Nota inzake het handhavingsbeleid van de Autoriteit Financiële Markten, De Nederlandsche Bank en de Pensioen- & Verzekeringskamer
|
|
- Cecilia van de Velde
- 7 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 Nota inzake het handhavingsbeleid van de Autoriteit Financiële Markten, De Nederlandsche Bank en de Pensioen- & Verzekeringskamer 1. INLEIDING Onderhavige nota dient ter beschrijving van het handhavingsbeleid dat door de toezichthouders1 wordt toegepast voor de handhaving van de bepalingen van de financiële wetgeving2 waarop zij toezicht houden, uit hoofde van de hun bij die wetten toegekende toezichtstaak. De nota wordt ter kennisneming aan het Ministerie van Financiën aangeboden. Het handhavingsbeleid, zoals beschreven in deze nota, is enkel gericht op die situaties waarbij het inzetten van een wettelijk handhavinginstrument nodig wordt geacht (het repressief handhaven). In de praktijk is, en in de toekomst zal, het gebruik van die instrumenten voor de handhaving niet de regel zijn. Het reguliere toezicht, ofwel het preventieve handhaven (zie paragraaf 2), heeft de overhand bij het handhaven van de financiële wetgeving door de toezichthouders. Het in kaart brengen van het handhavingsbeleid voor wat betreft de inzet van de repressieve elementen vormt evenwel een wezenlijk onderdeel van het handhavingsbeleid. De toezichthouders richten zich op het doen naleven van de normen die in de financiële wetgeving zijn neergelegd. Mede gelet op de verschillende taken van de toezichthouders (prudentieel of gedragstoezicht) hanteren zij ieder een eigen strategie en methode voor het handhaven van die normen. De toezichthouders streven er in eerste instantie naar dat instellingen zich uit eigener beweging normconform gedragen. Het preventieve deel van de handhaving, het toezicht, levert daaraan een bijdrage. Pas in latere instantie wordt er vanuit gegaan dat normconform gedrag moet worden bereikt door de inzet van repressieve instrumenten. In de praktijk wordt derhalve veel aandacht besteed aan het reguliere c.q. preventieve toezicht. Het hierna beschreven handhavingsbeleid geeft inzicht in het overgangsgebied van preventief naar repressief en de uitgangspunten die de toezichthouders daaraan ten grondslag leggen. Een belangrijk uitgangspunt is dat de toezichthouders niet gedogen. De toezichthouders zullen ieder voor zich jaarlijks de doelstellingen en prioriteiten voor het handhavingsbeleid vaststellen. Zij zullen dat doen in het kader van het reguliere begrotingsproces, hetgeen in de (nabije) toekomst gebaseerd is op het VBTB-systeem (`Van Beleidsbegroting tot Beleidsverantwoording ). Het VBTB-systeem biedt een goed handvat voor de (marginale) toetsing van de beleidsvoornemens. De nota is als volgt opgebouwd. In de eerste plaats wordt het kader geschetst waarbinnen het handhavingsbeleid past en wat in deze nota wordt verstaan onder handhavingsbeleid (paragraaf 2). Vervolgens worden de doelstellingen en uitgangspunten, die ten grondslag liggen aan dit beleid, uitgewerkt (paragraaf 3). Aan de hand van de normering zal worden aangegeven op welke wijze bepaalde instrumenten zullen worden ingezet (paragraaf 4). 1 Autoriteit Financiële Markten, De Nederlandsche Bank, Pensioen- & Verzekeringskamer. 2 Met financiële wetgeving worden de volgende wetten bedoeld: Wet toezicht kredietwezen 1992, Wet inzake de geldtransactiekantoren, Wet toezicht verzekeringsbedrijf 1993, Wet toezicht naturauitvaartverzekeringsbedrijf, Pensioen- en spaarfondsenwet, Wet toezicht effectenverkeer 1995, Wet melding zeggenschap in ter beurze genoteerde vennootschappen 1996, Wet toezicht beleggingsinstellingen, Wet financiële betrekkingen buitenland 1994, Wet identificatie bij dienstverlening, Wet melding ongebruikelijke transacties en de Sanctiewet Opgemerkt wordt dat ook het wetsvoorstel Wet toezicht trustkantoren al vast wordt meegenomen in dit beleid aangezien verwacht wordt dat deze wet vanaf januari 2004 in werking zal treden. Overigens wordt hierna ook reeds geanticipeerd op de wijzigingen in de toezichtswetgeving die ingevoerd worden met het inwerkingtreden van de Wet actualisering & harmonisatie financiële toezichtswetten (Stb. 2003, 55) die is voorzien voor oktober 2003, tegelijkertijd met de Amvb integere bedrijfsvoering. Dit beleid anticipeert nog niet op het in voorbereiding zijnde ontwerp voor de Wet op het financieel toezicht.
2 2 2. HANDHAVING Handhaving van de normen neergelegd in de financiële wetgeving kan op verschillende wijzen plaatsvinden. De volgende scenario s zijn mogelijk: 1. Wettelijke overtreding toezicht----- bestuurlijke afdoening door toezichthouder; 2. Wettelijke overtreding toezicht----- strafrechtelijke afdoening (na het doen van aangifte bij het openbaar ministerie, o.a. als er sprake is van een vermoeden van samenloop met een commuun delict); 3. Wettelijke overtreding strafrechtelijke afdoening (wegens ontbreken van bestuurlijke bevoegdheden tot afdoening). De toezichthouders hebben in kaart gebracht hoe zij omgaan met geconstateerde overtredingen en welk beleid zij daarbij hanteren. De taak van de toezichthouders is het toezien op de naleving van de bepalingen van de financiële wetgeving waarvoor zij als toezichthouder zijn aangewezen (bestuursrechtelijke handhaving). De bestuursrechtelijke handhaving bestaat uit een preventief deel (toezicht) en uit een repressief deel (handhaving)3. Ter uitvoering van het eerste deel, het toezicht, kan gedacht worden aan het geven van voorlichting door de toezichthouders over wettelijke verplichtingen, het adviseren daarover, het doen van onderzoek en het houden van audits bij instellingen naar de mate van naleving van de normen. De toezichthouders hanteren verschillende methoden voor het toezicht, die aansluiten bij hun eigen strategie. Zowel de Autoriteit Financiële Markten (AFM) als De Nederlandsche Bank (DNB) en de Pensioen- & Verzekeringskamer (PVK) hanteren, als onderdeel van die methoden, een modelmatige aanpak. Voor de AFM is dat het zogenoemde bijdragemodel. Daarmee wordt systematisch, aan de hand van een door de toezichthouder verstrekte vragenlijst, door de onder toezicht staande instellingen zelf in kaart gebracht wat hun bijdrage is aan het handhaven van de te bewaken normen. DNB en PVK hanteren zogeheten risicoanalyse modellen waarbij systematisch de kans op normafwijking in kaart wordt gebracht (de zogenoemde RAST- en MARS-modellen). Doordat de onder toezicht staande instellingen zelf bekijken (in het geval van het bijdragemodel) of kunnen bekijken (in het geval van RAST en MARS) in hoeverre zij aan de door de wet gestelde eisen voldoen, raken zij meer betrokken bij de naleving van die wet. Van de modellen gaat zodoende een sterk normerende werking uit. Ter uitvoering van het repressieve deel moet gedacht worden aan de maatregelen die de toezichthouder treft zodra overtredingen van de relevante wetgeving worden geconstateerd. Deze nota richt zich alleen op het repressieve deel, oftewel welke maatregelen treft de toezichthouder op het moment dat zij op de hoogte is van een overtreding van de financiële wetgeving. In het overgangsgebied van preventief naar repressief bestaat het stevige (normoverdragende) gesprek. In veel gevallen zal een dergelijk gesprek reeds tot het gewenste doel leiden, namelijk normconform gedrag. De inzet van repressieve wettelijke instrumenten is dan niet meer nodig. 3 Dit gaat nog niet op voor de Wet identificatie bij dienstverlening en de Wet melding ongebruikelijke transacties omdat er nog geen wettelijke bevoegdheden zijn toegekend wat betreft het opleggen van een last onder dwangsom of een bestuurlijke boete. Echter dit is wel op korte termijn te voorzien, waardoor in dit beleid daarop alvast wordt geanticipeerd.
3 3 3 DOELSTELLINGEN / UITGANGSPUNTEN Aan het te formuleren beleid liggen een aantal doelstellingen en uitgangspunten ten grondslag. Allereerst zijn daarvoor van belang de doelstellingen van de relevante financiële wetten (bijv. waarborgen van de integriteit van het financiële stelsel en het beschermen van de consument). De toezichthouders hebben de taak toe te zien op naleving van die wetten. Om die naleving te realiseren hebben de toezichthouders wettelijke bevoegdheden en instrumenten toebedeeld gekregen. Hoe de toezichthouders hun doelen willen realiseren met de instrumenten die zij hebben, wordt uitgewerkt in het hierna beschreven beleid. De toezichthouders hebben daartoe eerst een aantal uitgangspunten geformuleerd. 1. De toezichthouders gedogen niet. De toezichthouder handhaaft de regelgeving ten aanzien waarvan zij een wettelijke toezichtstaak heeft. Als de toezichthouder situaties tegenkomt waar regels niet worden nageleefd dient daar een einde aan te komen. 2. De wijze van optreden van de toezichthouders is gericht op het bereiken van normconform gedrag. Bij de wijze waarop door de toezichthouders wordt opgetreden staat het bevorderen van normconform gedrag centraal. Bij het optreden van de toezichthouders is niet zozeer de niet-naleving van de artikelen van de wet- en regelgeving, maar de schending van de onderliggende norm leidend. De aard van de norm dient als uitgangspunt voor de te treffen maatregelen. 3. Carrot en stick-benadering De strategie van de toezichthouders is erop gericht dat de instellingen zich uit eigener beweging normconform gedragen. Pas in latere instantie wordt er vanuit gegaan dat normconform gedrag moet worden bereikt door de inzet van repressieve instrumenten. Het optreden dient proportioneel te zijn. 4. Het fundament van het financieel toezicht wordt gevormd door een systeem van vergunningen of registraties. Het verrichten van activiteiten zonder de vereiste vergunning of registratie maakt dat een instelling zich aan het toezicht onttrekt. Niet onder toezicht staande instellingen die in strijd met de wet opereren worden om deze reden op een andere wijze tegemoet getreden dan de instellingen die zich onder toezicht hebben gesteld. 5. Als de toezichthouder een redelijk vermoeden heeft dat commune strafbare feiten zijn of worden gepleegd, wordt daarvan in beginsel aangifte gedaan bij het OM. Het optreden in verband met overtreding van commune delicten behoort tot de verantwoordelijkheid van het OM. Als de toezichthouder kennis draagt van een redelijk vermoeden van commune strafbare feiten doet de toezichthouder in beginsel aangifte. Vervolgens wordt hierna ingegaan op de wijze waarop de toezichthouder haar instrumenten zal inzetten om voort te bouwen op de uitgangspunten. 4. INZET VAN DE INSTRUMENTEN 4.1 Instrumenten In de diverse financiële wetten zijn diverse bevoegdheden toegekend aan de toezichthouders. Aangezien deze nota dient ter beschrijving van het handhavingsbeleid van de drie toezichthouders gezamenlijk, komen alleen de instrumenten ter sprake die voor alle drie de toezichthouders van toepassing zijn. Voor zover de toezichthouders daarnaast nog over andere eigen instrumenten beschikken, wordt het beleid omtrent de inzet van die instrumenten door die concrete toezichthouder in kaart gebracht. Opgemerkt wordt dat de inzet van onderstaande instrumenten eerder uitzondering dan regel is aangezien veelal een stevig gesprek voldoende is om normconform gedrag te bewerkstelligen.
4 4 De instrumenten die hier aandacht krijgen, zijn: Het geven van een aanwijzing, Het opleggen van een last onder dwangsom, Het opleggen van een bestuurlijke boete, Het publiceren van een overtreding, aanwijzing, last onder dwangsom of boete, Het aanstellen van een stille curator, Het maken van bezwaar tegen een certificerend accountant, Het intrekken van een vergunning of het doorhalen van een registratie, Het doen van aangifte4. Opgemerkt moet worden dat deze instrumenten weliswaar op grond van enige wet toekomen aan alle drie de toezichthouders, echter niet ieder instrument is van toepassing op overtreding van iedere financiële wet Normen De in de voorgaande alinea genoemde instrumenten kunnen ingezet worden zodra een overtreding geconstateerd wordt van de financiële wetgeving. De inzet van de instrumenten hangt af van diverse aspecten, waaronder de soort norm die wordt overtreden. De bepalingen van de financiële wetgeving zijn te clusteren naar enkele hoofdgroepen van normen. Allereerst geldt in het wetgevingssysteem van de toezichtswetten (dus niet alle in voetnoot 2 genoemde wetten) een centrale norm, namelijk het beschikken over een vergunning van de toezichthouder of een registratie bij de toezichthouder. Zodra aan deze hoofdnorm is voldaan, gaan enkele subnormen gelden. Deze normen zijn als volgt te groeperen: Hoofdnorm: Vergunning- c.q. registratieplicht / notificatievoorschriften De centrale norm van de toezichtswetten is dat een instelling moet zijn toegelaten door de toezichthouder om zijn werkzaamheden te mogen uitoefenen. Deze toelating kan een vergunning of registratie zijn, of het hebben gevolgd van de in de toezichtswetten voorgeschreven notificatieprocedure. Subnormen: Adequate informatieverstrekking aan derden (consumenten) Verplichtingen om de consument op de hoogte brengen van ontwikkelingen in de markt en het correct en volledig informeren omtrent bepaalde risico s en zekerheden die gebonden zijn aan een bepaald financieel product. Hieronder wordt ook verstaan de zorgplicht die sommige instellingen hebben naar de consument ten aanzien van bijvoorbeeld het te voeren beleggingsbeleid in relatie tot het vastgestelde cliëntenprofiel. Adequate informatieverstrekking aan de toezichthouder Rapportageverplichtingen aan de toezichthouder, bijvoorbeeld ten aanzien van kwartaalcijfers, jaarcijfers, bestuurssamenstelling, organisatie-inrichting en het verstrekken van informatie aan de toezichthouder op diens verzoek. 4 Het doen van aangifte valt eigenlijk buiten dit overzicht van handhavingsinstrumenten van de toezichthouders. Het doen van aangifte is in de financiële wetgeving niet specifiek toegekend aan de toezichthouders om tegen overtredingen van de financiële wetgeving op te treden. Bovendien wordt de handhaving dan neergelegd bij het openbaar ministerie en niet bij de toezichthouders. Toch is er voor gekozen om het doen van aangifte op te nemen in de opsomming aangezien het voor de toezichthouders een mogelijkheid is om tegen bepaalde overtredingen actie te ondernemen. De toezichthouders gaan er dan van uit, dat het doen van aangifte daadwerkelijk leidt tot opsporing en vervolging van de betreffende strafbare feiten. 5 Het bezwaarrecht tegen een certificerend accountant is bijvoorbeeld niet van toepassing voor een overtreding van de Wet inzake de geldtransactiekantoren.
5 5 Voldoen aan financiële eisen (liquiditeit en solvabiliteit) Instellingen moeten voldoen aan financiële eisen om te waarborgen dat zij voldoende liquide en solvabel zijn. Indien een instelling aan zijn financiële verplichtingen voldoet en financieel stabiel is, is dit ook in het belang van degene die rechten tegenover de instelling heeft (waaronder de crediteuren). Adequate bedrijfsvoering Een zodanige sturing van bedrijfsprocessen en beheersing van risico s dat daarmee wordt voorzien in een beheerste bedrijfsvoering. Dit omvat onder meer het uitwerken en implementeren van daarop gerichte organisatorische en administratieve procedures en maatregelen, mede gericht op de financiële administratie (actueel en betrouwbaar inzicht in rechten, verplichtingen en risico s) en de interne controle (controle op oordeelsvorming en activiteiten in relatie tot vastgestelde interne beleid). Integere bedrijfsvoering Een zodanige sturing van bedrijfsprocessen en beheersing van risico s dat daarmee wordt voorzien in een integere bedrijfsvoering. Hieronder worden mede verstaan de bewustwording, bevordering en handhaving van integer handelen binnen alle lagen van de organisatie. Onder integer handelen wordt ook verstaan het handelen overeenkomstig met de voorschriften van de Wet identificatie bij dienstverlening, Wet melding ongebruikelijke transacties en de Sanctiewet Hieronder vallen ook de procedures en maatregelen gericht op het voorkomen van belangenconflicten. Betrouwbaarheid De personen die het dagelijks beleid bepalen of mede bepalen van een instelling dienen betrouwbaar te zijn. Deskundigheid De personen die het dagelijks beleid bepalen of mede bepalen van een instellingen dienen deskundig te zijn. 4.3 Inzet van instrumenten Een van de door de toezichthouders vastgestelde uitgangspunten houdt in dat overtredingen niet worden gedoogd. Hierbij dient de kanttekening te worden geplaatst dat dit uiteraard enkel betrekking heeft op de overtredingen waarmee de toezichthouder bekend raakt. Zodra de overtreding bekend is, dient dus in beginsel een maatregel te worden genomen. Het beleid ten aanzien van het inzetten van instrumenten vanaf het moment dat de toezichthouder bekend is met een overtreding zal in het algemeen op de volgende wijze plaatsvinden. In de praktijk is gebleken dat veel overtredingen reeds afgehandeld kunnen worden door een stevig (normoverdragend) gesprek. Een dergelijk gesprek of overleg leidt vaak al tot het gewenste resultaat, namelijk normconform gedrag. Deze aanpak is wenselijk en sluit aan bij de vastgestelde uitgangspunten. Indien een dergelijk gesprek niet tot het gewenste resultaat leidt of indien een dergelijk gesprek niet aan de orde is6, zal de toezichthouder gebruik maken van een wettelijk instrument om normconform gedrag af te dwingen. De toezichthouder beziet welke soort norm is overtreden en beoordeelt op welke wijze de overtreding het beste kan worden afgedaan. De aanpak van de normovertreding wordt namelijk veelal bepaald door de inhoud en strekking van de betreffende norm. Zo dient de centrale norm (vergunningplicht) een ander doel dan bijvoorbeeld de norm die adequate informatieverstrekking aan de toezichthouder verplicht stelt. Overtreding van die verschillende normen wordt veelal op verschillende wijzen aangepakt. De keuze voor het inzetten van een bepaald instrument en de wijze waarop een instrument wordt 6 Dit is bijvoorbeeld het geval bij een bewust illegaal opererende instelling of in gevallen waarin herhaaldelijk overtredingen zijn vastgesteld.
6 6 ingezet, staat derhalve in relatie tot de naleving van de in de wetten neergelegde normen. Vervolgens wordt aan de hand van bepaalde criteria de keuze gemaakt voor de inzet van een bepaald instrument. Belangrijke criteria zijn bijvoorbeeld de mate waarin herstel van de normschending mogelijk is, de mate waarin de instelling aan normherstel werkt of bijdraagt, de ernst van de normschending (bewuste of onopzettelijke overtreding), de mate van verwijtbaarheid, de historie van de instelling, de termijn van normschending, externe (preventieve) werking, de complexiteit van het geval, recidivegedrag en overige specifieke omstandigheden van het geval. De keuze voor het inzetten van een bepaald instrument en de wijze waarop dit wordt ingezet, dient telkens in een concrete situatie bekeken te worden tegen de achtergrond van de specifieke omstandigheden van dat geval. In geval de toezichthouders aanlopen tegen overtredingen van het Wetboek van Strafrecht (commune delicten) doen de toezichthouders in beginsel aangifte bij het Openbaar Ministerie (OM). De toezichthouders maken met het OM een afweging van het belang dat gemoeid is met het doen van aangifte versus de schade die het doen van aangifte kan toebrengen aan het belang dat met het toezicht wordt gediend. Denkbaar is dat meerdere overtredingen worden geconstateerd bij een instelling, die zijn onder te verdelen naar overtredingen van de financiële wetgeving en naar commune delicten. In een dergelijke situatie is het mogelijk dat er een splitsing wordt gemaakt waarbij sommige overtredingen bestuursrechtelijk en andere strafrechtelijk worden afgedaan. Het is belangrijk dat toezichthouders de overtredingen vastleggen en documenteren per instelling zodat een beeld gevormd kan worden ten aanzien van het gedrag op de lange termijn en zodoende recidive in kaart gebracht kan worden. Daarnaast is het belangrijk dat de toezichthouders transparant zijn in de wijze van handhaving naar buiten toe, onder andere door dat in jaarverslagen tot uiting te brengen.
Handhavingsbeleid van de Autoriteit Financiële Markten en De Nederlandsche Bank
Handhavingsbeleid van de Autoriteit Financiële Markten en De Nederlandsche Bank 1. INLEIDING Hieronder wordt ingegaan op het beleid dat door de Stichting Autoriteit Financiële Markten (AFM) en De Nederlandsche
Nadere informatie4204 REGELING INCIDENTEN KREDIETINSTELLINGEN EN VERZEKERAARS NEDERLANDSE STAATSCOURANT VAN 23 DECEMBER 2003 NR 248
4204 REGELING INCIDENTEN KREDIETINSTELLINGEN EN VERZEKERAARS NEDERLANDSE STAATSCOURANT VAN 23 DECEMBER 2003 NR 248 Regeling van De Nederlandsche Bank N.V. en de Pensioen- & Verzekeringskamer ingevolge
Nadere informatieWaar in dit beleidsdocument gerefereerd wordt aan de sectorale wetten dan wordt hiermee bedoeld de Ltk, Ltv, Ltg, Ltt en Lop.
Handhavingsbeleid toezicht Centrale Bank van Aruba 1. Inleiding Als de Centrale Bank van Aruba (CBA) een overtreding constateert, maakt zij een afweging hoe zij zal optreden, of er een (bestuurlijke) handhavingsmaatregel
Nadere informatieTweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2000 2001 27 869 Wijziging van de Wet toezicht kredietwezen 1992 en de Wet op het consumentenkrediet teneinde de reikwijdte van de bepalingen inzake de informatieverstrekking
Nadere informatieHandhavingsbeleid toezicht Centrale Bank van Aruba
Handhavingsbeleid toezicht Centrale Bank van Aruba 1. Inleiding Als de Centrale Bank van Aruba (CBA) een overtreding constateert, maakt zij een afweging hoe zij zal optreden, of er een (bestuurlijke) handhavingsmaatregel
Nadere informatieOfficiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds Handhavingsbeleid Bureau Financieel Toezicht
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 36066 11 december 2014 Handhavingsbeleid Bureau Financieel Toezicht Het bestuur van het Bureau Financieel Toezicht (BFT),
Nadere informatieHandhavingsbeleid Wet lokaal spoor. 1. Inleiding
Handhavingsbeleid Wet lokaal spoor 1. Inleiding De Wet lokaal spoor (Wls) treedt in werking op 1 december 20015. Deze wet beoogt de wetgeving inzake de lokale spoorwegen te moderniseren en zorgt ervoor
Nadere informatieToelichting. Algemene toelichting. Hoofdstuk 2 Herstellend traject
Toelichting Algemene toelichting Hoofdstuk 2 Herstellend traject In een herstellend traject zijn verschillende stappen te onderscheiden. Stap 1: aanwijzing, artikel 1.65 lid 1 Wet kinderopvang Het college
Nadere informatieAlgemene toelichting. Hoofdstuk 2 Herstellend traject
Algemene toelichting Hoofdstuk 2 Herstellend traject In een herstellend traject zijn verschillende stappen te onderscheiden. Indien de aard van de overtreding hiertoe aanleiding geeft, kan het college
Nadere informatieOfficiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds Handhavingsbeleid van het Bureau Financieel Toezicht
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 65892 27 december 2016 Handhavingsbeleid van het Bureau Financieel Toezicht Het bestuur van het Bureau Financieel Toezicht
Nadere informatieToelichting op de Beleidsregels handhaving Wet kinderopvang en kwaliteitseisen peuterspeelzalen Heemstede 2014
Toelichting op de Beleidsregels handhaving Wet kinderopvang en kwaliteitseisen peuterspeelzalen Heemstede 2014 Algemene toelichting Hoofdstuk 2 Herstellend traject In een herstellend traject zijn verschillende
Nadere informatieWanneer is eigenlijk sprake van feitelijk leidinggeven of opdracht geven?
Q&A Inleiding Met de inwerkingtreding op 1 juli 2009 van de Vierde tranche van de Algemene wet bestuursrecht is het mogelijk om, indien sprake is van een overtreding door een rechtspersoon, ook de feitelijk
Nadere informatieRecente ontwikkelingen in toezichtwetgeving en het handhavingsbeleid van de CBA
Recente ontwikkelingen in toezichtwetgeving en het handhavingsbeleid van de CBA mr. R.A. (Anthony) Vleeming Senior Policy Advisor Prudential Supervision Department 28 oktober 2016 1 Recente ontwikkelingen
Nadere informatieHandhaving pensioenrecht
Handhaving pensioenrecht Vereniging voor Pensioenrecht, 18 juni 2014 Saskia Nuyten Rechter: toezicht op handelen DNB DNB: toezicht op naleving wettelijke eisen Uitvoerder: uitvoering met als minimum wettelijk
Nadere informatieDe Minister van Financiën, Besluit: De Tijdelijke regeling invoering Wft wordt als volgt gewijzigd:
Directie Financiële Markten Datum Uw brief (Kenmerk) Ons kenmerk 15 augustus 2007 FM 2007-01901 M Onderwerp Regeling tot wijziging van de Tijdelijke regeling invoering Wft De Minister van Financiën, Gelet
Nadere informatieMasterclass Toezicht op en in de financiële sector
Masterclass Toezicht op en in de financiële sector ALGEMEEN KADER BESTUURSRECHT PROFMR LODEWIJK ROGIER 19 MAART 2019 1 BESTUURSRECHT 2 BESTUURLIJKE HANDHAVING 3 BESTUURSRECHTELIJK HANDHAVINGSKADER 4 TOEZICHT
Nadere informatieBOETEBELEIDSREGELS WET KINDEROPVANG EN KWALITEITSEISEN PEUTERSPEELZALEN GEMEENTE WESTVOORNE
BOETEBELEIDSREGELS WET KINDEROPVANG EN KWALITEITSEISEN PEUTERSPEELZALEN GEMEENTE WESTVOORNE Bijlage 2 bij Toezicht en Handhavingsbeleid kwaliteit kinderopvang en peuterspeelzalen gemeente Westvoorne IZ/OWO
Nadere informatieVOORSCHRIFTEN ter uitvoering van de artikelen 3 lid 2, 8 lid 2 en 11 lid 1 van de Landsverordening Toezicht Trustwezen
BANK VAN DE NEDERLANDSE ANTILLEN (CENTRAL BANK) VOORSCHRIFTEN ter uitvoering van de artikelen 3 lid 2, 8 lid 2 en 11 lid 1 van de Landsverordening Toezicht Trustwezen WILLEMSTAD, mei 2004 VOORSCHRIFTEN
Nadere informatieHandhavingsbeleid Kansspelautoriteit. Oktober 2016
Handhavingsbeleid Kansspelautoriteit Oktober 2016 1 Inhoud 1. Inleiding... 3 2. Toezicht & handhaving... 3 3. Uitgangspunten... 5 4. Afweging optreden door Kansspelautoriteit... 7 5. Het gebruik van handhavingsinstrumenten...
Nadere informatie- 1 - De Nederlandsche Bank NV (DNB) legt een bestuurlijke boete als bedoeld in artikel 1:80 en 1:81 van de Wft, op aan:
- 1 - Beschikking tot het opleggen van een bestuurlijke boete aan Matrix Asset Management B.V. als bedoeld in artikel 1:80 van de Wet op het financieel toezicht Gelet op artikel 1:80, 1:81, 1:98 en 3:72,
Nadere informatieBeleidsregel handhaving Wet kinderopvang en kwaliteitseisen peuterspeelzalen gemeente Venlo
CVDR Officiële uitgave van Venlo. Nr. CVDR326948_1 30 april 2018 Beleidsregel handhaving Wet kinderopvang en kwaliteitseisen peuterspeelzalen gemeente Venlo Burgemeester en wethouders van de gemeente Venlo;
Nadere informatieStichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Zoetwarenindustrie;
Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Zoetwarenindustrie Reglement incidenten- en klokkenluidersregeling Artikel 1 pensioenfonds: incident: Definities Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Zoetwarenindustrie;
Nadere informatieHet Besluit uitvoering EU-verordeningen financiële markten wordt als volgt gewijzigd:
Besluit van tot wijziging van het Besluit uitvoering EU-verordeningen financiële markten, het Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft en het Besluit bestuurlijke boetes financiële sector in
Nadere informatieBeleidsregels handhaving Wet kinderopvang gemeente Enschede. Gelet op de artikelen 1.61 lid 1, 1.65 lid 1, 1.66 en 1.72 lid 1 Wet kinderopvang;
GEMEENTEBLAD Officiële uitgave van de gemeente Enschede Nr. 132605 21 juni 2018 Beleidsregels handhaving Wet kinderopvang gemeente Enschede Burgemeester en wethouders van gemeente Enschede Gelet op artikel
Nadere informatieToelichting, Ontwerp-Besluit Boetes Wft 6 juni 2006
Nota van toelichting Algemeen Artikel 1:62 van de Wet op het financieel toezicht (Wft) geeft de in die wet bedoelde toezichthouders (de Stichting Autoriteit Financiële Markten en De Nederlandsche Bank
Nadere informatieBeleidsregels handhaving Wet kinderopvang gemeente Bunnik Gelet op de artikelen 1.61 lid 1, 1.65 lid 1, 1.66 en 1.72 lid 1 Wet kinderopvang;
CVDR Officiële uitgave van Bunnik. Nr. CVDR611797_1 23 juli 2018 Beleidsregels handhaving Wet kinderopvang gemeente Bunnik 2018 Burgemeester en wethouders van de gemeente Bunnik Gelet op artikel 4:81 Algemene
Nadere informatieBIJLAGE 2. Handhaving volgens de Wet Kinderopvang en kwaliteitseisen peuterspeelzalen
BIJLAGE 2. Handhaving volgens de Wet Kinderopvang en kwaliteitseisen peuterspeelzalen Handhaving volgens de Wet Kinderopvang en kwaliteitseisen peuterspeelzalen Het college van burgemeester en wethouders
Nadere informatieCONVENANT. De Stichting Autoriteit Financiële Markten (hierna: AFM) en
CONVENANT Inzake de samenwerking tussen de Stichting Autoriteit Financiële Markten en de Stichting Dutch Securities Institute ter bevordering van het integriteittoezicht en de handhaving van de deskundigheid
Nadere informatieGelet op de artikelen 1.61 lid 1, 1.65 lid 1, 1.66 en 1.72 lid 1 Wet kinderopvang; Het Toezicht - en handhavingsbeleid kinderopvang vast te stellen.
GEMEENTEBLAD Officiële uitgave van de gemeente Zaanstad Nr. 9555 16 januari 2019 Toezicht- en handhavingsbeleid kinderopvang Burgemeester en wethouders van Gemeente Zaanstad Gelet op artikel 4:81 Algemene
Nadere informatieVoorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus EA Den Haag
> Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA Den Haag Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag Postbus 20201 2500 EE Den Haag www.rijksoverheid.nl
Nadere informatiegelet op artikel 24, zesde lid, van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme;
Besluit van de deken in het arrondissement Oost-Brabant van 11 mei 2016 tot vaststelling van de beleidsregel handhaving Wwft 2016 in het arrondissement Oost- Brabant De deken van de orde in het arrondissement
Nadere informatieREGELING BETREFFENDE KLACHTENAFHANDELING DOOR ONDER TOEZICHT STAANDE (RECHTS)PERSONEN
C E N T R A L E B A N K V A N C U R A Ç A O E N S I N T M A A R T E N Simon Bolivarplein 1 Willemstad Telefoon: (599 9) 434-5500 Fax: (599 9) 461-5004 Curaçao E-mail: info@centralbank.cw Website: http://www.centralbank.cw
Nadere informatieFEEDBACK STATEMENT Consultatie `Handhavingsbeleid van de Autoriteit Financiële Markten en De Nederlandsche Bank
FEEDBACK STATEMENT Consultatie `Handhavingsbeleid van de Autoriteit Financiële Markten en De Nederlandsche Bank Autoriteit Financiële Markten De Nederlandsche Bank Juli 2008 Inhoudsopgave 1. Inleiding...
Nadere informatieGelezen het voorstel van het dagelijks bestuur van de Intergemeentelijke Sociale Dienst Bollenstreek van.;
De raad van de gemeente.; Gelezen het voorstel van het dagelijks bestuur van de Intergemeentelijke Sociale Dienst Bollenstreek van.; Gelet op de Gemeenschappelijke Regeling van de Intergemeentelijke Sociale
Nadere informatieStaatsblad van het Koninkrijk der Nederlanden
Staatsblad van het Koninkrijk der Nederlanden Jaargang 2012 567 Besluit van 8 november 2012, strekkende tot uitvoering van EU-verordeningen op het terrein van de financiële markten en tot wijziging van
Nadere informatieRegeling Incidenten InleIdIng Vastned directie Regeling Incidenten Raad van Commissarissen
Regeling Incidenten Vastgesteld door de directie op 26 oktober 2015 en goedgekeurd door de raad van commissarissen op 2 november 2015. In werking getreden op 1 januari 2016. Inleiding Vastned Retail N.V.
Nadere informatieWet van 15 februari 1980, tot het treffen van sancties tegen bepaalde staten of gebieden
(Tekst geldend op: 28-09-2005) Wet van 15 februari 1980, tot het treffen van sancties tegen bepaalde staten of gebieden Wij Juliana, bij de gratie Gods, Koningin der Nederlanden, Prinses van Oranje-Nassau,
Nadere informatieWorkshop Toezicht op vrije. Maurice Verhoeven en Sjoerd Warringa
Workshop Toezicht op vrije beroepsoefenaren Maurice Verhoeven en Sjoerd Warringa 23 september 2010 Toezicht: ja Inzicht: nee Agenda Inleiding en afbakening Toezicht op accountants Toezicht op curatoren
Nadere informatieWorkshop gedragstoezicht BES
Workshop gedragstoezicht BES Hans Wolters 30 maart 2010 Agenda 1. Taken AFM en inhoud gedragstoezicht 2. Zorgplicht 3. Transparantietoezicht 4. Voorkomen overkreditering 2 1. Taak: wat doet de AFM? De
Nadere informatieStichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Houthandel;
Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Houthandel Reglement incidentenregeling Artikel 1 Pensioenfonds: Incident: Definities Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Houthandel; een gedraging, datalek
Nadere informatieIntegraal toezicht op het notariaat
Integraal toezicht op het notariaat Het toezicht op het notariaat is per 1 januari 2013 veranderd. Met de invoering van de herziene Wet op het Notarisambt (Wna) wijzigt de rol van het Bureau Financieel
Nadere informatieMasterclass Toezicht op en in de financiële sector
Masterclass Toezicht op en in de financiële sector ALGEMEEN KADER STAATSRECHT PROFMR LODEWIJK ROGIER 19 MAART 2019 1 STAATSRECHT 2 RECHTSSTAAT 3 CONCORDANTIEBEGINSEL 4 BESTUURLIJKE HANDHAVING ALGEMEEN
Nadere informatieProtocol. de Inspectie voor de Gezondheidszorg. de Nederlandse Zorgautoriteit
Protocol tussen de Inspectie voor de Gezondheidszorg en de inzake samenwerking en coördinatie op het gebied van beleid, regelgeving, toezicht & informatieverstrekking en andere taken van gemeenschappelijk
Nadere informatieStichting Pensioenfonds Wolters Kluwer Nederland. Compliance program. Vastgesteld en gewijzigd in de bestuursvergadering van 12 februari 2014
Stichting Pensioenfonds Wolters Kluwer Nederland Compliance program Vastgesteld en gewijzigd in de bestuursvergadering van 12 februari 2014 1 Inleiding In dit Compliance Program is de inrichting van de
Nadere informatieOfficiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 12932 29 juni 2012 Besluit van de Minister van Sociale Zaken en Werkgelegenheid van 27 juni 2012, nr. AV/SDA/2012/10097,
Nadere informatieCharco & Dique. Trustkantoren. Risk Management & Compliance. DNB Nieuwsbrief Trustkantoren
Trustkantoren DNB Nieuwsbrief Trustkantoren Sinds 2012 publiceert De Nederlandsche Bank (DNB) drie keer per jaar de Nieuwsbrief Trustkantoren. Zij publiceert de Nieuwsbrief Trustkantoren om de wederzijdse
Nadere informatieConsultatietekst d.d. 13 december 2005 NOTA VAN TOELICHTING. Algemeen
NOTA VAN TOELICHTING Algemeen Dit besluit geeft nadere uitwerking van de regels voor de doorberekening van een deel van de toezichtkosten die door De Nederlandsche Bank N.V. (DNB) en de Stichting Autoriteit
Nadere informatieInhoud. Agenda 2012 regulering en toezicht BES. Gekozen aanpak? Wie houdt toezicht waarop? Wat worden de markttoegangeisen? Wat gaat er veranderen?
regulering en toezicht BES Informatieseminar 'toezicht financiele markten BESeilanden Richard Doornbosch Inhoud Gekozen aanpak? Wie houdt toezicht waarop? Wat worden de markttoegangeisen? Wat gaat er veranderen?
Nadere informatieOfficiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds Autoriteit Consument en Markt en Stichting Autoriteit Financiële Markten,
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 14473 26 mei 2014 Samenwerkingsprotocol tussen Autoriteit Consument en Markt en Stichting Autoriteit Financiële Markten
Nadere informatieBIJLAGE 2. Handhaving volgens de Wet Kinderopvang en kwaliteitseisen peuterspeelzalen
BIJLAGE 2. Handhaving volgens de Wet Kinderopvang en kwaliteitseisen peuterspeelzalen 202 Handhaving volgens de Wet Kinderopvang en kwaliteitseisen peuterspeelzalen Het college van burgemeester en wethouders
Nadere informatieStaatsblad van het Koninkrijk der Nederlanden
Staatsblad van het Koninkrijk der Nederlanden Jaargang 2011 144 Besluit van 14 maart 2011, houdende wijziging van het Besluit Prudentiële regels Wft en het Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen
Nadere informatieAan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Binnenhof 1a 2513 AA s-gravenhage AV/WTZ/2002/13517
Ministerie van Sociale Zaken en Werkgelegenheid Aan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Binnenhof 1a 2513 AA s-gravenhage Postbus 90801 2509 LV Den Haag Anna van Hannoverstraat 4 Telefoon
Nadere informatieSTICHTING AUTORITEIT FINANCIËLE MARKTEN, hierna AFM, Gevestigd te Amsterdam, STICHTING DSI, hierna: DSI, Gevestigd te Amsterdam
Convenant tussen de Stichting Autoriteit Financiële Markten en de Stichting DSI inzake vakbekwaamheid van Relevante personen werkzaam onder de verantwoordelijkheid van Ondernemingen STICHTING AUTORITEIT
Nadere informatieIncidenten- regeling
Incidentenregeling Uitgave januari 2015 Incidentenregeling (januari 2015) Voorliggende Incidentenregeling beschrijft de wijze waarop het Pensioenfonds acteert in geval van melding van een (dreigend) Incident.
Nadere informatie1.2 Op 26 juli 2004 heeft verzoeker om hem moverende redenen zijn verzoek ingetrokken.
2005-01 Utrecht, 9 februari 2005 1. Het signaal 1.1 Op 27 mei 2004 heeft de Commissie Klachtenbehandeling Aanstellingskeuringen (hierna: Commissie) een verzoek om advies ontvangen over de vraag of het
Nadere informatieRichtlijn voor strafvordering Arbeidsomstandighedenwet 1998
JU Richtlijn voor strafvordering Arbeidsomstandighedenwet 1998 Categorie: Strafvordering Rechtskarakter: Aanwijzing i.d.z.v. artikel 130 lid 4 Wet RO Afzender: College van procureurs-generaal Adressaat:
Nadere informatieBeleidsregels handhaving Wet kinderopvang gemeente Midden-Groningen
GEMEENTEBLAD Officiële uitgave van de gemeente Midden-Groningen Nr. 80597 18 april 2018 Beleidsregels handhaving Wet kinderopvang gemeente Midden-Groningen 2018 Het college van burgemeester en wethouders
Nadere informatieDatum 16 januari 2012 Ons kenmerk TGFO-EHBo-11121046 Pagina 1 van 5. Betreft
Aanbieders van financiële producten Datum 16 januari 2012 Pagina 1 van 5 Betreft Ketenbeheersing Geachte heer, mevrouw, In 2010 en 2011 heeft de Autoriteit Financiële Markten (AFM) de ketenbeheersing van
Nadere informatieRegeling Misstanden (klokkenluidersregeling) Stichting Pensioenfonds F. van Lanschot
Versie: 2014-09-25 Pagina 1/5 INHOUDSOPGAVE Artikel 1. Doelstelling... 3 Artikel 2. Misstanden... 3 Artikel 3. Uitkomst voorlopig onderzoek... 4 Artikel 4. Maatregelen... 4 Artikel 5. Registratie... 5
Nadere informatieProtocol. de Inspectie voor de Gezondheidszorg. de Nederlandse Zorgautoriteit
Protocol tussen de Inspectie voor de Gezondheidszorg en de Nederlandse Zorgautoriteit inzake samenwerking en coördinatie op het gebied van beleid, regelgeving, toezicht & informatieverstrekking en andere
Nadere informatieStaatsblad van het Koninkrijk der Nederlanden
Staatsblad van het Koninkrijk der Nederlanden Jaargang 2019 235 Besluit van 14 juni 2019 tot wijziging van het Besluit bestuurlijke boetes financiële sector, het Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen
Nadere informatieWij Willem-Alexander, bij de gratie Gods, Koning der Nederlanden, Prins van Oranje- Nassau, enz. enz. enz.
34 *** Voorstel van wet van de leden Ploumen, Özütok, Jasper van Dijk en Van Brenk tot wijziging van de Wet gelijke behandeling mannen en vrouwen in verband met de invoer van een certificaat als bewijs
Nadere informatieStaatsblad van het Koninkrijk der Nederlanden
Staatsblad van het Koninkrijk der Nederlanden Jaargang 2012 239 Besluit van 22 mei 2012 houdende regels ter uitvoering van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES (Besluit
Nadere informatieKlokkenluiders- en incidentenregeling. Stichting Pensioenfonds Chemours Nederland
Klokkenluiders- en incidentenregeling Stichting Pensioenfonds Chemours Nederland Klokkenluiders- en incidentenregeling Inleiding De klokkenluiders- en incidentenregeling bevat een procedure voor interne
Nadere informatieDe Nadere regeling gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft wordt als volgt gewijzigd:
CONSULTATIEVERSIE Besluit van ( datum), houdende wijziging van de Nadere regeling gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft van 15 november 2006 in verband met regels met betrekking tot de bescherming
Nadere informatie- 1 - BESLUIT de Nederlandsche Bank NV (hierna: DNB) het navolgende.
- 1 - Gelet op de artikelen 3:5, eerste lid, 1:72, eerste lid, en 1:79 van de Wet op het financieel toezicht (hierna: Wft) en de artikelen 3:2, 3:4, tweede lid, 3:46, 4:8, tweede lid, 5:16, 5:20, eerste
Nadere informatieCIOT-bevragingen Proces en rechtmatigheid
CIOT-bevragingen Proces en rechtmatigheid 2015 Veiligheid en Justitie Samenvatting resultaten Aanleiding Op basis van artikel 8 van het Besluit Verstrekking Gegevens Telecommunicatie is opdracht gegeven
Nadere informatieHandhavingsbeleid kinderopvang Gouda
Handhavingsbeleid kinderopvang Gouda 1. Aanleiding... 3 2. Kader... 3 3. Gemeentelijke taken... 4 3.1 Exploitatieonderzoek en registratie... 4 3.2 Toezicht op de naleving van de kwaliteit... 4 3.3 Herstelaanbod...
Nadere informatieBesluit tot openbaarmaking
Besluit als bedoeld in artikel 8 van de Wet openbaarheid van bestuur Zaak: OB/001 Kenmerk: 00.061.063 Openbaarmaking onder kenmerk: Besluit tot openbaarmaking Besluit tot openbaarmaking van de besluiten
Nadere informatieBij het beoordelen van een overtreding en het bepalen van het juiste sanctiemiddel wordt rekening gehouden met:
1. Middelen In Nederland bestaat de algemene beginselplicht tot handhaving. Gelet op het algemeen belang dat gediend is met handhaving, zal in geval van overtreding van een wettelijk voorschrift het bestuursorgaan
Nadere informatieWij Willem-Alexander, bij de gratie Gods, Koning der Nederlanden, Prins van Oranje-Nassau, enz. enz. enz.
Wijziging van de Wet op het financieel toezicht, de Wet handhaving consumentenbescherming, de Wet op de economische delicten en het Wetboek van strafvordering in verband met de implementatie van Verordening
Nadere informatieOfficiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 21459 31 juli 2014 Besluit organisatie, mandaat, volmacht en machtiging Kansspelautoriteit, vastgesteld op grond van afdeling
Nadere informatieDepartementale registratie van ernstige onregelmatigheden bij subsidies
Departementale registratie van ernstige onregelmatigheden bij subsidies Dit document is de uitwerking van Aanwijzing 20 van Aanwijzingen voor subsidieverstrekking en is ambtelijk vastgesteld door interdepartementale
Nadere informatieAutoriteit Financiële Markten. financiële markten. transparante. eerlijke en. bevordert. De AFM
Autoriteit Financiële Markten De AFM bevordert eerlijke en transparante financiële markten Voor woord In deze brochure maakt u kennis met de Autoriteit Financiële Markten (AFM): wat doen we, waarom doen
Nadere informatieBNG Regeling melding (vermeende) misstand
Koninginnegracht 2 2514 AA Den Haag T 0703750750 www.bngbank.nl BNG Regeling melding (vermeende) misstand BNG Bank is een handelsnaam van N.V. Bank Nederlandse Gemeenten, statutair gevestigd te Den Haag,
Nadere informatieStichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Reisbranche
Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Reisbranche Reglement incidenten- en klokkenluidersregeling Administrateur Centric Pension and Insurance Solutions B.V Versie 2.0 Ingangsdatum 19 april 2018 Pagina
Nadere informatieOfficiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 7378 13 maart 2014 Besluit organisatie, mandaat, volmacht en machtiging Kansspelautoriteit, vastgesteld op grond van afdeling
Nadere informatieInhoudsopgave. BLANCO SPACES ZUIDAS - 6TH FLOOR BARBARA STROZZILAAN HN AMSTERDAM T. +31 (0)
Inhoudsopgave Inleiding... 2 1. Compliance Charter... 3 1.1. Definitie, missie en doel... 3 1.1.1. Definitie... 3 1.1.2. Missie en doel... 3 1.2. Reikwijdte... 3 1.2.1. Binnen scope... 3 1.2.2. Buiten
Nadere informatieTweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2016 2017 33 542 Wijziging van het Wetboek van Strafvordering in verband met de regeling van het vastleggen en bewaren van kentekengegevens door de politie
Nadere informatieModel Leegstandverordening
Model Leegstandverordening De raad van de gemeente - naam-, gelezen het voorstel van het college van burgemeester en wethouders van, nr ; gelet op artikel 149 van de Gemeentewet en artikel 2 van de Leegstandwet;
Nadere informatieAan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus EA DEN HAAG
1 > Retouradres Postbus 20300 2500 EH Den Haag Aan de Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA DEN HAAG Juliana van Stolberglaan 10 2595 CL Den Haag Postbus 20300 2500 EH
Nadere informatieHoofdlijnen inhoud INTEGRITEITPLAN
Hoofdlijnen inhoud INTEGRITEITPLAN Mei 2009 Hoofdlijnen inhoud integriteitplan De wettelijke verplichting voor integer handelen bij een pensioenfonds is opgenomen in artikel 143 van de Pensioenwet. Dit
Nadere informatieINTERVENTIEBELEID ALCOHOL, DRANK- EN HORECAWET
INTERVENTIEBELEID ALCOHOL, DRANK- EN HORECAWET 1. DOEL Deze procedure beschrijft de lijn die door de gemeente Kaag en Braassem wordt toegepast om geconstateerde overtredingen van de Drank- en Horecawet
Nadere informatieTweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2001 2002 28 217 Regels over de documentatie van vennootschappen (Wet documentatie vennootschappen) A OORSPRONKELIJKE TEKST VAN HET VOORSTEL VAN WET EN DE
Nadere informatieInleidster. Kantoorintroductie. Ellen Timmer, 30 november 2009 1. Ellen Timmer advocaat bij Pellicaan Advocaten
Inleidster Ellen Timmer advocaat bij Pellicaan Advocaten I: www.pellicaan.nl E: ellen.timmer@pellicaan.nl Kantoorintroductie Pellicaan Advocaten: Advocatuur nieuwe stijl Arbeidsrecht Ondernemingsrecht
Nadere informatieDit samenwerkingsconvenant vervangt het Samenwerkingsprotocol tussen de AFM en de NZa van 10 september 2007;
Samenwerkingsconvenant tussen de Stichting Autoriteit Financiële Markten (AFM) en de Nederlandse Zorgautoriteit (NZa) inzake de samenwerking en de uitwisseling van informatie met betrekking tot toezicht
Nadere informatie3.3 Openbaarmaking Het ontsluiten van informatie op zodanige wijze dat een ieder de betreffende informatie kan inzien.
Bijlage 33 bij circulaire Care/AWBZ/14/10c Beleidsregel Openbaarmaking handhavingsbesluiten, Wobbesluiten en beslissingen op bezwaar De Nederlandse Zorgautoriteit (NZa) is op grond van de Wet marktordening
Nadere informatieDe toezichthouder en de databomen in het bos Topconferentie Fraude loont... Nog steeds 24 april 2015
De toezichthouder en de databomen in het bos Topconferentie Fraude loont... Nog steeds 24 april 2015 Paul-Willem van Gerwen Hoofd Efficiënte Kapitaalmarkten Overzicht Marktmisbruik Bevoegdheden AFM Detectie
Nadere informatieVerwerking van de verstrekte gegevens door de Politie vindt plaats overeenkomstig de Wet Politie Gegevens.
Bijlage 5: GEGEVENSVERWERKING IN HET KADER VAN DEZE HANDREIKING Gegevens die worden verwerkt Onder "signaal" Mensenhandel wordt in deze handreiking verstaan hetgeen daarmee in bijlage 3 van de Aanwijzing
Nadere informatieConvenant inzake de samenwerking bij het tegengaan van ontoelaatbaar gedrag van (i) externe
Autoriteit woningcorporaties Inspectie Leefomgeving en Transport Convenant inzake de samenwerking bij het tegengaan van ontoelaatbaar gedrag van (i) externe accountants, accountantsorganisaties en (mede)beleidsbepalers
Nadere informatieOfficiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.
STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 27433 1 oktober 2014 Beleidsregel houdende vaststelling van regels voor de naleving en toezicht op de veiligheidsadviseur
Nadere informatieKoninkrijk seminar Lisette Buckley Senior Policy Advisor Integrity Supervision
Koninkrijk seminar 2016 Lisette Buckley Senior Policy Advisor Integrity Supervision 1 Integriteit in de financiële sector Integere uitoefening van het bedrijf Richtlijn Integere Bedrijfsvoering Wat wordt
Nadere informatieBelang van het wetgevend kader voor accountants (COS 250 / Handreiking 1104) Jeroen Preijde Partner EY Accountants
Belang van het wetgevend kader voor accountants (COS 250 / Handreiking 1104) Jeroen Preijde Partner EY Accountants Agenda Het wetgevend kader COS 250 Handreiking 1104 Voorbeeld organisatorische en engagement
Nadere informatieRegeling integriteitsgevoelige functies kredietinstellingen en verzekeraars
DNB/PVK Regeling integriteitsgevoelige functies kredietinstellingen en verzekeraars Regeling van De Nederlandsche Bank N.V. en de Pensioen- & Verzekeringskamer ingevolge de artikelen 22a en 30ca Wet toezicht
Nadere informatieDatum 29 april 2011 Ons kenmerk TGFO-DDi Pagina 1 van 6. Betreft
Financiële ondernemingen t.a.v. het Bestuur Datum 29 april 2011 Pagina 1 van 6 Betreft Beheerst Beloningsbeleid Geachte heer, mevrouw, Om ervoor te zorgen dat financiële ondernemingen ook in hun beloningsstructuren
Nadere informatieINLEIDING. Wij doen dat onafhankelijk. Dat wil zeggen dat geen enkele financiële instelling invloed heeft op de adviezen die wij aan U verstrekken.
INLEIDING All Finance behartigt uw belangen op het gebied van financiële diensten. Dat kunnen schadeverzekeringen zijn of de complexe adviesproducten; kapitaal-, lijfrente-, risico-, arbeidsongeschiktheids-,
Nadere informatieEerste Kamer der Staten-Generaal
Eerste Kamer der Staten-Generaal 1 Vergaderjaar 2014 2015 33 662 Wijziging van de Wet bescherming persoonsgegevens en enige andere wetten in verband met de invoering van een meldplicht bij de doorbreking
Nadere informatieBeleidsregel bestuurlijke boete basisregistratie personen gemeente Overbetuwe 2017
Onderwerp: Beleidsregel bestuurlijke boete basisregistratie personen gemeente Overbetuwe 2017 Ons kenmerk: 16BWB00083 Burgemeester en wethouders van de gemeente Overbetuwe; gelet op artikel(en) 4.17 van
Nadere informatieTweede Kamer der Staten-Generaal
Tweede Kamer der Staten-Generaal 2 Vergaderjaar 2018 2019 35 157 Voorstel van wet van de leden Ploumen, Özütok, Jasper van Dijk en Van Brenk tot wijziging van de Wet gelijke behandeling mannen en vrouwen
Nadere informatieBeleidsregels handhaving Wet kinderopvang en kwaliteitseisen peuterspeelzalen
Beleidsregels handhaving Wet kinderopvang en kwaliteitseisen peuterspeelzalen Hoofdstuk 1 Algemeen Artikel 1 Toepassing Deze beleidsregels zijn van toepassing op de handhaving naar aanleiding van overtreding
Nadere informatie