer ), per e-mail (alleen naar e 6 Dit volgt uit artikel 1:99, eerste lid jo. artikel 1:97, vijfde lid, Wft.

AFM Ons kenmerk Pagina 7 van 11 mailadres bezwarenboxafm.ni) of door middel van bet formulier op de website van de AFM (wv.afm.nl/bezwaar) worden ingediend. Aan deze elektronische wijze van verzending stelt de AFM nadere eisen die op haar website worden toegelicht. Dat een bezwaarschrift niet aan andere AFM faxnumrners of AFM e mailadressen wordt verzonden dan de hier genoemde, is één van die eisen. De AFM zal het bezwaarschrift alleen inhoudelijk in behandeling nemen als aan bedoelde eisen is voldaan. De AFM wijst erop dat het maken van bezwaar niets afdoet aan de verplichting om aan deze last onder dwangsom te voldoen en evenmin aan de eventuele verplichting om verschuldigde dwangsommen te betalen. Als u nog vragen heeft. kunt u contact opnemen met de heer Via of Hoogachtend, Autoriteit Financiële Markten Hoofd Toezicht Service Centrum Hoofd Juridische Zaken Bijiage I: Contactpogingen AFM inzake het invullen van de Marktmonitor Adviseurs & Bemiddelaars 2015 Bijiage II: Wettelijk kader

Ons kennierk Pagina 8 van 11 Bijiage I: Contactpogingen AFM inzake het invullen van de Marktmonitor Adviseurs & Bemiddelaars 2015 Naam onderneming V.O.F. Totaaladvies Vergunningnummer 12014080 Datum Type Kenmerk Verzendadres/ Post/mail retour e-mailadres/telefoonnummer 20-03-15 Aankondigingsbrief Snikweg 36, 9831 PR, ADUARD I I 2 1-04-15 Uitnodigingsbrief I Snikweg 36, 9831 PR, ADUARD I 23-04-15 Uitnodigingsbnef 2 Snikweg 36, 9831 PR, ADUARD /onbereikbaar 27-05-15 Herinnenngsrnail I totaaladvies@hotmail.com 08-06-15 Herinneringsrnail 2 totaa1advies@hotmail.com 12-06-15 Herinneringsinail 3 totaaladvies@hotmai1.com 1 8-06-15 Herinneringsrnail 4 totaaladvies@hotrnail.com 10-08-15 Inforrnatieverzoek Snikweg 36, 9831 PR, ADUARD I 17-08-15 Telefonisch contact Geen gehoor 25-08-15 Rappel infonnatieverzoek Snikweg 36, 9831 PR, ADUARD Overzicht (verlende) deadlines vraeenlijst Deadline Verlengde deadline 1 Verlengde deadline 2 Verlengde deadline 3 28-05-15 11-06-15 18-06-15 22-06-15 Deadline informatieverzoek 21-08-15 01-09-15 Deadline rappel inforrnatieverzoek

voor het AFM Ons kemnerk Pagina 9 van 11 Bijiage II: Wettelijk kader Wet op het financieel toezicht (Wft) In artikel 1:72 Wft is het volgende bepaald: 1. Met het toezicht op de naleving van de bu en krachtens deze wet gestelde regels zun belast de bu besluit van de toezich thouder aangewezen personen. 2. Van een besluit als bedoeld in het vorige lid wordt inededeling gedaan door plaatsing in de Staatscourant. In artikel 1:74 is voor zover relevant bepaald: 1. De toezichthouder kan ten behoeve van het toezicht op de naleving van de bu ofkrachtens deze wet gestelde regels van een ieder inlichtingen vorderen. 2. De artikelen 5:13 en 5.20 van de Algemene wet bestuursrecht zun van overeenkomstige toepassing. In artikel 1:79 Wft is zover relevant volgende bepaald: 1. De toezichthouder kan een last onder dwangsom opleggen terzake van een overtreding van: a. voorschruien, gesteld ingevolge de in de blage bu dit artikel genoeinde artikelen; b. voorschrflen met betrekking tot het toezicht opfinanciele markten ofop die markten werkzame personen, gesteld ingevolge een hu algemene maatregei van bestuur aangewezen verordening als bedoeld in artikel 288 an het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie; C. (...) d. artikel 5:20 van de Algemene wet bestuursrecht. 2. (...) In artikel 1:99 Wft is het volgende bepaald: 1. De toezichthouder maakt een besluit tot het opleggen van een last onder dwangsom ingevolge deze wet openbaar wanneer een dwangsom wordt verbeurd. Artikel 1:97, vierde en vjfde lid, is van overeenkomstige toepassing. 2. Indien wordt verzocht om een voorlopige voorziening als bedoeld in artikel 8.81 van de Algemene wet bestuursrecht, wordt de openbaarmaking van het besluit opgeschort totdat er een uitspraak is van de voorzieningenrechter. In artikel 1:97, vierde en vijfde lid, Wft is het volgende bepaald: 4. De openbaarmaking van het besluit geschiedt in zodanige vorm dat het besluit niet herleidbaar is tot afzonderluke person en, indien voorafgaand aan openbaarmaking door de toezichthouder kan worden vastgesteld dat bu volledige openbaarmaking: a. voor zover de boete wordt opgelegd aan een natuurlukpersoon, bekendmaking van zun persoonluke gegevens onevenredig zou zun; b. betrokken parten in onevenredige mate schade zou worden berokkend;

Ons kenmerk Pagina 10 van 11 c. een lopend strafrechteluk onderzoek zou worden ondermund; of d. de stabiliteit van het/inanciële stelsel in gevaar zou worden gebracht. (...) In artikel 4:8 Awb is voor zover relevant In artikel 1:3 Awb is bet volgende bepaald: weiteli,ike voorschrflen bu het gebruik van een bevoegdheid van een bestuursorgaan. publiekrechteli/ke rechtshandeling. verbindend voorsch rift, omtrent de ajiveging van belangen, de vaststelling van feiten ofde uitleg van a/ii zing van een aanvraag daarvan. Algemene wet bestuursrecht (Awb) a/s bedoeld in het eerste lid, aismede de uitkomst van dat bezwaar ofberoep, zo spoedig mogeljjk bekend. Het vierde lid is van overeenkomstige toepassing. 5. De toezichthouder maakt de indiening van een bezwaar ofde instelling van een beroep tegen een besluit 1. Onder besluit wordt verstaan: een schrifle4jke beslissing van een bestuursorgaan, inhoudende een 2. Under beschikking wordt verstaan: een besluit dat niet van aigemene strekking is, met inbegrip van de 3. Onder aanvraag wordt verstaan: een verzoek van een belanghebbende, een besluit te nemen. 4. Under beleidsregel wordt verstaan: een bj besluit vastgestelde algemene regel, niet zijnde een algemeen het 1. Voordat een bestuursorgaan een beschikking geeft waartegen een belanghebbende die de beschikking 2. Het eerste lid geldt niet indien de belanghebhende niet heeft voldaan aan een wetteluke verplichting 1. Len toezichthouder is bevoegd inzage te vorderen van zakeluke gegevens en bescheiden. In artikel 5:17 Awb is het volgende bepaald: Len toezichthouder is bevoegd inlichtingen te vorderen. In artikel 5:16 Awb is het volgende bepaald: van zun taak nodig is. Len toezichthouder niaakt van zun bevoegdheden slechts gebruik voor zover dat redellikerwus voor de vervulling In artikel 5:13 Awb is het volgende bepaald: b) die gegevens niet door de belanghebbende zeifter zake zun verstrekt. a) de beschikking zou steunen op gegevens overfeiten en belangen die de belanghebbende betreffen, en gelegenheid zun zienswuze naar voren te brengen indien: volgende bepaald: niet heefi aangevraagd naar venvachting bedenkingen zal hebben, stelt het die belanghebbende in de gegevens te verstrekken. *AFM

AFM Ons keninerk Pagina 11 van 11 In artikel 5:20 Awb is het volgende bepaald: 1. Een ieder is verplicht aan een toezichthouder binnen de door hem gestelde redeluke termun alle medewerking te verlenen die deze redeljjkerws kan vorderen bu de uitoefening van z(jn bevoegdheden. 2. Zzj die uit hoofde van ambt, beroep ofwettelj/k voorschrfl verplicht zun tot geheimhouding, kunnen het verlenen van medewerking weigeren, voor zover dit uit hun geheimhoudingsplicht voortvloeit. In artikel 8:81 Awb is het volgende bepaald: 1. Indien tegen een besluit bu de bestuursrechter beroep is ingesteld dan we!, voorafgaand aan een rnogelk beroep bu de bestuursrechter, bezwaar is gemaakt ofadministratiefberoep is ingesteld, kan de voorzieningenrechter van de bestuursrechter die bevoegd is of/can worden in de hoofdzaak, op verzoek een voorlopige voorziening treffen indien onven jlde spoed, gelet op de betrokken belangen, dat vereist. 2. Indien bu de bestuursrechter beroep is ingesteld, kan een verzoek om voorlopige voorziening worden gedaan door een part in de hoofdzaak. 3. Indien voorafgaand aan een mogelk beroep bu de bestuursrechter bezwaar is gemaakt ofadministratief beroep is ingesteld, kan een verzoek am voorlopige voorziening worden gedaan door de indiener van het bezwaarschr/i, onderscheidenluk door de indiener van het beroepschrfl ofdoor de belanghebbende die geen recht heeft tot het instellen van administratiefberoep. 4. De artikelen 6:4, derde lid, 6:5, 6:6, 6.14, 6:15, 6.17, 6:19 en 6.21 zun van overeenkoinstige toepassing. De indiener van het verzoejcschrfl die bezwaar heeft gemaakt dan we! beroep heeft ingesteld, legt daarbu een afschrfl van het bezwaar- ofberoepschrfl over. 5. Indien een verzoek om voorlopige voorziening is gedaan nadat bezwaar is gemaakt ofadministratief beroep is ingesteld en op dit bezwaar ofberoep wordt beslist voordat de zitting heeftplaatsgevonden, wordt de verzoeker in de gelegenheid gesteld beroep bu de bestuursrechter in te stellen. Het verzoek om voorlopige voorziening wordt gelkgesteld met een verzoek dat wordt gedaan hangende het beroep b(j de bestuursrechter.