Identificatie. Achtergrond
|
|
|
- Joke Christiaens
- 10 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 Identificatie De mens als zwakste schakel Henk-Jan Engelhardt Achtergrond Henk-Jan Engelhardt Media o.a. Wegener, PTT MediaService/Cendris (1-to-1 communicatie), TMPW (reclamebureau), NOB (nieuwe media), Keesing (uitgeverij) Keesing Reference Systems General Manager (tot voorjaar 2010) voorkomen fraude identiteitsdocumenten 1
2 De mens als zwakste schakel Multi(!)layer Security Seminar integrale aanpak Systemen, netwerken, data, access, etc. Maar òòk: de mens toegang tot systemen, data, etc. beheerders ook; fysieke ontvreemding/diefstal Diefstal door (eigen) werknemers Nederland: diefstal goederen meest voorkomende vorm van fraude bij bedrijven (73%) 91% schade < ,- 9% ,- tot ,- In bijna driekwart van de gevallen wordt fraude door eigen werknemers gepleegd 57% door hoger en middenmanagement Bron: PWC, Global Economic Crime Survey 2
3 Fraude bij transacties Verhuur Telecom Retail Fraude verhuur Bron: VerhuurNet en VerhuurMonitor 3
4 Fraude telecom Bron: RTL Nieuws Weet met wie u te maken heeft Mens is zwakke schakel Voorlopig is fysieke identiteitsdocument de sleutel niet de fysieke persoon zelf (DNA, biometrie) Zelfs bij geavanceerde middelen (toegang middels fingerprint, digitale handtekening, etc.) altijd eerst nog een controle van het fysieke identiteitsdocument nodig waarmee uiteraard gefraudeerd wordt 4
5 Identiteits(documenten)fraude Fraude door gebruik niet eigen (gestolen, vervalste, etc.) informatie (bankrekeningnummer, BSN, identiteitsdocument) Centraal Meldpunt Identiteitsfraude / CMI 2009; in 62% van de gevallen hoefde de fraudeur geen identiteitsdocument te overhandigen in 9% van de gevallen fraude met BSN Bron: Jaarraport 2009 CMI Identiteits(documenten)fraude Document zelf en look-alike-fraude Omvangrijk, veel schade Financiële schade > ,- per jaar Indirecte schade Bron: PWC, Global Economic Crime Survey 5
6 Bron: RTV Noord-Holland Beveiliging van identiteitsdocumenten Traditionele, fysieke echtheidskenmerken Imageperf Kinegram Reliëf 6
7 Beveiliging van identiteitsdocumenten Nieuwe echtheidskenmerken MRZ Lettertype Check sums (documentnummer, geldigheidsdatum, geb.datum, land, overall/sum) Chip Biometrie Contactless chip Logical Data Structure en Public Key Directory Wetgeving Naast voorkomen (directe) financiële schade en imagoschade nòg een motief: voldoen aan wetgeving om boetes te voorkomen Wetgeving arbeidsrelaties werkgevers-werknemers inhuur Wetgeving klantrelaties (financiële) dienstverlening zorgverzekeraars notarissen 7
8 Werkgevers (1) Verificatieplicht: u moet het identiteitsbewijs van werknemers bij indiensttreding controleren op echtheid en geldigheid let op: een rijbewijs is hier géén geldig identiteitsbewijs Bewaarplicht: u maakt zelf een duidelijke kopie van het identiteitsbewijs van alle werknemers die u in dienst neemt en bewaart deze in uw administratie (tot 5 jaar na uit dienst) Zorgplicht: u zorgt ervoor dat alle mensen die voor u werken op het werk altijd een geldig identiteitsbewijs bij zich hebben Nederlands rijbewijs is in dit geval wèl een geldig identiteitsbewijs Bron: Ministerie SZW Werkgevers (2) Forse sancties overheid Arbeidsinspectie boete 1.500,- tot 8.000,- per geval totaal ruim ,- in 2009 Belastingdienst UWV, SIOD, politie, Nog meer imagoschade? 8
9 Imagoschade (2) 1 maand,1 regio; ruim 150 bedrijven aan schandpaal. Plus boetes 5.000,- tot ,- Bron: UK Home Office Bron: Eindhovens Dagblad 9
10 Bron: Kernkamp Advocaten Bron: NU.nl 10
11 Bron: Jaarplan Arbeidsinspectie 2010 Inhuur Uitzendkrachten, schoonmaakpersoneel, catering, etc. Naast de eigenlijke werkgever moet ook inhuurder een controle uitoefenen Meer dan gemiddelde identiteitsfraude Meer dan gemiddelde aandacht van controlerende instanties 11
12 Bron: Jure.nl Zorgsector Zorgverzekeringswet verzekerden moeten op identiteit worden gecontroleerd identiteit vaststellen aan de hand van identiteitsdocument het daarop vermelde BSN opnemen in administratie Vanaf 2009 verplicht gebruik BSN in de zorg ziekenhuizen en zorginstellingen al langer, nu ook andere zorgverleners (bijv. huisarts en zorgverzekeraars) 12
13 (financiële) Dienstverlening Wet Identificatie bij Dienstverlening (WID, voorheen WIF) De instelling is verplicht de identiteit van een cliënt vast te stellen voordat zij aan die cliënt een dienst verleent * College Bescherming Persoonsgegevens 2007 U mag kopie/scan ID bewaren, mits verenigbaar met doel (naleving WID)* Ook: regelgeving van DNB en vanuit VS *) Bron: Min. van Financiën en NVB Notarissen Wet op het Notarisambt De notaris vergewist zich van de identiteit van de voor hem verschijnende personen. Hij moet verifiëren of degene die voor hem verschijnt de identiteit heeft van degene die hij opgeeft te zijn. Dat brengt met zich dat de notaris de identiteit controleert aan de hand van originele documenten en niet op basis van kopieën daarvan. Wet ter voorkoming van Witwassen en Financieren van Terrorisme (WWFT) Alle cliënten die een onder WWFT vallende transactie door de notaris willen laten uitvoeren, moeten zich eerst een keer persoonlijk laten identificeren en hun identiteit met behulp van een geldig en origineel identiteitsbewijs laten verifiëren Bron: Notaris.nl 13
14 Help! Veel identiteitsdocumenten Steeds weer nieuwe documenten, steeds weer nieuwe echtheidskenmerken > 150 nieuwe paspoorten per jaar Help! Maar als u niets doet, kans op directe financiële schade en imagoschade En ook nog eens kans op boetes door overheid Niet-Nederlandse personen; wetgeving nog complexer Roemenen en Bulgaren; wel EER, toch tewerkstellingsvergunning nodig Grieks paspoort ongeldig verklaard 14
15 Help! Werkgevers, HRM-medewerkers, intercedenten, baliemedewerkers, etc. zijn geen specialisten en hebben hier meestal weinig tijd voor Oftewel. U wilt controleren en vaak MOET het zelfs maar hoe dan? en wat? Kennis en vaardigheden Hulpmiddelen 15
16 Identiteitsdocumenten controleren Basic UV, watermerk profiling Uitgebreider referentiemateriaal boeken of databases Geavanceerd geautomatiseerde controle en opslag scanners, readers, software fysieke echtheidskenmerken electronische echtheidskenmerken databases (gestolen, blacklists ) Samenvatting Mens zwakke schakel Weet wie u voor u heeft Fysiek identiteitsdocument is voorlopig de sleutel Fraude met identiteitsdocumenten vaak aan de basis van directe financiële schade (diefstal etc.) Indirecte schade (imago, motivatie, beurs) wetgeving; forse boetes U kunt er zelf iets aan doen! 16
17 Dank voor uw aandacht Henk-Jan Engelhardt 17
Bijlage A19 Protocol Naleving Wet arbeid vreemdelingen (Wav)
Bijlage A19 Protocol Naleving Wet arbeid vreemdelingen (Wav) Dit protocol beoogt een handleiding te zijn voor het identificeren van eigen personeel en personeel van derden en heeft als doel naleving van
STAPPENPLAN VERIFICATIEPLICHT
STAPPENPLAN VERIFICATIEPLICHT Werkgroep Identificatie Den Haag, september 2010 Stappenplan Identificatie De identificatie van een nieuwe werknemer in vijf stappen Informatie voor werkgevers De identificatieplicht
Stappenplan Verificatieplicht
Stappenplan Verificatieplicht De identificatie van een nieuwe arbeidskracht Als u nieuwe arbeidskrachten inschakelt, moet u hun identiteit vaststellen. Dat geldt altijd, voor alle arbeids krachten in uw
Stappenplan Verificatieplicht
Stappenplan Verificatieplicht De identificatie van een nieuwe arbeidskracht Als u nieuwe arbeidskrachten inschakelt, moet u hun identiteit vaststellen. Dat geldt altijd, voor alle arbeidskrachten in uw
STAPPENPLAN VERIFICATIEPLICHT
STAPPENPLAN VERIFICATIEPLICHT De identificatie van een nieuwe arbeidskracht Als u nieuwe arbeidskrachten inschakelt, moet u hun identiteit vaststellen. Dat geldt altijd, voor alle arbeidskrachten in uw
Procedure identificatieplicht
Procedure identificatieplicht In dit document wordt stap voor stap uitgelegd wat er van u wordt verwacht in het geval van het vaststellen van de identiteit van de medewerker. 1. Vraag de medewerker een
NIEUWE WET VERPLICHT ADVOCATEN, AC- COUNTANTS EN BELASTINGADVISEURS TOT CLIËNTENONDERZOEK
NIEUWE WET VERPLICHT ADVOCATEN, AC- COUNTANTS EN BELASTINGADVISEURS TOT CLIËNTENONDERZOEK Niet alleen banken vragen vaker om uw paspoort of rijbewijs. Sinds 2003 doen advocaten, accountants en belastingadviseurs
Q&A nieuw rijbewijs model 2014
Q&A nieuw rijbewijs model 2014 Versie 1.0, 8 oktober 2014 Inhoud Algemeen... 2 Rol van de RDW... 3 Beveiliging... 4 Chip, Machine Readable Zone en Quick Response-code... 5 Introductie van het nieuwe rijbewijs...
Overzicht van alle checkpunten
Checklist werken met uitzendbureaus Overzicht van alle checkpunten Borgen en keurmerken uitzendbureau Staat het uitzendbureau juist geregistreerd bij de Kamer van Koophandel? Is het uitzendbureau gecertificeerd
Hoe scoort uw uitzendbureau
Checklist werken met uitzendbureaus Hoe scoort uw uitzendbureau Het uitzendbureau dat u beoordeelt, heeft veel zaken uit de checklist op orde. Dat is een indicatie dat het uitzendbureau eerlijk en volgens
STAPPENPLAN VERIFICATIEPLICHT DAGBLADBEZORGING
STAPPENPLAN VERIFICATIEPLICHT DAGBLADBEZORGING STAPPENPLAN VERIFICATIEPLICHT DAGBLADBEZORGING 1 Of u nu aan de slag gaat met binnen- of buitenlandse Freelancers*, u bent verplicht hun identiteit vast te
Personeel inlenen Voorkom aansprakelijkheid
Personeel inlenen Voorkom aansprakelijkheid DRV Accountants & Adviseurs 30-04-2014 Leent u weleens personeel in voor uw onderneming? Dan loopt u het risico op hoge boetes of aansprakelijkheid voor loonheffingen
Stappenplan Verificatieplicht Dagbladbezorging
Stappenplan Verificatieplicht Dagbladbezorging NDC mediagroep Verificatieplicht.indd 1 08-10-13 16:18 Stappenplan Verificatieplicht dagbladbezorging 1 Of u nu aan de slag gaat met binnen- of buitenlandse
Identificatie van de werknemer
Identificatie van de werknemer Hoe beperken we de regeldruk Werkgroep Identificatie Den Haag, september 2010 1 Inhoudsopgave Managementsamenvatting...3 1. Inleiding...4 2. Betere voorlichting over de verificatieplicht...5
Wet op de privacy wint
29 juli 2016 Wet op de privacy wint Ga zorgvuldig om met persoonsgegevens (deel 2) De Wet bescherming persoonsgegevens is van kracht sinds 2001. Op 10 februari 2015 heeft de Tweede Kamer de Wet meldplicht
Vreemdelingen en werk. Informatie voor werkgevers
Vreemdelingen en werk Informatie voor werkgevers Inhoudsopgave Vreemdelingen en werk 4 Wanneer bent u werkgever volgens de Wet arbeid vreemdelingen? 5 Wat betekent dit voor u als particulier? 6 Wie mag
BESTE MEDEWERKER. CHECKLIST OPDRACHTGEVER. AANVULLENDE VEREISTEN. Heeft u alle benodigde gegevens toegevoegd? Check het aan de hand van deze lijst:
INSCHRIJFSET. BESTE MEDEWERKER. CHECKLIST OPDRACHTGEVER. Allereerst feliciteren wij u met uw nieuwe baan. Om u als medewerker te kunnen inschrijven verzoeken wij u de bijgesloten inschrijfset in te vullen.
Naam Geboortedatum Burgerservicenummer (BSN) Patiëntnummer Geldigheidsduur
Uw patiëntenpas Uw foto Naam Geboortedatum Burgerservicenummer (BSN) Patiëntnummer Geldigheidsduur m/v Vanaf 2009 dient van overheidswege uw burgerservicenummer (BSN) op de patiëntenpas vermeld te staan.
Werken met buitenlandse dienstverleners (aannemen van werk)
Werken met buitenlandse dienstverleners (aannemen van werk) Inleiding Als ondernemer in de agrarische sector heeft u te maken met pieken in de arbeidsbehoefte. Er zijn veel verschillende manieren om hier
CBP Richtsnoeren. van persoonsgegevens
CBP Richtsnoeren Identificatie en verificatie van persoonsgegevens Actieve openbaarmaking en eerbiediging van de persoonlijke levenssfeer Gebruik van kopietje paspoort in de private sector augustus juli
Overzicht van alle checkpunten
Checklist werken met schoonmaakbedrijven Overzicht van alle checkpunten Borgen & keurmerken Voldoet het schoonmaakbedrijf aan de NEN 4400-1 norm? Heeft het schoonmaakbedrijf een branchekeurmerk? Heeft
28 september 2017 Kennistafel Financial Economic Crime
Wettelijk kader WFT (doel: regelen van de financiële markten) - Art 3:10/3:17: verplichting integere en beheerste bedrijfsvoering - Art 3:17-lid 2: verplichting systematisch uitvoeren analyse integriteitsrisico
Het elektronisch patiëntendossier (EPD) Huisartsenpost. Apotheek. Ziekenhuis. Zorgverleners delen snel en betrouwbaar actuele medische gegevens
Huisartsenpost Apotheek Ziekenhuis Het elektronisch patiëntendossier (EPD) Zorgverleners delen snel en betrouwbaar actuele medische gegevens Huisarts Het elektronisch patiëntendossier (EPD) De zorg in
Extra geld voor mensen met een laag inkomen
Extra geld voor mensen met een laag inkomen Heeft u een laag inkomen? Heeft u bijvoorbeeld weinig loon, weinig inkomsten of een uitkering? Dan heeft u misschien recht op extra geld van uw gemeente. We
Uw inschrijving in het Radboudumc
Uw inschrijving in het Radboudumc Komt u voor de eerste keer? Meldt u zich dan vóór uw afspraak bij de centrale inschrijfbalie hoofdingang of ingang oost. Komt u voor een eerste afspraak in het Radboudumc
Is de mens de zwakste schakel? of De mens is de zwakste schakel!
Dit gedeelte van de workshop gaat over ons, de mens DIIS bespaart kosten Is de mens de zwakste schakel? of De mens is de zwakste schakel! [email protected] 1 Doel sessie: U informeren over online screenen
Identiteitsfraude: word geen slachtoffer! Centraal Meldpunt Identiteitsfraude en-fouten (CMI)
Identiteitsfraude: word geen slachtoffer! Centraal Meldpunt Identiteitsfraude en-fouten (CMI) Programma Wat doet het CMI Identiteitsfraude: hoe? Trends/voorbeelden Kenmerken slachtoffers Wat kunnen we
IDENTI FICATIE PLICHT
IDENTI FICATIE PLICHT INHOUD 1 01 IEDEREEN MOET ZICH KUNNEN IDENTIFICEREN VANAF 1 JANUARI 2005 3 ZORG DAT U ALTIJD EEN GELDIG IDENTITEITSBEWIJS BIJ U HEBT 3 WIE MAG U NAAR UW IDENTITEITSBEWIJS VRAGEN?
Belastingdienst/Bureau Toezicht Wwft. Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Handleiding voor Verkopers van goederen
Belastingdienst/Bureau Toezicht Wwft Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme Handleiding voor Verkopers van goederen Versie: 04-07-2013 Inleiding Vanaf 1 augustus 2008 is de Wet
Identificatie in het Ikazia Ziekenhuis
Identificatie in het Ikazia Ziekenhuis Wanneer u behandeld wordt in het ziekenhuis is identificatie heel belangrijk. Onze medewerkers moeten zeker weten dat zij de juiste persoon voor zich hebben, dat
Uw burgerservicenummer
Uw burgerservicenummer Uniek persoonsnummer U heeft een sofinummer. Voortaan is dit uw burgerservicenummer (BSN). Het burgerservicenummer is een uniek persoonsnummer. Om het BSN te krijgen hoeft u niets
Aanvraagformulier koopkrachttegemoetkoming 2014
Aanvraagformulier koopkrachttegemoetkoming 2014 Extra geld voor mensen met een laag inkomen U dient dit formulier in te leveren vóór 15 december 2014 Heeft u een inkomen dat niet hoger is dan 110% van
PIV Congres AVG in de praktijk. mr. ir. Jørgen Simons. Vrijdag 29 maart 2019
PIV Congres 2019 AVG in de praktijk mr. ir. Jørgen Simons Vrijdag 29 maart 2019 AVG in de praktijk Wat zijn inmiddels de ervaringen met de AVG, bijna 1 jaar later? Waar lopen verzekeraars, tussenpersonen,
Gebruikt u mijn gegevens ook als u die van iemand anders hebt gekregen?
Privacy Statement Wat kunt u hier lezen? Dit Privacy Statement geeft informatie over hoe wij met uw gegevens omgaan als u gebruik maakt van onze producten en diensten en websites. Het is verstandig de
PRIVACY STATEMENT VALIDATA GROUP BV
Dit Privacy Statement geeft u, als betrokkene, informatie over waarom en op welke wijze Validata Group BV ( Validata ) omgaat met uw persoonsgegevens. Het is van toepassing op alle verwerkingen van persoonsgegevens
Privacy statement ATV Account d Accountancy & Advies B.V.
1 Privacy statement ATV Account d Accountancy & Advies B.V. Privacy statement ATV ACCOUNT D ACCOUNTANCY & ADVIES B.V. ATV ACCOUNT D ACCOUNTANCY & ADVIES B.V. is verantwoordelijk voor de verwerking van
Belastingdienst/Bureau Toezicht Wwft. Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Handleiding voor Makelaars in onroerende zaken
Belastingdienst/Bureau Toezicht Wwft Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme Handleiding voor Makelaars in onroerende zaken Versie: 04-07-2013 Inleiding Vanaf 1 augustus 2008 is
Functionaris Gegevensbescherming (FG)
Privacyverklaring Wonen Plus Welzijn In onze dienstverlening en in onze positie van werkgever en ketenpartner hechten wij veel waarde aan respect voor de persoonlijke levenssfeer van onze cliënten, medewerkers,
Gegevens van u (en uw partner)
Gegevens van u (en uw partner) 1. Uw gegevens op 1 september 2014 Voorletters en achternaam Straatnaam en huisnummer Postcode en woonplaats Telefoonnummer Geboortedatum Burgerservicenummer (BSN) 2. Gegevens
Het burgerservicenummer (BSN) in de zorg. Informatie voor zorgaanbieders
Het burgerservicenummer (BSN) in de zorg Informatie voor zorgaanbieders BSN in de zorg Identificatie en opvragen BSN Het burgerservicenummer (BSN) is een uniek en persoonsgebonden nummer. Iedereen die
Advieswijzer Personeel inlenen
Advieswijzer Personeel inlenen Voorkom aansprakelijkheid Leent u wel eens personeel in voor uw onderneming? Dan loopt u het risico op hoge boetes of aansprakelijkheid voor loonheffingen en btw als u de
ZAKENDOEN MET EEN UITZENDBUREAU. WAAR MOET U ALS ONDERNEMER OP LETTEN? Januari 2014
Januari 2014 ZAKENDOEN MET EEN UITZENDBUREAU. WAAR MOET U ALS ONDERNEMER OP LETTEN? Een uitzendbureau neemt u veel werk uit handen. Ons land kent wet- en regelgeving voor eerlijk, gezond en veilig werken
Toets MBO-2 NBP Oefentoets Documenten/Verzoeken en Migratie
Toets MO-2 NP Oefentoets ocumenten/verzoeken en Migratie antal vragen: 15 Tijdsduur: 40 minuten Instructie it is een oefentoets. eze toets geeft u een indruk van de inhoud en de moeilijkheid van de vragen.
Aanvraagformulier Koopkrachttegemoetkoming 2014
Aanvraagformulier Koopkrachttegemoetkoming 2014 Pagina 1 van 5 Koopkrachttegemoetkoming aanvragen Extra geld voor mensen met een laag inkomen Heeft u een laag inkomen? Heeft u bijvoorbeeld weinig loon,
Elektronisch factureren
Elektronisch factureren 1 Waarom deze brochure Wanneer u als ondernemer goederen of diensten levert aan een andere ondernemer, bent u meestal verplicht een factuur uit te reiken aan die andere ondernemer.
Handleiding vragenlijst zelfevaluatie Registratie Niet-Ingezetenen 2016
Handleiding vragenlijst zelfevaluatie Registratie Niet-Ingezetenen 2016 Versie 1.0 Datum 30 maart 2016 Status Definitief Vraag 1 Inschrijving in en actualisering van de RNI zijn processen die met veel
Uw UZI-pas. voor houders van een zorgverlenerpas of medewerkerpas op naam
Uw UZI-pas voor houders van een zorgverlenerpas of medewerkerpas op naam Inleiding In de zorg is door automatisering veel efficiency en kwaliteitswinst te behalen. Voor u én de patiënt. Het uitwisselen
WORKSHOP. Het toezicht op de naleving van de integriteitswetgeving bij niet-financiële instellingen. Toezichthouder BHM. juridisch beleidsadviseur BHM
WORKSHOP Het toezicht op de naleving van de integriteitswetgeving bij niet-financiële instellingen 1 Toezichthouder BHM Mw. mr M.L.J.H. (Bieb) van Trigt juridisch beleidsadviseur BHM R.J.M. (Ruud) Vaneman
Beoordeling. h2>klacht
Rapport 2 h2>klacht Verzoeker klaagt erover dat de Belastingdienst/Limburg/kantoor Buitenland afwijzend heeft gereageerd op zijn verzoek om aan zijn kleinkinderen, die in de Verenigde Staten zijn geboren
PRIVACYVERKLARING. Stichting Woningstichting Van Alckmaer voor Wonen
PRIVACYVERKLARING Stichting Woningstichting Van Alckmaer voor Wonen VERSIE April 2018 Vastgesteld op :. 17 mei 2018 Directeur bestuurder Privacyverklaring 1 mei 2018 1 1. Inleiding Van Alckmaer verwerkt
De rechten en plichten van de patiënt
1/6 Algemeen De rechten en plichten van de patiënt Inleiding Als patiënt hebt u een aantal rechten en plichten die zijn vastgelegd in de Wet Bescherming Persoonsgegevens, de Wet op de Geneeskundige Behandelingsovereenkomst
Centraal Meldpunt Identiteitsfraude
DD-NR Regelingen en voorzieningen CODE 6.2.6.38 Centraal Meldpunt Identiteitsfraude bronnen www.bprbzk.nl, maart 2009 Het Centraal Meldpunt Identiteitsfraude is een initiatief van de Nederlandse overheid.
Identificatieplicht en Burger Service Nummer (BSN)
Identificatieplicht en Burger Service Nummer (BSN) Identificatieplicht en Burger Service Nummer (BSN) Per 1 januari 2006 is de nieuwe zorgverzekeringswet ingegaan. In deze wet is een identificatieplicht
Privacy statement Den Dulk Accountants & Adviseurs
Privacy statement Den Dulk Accountants & Adviseurs Den Dulk Accountants & Adviseurs is verantwoordelijk voor de verwerking van persoonsgegevens zoals weergegeven in dit privacy statement. Contactgegevens