In deze brochure vindt u alle tarieven voor zakelijk van de Rabobank. Onder vallen bijvoorbeeld de kosten van uw zakelijke rekening, de abonnementskosten van een betaalautomaat, Rabo Internetbankieren en bijschrijvingen. Uw totale kosten zijn afhankelijk van de inrichting van uw. Wilt u meer weten over de producten die in deze genoemd worden? Kijk dan op www.rabobank.nl/bedrijven/betalen 1 januari 2017 Versie 1.0 1
Inhoudsopgave De basis van zakelijk bankieren 4 Zakelijke rekening 4 Betaalpas en creditcard 4 Voordelen voor startende ondernemers* 4 Voordelen voor Verenigingen en Stichtingen* 4 Digitaal bankieren 5 Rabo Internetbankieren 5 Rabo Cash Management 5 Rabo Transact Valuta 5 Rabo Trade Access 5 Rabo Corporate Connect 5 Direct aanleveren 5 Saldo- en rekeninginformatie 6 Betalingen doen binnen de Eurozone 7 Giraal geld overmaken* 7 Leveranciers betalen met Incasso 7 Geld ontvangen binnen de Eurozone 8 Giraal geld ontvangen 8 Incasseren bij klanten 8 Beheren afgegeven digitale incassomachtigingen** 8 Ontvangen Pinbetalingen* 8 Rabo PinBox: Pinautomaat huren*** 9 Rabo SmartPin: pinnen via uw Smartphone 9 Rabo PinTegoed: pintransacties vooraf kopen* 9 Online geld ontvangen 10 Rabo Omnikassa: ideal en andere betaalmethoden in één online kassa 10 Rabo ideal Professional: ideal voor uw huidige online kassa 10 Contant geld 11 Geld opnemen 11 Contant geld storten(euro en vreemde valuta) 11 Betalen met de Rabo WereldPas en CreditCard 12 Betalingen doen buiten de Euro zone 13 Uitgaande Wereldbetaling 13 Betalingen ontvangen van buiten de Eurozone 14 Inkomende Wereldbetaling 14 Internationaal 15 ICM Partnerbanking * 15 Cash Pooling 15 Documentair Betalingsverkeer 16 Documentair incasso s: import en export 16 Letters of Credit: import en export 16 1 januari 2017 Versie 1.0 2
Bankgaranties 17 Bankverklaringen 18 Valutatransacties* 18 1 januari 2017 Versie 1.0 3
De basis van zakelijk bankieren Een zakelijke rekening, WereldPas en Internetbankieren vormen de basis rondom het van uw onderneming. Zakelijke rekening per maand/per rekening Zakelijke rekening* 5,25 Vreemde valuta rekening* 5,25 G-rekening* 6,00 Derdengeldenrekening 5,25 *Op de Zakelijke rekening (euro en vreemde valuta) wordt geen creditrente vergoed. Betaalpas en creditcard per maand/per pas Rabo WereldPas 1,65 Vervangende WereldPas Rabo Creditcard 2,75 Rabo Filiaalpas 2,50 Voordelen voor startende ondernemers* Gedurende 12 maanden: geen kosten voor het zakelijk tot een maximum van 70,- per kalendermaand korting op de aansprakelijkheidsverzekering en de arbeidsongeschiktheidsverzekering van Interpolis * Ga voor de voorwaarden naar www.rabobank.nl/startersvoordeel Voordelen voor Verenigingen en Stichtingen* voor alle transacties op de eerste zakelijke rekening tot een maximum van 25,00 per maand. Hieronder vallen niet de vaste (abonnements)kosten. * Ga voor de voorwaarden naar www.rabobank.nl/kortingsregeling 1 januari 2017 Versie 1.0 4
Digitaal bankieren Rabo Internetbankieren Rabo Internetbankieren* per maand 4,00 Rabo Internetbankieren Professional* per maand 6,00 Extra gebruiker Rabo Internetbankieren Professional** per maand 1,50 Rabo Corporate Support (optioneel) per gebruiker, per maand 3,50 *Inclusief 1 gebruiker, paslezer en het gebruik van de Rabo Bankieren App **Inclusief Online key Rabo Cash Management Module Rabo Cash Management eenmalig per maand 250,00 6,00 Per gebruiker/per pas per maand 5,00 Extra paslezer (2 kosteloos bij entree) per paslezer 50,00 Rabo Transact Valuta Module Rabo Transact Valuta Per gebruiker/pas (indien geen gebruik RCM) per maand 5,00 Extra paslezer (2 kosteloos bij entree) per paslezer 50,00 Rabo Trade Access Module Rabo Trade Access Per gebruiker/pas (indien geen gebruik RCM) per maand 5,00 Extra paslezer (2 kosteloos bij entree) per paslezer 50,00 Rabo Corporate Connect Rabo Corporate Connect* *Voor de transactiediensten binnen het portaal Rabo Corporate Connect kunnen wel kosten in rekening worden gebracht. Direct aanleveren Rabo Direct Connect/SWIFT FileAct* Basisabonnement RDC/SWIFT FileAct eenmalig per maand 2.500,00 200,00 1 januari 2017 Versie 1.0 5
Overig Via Equens Internet Services/Equens CPS per rekening per maand 4,92 Extra Rabo Scanner 14,95 * Neem voor de tarieven van SWIFT FIN contact op met uw adviseur. Saldo- en rekeninginformatie Informatiekosten via RIB (Pro), RCM, RDC en SWIFT FileAct per mutatie 0,08 Saldo opvragen Downloaden transacties Rabo Alerts: e-mailbericht per alert Rabo Alerts: SMS-bericht per alert 0,15 Rekeningafschrift digitaal via RIB (Pro) per rekening Rekeningafschrift op papier per rekening 1,50 Maandelijks rekeningoverzicht per rekening 1,50 Opvragen kopie rekeningafschrift* 4,13 Opvragen kopie financieel jaaroverzicht, creditcard afschrift *Exclusief 21% btw. 2 opvragingen per kalenderjaar per rekening kosteloos. Maximale kosten 20,65 per kalenderjaar per rekening. 1 januari 2017 Versie 1.0 6
Betalingen doen binnen de Eurozone Geld overmaken binnen alle SEPA-landen. Giraal geld overmaken* Digitale overboeking** 0,08 Schriftelijke overboeking 2,75 Periodieke betaalopdracht (via bank) 0,08 Acceptgiro (schriftelijk) 2,00 Spoedopdracht digitaal 5,00 Spoedopdracht schriftelijk 15,00 *De Eurobetaling is een betaling in EUR van en naar een rekening in de EU-landen (inclusief Nederland) + Noorwegen, IJsland, Liechtenstein, Zwitserland en Monaco en de eilanden Jersey, Guernsey en Isle of Man. Doet u een betaling naar een buitenlandse rekening in een andere muntsoort? Dan zet de buitenlandse bank de euro s om naar de muntsoort van de betreffende rekening. Voor betalingen naar het Verenigd Koninkrijk gelden afwijkende afspraken, onder de volgende link vindt u meer informatie: www.rabobank.nl/eurobetaling. **Bij aanlevering via Equens CPS geldt een batchtarief van 4. Leveranciers betalen met Incasso Incasso (afschrijving) 0,10 Terugboeking incasso (bijschrijving)* 0,40 * Eventuele extra kosten die debetbanken in rekening brengen voor de verwerking van terugboekingen, kunnen wij u in rekening brengen. 1 januari 2017 Versie 1.0 7
Geld ontvangen binnen de Eurozone Geld ontvangen binnen alle SEPA-landen. Giraal geld ontvangen Bijschrijven van een Eurobetaling* 0,15 Bijschrijving via FINBOX 0,15 Acceptgiro 0,35 Spoedopdracht (zonder telefonisch advies) 0,15 *De Eurobetaling is een betaling in EUR van en naar een rekening in de EU-landen (inclusief Nederland) + Noorwegen, IJsland, Liechtenstein, Zwitserland en Monaco en de eilanden Jersey, Guernsey en Isle of Man. Incasseren bij klanten Incasso per post per batch* Terugboeking incasso (afschrijving) 0,40 Toegekende melding onterechte incasso (MOI) 55,00 *Bijschrijving Incasso via Equens CPS 4,00 per batch 0,10 2,00 Beheren afgegeven digitale incassomachtigingen** Abonnement Digitaal incasso machtigen* per maand 15,00 Nieuwe, gewijzigde of ingetrokken digitale incasso machtiging* 0,75 * Exclusief 21% btw. ** Actie: Start met Digitaal Incassomachtigen en betaal van 1 oktober 2016 tot 1 april 2017 geen transactiekosten voor nieuwe digitale machtigingen. U betaalt voor het ontvangen van digitale machtigingen alleen de abonnementskosten voor Rabo Digitaal Incassomachtigen van 15 per maand. Ontvangen Pinbetalingen* Abonnementskosten pinnen per betaalautomaat** per maand 3,60 Abonnementskosten Retourpinnen per betaalautomaat** per maand 3,60 Pin ontvangen via Maestro en V PAY*** per transactie 0,05 Retourpinnen 0,06 *De batchbijschrijvingen van Maestro, V PAY en Rabo OmniKassa transacties worden getarifeerd als bijschrijving. ** Exclusief 21% btw. ***Inclusief 0,01 korting per pin-transactie zoals vastgelegd in de Nadere Overeenkomst II behorende bij het Convenant Betalingsverkeer. 1 januari 2017 Versie 1.0 8
Rabo PinBox: Pinautomaat huren*** Tarieven inclusief gebruik betaalautomaat en pinbundel per maand* Rabo PinBox Compact Rabo PinBox Vast Rabo PinBox Mobiel Budget (100 transacties) 33,00 40,00 50,00 Basis (250 transacties) 38,25 45,25 55,25 Plus (500 transacties) 47,00 54,00 64,00 Excellent (1000 transacties) 64,50 71,50 81,50 Transacties pin boven bundelgrens** 0,06 0,06 0,06 *Exclusief 21% btw. ** Inclusief 0,01 korting per pin-transactie zoals vastgelegd in de Nadere Overeenkomst II behorende bij het Convenant Betalingsverkeer. *** Indien de PinBox na afloop van de huurtermijn niet wordt geretourneerd, zal een vergoeding voor de geleden schade in rekening worden gebracht. Deze vergoeding is afhankelijk van de gehuurde PinBox: PinBox Compact 120,00; PinBox Vast 150,00; PinBox Mobiel 200,00. Rabo SmartPin: pinnen via uw Smartphone Abonnement* (incl. 1 kaartlezer) per maand 10,00 Pintransactie via Maestro en V PAY** per transactie 0,15 Extra kaartlezer per stuk per maand 10,00 Borg kaartlezer per stuk 50,00 *Exclusief 21% btw. **De batchbijschrijvingen van Maestro, V PAY en Rabo OmniKassa transacties worden getarifeerd als bijschrijving. Rabo PinTegoed: pintransacties vooraf kopen* 100 transacties per maand 3,50 250 transacties per maand 8,75 500 transacties per maand 17,50 1000 transacties per maand 35,00 2000 transacties per maand 70,00 Extra Pin transacties boven bundelgrens** 0,05 *De batchbijschrijvingen van Maestro, V PAY en Rabo OmniKassa transacties worden getarifeerd als bijschrijving. **Inclusief 0,01 korting per pin-transactie zoals vastgelegd in de Nadere Overeenkomst II behorende bij het Convenant Betalingsverkeer. 1 januari 2017 Versie 1.0 9
Online geld ontvangen Rabo Omnikassa: ideal en andere betaalmethoden in één online kassa Abonnementskosten* Inclusief kassakosten voor de eerste 50 transacties 10,00 Betaalmethodetarief Per transactie of als percentage over het bedrag** ideal 0,30 MasterCard 2,25% Visa 2,25% V PAY 1,50% Bancontact 1,50% Terugbetaling door webwinkel (exclusief kassakosten) Chargeback door consument 25,00 Kassakosten* Per transactie 0 50*** 0,00 51-500 0,25 501-1000 0,15 >1000 0,10 *exclusief 21% btw **De batchbijschrijvingen van Maestro, V PAY en Rabo OmniKassa transacties worden getarifeerd als bijschrijving. ***inbegrepen bij de abonnementskosten Rabo ideal Professional: ideal voor uw huidige online kassa Entreekosten* 100,00 Abonnementskosten* per maand 20,00 Transactiekosten per transactie 0,30 *Exclusief 21% btw 1 januari 2017 Versie 1.0 10
Contant geld Opnemen of storten van contant geld op de zakelijke rekening. Geld opnemen Biljetten Biljetten opnemen via geldautomaat met Rabo WereldPas* 0,25 Biljetten opnemen via geldautomaat met Rabo Creditcard* 4,50 Vreemde valuta opnemen via geldautomaat met Rabo WereldPas* 2,25 + 1,1% koersopslag Vreemde valuta opnemen via geldautomaat met Rabo Creditcard* 4,50 + 2,0% koersopslag Biljetten via Rabo Internetbankieren (pro) per bestelling 3,50 Biljetten via uw Rabobank per bestelling 7,50 Muntgeld Munten bestellen via RIB (Pro) / Rabo TransAct per rol 0,30 Munten via de muntrolautomaat per rol 0,30 Munten via uw bank per opname per rol Munten geleverd via uw direct waardevervoerder per rol 0,25 *Bij een geldopname in het buitenland kan de desbetreffende bank extra kosten in rekening brengen voor het gebruik van de geldautomaat. 7,50 0,30 Contant geld storten(euro en vreemde valuta) Geld storten met sealbags Via sealbagautomaat met voormelden via Rabo Internetbankieren/ Bankieren App* 3,00 Via sealbagautomaat zonder voormelden via Rabo Internetbankieren/ Bankieren App* 7,50 Kosten per biljet via sealbagautomaat 0,036 *Een kwaliteitsstorting kent 1 sealbag per afstorting en 1 compleet ingevuld Rabobank-afstortformulier dat in de buidel van de sealbag zit. Het geld is machinaal te tellen. Voor Non kwaliteitsstortingen geldt, ten opzichte van de kwaliteitsstorting, een toeslag van 0,03 per biljet. Munten en biljetten storten in de afstortautomaat in de bankhal De kosten bedragen per storting 3,75 Aanvullend per biljet 0,05 Aanvullend per 100 munten 0,52 Derdenstorting 9,00 1 januari 2017 Versie 1.0 11
Eigen waardetransport Kwaliteitsstorting biljetten per storting per storting 3,50 per biljet 0,031 Muntgeldstorting in de sealbag* per storting 7,50 per 100 munten 0,30 * Bij het gebruik van een muntgeldcontainer geldt een tarief per storting van 9,20. Overig Nieuwe sealbags bestellen 0,00 Afstortformulieren 0,00 Geconstateerde telverschillen 4,50 Rabo KassaKluis Service Bijschrijving 1,00 Betalen met de Rabo WereldPas en CreditCard Betaling via betaalautomaat met Rabo WereldPas Betaling via betaalautomaat met Rabo Creditcard Betaling in vreemde valuta via betaalautomaat met Rabo WereldPas Betaling in vreemde valuta via betaalautomaat met Rabo Creditcard 1,1% koersopslag 2,0% koersopslag 1 januari 2017 Versie 1.0 12
Betalingen doen buiten de Euro zone Geld overmaken buiten de SEPA-landen of in vreemde valuta Uitgaande Wereldbetaling Wereldbetaling SHA 10,00 Wereldbetaling OUR 10,00 + toeslag OUR Wereldbetaling BEN (begunstigde betaalt alle kosten) Toeslagen Handmatig 5,00 Spoed Overige instructies 10,00 Aanvultarief BIC 10,00 OUR: 0,1% over het bedrag minimaal maximaal 5,00 25,00 1 januari 2017 Versie 1.0 13
Betalingen ontvangen van buiten de Eurozone Geld ontvangen van buiten de SEPA-landen of in vreemde valuta Inkomende Wereldbetaling Wereldbetaling (opties SHA en BEN) 10,00 Wereldbetaling OUR Toeslagen Spoed Cheque ontvangen Bijschrijving cheque onder gewoon voorbehoud 37,50 Bijschrijving cheque na incasso * 70,00 Onbetaald melding bij onder gewoon voorbehoud 37,50 Onbetaald melding bij 'na incasso' 70,00 Stop payment 50,00 *Dit tarief is exclusief de kosten van de buitenlandse bank. 1 januari 2017 Versie 1.0 14
Internationaal Wereldwijd bankieren met de producten van de Rabobank ICM Partnerbanking * Openen rekening Partnerbank eenmalig per rekening 150,00 Aanhouden rekening Partnerbank per rekening per maand 10,00 Aanhouden rekening Partnerbank met lockbox Per rekening per maand 150,00 Voor bedrijven die bankieren bij Rabobank en rekeningen bij een Partnerbank aansturen met gebruik van RCM Betaalopdracht rekening Partnerbank per opdracht 0,50 ICM transactie** per transactie 5,00 Voor bedrijven die met een online bankierenpakket van een derde bank de rekeningen bij Rabobank aansturen ICM transactie** per transactie 5,00 Abonnement verzenden MT940(S)*** per rekening per maand 20,00 Abonnement verzenden MT942(S)*** per rekening per maand 30,00 MT942(S) bericht per bericht 1,00 * Genoemde tarieven zijn exclusief de kosten van de betreffende Partnerbank. ** Betreft aanzuiver- en afroomtransacties (zowel debet als credit) en bijschrijvingen Overlay Banking (oude benaming). *** Max1.000 transacties per maand. Bij grotere volumes kunt u voor een alternatief of maatwerkoplossing contact opnemen met uw Rabobank. Cash Pooling Target Balancing Inrichten cashpool structuur eenmalig 250,00 Target Balancing Domestic per rekening* per maand 10,00 Target Balancing Rabo Network per rekening* per maand 20,00 Target Balancing Multi Bank** per rekening* per maand 40,00 Zero Balancing Inrichten cashpool structuur eenmalig 250,00 Zero Balancing per rekening* per maand 10,00 i.c.m. Target Balancing Domestic per rekening* per maand + 10,00 i.c.m. Saldocompensatie per rekening per maand + 20,00 Saldo- en rentecompensatie Abonnement Saldo- en rentecompensatie per rekening per maand 50,00 Abonnement Saldocompensatie per rekening per maand 20,00 * De hoofdrekening wordt niet getarifeerd. ** Genoemde tarieven zijn exclusief de kosten van de betreffende derde bank. 1 januari 2017 Versie 1.0 15
Documentair Betalingsverkeer Documentair incasso s: import en export Openen: - Via Rabo Trade Access 75,00 - Per schriftelijke opdracht 110,00 Wijzigen: - Via Rabo Trade Access 75,00 - Per schriftelijke opdracht 85,00 Opties bij Documentaire incasso s Direct Collection 60,00 Deelbetaling 25,00 Verzenden extra traceerbericht 25,00 Wisseldiscontering * 150,00 Wissel avaleren ** 50,00 Wissel protesteren 100,00 *Bij wisseldisconteringen is ook sprake van disconteringsprovisie welke voorafgaand aan de transactie wordt gemeld. **Bij wisselavalering van een import incasso is ook sprake van avalprovisie. Communicatie en overige kosten Verzend- en communicatiekosten 30,00 Vrijgave van goederen 75,00 Spoedverwerking 100,00 Ondersteuning en advisering per uur 120,00 Behandelkosten navragen en/of extra handelingen 25,00 Letters of Credit: import en export Opening of adviseren: - Via Rabo Trade Access 75,00 - Per schriftelijke opdracht 110,00 Wijzigen: - Via Rabo Trade Access 50,00 - Per schriftelijke opdracht 60,00 Documentenprovisie & controle (per set documenten) 100,00 + 0,15% 1 januari 2017 Versie 1.0 16
Opties bij Letters of Credit Overdracht (per Letter of Credit exclusief documentenprovisie & controle) min. 250 100,00 + 0,15% Wisseldiscontering * 150,00 Provisies** - Accreditiefprovisie vanaf 100,00 - Accept- of uitgestelde betalingsprovisie vanaf 100,00 - Confirmatieprovisie vanaf 100,00 Voorcontrole *** 120,00 *Bij wisseldisconteringen is ook sprake van disconteringsprovisie welke voorafgaand aan de transactie wordt gemeld. **Provisies worden op dagbasis berekend als een percentage van het documentenbedrag. De hoogte van de provisie is afhankelijk van de transactieomvang en van krediet- en landenrisico s. Indien zowel confirmatie- als accept- of uitgestelde betalingsprovisie van toepassing zijn, geldt slechts eenmaal het minimumbedrag van 100. ***Exclusief 21% btw. Communicatie en overige kosten Verzend- en communicatiekosten 30,00 Vrijgave van goederen 75,00 Spoedverwerking 100,00 Ondersteuning en advisering per uur 120,00 Behandelkosten navragen en/of extra handelingen 25,00 Bankgaranties Inkomende bankgaranties en stand-by Letters of Credit Adviseren 120,00 Wijzigen 75,00 Uitgaande bankgaranties en stand-by Letters of Credit Stellen & wijzigen: - Standaard bankgarantie via Rabo Trade Access* 50,00 - Maatwerk bankgarantie via Rabo Trade Access 120,00 - Standaard bankgarantie via Rabobank.nl of schriftelijke opdracht* 75,00 - Maatwerk bankgarantie per schriftelijke opdracht 150,00 Bankgarantieprovisies**: - Standaard bankgaranties onder inperking krediet - Standaard bankgaranties tegen dekking creditgeld - Overige bankgaranties vanaf *Standaardteksten voor bankgaranties staan gepubliceerd op rabobank.nl **Standaardpercentage van het bankgarantiebedrag, tenzij anders overeengekomen. De provisies worden achteraf op dagbasis berekend als een percentage van het garantiebedrag. 1,5% 1,0% 100,00 1 januari 2017 Versie 1.0 17
Opties bij bankgaranties en stand-by Letters of Credit Concepttekst maatwerk 120,00 Claimbehandeling* 150,00 Overname 175,00 Provisies - Overnameprovisie** vanaf 100,00 * Bij extra werkzaamheden zal tevens het tarief voor ondersteuning gelden. **Standaardpercentage van het bankgarantiebedrag, tenzij anders overeengekomen. De provisies worden achteraf op dagbasis berekend als een percentage van het garantiebedrag. De hoogte van de provisie is afhankelijk van de transactieomvang en van krediet- en landenrisico s. Communicatie en overige kosten Verzend- en communicatiekosten 30,00 Spoedverwerking 100,00 Ondersteuning en advisering per uur 120,00 Behandelkosten navragen en/of extra handelingen 25,00 Bankverklaringen Bankverklaring* Afgifte 75,00 Standaard bankverklaring** Vaste onderdelen (vraag 1 t/m 3) 60,00 Facultatieve vragen (vraag 4 t/m 8) per uur 80,00 (met een minimum van 60,00) * Indien een (bestaande of toekomstige) zakenrelatie algemene informatie wil hebben over uw bankrelatie met de Rabobank, bijvoorbeeld in verband met de aanbesteding van een werk of project, kunt u gebruik maken van de bankverklaring. ** Laat u uw jaarrekening opmaken door een accountant? Dan heeft hij een overzicht van al uw bankzaken nodig. Denk daarbij aan betaal-, spaar- en/of beleggingsrekeningen die u bij de Rabobank heeft, maar ook aan kredietfaciliteiten en gestelde zekerheden. Hiervoor gebruikt u een standaard bankverklaring. Elke standaard bankverklaring bevat dezelfde onderdelen. Deze zijn gedefinieerd in samenspraak met de Nederlandse Beroepsvereniging van accountants (NIVRA). De inhoud van deze onderdelen wordt voor elk bedrijf afzonderlijk opgesteld. Valutatransacties* Spottransactie** Valutatermijntransactie Valutaswap * Naast de transactiekosten wordt koersmarge in rekening gebracht. ** Onder spottransactie vallen ook de Today en Tomorrow valutatransactie online telefonisch online telefonisch online telefonisch 25,00 150,00 250,00 1 januari 2017 Versie 1.0 18