AFM. Betreft. niet verstrekken van informatie. Geachte directie,

Transcriptie

1 Openbare versie IF! FUTURE INVEST Ltd. & Co. KG t.a.v. de directie Neue Bahnhofstrasse BERLIN Duitsland Ons kenmerk INT Pagina I van 9 Telefoon Betreft Last onder dwangsom in verband met het niet verstrekken van informatie Geachte directie, De Autoriteit Financiële Markten (AFM) bericht u hierbij dat zij JR Future Invest Ltd. & Co. KG (JR Future Invest) een last onder dwangsom oplegt, omdat JR Future Invest niet voldoet aan herhaalde verzoeken om informatie van de AFM. De AFM heeft JR Future Invest om informatie verzocht om te kunnen vaststellen of JH Future Invest zonder vergunning financiële diensten heeft verleend. Deze brief is een besluit in de zin van artikel 1:3, tweede lid, Algemene wet bestuursrecht (Awb). Iedere belanghebbende die het niet eens is met deze beschikking kan bezwaar aantekenen. Hieronder wordt het besluit verder uitgewerkt. In paragraaf 1 vindt u de feiten die tot het besluit aanleiding hebben gegeven. In paragraaf 2 is [let besluit beschreven en in paragraaf 3 de publicatie van de last onder dwangsom indien de dwangsom wordt verbeurd. In paragraaf 4 staat hoe u bezwaar kunt maken. Ret wettelijk kader waarop het besluit is gebaseerd kunt u vinden in de bijiage. 1. Feiten 1.1 Persoons- en bedrijfsgegevens JR Future Invest is niet in de Kamer van Koophandel ingeschreven. Voorts is 11-I Future Invest niet geregistreerd bij de AFM en niet geregistreerd bij Bundesanstalt fur Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Volgens de website is JH Future Invest gevestigd op het adres Neue Bahnhofstrasse 20, Berlin. Op 7 december heeft de AFM geconstateerd dat de website niet meer online is. 1 Met de AFM wordt in deze brief zowel de AFM zeif als haar toezichthouder(s) bedoeld. Beiden hebben versehillende bevoegdheden die blijken uit het wettelijk kader dat is bijgevoegd bij deze brief. Stichting Autoriteit FinanciIe Markten Bezoekadres Vijzelgracht 50 Kamer van Koophandel Amsterdam, nr Postbus GS Amsterdam Kenmerk van deze brief: I Telefoon +31(0) Fax +31 (0)

2 Ons kenmerk fl 4T Pagina 2 van 9 Op 20 januari 2010 heeft de AFM op de website het volgende adres van JH Future Invest gevonden: JH Future Invest Ltd. & Co. KG, Eldenaer Strasse 29, Berlin. 1.2 Onderzoeksdossier De AFM beschikt over een advertentie in De Telegraaf van JH Future Invest, waaruit blijkt dat JR Future Invest mogelijk, in Nederland, krediet aanbiedt of heeft aangeboden zonder te beschikken over een daartoe benodigde vergunning. JH Future Invest valt, voor zover de AFM kan overzien, niet onder een vrijstelling en ook is aan JH Future Invest geen ontheffing verleend. Daarom heeft de AFM op 15 december 2009 (kenmerk: INT ) een informatieverzoek zowel aangetekend naar JH Future Invest verzonden (adres: Neue Bahnhofstrasse 20, Berlin) als per (infojh-futureinvest.com, dit adres stond vermeld in de genoemde advertentie), om te bezien of JH Future Invest mogelijk de Wfl heeft overtreden of overtreedt. Dc AFM heeft JR Future Invest hierbij verzocht binnen tien werkdagen na dagtekening van voornoemde brief hen schriftelijk en gedetailleerd te informeren aangaande de door JH Future Invest verrichte activiteiten. Op deze brief heeft de AFM geen reactie ontvangen. Deze brief is op 12 januari 2010 retour ontvangen met de mededeling: Empfanger/Firma unter der angegebenen Anschrft nicht zu ermittein. Bij brief van 7januari 2010 (kenmerk: INT-U ) heeft de AFM aan JH Future Invest een herhaald informatieverzoek verzonden (adres: Neue Bahnhofstrasse 20, Berlin) met het verzoek om alsnog de vragen uit het informatieverzoek van 15 december 2009 te beantwoorden. Deze brief is zowel aangetekend naar JH Future Invest verzonden als per (info@jh-futureinvest.com). Ook op deze brief is geen reactie ontvangen. Op 20 januari 2010 is de brief, die aangetekend is verstuurd, retour gekomen onder vermelding van Empfanger/Firma unter der angegebenen Anschrfl nicht zu ermittein. Ook heeft de AFM op 13 januari 2010 een fax (kenmerk: INT ) aan JR Future Invest gestuurd op het faxnummer In dit faxbericht is verwezen naar de eerder aan JR Future Invest verzonden informatieverzoeken, die tevens bij de fax zijn gevoegd. De fax is op dit nummer ontvangen. Ook op deze fax is geen reactie ontvangen. Op 20 januari 2010 heefi de AFM geprobeerd telefonisch contact op te nemen met JR Future Invest op de telefoonnummers die zijn opgenomen op de website en in de advertentie in De Telegraaf, te weten , en Deze nummers blijken niet beschikbaar. Op 21 januari 2010 heeft de AFM bij brief (met kenmerk: INT ) aan JH Future Invest het informatieverzoek van 15 december 2009 en het herhaalde informatieverzoek van 7 januari 2010 verzonden (adres: Eldenaer Strasse 29, Berlin). Deze brief is zowel aangetekend naar JH Future Invest verzonden als per (info@uvs24.de) en per fax ( ). De fax is op dit nummer ontvangen. Op de fax is een reactie ontvangen. De ontvanger verklaart niets te maken te hebben met JH Future Invest. Op 4 februari 2010 is de brief, die aangetekend is verstuurd, retour gekomen onder vermelding van Empfanger/Firma unter der angegebenen Anschrfl nicht zu ermittein.

3 Ons kenmerk Pagina 3 van 9 INT De AFM heeft tot op heden geen informatie van JH Future Invest ontvangen. 2. Het besluit Om te kunnen vaststellen of JH Future Invest in strijd heeft gehandeld met artikel 2:60 van de Wft, door in Nederland zonder over een daarvoor benodigde vergunning te beschikken krediet aan te bieden, is bet noodzakelijk dat de AFM antwoord krijgt op alle vragen die zij (voor het eerst) in het informatieverzoek van 15 december 2009 aan JH Future Invest heeft gesteld. De AFM heeft geconstateerd dat il-i Future Invest geen gevoig heeft gegeven aan haar informatieverzoeken in meerdere aangetekende brieven. Ook na telefonisch contact is de gevraagde informatie niet verstrekt. De AFM heeft de bevoegdheid om informatie te vorderen op grond van de Wft en de Awb. Nu J}{ Future Invest de gevraagde informatie niet heeft verstrekt, heeft de AFM besloten haar informatieverzoek kracht bij te zetten en JH Future Invest een last onder dwangsom op te leggen, zodat de gevraagde informatie aisnog wordt verstrekt. Binnen tien werkdagen na dagtekening van deze brief dient JH Future Invest alsnog volledig te voldoen aan bet informatieverzoek van 15 december JH Future Invest moet scbriftelijk en gedetailleerd de volgende informatie verstrekken en onderstaande vragen beantwoorden: 1. Is JR Future Invest momenteel (nog) actief als aanbieder van krediet? Zo nee, per welke datum heeft JH Future Invest haar activiteiten beeindigd. 2. Hoeveel kredieten heeft JR Future Invest in de periode vanaf I januari 2007 tot heden aangeboden? Wij verzoeken u aan te geven aan welke consumenten (naam, adres, woonplaats) u krediet heeft aangeboden. 3. Indien vraag 2 bevestigend beantwoord is, dan ontvangen wij graag een overzicht van alle kredieten die aan consumenten zijn verstrekt, inclusief naam, adres, woonplaats van deze consumenten en een nadere specificatie van het krediet (afsluitdatum, hoofdsom, rente, looptijd). Aismede kopien van de overeenkomsten die met deze consumenten terzake gesloten zijn. 4. Indien er krediet is verstrekt aan consumenten door JH Future Invest; op welke wijze is dit krediet aangeboden aan de consumenten? Indien terzake reclamemateriaal beschikbaar is, ontvangen wij daarvan graag een afschrift. 5. Werkt JH Future Invest samen met (andere) financiële dienstverleners? Zoja, welke dienstverleners zijn dat? De AFM ontvangt graag kopieen van eventuele samenwerkingscontracten. We verzoeken u deze vraag voor de periode vanaf I januari 2007 tot heden te beantwoorden. 6. Graag vemeemt de AFM welke bank- en/of girorekening(en) JR Future Invest gebruikt voor haar bedrijfsactiviteiten terzake bet aanbieden van krediet. Als het niet mogelijk is om (een deel van) de gevraagde informatie te geven, moet JH Future Invest binnen tien werkdagen na dagtekening per (deel)punt schriftelijk en gedetailleerd de reden daarvoor geven.

4 AFM Ons kenmerk TNT Pagina 4 van 9 U kunt de gevraagde informatie sturen aan: AFM, t.a.v. of per fax naar:, Postbus 11723, 1001 GS te Amsterdam Als JH Future Invest niet binnen de termijn van tien werkdagen aan het informatieverzoek voldoet, wordt een dwangsom verbeurd. Deze dwangsom bedraagt euro voor iedere dag of gedeelte daarvan dat JH Future Invest een of meer van de hierboven gevraagde gegevens niet heeft verstrekt, tot een maximum van euro. De vastgestelde hoogte van de dwangsom en het maximum te verbeuren bedrag staan in redelijke verhouding tot de zwaarte van het geschonden belang en de beoogde werking van de dwangsom. Het feit dat ondanks herhaald verzoek de gevorderde informatie niet is verstrekt, heeft immers tot gevolg dat de AFM niet kan beoordelen of en, zo ja, in hoeverre sprake is van overtreding van enige bepaling uit de Wft of onderliggende regelgeving. De AFM wordt daardoor belemmerd in de adequate uitoefening van haar toezicht. De AFM kan de dwangsom onmiddellijk opeisen zodra de dwangsom is verschuldigd. Als de dwangsom wordt verbeurd, is JH Future Invest wettelijke rente verschuldigd over het bedrag van de verbeurde dwangsom naast eventuele aanmanings- en invorderingskosten. 3. Publicatie van de last onder dwangsom Als de dwangsom wordt verbeurd, zal de AFM het besluit tot het opleggen van de last onder dwangsom openbaar maken. Dit gebeurt op grond van artikel 1:99, eerste lid, Wft. De AFM heeft geen aanwijzingen dat eventuele openbaarmaking in strijd is of zou kunnen komen met het doel van het toezicht dat de AFM houdt op de naleving van de Wft. Als JH Future Invest bij de voorzieningenrechter een verzoek indient om de openbaarmaking op te schorten, wordt de openbaarmaking uitgesteld tot er een uitspraak is van de voorzieningenrechter. Als het besluit openbaar wordt gemaakt, gebeurt dit door: a. publicatie op de website van de AFM; b. publicatie in een persbericht; en, als dit naar bet oordeel van de AFM wenselijk is, c. publicatie van dit persbericht in één of meerdere landelijke en/of regionale dagbladen. Ad a. Als dit besluit op de website van de AFM wordt gepubliceerd, worden eventuele vertrouwelijke gegevens verwijderd. Het gaat hierbij om de in deze brief grijs gemarkeerde gegevens. Deze informatie zal dus in de publicatie worden afgeschermd. Als u vindt dat bepaalde andere gegevens ook als vertrouwelijk moeten worden aangemerkt, kunt u dit binnen een termijn van tien werkdagen na dagtekening van deze brief aan de AFM kenbaar maken.

5 Ons kenmerk INT Pagina 5 van 9 Ad b/c. Hierbij vindt u de tekst van het persbericht dat de AFM zal publiceren als de dwangsom wordt verbeurd: AFM legt last onder dwangsom op aan JH Future Invest Ltd. & Co. KG De Autoriteit Financiele Markten (AFM) heeft op 12 april2010 een last onder dwangsom opgelegd aan: JH Future Invest Ltd. & Co. KG (JH Future Invest), vermoedeluk gevestigd (geweest) aan de Neue Bahnhofstrasse 20, te Berlin. De last onder dwangsom is opgelegd, omdat JH Future In vest niet voldoet aan de informatieverzoeken van de toezichthouders van de AFM JH Future Invest is om informatie verzocht, omdat het vermoeden bestaat dat deze instellingfinanciele diensten heeft verleend, ofnog steeds verleent, zonder dat JH Future Invest hiervoor een vergunning heeft van de AFM JH Future In vest heeft de verzochte inform atie niet binnen de gestelde term U geleverd en is daarom verplicht de dwangsom te betalen. Ook zal de verzochte informatie nog steeds aan de AFMmoeten worden geleverd. BU vragen ofklachten kunt u contact opnemen met het Meldpunt Financiele Markten van de AFM: (0,05 euro per minuut). De AFM bevordert eerluke en transparante financiele mar/den. W zljn de onajhankeluke gedragstoezichthouder op de markten van sparen, lenen, beleggen en verzekeren. De AFMbevordert zorgvuldigefinanciele dienstverlening aan consumenten en ziet toe op een eerluke en efficie nte werking van kapitaalmarkten. Ons streven is het vertrouwen van consumenten en bedrven in definanciele markten te versterken, ook internationaal. Op deze manier draagt de AFMbU aan de welvaart en de economische reputatie van Nederland. 4. Hoe kunt u bezwaar maken? ledere belanghebbende kan tegen deze beschikking bezwaar maken door binnen zes weken na bekendmaking daarvan een bezwaarschrift in te dienen bij de AFM, t.a.v. Juridische Zaken, Postbus 11723, 1001 GS, Amsterdam. Een bezwaarschrift kan ook per fax (alleen naar faxnummer ), per (alleen naar e mailadres bezwarenbox@afimnl) of door middel van het formulier op de website van de AFM ( worden ingediend. Aan deze elektronische wijze van verzending stelt de AFM nadere eisen die op haar website worden toegelicht. Dat een bezwaarschrift niet aan andere AFM faxnummers of AFM e mailadressen wordt verzonden dan de hier genoemde, is één van die eisen. De AFM zal het bezwaarschrift alleen inhoudelijk in behandeling nemen als aan bedoelde eisen is voldaan. Als u nog vragen heefi, kunt u contact opnemen met mevrouw, op bovenstaand telefoonnummer.

6 Datum Ons kenmerk Pagina 12 april 2010 INT--lOO1 6 van Was getekend, Autoriteit Financiële Markten Bijiage: Wettelijk kader Tevens naar adres: JR Future Invest, t.a.v. de directie, Eldenaer Strasse 29, BERLiN, Duitsiand Tevens per info@jh-futureinvest.com en info@uvs24.de Tevens per fax:

7 voor voor het het Z4FM Onskenmerk Pagina 7 van 9 rnt Bij1ae: Het wettelijk kader Wfl In artikel 1:1 Wft is zover relevant volgende bepaald: In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt, voorzover niet anders is bepaald, verstaan onder: aanbieden: a. het in de uitoefening van een beroep ofbedrz,lfrechtsfreeks ofmiddelluk doen van een voldoende bepaald voorstel tot het als wederpartu aangaan van een overeenkomst met een consument inzake eenfinancieel product dat geenfinancieel instrument ofverzekering is ofhet in de uitoefening van een beroep ofbedrjf aangaan, beheren ofuitvoeren van een dergelke overeenkomst; (...) Jlnancieel product. e. krediet; financiele dienst: a. aanbieden; In artikel 1:72 Wft is bepaald: 1. Met het toezicht op de naleving van de bu en krachtens deze wet gestelde regels zun belast de bu besluit van de toezichthouder aangewezen personen. 2. Van een besluit als bedoeld in het vorige lid wordt mededeling gedaan door plaatsing in de Staatscourant. In artikel 1:79 Wft is zover relevant volgende bepaald: 1. De toezichthouder kan een last onder dwangsom opleggen terzake van een overtreding van voorschrflen, gesteld ingevolge de in de bu dit artikel genoemde artikelen en de prospectusverordening aismede blage terzake van overtreding van artikel 5.20 van de Algemene wet bestuursrecht. 2. (...) In artikel 1:99 Wft is het volgende bepaald: 1. De toezichthouder maakt een besluit tot het opleggen van een last onder dwangsom ingevolge deze wet openbaar wanneer een dwangsom wordt verbeurd, tenzu de openbaarmaking van het besluit in strud is ofzou kunnen komen met het doel van het door de toezichthouder uit te oefenen toezicht op de naleving van deze wet.

8 voor AFM Datum l2april2olo Ons kenmerk INT Pagina 8 van 9 2. Indien wordt verzocht om een voorlopige voorziening als bedoeld in artikel 8:81 van de Algemene wet bestuursrecht, wordt de openbaarmalcing van het besluit opgeschort totdat er een uitspraak is van de voorzieningenrechter. In artikel 2:60 Wft is zover relevant - het volgende bepaald: 1 Het is verboden in Nederland zonder een daartoe door de A utoriteit Financiele Markten verleende vergunning krediet aan te bieden. 2. (...) Awb In artikel 1:3 Awb is het volgende bepaald: 1. Under besluit wordt verstaan: een schrfleluke beslissing van een bestuursorgaan, inhoudende een publiekrechtefljke rechtshandeling. 2. Under beschikking wordt verstaan: een besluit dat niet van algemene strekking is, met inbegrip van de afwzing van een aanvraag daarvan. 3. Under aanvraag wordt verstaan: een verzoek van een belanghebbende, een besluit te nemen. 4. Under beleidsregel wordt verstaan: een bu besluit vastgestelde algemene regel, niet zunde een algemeen verbindend voorschrft, omtrent de afiveging van belangen, de vaststelling van feiten ofde uitleg van wetteluke voorschrften bu het gebruik van een bevoegdheid van een bestuursorgaan. In artikel 4:8 Awb is het volgende bepaald: 1. Voordat een bestuursorgaan een beschikking geeft waartegen een belanghebbende die de beschikking niet heefi aangevraagd naar verwachting bedenkingen zal hebben, stelt het die belanghebbende in de gelegenheid 4/n zienswuze naar voren te brengen indien: a. de beschikking zou steunen op gegevens overfeiten en belangen die de belanghebbende betreffen, en b. die gegevens niet door de belanghebbende zelfter zake zun verstrekt. 2. Het eerste lid geldt niet indien de belanghebbende niet heeft voldaan aan een wetteluke verplichting gegevens te verstrekken. In artikel 5:13 Awb is het volgende bepaald: Een toezichthouder maakt van 4/n bevoegdheden slechts gebruik voor zover dat redelukerwqs voor de vervulling van zun taak nodig is. In artikel 5:16 Awb is het volgende bepaald: Een toezichthouder is bevoegd inlichtingen te vorderen. In artikel 5:20 Awb is het volgende bepaald: 1. Een ieder is verplicht aan een toezichthouder binnen de door hem gestelde redeluke term jn alle medewerking te verlenen die deze redelukerwijs kan vorderen bu de uitoefening van zun bevoegdheden.

9 Ons kenmerk INT Pagina 9 van 9 2. Zij die uit hoofde van ambt, beroep ofwettefljk voorschrfl verplicht z/n tot geheimhouding, kunnen het verlenen van medewerking weigeren, voor zover dit uit hun geheimhoudingsplicht voortvloeit. In artikel 8:81 Awb is het volgende bepaald: 1. Indien tegen een besluit bu de rechtbank beroep is ingesteld dan wel, voorafgaand aan een mogelk beroep bu de rechtbank, bezwaar is gemaakt ofadministratiefberoep is ingesteld, kan de voorzieningenrechter van de rechtbank die bevoegd is ofkan worden in de hoofdzaak, op verzoek een voorlopige voorziening treffen indien onverwlde spoed, gelet op de betrokken belangen, dat vereist. 2. Indien bu de rechtbank beroep is ingesteld, kan een verzoek om voorlopige voorziening worden gedaan door een partj in de hoofdzaak. 3. Indien voorafgaand aan een mogelk beroep bu de rechtbank bezwaar is gemaakt ofadministratiefberoep is ingesteld, kan een verzoek om voorlopige voorziening worden gedaan door de indiener van het bezwaarschrft, onderscheidenluk door de indiener van het beroepschr/i ofdoor de belanghebbende die geen recht heeft tot het instellen van administratiefberoep. 4. De artikelen 6:4, derde lid, 6.5, 6:6, 6:14, 6:15, 6:17 en 6.21 zqn van overeenkomstige toepassing. De indiener van het verzoekschriji die bezwaar heefi gem aakt dan wel beroep heeft ingesteld, legt daarbj een afschrfl van het bezwaar- ofberoepschrfl over. 5. Indien een verzoek om voorlopige voorziening is gedaan nadat bezwaar is gemaakt ofadministratiefberoep is ingesteld en op dit bezwaar of beroep wordt beslist voordat de zitting heeftplaatsgevonden, wordt de verzoeker in de gelegenheid gesteld beroep bi] de rechtbank in te stellen. Het verzoek om voorlopige voorziening wordt gelkgesteld met een verzoek dat wordt gedaan hangende het beroep bu de rechtbank.