Aangetekend verstuurd, tevens per gewone post Strikt vertrouwelijk De heer F.B. van den Broek Kroezel 42 5345 GD OSS Tevens per post: Postbus 157, 5340 AD OSS Tevens per e-mail: [ ] Datum Pagina 1 van 8 Telefoon Betreft 020-797 [ ] last onder dwangsom Geachte heer Van den Broek, Inzake bovengenoemd onderwerp bericht de Stichting Autoriteit Financiële Markten ( AFM ) u als volgt. 1. Inleiding De AFM heeft geconstateerd dat u geen of onvoldoende gevolg heeft gegeven aan informatieverzoeken van de toezichthouders van de AFM ( de toezichthouders ) ex artikel 1:72 van de Wet op het financieel toezicht ( Wft ) juncto artikel 5:16 van de Algemene wet bestuursrecht ( Awb ), als vervat in meerdere aangetekende brieven. Om deze reden heeft de AFM besloten om aan u, op grond van artikel 1:79, eerste lid Wft, een last onder dwangsom op te leggen. Deze strekt ertoe dat u binnen tien werkdagen na de datum van dagtekening van deze beschikking de in de last onder dwangsom, zoals verwoord in paragraaf 4, gespecificeerde informatie aan de AFM verschaft. De dwangsom bedraagt 4.000 (zegge: vierduizend Euro) voor iedere kalenderdag of gedeelte daarvan na de genoemde begunstigingstermijn dat u niet voldoet aan voornoemde last, tot een maximum van 80.000 (zegge: tachtigduizend Euro). Indien de dwangsom wordt verbeurd, zal de AFM het besluit tot het opleggen van de last onder dwangsom op grond van het bepaalde in artikel 1:99, eerste lid, Wft openbaar maken. Het onderhavige besluit is als volgt opgebouwd. Allereerst geeft de AFM in paragraaf 2 de feiten weer die tot het besluit aanleiding geven. In paragraaf 3 wordt een beoordeling van de feiten gegeven. In paragraaf 4 is het besluit beschreven. Tot slot volgt in paragraaf 5 de rechtsgangverwijzing. In de bijlage wordt het wettelijk kader weergegeven. Stichting Autoriteit Financiële Markten Kamer van Koophandel Amsterdam, nr. 41207759 Kenmerk van deze brief: INT-[..]-09060196 Bezoekadres Vijzelgracht 50 Postbus 11723 1001 GS Amsterdam Telefoon 020-797 20 00 Fax 020-797 38 00 www.afm.nl
Pagina 2 van 8 2. Feiten 2.1 Persoons- en bedrijfsgegevens Intermediair Nederland Limited was tot 10 oktober 2008 in het register van de Kamer van Koophandel ingeschreven onder nummer 17179967 met als adres Kroezel 42, 5345 GD te Oss. De bedrijfsomschrijving vermeld in het register van de Kamer van Koophandel luidt als volgt: Bemiddelen in hypotheken, financieringen, verzekeringen, beleggingen. Buitenland hypotheken, financiële planning. Als enige bestuurder van Intermediair Nederland Limited stond ingeschreven Stichting Aandelenbeheer Adviesgroep Nederland. De Stichting Aandelenbeheer Adviesgroep Nederland staat in het register van de Kamer van Koophandel ingeschreven onder nummer 17162720 met correspondentieadres: Postbus 157, 5340 AD te Oss. In het register van de Kamer van Koophandel staat vermeld als enige bestuurder van Stichting Aandelenbeheer Adviesgroep Nederland, de heer Franciscus Bartholomeus van den Broek, geboren te [ ] op [ ]. 2.2 Onderzoeksdossier Per 6 januari 2009 is de vergunning van Intermediair Nederland Limited op uw verzoek ingetrokken. De AFM beschikt evenwel over informatie dat u of een onder uw gezag vallende (rechts-) persoon mogelijk na die datum heeft geadviseerd dan wel heeft bemiddeld in financiële producten zonder te beschikken over een daartoe benodigde vergunning als bedoeld in de Wft. Daarom hebben de toezichthouders op 13 mei 2009 (kenmerk: INT- [ ]-09051123) een informatieverzoek naar u verzonden, teneinde te bezien of u mogelijk de Wft heeft overtreden dan wel overtreedt. De toezichthouders hebben u hierbij verzocht binnen 10 werkdagen na dagtekening van voornoemde brief hen schriftelijk en gedetailleerd te informeren aangaande de door u verrichte activiteiten. Op deze brief heeft u per e-mail van 19 mei 2009 gereageerd, doch zonder gedetailleerd in te gaan op de in de bovengenoemde brief van de AFM gestelde vragen. Evenmin heeft u de gevorderde gegevens verstrekt. Bij brief van 28 mei 2009 (kenmerk: INT-[ ]-09052357) hebben de toezichthouders u een rappel informatieverzoek verzonden met het verzoek om alsnog de vragen uit het informatieverzoek van 13 mei 2009 te beantwoorden. Op 31 mei 2009 heeft u per e-mail gereageerd op dit rappel en heeft u een zeer summier antwoord gegeven op de gestelde vragen. U heeft daarbij tevens het volgende medegedeeld: ( ) Op grond van uw (wederom verzonden onzin brief) en hou aub op met dreigementen want daar word ik nog warm of koud van, ik ben op geen enkel artikel verplicht u verder informatie te verschaffen. ( ) Verder wens ik niet meer gestoord te worden met uw onzinnige brieven, indien dat toch wordt gedaan zal ik aangifte doen van stalken, bedreiging etc. U heeft daarbij wederom niet de gevorderde gegevens verstrekt. Bij brief van 3 juni 2009 (kenmerk: INT-[ ]-09060235) hebben de toezichthouders u voor de tweede keer gerappelleerd met betrekking tot het door u te verstrekken overzicht van de voortgang van de afwikkeling en overdracht van de portefeuille van Intermediair Nederland Limited. Aangezien u heeft verklaard dat de gebruikte bank- en/of girorekeningen per januari 2009 zijn beëindigd, werd u in deze brief ook verzocht de correspondentie met bank(en) waaruit blijkt dat de desbetreffende bank- en/of girorekeningen zijn beëindigd aan de AFM te
Pagina 3 van 8 verstrekken. Deze brief is u, net als de voorgaande brieven, zowel per aangetekende post naar postbus 157, 5340 AD te Oss, als per gewone post naar Kroezel 42, 5345 GD te Oss verstuurd. De niet aangetekende brief is inmiddels door de AFM terug ontvangen met de aantekening retour afzender. 3. Beoordeling feiten Om te kunnen vaststellen of u in strijd handelt of heeft gehandeld met artikel 2:75 en/of artikel 2:80 van de Wft is het noodzakelijk dat de toezichthouders antwoord krijgen op alle vragen die zij in het informatieverzoek van 13 mei 2009 aan u hebben gesteld en dat u alle gevorderde gegevens verstrekt. Tot op heden - en onder verwijzing naar bovenstaand feitencomplex - is de gevraagde informatie met betrekking tot de voortgang van de afwikkeling en overdracht van de portefeuille van Intermediair Nederland Limited niet ontvangen. Ook zijn de gevorderde dagafschriften over de periode van januari 2009 tot heden van de bank- en girorekeningen die door u of een onder uw gezag vallende (rechts-)persoon worden of werden aangehouden ten behoeve van de bedrijfsactiviteiten, dan wel de correspondentie met bank(en) waaruit blijkt dat de desbetreffende bank- en/of girorekeningen zijn beëindigd, door de AFM niet ontvangen. Daarmee heeft u artikel 5:20 Awb overtreden. 4. Last onder dwangsom Op grond van het voorgaande heeft de AFM besloten om aan u een last onder dwangsom op te leggen wegens overtreding van artikel 5:20 Awb teneinde het hierna beschrevene te bewerkstelligen. Binnen tien werkdagen na dagtekening van deze brief dient u alsnog volledig te voldoen aan het informatieverzoek van 13 mei 2009 en derhalve schriftelijk en gedetailleerd de navolgende informatie te verstrekken: Een overzicht van de voortgang van de afwikkeling en overdracht van de portefeuille van Intermediair Nederland Limited. Daaruit dient te blijken welke delen van de portefeuille aan welke instelling zijn overgedragen. Een kopie van alle dagafschriften over de periode van januari 2009 tot heden van de bank- en/of girorekeningen die door u of een onder uw gezag vallende (rechts-) persoon worden of werden aangehouden voor de bedrijfsactiviteiten. Indien een of meer van deze rekeningen zijn beëindigd, wordt u verzocht de correspondentie met de bank(en) waaruit blijkt dat de desbetreffende bank- en/of girorekeningen zijn beëindigd te verstrekken. Bij een onmogelijkheid om (een deel van) de gevraagde informatie te verstrekken, dient u de reden daartoe schriftelijk en gedetailleerd uiteen te zetten binnen de termijn zoals hierboven aangegeven. De dwangsom bedraagt 4.000 (zegge: vierduizend Euro) voor iedere dag of gedeelte daarvan na de termijn dat u een of meer van de hierboven gevraagde gegevens niet heeft verstrekt, tot een maximum van 80.000 (zegge: tachtigduizend Euro). De gevraagde informatie dient te worden gezonden aan de AFM, t.a.v. [ ], Postbus 11723, 1001 GS te Amsterdam. U kunt de informatie ook versturen per fax: [ ].
Pagina 4 van 8 De AFM heeft bij de beoordeling van de hoogte van de dwangsom en het maximaal te verbeuren bedrag rekening gehouden met de zwaarte van de overtreding en de beoogde werking van de oplegging van de last onder dwangsom. Daarbij heeft de AFM onder meer in aanmerking genomen dat haar toezichthouders u herhaaldelijk hebben verzocht om een aantal vragen te beantwoorden en aan hen de nodige informatie te verstrekken, maar dat u hier niet afdoende op heeft gereageerd. De onderhavige dwangsom is na het verstrijken van de bedoelde termijn onmiddellijk opeisbaar door de AFM. Het maken van bezwaar schorst de werking van deze beschikking niet. De AFM zal de eventuele kosten van aanmaning tot betaling van de verbeurde dwangsom, eventuele kosten van invordering en de eventuele wettelijke rente voor rekening van u doen komen. Indien de dwangsom wordt verbeurd, zal de AFM het besluit tot het opleggen van de last onder dwangsom openbaar maken op grond van het bepaalde in artikel 1:99, eerste lid, Wft. De AFM heeft geen aanwijzingen dat openbaarmaking van het besluit in dit geval in strijd is of zou kunnen komen met het doel van het door de AFM uit te oefenen toezicht op de naleving van de Wft. Op grond van het bepaalde in artikel 1:99, tweede lid, Wft wordt de openbaarmaking van het besluit opgeschort totdat er een uitspraak is van de voorzieningenrechter, indien wordt verzocht om een voorlopige voorziening als bedoeld in artikel 8:81 Awb. Indien de dwangsom wordt verbeurd, zal de openbaarmaking plaatsvinden door: a. publicatie van het onderhavige besluit op de website van de AFM; b. publicatie in een persbericht; en, indien dit naar het oordeel van de AFM wenselijk is, c. publicatie van dit persbericht in één of meerdere landelijke en/of regionaal te verschijnen dagbladen. Ad a. Het besluit tot oplegging van een last onder dwangsom zal integraal worden gepubliceerd op de website van de AFM, met dien verstande dat het stuk zal worden geschoond van eventuele vertrouwelijke gegevens. De AFM is van oordeel dat in het onderhavige besluit de grijs gemarkeerde gegevens vertrouwelijk zijn. Die informatie zal dan ook in de publicatie worden afgeschermd. Indien u meent dat bepaalde andere gegevens ook als vertrouwelijk moeten worden aangemerkt, kunt u dit binnen een termijn van tien werkdagen na dagtekening van deze brief aan de AFM kenbaar maken. Ad b/c. De tekst die - indien de dwangsom wordt verbeurd - zal worden gepubliceerd in een persbericht en mogelijk in één of meer landelijke en/of regionaal te verschijnen dagbladen is de volgende: AFM legt last onder dwangsom op aan de heer F.B. van den Broek De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft op 10 juli 2009 een last onder dwangsom opgelegd aan: de heer F.B. van den Broek, Kroezel 42 te Oss. De last onder dwangsom is opgelegd omdat de heer Van den Broek niet voldoet aan de informatieverzoeken van de AFM. De AFM heeft de heer Van den Broek om informatie verzocht omdat het vermoeden bestaat dat hij
Pagina 5 van 8 financiële diensten heeft verleend, of nog steeds verleent, zonder dat de heer Van den Broek hier een vergunning voor heeft van de AFM. De heer Van den Broek heeft de verzochte informatie niet binnen de gestelde termijn geleverd en is daarom verplicht de dwangsom te betalen. Ook zal de verzochte informatie nog steeds aan de toezichthouders van de AFM moeten worden geleverd. Bij vragen of klachten kunt u ook contact opnemen met het Meldpunt Financiële Markten van de AFM: 0900-5400 540 (0,05 euro per minuut). De AFM bevordert eerlijke en transparante financiële markten. Wij zijn de onafhankelijke gedragstoezichthouder op de markten van sparen, lenen, beleggen en verzekeren. De AFM bevordert zorgvuldige financiële dienstverlening aan consumenten en ziet toe op een eerlijke en efficiënte werking van kapitaalmarkten. Ons streven is het vertrouwen van consumenten en bedrijven in de financiële markten te versterken, ook internationaal. Op deze manier draagt de AFM bij aan de welvaart en de economische reputatie van Nederland. 5. Rechtsgangverwijzing Iedere belanghebbende kan tegen deze beschikking bezwaar aantekenen door binnen zes weken na bekendmaking daarvan een bezwaarschrift in te dienen bij de AFM, Juridische Zaken, Postbus 11723, 1001 GS Amsterdam. Hoogachtend, Autoriteit Financiële Markten [ ] [ ] Bijlage: Wettelijk kader
Pagina 6 van 8 Bijlage: Het wettelijk kader Wft In artikel 1:1 Wft is voor zover relevant het volgende bepaald: In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt, voorzover niet anders is bepaald, verstaan onder: ( ) adviseren: a. het in de uitoefening van een beroep of bedrijf aanbevelen van een of meer specifieke financiële producten, met uitzondering van verzekeringen en financiële instrumenten, aan een bepaalde consument; of b. het in de uitoefening van een beroep of bedrijf aanbevelen van een of meer specifieke financiële instrumenten aan een bepaalde consument cliënt; bemiddelen: a. alle werkzaamheden in de uitoefening van een beroep of bedrijf gericht op het als tussenpersoon tot stand brengen van een overeenkomst inzake een ander financieel product dan een financieel instrument, krediet of verzekering tussen een consument en een aanbieder; b. alle werkzaamheden in de uitoefening van een beroep of bedrijf gericht op het als tussenpersoon tot stand brengen van een overeenkomst inzake krediet tussen een consument en een aanbieder of op het assisteren bij het beheer en de uitvoering van een dergelijke overeenkomst; of c. alle werkzaamheden in de uitoefening van een beroep of bedrijf gericht op het als tussenpersoon tot stand brengen van een verzekering tussen een cliënt en een verzekeraar of op het assisteren bij het beheer en de uitvoering van een verzekering; financieel product: a. een beleggingsobject; b. een betaalrekening met inbegrip van de daaraan verbonden betaalfaciliteiten; c. elektronisch geld; d. een financieel instrument; e. krediet; f. een spaarrekening met inbegrip van de daaraan verbonden spaarfaciliteiten; of g. een verzekering; of h. een bij algemene maatregel van bestuur aan te wijzen ander financieel product; financiële dienst: a. aanbieden;
Pagina 7 van 8 b. adviseren over andere financiële producten dan financiële instrumenten; c. bemiddelen; d. herverzekeringsbemiddelen; e. optreden als clearinginstelling; f. optreden als gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent; of g. verlenen van een beleggingsdienst; h. verrichten van een beleggingsactiviteit; ( ) In artikel 1:72 Wft is bepaald: 1. Met het toezicht op de naleving van de bij en krachtens deze wet gestelde regels zijn belast de bij besluit van de toezichthouder aangewezen personen. 2. Van een besluit als bedoeld in het vorige lid wordt mededeling gedaan door plaatsing in de Staatscourant. In artikel 1:79 Wft is voor zover relevant het volgende bepaald: 1. De toezichthouder kan een last onder dwangsom opleggen terzake van een overtreding van voorschriften, gesteld ingevolge de in de bijlage bij dit artikel genoemde artikelen en de prospectusverordening alsmede terzake van overtreding van artikel 5:20 van de Algemene wet bestuursrecht. 2. ( ) In artikel 1:99 Wft is het volgende bepaald: 1. De toezichthouder maakt een besluit tot het opleggen van een last onder dwangsom ingevolge deze wet openbaar wanneer een dwangsom wordt verbeurd, tenzij de openbaarmaking van het besluit in strijd is of zou kunnen komen met het doel van het door de toezichthouder uit te oefenen toezicht op de naleving van deze wet. 2. Indien wordt verzocht om een voorlopige voorziening als bedoeld in artikel 8:81 van de Algemene wet bestuursrecht, wordt de openbaarmaking van het besluit opgeschort totdat er een uitspraak is van de voorzieningenrechter. In artikel 2:75 Wft is voor zover relevant het volgende bepaald: 1. Het is verboden in Nederland zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning te adviseren over andere financiële producten dan financiële instrumenten. 2. ( ) In artikel 2:80 Wft is voor zover relevant het volgende bepaald: 1. Het is verboden in Nederland zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning te bemiddelen. 2. ( )
Pagina 8 van 8 Awb In artikel 4:8 Awb is het volgende bepaald: 1. Voordat een bestuursorgaan een beschikking geeft waartegen een belanghebbende die de beschikking niet heeft aangevraagd naar verwachting bedenkingen zal hebben, stelt het die belanghebbende in de gelegenheid zijn zienswijze naar voren te brengen indien: a) de beschikking zou steunen op gegevens over feiten en belangen die de belanghebbende betreffen, en b) die gegevens niet door de belanghebbende zelf ter zake zijn verstrekt. 2. Het eerste lid geldt niet indien de belanghebbende niet heeft voldaan aan een wettelijke verplichting gegevens te verstrekken. In artikel 5:13 Awb is het volgende bepaald: Een toezichthouder maakt van zijn bevoegdheden slechts gebruik voor zover dat redelijkerwijs voor de vervulling van zijn taak nodig is. In artikel 5:16 Awb is het volgende bepaald: Een toezichthouder is bevoegd inlichtingen te vorderen. In artikel 5:20 Awb is het volgende bepaald: 1. Een ieder is verplicht aan een toezichthouder binnen de door hem gestelde redelijke termijn alle medewerking te verlenen die deze redelijkerwijs kan vorderen bij de uitoefening van zijn bevoegdheden. 2. Zij die uit hoofde van ambt, beroep of wettelijk voorschrift verplicht zijn tot geheimhouding, kunnen het verlenen van medewerking weigeren, voor zover dit uit hun geheimhoudingsplicht voortvloeit.