Dienstverleningsdocument Assurantiekantoor Jan Nefkens

Transcriptie

1 Dienstverleningsdocument Assurantiekantoor Jan Nefkens Assurantiekantoor Jan Nefkens hecht grote waarde aan de kwaliteit van haar dienstverlening, alsmede aan het vertrouwen dat u als belangrijke relatie in ons stelt. Wij geven u graag een betrokken en gedegen advies met een hoog serviceniveau. Op 1 januari 2007 is de Wet Financieel Toezicht (WFT) in werking getreden die vereist dat zowel zakelijke als particuliere relaties voorafgaand aan het tot stand komen van een overeenkomst informatie krijgen over de wijze waarop wij onze dienstverlening aanbieden. In dit dienstverleningsdocument geven wij daaraan invulling en vindt u onze algemene gegevens, openingstijden, informatie over dienstverlening en beloning en waar u terecht kunt met eventuele klachten. De complete tekst van de WFT kunt u vinden op de website van de Autoriteit Financiële Market Dit dienstverleningsdocument is een puur indicatief document en verplicht u op generlei wijze tot afname van producten of diensten. U ontvangt dit document in tweevoud met het verzoek, als bewijs van ontvangst, één exemplaar getekend te retourneren. Wie zijn wij? Inleiding Assurantiekantoor Jan Nefkens is een financiële dienstverlener (assurantietussenpersoon) die actief is in de zakelijke en particuliere markt. In de zakelijke markt richten wij ons op de arbeidsvoorwaardelijke verzekeringen en het risico management. In de particuliere markt is dat de inkomensplanning (voorzieningen bij pensionering, overlijden en arbeidsongeschiktheid) in samenhang met de vermogensstromen en alle zogeheten schadeverzekeringen. Adresgegevens en bereikbaarheid Assurantiekantoor Jan Nefkens Wilhelminapark NE Utrecht Telefoon : Fax : info@jannefkens.com Internet : Tijdens de gebruikelijke werkdagen zijn wij bereikbaar van tot uur. Desgewenst zijn wij ook buiten kantoortijden bereikbaar voor u en wel op nummer: Bezoeken vinden plaats bij u of bij ons op kantoor. Bezoeken gaan in beginsel op afspraak. Lidmaatschappen en registratie Ons kantoor is bij verschillende organisaties geregistreerd. De voornaamste zijn: -AFM -KiFiD -Kvk Autoriteit Financiële Market (AFM) De AFM houdt krachtens de wet toezicht op de volgende aspecten: -Betrouwbaarheid -Deskundigheid -Adequate en integere bedrijfsvoering -Financiële Zekerheid -Zorgplicht Ons kantoor is bij de AFM geregistreerd onder nummer Het volledige register kunt u raadplegen op Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KiFiD) Wij doen ons uiterste best u zo goed mogelijk van dienst te zijn. Mocht u onverhoopt toch een klacht over onze dienstverlening hebben en wij komen er gezamenlijk niet uit, dan kunt u zich wenden tot de KiFiD, een onafhankelijke stichting die uw klacht kan beoordelen. Ons aansluitnummer bij de KiFiD is: Aan de behandeling van uw klacht zijn voor u geen kosten verbonden. Gegevens: Klachteninstituut Financiële Dienstverlening Postbus AG Den Haag Telefoon : Fax : info@kifid.nl Internet :

2 Kamer van Koophandel (KvK) In het handelsregister van de Kamer van Koophandel te Utrecht staan wij geregistreerd onder nummer: Onze beloning Om onze diensten te kunnen verlenen maken wij bedrijfskosten. Denkt u daarbij aan salarissen, huisvesting, opleidingen, vergunningen en de algemene kantoorkosten. In beginsel is onze beloning een onderdeel van de prijs van het product. Bij verzekeringen is dat de premie. Wij werken daarbij samen met verzekeraars die (nagenoeg) uitsluitend met intermediairs samenwerken. De beloning zit standaard in het tarief besloten. U betaalt dus niet separaat voor de dienstverlening. Zelfs wanneer u de verzekering rechtstreeks bij die verzekeraar zou afsluiten betaalt u deze kosten. De premie betaalt u rechtstreeks of via ons aan de verzekeraar of de geldgeldverstrekker, vervolgens draagt deze een deel hiervan aan ons af als vergoeding voor de dienstverlening, tenzij wij vooraf met u andere afspraken hebben gemaakt. Vraagt u ons diensten waarbij deze vorm van beloning niet wenselijk of mogelijk is, dan zullen wij vooraf met u een andere afspraak maken over onze honorering. Dit zal dan geschieden op basis van declaratie naar tijd of op basis van een projecttarief. Beloning en Kennis medewerkers Al onze medewerkers zijn goed opgeleid en onderhouden hun kennis via vakliteratuur en permanente educatie. Wij besteden veel aandacht aan opleidingen, waardoor al onze medewerkers beschikken over erkende deskundigheid. Onze medewerkers hebben een vast inkomen. Wij geven geen bonussen als impuls om meer zaken te sluiten. Omdat de reguliere vergoedingen nogal divers zijn van het aantal handelingen die moeten worden verricht, vermelden wij in dit document geen bedragen of percentages. Indien u dit wenst dan delen wij u dit mede in een separate brief. Wij zijn u graag van dienst. Beknopt overzicht van de door ons gesloten verzekeringsvormen Levensverzekeringen Uitgestelde koopsommen Overlijdensrisico s Direct ingaande lijfrentes Pensioenen Bij een tussentijdse beëindiging van een polis moeten wij een evenredig deel van de provisie terugbetalen aan de maatschappij. Bancaire producten Spaarloon, levensloop, Bancaire lijfrente Beleggingsrekening Schadeverzekeringen Allerhande particuliere en zakelijke schadeverzekeringen zoals inventaris-, bedrijfs-, aansprakelijkheid-, evenementen-, opstal-, inboedel-, auto-, reis-, rechtsbijstand-, ongevallen-, pleziervaartuigenverzekering, etc. etc. Voor de goede orde wijzen wij u erop, dat indien u als nieuwe relatie uitsluitend gebruik maakt van onze adviesfunctie en er geen verzekeringen via ons intermediair tot stand komen wij u bij, een bezoek aan ons kantoor, een tarief van 75,- per uur en bij een bezoek aan uw adres 125,- per uur in rekening brengen. Uit de media zult u ongetwijfeld hebben vernomen dat de beloningsstructuur voor het intermediair drastisch is gewijzigd. Wij vertrouwen erop, dat u begrip hebt voor de noodzakelijk genomen maatregel. Wij vragen ook iets van u U mag aan onze adviezen en dienstverlening hoge eisen stellen. Om uw belangen daarbij optimaal te kunnen behartigen, vragen wij ook iets van u. Legitimatie Op grond van de Wet Identificatie bij Dienstverlening en de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties dient u zich middels een geldig paspoort, identiteitskaart of rijbewijs te legitimeren. In geval van een rechtspersoon dient aanvullend een gewaarmerkt uittreksel uit het register van de Kamer van Koophandel te worden overgelegd.

3 Juiste en volledige informatieverstrekking Voor onze adviezen zijn wij afhankelijk van de informatie die u ons verstrekt. In de relatie die wij met u hebben, vragen wij van u dat u ons regelmatig informeert. Dat is in uw belang. Mocht bijvoorbeeld in geval van schade achteraf blijken dat de informatie onjuist, onvolledig of te laat is verstrekt, dan kan de verzekeraar gerechtigd zijn deze schade niet of niet volledig te vergoeden. Totaalbeeld Uw verzekeringsportefeuille laat zich vergelijken met een puzzel. Het beeld is pas compleet te maken als alle stukjes bekend zijn. Het is mogelijk dat u bepaalde financiële producten elders hebt afgesloten en ook elders laat begeleiden. Om uw belangen optimaal te kunnen behartigen is het voor ons echter belangrijk een totaal beeld te hebben. Zo kan voorkomen worden dat wij u niet attent zouden maken op een bepaald risico, omdat wij kunnen denken dat u dit elders al geregeld heeft. Mede om deze reden streven wij naar een zogeheten totaalrelatie. Wij beheren daarbij veel, zo niet alle, van uw verzekeringen. Op die wijze kunnen wij u optimaal van dienst zijn. Wanneer u totaalrelatie wordt, ontvangt u van ons een polismap waarin uw verzekeringen kunnen worden opgeborgen en beheerd, voorzien van een inhoudsopgave en samenvatting van uw polissen. Flexibel en alert Wij werken met korte lijnen en kennen een grote mate van flexibiliteit. Wij zijn daardoor in staat snel in te spelen op veranderde situaties in verzekeringsland dan wel op gebied van wetgeving en/of rechtspraak. Verder hanteren wij een heldere efficiënte werkwijze en hebben wij oog voor kwaliteit. Volmacht Onze volmachtactiviteiten zijn ondergebracht in ons zusterbedrijf C.V. Goede verzekeringsvoorwaarde, een concurrerende premie en waar nodig maatwerk. Maar ook kwaliteit en service op gebied van polisadministratie én een snelle, correcte schadebehandeling. Dat zien wij als belangrijke elementen om verzekeringen bij voorkeur daar onder te brengen. Natuurlijk alleen als dat passend is. Wijzigingen doorgeven Vanzelfsprekend vragen wij ons te informeren over wijzigingen in uw persoonlijke situatie die van invloed kunnen zijn op de betreffende verzekeringen(en). De aard van de verzekering brengt met zich mee welke informatie verlangen. Denkt u daarbij aan wijzigingen in uw gezinssituatie, uw werkkring, uw inkomenspositie, uw huisvesting, aanschaf van kostbare zaken of wijzigingen in elders lopende verzekeringen. De informatie kunt u doorgeven per post, of telefoon volgens de contactgegevens. Informatie doornemen Indien wij voor u een bepaalde financiële dienst verzorgen zal het vaak gebeuren dat wij u informatie zenden. Soms gaat het om informatie die wij u wettelijk verplicht zijn toe te zenden. Ook kunnen wij u informatie toesturen omdat wij denken dat u zich daarmee nog beter kunt oriënteren op bestaande of nieuwe financiële producten of diensten. Wij vragen u al onze informatie aandachtig door te nemen en ons zo nodig te raadplegen. Hoewel wij uiteraard alle stukken die wij u toezenden aandachtig controleren en beoordelen, vragen wij u desalniettemin de stukken altijd zelf te controleren en vast te stellen of deze zijn opgesteld conform uw wensen. Wij doen meer voor u Wij behartigen de belangen van onze klanten op het brede terrein van financiële diensten. Onze dienstverlening omvat meer dan wij in deze advieswijzer kunnen aangeven. Zo zijn er in ons netwerk meerdere dienstverleners vertegenwoordigd die raakvlakken hebben met onze activiteiten. Denkt u daarbij bijvoorbeeld aan een Accountant, Notaris, Makelaar-Taxateur, HRM-Adviseur, Werving&selectie, Uitzenden en dergelijke. Vragen? Hebt u vragen, aarzelt u dan niet om ons om een verdere toelichting te vragen. Wij zijn u graag van dienst.

4 Ontvangstbevestiging dienstverleningsdocument Assurantiekantoor Jan Nefkens Naam: Plaats: Datum: Handtekening:

5 Bevestiging van ontvangst dienstverleningsdocument Het is voor ons van belang vast te leggen dat dit dienstverleningsdocument aan u is uitgereikt. Wij vragen u daarom hieronder voor ontvangst te tekenen. Indien u dit document per post toegestuurd heeft gekregen, verzoeken wij u beleefd, dit document terug te sturen aan Jan Nefkens Assurantiekantoor B.V., Antwoordnummer 501,3500 VV Utrecht. U kunt hiervoor de antwoord envelop gebruiken, een postzegel is dan niet nodig. Uiteraard kunt u dit document ook scannen en mailen aan info@jannefkens.com. Door de ondertekening van deze ontvangstbevestiging, geeft u aan, dat u het dienstverleningsdocument heeft ontvangen. Naam Adres Postcode en woonplaats :... :. :... Datum :.. Handtekening :...