Vennootschappelijke jaarrekening

154 Vennootschappelijke jaarrekening De vennootschappelijke jaarrekening van KBC Bankverzekeringsholding NV wordt hierna voorgesteld in een verkorte versie. Overeenkomstig de wettelijke voorschriften worden de vennootschappelijke jaarrekening, het verslag van de Raad van Bestuur en het verslag van de commissaris neergelegd bij de Nationale Bank van België. Deze documenten zijn op aanvraag gratis beschikbaar bij: KBC Groep NV Stafdirectie Strategie en Expansie SEE Havenlaan 2 BE-1080 Brussel De commissaris heeft over de vennootschappelijke jaarrekening van KBC Bankverzekeringsholding NV een verklaring zonder voorbehoud afgegeven.

ČSOB en het milieu In Tsjechië ondersteunt ČSOB sinds 2003 Ekofilm, het meest gereputeerde festival van milieufilms in Europa. Ekofilm vindt plaats in Česky Krumlov, beschermd als UNESCO-werelderfgoed. In de context van het festival zijn er infosessies en seminaries, en is er plaats voor netwerking. Het gaat hier over milieu in de breedste betekenis van het woord: behoud van cultureel erfgoed én natuurerfgoed. 155

Vennootschappelijke jaarrekening Jaarverslag van KBC 2004 Vennootschappelijke jaarrekening Jaarverslag van KBC 2004 Vennootschappelijke jaarrekening Jaarverslag van KBC 2004 Vennootschappelijke jaarrekening Jaar Balans, resultatenrekening en resultaatverwerking Balans na winstverdeling Vennootschappelijke balans KBC Bankverzekeringsholding (in duizenden euro) 31-12-2002 31-12-2003 31-12-2004 156 ACTIVA Vaste activa 5 927 324 6 165 627 6 225 026 IV Financiële vaste activa 5 927 324 6 165 627 6 225 026 A Verbonden ondernemingen 5 927 324 6 165 627 6 225 026 1 Deelnemingen 5 586 011 5 915 216 5 974 554 2 Vorderingen 341 313 250 412 250 472 Vlottende activa 462 461 505 156 446 088 VII Vorderingen op ten hoogste één jaar 24 821 17 546 55 160 A Handelsvorderingen 0 0 21 341 B Overige vorderingen 24 821 17 546 33 819 VIII Geldbeleggingen 225 824 340 259 195 993 A Eigen aandelen 225 824 240 259 195 993 B Termijndeposito s 0 100 000 0 IX Liquide middelen 194 813 132 458 180 786 X Overlopende rekeningen 17 003 14 892 14 149 Totaal activa 6 389 784 6 670 783 6 671 114 PASSIVA Eigen vermogen 4 537 334 4 755 247 4 918 975 I Kapitaal 591 138 607 740 608 014 A Geplaatst kapitaal 591 138 607 740 608 014 II Uitgiftepremies 2 018 180 2 161 756 2 168 236 IV Reserves 1 900 158 1 901 819 1 901 846 A Wettelijke reserve 59 114 60 774 60 801 B Onbeschikbare reserves 227 163 241 598 197 331 C Belastingvrije reserves 189 869 189 869 189 869 D Beschikbare reserves 1 424 013 1 409 578 1 453 845 V Overgedragen winst 27 857 83 932 240 879 Schulden 1 852 450 1 915 535 1 752 139 VII Voorzieningen en uitgestelde belastingen 2 189 3 899 12 620 VIII Schulden op meer dan één jaar 477 148 638 308 299 468 A Financiële schulden 477 148 638 308 299 468 1 Kredietinstellingen 177 148 338 308 299 468 2 Overige leningen 300 000 300 000 0 IX Schulden op ten hoogste één jaar 1 301 169 1 196 085 1 368 735 A Schulden op meer dan één jaar die binnen een jaar vervallen 0 38 840 338 840 B Financiële schulden 800 500 607 870 600 139 1 Kredietinstellingen 0 11 0 2 Overige leningen 800 500 607 859 600 139 C Handelsschulden 98 190 4 235 E Schulden met betrekking tot belastingen, bezoldigingen en sociale lasten 22 784 47 583 39 872 1 Belastingen 3 168 152 492 2 Bezoldigingen en sociale lasten 19 617 47 431 39 380 F Overige schulden 477 788 501 601 385 649 X Overlopende rekeningen 71 945 77 244 71 316 Totaal passiva 6 389 784 6 670 783 6 671 114

aarverslag van KBC 2004 Vennootschappelijke jaarrekening Jaarverslag van KBC 2004 Vennootschappelijke jaarrekening Jaarverslag van KBC 2004 Vennootschappelijke jaarrekening Jaarverslag van KB Resultaten Vennootschappelijke resultaten KBC Bankverzekeringsholding (in duizenden euro) 31-12-2002 31-12-2003 31-12-2004 KOSTEN A Kosten van schulden 97 403 88 824 85 058 B Andere financiële kosten 186 73 150 C Diensten en diverse goederen 9 168 9 126 16 709 D Bezoldigingen, sociale lasten en pensioenen 149 647 171 190 184 855 F Afschrijvingen, waardeverminderingen en voorzieningen voor risico s en kosten 149 2 661 10 904 G Andere bedrijfskosten 0 347 91 K Belastingen 0 83 6 374 L Winst van het boekjaar 510 218 556 958 539 199 Totaal kosten 766 771 829 260 843 340 N Te bestemmen winst van het boekjaar 510 218 556 958 539 199 OPBRENGSTEN A Opbrengsten uit financiële vaste activa 565 563 606 138 576 187 B Opbrengsten uit vlottende activa 44 774 43 573 41 570 C Andere financiële opbrengsten 769 727 5 683 D Andere bedrijfsopbrengsten 155 664 178 729 219 900 E Andere lopende opbrengsten 0 0 0 F Diverse opbrengsten 0 0 0 G Uitzonderlijke opbrengsten 0 93 0 I Realisatiemeerwaarden 0 0 0 Totaal opbrengsten 766 771 829 260 843 340 Resultaatverwerking en dividend Resultaatverwerking boekjaren 2002 en 2003 De resultaatverwerking voor de boekjaren 2002 en 2003 wordt in de tabel uiteengezet. 157 Resultaatverwerking KBC Bankverzekeringsholding 2002 en 2003 (in duizenden euro) 31-12-2002 31-12-2003 A Te bestemmen winstsaldo 513 250 584 815 1 Te bestemmen winst van het boekjaar 510 218 556 958 2 Overgedragen winst van het vorige boekjaar 3 032 27 857 C Toevoegingen aan het eigen vermogen -25 075-1 660 1 Aan de wettelijke reserve 75 1 660 2 Aan de overige reserves 25 000 0 D Over te dragen resultaat -27 857-83 932 1 Over te dragen winst 27 857 83 932 F Uit te keren winst -460 318-499 223 1 Vergoeding van het kapitaal 459 176 498 079 2 Bestuurders of zaakvoerders 1 142 1 144 Resultaatverwerking van en dividend over boekjaar 2004 Aan de Algemene Vergadering wordt voorgesteld het te bestemmen winstsaldo van 623 130 470 euro (de overgedragen winst van het vorige boekjaar voor het bedrag van 83 931 870 euro en de te bestemmen winst van het boekjaar voor het bedrag van 539 198 600 euro) als volgt te verdelen: De overgedragen winst van het vorige boekjaar ad 83 931 870 euro wordt (samen met een deel van de beschikbare reserves) bestemd voor de vernietiging van de aandelen KBC Bankverzekeringsholding in het bezit van Almanij NV als gevolg van de fusie van Almanij en KBC Bankverzekeringsholding; De winstverdeling van KBC Groep (de nieuwe groep die is ontstaan na de fusie van KBC Bankverzekeringsholding en Almanij) voor het boekjaar 2004 wordt opgenomen in de jaarrekeningen van de fuserende vennootschappen zoals vermeld in de tabel. Resultaatverwerking 2004 van KBC Bankverzekeringsholding en Almanij (in duizenden euro) KBC Bankverzekeringsholding Almanij KBC Groep A Te bestemmen winstsaldo 623 130 457 005 1 080 135 1 Te bestemmen winst van het boekjaar 539 199 446 738 985 936 2 Overgedragen winst van het vorige boekjaar 83 932 10 267 94 199 C Toevoegingen aan het eigen vermogen -27-0 -27 1 Aan de wettelijke reserve 27 0 27 2 Aan de overige reserves 0 0 0 D Over te dragen resultaat -156 947-139 412-296 359 F Uit te keren winst -382 224-307 326-689 550 1 Vergoeding van het kapitaal 368 583 305 381 673 964 2 Bestuurders of zaakvoerders 1 153 1 896 3 049 3 Werknemersparticipatie 12 488 49 12 537 Aanwending voor vernietiging eigen aandelen -83 932-10 267-94 199 Over het boekjaar 2004 wordt door KBC Groep een gemeenschappelijk dividend uitbetaald uit de winstverdeling van zowel KBC Bankverzekeringsholding als Almanij. Mits het voorstel tot winstverdeling wordt goedgekeurd, bedraagt het brutodividend 1,84 euro per dividendgerechtigd aandeel KBC Groep over het boekjaar 2004. Na inhouding van de roerende voorheffing van 25% bedraagt het nettodividend 1,38 euro per gewoon aandeel. Voor de aandelen met VV-strip bedraagt de roerende voorheffing 15% en het nettodividend 1,564 euro.

Vennootschappelijke jaarrekening Jaarverslag van KBC 2004 Vennootschappelijke jaarrekening Jaarverslag van KBC 2004 Vennootschappelijke jaarrekening Jaarverslag van KBC 2004 Vennootschappelijke jaarrekening Jaar Toelichtingen bij de vennootschappelijke jaarrekening Toelichting 1: Financiële vaste activa Financiële vaste activa (in duizenden euro) Verbonden Vorderingen ondernemingen Boekwaarde 01-01-2004 5 915 216 250 412 Aanschaffingen 59 338 0 Andere wijzigingen 0 60 Boekwaarde 31-12-2004 5 974 554 250 472 De deelnemingen in verbonden ondernemingen betreffen de participatie van KBC Bankverzekeringsholding NV in KBC Bank NV (99,99%), KBC Verzekeringen NV (99,99%), KBC Asset Management NV (55,25%), KBC Exploitatie NV (99,99%) en, sinds boekjaar 2004, in ValueSource NV (100,00%). De aanschaffingen in 2004 betreffen voornamelijk een verhoging van de deelneming in KBC Bank NV en de verwerving van een 100%-participatie in ValueSource NV; ook werd ingeschreven op een kapitaalverhoging van deze laatste. De vorderingen betreffen in hoofdzaak een (in 1999 uitgegeven) ACO (Achtergestelde Converteerbare Obligatielening) van KBC Bank NV voor een bedrag van 250 miljoen euro en met vervaldag in 2006 waarop KBC Bankverzekeringsholding NV voor het volledige bedrag intekende. 158 Toelichting 2 a: Mutatietabel eigen vermogen vennootschappelijk Mutatietabel eigen vermogen KBC Bankverzekeringsholding (in duizenden euro) Begintoestand 01-01-2004 Kapitaalverhoging voor het personeel Omzetting ATO s Winstreservering Andere wijzigingen Eindtoestand 31-12-2004 Kapitaal 607 740 272 2 0 0 608 014 Uitgiftepremies 2 161 756 6 421 59 0 0 2 168 236 Reserves 1 901 819 0 0 27 0 1 901 846 Overgedragen resultaat 83 932 0 0 156 947 0 240 879 Eigen vermogen 4 755 247 6 693 61 156 974 0 4 918 975

aarverslag van KBC 2004 Vennootschappelijke jaarrekening Jaarverslag van KBC 2004 Vennootschappelijke jaarrekening Jaarverslag van KBC 2004 Vennootschappelijke jaarrekening Jaarverslag van KB Toelichting 2 b: Gedetailleerde ontwikkeling van het kapitaal en de uitgiftepremies Aandelen Het kapitaal van KBC Bankverzekeringsholding bestaat uitsluitend uit gewone aandelen. Er zijn geen winstbewijzen of aandelen zonder stemrecht uitgegeven. De aandelen zijn genoteerd aan Euronext Brussels. De aandelen uitgegeven in het kader van de kapitaalverhoging voor het personeel in 2004 zullen pas vanaf het boekjaar 2005 dividendgerechtigd zijn. Maatschappelijk kapitaal en uitgiftepremies Ontwikkeling van het kapitaal en de uitgiftepremies van Uitgiftepremies aandelen Aantal Datum Kapitaal KBC Bankverzekeringsholding in 2002, 2003 en 2004 (in euro) Inbreng van ATO s 1993/1996 2003 01-01-2002 t.e.m. 28-03-2002 590 402 946 2 009 549 029 301 864 260 Inbreng van ATO s 1998/2008 28-03-2002 590 403 254 2 009 559 716 301 864 417 Inbreng van ATO s 1993/1996 2003 01-04-2002 t.e.m. 27-06-2002 590 451 372 2 009 967 983 301 888 967 Inbreng van ATO s 1998/2008 27-06-2002 590 451 678 2 009 978 601 301 889 123 Inbreng van ATO s 1993/1996 2003 01-07-2002 t.e.m. 30-09-2002 590 451 991 2 009 981 262 301 889 283 Inbreng van ATO s 1998/2008 30-09-2002 590 452 236 2 009 989 771 301 889 408 Inbreng van ATO s 1993/1996 2003 01-10-2002 t.e.m. 29-11-2002 590 844 236 2 013 315 771 302 089 408 Kapitaalverhoging voor het personeel 30-12-2002 591 137 507 2 018 174 192 302 239 036 Inbreng van ATO s 1993/1996 2003 30-12-2002 591 137 703 2 018 175 855 302 239 136 Inbreng van ATO s 1998/2008 30-12-2002 591 137 829 2 018 180 212 302 239 200 Inbreng van ATO s 1993/1996 2003 01-01-2003 t.e.m. 30-09-2003 591 519 989 2 021 422 729 302 434 180 Inbreng van ATO s 1998/2008 30-09-2003 591 520 264 2 021 432 259 302 434 320 Inbreng van ATO s 1993/1996 2003 01-10-2003 t.e.m. 28-11-2003 594 013 815 2 042 589 277 303 706 540 Eindvervaldag van ATO s 1993/1996 2003 01-12-2003 607 395 166 2 156 125 946 310 533 760 Kapitaalverhoging voor het personeel 30-12-2003 607 739 771 2 161 741 605 310 709 579 Inbreng van ATO s 1998/2008 30-12-2003 607 740 199 2 161 756 444 310 709 797 Inbreng van ATO s 1998/2008 30-03-2004 607 741 386 2 161 797 696 310 710 403 Inbreng van ATO s 1998/2008 29-06-2004 607 741 453 2 161 800 010 310 710 437 Inbreng van ATO s 1998/2008 30-09-2004 607 741 861 2 161 814 169 310 710 645 Kapitaalverhoging voor het personeel 30-12-2004 608 013 834 2 168 234 687 310 849 407 Inbreng van ATO s 1998/2008 30-12-2004 608 013 874 2 168 236 048 310 849 427 Op 31 december 2004 bereikte het geplaatst maatschappelijk kapitaal van de vennootschap een bedrag van 608 013 874 euro, verdeeld in 310 849 427 aandelen, waarvan 37 472 687 van het VV-type. Van deze laatste zullen 138 762 aandelen pas dividendgerechtigd zijn vanaf het boekjaar 2005. Het maatschappelijk kapitaal is volgestort. 159 In de loop van het boekjaar steeg het maatschappelijk kapitaal met 273 675 euro. Er werden 138 762 nieuwe aandelen van het VV-type uitgegeven naar aanleiding van een kapitaalverhoging waartoe de Raad van Bestuur besliste in het kader van het toegestaan kapitaal en waarop alleen de personeelsleden van KBC Bankverzekeringsholding en sommige van haar Belgische dochtervennootschappen konden intekenen. Het voorkeurrecht van de bestaande aandeelhouders werd dan ook opgeheven. De aandelen werden uitgegeven tegen 48,23 euro en zijn in overeenstemming met de wettelijke voorschriften geblokkeerd gedurende vijf jaar. Met deze kapitaalverhoging beoogt KBC Bankverzekeringsholding de band met zijn personeel en dat van zijn dochterondernemingen nauwer aan te halen. Door de geringe omvang van de kapitaalverhoging zijn de financiële gevolgen voor de bestaande aandeelhouders uiterst beperkt. Verder werden in de loop van het boekjaar 868 nieuwe aandelen gecreëerd door inbreng van 868 achtergestelde in Aandelen (KBC Bankverzekeringsholding) Terugbetaalbare Obligaties 1998/2008 (ATO s). Op 31 december 2004 waren er in totaal 2 648 122 ATO s 1998 2008 (voor een nominaal bedrag van 185 500 946 euro) in omloop (met een basisrente van 3,5% en vervaldag 30 november 2008) die nog niet werden ingebracht in het kapitaal van KBC Bankverzekeringsholding. De houders hebben tot 30 november 2008 het recht inbreng te vragen van hun ATO s in de verhouding van één nieuw aandeel KBC Bankverzekeringsholding (na de fusie van KBC Bankverzekeringsholding en Almanij, wordt dit één aandeel KBC Groep) voor één ATO. De door de houders niet ingebrachte ATO s zullen op de eindvervaldag automatisch worden omgezet in nieuwe aandelen KBC Groep. Hierdoor zal het aantal aandelen van het VV-type met 2 648 122 toenemen. Op 16 november 1998 nam de Raad van Bestuur van KBC Bankverzekeringsholding de beslissing (zoals gewijzigd bij beslissingen van 26 november en 9 december 1998) tot een uitgifte van warrants die aan de houders van de door KBC International Finance (Curaçao) uitgegeven obligaties (voor een bedrag van 950 000 000 Duitse mark en met vervaldag 10 december 2005) het recht geven deze gedurende de looptijd in te brengen in het kapitaal van KBC Bankverzekeringsholding tegen een inschrijvingsprijs die initieel is vastgesteld op 156,3204 Duitse mark (omgerekend 79,93 euro) per nieuw uit te geven aandeel. Het op basis van deze initiële inschrijvingsprijs uit te geven aantal nieuwe aandelen KBC Bankverzekeringsholding (nu KBC Groep) bedroeg maximaal 6 077 261, zijnde 2,05% van het totale aantal uitstaande aandelen op het ogenblik van de uitgifte. Deze obligaties werden geplaatst via de internationale kapitaalmarkt. KBC Bank besliste ondertussen tot aankoop en vernietiging van een aantal obligaties en warrants, waardoor het aantal uit te geven nieuwe aandelen KBC Groep verminderde tot 5 228 700. Toegestaan kapitaal De machtiging voor het toegestaan kapitaal kan nog tot 18 juni 2009 worden gebruikt voor een bedrag van 199 728 026 euro.

Vennootschappelijke jaarrekening Jaarverslag van KBC 2004 Vennootschappelijke jaarrekening Jaarverslag van KBC 2004 Vennootschappelijke jaarrekening Jaarverslag van KBC 2004 Vennootschappelijke jaarrekening Jaar Toelichting 2 c: Aandeelhouders De structuur van het aandeelhouderschap, zoals die blijkt uit de kennisgevingen ontvangen in het kader van enerzijds de Wet van 2 maart 1989 op de openbaarmaking van belangrijke deelnemingen in ter beurze genoteerde vennootschappen en tot reglementering van de openbare overnamebiedingen en anderzijds de artikelen 631 en 632 van het Wetboek van Vennootschappen is als volgt: Wet van 2 maart 1989 Op 15 maart 2004 gaf Almanij, optredend in eigen naam en als lasthebber van een aantal verbonden ondernemingen, kennis van een participatie van 69,40% (gebaseerd op het aantal aandelen) en 68,24% (gebaseerd op het aantal aandelen en in aandelen converteerbare obligaties), aangaande de toestand per 11 maart 2004. Op dat ogenblik waren er 310 709 797 aandelen KBC Bankverzekeringsholding, 2 648 990 ATO s 1998/2008 (die bij conversie recht geven op één aandeel KBC Bankverzekeringsholding per ATO) en 5 229 003 converteerbare obligaties KBC International Finance (Curaçao) (met vervaldag 10 december 2005) in omloop. De samenstelling van deze participatie staat in de tabel. Deze kennisgeving gebeurde met het oog op een actualisering van de gegevens als gevolg van de aankoop van een pakket aandelen naar aanleiding van een herplaatsing door een institutionele instelling en aan- en verkopen in het kader van normale handelsverrichtingen door financiële instellingen van de groep. 160 Aandeelhouderschap 11-03-2004 (Kennisgeving overeenkomstig Adres Aantal aandelen en converteerbare obligaties Wet van 2 maart 1989) Almanij NV Schoenmarkt 33, BE-2000 Antwerpen 208 039 572 aandelen Assurisk SA Avenue de la Gare 8-10, LU-1610 Luxembourg 1 100 aandelen Gevaert NV Septestraat 27, BE-2640 Mortsel 329 137 aandelen IIB Bank Limited 91-93 Merrion Square, IE-Dublin 2 20 020 aandelen KBC Bank NV Havenlaan 2, BE-1080 Brussel 55 661 aandelen 1 309 874 converteerbare obligaties DEM 98-05 KBC Bankverzekeringsholding NV Havenlaan 2, BE-1080 Brussel 5 808 674 aandelen KBC Financial Products Brussels NV Havenlaan 12, BE-1080 Brussel 488 128 aandelen KBC Financial Products UK Limited 111 Old Broad Street, GB-EC2N 1FP London 1 599 converteerbare obligaties DEM 98-05 KBC Investments Limited 111 Old Broad Street, GB-EC2N 1FP London 437 051 converteerbare obligaties DEM 98-05 KBC Securities NV Havenlaan 12, BE-1080 Brussel 209 175 aandelen Kredietbank SA Luxembourgeoise Boulevard Royal 43, LU-2955 Luxembourg 678 500 aandelen VITIS Life Luxembourg SA Boulevard Royal 7, BP 803, LU-2018 Luxembourg 11 300 aandelen Wetboek van Vennootschappen De overeenkomstig het Wetboek van Vennootschappen ontvangen kennisgevingen van de aantallen aandelen in bezit op 31 december 2004, staan in de tabel. Aandeelhouderschap 31-12-2004 (Kennisgeving overeenkomstig Wetboek van Vennootschappen) Adres Aantal aandelen Assurisk SA Avenue de la Gare 8-10, LU-1610 Luxembourg 700 IIB Bank Limited 91-93 Merrion Square, IE-Dublin 2 20 020 KBC Bank NV Havenlaan 2, BE-1080 Brussel 329 527 KBC Investments Limited 111 Old Broad Street, GB-EC2N 1FP London 200 888 KBC Securities NV Havenlaan 12, BE-1080 Brussel 425 249 VITIS Life Luxembourg SA Boulevard Royal 7, BP 803, LU-2018 Luxembourg 10 800 Op een totaal van 310 849 427 aandelen in omloop vertegenwoordigt dit samen 987 184 aandelen of 0,32%. Op 31 december 2004 bezat Almanij NV 208 788 072 aandelen, dat is 67,17% van het totaal aantal aandelen. Overeenkomstig de inkoopmachtigingen verleend door de Algemene Vergadering van 27 april 2000, 26 april 2001, 25 april 2002, 24 april 2003 en 29 april 2004, kocht KBC Bankverzekeringsholding in de loop van het boekjaar 2004 in totaal 52 150 eigen aandelen in tegen een aankoopprijs van gemiddeld 46,662 euro per aandeel. Daarnaast verkocht KBC Bankverzekeringsholding in 2004 ook 1 073 150 eigen aandelen tegen 43,517 euro per aandeel, als gevolg van de uitoefening van opties (die waren toegekend in het kader van het aandelenoptieplan voor het personeel in 2000). Als resultante van deze bewegingen had KBC Bankverzekeringsholding op 31 december 2004 nog 4 787 674 eigen aandelen in bezit, of 1,54% van het totaal aantal aandelen. Meer informatie wordt verstrekt in het hoofdstuk Informatie voor de aandeelhouders, onder Aandeleninkoopplan. De veranderingen in de aandeelhoudersstructuur als gevolg van de fusie van KBC en Almanij in 2005 worden in een apart hoofdstuk toegelicht, achteraan in dit jaarverslag.

aarverslag van KBC 2004 Vennootschappelijke jaarrekening Jaarverslag van KBC 2004 Vennootschappelijke jaarrekening Jaarverslag van KBC 2004 Vennootschappelijke jaarrekening Jaarverslag van KB Toelichting 3: Schulden De Schulden op meer dan één jaar namen per saldo af met 338,8 miljoen euro omdat een gedeelte van de oorspronkelijke langlopende schulden eisbaar werd binnen een jaar. De post Overige schulden betreft voornamelijk de te betalen dividenden. Toelichting 4: Resultaten KBC Bankverzekeringsholding heeft meer dan 2 400 mensen in dienst voor rekening van groepsmaatschappijen die deelnemen aan een kostendelende structuur in het kader van een samenwerkingsovereenkomst. Deze samenwerking ligt onder andere op het vlak van de IT-infrastructuur, de ontwikkeling van nieuwe IT-toepassingen, communicatie, marketing, marktonderzoek en sommige logistieke diensten. De kosten die hiervoor worden gemaakt, worden niet gedragen door de holding, maar worden volledig op basis van objectieve criteria verdeeld over de deelnemers. De totale kosten die aldus werden gemaakt voor en ten laste gebracht van de leden van de kostendelende structuur bedroegen 207,8 miljoen euro in 2004. KBC Bankverzekeringsholding NV heeft over het boekjaar 2004 een winst behaald van 539,2 miljoen euro. Dat resultaat kwam tot stand door: enerzijds als belangrijkste opbrengsten: dividendontvangsten voor het bedrag van 561,2 miljoen euro vanwege KBC Bank, KBC Verzekeringen, KBC Asset Management en KBC Exploitatie; anderzijds als belangrijkste kosten (behoudens die gemaakt voor de kostendelende structuur): kosten van schulden (interest renteswaps, interest Medium Term Notes en rentekosten Commercial Paper) en kosten in verband met de acquisitieactiviteiten en externe communicatie van de groep. Toelichting 5: Bijzondere werkzaamheden van de commissaris Er wordt verwezen naar het hoofdstuk Geconsolideerde jaarrekening, onder Toelichting 41. Toelichting 6: Belangenconflicten Er wordt verwezen naar het hoofdstuk Corporate Governance, onder Belangenconflicten. 161 Algemene gegevens Algemene informatie KBC Bankverzekeringsholding Naam KBC Bankverzekeringsholding NV (na de fusie met Almanij gewijzigd in KBC Groep NV) 9 februari 1935 als Kredietbank NV Oprichting naam gewijzigd in KBC Bankverzekeringsholding NV op 3 juni 1998 naam gewijzigd in KBC Groep NV op 2 maart 2005 Zetel van de vennootschap Havenlaan 2, BE-1080 Brussel RPR 0403 227 515 Rechtsvorm Duur Doel Naamloze vennootschap naar Belgisch recht die een publiek beroep doet of heeft gedaan op het spaarwezen. Onbepaald De vennootschap is een financiële holding die tot doel heeft het rechtstreeks of onrechtstreeks houden en beheren van participaties in andere ondernemingen, waaronder maar niet beperkt tot kredietinstellingen, verzekeringsondernemingen en andere financiële instellingen. De vennootschap heeft ook tot doel ondersteunende diensten te verlenen ten behoeve van derden, als lasthebber of anderszins, in het bijzonder ten behoeve van ondernemingen waarin de vennootschap rechtstreeks of onrechtstreeks een participatie heeft. De vennootschap mag alles doen wat rechtstreeks of onrechtstreeks kan bijdragen tot de verwezenlijking van haar doel in de ruimste zin (artikel 2 van de statuten). Plaatsen waar de voor het publiek toegankelijke documenten kunnen worden ingezien De statuten van de vennootschap liggen ter inzage op de Griffie van de Rechtbank van Koophandel van Brussel. De jaarrekeningen worden bij de Nationale Bank van België neergelegd. De beslissingen over de benoeming en afzetting van leden van de Raad van Bestuur worden in de Bijlagen tot het Belgisch Staatsblad bekendgemaakt. De financiële berichten over de vennootschap en de oproepingen voor de Algemene Vergaderingen verschijnen ook in de financiële dagbladen. De jaarverslagen van de vennootschap zijn verkrijgbaar op haar zetel. Ze worden elk jaar verstuurd naar de houders van aandelen op naam en naar de personen die daarom hebben gevraagd. Algemene Vergadering van Aandeelhouders Jaarlijks wordt op de zetel van de vennootschap of op een andere in de oproeping vermelde plaats een Algemene Vergadering gehouden op de laatste donderdag van april of, als die dag een wettelijke feestdag is, op de laatste daaraan voorafgaande werkdag, om 11 uur. Om tot de Algemene Vergadering te worden toegelaten, moeten de houders van aandelen of obligaties aan toonder die stukken ten minste vier werkdagen voor de Algemene Vergadering neerleggen op de zetel van de vennootschap of op een andere in de oproeping vermelde plaats. Ook de eigenaars van aandelen of obligaties op naam moeten binnen dezelfde termijn op de zetel van de vennootschap schriftelijk hun voornemen te kennen geven de Algemene Vergadering bij te wonen. De houders van obligaties hebben het recht om de Algemene Vergadering bij te wonen, maar alleen met raadgevende stem.