Openbaar faillissementsverslag natuurlijk persoon (ex art. 73a Fw.) Verslagdatum: 11 maart 2013 Nummer: 3 Algemene gegevens Insolventienummer: 12/416F Naam schuldenaar: Dilgaz Ismail Tevens handelend onder de naam Welat gold KvK-nummer 52439143 Adres: Woonadres Govert Flinckstraat 79, 1318KH Almere Bedrijfsruimte: Jan Evertsenstraat 21, 1057BL Amsterdam Geboortedatum: 01-07-1976, Duhok, Irak Datum faillissement: 31 juli 2012 Naam curator: mr. drs. G. Kuijper Naam rechter-commissaris: mr. C.P. Lunter Saldo einde verslagperiode: 4.840,74 Verslagperiode: 7 december 2012 11 maart 2013 Bestede uren verslagperiode: 7,8 Bestede uren totaal: 38,7 Aard faillissement: eenmanszaak (reeds gestaakt voor faillissement), eigen aangifte Verslag 1 vermeldt: Nadere toelichting oorzaak faillissement: De failliet dreef een juwelierszaak in Amsterdam-West. In december 2011 is door het Openbaar Ministerie op verzoek van de Duitse Justitie strafrechtelijk conservatoir beslag (ex art. 94a WvS) gelegd op de gehele handelsvoorraad (sieraden), ten laste van derden, te weten de ex- echtgenoot van de failliet en diens zakenpartner. De precieze betrokkenheid van laatstgenoemden bij de onderneming is onduidelijk. Het door de failliet tegen het beslag ingediende klaagschrift is ongegrond verklaard. De failliet heeft verklaard dat sinds het beslag de onderneming feitelijk (grotendeels) stil is komen te liggen. De winkel was per datum faillissement leeg, op wat vitrines en inventaris na. Wel zijn er sinds december 2011 nog oude sieraden ingekocht en doorverkocht als grondstof (edelmetalen). Uiteindelijk heeft mevrouw Ismail haar eigen faillissement aangevraagd, volgens haar verklaring wegens een Faillissementsverslag Ismail, nr. 3. 1
gebrek aan inkomsten. Deel I - De failliet persoonlijk 1. Persoonlijke omstandigheden: Gescheiden, drie minderjarige kinderen. 2. Eerste maatregelen Gesprek met failliet: zie verslag 1 Alle noodzakelijke medewerking verkregen: Ja, afgezien van par. 7.1. Is gebleken van paulianeuze handelingen dit kan bij gebreke van een boekhouding niet worden onderzocht. Wel is gebleken dat na datum faillissement (tot 22-9-12) nog diverse keren geld is opgenomen van de ING-rekening (ING heeft achteraf telefonisch aangegeven dat de rekening ten onrechte niet was geblokkeerd). Dit zonder de curator hiervan in te lichten. Indien ja, welke acties zijn ondernomen? N.v.t. Zijn er lopende procedures/geschillen? geschorst, zie verslag 1 Is een afkoelingsperiode gelast? Nee 3. De schulden / passiva Privé Zakelijk Totaal Boedelschulden 0 - Preferent 10.778,61 10.778,61 Concurrent 25.313,12 25.313,12 Totaal 36.091,73 36.091,73 Bij gebreke van een boekhouding is het onderscheid tussen zakelijke en niet-zakelijke schulden niet te maken. Worden er vorderingen betwist Zijn de schuldeisers aangeschreven Nee Nee, failliet heeft geen crediteurenadministratie ingediend Faillissementsverslag Ismail, nr. 3. 2
Bijzonderheden De huur van de woning na datum faillissement (boedelschuld) ad 302/maand wordt vanuit de boedel voldaan. Deze uitgaven worden gedekt door giften van derden dan wel worden verrekend met het aan de failliet uitbetaalde vrij te laten bedrag, zodat dit per saldo voor de boedel geen kosten oplevert. 4. De bezittingen / aktiva Bovenmatige inboedel Nee ( eenvoudige inboedel) Auto s: Zie 2 e verslag. Eigen woning nee Naam schuldena(a)r(en) n.v.t. Overige registergoederen Nee Bank en/of spaarrekeningen met enig saldo: Zie 2 e verslag. Spaarloonrekeningen nee Pensioenregelingen / levensverzekeringen nee Te verwachten uitkering uit erfenis nee Overige activa nee Activa van een onderneming: zie deel II van dit verslag Welke maatregelen ter liquidatie (voor zover hierboven nog niet vermeld) zijn genomen?: n.v.t. 5. Het / de huidige inkomen(s) Inkomsten de failliet heeft inmiddels een WW-uitkering (ca. 1.100/maand) Overige inkomsten kindgebonden budget (ca.) 181,75 huurtoeslag (ca.) 281,50 zorgtoeslag (ca.) 88,33 kinderbijslag (ca.) 260,09 6. Bedrag Levensonderhoud Is door de rechter-commissaris op grond van artikel 21 of 100 Fw. een bedrag voor levensonderhoud vastgesteld? Nee (reeds vastgesteld) Zo nee, is daartoe een voorstel Faillissementsverslag Ismail, nr. 3. 3
bijgevoegd - 7. De vooruitzichten (voor crediteuren) Zijn de mogelijkheden van het aanbieden van een akkoord onderzocht? Nee, bij gebrek aan voldoende activa. Is een uitkering aan preferente schuldeisers te verwachten? Wellicht een bescheiden uitkering, na voldoening van de boedelkosten, incl. salaris curator. Is een uitkering aan concurrente schuldeisers te verwachten? Nee Toelichting - 8. Plan van aanpak / te verrichten werkzaamheden Zie onder II. 9. Ondertekening Volgend verslag in te dienen: over drie maanden. Handtekening curator Bijlagen: - crediteurenlijst - financieel verslag en afschrift boedelrekening - urenlijst - Deel II indien de schuldenaar een bedrijf heeft Faillissementsverslag Ismail, nr. 3. 4
Deel II - De onderneming van failliet Naam onderneming: Welat gold Activiteiten onderneming: Winkels in juweliersartikelen en uurwerken; bewerken van edelstenen en vervaardiging van sieraden e.d. (informatie uit handelsregister) Omzetgegevens : Niet bekend Personeel gemiddeld aantal: 2 1. Inventarisatie 1.1 Winst en verlies Niet bekend 1.2 Balanstotaal Niet bekend 1.3 Lopende procedures geen procedures bekend in verband met de onderneming 1.4 Verzekeringen Niet bekend 1.5 Huur opgezegd (zie verslag 1) per 30 september 2012. 2. Personeel 2.1 Aantal ten tijde van faill.: 0 2.2 Aantal in jaar voor faill.: 2 2.3 Datum ontslagaanzegging: zie verslag 1 2.4 Werkzaamheden: - 3. Activa onderneming Onroerende zaken: geen 3.1 Beschrijving n.v.t. 3.2 Verkoopopbrengst n.v.t. 3.3 Hoogte hypotheek n.v.t. 3.4 Boedelbijdrage n.v.t. 3.5 Werkzaamheden n.v.t. Bedrijfsmiddelen: 3.6 Beschrijving Zie verslag 2. 3.7 Verkoopopbrengst Zie verslag 2. 3.8 Boedelbijdrage Zie verslag 2. 3.9 Bodemvoorrecht fiscus Zie verslag 2. Faillissementsverslag Ismail, nr. 3. 5
3.10 Werkzaamheden Zie verslag 2. Voorraden / Onderhanden werk 3.11 Beschrijving Verslag 1 vermeldt: Op de complete handelsvoorraad, bestaande uit sieraden en horloges, is in december 2011 strafrechtelijk conservatoir beslag gelegd, ten laste van de ex- echtgenoot van de failliet en een zakenpartner van hem. Het door de failliet tegen de beslaglegging ingediende verzetschrift is ongegrond verklaard. De curator zal onderzoeken in hoeverre de boedel alsnog de eigendom van de sieraden zal kunnen opeisen, maar de kans van slagen wordt vooralsnog niet hoog ingeschat. Update verslag 2: Het beslag is gelegd op verzoek van de Duitse justitie. Inmiddels is er diverse malen contact geweest met het Openbaar Ministerie, dat op haar beurt aan de Duitse justitie heeft verzocht om informatie over de stand van zaken. Update: Ondanks diverse verzoeken is het OM nog niet met de verzochte informatie gekomen. 3.12 Verkoopopbrengst n.v.t. 3.13 Boedelbijdrage n.v.t. 3.14 Werkzaamheden Div. contacten met Openbaar Ministerie. Andere activa 3.15 Beschrijving n.v.t. 3.16 Verkoopopbrengst n.v.t. 3.17 Werkzaamheden n.v.t. 4. Debiteuren onderneming 4.1 Omvang debiteuren geen debiteuren bekend 4.2 Opbrengst n.v.t. 4.3 Boedelbijdrage n.v.t. 4.4 Werkzaamheden n.v.t. 5. Bank / Zekerheden (m.b.t. onderneming) Faillissementsverslag Ismail, nr. 3. 6
5.1 Vordering van banken ING: 542,27 i.v.m. debetsaldo. 5.2 Leasecontracten geen leasecontracten bekend 5.3 Beschrijving zekerheden: geen 5.4 Separatistenpositie: n.v.t. 5.5 Boedelbijdragen: n.v.t. 5.6 Eigendomsvoorbehoud: n.v.t. 5.7 Retentierechten: n.v.t. 5.8 Werkzaamheden: n.v.t. 6. Doorstart / voortzetten onderneming: n.v.t. 7. Rechtmatigheid 7.1 Is de boekhouding aan de curator overhandigd? Verslag 1 vermeldt: De overhandigde boekhouding is verre van compleet. Thans ontbreken onder meer de balans, winsten verliesrekening, verkoop- en inkoopfacturen, kasboek, bankafschriften et cetera. Wat opvalt is dat de meeste binnenkomende en uitgaande betalingen contant zijn verricht. Dit blijkt uit de vele stortingen en opnames, voor grote bedragen. Desgevraagd verwijst de failliet naar haar exechtgenoot, die verantwoordelijk zou zijn voor de boekhouding. 7.2 Zo nee, is aangifte gedaan Nee 7.3 Paulianeus handelen dit valt niet te onderzoeken, bij gebreke van een administratie 7.4 Zo ja, toelichting - 8. Plan van aanpak / te verrichten werkzaamheden m.b.t. de onderneming Verder onderzoek naar: Onderzocht zal worden in hoeverre namens de boedel de in beslag genomen juwelen kunnen worden opgeëist. Zie 3.11. Faillissementsverslag Ismail, nr. 3. 7