Overzicht veelgestelde vragen Leven

Transcriptie

1 Overzicht veelgestelde vragen Leven Algemeen 1. Ik wil een nieuwe verzekering in GO! aanvragen. Wat moet ik daarvoor doen? Wilt u een aanvraag bij ons indienen? U regelt het eenvoudig en snel in 3 stappen. Stap 1: Premie berekenen Kies voor Nieuwe verzekering en klik vervolgens op GO!. Zo maakt u snel een premieberekening. Op het scherm Uw premieberekening vult u de premiebepalende gegevens in. Stap 2: Offerte maken Als u de premieberekening heeft afgerond, gaat u verder met de offerte. Klik hiervoor op Offreren rechtsonder in uw scherm. Op het scherm Uw offerte vult u vervolgens uw persoonsgegevens in. De gegevens van de premieberekening hoeft u niet opnieuw in te vullen; deze worden automatisch overgenomen en ziet u terug in de offertedocumenten. Wilt u de premieberekening nog aanpassen? Klik dan op Wijzigen premieberekening. Open vervolgens de offerte en klik op Tonen. De offerte bespreekt u met uw relatie. Stap 3: Aanvragen Is uw relatie akkoord met de offerte? Dan gaat u verder met de aanvraag via het scherm Uw aanvraag. Klik hiervoor op Aanvragen rechtsonder in uw scherm. Alle gegevens uit de offerte worden automatisch overgenomen. U hoeft alleen nieuwe gegevens aan te vullen die van belang zijn voor de acceptatie van de verzekering. Heeft u alle gegevens ingevoerd, dan klikt u op Tonen. Uw aanvraagbevestiging wordt in pdf-vorm aangemaakt. Deze bespreekt u met uw relatie. Als uw relatie akkoord gaat met de aanvraag, ondertekenen de betrokken verzekeringnemer(s) en verzekerde(n) de aanvraagbevestiging. De ondertekende versie bewaart u zelf. Deze hoeft u niet meer naar Generali te sturen. U kunt de aanvraag nu online bij ons indienen. Klik hiervoor op Indienen. 2. Hoelang is de offerte geldig? Uitgebrachte offertes zijn zes weken geldig. 3. Mijn relatie is akkoord met de offerte. Hoe dien ik nu de aanvraag in? Is uw relatie akkoord met de offerte? Dan gaat u verder met de aanvraag via het scherm Uw aanvraag. Klik hiervoor op Aanvragen rechtsonder in uw scherm. Alle gegevens uit de offerte worden automatisch overgenomen. U hoeft alleen nieuwe gegevens aan te vullen die van belang zijn voor de acceptatie van de verzekering. Heeft u alle gegevens ingevoerd, dan klikt u op Tonen. Uw aanvraagbevestiging wordt in pdf-vorm aangemaakt. Deze bespreekt u met uw relatie. Als uw relatie akkoord gaat met de aanvraag, ondertekenen de betrokken verzekeringnemer(s) en verzekerde(n) de aanvraagbevestiging. De ondertekende versie bewaart u zelf. Deze hoeft u niet meer naar Generali te sturen. U kunt uw aanvraag nu online via GO! bij ons indienen. Klik hiervoor op Indienen. 4. Mag ik de ondertekende aanvraagbevestiging digitaal bewaren? Als u een goed leesbare scan kunt maken van de ondertekende aanvraagbevestiging, dan mag u deze inderdaad digitaal bewaren. Let op: u heeft een bewaarplicht tot 7 jaar na beëindiging van de polis /15 5. Wanneer krijg ik de polis? Zodra uw aanvraag goedgekeurd is (technisch en medisch), ziet u dat terug in het statusoverzicht in GO!. Er wordt dan direct een polis aangemaakt. De polis ontvangt u per post. Uw aanvraag is nu afgehandeld. U vindt uw aanvraagbevestiging met bijbehorende documenten terug in het overzicht Afgehandelde aanvragen. 1 van 5

2 6. Waar kan ik terecht met mijn vragen en/of opmerkingen? Heeft u vragen en/of opmerkingen over de Overlijdensrisicoverzekeringen in GO! of over de functionaliteit in GO!? Neem dan contact op met onze collega s van Relatiemanagement Pensioen en ORV. Zij zijn bereikbaar via telefoonnummer (088) of via pensioen@generali.nl Documenten 1. Welke documenten vind ik terug in GO!? Op dit moment genereert GO! de volgende documenten: Premieberekening Aanbiedingsbrief Offerte premieberekening Overzichten Toelichting op offerte Aanvraagbevestiging De status waarin de aanvraag zich bevindt, bepaalt welke documenten er wanneer beschikbaar zijn. Status Premie berekend' Offerte gereed' Aanvraag gereed' Aangemaakte documenten Premieberekening Aanbiedingsbrief Offerte premieberekening Overzichten Toelichting op de offerte Aanvraagbevestiging Aanbiedingsbrief Offerte premieberekening Overzichten Toelichting op de offerte 2. Voor wie zijn de documenten bedoeld? De documenten zijn gericht aan de verzekeringnemer en/of de verzekerde. 3. Waar in GO! vind ik alle documenten terug? U vindt de diverse documenten eenvoudig terug via het overzicht Uw offertes en aanvragen. Klik hiervoor op Leven. Ga in het statusoverzicht naar de relatie waarvan u de documenten wilt inzien. Klik vervolgens op het gele mapje (rechts op dezelfde regel). Of dubbelklik op de betreffende regel. 4. Wat staat er in het document premieberekening? Wanneer u de offerte tot stand brengt, begint u met de premieberekening. Als u alle gegevens heeft ingevuld, genereert GO! de premieberekening. Hierin staan de premiebepalende factoren en natuurlijk de premie. Er staan verder geen persoonsgegevens in. U hoeft het document niet in uw klantdossier te bewaren. 2 van 5

3 5. Ik heb een offerte gemaakt. Welke documenten krijg ik nu te zien? Na de premieberekening vult u in het scherm Uw offerte de aanvullende persoonsgegevens in zodat u een offerte op naam kunt uitbrengen. Deze reikt u uit aan uw relatie. GO! stelt voor de offerte vervolgens vier documenten in pdf-vorm samen: Aanbiedingsbrief Offerte premieberekening Overzichten Toelichting op de offerte De aanbiedingsbrief is de begeleidende brief bij de offerte. De offerte premieberekening bevat de premiebepalende factoren en de premie. De overzichten gaan over de te betalen premies, kosten en/of aanvullende dekkingen. De toelichting op de offerte bevat belangrijke informatie over de verzekering en de dekking. Door de akkoordverklaring op de aanvraagbevestiging te ondertekenen, bevestigen de verzekeringnemer(s) en verzekerde(n) de offerte gelezen te hebben. Het is daarom belangrijk dat u deze documenten bespreekt met uw relatie, zodat deze op de hoogte is van alle bijzonderheden. Functionaliteit 1. Hoe kan ik eenvoudig iets opzoeken in het overzicht Uw offertes en aanragen? Dat kan met de zoekfunctie van GO! Bent u bijvoorbeeld op zoek naar een specifieke offerte? Gebruikt u dan één van de volgende zoektermen: Offertenummer Naam verzekeringnemer Het kenmerk dat u heeft meegegeven 2. Hoe kan ik een bestaande offerte verwijderen? Ga naar Uw offertes en aanvragen. Klik hiervoor op Leven. Zoek de offerte die u wilt verwijderen. Klik vervolgens op het rode kruisje achter de offerte en verwijder op die manier de offerte. 3. Kan ik een ingediende aanvraag weer intrekken? Ja, dat kan. Alleen niet via GO! Neem in dat geval contact op met onze collega s van Relatiemanagement Pensioen en ORV. Zij zijn bereikbaar via telefoonnummer (088) of via pensioen@generali.nl 4. Wat zijn notificaties? notificaties zijn automatisch gegenereerde berichten die wij naar u en/of de verzekerden sturen zodra u de verzekering bij ons heeft aangevraagd. Deze s gaan bijvoorbeeld over het invullen van de elektronische gezondheidsverklaring of over eventuele verhogingsvoorstellen. Het is daarom erg belangrijk dat u uw adres en die van de kandidaat-verzekerden juist invoert in GO!, zodat de juiste personen deze s ontvangen. 5. Blijven de documenten onbeperkt beschikbaar in GO!? Ja. Klik hiervoor op Leven en u vindt de documenten in: Uw offertes en aanvragen : voor lopende offertes en aanvragen; Afgehandelde aanvragen : voor aanvragen die afgerond zijn (polis verzonden of aanvraag ingetrokken). 3 van 5

4 Statusoverzicht 1. Ik zie in mijn overzicht Uw offertes en aanvragen verschillende statussen vermeld. Kunt u mij de betekenis hiervan uitleggen? Natuurlijk. Uw aanvraag kent verschillende stappen. Na elke stap verandert de status in uw overzicht. Graag lichten wij de verschillende statussen toe: Premie berekend' Offerte in bewerking Offerte gereed Offerte nieuwe berekening Aanvraag in bewerking Aanvraag gereed Aanvraag ingediend Aanvraag wacht op fiattering Aanvraag ingediend, ter acceptatie Aanvraag ingediend, wacht op egv( s) Aanvraag wacht op medische info Aanvraag wacht op akkoord voorstel Gewijzigd voorstel: niet akkoord Gewijzigd voorstel: akkoord Aanvraag akkoord Niet tot stand gekomen Premieberekening/Offerte verlopen Aanvraag ingetrokken Aanvraag afgelegd (ingetrokken/afgewezen) Aanvraag geaccepteerd Polis opgemaakt de premie is berekend en samengevat in het document premieberekening. u bent begonnen met het invullen van de offerte. Dit heeft u nog niet afgerond. de offerte is gereed om af te stemmen met uw relatie. U kunt de offertedocumenten uitprinten, inzien en opslaan. u heeft de offerte aangepast. Dit heeft u nog niet afgerond. u bent begonnen met het invullen van de aanvraag. Dit heeft u nog niet afgerond. u kunt de aanvraag nu afstemmen met uw relatie. De betrokken verzekeringnemer(s) en verzekerde(n) ondertekenen de aanvraagbevestiging. u heeft de aanvraag bij ons ingediend. u heeft als subkantoor de aanvraag ingediend bij het hoofdkantoor. Het hoofdkantoor moet de aanvraag nog fiatteren voordat deze kan worden ingediend bij Generali. u wacht de technische en medische acceptatie af. wij hebben de ingevulde egv (elektronische gezondheidsverklaring) nog niet retour ontvangen van de verzekerde(n). wij wachten op aanvullende medische informatie om de aanvraag verder in behandeling te kunnen nemen. wij wachten op een akkoord van de verzekerde op het gewijzigd voorstel. uw relatie is niet akkoord met het gewijzigd voorstel. uw relatie is akkoord met het gewijzigd voorstel. de aanvraag is medisch akkoord. de verzekering is niet tot stand gekomen. de offerte is 6 weken geldig. Na deze datum vervallen de offerte en de bijbehorende premieberekening. u heeft uw aanvraag ingetrokken. Generali heeft de aanvraag ingetrokken of afgewezen. de aanvraag is medisch en technisch akkoord. de aanvraag is akkoord en de polis is opgemaakt. Het polisnummer is nu toegekend. 4 van 5

5 Gezondheidsverklaring 1. Wanneer gebruik ik een gezondheidsverklaring? Als u een levens- of arbeidsongeschiktheidsverzekering aanvraagt, vult elke verzekerde zijn eigen medische gegevens in op de gezondheidsverklaring. Vervolgens adviseert de medisch adviseur aan Generali of, en op welke voor waarden, de verzekering kan worden geaccepteerd. 2. Hoe krijgt mijn relatie toegang tot de elektronische gezondheidsverklaring? Als u de aanvraag via GO! bij ons indient, dan wordt de aanvraag technisch beoordeeld. Na technisch akkoord ontvangt de verzekerde automatisch een met daarin een link naar de gezondheidsverklaring die hij in een beveiligde internetomgeving moet invullen. Tegelijkertijd ontvangt u van ons een met daarin het wachtwoord dat de verzekerde nodig heeft om de gezondheidsverklaring in te vullen. Wij verzoeken u om dit wachtwoord door te sturen naar de verzekerde. De gegevens van de verzekerde staan in uw Waarom ontvangt de verzekerde niet meteen ook het wachtwoord? Dit doen wij uit veiligheidsoverwegingen. 4. Moet de verzekerde de gezondheidsverklaring in één keer invullen? Nee, dat hoeft niet. Uw relatie kan de gezondheidsverklaring tussentijds opslaan en op een later moment verdergaan. 5 van 5