Informatiebijeenkomst Toetsingen Pensioenen Kwaliteit aan te leveren stukken en verwacht niveau beleggingskennis 7 December 2016 Petra Hielkema
Programma Opening en inleiding 14.00-14.15 Kwaliteit aan te leveren stukken 14.15-15.00 Vragen 15.00-15.15 Pauze 15.15-15.45 Verwacht niveau beleggingskennis 15.45-16.45 Vragen 16.45-17.00 Borrel 17.00-18.00 2
Aantallen toetsingen 2013 2016 (t/m nov) Totaal aantal toetsingen (geschiktheid en betrouwbaarheid) 2013 2014 2015 2016 Banken 166 224 189 225 Verzekeraars 337 404 461 187 Wft overig 1 124 151 157 185 Pensioenfondsen 367 672 375 417 Betaalinstellingen 73 82 77 75 Trustkantoren 111 118 151 136 BES-instellingen 2 86 23 26 Tweede echelon Banken 271 70 Tweede echelon Verzekeraars 245 74 Totaal³ 1.178 1.737 1.949 1395 Waarvan met positieve uitkomst 86% 90% 96% 95% 1 Financiële holdings, afwikkelondernemingen, beleggingsondernemingen, beleggingsinstellingen, clearinginstellingen en PPI s. 2 Instellingen op BES-eilanden. ³ In deze tabel zijn ook de dossiers meegenomen waarin alleen op betrouwbaarheid wordt getoetst, zoals toetsingen die worden uitgevoerd bij de aanvraag voor een verklaring van geen bezwaar bij o.m. banken, verzekeraars en trustkantoren (VVGB-toetsingen). In de tabellen op de volgende pagina s zijn deze toetsingen niet meegenomen, waardoor de aantallen in sommige sectoren lager zijn. 3
Aantallen toetsingen 2016 (t/m nov) Afgeronde zaken geschikt & betrouwbaar <> T1 T2 T3 T4 T5 Totaal Banken 2 9 26 24 1 62 Banken SSM 2 6 9 17 34 Verzekeraars 3 34 19 46 45 11 158 Betaalinstellingen 16 19 8 2 45 WFT Overig 7 16 7 1 31 Trustkantoren 9 50 23 37 119 Pensioenfondsen 45 254 67 7 373 BES-Instelling 6 10 2 16 Totaal 45 79 367 193 125 29 838 Afgeronde zaken ongeschikt & onbetrouwbaar <> T1 T2 T3 T4 T5 Totaal Banken 1 1 2 Banken SSM Verzekeraars 1 1 2 Betaalinstellingen 4 4 WFT Overig 1 1 Trustkantoren 1 3 1 5 Pensioenfondsen 25 2 27 BES-Instelling Totaal 1 33 3 4 41 T5 T4 T3 T2 T1 T5 T4 T3 T2 T1 100 200 300 400 Banken Banken SSM Verzekeraars Betaalinstellingen 10 Banken 20 30 Banken SSM 40 Verzekeraars Betaalinstellingen 4
Aantallen toetsingen 2016 (t/m nov) Negatief oordeel Totaal Banken 2 Banken SSM Ontheffingen Banken Tweede echelon Banken Verzekeraars 2 Tweede echelon Verzekeraars Betaalinstellingen 4 WFT Overig 1 Trustkantoren 5 Pensioenfondsen 27 BES-Instelling VVGB Overig Totaal 41 Negatief oordeel % Totaal Positief % Banken 3,1% 96,9% Banken SSM Ontheffingen Banken Tweede Echelon Banken Verzekeraars 1,3% 98,8% Tweede echelon Verzekeraars Betaalinstellingen 8,2% 91,8% WFT Overig 3,1% 96,9% Trustkantoren 4,0% 96,0% Pensioenfondsen 6,8% 93,3% BES-Instelling VVGB Overig Totaal 4,7% 95,3% Afgeronde hertoetsingen Totaal Banken 2 Trustkantoren 4 Pensioenfondsen 1 Overig 7 5
Hoe toetst DNB? Het proces 6
Informatiebijeenkomst Toetsingen Pensioenen Kwaliteit aan te leveren stukken 7 December 2016 Stef Keereweer
Wanneer aanleveren? Bij aanvangstoetsing Bij functieverzwaring Wanneer is kennisgeving voldoende? Bij een functiewijziging die geen verzwaring is herbenoeming in dezelfde functie 8
Wat is nog wel eens onduidelijk? Fondsen met beleggingscommissie Fondsen met aandachtsgebied beleggingen Fondsen zonder onderscheid 9
10
Wat aanleveren? Meldingsformulier benoeming met alle bijlagen Formulier Betrouwbaarheidsonderzoek (indien niet eerder op betrouwbaarheid getoetst of bij wijziging in antecedenten) NB 1: Benoeming pas na instemming DNB NB 2: Bestuur verantwoordelijk voor aanleveren geschikte kandidaat 11
12
13
Meldingsformulier benoemingen - Aanvullende gegevens VTE-score CV Matrix Motivatie Profiel Procedure 14
CV onderdelen en good practices Curriculum Vitae CV Personalia Standaard gegevens zoals NAW Maak CV actueel Voeg informatie relevant voor de functie toe Aspirant-lidmaatschap Pensioenopleidingen Voorbereidingen gesprek Assessment 15 Opleidingen Tijdspanne en resultaat Cursussen Tijdspanne en resultaat Werkervaring Naam onderneming, tijdspanne, functie en korte beschrijving van de werkzaamheden Nevenfuncties Naam instelling, tijdspanne, functie en korte beschrijving van de werkzaamheden
Matrix onderdelen en good practices 1 2 3 4 Goede onderbouwing Alle bestuurders Basis score Beschrijving competenties A B B A B A B A A B A B B B A A A B A B B A A B B A B A Matrix 16
Procedure Werving- en selectieprocedure Toelichting: niet van toepassing op pensioenfondsen Onjuist, zal aangepast worden. Voortaan meesturen daadwerkelijk doorlopen procedure en eventuele redenen van afwijking 17
Functieprofiel onderdelen en good practices Functieprofiel Specifiek voor vacante functie Taken en verantwoordelijkheden Opvulling leemtes bestuur Inzicht in verwachtingen Tijdsbesteding Kennis en competenties Gewenst opleidingsniveau en ervaring Kenmerken fonds Profiel Duur zittingstermijn Toetsbaar functieprofiel Samenstelling bestuur 18 Hoogte vergoeding, indien van toepassing
Motivatie onderdelen en good practices Beschrijving waarom kandidaat in profiel past Functieprofiel + Alles over Motivatie de kandidaat Taken en verantwoordelijkheden Highlighten tekortkomingen Compensatie tekortkomingen Schijn van belangenverstrengeling Beschrijving hoe kandidaat in collectief past 19 Tijdsbesteding - Kennis en competenties Gewenst opleidingsniveau en ervaring Kenmerken fonds + Duur zittingstermijn + Samenstelling bestuur Hoogte vergoeding, indien - van toepassing - + Motivatie
Bijlagen naar eigen inzicht Geschiktheidsplan/Opleidingsplan Assessment Evaluatie bestuur (Uitkomsten van) trainingen toetsingsgesprek of andere voorbereidingen op de functie 20
Waar gaat DNB op letten bij de toetsing? Onvolledig dan buiten behandeling Kwalitatief onvoldoende dan terug naar de instelling 21
Vragen 22
PAUZE 23