BANQUE NATIONALE DE BELGIQUE NATIONALE BANK VAN BELGIE Société anonyme / Naamloze vennootschap RPM Bruxelles / RPR Brussel - Numéro d'entreprise / Ondernemingsnummer : 0203.201.340 Siège social / Maatschappelijke zetel : boulevard de Berlaimontlaan 14-1000 Bruxelles / Brussel PROCES-VERBAL DE L'ASSEMBLEE GENERALE ORDINAIRE DU 18 MAI 2015 NOTULEN VAN DE GEWONE ALGEMENE VERGADERING VAN 18 MEI 2015 La réunion est ouverte à 14 h 03 sous la présidence de Monsieur Jan SMETS, Gouverneur. De vergadering wordt om 14u 03 uur geopend onder voorzitterschap van de heer Jan SMETS, Gouverneur. Monsieur Luc DUFRESNE, Secrétaire de la Banque, remplit la fonction de secrétaire de l'assemblée. De heer Luc DUFRESNE, Secretaris van de Bank, vervult de functie van secretaris van de vergadering. Les membres suivants du Comité de direction de la Banque prennent également part à l'assemblée générale, à savoir: De volgende leden van het Directiecomité van de Bank nemen eveneens deel aan de algemene vergadering, te weten: Monsieur/De heer Madame/Mevrouw Messieurs/De heren Pierre WUNSCH, Vicegouverneur Marcia DE WACHTER, Directeur Jean HILGERS, Directeur Vincent MAGNEE, Directeur Tom DECHAENE, Directeur Tim HERMANS, Directeur. Ils forment, avec le Gouverneur, le Secrétaire et les scrutateurs qui seront désignés ultérieurement, le Bureau de l'assemblée. Zij vormen, met de Gouverneur, de Secretaris en de stemopnemers die later zullen worden aangewezen, het Bureau van de vergadering. Monsieur le Directeur Mathias Dewatripont est excusé en raison d une réunion professionnelle à l étranger. De heer Directeur Mathias Dewatripont is verontschuldigd wegens een professionele vergadering in het buitenland.
2. OUVERTURE DE LA SEANCE Le GOUVERNEUR ouvre l'assemblée générale ordinaire. OPENING VAN DE VERGADERING De GOUVERNEUR opent de gewone algemene vergadering. DESIGNATION DES SCRUTATEURS ET VERIFICATION DES FORMALITES DE CONVOCATION Le GOUVERNEUR indique que, conformément à l'article 64 des statuts, sont désignés scrutateurs les deux actionnaires présents qui détiennent le plus grand nombre d actions, qui ne font pas partie de l administration de la Banque et qui acceptent ce mandat. Il s'agit de l'etat belge, représenté par M. Marc MONBALIU, et de la SA KBC Verzekeringen, représentée par M. Johan TYTECA. M. MONBALIU et M. TYTECA acceptent le mandat de scrutateur et se joignent au Bureau de l'assemblée. Ensuite, le GOUVERNEUR demande aux scrutateurs de bien vouloir vérifier et parapher les documents qui sont déposés sur la table, ce qu'ils font. Les documents en question sont un extrait du Moniteur belge et des extraits des journaux quotidiens contenant la publication des convocations à la présente assemblée et le modèle de la lettre adressée aux actionnaires dont les actions sont nominatives. Ces documents sont joints au présent procès-verbal, en annexe 1. AANWIJZING VAN DE STEMOPNEMERS EN VERIFICATIE VAN DE OPROEPINGS- FORMALITEITEN De GOUVERNEUR wijst erop dat, overeenkomstig artikel 64 van de statuten, als stemopnemers worden benoemd de twee aanwezige aandeelhouders die het grootste aantal aandelen bezitten, geen deel uitmaken van het beheer van de Bank en die deze opdracht aanvaarden. Het gaat om de Belgische Staat, vertegenwoordigd door de heer Marc MONBALIU, en om de NV KBC Verzekeringen, vertegenwoordigd door de heer Johan TYTECA. De heer MONBALIU en de heer TYTECA aanvaarden het mandaat van stemopnemer en voegen zich bij het Bureau van de vergadering. Vervolgens verzoekt de GOUVERNEUR de stemopnemers om de documenten die neergelegd werden op de tafel te controleren en te paraferen, hetgeen zij doen. Het betreft een uittreksel van het Belgisch Staatsblad en uittreksels uit de dagbladen waarin de bijeenroepingen tot deze vergadering verschenen zijn en een exemplaar van de brief die aan de aandeelhouders werd gestuurd wier aandelen op naam ingeschreven staan. Deze documenten zijn toegevoegd aan deze notulen, als bijlage 1. CONSTITUTION REGULIERE DE L'ASSEMBLEE REGELMATIGE SAMENSTELLING VAN DE VERGADERING Le GOUVERNEUR précise que les documents suivants ont été déposés auprès du Bureau: - la liste des actionnaires ayant le droit de prendre part à l'assemblée; - les procurations et toutes autres pièces établissant le droit d'assister à l'assemblée et communiquées à la Banque en prévision de cette assemblée. Ces documents sont joints au présent procès-verbal, en annexe 2. Le GOUVERNEUR constate que l'assemblée est régulièrement constituée. Il entame ensuite le premier point de l'ordre du jour. De GOUVERNEUR deelt mee dat de volgende documenten op het Bureau werden neergelegd: - de lijst van de aandeelhouders die het recht hebben de vergadering bij te wonen; - de volmachten en alle andere bescheiden waaruit het recht op het bijwonen van de vergadering blijkt, die aan de Bank werden overgemaakt met het oog op deze vergadering. Deze documenten zijn toegevoegd aan deze notulen, als bijlage 2. De GOUVERNEUR stelt vast dat de vergadering regelmatig samengesteld is. Hij vangt vervolgens aan met het eerste punt van de agenda.
3. ORDRE DU JOUR 1 ) Exposé introductif Le GOUVERNEUR prononce un exposé introductif. Le texte de cet exposé figure en annexe 3 au présent procès-verbal. AGENDA 1 ) Inleidende uiteenzetting De GOUVERNEUR geeft een inleidende uiteenzetting. De tekst van deze uiteenzetting bevindt zich als bijlage 3 bij deze notulen. 2 ) Rapport sur les opérations de l'exercice clôturé au 31 décembre 2014 Le GOUVERNEUR cède ensuite la parole au Directeur Tom DECHAENE qui expose les opérations de l'exercice clôturé au 31 décembre 2014 et commente les comptes annuels. Voir annexe 4. 2 ) Verslag over de verrichtingen van het boekjaar afgesloten op 31 december 2014 De GOUVERNEUR geeft vervolgens het woord aan Directeur Tom DECHAENE die de verrichtingen van het boekjaar afgesloten op 31 december 2014 uiteenzet en de jaarrekening toelicht. Zie bijlage 4. COMPTE RENDU DE LA REUNION DU CONSEIL D'ENTREPRISE DU 30 AVRIL 2015 Ensuite, le SECRETAIRE rend compte de la réunion du Conseil d entreprise du 30 avril 2015 au cours de laquelle le Conseil d entreprise de la Banque a discuté de l information annuelle qui lui a été fournie conformément à la loi. Ce compte rendu est joint au présent procès-verbal, en annexe 5. VERSLAG VAN DE VERGADERING VAN DE ONDERNEMINGSRAAD VAN 30 APRIL 2015 Vervolgens brengt de SECRETARIS verslag uit over de vergadering van de Ondernemingsraad van 30 april 2015 waarin de Ondernemingsraad van de Bank de jaarinformatie heeft besproken die overeenkomstig de wet aan hem werd verstrekt. Dit verslag is toegevoegd aan de notulen, als bijlage 5. CHIFFRES DE LA LISTE DES PRESENCES Le GOUVERNEUR communique les chiffres de la liste des présences. Il y a 92 actionnaires présents et 13 actionnaires représentés, pour un total de 213.009 actions, soit 208.430 voix en propre et 4.579 voix par procuration. La liste des présences est jointe au présent procèsverbal, en annexe 6. SEANCE DE QUESTIONS ET REPONSES Le GOUVERNEUR explique que, préalablement à l'assemblée, la Banque a reçu des questions de certains actionnaires. Ces questions sont jointes au présent procès-verbal, en annexe 7. Les questions ont été classées dans 5 rubriques :. 1. Déroulement de l assemblée. 2. Répartition bénéficiaire, gestion des risques, politique monétaire. 3. Autres questions relatives aux comptes annuels. 4. Or. 5. Gouvernance. Le GOUVERNEUR indique que les membres du Comité de direction commenceront par les CIJFERS VAN DE AANWEZIGHEIDSLIJST De GOUVERNEUR deelt de cijfers van de aanwezigheidslijst mee. Er zijn 92 aandeelhouders aanwezig en 13 aandeelhouders vertegenwoordigd, voor een totaal van 213.009 aandelen, hetzij 208.430 eigen stemmen en 4.579 stemmen bij volmacht. De aanwezigheidslijst is toegevoegd aan de notulen als bijlage 6. "QUESTION TIME" De GOUVERNEUR legt uit dat, voorafgaandelijk aan de vergadering, de Bank vragen heeft gekregen van een aantal aandeelhouders. Deze vragen zijn gehecht aan deze notulen, als bijlage 7. De vragen werden gerangschikt in 5 rubrieken: 1. Verloop van de vergadering 2. Winstverdeling, risicobeheer, monetair beleid 3. Overige vragen betreffende de jaarrekening 4. Goud 5. Governance. De GOUVERNEUR geeft aan dat de leden van het
4. réponses aux questions communiquées avant l'assemblée. Ensuite, la parole sera donnée à la salle. A partir de 15 h 05, le GOUVERNEUR et les autres membres du COMITE DE DIRECTION qu'il désigne, répondent aux questions, aussi bien les écrites reçues à l'avance que celles posées lors de l'assemblée, déclarations et observations des actionnaires. Directiecomité zullen beginnen met te antwoorden op de vragen die vóór de vergadering werden meegedeeld. Vervolgens zal het woord gegeven worden aan de zaal. Vanaf 15.05 uur beantwoorden de GOUVERNEUR en de overige leden van het DIRECTIECOMITE die hij aanduidt zowel de op voorhand ingediende schriftelijke vragen als de tijdens de vergadering mondeling gestelde vragen, verklaringen en opmerkingen van de aandeelhouders. FIN DE LA SEANCE DE QUESTIONS ET REPONSES A 20 h 42, le GOUVERNEUR constate que toutes les questions adressées par écrit ont été traitées et que les actionnaires ont eu beaucoup d'occasions d'intervenir et de poser d'autres questions, qui ont reçu réponse ou pour lesquelles il a été expliqué pourquoi il n'était pas possible d'y répondre. Le GOUVERNEUR propose en conséquence de passer aux points 3 et 4 de l'ordre du jour. EINDE VAN DE "QUESTION TIME Om 20.42 uur stelt de GOUVERNEUR vast dat alle schriftelijk ingediende vragen werden behandeld en dat de aandeelhouders vele gelegenheden hadden om tussen te komen en andere vragen te stellen, die ook werden beantwoord, of waarvoor werd uitgelegd waarom het niet mogelijk was erop te antwoorden. De GOUVERNEUR stelt dan ook voor om over te gaan tot de punten 3 en 4 op de dagorde. COMMENTAIRE DES POINTS 3 ET 4 DE L'ORDRE DU JOUR Le GOUVERNEUR commente les points 3 et 4 de l'ordre du jour. TOELICHTING BIJ DE PUNTEN 3 EN 4 OP DE DAGORDE De GOUVERNEUR geeft toelichting bij de punten 3 en 4 van de dagorde. 3 ) Fixation de la date de paiement du dividende Pour se conformer aux normes du marché, il est proposé de déplacer la date de paiement du dividende du cinquième au quatrième jour ouvrable bancaire suivant l assemblée générale ordinaire. Cette nouvelle règle sera d application pour la première fois pour les dividendes distribués après l assemblée générale ordinaire de 2015. 3 ) Vaststelling van de datum voor de uitkering van het dividend Om zich aan de marktnormen aan te passen wordt voorgesteld om de datum van betaalbaarstelling van het dividend te verschuiven van de vijfde naar de vierde bankwerkdag na de gewone algemene vergadering. Deze nieuwe regel zal voor de eerste keer gelden voor het dividend dat zal worden uitgekeerd na de gewone algemene vergadering van 2015. 4 ) Elections statutaires Le GOUVERNEUR énumère les mandats vacants pour les fonctions de régent et de censeur et les candidats à ces fonctions. 4 ) Statutaire verkiezingen De GOUVERNEUR geeft aan welke de vacante mandaten zijn voor de functies van regent en censor en welke de kandidaten zijn voor deze functies.
5. MANDATS VACANTS ET CANDIDATS AUX FONCTIONS DE REGENT Prennent fin après la présente assemblée les mandats des régents Michèle DETAILLE, Sonja DE BECKER, Marc LEEMANS et Pieter TIMMERMANS. Conformément aux dispositions légales et réglementaires, le Ministre des Finances a fait parvenir à la Banque une liste double de candidats afin de pourvoir aux quatre mandats vacants. Pour le premier mandat, qui est le mandat exercé par Madame Michèle DETAILLE, le premier candidat est Madame Michèle DETAILLE, Chef d entreprise, et le deuxième candidat est Madame Christine LHOSTE, Secrétaire générale de l Union des Classes Moyennes. Pour le deuxième mandat, qui est le mandat exercé par Madame Sonja DE BECKER, le premier candidat est Madame Sonja DE BECKER, Vice- Présidente du Boerenbond, et le deuxième candidat est Monsieur Rudy GOTZEN, Conseiller juridique du Boerenbond. Pour le troisième mandat, qui est le mandat exercé par Monsieur Marc LEEMANS, le premier candidat est Monsieur Marc LEEMANS, Président de la Confédération des syndicats chrétiens, et le deuxième candidat est Madame Marie-Hélène SKA, Secrétaire générale de la Confédération des syndicats chrétiens. Pour le quatrième mandat, qui est le mandat exercé par Monsieur Pieter TIMMERMANS, le premier candidat est Monsieur Pieter TIMMERMANS, Administrateur délégué de la Fédération des entreprises de Belgique, et le deuxième candidat est Monsieur Philippe LAMBRECHT, Administrateur-Secrétaire général de la Fédération des entreprises de Belgique. VACANTE MANDATEN EN KANDIDATEN VOOR DE FUNCTIE VAN REGENT Na de huidige algemene vergadering eindigen de mandaten van de regenten Michèle DETAILLE, Sonja DE BECKER, Marc LEEMANS en Pieter TIMMERMANS. In overeenstemming met de wettelijke en reglementaire bepalingen heeft de Minister van Financiën aan de Bank een dubbele kandidatenlijst bezorgd om te voorzien in de vier vacante mandaten. Voor het eerste mandaat, dat het mandaat is dat bekleed werd door mevrouw Michèle DETAILLE, is de eerste kandidaat mevrouw Michèle DETAILLE, Bedrijfsleider, en is de tweede kandidaat mevrouw Christine LHOSTE, Algemeen secretaris van de Union des Classes Moyennes. Voor het tweede mandaat, dat het mandaat is dat bekleed werd door mevrouw Sonja DE BECKER, is de eerste kandidaat mevrouw Sonja DE BECKER, Ondervoorzitter van de Boerenbond, en is de tweede kandidaat de heer Rudy GOTZEN, Juridisch adviseur van de Boerenbond. Voor het derde mandaat, dat het mandaat is dat bekleed werd door de heer Marc LEEMANS, is de eerste kandidaat de heer Marc LEEMANS, Voorzitter van het Algemeen Christelijk Vakverbond, en is de tweede kandidaat mevrouw Marie-Hélène SKA, Algemeen secretaris van het Algemeen Christelijk Vakverbond. Voor het vierde mandaat, dat het mandaat is dat bekleed wordt door de heer Pieter TIMMERMANS, is de eerste kandidaat de heer Pieter TIMMERMANS, Gedelegeerd Bestuurder van het Verbond van Belgische Ondernemingen, en is de tweede kandidaat de heer Philippe LAMBRECHT, Bestuurder-Secretaris-generaal van het Verbond van Belgische Ondernemingen.
6. MANDATS VACANTS ET CANDIDATS AUX FONCTIONS DE CENSEUR Après cette assemblée prennent fin les mandats de censeur de Monsieur Jean-François HOFFELT, Conseiller auprès du Comité Economique et Social Européen, de Monsieur Bernard JURION, Professeur ordinaire à l Université de Liège et de Madame Christ l JORIS, Administrateur indépendant. Tous ces mandats sont renouvelables et au nom du Comité de direction, le GOUVERNEUR propose à l assemblée de les renouveler. VACANTE MANDATEN EN KANDIDATEN VOOR DE FUNCTIE VAN CENSOR Na deze vergadering verstrijken de mandaten van censor van de heer Jean-François HOFFELT, Adviseur bij het Europees Economisch en Sociaal Comité, van de heer Bernard JURION, Gewoon hoogleraar aan de Universiteit Luik en van mevrouw Christ l JORIS, Zelfstandig bestuurder. Al deze mandaten zijn hernieuwbaar en namens het Directiecomité stelt de GOUVERNEUR voor om deze te hernieuwen. VOTE POUR LA FIXATION DE LA DATE DE PAIEMENT DU DIVIDENDE ET POUR LA DESIGNATION DES REGENTS ET DES CENSEURS Pour le vote sur les points 3 et 4 de l'ordre du jour, le GOUVERNEUR passe la parole au SECRÉTAIRE. STEMMING VOOR DE VASTSTELLING VAN DE BETAALDATUM VAN HET DIVIDEND EN VOOR DE AANDUIDING VAN DE REGENTEN EN DE CENSOREN Voor de stemming over de punten 3 en 4 van de dagorde geeft de GOUVERNEUR het woord aan de SECRETARIS. Le SECRÉTAIRE signale que tous les actionnaires ont reçu une unité de vote et une carte à puce. Une notice explicative relative à la procédure de vote électronique a également été distribuée. Cette notice est l'annexe 8 à ce procès-verbal. Le SECRÉTAIRE organise ensuite 8 tours de scrutin : 1 pour le déplacement de la date de paiement du dividende, 4 pour l élection des régents et 3 pour l élection des censeurs. Après chaque scrutin, le SECRÉTAIRE communique le résultat du vote. La liste ci-dessous reprend les résultats de ces 8 tours de scrutin. De SECRETARIS wijst erop dat de aandeelhouders allen een 'voting unit' en een chipkaart hebben ontvangen. Er werd ook een leidraad bij de elektronische stemprocedure uitgedeeld. Deze leidraad is bijlage 8 bij deze notulen. De SECRETARIS organiseert vervolgens 8 stembeurten : 1 voor de verschuiving van de betaaldatum van het dividend, 4 voor de verkiezing van de regenten en 3 voor de verkiezing van de censoren. Na elke stembeurt deelt de SECRETARIS het stemresultaat mee. De onderstaande lijst geeft de resultaten van deze 8 stembeurten weer.
7. RESULTATS DES ELECTIONS Fixation de la date de paiement du dividende 211.759 actions 52,94 % 211.759 voix RESULTATEN VAN DE VERKIEZINGEN Vaststelling van de betaaldatum van het dividend 211.759 aandelen 52,94 % 211.759 stemmen En faveur de la proposition Contre Abstentions 211.731 voix 24 voix 4 voix Voor het voorstel Tegen Onthoudingen 211.731 stemmen 24 stemmen 4 stemmen La proposition est dès lors acceptée. Premier mandat 211.429 actions 1 211.429 voix 3 Election des régents Het voorstel is bijgevolg aangenomen. Eerste mandaat 211.429 aandelen 4 211.429 stemmen 6 Verkiezing van de regenten Mme M. DETAILLE Mme C. LHOSTE 211.372 voix 9 voix 48 voix Mevr. M. DETAILLE Mevr. C. LHOSTE 211.372 stemmen 9 stemmen 48 stemmen Deuxième mandat 211.429 actions 1 211.429 voix 3 Tweede mandaat 211.429 aandelen 4 211.429 stemmen 6 Mme S. DE BECKER 211.375 voix M. R. GOTZEN 26 voix 28 voix Troisième mandat 211.429 actions 1 211.429 voix 3 M. M. LEEMANS 211.375 voix Mme M.-H. SKA 26 voix 28 voix Quatrième mandat 211.429 actions 1 211.429 voix 3 M. P. TIMMERMANS 211.371 voix M. P. LAMBRECHT 30 voix 28 voix Mevr. S. DE BECKER Dhr. R. GOTZEN Derde mandaat 211.429 aandelen 4 211.429 stemmen 6 Dhr. M. LEEMANS Mevr. M.-H. SKA Vierde mandaat 211.429 aandelen 4 211.429 stemmen 6 Dhr. P. TIMMERMANS Dhr. P. LAMBRECHT Blanc 211.375 stemmen 26 stemmen 28 stemmen 211.375 stemmen 26 stemmen 28 stemmen 211.371 stemmen 30 stemmen 28 stemmen 1 Nombre d'actions pour lesquelles des votes ont été valablement exprimés. 2 Proportion du capital social représentée par ces votes. 3 Nombre total de votes valablement exprimés. 4 Aantal aandelen waarvoor geldige stemmen zijn uitgebracht. 5 Percentage dat deze aandelen in het maatschappelijk kapitaal vertegenwoordigen. 6 Totale aantal geldig uitgebrachte stemmen.
8. Mesdames DETAILLE et DE BECKER et Messieurs LEEMANS et TIMMERMANS sont élus régents. Mevrouwen DETAILLE en DE BECKER en de heren LEEMANS en TIMMERMANS zijn tot regent gekozen. Election des censeurs Premier mandat 211.426 actions 1 211.426 voix 3 Eerste mandaat 211.426 aandelen 4 211.426 stemmen 6 Verkiezing van de censoren M. J.-F. HOFFELT 211.371 voix 55 voix Deuxième mandat 211.401 actions 1 52,85 % 2 211.401 voix 3 M. B. JURION 211.374 voix 27 voix Troisième mandat 211.401 actions 1 52,85 % 2 211.401 voix 3 Dhr. J.-F. HOFFELT Tweede mandaat 211.401 aandelen 4 52,85 % 5 211.401 stemmen 6 Dhr. B. JURION Derde mandaat 211.401 aandelen 4 52,85 % 5 211.401 stemmen 6 211.371 stemmen 55 stemmen 211.374 stemmen 27 stemmen Mme C. JORIS 211.376 voix 25 voix Mevr.C. JORIS 211.376 stemmen 25 stemmen Messieurs HOFFELT et JURION et Madame JORIS sont élus censeurs. De heren HOFFELT en JURION en mevrouw JORIS zijn tot censor gekozen. CLÔTURE DE LA SEANCE SLUITING VAN DE VERGADERING Monsieur le GOUVERNEUR constate que l'ordre du jour de l'assemblée est épuisé. Il remercie les scrutateurs. De heer GOUVERNEUR stelt vast dat de punten op de agenda van de vergadering afgehandeld zijn. Hij dankt de stemopnemers. Il rappelle qu'à l'issue de l'assemblée, tous les fichiers informatiques des PC utilisés pour le dépouillement du scrutin sont effacés. A 20 h 54, le GOUVERNEUR déclare la séance close. Hij herinnert eraan dat na afloop van de vergadering alle computerbestanden van de voor de stemopneming gebruikte PCs worden gewist. Om 20.54 uur verklaart de GOUVERNEUR de vergadering voor gesloten.
9. LES MEMBRES DU BUREAU DE L'ASSEMBLEE GENERALE ORDINAIRE, DE LEDEN VAN HET BUREAU VAN DE GEWONE ALGEMENE VERGADERING, Le GOUVERNEUR, De GOUVERNEUR, Jan SMETS Le SECRÉTAIRE, De SECRETARIS, Luc DUFRESNE Le VICE-GOUVERNEUR, De VICEGOUVERNEUR, Pierre WUNSCH, Les/De DIRECTEURS, Madame/Mevrouw Marcia DE WACHTER, Directeur Messieurs/De heren Jean HILGERS, Directeur Vincent MAGNEE, Directeur Tom DECHAENE, Directeur Tim HERMANS, Directeur Les SCRUTATEURS, De STEMOPNEMERS,