Bleukens Advies DIENSTVERLENINGSDOCUMENT. U treft hier het dienstverleningsdocument aan van Bleukens Advies Versie

Transcriptie

1 Bleukens Advies DIENSTVERLENINGSDOCUMENT U treft hier het dienstverleningsdocument aan van Bleukens Advies Versie Dienstverleningsdocument Bleukens Advies versie Pagina 1 van 7

2 U overweegt voor ons kantoor te kiezen voor uw verzekeringen en/of andere financiële diensten. Daar zijn wij natuurlijk heel blij mee. Natuurlijk wilt u dat wij u zo goed mogelijk helpen. Daarbij zullen wij zorgvuldig omgaan met uw gegevens en duidelijke transparante afspraken maken. Ook hebben wij verwachtingen van u. Hiervoor hebben wij dit dienstverleningsdocument opgesteld. Wie zijn wij? Bleukens Advies Oudeweg PB Nootdorp Telefoon: Fax: info@bleukens.nl Website: Belangrijk! Dit dienstverleningsdocument is een puur informatief document en verplicht u niet om bepaalde diensten af te nemen van ons bedrijf of om via ons kantoor een bepaald financieel product met een financiële instelling (verzekeraar of bank) af te sluiten. Welke diensten verrichten wij? Ons kantoor heeft de vergunning om te adviseren, voor beleggingsinstellingen conform het Nationaal Regime MIFID en te bemiddelen in: - Schadeverzekeringen; - Levensverzekeringen; - Arbeidsongeschiktheidverzekeringen; - Zorgverzekeringen; - Uitvaartverzekeringen; - Pensioenen; - Hypotheken; - Kredieten; - Sparen; - Beleggen; Daarnaast kunt u bij ons terecht voor: - Makelaardij; - Belastingen; - Administratie voor bedrijven; - (Echt-)scheidingszaken. Dienstverleningsdocument Bleukens Advies versie Pagina 2 van 7

3 Hoe werken wij? Onze dienstverlening kent een aantal vormen waarvoor u kunt kiezen: - Eénmalig advies; - Begeleiding van het tot stand komen van overeenkomsten; - Beheer van lopende verzekeringen en overeenkomsten; - Behandelen van schades; - Bemiddeling bij (echt-)scheiding. Eénmalig advies; Samen met u maken wij een inventarisatie van uw risico s zoals die op dat moment gelden en de wijze waarop deze risico s gedragen kunnen worden. Hierbij geven wij advies over welke producten, naar ons oordeel, zo goed mogelijk aansluiten bij uw wensen en persoonlijke omstandigheden. Indien u van deze dienstverlening gebruik wenst te maken dan zullen wij vooraf met u transparante afspraken maken over onze dienstverlening en over onze beloning. Begeleiding bij de totstandkoming van overeenkomsten; Op basis van uw wensen en de mogelijkheden in de markt dragen wij zorg voor de totstandkoming van een verzekerings- of financieringsovereenkomst. Hiervoor adviseren wij u op basis van onze ervaringen met de producten, die u een zo goed mogelijke verhouding tussen prijs en kwaliteit bieden. Hierbij houden wij rekening met de prijs, de voorwaarden en de administratieve prestaties van een toereikend aantal aanbieders. U ontvangt van ons een offerte van de producten en bij overeenstemming bemiddelen wij bij het tot stand komen van de betreffende overeenkomst. Wij begeleiden uw aanvraag en bewaken het administratieve proces totdat de overeenkomst, conform de door u getekende offerte / aanvraag opgemaakt en op de juiste wijze gefactureerd is. Indien u van deze dienstverlening gebruik wenst te maken, dan zullen wij vooraf met u transparante afspraken maken over onze dienstverlening en over onze beloning. Bij schade wendt u zich rechtstreeks tot de verzekeraar. U kunt ook kiezen voor schadebehandeling door ons kantoor. Vooraf zullen wij u dan informeren over de kosten. Beheer van lopende verzekeringen en overeenkomsten; In onze (digitale) administratie kunnen wij polissen en andere overeenkomsten opnemen die u via ons kantoor heeft gesloten of elders heeft afgesloten. U kunt ons opdracht geven deze overeenkomsten voor u te beheren. Bij het afsluiten van deze overeenkomsten is naar uw situatie op dat moment met u een keuze gemaakt voor een bepaalde aanbieder op basis van bijvoorbeeld de premie, voorwaarden en administratieve prestaties van die betreffende aanbieder. Op basis van de ontwikkelingen in uw persoonlijke situatie is het uw taak om ons op de hoogte te stellen van wijzigingen, die gevolgen kunnen hebben voor bijvoorbeeld uw verzekeringen. Dat kan zijn een verhuizing, de aanschaf van een andere auto, huwelijk, gezinsuitbreiding of (echt-)scheiding. Samen met u zullen wij op dat moment uw overeenkomsten aanpassen aan de nieuwe omstandigheden. Bovendien behartigen wij uw belangen in het contact met bijvoorbeeld verzekeraars. Als belangrijkste onderdeel van het beheer helpen wij u indien u, vanwege schade of ander voorval, een beroep wilt doen op de verzekering zodat uw claim zo goed mogelijk wordt afgewikkeld. Vooraf worden met u transparante afspraken gemaakt over onze dienstverlening en over onze beloning. Dienstverleningsdocument Bleukens Advies versie Pagina 3 van 7

4 Behandelen van schades; Natuurlijk komt het voor; u moet een beroep doen op uw verzekering. Er is schade en u wilt dat de verzekeraar de kosten vergoed. Daarbij kunt u altijd een beroep doen op ons kantoor. Ook als de verzekering niet via ons kantoor is afgesloten. Afhankelijk van de vorm van dienstverlening die u gekozen heeft, is onze hulp en bemiddeling gratis of dient u hiervoor te betalen. In de volgende situaties is de bemiddeling niet gratis; - Indien u elders een verzekering heeft afgesloten; - Indien u gekozen heeft voor éénmalig advies; - Indien u gekozen heeft voor éénmalige bemiddeling zonder advies; - Indien u gekozen heeft voor begeleiding bij de totstandkoming van overeenkomsten; - Indien u gekozen heeft voor beheer zonder afspraak voor schadebehandeling; - Voor het verhalen van schades waarvoor geen verzekering is afgesloten. Indien u van deze dienstverlening gebruik wenst te maken, dan zullen wij vooraf met u transparante afspraken maken over onze dienstverlening en over onze kosten. De kosten bent u ook verschuldigd indien blijkt, dat de schade niet gedekt is op de polis of de schade niet is te verhalen op derden. Bemiddeling bij (echt-)scheiding; Echtscheidingsbemiddeling, ook wel mediation genoemd, is bemiddeling bij het regelen van de scheiding tussen jou en je partner. Jullie gaan niet op zoek naar het conflict, maar naar de oplossing. De echtscheidingsbemiddelaar, ook wel mediator genoemd, begeleidt jullie in dit proces. Jullie zijn allebei meer tot overleg in staat dan jullie denken. Je moet alleen over een drempel heen en daar helpt de bemiddelaar je bij. De echtscheidingsbemiddeling is gebaseerd op de wil om samen, in vertrouwen, tot afspraken te komen. Dit bemiddelingsproces verloopt soepeler dan een proces bij de rechter. Daarnaast hebben jullie de afspraken samen gemaakt, waardoor meer draagkracht is ontstaan om de afspraken ook in de toekomst goed uit te voeren. Een echtscheidingsbemiddelaar is geen therapeut, maar een jurist die verstand heeft van communicatie. Iedere bemiddelaar is onafhankelijk, kiest geen partij, zorgt ervoor dat jullie allebei je verhaal kunnen doen en dat jullie naar elkaar luisteren. Tijdens de gesprekken met de bemiddelaar zal er voldoende aandacht zijn voor jullie emoties. Jullie emoties moeten besproken worden, voordat er goede afspraken gemaakt kunnen worden. Daarnaast zorgt een bemiddelaar ervoor dat de afspraken die jullie maken, juridisch juist zijn. Dienstverleningsdocument Bleukens Advies versie Pagina 4 van 7

5 Wat verwachten wij van u? Om u zo goed mogelijk van dienst te kunnen zijn, is het noodzakelijk om ons volledig en naar waarheid te informeren over uw situatie. Bij het beheer van uw verzekeringen of andere producten dient u ons ook op de hoogte stellen van alle wijzigingen in uw persoonlijke situatie. Zo verwachten wij van u dat u ons direct informeert over bijvoorbeeld wijzigingen in uw gezinssituatie (geboorte, overlijden, echtscheiding, samenwonen, huwelijk enz.), wijzigingen in uw inkomenspositie, wijziging van adres, verbouwing, grote aankopen, wijziging van bankrelatie, beëindiging of wijziging van elders lopende verzekeringen en alle andere veranderingen die zich in uw situatie voordoen. Wij vragen u de gegevens in de correspondentie en (digitale) documenten, die u van ons ontvangt, na te gaan op juistheid. Het is van groot belang een administratieve fout, of een misverstand over uw wensen tijdig te signaleren en te kunnen herstellen. Mocht u onjuistheden constateren, dan verwachten wij van u dat u ons daarvan direct op de hoogte stelt. Het ontbreken van de juiste informatie van u kan grote consequenties hebben voor de dekking van de risico s die u wilt verzekeren of verzekerd heeft! Onze relatie met aanbieders Bleukens Advies doet zaken met verschillende aanbieders (banken en verzekeraars) van financiële producten. Bleukens Advies behoort tot de groep ongebonden en onpartijdige bemiddelaars. Wij baseren ons advies op een analyse van een toereikend aantal, op de markt, verkrijgbare financiële producten. Bleukens Advies is onafhankelijk. Dit betekent dat wij geen enkele contractuele verplichting hebben u te adviseren om te kiezen voor de financiële producten van specifieke banken of verzekeraars. Bovendien zijn wij een zelfstandige onderneming. Geen enkele bank, verzekeraar of andere aanbieder van financiële producten heeft enige zeggenschap in onze onderneming. Periodiek maken wij een selectie van de financiële producten die banken en verzekeraars voeren. Hiermee werken wij met een aantal voorkeursmaatschappijen. Wij zijn dus volledig vrij in onze advisering. Hierbij is het uitgangspunt een meeste passende oplossing voor u. Dienstverleningsdocument Bleukens Advies versie Pagina 5 van 7

6 Betalingen Wij maken altijd vooraf duidelijke afspraken over wie de verschuldigde bedragen incasseert. Daarbij gaat het om premies, rente en onze kosten. - Rente van een krediet of hypotheek wordt altijd door de geldgever (bank) geïncasseerd. Berichten over eventuele betalingsachterstand en extra vergoeding in verband met betalingsachterstand ontvangt u ook rechtstreeks van de geldgever. U ontvangt van ons geen bericht. - Premies van verzekeringen worden in principe rechtstreeks bij u in rekening gebracht door de verzekeraar. Berichten over eventuele betalingsachterstand en de gevolgen die dat heeft voor de dekking van uw verzekering ontvangt u ook rechtstreeks van de verzekeraar. U ontvangt van ons geen bericht. - In een enkel geval, bijvoorbeeld bij een direct ingaande kort lopende reisverzekering, kan het voorkomen dat ons kantoor de premie bij u incasseert. Hierover informeren wij u voor het aanvragen van de verzekering. Uitsluitend indien wij de premie incasseren, informeren wij u over de eventuele betalingsachterstand en de gevolgen die dat heeft voor de dekking. Onze kosten Onze kosten kunnen op diverse manieren worden vergoed en kunnen bestaan uit één of meer van de volgende onderdelen: - Vaste vergoeding. Na vooraf overleg met u wordt een vast bedrag afgesproken inclusief eventuele BTW, assurantiebelasting, administratie- en kantoorkosten. Na ontvangst van uw betaling worden de afgesproken werkzaamheden verricht. De betaling kan eventueel ook per maand geschieden. - Uurtarief. U ontvangt een factuur op basis van gewerkte uren inclusief BTW, assurantiebelasting, administratie- en kantoorkosten. U betaalt rechtstreeks aan ons voor specifieke werkzaamheden. Uiteraard worden voor aanvang van de werkzaamheden afspraken gemaakt over de kosten. Wet Bescherming Persoonsgegevens In alle dienstverlening die wij voor u uitvoeren, mag u van ons verwachten dat wij op vertrouwelijke wijze met uw gegevens omgaan conform de normen van de Wet Bescherming Persoonsgegevens. Dienstverleningsdocument Bleukens Advies versie Pagina 6 van 7

7 Klachten procedure Uiteraard doen wij ons best u zo goed mogelijk van dienst te zijn. Het kan zijn dat u niet tevreden bent over onze dienstverlening. In dat geval verzoeken wij u ons daarover direct te informeren. Samen met u zullen wij dan naar een oplossing zoeken om uw klacht zo snel mogelijk te verhelpen. Als u van mening bent dat wij niet adequaat op uw klacht hebben gereageerd, dan kunt u zich wenden tot het Klachten instituut financiële diensterlening, kortweg het Kifid. Bezoek adres: Bordewijklaan 38 Den Haag. Postadres: Postbus AG Den Haag Telefoon: Website: Een geschil voortvloeiend uit offertes, aanbiedingen en overeenkomsten waarop de algemene voorwaarden van Bleukens Advies van toepassing zijn, kan ter keuze voor advies worden voorgelegd aan de geschillencommissie financiële dienstverlening van het Kifid of aan de burgerlijke rechter. Ons kantoor is aangesloten bij Kvk: Kamer van Koophandel, inschrijvingsnummer Kifid: Klachten Instituut Financiële Dienstverlening, onder nummer SEH: Stichting Erkenningsregeling Hypotheekadviseurs. De heer A.J.F.A. Bleukens is Erkend Hypotheek Adviseur en geregistreerd onder SEH nummer HC: Hypotheek Company. Een franchise onderneming op het gebied van hypotheken. Registraties AFM De AFM houdt krachtens de wet, toezicht op de deskundigheid en integriteit van de dienstverlening van financiële adviseurs. Ons bedrijf is bij de AFM geregistreerd onder nummer Het register van financiële adviseurs kunt u raadplegen op Dienstverleningsdocument Bleukens Advies versie Pagina 7 van 7