Welkom
Aanleiding & Doel o Aanleiding / Doel o Informeren om vooruit te kunnen lopen op de veranderingen: o De wettelijke ontwikkelingen o De mogelijkheden en termijnen om te voldoen o Gevolgen voor markt, Welten en jou o Dienstverlening Welten O&O o Vervolg o Praktische zaken o Chatfunctie voor vragen o Poll s o Evaluatievraag als slot
Agenda o Wft vakbekwaamheidseisen o huidig versus nieuw o De weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 o mogelijkheden & overgangsregeling o impact? o hoe?.. via Welten! o En nu? o Samenvatting & afsluiting
Poll 1 De nieuwe Wft vakbekwaamheidseisen zorgt voor financieel VAKmanschap in de sector? a) JA! b) JA, het is een begin c) NEE, Wft vakbekwaamheid is enkel de licence to operate d) NEE, de Wft vakbekwaamheidseisen schieten enorm te kort e) Geen idee, want ik weet niet wat het inhoud
? Wft vakbekwaamheidseisen Huidig (2007) Waarom o Oorzaak: falen van de sector (en het toezicht) o Doel: borgen van een vakbekwame dienstverlening Wie o Klantmedewerkers o Feitelijk leidinggevenden Wat o 5 Modules + Volmacht o product centraal o kennisgericht Hoe o Bewijzen: Diploma of borgen in Bedrijfsvoering o Verkrijgen: Examen / EVC interne (opleidings)activiteiten o Behouden: PE opleiding of -examen per 18 maanden
Wft vakbekwaamheidseisen evaluatie 2011 nieuwe eisen 2014 Kwaliteit advisering onvoldoende (AFM onderzoek) Noodzaak herstel van vertrouwen (Commissie De Wit) Verbetering vakbekwaamheid - Gericht op zorgvuldig adviesproces - verdieping deskundigheid - uitbreiding met vaardigheden, competenties en professioneel gedrag - aandacht voor analyse en nazorg - Landelijk examen - Strenger PE regime - Diplomaplicht om te mogen adviseren
Wft Vakbekwaamheidseisen 2014 nieuw Wie Alle klantmedewerkers Permanent Actueel (real time & aantoonbaar) rechtstreeks en inhoudelijk bezig houden met het verlenen van financiële diensten aan klant/consument Wat aanbevelen van specifieke producten aan een specifieke klant/consument Adviserende klantmedewerke r - Diploma - PE-toets met 36 maanden interval (geen diploma, geen adviesbevoegdheid) Niet adviserende klantmedewerke r (informeren) - Keuze: vakbekwaamheid borgen via bedrijfsvoering en/of diploma informeren de klant/consument al dan niet op diens verzoek, over n financieel product
Vakbekwaamheideisen 2014 Nieuw: 8 beroepskwalificaties + 3 GA certificaten
Agenda o Wft vakbekwaamheidseisen o huidig versus nieuw o De weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 o mogelijkheden & overgangsregeling o impact? o hoe? via Welten! o En nu? o Samenvatting & afsluiting
Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 Permanent Actueel PE toets per 36 maanden Nieuw Wft Diploma (vanaf 01-01-2014) Nieuw examen Inhaalmodule Nieuw EVC procedure (01-07-2015) (>01-01-2014) < 01-01-2014 Geldig Wft diploma * Huidig examen/ EVC PE 2008 2013 Geen Wft diploma * (bedrijfsvoering/geen examen) Geen geldig Wft diploma * * Wft diploma: behaald diploma of erkenning verworven beroepskwalificaties of gelijkstelling Issue: Toetswijze Examen / PE / Inhaal modules
Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 huidige vakbekwame medewerkers: overgangsregeling Geldig Wft diploma > 01-01-2014 Inhaalmodule (bij diploma) Via bedrijfsvoering Permanent Actueel Wft examen (bij bedrijfsvoering) < 01-01-2014 < 01-07-2015 Niet vakbekwame klantmedewerkers (bestaande en nieuwe instroom) moeten na 01-01-2014 direct voldoen nieuwe eisen
Agenda o Wft vakbekwaamheidseisen o huidig versus nieuw o De weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 o mogelijkheden & overgangsregeling o impact? o hoe? via Welten! o En nu? o Samenvatting & afsluiting
Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 Impact: afhankelijk van rol en huidig model van vakbekwaamheid Grote impact
Poll 2 In welk vlak van het kwadrant ben jij actief? a) Adviseur met een Wft diploma (AD) b) Adviseur in het bedrijfsvoeringsmodel (AB) c) Informerende medewerker met een Wft diploma (ID) d) Informerende medewerker in het bedrijfsvoeringsmodel (IB)
Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 impact voor Financiële Dienstverleners Nieuwe situatie Welke dienstverlening (adviseren en/of informeren) & welk assortiment Welke Wft beroepskwalificaties en hoeveel adviserende en informerende klantmedewerkers? Huidige situatie Wie van de (adviserende) klantmedewerkers: - heeft een (geldig) diploma - voldoet volgens bedrijfsvoering? Acties Diplomamodel - Achterstallig PE (<2014) - Wft examens (<2014) - Inhaalmodule (<1-7-2015) - Nieuwe Wft examens (2014) - PE toetsen Bedrijfsvoeringsmodel - Upgraden 2014 eisen - Permanente Actualiteit
Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 Impact: adviserende klantmedewerker vakbekwaam via bedrijfsvoering Eisen: Werkzaam bij een FD met vergunning en borging vakbekwaamheid via bedrijfsvoering < 01-01-2014 < 01-07-2015 Permanent Actueel (vanaf 1-1-2014) & Behalen nieuw Wft diploma Permanent Actueel PE toets binnen 36 maanden na behalen diploma of vorige PE toets (per individu & per module) > 01-07-2015
Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 Impact: adviserende klantmedewerker vakbekwaam via diploma Eisen: Bezitten van een geldig Wft Diploma / EvBK / gelijkstelling & voldaan aan PE cycli < 01-01-2014 < 01-07-2015 Permanent Actueel (vanaf 1-1-2014) & Inhaalmodule (+PE) Permanent Actueel PE toets binnen 36 maanden na behalen diploma of vorige PE toets (per individu & per module) > 01-07-2015
Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 Impact: wat betekent dit voor?: Diploma <01-01-2014 Beroepskwalificatie 2014 PA >01-01-2014 Inhaalmodules <01-07-2015 PE toets 36 maanden H A Beleggen Hypothecair krediet Hypotheekadviseur: Vermogen Hypothecair krediet Vermogen Hypothecair krediet Vermogen Hypothecair krediet Vermogen Hypothecair krediet G A S Beleggen Schadeverz. Hypothecair Volmacht krediet GA Schade: Hypotheekadviseur: Schade P+Z Vermogen GA certificaten: Hypothecair krediet (overig, alg., sch.extra) Schade P+Z GA certificaten: (overig, alg., sch.extra Schade P+Z GA certificaten: (overig, alg., sch.extra Schade Vermogen P+Z GA Hypothecair certificaten: (overig, alg., krediet sch.extra P A Beleggen Leven Hypothecair Pensioen krediet Hypotheekadviseur: Pensioenadviseur: Vermogen Hypothecair Pensioen krediet Vermogen Pensioen Vermogen Pensioen Vermogen Vermogen Hypothecair Pensioen krediet S A Z Beleggen Schade zakelijk Hypothecair (deelmodule) krediet Hypotheekadviseur: Schade adv. Z: Vermogen Schade Z Hypothecair Schade krediet P Schade Z Schade P Schade Z Schade P (oud of nieuw examen) Vermogen Schade Z Hypothecair Schade P krediet
Poll 3 Hoeveel personen zullen in het Wft 2014 model moeten beschikken over een Wft diploma? Denk aan de personen die momenteel een Wft diploma bezitten of die nu vakbekwaam zijn onder het bedrijfsvoeringsmodel. a) 35.000 diploma en 65.000 bedrijfsvoering b) 65.000 diploma en 100.000 bedrijfsvoering c) 100.000 diploma en 195.000 bedrijfsvoering d) 195.000 diploma en 200.000 bedrijfsvoering
Poll 3 (antwoord) Hoeveel personen zullen in het Wft 2014 model moeten beschikken over een Wft diploma? Denk aan de personen die momenteel een Wft diploma bezitten of die nu vakbekwaam zijn onder het bedrijfsvoeringsmodel. a) 35.000 oud diploma en 65.000 bedrijfsvoering b) 65.000 oud diploma en 100.000 bedrijfsvoering c) 100.000 oud diploma en 195.000 bedrijfsvoering d) 195.000 diploma en 200.000 bedrijfsvoering
Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 hoe? via Welten O&O! Adaptief Welten Wft modules Huidig & Nieuwe (2014) Welten Permanent Actueel Real time Aantoonbaarheid Voorbereidend op PE toets Overgangs regime Welten Inhaal/PE
Op weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 any device
Agenda o Wft vakbekwaamheidseisen o huidig versus nieuw o De weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 o mogelijkheden & overgangsregeling o impact? o hoe? via Welten! o En nu? o Samenvatting & afsluiting
En nu? o Plan van Aanpak per BU o juli: ist & soll vaststelling & inventarisatie (super-users) o juli : leer- en examenactiviteiten o < 1 januari 2014 (PE /of oud examen) o < 1 juli 2015 (PA + inhaal/pe toets) o > 1 juli 2015 ( PA + PE toetsen) o Vanaf 1 juli 2013 intern live Permanent Actueel o Vragen over jouw persoonlijke situatie via MD/super-user BU
Agenda o Wft vakbekwaamheidseisen o huidig versus nieuw o De weg naar Wft vakbekwaamheid 2014 o mogelijkheden & overgangsregeling o impact? o hoe? via Welten! o En nu? o Samenvatting & afsluiting
Samenvatting & Afsluiting Belangrijke data Mogelijkheden Vervolg stappen 01-01-2014 Ingangsdatum nieuw Voldoen aan PA 01-01-2014 01-07-2015 Overgangsregeling 36 maanden PE toets Wft modules huidige stijl Wft modules 2014 PE 2008-2013 Inhaal modules Permanent Actueel Actieplan per BU Vragen bij MD PA live >1 juli 2013 Nieuwe modules > 1 juli 2013 Inhaal vanaf 2014 Informeren
Samenvatting & Afsluiting Wft vakbekwaamheid Aanleiding vernieuwing Inhoud & toetsing Mogelijkheden overgang huidig nieuw Wijzigingen PE (PE toets & Permanent Actueel) Impact opdrachtgevers & medewerkers/ip ers Hoe overgang via Welten? Vervolg
Evaluatie Poll Welk cijfer geeft u aan dit online seminar Wft vakbekwaamheid? 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10 Bedankt voor jouw deelname!