Zakelijk Schade Inventarisatie/Analyse/Advies

Transcriptie

1 Kerngegevens zakelijke relatie Zakelijk Schade Inventarisatie/Analyse/Advies Bedrijfsnaam Bezoekadr. + nr. Postcode/Plaats soort relatie Postbus Postcode nieuw / bestaand Contactpers. Functie direct Website Bedrijfsver. Dhr./Mevr. Voornaam Kantoortel. Mobiel KvKnr. Rechtsvorm Omschrijving bedrijfsactiviteiten: BIC Opr. Datum Vestigingen IBAN Eigen vermogen RISICOMETER Risico gebouwen geen risico veel risico Bijzonderheden risico: Risico goederen Risico inventaris Risico personeel Risico vermogen Risico inkomen TOEKOMSTONTWIKKELINGEN Verwacht u in de komende drie jaar belangrijke ontwikkelingen bij uw > Bedrijfsactiviteiten > Bedrijfspand(en) > Rechtsvorm > Personeel > Milieubelastend werk > Afhankelijkheid (toe)leveranciers > Andere belangrijke ontwikkelingen Bijzonderheden toekomstontwikkelingen: ATTRACTIVITEIT GELD & GOEDEREN Heeft u veel contant geld en/of attractieve goederen? (bijv. computers/i-phones/fotoapp./waardebonnen/tabak/tapijten/sieraden/sportschoenen/etc)

2 Inventarisatie bestaande verzekeringen Soort verzekering Maatschappij/polisnr. Verz. bedrag Mnd.premie Exp.dat. Relevante schades afgelopen vijf jaar Jaar Soort schade Schadebedrag Bijzonderheden Afwijkende eigen risico's Vermeld hier de polissen die een hoger of lager dan standaard eigen risico hebben

3 Uitvraagscript 100 ALGEMEEN KORTE OPMERKING 101 Vinden de bedrijfsactiviteiten alleen plaats in eigen gebouwen? 102 Vinden de bedrijfsactiviteiten alleen in Nederland plaats? 103 Exporteert u diensten of goederen? 104 Voert u milieubelastende maatregelen uit? 105 Is er sprake van productaansprakelijkheid? 106 Wie is uw klantengroep? consumenten / industrie / groothandel / retail / anders 107 Zijn uw activiteiten seizoensafhankelijk? 108 Worden maakproducten in serie of per stuk gemaakt? 200 BEDRIJFSPAND KORTE OPMERKING 201 Bedrijfspand eigendom of huur? 202 Is er sprake van verhuur aan derden? 203 Is er een (voor)taxatie van het bedrijfspand? 204 Oppervlakte en inhoud gebouw m2 m3 Organisatorische of (bouw)technische voorzieningen? 205 Tegen brand 206 Tegen inbraak 207 Anders 300 PERSOL KORTE OPMERKING 301 Aantal personeelsleden (fulltime en parttime) 302 Totale loonsom op jaarbasis 303 Gemiddeld ziektverzuimpercentage 304 Is er een pensioenregeling? 305 Is er sprake van een bedrijfstakpensioenfonds? 306 Naam en contractnummer Arbodienst 307 Laatste datum risicoinventarisatie en evaluatie Arbodienst 308 Zijn er pesoneelsleden die bij wegvallen continuïteit bedreigen? 400 GOEDERENVOORRAAD KORTE OPMERKING 401 Wat voor voorraden zijn er? 402 Zijn er bederfelijke voorraden? 403 Zijn er voorraden van derden aanwezig? 404 Zijn er voorwaarden in bewerking? 405 Zijn de voorraden brandgevaarlijk? 406 Zijn de voorraden diefstalgevoelig? 407 Wat is de gemiddelde waarde van de voorraad? 408 Liggen er voorraden extern opgeslagen? 409 Hoe worden producten afgeleverd? verpakt/onverpakt

4 Uitvraagscript, vervolg 500 INVENTARIS KORTE OPMERKING 501 Wat is de globale waarde van de inventaris? 502 Zijn er bijzondere inventarisstukken? 503 Worden er inventarisstukken geleasd? 600 BEDRIJFSAUTO'S EN TRANSPORT KORTE OPMERKING 601 Zijn er bedrijfsauto's 602 Aantal personenauto's 603 Aantal vrachtauto's 604 Aantal bestelbussen 605 Goederen voor rekening en risico onderneming vervoerd? 606 Zo ja, in Nederland, Europa of wereldwijd 700 GELD KORTE OPMERKING 701 Gaat er contant geld om? 702 Of andere waardepapieren? 703 Zijn er debiteuren die bij faillissement alles kunnen omtrekken? 704 Boekjaar van januari t/m december? 705 Wat is de jaaromzet? 706 Wat zijn de vaste kosten per jaar? 707 Wat is de bruto winst per jaar? 800 AANSPRAKELIJKHEID KORTE OPMERKING 801 Zijn er algemene leveringsvoorwaarden? 802 Worden die consequent kenbaar gemaakt aan klanten? 803 Zijn er bijzondere aansprakelijkheidsrisico's? 804 Im-of exporteert u goederen buiten de EU 900 AFHANKELIJKHEID KORTE OPMERKING 901 Is er sprake van grote leveranciersafhankelijkheid? 902 Is er sprake van grote afnemersafhankelijkheid? 903 Is er afhankelijkheid van een publiekstrekker? Opmerkingen uitgebreid (steeds nummer onderwerp vooraf) nr. OMSCHRIJVING OPMERKING

5 Opmerkingen uitgebreid, vervolg (steeds nummer onderwerp vooraf) nr. OMSCHRIJVING OPMERKING

6 Wensen cliënt en Advies WENSEN CLIËNT ADVIES NA INVENTARISATIE EN ANALYSE

7 Wijzigingen in portefeuille na advies SOORT VERZEKERING Aansprakelijkheidsverz. Bedrijven (AVB) Werkgeversaansprakelijkheid Coulance clausule Uitloopdekking op vorige AVB? Loss occurance Zuivere Claims made Beperkte Claims made Gebouwen verzekering Dekking BOB BOBS UGV Vorkclausule (single loss) Fundamenten apart meeverzekerd Indexatie clausule Goederen en inventarisverzekering Dekking BOB BOBS UGV Huurderbelang meeverzekerd Machinebreuk meeverzekerd Computerapparatuur meeverzekerd Glas meeverzekerd Vlonderclausule meeverzekerd Rechtsbijstandverzekering bedrijven Beroepsaansprakelijkheidsverzekering Productaansprakelijkheidsverzekering Bedrijfsschadeverzekering Leveranciersrisico meeverzekerd Aantal weken verzekerd Andere clausules meeverzekerd Individuele ongevallenverzekering Individuele arbeidsongeschiktheidsverz MUTATIE Autoverzekering WA WA+ Casco Vrachtwagenverzekering WA WA+ Casco Werkrisico meeverzekerd Motor/bromfiets verz. WA WA+ Casco Kredietverzekering Computerverzekering Cyberrisico verzekering Transportverzekering

8 Wijzigingen in portefeuille na advies, vervolg SOORT VERZEKERING Garageverzekering AVB dekking Schade aan mototrrijtuigen klanten WAM eigen motorrijtuigen WAM motorrijtuigen klanten Casco eigen motorrijtuigen MUTATIE Wijzigingen in portefeuille na advies, personeelsverzekeringen SOORT VERZEKERING WEGAM Verzekering MUTATIE Verkeerschade Werknemersverzekering WIA/WGA verzekeringen Werknemers Schadeverzekeringen (WSV) Wagenparkverz. (min. 5 voertuigen) Sisterclausule meeverzekerd Werkrisico meeverzekerd Aanhanger incidenteel meeverzekerd Collectieve ongevallen inzittenden verz. Collectieve schade inzittende verz. Collectieve ongevallenverzekering Collectieve zorgverzekering Akkoordverklaring Deze analyse is tot stand gekomen op basis van gezamenlijk overleg tussen cliënt en de adviseur van Finidesgroep. Cliënt heeft alle informatie begrepen en is hiermee akkoord. Indien cliënt er voor kiest om door de adviseur aanbevolen verzekeringen niet af te sluiten, realiseert cliënt zich dat bij een eventuele schade die zou vallen onder deze niet afgesloten verzekeringen, cliënt Finidesgroep daarvoor niet aansprakelijk kan stellen. Cliënt verklaart de dienstverleningsovereenkomst schadeverzekeringen van Finidesgroep te hebben ontvangen, te hebben doorgenomen en begrepen. Ook heeft cliënt kennisgenomen van onze beroepseed. In de gesprekken met de Finidesgroep adviseur zijn ook afspraken gemaakt (en separaat bevestigd) over onze beloning en cliënt is daarmee akkoord. Bij belangrijke wijzigingen stelt cliënt Finidesgroep daar direct van op de hoogte. Voor een goed onderhoud dient deze analyse minimaal tweejaarlijks te worden herhaald. Cliënt realiseert zich dat afzien van een periodieke analyse kan leiden tot hiaten in het verzekeringspakket. Finidesgroep houdt cliënt op de hoogte van belangrijke en relevante markt- of productwijzigingen. Plaats Datum Voorletters en achternaam cliënt Voorletters en achternaam adviseur Functie Functie Handtekening Handtekening