Verantwoording Eigen risicobeheer Rijkswagenpark 1e kwartaal 2015 INHOUDSOPGAVE

Transcriptie

1 Verantwoording uitvoering Eigen risicobeheer Rijkswagenpark 1 e kwartaal 2015

2 INHOUDSOPGAVE Voorwoord 2 1. Vrijstellingen 3 2. Schadedossiers Dossieroverzicht Schadefrequentie 5 3. Klachten en bijzondere meldingen Klachten Bijzondere meldingen en ontwikkelingen 6 4. Financiële verantwoording Uitgaven WAM-schade Casco Eigenschade Afdracht Nederlands Bureau der Motorrijtuigverzekeraars en het Waarborgfonds Motorverkeer Behandelingskosten BSA Schaderegeling Uitgaven externe kosten Uitgaven overige kosten Inkomsten Omslagbijdrage Verhaalde schade Nog toe te wijzen ontvangsten Verplichtingen Debiteuren Crediteuren 10 BSA Schaderegeling B.V. 20 april

3 VOORWOORD Voor u ligt de rapportage van het 1 e kwartaal van 2015 over de uitvoering van het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark door BSA. Terugblik De verzamelnota van het 4 e kwartaal 2014 is op 7 januari 2015 verzonden. In deze verzamelnota zijn alle mutaties in het 4e kwartaal van 2014 ten opzichte van de prolongatienota 2014 verwerkt. De prolongatienota 2015 is ook op 8 januari 2015 verzonden. Het aantal vrijgestelde rijksmotorvoertuigen aan het einde van het 1e kwartaal 2015 bedraagt Deze volumegegevens laten ten opzichte van eind 2014 (7.671) een afname zien van 1,8%. BSA Schaderegeling B.V. 20 april

4 1. Vrijstellingen Iedere wagenparkbeheerder binnen de Rijksoverheid is voor voertuigen die ten behoeve van de dienstuitvoering in gebruik zijn en waarvoor door BSA een vrijstellingsbewijs is afgegeven, gedekt tegen het financiële en juridische risico van wettelijke aansprakelijkheid en het risico van schade aan het dienstvoertuig zelf conform het Reglement Omslagstelsel Rijkswagenpark. In onderstaande tabel (Aantal voertuigen Omslagstelsel) wordt een overzicht gegeven van het aantal vrijgestelde rijksmotorvoertuigen per ultimo 1 e kwartaal 2015 en van voorgaande periodes. Type voertuig Algemeen Privé gebruik Algemeen Privé gebruik Algemeen Privé gebruik Algemeen Privé gebruik Personenauto's Bestelauto's Autobussen Vrachtauto's Motorfietsen Werk- landbouwvoertuigen Voertuigen met verz. waarde > Brom- snorfietsen Totaal Waarvan: Gekentekend Ongekentekend Tabel 1. Aantal voertuigen Omslagstelsel Ten opzichte van eind 2014 is er een afname in het aantal voertuigen te zien van 1,8%. Uit de tabel is af te leiden dat bij 89,9% van de personenauto s sprake is van privégebruik 1, ultimo 2014 was dit 89,5%. Bij bestelauto s is in 80,1% sprake van privégebruik, bij motorfietsen is dit 91,4% en bij Brom- en snorfietsen is dit 18,8%. Het totale percentage privé gebruik eind maart 2015 bedraagt 85,7%, een stijging van 0,4% ten opzichte van ultimo Dit kunnen persoonsgebonden voertuigen zijn met en zonder toegestaan privégebruik, of persoonsgebonden voertuigen met toegestaan restrictief privégebruik. BSA Schaderegeling B.V. 20 april

5 2. Schadedossiers Het Omslagstelsel Rijkswagenpark voorziet, binnen de gestelde dekkingsvoorwaarden, in dekking van zowel de toegebrachte schade aan derden (WA-schade) als ook de schade aan het eigen voertuig (casco eigenschade). Het karakter van het stelsel laat zich het best vergelijken met een allrisk verzekering, zoals deze op de particuliere verzekeringsmarkt wordt aangeboden. Echter met het verschil dat het Omslagstelsel geen bonus/malus systeem kent, noch een eigen risico en er ook sprake is van dekking van de bestuurder Dossieroverzicht In onderstaande tabel (Bestandsopbouw dossiervoorraad (in aantallen en percentage)) wordt de stand van het aantal lopende schadedossiers schematisch weergegeven. Dossiertype 1e kw aantal in % aantal in % aantal in % Casco eigen schade ,6% ,5% ,2% Personenschade WA 48 4,3% 51 7,7% 57 10,0% Loonschade WA 7 0,6% 7 1,1% 7 1,2% Blijvende a.o. WA 1 0,1% 1 0,2% 2 0,3% Overlijdenschade WA 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% Ziektekosten WA 15 1,3% 14 2,1% 16 2,8% Zaakschade WA ,2% ,7% 75 13,1% Casco eigen schade, verhaal ,9% ,8% ,4% Totaal % % % Tabel 2 Bestandsopbouw dossiervoorraad (in aantallen en percentage) Uit deze tabel blijkt dat ten opzichte van eind 2014 de voorraad in het 1 e kwartaal 2015 is toegenomen met 68,7%. BSA Schaderegeling B.V. 20 april

6 2.2. Schadefrequentie Om een verband te leggen tussen het aantal vrijgestelde voertuigen en de hoeveelheid veroorzaakte schadegevallen, wordt gebruik gemaakt van het kengetal schadefrequentie. In onderstaande tabel (schadefrequentie) wordt dit voor het 1 e kwartaal 2015 en eerdere periodes tot uitdrukking gebracht. Gemiddeld aantal vrijgestelde 1e kw voertuigen Dosssiertype Meldingen factor Casco eigen schade ,5% ,9% ,8% Personenschade WA 3 0,2% 33 0,4% 31 0,4% Loonschade WA 0 0,0% 4 0,1% 2 0,0% Blijvende a.o. WA 0 0,0% 0 0,0% 1 0,0% Overlijdenschade WA 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% Ziektekosten WA 1 0,1% 9 0,1% 6 0,1% Zaakschade WA 96 5,1% 405 5,3% 381 4,5% Totaal ,8% ,7% ,7% Tabel 3 Schadefrequentie (in aantallen en factor) Gemiddeld aantal vrijgestelde 1e kw voertuigen Dosssiertype Meldingen factor Meldingen factor Meldingen factor Casco eigen schade, verhaal 124 6,5% 428 5,6% 412 4,9% Totaal 124 6,5% 428 5,6% 412 4,9% Tabel 4 Schadefrequentie casco eigenschade verhaal (in aantallen en factor) Het percentage verhaaldossiers binnen het volume van de aangemelde Casco Eigenschade-dossiers komt over het 1e kwartaal in 2015 uit op 124 / 865 x 100% = 14,3%. Dit kengetal verschaft inzicht in de mate waarin verrichte casco eigenschade-uitkeringen (mogelijk) verhaald kunnen worden op aansprakelijke tegenpartijen. De schadefactor bedroeg in het 1e kwartaal van dit jaar 50,8%. De verwachting voor 2015 is dat de schademeldingen, op basis van een kwart jaar, zullen uitkomen op 965 x 4 = Voor één ongeval kunnen meerdere dossiers aangemaakt worden. De dossiers worden aangemaakt naar de verschillende rechtsgronden (cascoschade, WA-schade, personenschade, e.d.). Voor elke schade wordt een apart dossier aangemaakt. Bij één ongeval kunnen meerdere soorten schade aan de orde zijn en dus meerdere dossiers. BSA Schaderegeling B.V. 20 april

7 3. Klachten en bijzondere meldingen 3.1 Klachten In het 1e kwartaal 2015 ontvingen wij geen klacht. 3.2 Bijzondere meldingen en ontwikkelingen Onderstaande tabel geeft een overzicht van de top 5 van uitgekeerde bedragen per dossiertype in het 1e kwartaal van 2015 Deelnemer Type Schade Bedrag KLPD CBS&R Smartegeld WA ,00 Instituut Fysieke Veiligheid Casco Eigenschade ,12 RWS/Dir. Noord-Holland Smartegeld WA ,00 KLPD Smartegeld WA ,00 Instituut Fysieke Veiligheid Casco Eigenschade ,98 Tabel 5 Top 5 uitgekeerde schades Virtuele voorziening. Hieronder een geanonimiseerd overzicht van een bijzonder dossier met daarbij de verwachte schadelast. Dossier Verwachte schadelast / claim Tabel 6 Bijzondere dossiers A BSA Schaderegeling B.V. 20 april

8 4. FINANCIËLE VERANTWOORDING In dit hoofdstuk wordt een financiële verantwoording gegeven met betrekking tot het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark. In deze verantwoording wordt per afzonderlijke paragraaf inzicht geboden in de uitgaven, inkomsten, verplichtingen en vorderingen. 4.1 Uitgaven In onderstaande tabel (Uitgaven Omslagstelsel naar rubriek en naar verslagjaar) is per begrotingsartikel een totaal overzicht gegeven van de uitgaven in het 1 e kwartaal Uitgaven: 1e kw 2015 Realisatie cumulatief Vermoedelijk beloop Begroting 2015 WAM-schade Casco Eigenschade Afdracht Waarborgfonds Behandelingskosten BSA Schaderegeling Creditering behandelingskn Uitgaven externe kosten Uitgaven overige kosten Totaal Tabel 7 Uitgaven Omslagstelsel naar rubriek en verslagjaar BSA Schaderegeling B.V. 20 april

9 4.1.1 WAM Schade In het 1e kwartaal van 2015 is er een bedrag van ,- aan WAM-schade uitgekeerd. In onderstaande tabel wordt clustergewijs weergegeven hoe dit bedrag is opgebouwd. Uitgavenclusters WAM Schade Realisatie 1e kw 2015 Bedrag Procentueel Objectenschade WA ,6% Betaalde Expertise Kosten WA ,2% Betaalde Proceskosten WA ,3% Betaalde Medische kosten WA 750 0,1% Bedrijfsschade/Autohuur WA ,1% Smartengeld WA ,5% Kostenintegratie WA ,2% Diverse/Overige schade WA 137 0,0% WAO-Regres WA ,0% Ziektekosten Regres WA ,9% Betaalde Wettelijke Rente WA 246 0,0% Loonschade WA ,2% Totaal ,0% Tabel 8 Uitgavenclusters WAM Schade (in ) Casco Eigenschade In het 1e kwartaal van 2015 is er voor ,- uitgekeerd aan schade welke is toegebracht aan het eigen wagenpark Afdracht Nederlands Bureau der Motorrijtuigverzekeraars en het Waarborgfonds Motorverkeer De afdracht aan het Waarborgfonds Motorverkeer / Nederlands Bureau is gerelateerd aan het aantal gekentekende en ongekentekende voertuigen. In 2015 heeft er tot op heden nog geen afdracht plaatsgevonden Behandelingskosten BSA Schaderegeling In het 1e kwartaal van 2015 is een bedrag van ,- (inclusief BTW) aan BSA Schaderegeling betaald Uitgaven externe kosten Hieronder vallen de eventuele proceskosten. In het 1e kwartaal van 2015 zijn hier geen kosten aan besteed. BSA Schaderegeling B.V. 20 april

10 4.1.6 Uitgaven overige kosten Het gaat hier voornamelijk om niet dossiergebonden kosten. In het 1e kwartaal van 2015 zijn er geen kosten. 4.2 Inkomsten In onderstaand overzicht is per begrotingsartikel een totaaloverzicht gegeven voor het 1e kwartaal van 2015, de realisatiecijfers, het vermoedelijk beloop en het bedrag dat is opgenomen in de begroting van In de volgende subparagrafen zal per begrotingsartikel nadere toelichting worden gegeven. Inkomsten: 1e kw 2015 Realisatie cumulatief Vermoedelijk beloop Begroting 2015 Omslagbijdrage Verhaalde Schade Nog toe te wijzen ontvangsten Totaal Tabel 9 Overzicht inkomsten (in ) Omslagbijdrage In het 1e kwartaal van 2015 is er per saldo ,- geïncasseerd. De opbrengst aan Omslagbijdragen wordt bepaald door ontvangsten en uitbetaalde creditnota s van debiteuren over het jaar 2015 en voorgaande jaren. In dit geval zijn er dus meer creditnota s uitbetaald/verwerkt dan dat er aan debetnota s is geïncasseerd Verhaalde Schade Van januari 2015 tot en met maart 2015 is er voor een bedrag van ,- verhaald ter zake Casco Eigenschade Verhaal Nog toe te wijzen ontvangsten Hier gaat het om ontvangsten die wij nog dienen toe te wijzen of die nog in onderzoek zijn. Eind maart 2015 dient er nog voor 4.777,- te worden toegewezen. BSA Schaderegeling B.V. 20 april

11 4.3 Verplichtingen Onderstaand een overzicht van de vorderingen en verplichtingen, welke voortkomen uit de uitvoering van het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark. 1e kw 2015 Debiteuren ,13 Crediteuren 0,00 Tabel 10 Verplichtingen Debiteuren Ultimo maart 2015 staat er over het prolongatiebedrag 2015 een bedrag open van ,60. Dit is 1,5% van het totaal gedeclareerde bedrag in Totaal Prolongatiebedrag , , , , , , ,92 1e kwartaalnota ,79 0, , , , ,97 2e kwartaalnota , , , , , ,63 3e kwartaalnota , , , , , ,91 4e kwartaalnota ,44 0, , , , ,90 Totaal gedeclareerd , , , , , , ,31 Nog te betalen door deelnemer 4.211, , , , , , ,22 Nog te ontvangen door deelnemer ,52 0, ,13 0,00-182, , ,09 Totaal openstaand 3.045, ,00 932, , , , ,13 Percentage openstaand 0,05% 0,04% 0,01% 0,07% 0,04% 1,51% 0,28% Tabel 11 Ouderdomsanalyse debiteurensaldo Crediteuren Eind september 2015 staat er geen bedrag open dat het Omslagstelsel Rijkswagenpark nog verschuldigd is aan crediteuren. BSA Schaderegeling B.V. 20 april

12