BNP PARIBAS ISSUANCE BV (NL) Autocallable Note Select Euro 2025 FLASH INVEST Promotioneel Document Oktober 207 /6 GESTRUCTUREERDE OBLIGATIE Looptijd Minimaal 2 jaar en maximaal 8 jaar Recht op terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde op de eindvervaldag Fiscaliteit Terugbetalingspremie of coupons onderhevig aan roerende voorheffing De BNP Paribas Issuance BV (NL) Autocallable Note Select Euro 2025 (verkort BNPP BV Autocallable Note Select Euro 2025) is een gestructureerd schuldinstrument uitgegeven door BNP Paribas Issuance BV (NL) en gewaarborgd door BNP Paribas. Door in te tekenen leent u geld aan de emittent die er zich toe verbindt op de eindvervaldag of bij automatische vervroegde terugbetaling 00% van de nominale waarde terug te betalen. Bij faillissement of risico op faillissement van de emittent en/of de garant loopt u bovendien het risico op de eindvervaldag de bedragen waarop u recht hebt niet terug te krijgen, evenmin als de nominale waarde. BELANGRIJKSTE EIGENSCHAPPEN Looptijd van minimaal 2 jaar en maximaal 8 jaar. Uitgifteprijs: 02% van de nominale waarde (.020 EUR per coupure) Recht op terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde (.000 EUR per coupure) op de eindvervaldag of bij automatische vervroegde terugbetaling. Rendement gekoppeld aan de evolutie van de EURO STOXX Select Dividend 30 (Price)-index die is samengesteld uit 30 aandelen die in hun land het hoogste dividend uitkeren. Als de index op een van de vooraf bepaalde observatiedagen minstens 5% gestegen is ten opzichte van zijn beginwaarde, volgt er een automatische vervroegde terugbetaling. Bij een automatische vervroegde terugbetaling heeft de belegger recht op een eenmalige coupon. Die bedraagt 3,5% (bruto), vermenigvuldigd met het aantal jaren dat sinds de uitgiftedatum is verstreken. Indien er geen vervroegde terugbetaling gebeurt, is de potentiële terugbetalingspremie gelijk aan 00% van de stijging van de EURO STOXX Select Dividend 30 (Price)-index, berekend op basis van de evolutie tussen zijn begin- en eindwaarde 2. Behalve bij faillissement of risico op faillissement van de emittent en/of de garant. 2 Gemiddelde van de slotkoersen van de index op 3 observatiedata, maandelijks gespreid tussen 3 mei 2023 en 3 november 2025.
> > FLASH INVEST - OKTOBER 207 2/6 AANDELEN MET HOOG DIVIDENDRENDEMENT Ook al hebben Europese aandelen met een hoogrentend dividend de laatste jaren een mooie prestatie neergezet, ze hebben ongetwijfeld nog een interessant profiel. In een context van historische lage rentevoeten blijven hun hoge dividenden inderdaad beleggers aantrekken die op zoek zijn naar rendement. Bovendien toont de economie in de eurozone duidelijke tekenen van herstel, wat de winstvooruitzichten van de Europese bedrijven zou moeten opkrikken. Aandelen met een hoogrentend dividend zijn gegeerd bij beleggers omwille van hun relatief defensief profiel. Bedrijven die regelmatig hoge dividenden kunnen uitkeren zijn financieel zeer gezond. Bij turbulentie op de financiële markten zullen die aandelen dan ook geliefd blijven bij beleggers. Een belegging in aandelen, hoe goed die ook is, is steeds risicovol. Met de BNPP BV Autocallable Note Select Euro 2025 kunt u profiteren van het potentieel van Europese aandelen met een hoog dividendrendement zonder rechtstreeks in die aandelen te beleggen, noch het dividend ervan te ontvangen. Het potentiële rendement is afhankelijk van de evolutie van de EURO STOXX Select Dividend 30-index die bestaat uit 30 aandelen die erom bekend staan hoge en regelmatige dividenden uit te keren. Bovendien is er de geruststelling dat een eventuele daling van de index op de eindvervaldag geen invloed heeft op het kapitaal. Behalve bij faillissement of risico op faillissement van de emittent en/of de garant. EURO STOXX SELECT DIVIDEND 30 (PRICE)-INDEX Deze thematische index biedt een beursblootstelling aan 30 bedrijven uit de eurozone die in hun land het hoogste dividend uitkeren. De aandelen worden opgenomen in de index als ze aan bepaalde criteria voldoen. De twee belangrijkste zijn: een niet-negatief groeicijfer van de dividenden tijdens de laatste vijf jaar, en de laatste 5 jaar werden minstens 4 jaarlijkse dividenden uitgekeerd. Elk aandeel in de index wordt gewogen op basis van het netto dividendrendement met een maximum van 5% per aandeel. GOED OM TE WETEN De samenstelling en de evolutie van de Euro Stoxx Select Dividend 30 (Price)-index kan u vinden op de website https://www.stoxx.com/index-details?symbol=sd3e. INDEX VAN HET TYPE PRICE Aan het certificaat is een Price -index gekoppeld, namelijk de EURO STOXX Select Dividend 30 (Price)-index. Dat betekent dat de dividenden op de aandelen in die index niet opnieuw in de index belegd worden en dus geen rechtstreekse invloed hebben op de prestatie ervan. Bij een index van het type Total Return is dat wel het geval. Evolutie van de EURO STOXX Select Dividend 30 (Price)-index over de afgelopen 5 jaar 2200 200 2000 900 800 700 600 Op 4 september 207 sloot de EURO STOXX Select Dividend 30 (Price)-index af op 2.02. Voor de periode van 4 september 202 tot 4 september 207 bedroeg het actuarieel rendement 39,5%. Gegevens uit het verleden zijn geen garantie voor de toekomst. 500 400 300 200 4.09.202 4.09.203 4.09.204 4.09.205 4.09.206 4.09.207 Bron: Bloomberg. Cijfers op 4 september 207.
> > FLASH INVEST - OKTOBER 207 3/6 EEN EENMALIGE COUPON BIJ AUTOMATISCHE VERVROEGDE TERUGBETALING... De BNPP BV Autocallable Note Select Euro 2025 heeft weliswaar een initiële looptijd van 8 jaar, maar kan vanaf het einde van het tweede jaar elk jaar automatisch vervroegd worden terugbetaald. Als de EURO STOXX Select Dividend 30 (Price)-index op een van de 6 vooraf bepaalde observatiedata minstens 5% gestegen is, volgt er een automatische vervroegde terugbetaling (zie onderstaande tabel). Bij een automatische vervroegde terugbetaling geeft de BNPP BV Autocallable Note Select Euro 2025 recht op. een terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde, en een uitkering van een eenmalige brutocoupon die als volgt wordt berekend: 3,5% x het aantal jaar dat sinds de uitgifte is verstreken. Jaar Observatiedatum Datum eventuele vervroegde terugbetaling Minimale stijging voor een vervroegde terugbetaling Potentiële eenmalige brutocoupon 2 Actuarieel brutorendement 2 op basis van de uitgifteprijs van 02% 2 november 209 3 november 209 2 x 3,5% = 7% 2,42% 3 2 november 2020 6 november 2020 3 x 3,5% = 0,5% 2,70% 4 november 202 5 november 202 4 x 3,5% = 4% 2,82% 5% 5 november 2022 4 november 2022 5 x 3,5% = 7,5% 2,87% 6 november 2023 3 november 2023 6 x 3,5% = 2% 2,89% 7 november 2024 3 november 2024 7 x 3,5% = 24,5% 2,89% VOORBEELD Stel dat de EURO STOXX Select Dividend 30 (Price)-index op november 2022 met 23% is gestegen ten opzichte van zijn beginwaarde. Dan zal de BNPP BV Autocallable Note Select Euro 2025 op 4 november 2022 automatisch vervroegd worden terugbetaald. Op die dag ontvangt de belegger zijn belegde kapitaal (excl. kosten) en een eenmalige brutocoupon van 7,5%. OF 00% VAN DE POTENTIËLE POSITIEVE PRESTATIE VAN DE INDEX OP DE EINDVERVALDAG Als de EURO STOXX Select Dividend 30 (Price)-index op het einde van het 7de jaar op geen enkele van de zes obeservatiedata 5% is gestegen, dan loopt de BNPP BV Autocallable Note Select Euro 2025 tot de eindvervaldag. Loopt de BNPP BV Autocallable Note Select Euro 2025 tot zijn oorspronkelijke eindvervaldag, namelijk tot 3 november 2025, dan geeft het recht op: een terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde, en een potentiële terugbetalingspremie van 00% van elke positieve indexprestatie. BELANGRIJKE OPMERKING Als de EURO STOXX Select Dividend 30 (Price)-index op het einde van het laatste jaar minstens 5% gestegen is ten opzichte van zijn beginwaarde, wordt daarvoor geen eenmalige coupon uitgekeerd, maar een terugbetalingspremie gelijk aan 00% van de indexstijging. WAARDEN VAN DE EURO STOXX SELECT DIVIDEND 30 (PRICE)-INDEX De prestatie van de index stemt overeen met de evolutie tussen zijn begin- en eindwaarde. Beginwaarde: slotkoers van november 207. Eindwaarde: gemiddelde van de slotkoersen op 3 observatiedata, maandelijks gespreid tussen 3 mei 2023 en 3 november 2025. Behalve bij faillissement of risico op faillissement van de emittent en/of de garant. 2 Voor inhouding roerende voorheffing
> > FLASH INVEST - OKTOBER 207 4/6 SCENARIOS De volgende scenario s worden als voorbeeld gegeven, maar zijn geen prognose van de toekomstige evolutie van de EURO STOXX Select Dividend 30, noch van een mogelijke automatische vervroegde terugbetaling. Ze vormen geen indicatie voor het eindrendement. De uiteindelijke waarde van de BNP Paribas Issuance BV (NL) Autocallable Note Select Euro 2025 is berekend op basis van het gemiddelde van de slotkoersen van de index op 3 observatiedata, maandelijks gespreid tussen 3 mei 2023 en 3 november 2025. Ongunstig scenario Neutraal scenario Gunstig scenario Op de eindvervaldag tekent de index een daling op van -20% en is hij op geen van de 6 observatiedata met 5% gestegen. Op 3 november 2025 heeft de belegger recht op de terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde. Het actuarieel brutorendement 2 bedraagt -0,25%. Op de eindvervaldag tekent de index een stijging op van,60% en is hij op geen van de 6 observatiedata 5% gestegen. Op 3 november 2025 heeft de belegger recht op de terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde en een terugbetalingspremie van,6% (bruto). Het actuarieel brutorendement 2 bedraagt,3%. Op het einde van het tweede jaar tekent de index een stijging op van 24%. Op 3 november 209 heeft de belegger recht op de terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde en een eenmalige coupon van 7% (bruto). Het actuarieel brutorendement 2 bedraagt 2,42%. Behalve bij faillissement of risico op faillissement van de emittent en/of de garant. 2 Op basis van de uitgifteprijs van 02% en voor inhouding roerende voorheffing. PROSPECTUS Het Prospectus bestaat uit: het Basisprospectus van het programma Note, Warrant and Certificate, van 7 juni 207, opgesteld in het Engels en goedgekeurd door de Autorité des marchés financiers (AMF) in Parijs, de supplementen van 4 augustus 207 en 3 september 207, en alle eventuele toekomstige supplementen, de specifieke samenvatting van de uitgifte, opgesteld in het Nederlands, en de Final Terms, opgesteld in het Engels, van 30 september 207. Die documenten zijn samen met een Nederlandse samenvatting van het Basisprospectus gratis beschikbaar op de website www.bnpparibasfortis.be/emissies. De potentiële belegger wordt verzocht kennis te nemen van het Prospectus alvorens een beleggingsbeslissing te nemen. BIJGAANDE INFORMATIE MET BETREKKING TOT BELGISCH RECHT BNP Paribas Fortis heeft in haar hoedanigheid van distributeur de verbintenis verkregen van de emittent om de onrechtmatige bedingen, zoals opgenomen in het basisprospectus via de Final Terms, niet toepasselijk te maken. KLACHTEN Met al uw klachten over onze beleggingsproducten en/of -diensten kunt u terecht bij BNP Paribas Fortis NV Klachtenbeheer Warandeberg 3, 000 Brussel of per e-mail op klachtenbeheer@bnpparibasfortis.com. Indien u niet tevreden bent met de voorgestelde oplossing kunt u een klacht indienen bij Ombudsfin Ombudsman in financiële geschillen North Gate II, Koning Albert II-laan 8 (Bus 2), 000 Brussel of per e-mail via ombudsman@ombudsfin.be.
> > FLASH INVEST - OKTOBER 207 5/6 BELANGRIJKSTE RISICO S Kredietrisico: bij faillissement of risico op faillissement van de emittent en/of de garant loopt de belegger het risico zijn belegde kapitaal niet terug te krijgen op de eindvervaldag. Indien de afwikkelingsautoriteit in het kader van de maatregelen betreffende het herstel en de afwikkeling van kredietinstellingen en beleggingsondernemingen, vaststelt dat de emittent en/of de garant faalt of waarschijnlijk falende is, kan ze beslissen om maatregelen te treffen die een impact hebben op de waarde van de certificaten (bail-in). In voorkomend geval aanvaardt de belegger het risico om het belegde bedrag en de interesten geheel of gedeeltelijk te verliezen, of kan hij door een beslissing van de regulator worden verplicht om deze om te zetten in eigen kapitaal (aandelen). Risico op een geringe prestatie bij automatische vervroegde terugbetaling: het autocallable -karakter van de certificaten bepaalt een bovengrens voor de prestatie, zodat niet volledig kan worden geprofiteerd van een belangrijke indexstijging, behalve als die zich in het laatste jaar voordoet. Risico met betrekking tot de index: in geval van een uitzonderlijke gebeurtenis met de index (schorsing, niet-publicatie), zal de berekeningsagent (BA) van de certificaten de houders hiervan op de hoogte brengen en bepaalde maatregelen nemen. Indien de index vervangen wordt door een index met substantieel dezelfde formules en berekeningsmethodes als de initiële index of indien de index wordt gepubliceerd door een nieuwe sponsor die aanvaardbaar is voor de BA, zal die nieuwe index worden gebruikt als nieuwe onderliggende waarde. Indien de sponsor van de index een aanzienlijke verandering in de formules en de berekeningsmethodes van de index of een verwijdering van de index aankondigt, of indien de nieuwe sponsor van de index deze index niet publiceert, zal de BA overgaan tot de waardebepaling van de index en de andere bedragen zoals voorzien in de definitieve voorwaarden van de certificaten. Liquiditeitsrisico: deze gestructureerde obligatie is niet genoteerd op een gereglementeerde markt. BNP Paribas Fortis verzekert de liquiditeit ervan door op te treden als koper of zo nodig als verkoper, behalve bij uitzonderlijke omstandigheden. De belegger die zijn effecten zou willen doorverkopen voor de eindvervaldag of die deze effecten zou willen kopen nadat de inschrijvingsperiode is beëindigd, zal ze moeten verkopen/aankopen voor de prijs bepaald door BNP Paribas Fortis. Dit zal afhankelijk van de marktparameters van het moment gebeuren (zie hieronder), die een prijs met zich mee zouden kunnen brengen die lager is dan de nominale waarde per coupure (.000 EUR). Deze prijs zal worden bepaald binnen een aankoop-verkoopvork van maximaal % bij normale marktomstandigheden (exclusief makelaarsloon en taks op beursverrichtingen; zie de rubrieken Kosten en Fiscaliteit op p. 6). Risico op prijsschommelingen van het effect (marktrisico): het recht op een terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde geldt enkel op de eindvervaldag. Voordien zijn een aantal parameters - zoals de financiële gezondheid van de emittent en de garant, en de evolutie van de onderliggende index en de rentevoeten - bepalend voor de positieve en negatieve prijsschommelingen van dit certificaat. Vervroegde terugbetaling mogelijk: in geval van overmacht (zoals bijvoorbeeld indien het illegaal, onmogelijk of niet haalbaar is voor de emittent om haar verplichtingen na te komen in het kader van de certificaten), kan de emittent de houders van de certificaten op de hoogte brengen van een vervroegde terugbetaling tegen de marktprijs van de certificaten. In voorkomend geval zal de emittent enkel die kosten factureren die onvermijdelijk zijn om de beleggers de marktwaarde die hen toekomt uit te betalen.
> > FLASH INVEST - OCTOBRE 207 6/6 BELANGRIJKSTE EIGENSCHAPPEN van deze uitgifte INFORMATIE Emittent: BNP Paribas Issuance BV (verkort BNPP BV ), Nederlands filiaal van BNP Paribas NV. Garant: BNP Paribas. De waarborg is enkel van toepassing bij faillissement of risico op faillissement van de emittent. Rating du garant: A (Stable outlook) bij Moody s, A (Stable outlook) bij Standard & Poor s en A+ (Stable outlook) bij Fitch. Een rating wordt louter indicatief toegekend en vormt geen aanbeveling tot kopen, verkopen of bewaren van de effecten van de emittent. Een rating kan door het ratingagentschap op elk moment worden geschorst, gewijzigd of opgeheven. Meer informatie over de ratings vindt u op www.bnpparibasfortis.com/nl/investeerders/ratings-bankentiteiten. Effecten Nominale waarde per coupure:.000 EUR. Bedrag van de uitgifte: minimaal 5 miljoen EUR en maximaal 00 miljoen EUR. ISIN-code XS62830549. Niet achtergestelde effecten aan toonder, vertegenwoordigd door een collectieve schuldtitel en onderworpen aan het Engelse recht. LOOPTIJD Uitgifte- en betaaldatum: 3 november 207. Uitgifteprijs: 02% van de nominale waarde. KOSTEN FISCALITEIT INFORMATIE Vervaldag: 3 november 2025, dit betekent een looptijd van maximaal 8 jaar. Terugbetalingspremie: recht op terugbetaling tegen 00% van de nominale waarde op de eindvervaldag, behalve bij faillissement of risico op faillissement van de emittent en/of de garant. Eventuele automatische vervroegde terugbetaling: vanaf het tweede jaar wordt het kapitaal vervroegd terugbetaald tegen 00% van de nominale waarde als de EURO STOXX Select Dividend 30-index op een van de 6 vooropgestelde observatiedata minstens 5% is gestegen ten opzichte van zijn beginwaarde. (zie tabel op p. 3) Financiële dienst: gratis bij BNP Paribas Fortis in België. Bewaring op effectenrekening: gratis op een Effectenrekening van BNP Paribas Fortis. Makelaarsloon: voor uitgebreide informatie over de kosten betreffende de verkoop of inkoop van de effecten na de inschrijvingsperiode, kunt u de brochure Tarifering van de voornaamste effectenverrichtingen raadplegen. Die is gratis beschikbaar in elk kantoor en staat op www.bnpparibasfortis.be/tarieven > Kosten en taksen. Provisies voor particuliere beleggers inbegrepen in de uitgifteprijs van 02% Eenmalige plaatsingsprovisie van 2%. Op de uitgiftedatum zal de emittent deze provisie retrocederen aan de verdeler. Jaarlijkse door de verdeler in te houden provisie van maximaal 0,5% voor de verdeling en de promotie van het certifcaat. De potentiële belegger leest best het Prospectus voor meer informatie over de provisies. Belastingstelsel voor particuliere beleggers in België Inkomsten uit schuldtitels die worden geïnd door tussenkomst van een in België gevestigde financiële instelling zijn onderworpen aan 30% roerende voorheffing (RV). Deze roerende voorheffing is bevrijdend voor particuliere beleggers. De fiscale behandeling hangt af van de individuele situatie van elke belegger en is vatbaar voor mogelijke latere wijzigingen. Andere beleggerscategorieën worden verzocht zich te informeren over de fiscale regeling die op hen van toepassing is. Taks op beursverrichtingen (TOB) Geen TOB op de primaire markt (dit is gedurende de inschrijvingsperiode). 0,09% TOB bij de verkoop en aankoop op de secundaire markt: (maximaal.300 EUR per verrichting). De belegger die zijn effecten in bewaring geeft op een Effectenrekening van BNP Paribas Fortis kan het verloop van de waarde elke dag volgen via Easy Banking Web. BNP Paribas Fortis zal aan de beleggers alle belangrijke wijzigingen meedelen met betrekking tot het risicoprofiel en/of de waarde van de BNPP BV Autocallable Note Select Euro 2025 op www.bnpparibasfortis.be/emissies. Dit document werd opgesteld in het kader van een openbaar aanbod in België. De verkoopbeperkingen zijn vermeld in het Prospectus. De inschrijvingsperiode loopt van 30 september (9u.) tot en met 3 oktober 207 (6u.). In bepaalde gevallen is een vervroegde afsluiting mogelijk, zoals beschreven in het Prospectus (zie deel B van de Final Terms). Voor meer info of om in te schrijven, kunt u terecht: PER TELEFOON bij het Easy Banking Centre op het nr. 02 433 4 34 OP HET WEB via Easy Banking Web IN ELK BNP PARIBAS FORTIS KANTOOR Dit document is een promotioneel document, opgesteld en verspreid door BNP Paribas Fortis NV. Het bevat geen beleggingsadvies of beleggingsaanbeveling, noch beleggingsonderzoek. Dit document is dus niet opgesteld conform de bepalingen met betrekking tot de bevordering van onafhankelijk onderzoek op beleggingsgebied en is niet onderworpen aan het verbod tot handelen voorafgaand aan de verspreiding van onderzoek op beleggingsgebied. 0.207 / Verantwoordelijke uitgever : E.. Jacqueroux - BNP Paribas Fortis nv, Warandeberg 3 000 Brussel RPR Brussel BTW BE 0403.99.702.