Tarieven beleggingsverrichtingen

Transcriptie

1 Tarieven beleggingsverrich Tarieven beleggingsverrichtingen Informatie voor cliënten, tarieven van toepassing bij Crelan N.V. Tarieven geldig vanaf 01/01/2018 Sylvain Dupuislaan BRUSSEL BTW BE RPR Brussel Tarieven beleggingsverrichtingen Geldig vanaf P. 1/12

2 Inhoudsopgave 1. Beleggingsfondsen Pensioenspaarfondsen Gestructureerde Obligaties (Notes) Maatschappelijke aandelen Staatsbon Euro-Obligatie Openbare veiling Beursverrichtingen Effectenrekening Overzicht beursbelasting per type product Inducements Wisselkosten bij effectenverrichtingen in deviezen Tarieven beleggingsverrichtingen Geldig vanaf P. 2/12

3 21% btw is inbegrepen in de tarieven uit deze lijst. 1. Beleggingsfondsen Type Fonds** Instapkosten Uitstapkosten Beursbelasting Aankoop Verkoop & Omruiling (1) Jaarlijks Bewaarloon Alle huisfondsen Crelan Fund Crelan Invest Amundi Funds CPR Invest First Eagle Indosuez Funds KBI GI Uitzondering: 2,50% 0,00% 0,00% Bij kapitalisatiedeelbewijzen: 1,32% (max EUR)* 0,00% Cashfondsen 0,50% Crelan Fund EconoFuture 2,00% 0,00% Bij distributiedeelbewijzen: 0% Crelan Invest Opportunities 3,00% Crelan Invest (gestructureerde fondsen) na initiële inschrijvingsperiode 3,50% *niet van toepassing op de eindvervaldag **opgelet, bepaalde fondsen zijn onderhevig aan meerwaardetaks 1,00% voor de eindvervaldag 0,00% op de eindvervaldag (1) Omruiling Onder omruiling verstaan we: de overgang van een compartiment van een fonds naar een ander compartiment van hetzelfde fonds; de overgang van uitkeringsaandelen naar kapitalisatieaandelen (of omgekeerd) van eenzelfde compartiment Tarieven beleggingsverrichtingen Geldig vanaf P. 3/12

4 2. Pensioenspaarfondsen Type Instapkosten Uitstapkosten Jaarlijks bewaarloon Crelan Pension Fund Stability Balanced Growth 2,00% BNP Paribas B Pension Fund Stability Balanced 3,00% 0,00% 0% Metropolitan Rentastro Growth 3,00% Andere kosten Overdracht van een pensioenspaarrekening naar een andere bank: Duplicaat van een fiscaal attest: 15,00 EUR 15,00 EUR Opgelet: Er dient eventueel wel rekening te worden gehouden met de specifieke fiscale aspecten van pensioensparen. Tarieven beleggingsverrichtingen Geldig vanaf P. 4/12

5 3. Gestructureerde Obligaties (Notes) Type Instapkosten Uitstapkosten Primaire markt Beursbelasting Secundaire markt Jaarlijks bewaarloon 100% kapitaalbescherming op de eindvervaldag Minder dan 100% kapitaalbescherming op de eindvervaldag 2,50% 1,00%* 0,00% 0,12% (max EUR) 0,35% (max EUR) Zie rubriek 9 Effectenrekening *niet van toepassing op de eindvervaldag 4. Maatschappelijke aandelen Omschrijving Tarief Manuele betaling van dividenden: 2,50 EUR Uittreksel uit het aandelenregister ( historiek van het aandelenregister): Inschrijving van pand in het aandelenregister (ten voordele van een derde bank): Detail van de verrichtingen ( kopie van de borderellen, herkomst/bestemming van gelden): 6,20 EUR 100,00 EUR 10,00 EUR Tarieven beleggingsverrichtingen Geldig vanaf P. 5/12

6 5. Staatsbon Type Bedrag van het order in EUR Makelaarsloon (*) Primaire markt Beursbelasting Secundaire markt Jaarlijks bewaarloon < ,00% Staatsbons < ,85% ,75% 0,00% 0,12% (max EUR) Zie rubriek 9 Effectenrekening met een minimum van 30 EUR 6. Euro-Obligatie Type - Makelaarsloon Beursbelasting Primaire markt Secundaire markt Primaire markt Secundaire markt Jaarlijks bewaarloon Euro-Obligatie 0,00% 1,20%* 0,00% *op de tegenwaarde: nominaal bedrag x koers + verlopen interesten 0,12% (max EUR) Zie rubriek 9 Effectenrekening 7. Openbare veiling Kosten Veiling kost Makelaarsloon Tarief 0,80% (geen maximum) 1,40% met een minimum van 70 euro Beursbelasting Primaire markt: 0,00% Secundaire markt: 0,12% met een maximum van euro Tarieven beleggingsverrichtingen Geldig vanaf P. 6/12

7 8. Beursverrichtingen Groep Land (Beurs) Bedrag van het order in EUR Makelaarsloon (*) Beursbelasting Jaarlijks bewaarloon 1 Euronext (Brussel, Parijs, Amsterdam) < ,00% < ,85% ,75% met een minimum van 30 EUR** < ,10% 2 USA < ,95% ,85% Canada Denemarken Duitsland met een minimum van 40 EUR** < ,20% Zie rubriek 10. Overzicht beursbelasting per type product Zie rubriek 9 Effectenrekening 3 Finland Italië Noorwegen Spanje UK Luxemburg Zweden Zwitserland < ,10% ,00% met een minimum van 60 EUR** * Indien het volledige order wordt uitgevoerd op de dezelfde dag (in één of meerdere orders): normaal tarief Indien het order wordt uitgevoerd over meerdere dagen: het minimum of het percentage (afhankelijk van het bedrag) is van toepassing op dag D. Voor de volgende dagen (D+1, D+2, ) is het percentage van toepassing. ** Voor rechten (toekenning- en inschrijvingsrechten) bedraagt het makelaarsloon minimum 10 EUR Tarieven beleggingsverrichtingen Geldig vanaf P. 7/12

8 9. Effectenrekening Omschrijving Tarief Jaarlijkse beheersvergoeding Per klant en per 3 effectenrekeningen Voor klanten met een Economy Pack geldt de beheersvergoeding voor een onbeperkt aantal effectenrekeningen Uitzondering: Voor coöperanten Jongeren jonger dan 23 jaar Indien er meerdere titularissen zijn, en minstens 1 hiervan coöperant of jonger dan 23 jaar is Effectenrekening die uitsluitend gebruikt worden in het kader van een beleggingsplan Voor klanten met een Performance Pack Voor klanten met een Excellence Pack Wanneer alle titularissen een groep van personen in onverdeeldheid vormen, en dat deze groep op naam van die onverdeeldheid een Performance- of Excellence Pack heeft. 15,00 EUR* 0,00 EUR Jaarlijks bewaarloon Enkel van toepassing op effecten die Crelan niet actief commercialiseert. Uitzondering: Geen bewaarloon voor : Nieuwe effectenrekening die in het lopende kalenderjaar werd geopend voor klanten jonger dan 23 jaar discretionaire portefeuilles De eerste 2 jaar op de effecten van een inkomende transfert van een Andere Financiële Instelling (AFI). Centea- en KBC-fondsen *De kosten worden jaarlijks gedebiteerd van de aan de effectenrekening gekoppelde inkomstenrekening. Bewaarloon per effect met een minimum van 4,84 EUR een maximum van 60,50 EUR Type effect Bewaarloon Aandelen 0,242% (Euro) Obligaties 0,121% Staatsbons 0,121% AFI-kasbons 0,121% AFI-Beleggingsfondsen 0,121% Tarieven beleggingsverrichtingen Geldig vanaf P. 8/12

9 Omschrijving Inkomende transfer naar een Crelan-effectenrekening Uitgaande transfer naar een niet Crelan-effectenrekening (per effect): Neerlegging van/opzoeking i.v.m. (oude) effecten zonder identificatiecode (per effect): Transfers tussen Crelan-effectenrekeningen: Duplicaat van een fiscaal attest DBI-BEVEK: Inning van coupons: Attest bezit effecten: Waardebepaling van een niet gedeponeerde effecten (per lijn): Waardebepaling van een effectenrekening op aanvraag: Historiek van de bewegingen op een effectenrekening (per rekening): Enkel laatste jaar Volledige historiek (tot max. 10 jaar terug in de tijd) Evaluatie van een effectenrekening op een bepaalde datum Regularisatieverrichting (omruiling, splitsing, hercouponering, toekenning) van niet-crelan-effecten Regularisatieverrichting (bij keuzedividend; bij elke niet-default keuze) Attest voor bijwonen van een Algemene Vergadering Aanvraag recuperatie van dubbel belasting bij buitenlandse dividenden (per aanvraag): Tarief 0,00 EUR 60,50 EUR 15,00 EUR 0,00 EUR 12,40 EUR 0,00 EUR 15,00 EUR 5,00 EUR 15,00 EUR 5,00 EUR 10,00 EUR 12,50 EUR 0,00 EUR 5,00 EUR 0,00 EUR 60,50 EUR Zijn van 21% btw vrijgesteld: De beheersvergoeding voor een effectenrekening waarborg; Particulieren die buiten de EU verblijven; Buitenlandse ondernemingen. Tarieven beleggingsverrichtingen Geldig vanaf P. 9/12

10 10. Overzicht beursbelasting per type product Type Van toepassing op Tarief Taks op beursverrichtingen (aankoop / verkoop) Kasbons Obligaties Gestructureerde obligatie met 100% bescherming van kapitaal op de eindvervaldag Distributieaandelen van beleggingsfondsen Aandelen, warrants, rechten, strips Gestructureerde obligatie zonder bescherming van kapitaal of met kapitaalbehoud < 100% op de eindvervaldag Kapitalisatieaandelen van beleggingsfondsen 0,12% (max EUR) 0,35% (max EUR) 1,32% (max EUR) 11. Inducements In zijn hoedanigheid van verdeler kan Crelan inducements ontvangen. Inducements zijn provisies, commissies of andere voordelen (in geld of in natura) die derden aan de bank toekennen in verband met beleggings- of nevendiensten. Het is een algemeen gangbaar gebruik op alle Europese financiële markten. Zo is het de gewoonte dat fondsbeheerders een deel van hun inkomsten doorstorten naar de banken in ruil voor de geleverde distributiedienst. Deze provisies zijn doorgaans een deel van de beheerskosten die in de waarde van hun fondsen zijn inbegrepen. Ook bij de Notes die Crelan commercialiseert is het gebruikelijk dat er een jaarlijkse distributiekost wordt aangerekend die in de prijs van de note is verrekend. In het kader van zogenaamd niet-onafhankelijk advies kunnen de provisies alleen worden behouden als een verbeterde en/of aanvullende dienstverlening wordt aangeboden. U ontvangt een jaarlijks overzicht van het precieze bedrag aan distributievergoeding die Crelan heeft ontvangen voor de effecten die u aanhield het jaar voordien. Tarieven beleggingsverrichtingen Geldig vanaf P. 10/12

11 12. Wisselkosten bij effectenverrichtingen in deviezen Wisselkosten bij effectenverrichtingen worden aangerekend bij de omzetting tussen deviezen. Het tarief is afhankelijk van het devies. Devies Tarief USD Amerikaanse dollar 0,60% AUD Australische dollar 0,90% NOK Noorse kroon 0,90% CAD Canadese dollar 0,70% CHF Zwitserse frank 0,40% CZK Tsjechische kroon 0,90% HUF Hongaarse forint 0,90% DKK Deense kroon 0,70% PLN Poolse Zloty 0,90% NZD Nieuw-Zeelandse dollar 0,90% TRY Turkse lira 0,90% SEK Zweedse kroon 0,90% ZAR Zuid-Afrikaanse Rand 0,90% Tarieven beleggingsverrichtingen Geldig vanaf P. 11/12

12 Tarieven beleggingsverrichtingen Geldig vanaf P. 12/12