Betalingsverkeer op (inter) nationale feestdagen 2016 December 2015 1
Inhoud Eurobetalingen... 3 Papieren betaalopdrachten... 4 Wereldbetalingen... 4 Euro incasso... 4... 4... 5 ideal en Rabo OmniKassa... 6... 6... 6 Documentair betalingsverkeer en internationale bankgaranties... 6 December 2015 2
Eurobetalingen Eurobetalingen van en naar rekeningen bij de Rabobank Elektronische Eurobetalingen van en naar een rekening bij de Rabobank worden 24 uur per dag en 7 dagen per week direct verwerkt. Ook tijdens het weekend en op feestdagen. Voor alle zakelijke elektronische Eurobetalingen in batches (PAIN001) naar Rabobankrekeningen gelden dezelfde tijdslijnen als voor Eurobetalingen naar rekeningen bij een andere bank. Eurobetalingen naar rekeningen bij een andere bank Tijdens weekenden en op internationale feestdagen is er geen betalingsverkeer naar andere banken mogelijk. Op nationale feestdagen zijn de banken meestal gesloten, betalingsverkeer is wel mogelijk. In onderstaande tabellen zijn de mogelijkheden per feestdag toegelicht. Op de volgende internationale feestdagen is er geen betalingsverkeer met andere banken: Internationale feestdag Datum Betalingsverkeer tussen banken Rabobank kantoren Opmerking Nieuwjaarsdag 1 januari 2016 Gesloten Gesloten Eurobetalingen met uitvoerdatum donderdag 31 december 2015 na 15.00 uur ontvangt de andere bank op maandag 4 januari 2016. Eurobetalingen in een betaalbestand ingestuurd op donderdag 31 december 2015 tussen 14.30 uur en 15.00 uur proberen wij nog dezelfde dag naar de andere bank te sturen, maar kunnen ook door de andere bank op maandag 4 januari 2016 ontvangen worden. Goede Eerste en Tweede Paasdag Eerste Kerstdag Tweede Kerstdag 25 maart 2016 / 27/28 maart 2016 25 december 2016 26 december 2016 Eurobetalingen met uitvoerdatum vrijdag 1 januari 2016 ontvangt de andere bank op maandag 4 januari 2016. Gesloten Gesloten Eurobetalingen met uitvoerdatum donderdag 24 maart 2016 na 15.00 uur ontvangt de andere bank op dinsdag 29 maart 2016. Eurobetalingen in een betaalbestand ingestuurd op 24 maart 2016 tussen 14.30 uur en 15.00 uur proberen wij nog dezelfde dag naar de andere bank te sturen, maar kunnen door de andere bank op dinsdag 29 maart 2016 ontvangen worden. Eurobetalingen met uitvoerdatum vrijdag 25 maart 2016 ontvangt de andere bank op dinsdag 29 maart 2016. Gesloten Gesloten Eurobetalingen met uitvoerdatum zondag 27 maart 2016 of maandag 28 maart 2016 ontvangt de andere bank op dinsdag 29 maart 2016. Gesloten Gesloten Eurobetalingen met uitvoerdatum vrijdag 23 december 2016 na 15.00 uur, ontvangt de andere bank op dinsdag 27 december 2016. Eurobetalingen in een betaalbestand die u op 23 december 2016 tussen 14.30 uur en 15.00 uur instuurt, proberen wij nog dezelfde dag naar de andere bank te sturen. Maar deze betalingen kunnen ook door de andere bank op dinsdag 27 december 2016 ontvangen worden. Eurobetalingen met uitvoerdatum 25 december 2016 ontvangt de andere bank op dinsdag 27 december 2016. Gesloten Gesloten Eurobetalingen met uitvoerdatum maandag 26 december 2016 ontvangt de andere bank op dinsdag 27 december 2016. December 2015 3
Nieuwjaarsdag 1 januari 2017 Gesloten Gesloten Eurobetalingen met uitvoerdatum zaterdag 31 december 2016 ontvangt de andere bank op maandag 2 januari 2017. Eurobetalingen met uitvoerdatum zondag 1 januari 2017 ontvangt de andere bank op maandag 2 januari 2017. Op de volgende nationale feestdagen worden elektronische Eurobetalingen van en naar andere banken normaal verwerkt: Nationale feestdag Datum Betalingsverkeer tussen banken Rabobank kantoren Opmerking Koningsdag Woensdag 27 april 2016 Open Gesloten Koningsdag valt op een werkdag. Bevrijdingsdag Hemelvaartsdag Tweede Pinksterdag Donderdag 5 mei 2016 Donderdag 5 mei 2016 16 mei 2016 Papieren betaalopdrachten Open Gesloten Bevrijdingsdag valt op een werkdag. Open Gesloten Hemelvaartsdag valt op een werkdag. Open Gesloten Tweede Pinksterdag valt op een werkdag. Betalingen via papier (overschrijvingsformulieren en acceptgiro s) worden alleen verwerkt op werkdagen. Dus niet tijdens weekenden en feestdagen. Wereldbetalingen Wereldbetalingen die u heeft ingevoerd op een internationale feestdag worden de eerstvolgende werkdag Geagendeerde Wereldbetalingen met een internationale feestdag als uitvoerdatum worden één werkdag voorafgaand aan de feestdag Euro incasso Op de volgende internationale feestdagen is er geen betalingsverkeer met andere banken: Internationale feestdag Datum Betalingsverkeer met andere banken Nieuwjaarsdag 1 januari 2016 Rabobank kantoren Opmerking Gesloten Gesloten Euro-incasso-opdrachten met uitvoerdatum 1 januari 2016 worden op maandag 4 januari 2016 Als u uw incasso opdrachten nog in 2015 verwerkt wilt Dinsdag 22 december (eerste) 28 december (doorlopend) Woensdag 30 december vóór 11:00 uur (B2B) December 2015 4
Goede Tweede Paasdag 1e Kerstdag 2e Kerstdag Nieuwjaarsdag 25 maart 2016 28 maart 2016 25 december 2016 26 december 2016 1 januari 2017 Gesloten Gesloten Euro-incasso-opdrachten met uitvoerdatum vrijdag 25 maart worden op dinsdag 29 maart Als u uw incasso opdrachten vóór 25 maart verwerkt wilt Woensdag 16 maart (eerste) 21 maart (doorlopend) Woensdag 23 maart (B2B) Gesloten Gesloten Euro-incasso-opdrachten met uitvoerdatum maandag 28 maart worden op dinsdag 29 maart Als u uw incasso opdrachten vóór 25 maart verwerkt wilt Woensdag 16 maart (eerste) 21 maart (doorlopend) Woensdag 23 maart (B2B) Gesloten Gesloten Euro-incasso-opdrachten met uitvoerdatum zondag 25 december worden op dinsdag 27 december Als u uw incasso opdrachten vóór 25 december verwerkt wilt Donderdag 15 december (eerste) Dinsdag 20 december (doorlopend) Donderdag 22 december vóór 11:00 uur (B2B) Gesloten Gesloten (Bedrijven) Euro-incasso-opdrachten met uitvoerdatum maandag 26 december worden op dinsdag 27 december Als u uw incasso opdrachten vóór 25 december verwerkt wilt Donderdag 15 december (eerste) Dinsdag 20 december (doorlopend) Donderdag 22 december vóór 11:00 uur (B2B) Gesloten Gesloten Euro-incasso-opdrachten met uitvoerdatum 1 januari 2017 worden op maandag 2 januari 2017 Als u uw incasso opdrachten nog in 2016 verwerkt wilt Woensdag 21 december (eerste) Dinsdag 27 december (doorlopend) Donderdag 29 december vóór 11:00 uur (B2B) Op de volgende nationale feestdagen worden incasso opdrachten banken normaal verwerkt: Nationale feestdag Datum Betalings-verkeer tussen banken Koningsdag Bevrijdingsdag Hemelvaartsdag Tweede Pinksterdag Woensdag 27 april 2016 Donderdag 5 mei 2016 Donderdag 5 mei 2016 16 mei 2016 Rabobank kantoren Opmerking Open Gesloten Euro-incasso-opdrachten met uitvoerdatum woensdag 27 april worden gewoon uitgevoerd op 27 april. Open Gesloten Bevrijdingsdag valt op een werkdag. Betaalopdrachten worden die dag gewoon Open Gesloten Euro-incasso-opdrachten met uitvoerdatum donderdag 5 mei worden gewoon uitgevoerd op 5 mei. Open Gesloten Euro-incasso-opdrachten met uitvoerdatum maandag 16 mei worden gewoon uitgevoerd op 16 mei December 2015 5
ideal en Rabo OmniKassa Internationale feestdag Datum Opmerking Nieuwjaarsdag 1 januai 2016 Support Team Rabo OmniKassa niet bereikbaar Goede 25 maart 2016 Support Team Rabo OmniKassa niet bereikbaar Tweede Paasdag 28 maart 2016 Support Team Rabo OmniKassa niet bereikbaar. 1e Kerstdag 25 december 2016 Support Team Rabo OmniKassa niet bereikbaar 2e Kerstdag 26 december 2016 Support Team Rabo OmniKassa niet bereikbaar Nieuwjaarsdag 1 januari 2017 Support Team Rabo OmniKassa niet bereikbaar Op de volgende nationale feestdagen worden pin crediteringen normaal verwerkt: Nationale feestdag Datum Opmerking Koningsdag Woensdag 27 april 2016 Support Team Rabo OmniKassa bereikbaar. Bevrijdingsdag Donderdag 5 mei 2016 Support Team Rabo OmniKassa bereikbaar. Hemelvaartsdag Donderdag 5 mei 2016 Support Team Rabo OmniKassa bereikbaar. Tweede Pinksterdag 16 mei 2016 Support Team Rabo OmniKassa bereikbaar. Documentair betalingsverkeer en internationale bankgaranties Internationale feestdag Datum Opmerking Nieuwjaarsdag 1 januari 2016 Trade Services gesloten. Er vindt geen verwerking plaats. Goede 25 maart 2016 Trade Services gesloten. Er vindt geen verwerking plaats. Tweede Paasdag 28 maart 2016 Trade Services gesloten. Er vindt geen verwerking plaats. December 2015 6
1e Kerstdag 25 december 2016 Trade Services gesloten. Er vindt geen verwerking plaats. 2e Kerstdag 26 december 2016 Trade Services gesloten. Er vindt geen verwerking plaats. Nieuwjaarsdag 1 januari 2017 Trade Services gesloten. Er vindt geen verwerking plaats. Internationale feestdag Datum Opmerking Koningsdag Woensdag 27 april 2016 Trade Services gesloten. Er vindt geen verwerking plaats. Bevrijdingsdag Donderdag 5 mei 2016 Trade Services gesloten. Er vindt geen verwerking plaats. Hemelvaartsdag Donderdag 5 mei 2016 Trade Services gesloten. Er vindt geen verwerking plaats. Tweede pinksterdag 16 mei 2016 Trade Services gesloten. Er vindt geen verwerking plaats. NB: De genoemde tijdslijnen zijn algemene richtlijnen die gelden onder normale omstandigheden. De Rabobank behoudt zich het recht voor wijzigingen door te voeren. Beschreven zijn de meest voorkomende situaties. Het moment van bijschrijving bij de begunstigde is afhankelijk van het Clearing and Settlement Mechanism (CSM) van de bank van de begunstigde. De Rabobank heeft geen invloed op door andere partijen opgegeven valuteringsdata. December 2015 7