Openbaar faillissementsverslag natuurlijk persoon (ex art. 73a Fw.) Verslagdatum: 7 december 2012 Nummer: 2 Algemene gegevens Insolventienummer: 12/416F Naam schuldenaar: Dilgaz Ismail Tevens handelend onder de naam Welat gold KvK-nummer 52439143 Adres: Woonadres Govert Flinckstraat 79, 1318KH Almere Bedrijfsruimte: Jan Evertsenstraat 21, 1057BL Amsterdam Geboortedatum: 01-07-1976, Duhok, Irak Datum faillissement: 31 juli 2012 Naam curator: mr. drs. G. Kuijper Naam rechter-commissaris: mr. drs. H. Vegter Saldo einde verslagperiode: 9.463,70 Verslagperiode: 22 augustus 2012-7 december 2012 Bestede uren verslagperiode: 16,5 Bestede uren totaal: 30,9 Aard faillissement: eenmanszaak (reeds gestaakt voor faillissement), eigen aangifte Verslag 1 vermeldt: Nadere toelichting oorzaak faillissement: De failliet dreef een juwelierszaak in Amsterdam-West. In december 2011 is door het Openbaar Ministerie op verzoek van de Duitse Justitie strafrechtelijk conservatoir beslag (ex art. 94a WvS) gelegd op de gehele handelsvoorraad (sieraden), ten laste van derden, te weten de ex- echtgenoot van de failliet en diens zakenpartner. De precieze betrokkenheid van laatstgenoemden bij de onderneming is onduidelijk. Het door de failliet tegen het beslag ingediende klaagschrift is ongegrond verklaard. De failliet heeft verklaard dat sinds het beslag de onderneming feitelijk (grotendeels) stil is komen te liggen. De winkel was per datum faillissement leeg, op wat vitrines en inventaris na. Wel zijn er sinds december 2011 nog oude sieraden ingekocht en doorverkocht als grondstof (edelmetalen). Uiteindelijk Faillissementsverslag Ismail, nr. 2. 1
heeft mevrouw Ismail haar eigen faillissement aangevraagd, volgens haar verklaring wegens een gebrek aan inkomsten. Deel I - De failliet persoonlijk 1. Persoonlijke omstandigheden: Gescheiden, drie minderjarige kinderen. 2. Eerste maatregelen Gesprek met failliet: zie verslag 1 Alle noodzakelijke medewerking verkregen: Ja, afgezien van par. 7.1. Is gebleken van paulianeuze handelingen dit kan bij gebreke van een boekhouding niet worden onderzocht. Indien ja, welke acties zijn ondernomen? N.v.t. Zijn er lopende procedures/geschillen? geschorst, zie verslag 1 Is een afkoelingsperiode gelast? Nee 3. De schulden / passiva Privé Zakelijk Totaal Boedelschulden 0 - Preferent 1.697,00 1.697,00 Concurrent 25.206,49 25.206,49 Totaal 26.903,49 26.903,49 Worden er vorderingen betwist Zijn de schuldeisers aangeschreven Bijzonderheden Nee Nee, failliet heeft geen crediteurenadministratie ingediend De huur van de woning na datum faillissement (boedelschuld) ad 302/maand wordt vanuit de boedel voldaan. Deze uitgaven worden gedekt door giften van derden dan wel worden verrekend met het aan de failliet uitbetaalde vrij te laten bedrag, zodat dit per saldo voor de boedel geen kosten oplevert. 4. De bezittingen / aktiva Bovenmatige inboedel Nee ( eenvoudige inboedel) Faillissementsverslag Ismail, nr. 2. 2
Auto s: Geen auto s bekend (zekerheidshalve bij RDW gegevens opgevraagd). Tevens is er onderzoek gedaan naar de mogelijke eigendom van een auto die op naam van een bekende van de failliet staat. Dit heeft niets opgeleverd. Eigen woning nee Naam schuldena(a)r(en) n.v.t. Overige registergoederen Nee Bank en/of spaarrekeningen met enig saldo: Het (geringe) saldo bij ING is inmiddels op de boedelrekening overgemaakt. Het overgemaakte totaalbedrag ad 2.710,41 omvat ook (voorschotten op) uitkeringen. Spaarloonrekeningen nee Pensioenregelingen / levensverzekeringen nee Te verwachten uitkering uit erfenis nee Overige activa nee Activa van een onderneming: zie deel II van dit verslag Welke maatregelen ter liquidatie (voor zover hierboven nog niet vermeld) zijn genomen?: n.v.t. 5. Het / de huidige inkomen(s) Inkomsten de failliet heeft inmiddels een WW-uitkering (ca. 1.100/maand) Overige inkomsten Nee 6. Bedrag Levensonderhoud Is door de rechter-commissaris op grond van artikel 21 of 100 Fw. een bedrag voor levensonderhoud vastgesteld? Nee Zo nee, is daartoe een voorstel bijgevoegd Ja 7. De vooruitzichten (voor crediteuren) Zijn de mogelijkheden van het aanbieden van een akkoord onderzocht? Nee, bij gebrek aan voldoende activa. Faillissementsverslag Ismail, nr. 2. 3
Is een uitkering aan preferente schuldeisers te verwachten? Wellicht een bescheiden uitkering, na voldoening van de boedelkosten, incl. salaris curator. Er dient echter wellicht nog onderzoek te gebeuren, waarvoor kosten worden gemaakt. Is een uitkering aan concurrente schuldeisers te verwachten? Nee Toelichting - 8. Plan van aanpak / te verrichten werkzaamheden Zie onder II. 9. Ondertekening Volgend verslag in te dienen: over drie maanden. Handtekening curator Bijlagen: - crediteurenlijst - financieel verslag en afschrift boedelrekening - urenlijst - Deel II indien de schuldenaar een bedrijf heeft Faillissementsverslag Ismail, nr. 2. 4
Deel II - De onderneming van failliet Naam onderneming: Welat gold Activiteiten onderneming: Winkels in juweliersartikelen en uurwerken; bewerken van edelstenen en vervaardiging van sieraden e.d. (informatie uit handelsregister) Omzetgegevens : Niet bekend Personeel gemiddeld aantal: 2 1. Inventarisatie 1.1 Winst en verlies Niet bekend 1.2 Balanstotaal Niet bekend 1.3 Lopende procedures geen procedures bekend in verband met de onderneming 1.4 Verzekeringen Niet bekend 1.5 Huur opgezegd (zie verslag 1) per 30 september 2012. 2. Personeel 2.1 Aantal ten tijde van faill.: 0 2.2 Aantal in jaar voor faill.: 2 2.3 Datum ontslagaanzegging: zie verslag 1 2.4 Werkzaamheden: - 3. Activa onderneming Onroerende zaken: geen 3.1 Beschrijving n.v.t. 3.2 Verkoopopbrengst n.v.t. 3.3 Hoogte hypotheek n.v.t. 3.4 Boedelbijdrage n.v.t. 3.5 Werkzaamheden n.v.t. Bedrijfsmiddelen: 3.6 Beschrijving In de boedel bevond zich een winkelinventaris, bestaande uit een aantal vitrines, een werkplek (bureau, bureaustoel, computer), een kluis, een kassa, fax, printer, geldtelmachine, werkbank, videobewakingsinstallatie en een kassa. Deze zijn Faillissementsverslag Ismail, nr. 2. 5
onderhands verkocht. 3.7 Verkoopopbrengst Met een derde-koper is een onderhandse koopovereenkomst gesloten voor 3.000 excl. BTW, onder voorbehoud dat indeplaatsstelling als huurder mogelijk zou zijn. Inmiddels is de koopsom betaald. 3.8 Boedelbijdrage Door genoemde koper is een boedelbijdrage betaald van 1.100 voor de huur tussen datum faillissement en datum van indeplaatsstelling. 3.9 Bodemvoorrecht fiscus n.v.t., aangezien er geen zaken zijn verpand. 3.10 Werkzaamheden Afronding koopovereenkomst en onderhandelingen met verhuurder over indeplaatsstelling. Voorraden / Onderhanden werk 3.11 Beschrijving Verslag 1 vermeldt: Op de complete handelsvoorraad, bestaande uit sieraden en horloges, is in december 2011 strafrechtelijk conservatoir beslag gelegd, ten laste van de ex- echtgenoot van de failliet en een zakenpartner van hem. Het door de failliet tegen de beslaglegging ingediende verzetschrift is ongegrond verklaard. De curator zal onderzoeken in hoeverre de boedel alsnog de eigendom van de sieraden zal kunnen opeisen, maar de kans van slagen wordt vooralsnog niet hoog ingeschat. Update: Het beslag is gelegd op verzoek van de Duitse justitie. Inmiddels is er diverse malen contact geweest met het Openbaar Ministerie, dat op haar beurt aan de Duitse justitie heeft verzocht om informatie over de stand van zaken. 3.12 Verkoopopbrengst n.v.t. 3.13 Boedelbijdrage n.v.t. 3.14 Werkzaamheden Div. contacten met Openbaar Ministerie. Andere activa 3.15 Beschrijving n.v.t. 3.16 Verkoopopbrengst n.v.t. 3.17 Werkzaamheden n.v.t. 4. Debiteuren onderneming Faillissementsverslag Ismail, nr. 2. 6
4.1 Omvang debiteuren geen debiteuren bekend 4.2 Opbrengst n.v.t. 4.3 Boedelbijdrage n.v.t. 4.4 Werkzaamheden n.v.t. 5. Bank / Zekerheden (m.b.t. onderneming) 5.1 Vordering van banken ING: 542,27 i.v.m. debetsaldo. 5.2 Leasecontracten geen leasecontracten bekend 5.3 Beschrijving zekerheden: geen 5.4 Separatistenpositie: n.v.t. 5.5 Boedelbijdragen: n.v.t. 5.6 Eigendomsvoorbehoud: n.v.t. 5.7 Retentierechten: n.v.t. 5.8 Werkzaamheden: n.v.t. 6. Doorstart / voortzetten onderneming: n.v.t. 7. Rechtmatigheid 7.1 Is de boekhouding aan de curator overhandigd? De overhandigde boekhouding is verre van compleet. Thans ontbreken onder meer de balans, winst- en verliesrekening, verkoop- en inkoopfacturen, kasboek, bankafschriften et cetera. Wat opvalt is dat de meeste binnenkomende en uitgaande betalingen contant zijn verricht. Dit blijkt uit de vele stortingen en opnames, voor grote bedragen. Desgevraagd verwijst de failliet naar haar ex-echtgenoot, die verwantwoordelijk zou zijn voor de boekhouding. 7.2 Zo nee, is aangifte gedaan Nee 7.3 Paulianeus handelen dit valt niet te onderzoeken, bij gebreke van een administratie 7.4 Zo ja, toelichting - 8. Plan van aanpak / te verrichten werkzaamheden m.b.t. de onderneming Verder onderzoek naar: Onderzocht zal worden in hoeverre namens de boedel de in beslag genomen juwelen kunnen worden opgeëist. Faillissementsverslag Ismail, nr. 2. 7
Onderzoek naar de stukken uit de boekhouding die wel zijn overgelegd, hebben niets opgeleverd behalve de constatering dat er met grote bedragen aan zwart geld werd gewerkt. Verder onderzoek is niet mogelijk, bij gebreke van gegevens. De failliet heeft verklaard geen verdere informatie te kunnen verschaffen en verwijst naar haar ex-echtgenoot, die onvindbaar is. Verder onderzoek op dit punt lijkt de curator vooralsnog niet zinvol, bij gebreke van verdere aanknopingspunten. Faillissementsverslag Ismail, nr. 2. 8