Informatienotitie AAN VAN ONDERWERP Leden van de gemeenteraad College van Burgemeester en Wethouders Financiering CV Parijsch DATUM 02 juni 2016 BIJLAGE Concept leningsovereenkomst (14663), Aflossingsschema vijf geselecteerde leningen (14774) REGISTRATIENUMMER GEM - 1630531/14677 INFORMATIE TE VERKRIJGEN BIJ: J.van.Kaathoven@culemborg.nl Wij zijn voornemens om de afspraken over de financieringswijze van CV Parijsch te wijzigen. Net als bij Kleurrijk Wonen willen wij overgaan tot een vorm van projectfinanciering. Hierbij worden de leningen die de gemeente aantrekt voor CV Parijsch ook direct gekoppeld aan CV Parijsch 1. Aangezien de verstrekte leningen uitgaan boven de in de Financiële Verordening 2011 vastgestelde grens van 2.000.000 stellen wij u conform artikel 8b. van deze verordening in de gelegenheid uw eventuele wensen, dan wel bedenkingen hierover kenbaar te maken. Als u van deze gelegenheid gebruik wilt maken, dan verzoeken wij u dit uiterlijk in de raadsvergadering van 16 juni 2016 te doen. Wij zullen deze dan meewegen in onze definitieve beslissing om wel of niet over te gaan op projectfinanciering. Projectfinanciering houdt in dat CV Parijsch rente en aflossing betaalt conform het betalingsschema van de betreffende lening(en). Deze vorm van financieren wordt vaker gebruikt bij publiek-private samenwerkingsvormen, zoals CV Parijsch. Om direct te kunnen starten worden vijf bestaande leningen van de gemeente (totale waarde 30 miljoen) gekoppeld aan CV Parijsch. CV Parijsch betaalt op het rentepercentage van de betreffende lening een opslag van 0,25 procent voor de beheerkosten die de gemeente maakt. Aanleiding om van financieringswijze te veranderen is dat twee van de vijf leningen van de gemeente aan CV Parijsch reeds zijn verlopen en de andere drie leningen de komende twee jaar ook aflopen. Ook laat de GREX 2016 van CV Parijsch zien dat de CV tot en met 2025 financiering van de gemeente nodig zal hebben. Doordat er lange tijd geen overeenstemming was over de precieze invulling van de herfinanciering heeft dit voorstel langer op zich laten wachten. CV Parijsch, Mourik en de gemeente hebben nu wel overeenstemming en stellen voor over te gaan op projectfinanciering. Met het oog op de huidige lage rentestand is ook meegenomen hoe de CV waar de gemeente immers mede eigenaar van is haar rentelasten kon verminderen. In eerste instantie is gekeken of het mogelijk was om bestaande leningen van de gemeente open te breken (te verlengen tegen een lager rentepercentage). Dit bleek niet mogelijk zonder een hoge boete te betalen. Omdat de gemeente op dit moment tegen een historisch lage rente leningen kan aantrekken is gekozen voor een tussenvariant. De vijf bestaande leningen die aan CV Parijsch worden gekoppeld hebben in verhouding een hoger rentepercentage. Omdat de vijf geselecteerde leningen in de tijd sneller aflopen dan de financieringsbehoefte van de CV is het in de komende vier jaar nodig dat de gemeente voor de CV nieuwe leningen aantrekt. De nieuwe leningen hebben naar verwachting een lager rentepercentage, waardoor de CV lagere rentelasten krijgt. 1 In de huidige situatie wordt uitgegaan van totaalfinanciering. Dit houdt in dat niet voor iedere lening van CV Parijsch separaat een lening wordt afgesloten. Doorverstrekte leningen worden gefinancierd vanuit het totaal van eigen vermogen (reserves) en het lang vreemd vermogen (aangetrokken leningen). Hierdoor is er ook geen directe relatie tussen een verstrekte lening aan CV Parijsch en een opgenomen lening van de gemeente Culemborg. Gemeente Culemborg Ridderstraat 250 Postbus 136 4100 AC Culemborg Tel 0345 477 700 Fax 0345 477 950 Info@culemborg.nl www.culemborg.nl
Vervolgblad Informatienotitie Pagina 2 Volgens het Treasurystatuut 2010 is opgenomen dat bij het uitzetten van middelen het openbaar belang moet worden gemotiveerd. De gemeente leent echter geen extra middelen aan CV Parijsch, waardoor de totale waarde van de doorverstrekte leningen ook niet stijgt. Er is immers sprake van een bestaande situatie en in de oorspronkelijke samenwerkingsovereenkomst is vastgelegd dat de gemeente zorgt voor de financiering van de CV. Het publieke belang is echter evident: financiering van de gemeente zorgt ervoor dat CV Parijsch voldoende geld heeft om de uitgaven voor de ontwikkeling van de woonwijk Parijsch te kunnen blijven doen. Onze overwegingen hierbij zijn: Geen risico meer van rentestijging: door leningen direct aan CV Parijsch te koppelen loopt de gemeente niet meer het risico dat zij geld doorleent aan CV Parijsch tegen een rentepercentage dat onder het rentepercentage ligt dat de gemeente zelf betaalt. Getekende leningsovereenkomsten: voorwaarde is dat CV Parijsch en Mourik de leningsovereenkomsten die op basis van dit voorstel worden opgesteld ondertekenen. Dit conform uw verzoek om de afspraken m.b.t. de financiering van de CV meer expliciet vast te leggen. Realistisch aflossingsschema CV Parijsch: in de huidige overeenkomst zou de CV dit jaar nog 6 miljoen moeten aflossen bovenop de 14 miljoen van de twee leningen waar de einddatum reeds van is gepasseerd. Door de economische crisis is de vraag naar nieuwbouwwoningen de afgelopen jaren echter achter gebleven. Hierdoor heeft de CV minder inkomsten gerealiseerd dan verwacht en is een aflossing van 6 miljoen dit jaar niet haalbaar. De GREX 2016 waar in dit voorstel van is uitgegaan laat echter een positief beeld zien van de inkomsten en uitgaven van CV Parijsch. De verwachting is dan ook dat er de komende jaren wel afgelost kan worden op de doorverstrekte leningen. Onze kanttekeningen hierbij zijn: CV Parijsch moet zich houden aan het nieuwe betaalschema waarin de betaling van rente en aflossing is vastgelegd. Wet- en regelgeving is sinds de oorspronkelijke samenwerkingsovereenkomst gewijzigd. Met name door de wet Markt en Overheid die gedragsregels bevat om een gelijke speelveld tussen overheden en ondernemingen te creëren zijn de eisen t.a.v. economisch verkeer verzwaard. Echter, doordat de gemeente al voor de intrede van de wet Markt en Overheid voor de financiering van CV Parijsch zorgt, wordt dit risico niet groter door de nieuwe afspraken.
OVEREENKOMST VAN GELDLENING De ondergetekenden: 1. De gemeente Culemborg, op grond van artikel 171 van de Gemeentewet rechtsgeldig vertegenwoordigd door haar burgemeester, de heer R. van Schelven, die handelt ter uitvoering van het besluit van burgemeester en wethouders van [datum], hierna te noemen: Kredietgever ; 2. De commanditaire vennootschap Parijsch, gevestigd te Culemborg, rechtsgeldig vertegenwoordigd door haar beherend vennoot, de Stichting Parijsch, rechtsgeldig vertegenwoordigd door de heer C. Mourik en de heer H. van der Haar, hierna te noemen: Kredietnemer ; hierna gezamenlijk ook te noemen: Partijen In aanmerking nemende: a. Kredietgever en Kredietnemer hebben een overeenkomst van geldlening gesloten, op grond waarvan Kredietgever aan Kredietnemer per 1 juli 2015 een geldlening heeft verstrekt van EUR 8.000.000,= (Bijlage)(de Geldlening I ). Kredietgever is onder de navolgende voorwaarden en bepalingen en ten titel van geldlening bereid een bedrag van EUR 8.000.000,= ter beschikking te houden aan Kredietnemer (de Geldlening II ). Deze overeenkomst treedt in de plaats van de overeenkomst ten aanzien van Geldlening I, die door ondertekening van deze overeenkomst wordt beëindigd. b. Dat Partijen een overeenkomst wensen te sluiten, in verband waarmee zij verklaren te zijn overeengekomen als volgt:
Artikel 1 Lening en doel 1.1 Kredietgever verklaart aan Kredietnemer per 1 juli 2015 (hierna: de Ingangsdatum ) de Geldlening II te verstrekken voor een bedrag van totaal EUR 8.000.000,= (zegge: acht miljoen euro), welke lening door Kredietnemer is aanvaard. De Geldlening II is reeds op of omstreeks 31 december 2009 aan Kredietnemer ter beschikking gesteld in het kader van Geldlening I, waardoor geen nadere uitbetaling zal plaatsvinden. Artikel 2 Rente en aflossing 2.1 Kredietnemer is over de hoofdsom of het restant van de Geldlening II en eventuele achterstallige rente jegens Kredietgever gedurende de looptijd van de lening een rente verschuldigd van XXXX % per jaar. 2.3 De Geldlening II gaat in op de Ingangsdatum en eindigt, zonder dat daartoe enige voorafgaande opzegging is vereist, uiterlijk 1 januari 2020(hierna: de Einddatum ). 2.4 Kredietnemer zal de rente van de Geldlening II per jaar betalen en de lening aan het eind van de looptijd aflossen. De volledige hoofdsom van de Geldlening II dient zodoende uiterlijk op de Einddatum te zijn afgelost. Voor 1 januari van elk nieuw kalenderjaar, voor het eerst voor 1 januari 2016 zal tevens de tot op dat moment verschuldigde rente over het voorafgaande kalenderjaar worden voldaan door betaling van een factuur van de kredietgever. 2.5 Kredietnemer is gerechtigd (een gedeelte van) de Geldlening II vervroegd af te lossen. 2
2.6 De administratie van Kredietgever is, behoudens schriftelijk tegenbewijs, voor partijen bindend. 2.7 Het is Kredietnemer niet toegestaan zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van Kredietgever om de uitstaande schuld (inclusief rente) op enige wijze te verrekenen met eventuele vorderingen die Kredietnemer reeds nu of in de toekomst nog op Kredietgever mocht verkrijgen. Het is Kredietnemer evenmin toegestaan de aflossingen (inclusief rente) op te schorten uit welke hoofde dan ook. Artikel 3 Garantie 3.1 Ingeval kredietnemer tekortschiet in haar verplichtingen dienen de gronden in het bezit van de kredietnemer als onderpand. Artikel 4 Beëindiging overeenkomst 4.1 Kredietgever is te allen tijde gerechtigd deze overeenkomst door middel van een schriftelijke mededeling op te zeggen indien de Kredietnemer in verzuim is met de nakoming van één of meer bepalingen van deze overeenkomst. 4.2 Deze overeenkomst eindigt per direct en zonder dat Kredietgever daarvan een voorafgaande mededeling hoeft te doen aan Kredietnemer, indien zich ten aanzien van Kredietnemer een van de volgende omstandigheden voordoet: a) Kredietnemer vraagt (voorlopige) surséance van betaling aan of doet eigen aangifte van faillissement; 3
b) Het faillissement van Kredietnemer wordt op verzoek van een derde uitgesproken; c) Er wordt executoriaal beslag gelegd op één of meer vermogensbestanddelen van Kredietnemer; d) Kredietnemer besluit tot ontbinding of liquidatie over te gaan; f) Een door Kredietnemer gestelde zekerheid tot nakoming van deze overeenkomst kan niet meer volledig die functie ten behoeve van Kredietgever vervullen en kan niet met bekwame spoed door een voor Kredietgever afdoende zekerheid worden vervangen. 4.3 In geval van beëindiging van de overeenkomst is de Lening met rente volledig en direct opeisbaar, zonder dat enige voorafgaande ingebrekestelling of rechterlijke tussenkomst is vereist. Artikel 5 Ontbinding en vernietiging 5.1 Partijen doen hierbij, voor zover rechtens mogelijk, onherroepelijk en onvoorwaardelijk afstand van hun recht om deze overeenkomst geheel of gedeeltelijk te ontbinden en/of te vernietigen. Artikel 6 Overige bepalingen 6.1 Indien en voor zover bepalingen uit deze overeenkomst niet rechtsgeldig mochten zijn of niet kunnen worden uitgevoerd zal de geldigheid van deze overeenkomst hierdoor voor het overige niet worden aangetast. Partijen zullen in dat geval de betreffende bepaling vervangen door een geldige of uitvoerbare bepaling die naar inhoud en strekking de vervangende bepaling 4
zoveel mogelijk benadert. Hetzelfde geldt met betrekking tot eventuele lacunes in deze overeenkomst. 6.2 Wijzigingen van en/of aanvullingen op deze overeenkomst zijn uitsluitend geldig indien deze schriftelijk worden overeengekomen door de betrokken partijen bij deze overeenkomst. 6.3 Het niet uitoefenen van een aan een partij bij deze overeenkomst toekomende bevoegdheid zal niet kunnen worden aangemerkt als het doen van afstand of verwerking van een zodanig recht. 6.4 Geen van de partijen is bevoegd tot overdracht of verpanding van zijn rechten uit hoofde van deze overeenkomst aan derden. 6.5 De titels boven de artikelen dienen uitsluitend ter identificatie en zullen voor de interpretatie van deze overeenkomst buiten beschouwing blijven. 6.6 Deze overeenkomst vormt de volledige overeenkomst tussen Kredietgever en Kredietnemer met betrekking tot de Lening. Alle eventuele eerdere, mondelinge of schriftelijke overeenkomsten tussen partijen over dezelfde onderwerpen dienen door ondertekening van deze overeenkomst geheel als vervallen te worden beschouwd. 6.7 Partijen dragen elk de eigen kosten met betrekking tot het sluiten van deze overeenkomst. 5
Artikel 7 Kennisgevingen 7.1 Alle kennisgevingen en/of mededelingen voortvloeiende uit of verband houdende met deze overeenkomst en/of daaruit voortvloeiende overeenkomsten zullen schriftelijk geschieden. Artikel 8 Toepasselijk recht en bevoegde rechter 8.1 Op deze overeenkomst is Nederlands recht van toepassing. Op deze overeenkomst is Nederlands recht van toepassing. Eventuele geschillen ter zake zullen in eerste instantie worden voorgelegd aan de rechtbank Midden- Nederland, locatie Utrecht. Aldus in drievoud opgemaakt, per pagina geparafeerd en ondertekend te op januari 2015. Gemeente Culemborg CV Parijsch De heer R. van Schelven Voor deze de Stichting Parijsch, beherend vennoot, rechtsgeldig vertegenwoordigd door de heer C. Mourik en de heer H. van der Haar 6