J4FM. Strikt vertrouwelijk. De heer S.R. Kooij h.o.d.n. Kooij Financieel Advies Keizersgracht EA AMSTERDAM

Transcriptie

1 J4FM Aangetekend verstuurd Strikt vertrouwelijk De heer S.R. Kooij h.o.d.n. Kooij Financieel Advies Keizersgracht EA AMSTERDAM Ons kenmerk 1NT-XXX Pagina I van 9 Telefoon XXX Betreft Last onder dwangsom Geachte heer Kooij, Inzake bovengenoemd onderwerp bericht de Stichting Autoriteit Financiële Markten ( AFM ) u als volgt. 1. Inleiding De AFM heeft geconstateerd dat de heer S.R. Kooij handelend onder de naam Kooij Financieel Advies ( KFA ) geen of onvoldoende gevoig heeft gegeven aan informatieverzoeken van de toezichthouders van de AFM ( de toezichthouders ) ex artikel 1:72 van de Wet op het financieel toezicht ( Wft ) juncto artikel 5:16 van de Algemene wet bestuursrecht ( Awb ), als vervat in meerdere aangetekende brieven. Om deze reden heeft de AFM besloten om KFA op grond van artikel 1:79, eerste lid, Wft een last onder dwangsom op te leggen. Deze strekt ertoe dat KFA binnen tien werkdagen na de datum van dagtekening van deze beschikking de in de last onder dwangsom, zoals verwoord in paragraaf 4, gespecificeerde informatie aan de AFM verschaft. Dc dwangsom bedraagt (zegge: vierduizend Euro) voor iedere kalenderdag of gedeelte daarvan na de genoemde begunstigingstermijn dat KFA niet voldoet aan voornoemde last, tot een maximum van (zegge: tachtigduizend Euro). Indien de dwangsom wordt verbeurd, zal de AFM het besluit tot het opleggen van de last onder dwangsom op grond van het bepaalde in artikel 1:99, eerste lid, Wft openbaar maken. Het onderhavige besluit is als volgt opgebouwd. Allereerst geeft de AFM in paragraaf 2 de feiten weer die tot het besluit aanleiding geven. In paragraaf 3 wordt een beoordeling van de feiten gegeven. In paragraaf 4 is het besluit beschreven. Tot slot volgt in paragraaf 5 de rechtsgangverwijzing. In de bijiage wordt het wettelijk kader weergegeven. 2. Feiten 2.1. Persoons- en bedrijfsgegevens KFA is sinds 12 juli 2007 ingeschreven in het handeisregister van de Kamer van Koophandel voor Amsterdam ( KvK ) onder nummer Het in het handeisregister opgenomen adres van KFA is Keizersgracht 241, 1016 EA Amsterdam. Het telefoonnummer van KFA is XXX. Stichting Autoriteit Financitk Markten Bezoekadres Vijzelgracht 50 Kamer van Koophandel Amsterdam, nr Postbus GS Amsterdam Kenmerk van deze brief: INT XXX Telefoon Fax

2 ofdoor AFM Pagina 2 van 9 De bedrijfsomschrijving luidt vanaf l2juli 2007 tot H februari 2009: Adviesbureau op hetgebiedfinanciele dienstverlening. De bedrijfsomschrijving Iuidt vanaf 11 februari 2009: Aan- en verkoop van onroerend goed. De eigenaar van KFA is de heer Shandar Robert Kooij, geboren op XXX te XXX en met adres XXX Onderzoeksdossier De AFM beschikt over informatie dat KFA mogelijk financiële diensten verricht of heeft verricht zonder te beschikken over een daartoe benodigde vergunning als bedoeld in de Wft. Deze informatie betreft een melding die de AFM heeft ontvangen. Daarnaast toont de bedrijfsomschrijving van KFA in de KvK dat zij mogelijk financiële diensten verricht of heeft verricht. Teneinde te bezien of door KFA financiele diensten zijn en/of worden verricht in strijd met artikel 2:80 Wft, zonder een daarvoor vereiste vergunning, hebben de toezichthouders naar aanleiding van de bovenstaande informatie op 5 februari 2009 per aangetekende post een inforniatieverzoek (kenmerk: INT-XXX ) aan KFA gestuurd. Op 4 maart 2009 heeft de advocaat van KFA, XXX ( de advocaat van KFA ), gereageerd op het informatieverzoek. Hierbij heeft de advocaat van KFA onder meer aangegeven: - De activiteiten van KFA vanafde startdatum l2juli 2007 tot aan de dag van vandaag, betreffen het aan- en verkopen van onroerende zaken. KFA is niet actiefaisfinanciele dienstverlener, noch is zu dat ooit geweest. KFA bemiddelt niet in en adviseert niet over fmnanciele producten, noch heeft zij dit in het verleden ooit gedaan. KFA ontvangt voor haar werkzaamheden geen beloning in de vorm van provisie. - Kern is de koop en verkoop van onroerende zaken. Zo heeft KFA recenteluk een aantalpercelen gekocht in de gem eente Pekela. Deze percelen worden doorverkocht aan derden. De percelen hebben op dit moment de bestemming Landbouw, maar de (voorzichtige) verwachting is dat deze landbouwbestemming op term)n zal worden gewzigd in een woonbestemming. De percelen worden voor een markiconforme prus (voor grond met landbouwbestemming) verkocht. De bestemmingswjziging wordt op geen enkele wijze gegarandeerd. De grond wordt verkocht zonder huur- ofpachtovereenkomst. Het beheer van de verkochte grond is volledig voor rekening en risico van de koper. Door KFA diens tussenkomst tussen de koper en een derde wordt geen pacht- ofbeheersovereenkomst gesloten. Bij de brief zijn een kopie gevoegd van een wijzigingsformulier van de KvK teneinde de bedrijfsomschrijving van KFA per 11 februari 2009 te wijzigen en een kopie van de dagafschriften van bankrekeningnummer ten name van KFA vanaf3l december 2008 tot en met 18 februari Op 16 april 2009 hebben de toezichthouders per aangetekende post een aanvullend informatieverzoek (kenmerk: INT-XXX ) verstuurd aan KFA, dat tevens in kopie per reguliere post ann de advocaat van KFA is verstuurd.

3 FAFM Pagina 3 van 9 Op 5 mei 2009 hebben de toezichthouders een reactie ontvangen van de advocaat van KFA. De advocaat van KFA heeft onder meer aangegeven: - Voor wzj voldoen aan uw informatie verzoek zouden wj graag, nog,naals, willen benadrukken dat de door onze client aangeboden producten géén beleggingsobject zjn in de zin van artikel 1.1 Wft. - In het door u aangehaalde persbericht (d. d. 2 december 2008) geefi de AFM expliciet aan dat er vier relevante cumulatieve vereisten zjn bu de beoordeling van een investering en de vraag ofer sprake is van een beleggingsobject. De vierde voorwaarde is dat hetfeiteljk beheer/ onderhoud van de grond door een ander dan de belegger wordt uitgevoerd. De voorzieningsrechter is van mening dat er twee cumulatieve voorwaarden zun in de beantwoording van de vraag of er sprake is van een beleggingsobject. Ten eerste moet er een in het vooruitzicht gesteld rendement zun. Ten tweede moet het beheer van de zaak hoofdzakeluk worden uitgevoerd door een ander dan de verkruger. Dit in navolging van de briefvan de staatssecretaris. In onze briefvan 4 maartj. 1. hebben wu aangegeven dat client na verkoop niet, op enigerlei wuze is befrokken het beheer ofhet onderhoud van een verkochte kavel. Een koper is geheel zelfdaarvoor veraniwoordeluk. Een en ander volgt ook uit de bijgevoegde kopieen van een voorbeeld koopovereenkomst. De door mijn client aangeboden kavels 4/n aldus géén beleggingsobject in de zin van artikel 1. 1 Wft. Gelet op het vorenstaande, zal KFA vooraisnog niet nader ingaan op de door u gestelde vragen, met dien verstande dat het antwoord op vraag 3 aan de kopers van de kavels is. Zoals gezegd, 4/n de kopers zelfstandig verantwoordeluk voor het onderhoud van deze kavels grond. b Op 6 mei 2009 hebben de toezichthouders per aangetekende post een rappel aanvullend informatieverzoek (kenmerk: INT-XXX ) verstuurd aan KFA, dat tevens in kopie per reguliere post aan de heer Van Buuren is verstuurd. Op 14 mei 2009 hebben de toezichthouders per fax een reactie ontvangen van de advocaat van KFA. In de fax heeft de advocaat van KFA onder meer aangegeven: In Blage 1 zend ik u de door KFA aan de kopers verstuurde propositie Terneuzen, de propositie Oude Pekela alsmede een model koopovereenkomst. Verdere ofandersoortige documentatie krugen de kopers niet toegestuurd of overhandigd. In Blage 2 vindt u een overzicht van de verkochte kavels grond tot heden, tezamen met de gesloten koopovereenkomsten sinds december KFA is overigensfeitelkpas sedert december 2008 bezig met de aan en verkoop van onroerende zaken. He! feiteluk beheer dan wel het onderhoud is de verantwoordelukheid van de kopers (na levering). Dit word!, voor zover bekend, bu de meeste kavels verricht door het bedrifxxx (kopie uittreksel: Blage 3). KFA heefi met dit bedrjfgeen enkele zakeluke relatie. Bij de brief zijn een kopie gevoegd van onder meer de volgende stukken: - Brochure propositie Temeuzen van KFA; - Brochure propositie Oude Pekela van KFA; - Concept Koopcontract van KFA; - Totaaloverzicht van de kopers van kavels grond van KFA; - Vijf ondertekende koopovereenkomsten van KFA met consumenten; - Uittreksel uit de KvK van XXX.

4 K AFM Pagina 4 van 9 Op 21 augustus 2009 hebben de toezichthouders een aanvullend informatieverzoek (kenmerk: INT-XXX ) per aangetekende post verstuurd aan de advoeaat van KFA, dat tevens in kopie per reguliere post aan KFA is verstuurd. In voornoemd aanvullend informatieverzoek hebben de toezichthouders KFA verzocht om binnen tien werkdagen na dagtekening van voomoemde brief de volgende vragen te beantwoorden en/of de onderstaande gegevens te verstrekken: - Een gedetailleerde omschrjving van de werkzaamheden die KFA voor XXX verricht en heeft verricht. - Een overzicht van de consumenten (naam, adres, aankoopbedrag kavel(s), datum verkoop) voor wie KFA, uit hoofde van de overeenkomst met )22c heeft bemiddeld. Op 31 augustus 2009 hebben de toezichthouders een brief ontvangen van XXX waarin is aangegeven: Middels dii schruven willen wj u op de hoogte stellen dat wu, met ingang van 24 augustus 2009, niet meer namens de heer SR. KooU h.o.d.n. Kooij FinancieelAdvies te Amsterdam optreden. Op 8 september 2009 hebben de toezichthouders per aangetekende post een rappel aanvullend informatieverzoek (kenmerk: JNT-XXX ) verstuurd aan KFA. Op 14 september 2009 hebben de toezichthouder het rappel aanvullend informatieverzoek van 8 september 2009 retour ontvangen van het adres aan de Keizersgracht 241 te Amsterdam met de mededeling vertrokken. Aangezien de toezichthouders niet binnen de gestelde termijn een reactie hebben ontvangen van KFA, hebben de toezichthouders per aangetekende brief van 14 september 2009 (kenmerk: INT-XXX ), die tevens per reguliere post aan KFA en per reguliere post aan het privéadres, te weten XXX, van de heer S.R. Kooij is verzonden, een rappel aanvullend informatieverzoek aan KFA verstuurd. Hierbij is gevorderd om binnen vijf werkdagen na dagtekening aisnog de gevraagde informatie, zoals uiteengezet in de brief van 21 augustus 2009, te verstrekken. Hierbij hebben de toezichthouders tevens aangegeven dat indien niet binnen de gestelde termijn wordt voldaan aan het rappel aanvullend informatieverzoek door de AFM een last onder dwangsom kan worden opgelegd. Het rappel aanvullend informatieverzoek van 14 september 2009 is retour ontvangen van het adres aan de Keizersgracht 241 te Amsterdam met de mededeling vertrokken. Op 23 september 2009 en op 28 september 2009 hebben de toezichthouders getracht KFA telefonisch te bereiken op het telefoonnummer XXX. Het voic bericht luidt: Dit telefoontoestel is mogel(jk uitgeschakeld. Tot op heden hebben de toezichthouders geen reactie van KFA ontvangen op het door de toezichthouders verzonden aanvullend informatieverzoek en de rappels hierop.

5 AFM Pagina 5 van 9 3. Beoordeling feiten Om te kunnen vaststellen of KFA in strijd handelt, dan wel heefi gehandeld met artikel 2:80 Wft is het noodzakelijk dat de toezichthouders antwoord krijgen op alle vragen die zij in hun informatieverzoeken aan KFA hebben gesteld. Tot op heden hebben de toezichthouders de gevraagde informatie niet ontvangen. Daarmee heeft KFA het bepaalde in artikel 5:20 Awb overtreden. 4. Last onder dwangsom Op grond van het voorgaande heeft de AFM besloten aan KFA een last onder dwangsom op te leggen wegens overtreding van artikel 5:20 Awb teneinde het hierna beschrevene te bewerkstelligen. Binnen lien werkdagen na dagtekening van deze brief dient KFA alsnog volledig te voldoen aan het aanvullend informatieverzoek van 21 augustus 2009 en de rappel aanvullend informatieverzoeken van 8 september 2009 en 14 september 2009 en derhalve schriftelijk en gedetailleerd de navolgende informatie te verstrekken dan wel onderstaande vragen te beantwoorden: - Een gedetailleerde omschrijving van de werkzaamheden die KFA voor XXX verricht en heeft verricht. - Een overzicht van de consumenten (naam, adres, aankoopbedrag kavel(s), datum verkoop) voor wie KFA, uit hoofde van de overeenkomst met XXX, heeft bemiddeld. Bij een onmogelijkheid om de hierboven puntsgewijs gevraagde informatie te verstrekken, dan we! bij een onmogelijkheid om (een dee! van) de gevraagde informatie te verstrekken, dient u per (deel)punt de reden daartoe schriftelijk en gedetailleerd uiteen te zetten binnen de termijn zoals hierboven aangegeven. De dwangsom bedraagt (zegge: vierduizend Euro) voor iedere dag of gedeelte daarvan na de begunstigingstermijn van tien werkdagen dat KFA een of meer van de hierboven gevraagde gegevens niet heeft verstrekt, tot een maximum van (zegge: tachtigduizend Euro). De gevraagde informatie dient te worden gezonden aan de AFM, t.a.v. XXX, Postbus 11723, 1001 GS te Amsterdam. U kunt de informatie ook versturen per fax: XXX. De AFM heeft bij de beoordeling van de hoogte van de dwangsom en het maximum te verbeuren bedrag rekening gehouden met de zwaarte van de overtreding en de beoogde werking van de oplegging van de last onder dwangsom. Daarbij heeft de AFM onder meer in aanmerking genomen dat haar toezichthouders KFA herhaaldelijk hebben verzocht om een aantal vragen te beantwoorden en aan hen de nodige informatie te verstrekken, maar dat KFA hier niet (voldoende) op heeft gereageerd. De onderhavige dwangsom is na het verstrijken van de bedoelde termijn onmiddellijk opeisbaar door de AFM. Het maken van bezwaar schorst de werking van deze beschikking niet. De AFM zal de eventuele kosten van aanmaning tot betaling van de verbeurde dwangsommen, eventuele kosten van invordering en de eventuele wettelijke rente voor rekening van KFA doen komen.

6 Ons kenmerk INT-XXX Pagina 6 van 9 Indien de dwangsom wordt verbeurd, zal de AFM het besluit tot het opleggen van de last onder dwangsom openbaar maken op grond van het bepaalde in artikel 1:99, eerste lid, Wft. De AFM heeft geen aanwijzingen dat openbaarmaking van het besluit in dit geval in strijd is of zou kunnen komen met bet doel van het door de AFM uit te oefenen toezicht op de naleving van de Wft. Op grond van het bepaalde in artikel 1:99, tweede lid, Wft wordt de openbaarmaking van het besluit opgeschort totdat er een uitspraak is van de voorzieningenrechter, indien wordt verzocht om een voorlopige voorziening als bedoeld in artikel 8:81 Awb. Indien de dwangsom wordt verbeurd, zal de openbaarmaking plaatsvinden door: a. publicatie van het onderhavige besluit op de website van de AFM, en; b. publicatie in een persbericht; en, indien dit naar het oordeel van de AFM wenselijk is, c. publicatie in één of meerdere landelijke en/of regionaal te verschijnen dagbladen. Ad a. Het besluit tot oplegging van een last onder dwangsom zal integraal worden gepubliceerd op de website van de AFM, met dien verstande dat het stuk zal worden geschoond van eventuele vertrouwelijke gegevens. De AFM is van oordeel dat in het onderhavige besluit de grijs gemarkeerde gegevens vertrouwelijk zijn. Die informatie zal dan ook in de publicatie worden afgeschermd. Indien u meent dat bepaalde andere gegevens ook als vertrouwelijk moeten worden aangemerkt, kunt u dit binnen een termijn van drie werkdagen na dagtekening van deze brief aan de AFM kenbaar maken. Ad b/c. De tekst die -indien de dwangsom wordt verbeurd- zal worden gepubliceerd in een persbericht en mogelijk in één of meer landelijke en/of regionaal te verschijnen dagbladen is de volgende: AFM legt last onder dwangsom op aan de heer S.R. KooU handelend onder de naam Kooj FinancieelAdvies De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heefi op29 olctober 2009 een last onder dwangsom opgelegd aan de heer S.R. KooU handelend onder de naam KooU Financieel Advies. De last onder dwangsom is opgelegd omdat de heer S.R. KooU handelend onder de naam KooU FinancieelAdvies niet voldoet aan de informatieverzoeken van de toezichthouders van de AFM De toezichthouders van de AFM hebben de heer SR. KooU handelend onder de naam Koo Financieel Advies om informatie verzocht omdat het vermoeden bestaat dat deze instellingfinanciele diensten heeft verleend, ofnog steeds verleent, zonder dat de heer S.R. Koo handelend onder de naam KooU Financieel Advies hier een vergunning voor heeft van de AFM de heer S.R. KooU handelend onder de naam Koo) Financieel Advies heeft de verzochte informatie niet binnen de termn geleverd en is daarom verplicht de dwangsom te betalen. Ook zal de verzochte informatie nog steeds aan de toezichthouders van de AFMmoeten worden geleverd. BU vragen ofklachten kunt u contact opnemen met het Meldpunt Financiële Maricten van de AFM: (0,05 euro per minuut).

7 AFM Ons kenmerk TNT-XXX Pagina 7 van 9 De AFMbevordert eerluke en transparantejinanciele mar/den. WJ zijn de onafhankelijke gedragstoezichthouder op de mar/den van sparen, lenen, beleggen en verzekeren. De AFM bevordert zorgvuldigefinanciele diensi-verlening aan consumenten en ziet toe op een eerhjke en efficiente wer/cing van kapitaalmarkten. Ons streven is het verfrouwen van consumenten en bedruven in deflnanciele mar/den te versterken, ook internationaal. Op deze manier draagt de AFM bzj aan de welvaart en de economische reputatie van Nederland 5. Rechtsgangverwijzing Jedere belanghebbende kan tegen deze beschikking bezwaar aantekenen door binnen zes weken na bekendmaking daarvan een bezwaarschrift in te dienen bij de AFM, Juridische Zaken, Postbus 11723, 1001 GS Amsterdam. Hoogachtend, Autoriteit Financiële Markten Was getekend. Bijiage: wettelijk kader Kopie per reguliere post Kopie aan XXX Kopie aan de beer S.R. Kooij (XXX)

8 voor het bet i AFM Pagina 8 van 9 Bijiage: Wettelijk kader Wfl In artikel 1:1 Wft is zover hier relevant volgende bepaald: aanbieden: a. het in de uitoefening van een beroep ofbedrjfrechtstreeks ofmiddelluk doen van een voldoende bepaald voorstel tot het als wederpartu aangaan van een overeenkomst met een consument of indien het een verzekering befreft, client inzake eenjmnancieel product dat geenfinancieel instrument is ofhet in de uitoefening van een beroep of bedrjfaangaan, beheren ofuii oeren van een dergelke overeenkomst; of b. het rechtstreeks ofmiddelluk doen van een voldoende bepaald voorstel tot het als wederpart aangaan van een overeenkomst met een client inzake een recht van deelneming in een beleggingsinstelling ofhet rechtstreeks ofmiddelluk vragen ofverkrgen van gelden ofandere goederen aan onderscheidenlyk van een client ter deelneming in een beleggingsinstelling; bemiddelen: a. alle werkzaamheden in de uitoefening van een beroep ofbedrjfgericht op het als tussenpersoon tot stand brengen van een overeenkomst inzake een anderfinancieel product dan eenfinancieel insfrument, krediet ofverzekering tussen een consument en een aanbieder; b. alle werkzaamheden in de uitoefening van een beroep ofbedrjfgerichi op het als tussenpersoon tot stand brengen van een overeenkomst inzake krediet tussen een consument en een aanbieder ofop het assisteren bu het beheer en de uitvoering van een dergelke overeenkomst; of c. alle werkzaamheden in de uitoefening van een beroep ofbedrjfgericht op het als tussenpersoon tot stand brengen van een verzekering tussen een client en een verzekeraar of op het assisteren bj het beheer en de uitvoering van een verzekering; In artikel 1:72 Wft is bet volgende bepaald: 1. Met het toezicht op de naleving van de b en krachtens deze wet gestelde regels zun belast de bif besluit van de toezichthouder aangewezen personen. 2. Van een besluit als bedoeld in het eerste lid wordt mededeling gedaan door plaatsing in de Staatscourant. In artikel 1:74 Wft is voor zover hier relevant volgende bepaald: 1. De toezichthouder kan ten behoeve van het toezicht op de naleving van de bu ofkrachtens deze wet gestelde regels van een ieder inlichtingen vorderen. 2. De artikelen 5:13 en 5:20 van de Algemene wet bestuursrecht zn van overeenkomstige toepassing.

9 het AFM Pagina 9 van 9 In artikel 1:79 Wft is voor zover hier relevant bet volgende bepaald: 1. De toezichthouder kan een last onder dwangsom opleggen terzake van een overtreding van voorschrflen, gesteld ingevolge de in de blage bu dit artikel genoemde artikelen en de prospectusverordening alsmede terzake van overfreding van artikel 5:20 van de Algemene wet bestuursrecht. In artikel 1:99 Wft is voor zover hier relevant volgende bepaald: 1. De toezichthouder maakt een besluit tot het opleggen van een last onder dwangsom ingevolge deze wet openbaar wanneer een dwangsom wordt verbeurd, tenzu de openbaarmaking van het besluit in strud is of zou kunnen komen met het doel van het door de toezichthouder uit te oefenen toezicht op de naleving van deze wet. 2. Indien wordt verzocht om een voorlopige voorziening als bedoeld in artikel 8:8] van de Algemene wet bestuursrecht, wordt de openbaarmaking van het besluit opgeschort totdat er een uitspraak is van de voorzieningenrechter. In artikel 2:55 lid I Wft is bepaald: Net is verboden in Nederland zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning beleggingsobjecten aan te bieden. In artikel 2:80 lid I Wft is bepaald: Het is verboden in Nederland zonder een daartoe door de Autoriteit Financiele Maricten verleende vergunning te adviseren over anderefinanciele producten danfinanciele instrumenten. Awb In artikel 5:13 Awb is het volgende bepaald: Een toezichthouder maa/ct van zzjn bevoegdheden slechts gebruik voor zover dat redelqkerwus voor de vervulling van zun taak nodig is. (.) In artikel 5:16 Awb is bet volgende bepaald: Een toezichthouder is bevoegd inlichtingen te vorderen. In artikel 5:20 Awb is het volgende bepaald: 1. Een ieder is verplichi aan een toezichthouder binnen de door hem gestelde redeluke term Un alle medewerking te verlenen die deze redelukerwus kan vorderen bu de uitoefening van zun bevoegdheden. 2. ZJ die uit hoofde van ambt, beroep ofwetteluk voorschrfl verplicht zun tot geheimhouding, kunnen het verlenen van medewerking weigeren, voor zover dit uit hun geheimhoudingsplicht voortvloeit.