ING Bank (NL) (A+/A2) Fund Opportunity 2019 II. Deutsche Bank Twee kampioenen voor uw beleggingen. Wat mag u verwachten? Type belegging.

Transcriptie

1 Deutsche Bank Twee kampioenen voor uw beleggingen Wat mag u verwachten? Î Î Een gestructureerd schuldinstrument uitgegeven door ING Bank N.V. Î Î Eenmalige brutocoupon op de eindvervaldag die 00% vertegenwoordigt van de eventuele stijging van een gelijk gewogen korf van de 2 fondsen Carmignac Patrimoine en Ethna Aktiv E. Î Î Looptijd: 6,5 jaar. Type belegging ING Bank (NL) (A+/A2) Fund Opportunity 209 II Dit product is een gestructureerd schuldinstrument. Door in te tekenen op dit effect leent u geld aan de uitgever die zich ertoe verbindt u op de eindvervaldag het belegde kapitaal (exclusief instapkosten) terug te betalen, evenals een eventuele eenmalige brutocoupon die gelijk is aan de stijging van de korf van 2 fondsen die bestaat uit Carmignac Patrimoine en Ethna Aktiv E. Indien de uitgever (bv. door een faillissement of wanbetaling) in gebreke zou blijven, loopt u het risico dat u de sommen waarop u recht hebt niet kunt recupereren en de belegde som verliest. Uitgifteprijs: 00% van de nominale waarde + 2% instapkosten (zijnde.020 per coupure). Op de eindvervaldag verbindt de uitgever zich ertoe u het belegde kapitaal (exclusief instapkosten) terug te betalen behalve in geval de uitgever in gebreke blijft of failliet gaat.... Doelpubliek Dit schuldinstrument richt zich tot beleggers die over voldoende ervaring en kennis beschikken om de karakteristieken van het voorgestelde product te begrijpen, die ten aanzien van hun financiële situatie, de voordelen en risico s die verbonden zijn aan een belegging in dit complexe instrument kunnen inschatten en die meer bepaald vertrouwd zijn met de twee onderliggende fondsen.

2 Wat mag u verwachten? ING Bank (NL) Fund Opportunity 209 II richt zich tot beleggers die op zoek zijn naar een oplossing om hun beleggingen te diversifiëren. Met dit product kan de belegger profiteren van het succes van de twee sterfondsen van de lijst DB Best Advice, zijnde Carmignac Patrimoine en Ethna Aktiv E. Dit product geeft u op de eindvervaldag (8/07/209) recht op de terugbetaling van het belegde kapitaal (exclusief instapkosten) en op de betaling van een eenmalige brutocoupon die 00% vertegenwoordigt van de eventuele stijging van een korf van 2 fondsen die voor gelijke delen is samengesteld uit Carmignac Patrimoine en Ethna Aktiv E. Bovendien verbindt de uitgever ING Bank N.V. zich ertoe u op de eindvervaldag 00% van het belegde kapitaal (exclusief instapkosten) terug te betalen behalve in geval van wanbetaling of faillissement van de uitgever en dit zelfs in geval van daling van de korf van de 2 fondsen tussen het initiële en het slotniveau.... Twee fondsen uit de DB Best Advice-selectie 2 De selectie DB Best Advice verzamelt een keuze van een twintigtal fondsen uit een universum van ongeveer beschikbare fondsen in België. Het selectieproces is enerzijds gebaseerd op de Morningstar-rating, een onafhankelijk en betrouwbaar agentschap, en anderzijds op een streng analyseproces van kwalitatieve criteria, waarbij met name de voorkeur wordt gegeven aan fondsen die historisch gezien beter weerstand hebben geboden tijdens turbulente periodes. Raadpleeg het volgende dossier voor meer informatie over het selectieproces van de fondsen van de lijst DB Best Advice: Uit deze lijst hebben we de 2 meest populaire, flexibele gemengde kapitalisatiefondsen geselecteerd als onderliggende activa van ING Bank (NL) Fund Opportunity 209 II: Carmignac Patrimoine: een flexibel gemengd fonds dat zich eveneens kan positioneren op de opkomende markten. Ethna Aktiv E: een flexibel fonds dat een allocatie mogelijk maakt tussen aandelen, obligaties en liquiditeiten en zich aanpast aan de beurscycli. Op het moment dat deze brochure werd opgemaakt, beschikten deze 2 fondsen over 5 Morningstar-sterren. Een bijkomende reden om voor deze 2 fondsen te kiezen, is dat ze flexibele beheerwijzen hanteren. Dankzij deze flexibele aanpak kunnen ze op een gepaste manier de middelen toewijzen aan de verschillende activaklassen (aandelen, obligaties, liquiditeiten, ) binnen de limieten die op zeer reactieve wijze zijn gedefinieerd in functie van de marktbewegingen, om zo aantrekkelijke prestaties te kunnen realiseren in periodes van stijging en de risico s onder controle te houden in periodes van onzekerheid.... Gemiddelde van de 9 laatste trimestriële observatiedata (voor meer details, gelieve de technische fiche te raadplegen). ² Voor meer informatie met betrekking tot onze selectie DB Best Advice, gelieve de volgende website te raadplegen:

3 Carmignac Patrimoine A Acc: Een bekroond fonds dat haar sporen al heeft verdiend. Dit gemeenschappelijk beleggingsfonds (GBF) naar Frans recht streeft ernaar beter te presteren dan zijn referentie-index. Die is voor 50% samengesteld uit de Morgan Stanley wereldindex van de internationale aandelen MSCI AC World Index, omgezet in euro en voor 50% uit de wereldwijde obligatie-index Citigroup WGBI All Maturities Eur. Dit fonds beoogt een absoluut en regelmatig rendement dat verenigbaar is met de veiligheidsvereiste die voortvloeit uit de samenstelling van een patrimonium op middellange termijn. Het risicoprofiel is conform, namelijk een belegging die voor minstens 50% bestaat uit obligaties, schatkistbewijzen, schuldeffecten die verhandelbaar zijn op de Europese en internationale markten en waarbij het saldo verdeeld wordt over Europese en internationale aandelen. Evolutie van het fonds Carmignac Patrimoine // // //200 04//20 04// //202 Ethna Aktiv E: Een stroom verse lucht voor uw vermogen. Dit fonds naar Luxemburgs recht belegt in eenvoudige instrumenten, net zoals een particulier zou kunnen doen, maar dan met de professionele expertise die vandaag de dag onontbeerlijk is om zich voorzichtig te wagen op de woelige aandelen- en obligatiemarkten. Terwijl de particuliere belegger in de jaren 90 zelf zijn geld kon beheren (het volstond effecten aan te kopen en te wachten tot de stijgende markt haar werk deed), geldt dit vandaag de dag niet langer. Het actieve beheer van het fonds wordt voortdurend aangepast aan de evoluties van de beurs. Zo kan het gedeelte aandelen oplopen tot een maximum van 49% in geval van gunstige markten en worden verlaagd tot 0% in geval van beursstormen. Dankzij deze flexibiliteit is het fonds bijzonder resistent tijdens periodes van crisis en kan het ten volle profiteren van periodes van stijging. Evolutie van het fonds Ethna AKTIV-E sinds de oprichting ervan (6/07/2009) // //200 04//20 04//202 Bron: BLOOMBERG De historische evolutie van de 2 onderliggende fondsen houdt geen voorspelling in van de toekomstige evolutie. Wilt u meer weten over deze 2 fondsen? Raadpleeg dan Deutsche Bank biedt regelmatig beleggingen aan die worden uitgegeven door de groep Deutsche Bank of andere financiële instellingen. Deze beleggingen kunnen in verschillende scenario s worden aangewend (bv. de stijging van de beursindex). De diversificatie van strategieën binnen eenzelfde portefeuille kan verstandig zijn. Neem contact op met uw agentschap of bel Tele-Invest op het nummer voor meer details. Concreet... De verschillende mogelijke scenario s Deze voorbeelden worden enkel ter informatie gegeven en geven geen enkele garantie voor het reële rendement. In een gunstig scenario, wanneer het slotniveau van de korf van twee fondsen hoger is dan het initiële niveau, betaalt de uitgever u op de eindvervaldag (8/07/209) een eenmalige brutocoupon die gelijk is aan de stijging van de korf van de twee fondsen. Voorbeeld: wanneer het slotniveau van de korf van de twee fondsen 4% is gestegen ten opzichte van het initiële niveau, verbindt ING Bank N.V. zich ertoe u een eenmalige coupon van 4% bruto te betalen en u het belegde kapitaal (exclusief uitstapkosten) terug te betalen. Het actuarieel brutorendement in dit scenario bedraagt 5,% (rekening houdend met de kosten en provisies beschreven in de technische fiche). In een neutraal scenario, wanneer het slotniveau van de korf van twee fondsen hoger is dan het initiële niveau, betaalt de uitgever u op de eindvervaldag (8/07/209) een eenmalige brutocoupon die gelijk is aan de stijging van de korf van de twee fondsen. Voorbeeld: wanneer het slotniveau van de korf van de twee fondsen 22% is gestegen ten opzichte van het initiële niveau, verbindt ING Bank N.V. zich ertoe u een eenmalige coupon van 22% bruto te betalen en u het belegde kapitaal (exclusief uitstapkosten) terug te betalen. Het actuarieel brutorendement in dit scenario bedraagt 2,79% (rekening houdend met de kosten en provisies beschreven in de technische fiche). In een ongunstig scenario, wanneer het slotniveau van de korf van de twee fondsen gelijk is aan of lager is dan het initiële niveau, hebt u geen recht op een coupon en verbindt ING Bank N.V. zich er enkel toe u op de eindvervaldag (8/07/209) het belegde kapitaal (exclusief instapkosten) terug te betalen. Het actuarieel brutorendement in dit scenario bedraagt -0,30% (rekening houdend met de kosten en provisies beschreven in de technische fiche). In het slechtste scenario, in geval van faillissement of wanbetaling van de uitgever, kan de coupon verloren zijn en zal het effect worden terugbetaald tegen de marktwaarde ervan. Deze marktwaarde hangt af van de geschatte invorderingswaarde van de obligatie na het faillissement en kan in het slechtste geval 0% bedragen. Gemiddelde van de 9 laatste trimestriële observatiedata (voor meer details, gelieve de technische fiche te raadplegen).

4 Een product uitgegeven door ING Bank N.V. Dit gestructureerd schuldinstrument wordt uitgegeven door ING Bank N.V. (rating A+, negatieve outlook volgens S&P en A2, negatieve vooruitzichten volgens Moody s). ING Bank N.V. is een 00% dochteronderneming van de ING Groep en is actief op het vlak van financiële diensten, voornamelijk in de Benelux, Duitsland en Polen. De groep is aanwezig in een veertigtal landen en stelt er meer dan personen tewerk.... Meer weten over de ratings? Raadpleeg Prospectus Deze brochure is een commercieel document. De informatie die ze bevat, vormt geen beleggingsadvies. Elke beleggingsbeslissing moet gebaseerd zijn op het Basisprospectus, de supplementen eraan en de definitieve voorwaarden. Het Basisprospectus (Global Issuance Programme) werd opgesteld in het Engels en op 28/06/202 goedgekeurd door de AMF (de Nederlandse Autoriteit voor de Financiële Markten). Dit document, de supplementen eraan van 0/08/202, 04/09/202, /0/202, 3//202 en 22//202 evenals de samenvatting in het Nederlands en Frans, en de definitieve voorwaarden van 2//202 zijn gratis verkrijgbaar in de Financial Centers van Deutsche Bank AG Bijkantoor Brussel. U kunt ze ook telefonisch aanvragen op het nummer of raadplegen op de website De eventuele supplementen bij het Basisprospectus die de uitgever zou publiceren tijdens de inschrijvingsperiode, zullen eveneens via dezelfde kanalen ter beschikking worden gesteld. Zodra een supplement bij het Basisprospectus wordt gepubliceerd op de website van Deutsche Bank AG Bijkantoor Brussel tijdens de inschrijvingsperiode, zal de belegger die reeds heeft ingeschreven op dit product twee werkdagen de tijd krijgen om zijn inschrijving te herzien.... De DB Personal aanpak, die gestoeld is op 3 productcategorieën (Liquiditeiten, Bescherming en Groei), laat u toe een portefeuille samen te stellen in lijn met uw doelstellingen. Meer details vindt u op Categorie: Protection PROTECTION Om in te Dit product kan overwogen worden voor het gedeelte van uw geld waarvan u het kapitaal wenst te behouden (gematigd tot gemiddeld kredietrisico) en waarbij u een bescheiden rendement aanvaardt evenals een langere looptijd dan deze die van toepassing is op uw liquiditeiten. Tele-Invest Financial Center Online Banking Het is belangrijk dat u uw belegging toetst aan uw beleggersprofiel. Dat profiel kunt u heel eenvoudig bepalen door de vragenlijst Mijn financiële gegevens in te vullen via uw Online Banking. DB Product Profile = het laagste risico 5 = het hoogste risico Wat is het DB Product profile? Het DB Product Profile is een quotering, ontwikkeld door Deutsche Bank, die u helpt om te bepalen of dit product in overeenstemming is met uw beleggersprofiel. Het wordt weergegeven door een cijfer van (voor de meest defensieve producten) tot 5 (voor de meest offensieve producten) (voor meer details: zie technische fiche). De belangrijkste risico s Dit product richt zich tot beleggers die op zoek zijn naar een oplossing om hun beleggingen te diversifiëren. Dit complexe product is bestemd voor ervaren beleggers die dit soort complexe producten kennen (Zie Type belegging en Doelpubliek op pagina ). Meer informatie over de risico s die inherent zijn aan deze belegging vindt u op de pagina s 26 tot 52 van het Basisprospectus. Kredietrisico Door dit product aan te kopen, aanvaardt u, net zoals bij alle gestructureerde schuldinstrumenten, het kredietrisico (bv. faillissement, wanbetaling, ) van de uitgever. In geval van een faillissement van de uitgever kunt u uw kapitaal geheel of gedeeltelijk verliezen, alsook de eventueel nog uit te betalen coupons. Liquiditeitsrisico Dit product is niet genoteerd op een gereglementeerde markt. Behoudens uitzonderlijke marktomstandigheden zal ING Bank N.V. de liquiditeit van de effecten waarborgen. Het verschil tussen de aankoopwaarde en de verkoopwaarde dat van toepassing is in geval van doorverkoop van de effecten voor de eindvervaldag, zal ongeveer % bedragen. In geval van uitzonderlijke marktomstandigheden, behoudt ING Bank N.V. zich het recht voor de effecten niet langer terug te kopen van de houders, waardoor de doorverkoop ervan tijdelijk onmogelijk wordt gemaakt. We herinneren de beleggers eraan dat de waarde van dit product tijdens de looptijd kan dalen onder de waarde van het belegde kapitaal (exclusief instapkosten). Dergelijke schommelingen kunnen resulteren in een minderwaarde bij vervroegde verkoop. U hebt enkel op de eindvervaldag recht op de terugbetaling van het belegde kapitaal (exclusief instapkosten) door de uitgever (behalve ingeval de uitgever in gebreke blijft of failliet gaat). Risico op prijsschommeling van het product Dit product is, net als alle andere schuldinstrumenten, onderworpen aan een risico van rentewijziging. Indien de marktrente na uitgifte van dit product stijgt en alle andere marktgegevens gelijk blijven, dan daalt de prijs van het product tijdens de looptijd. Indien in dezelfde omstandigheden de marktrente na uitgifte daalt, dan stijgt de prijs van het product. Een wijziging van de perceptie van het kredietrisico, die zich kan manifesteren via een aanpassing van de rating van de uitgever, kan de koers van het effect in de loop der tijd doen schommelen. Dergelijke schommelingen kunnen resulteren in een minderwaarde in geval van een vervroegde verkoop. Dit risico is groter in het begin van de looptijd en vermindert naarmate de vervaldag nadert. Rendementrisico Door dit product te kopen, stelt u zich bloot aan een rendementrisico. Wanneer het slotniveau van de korf van de 2 fondsen gelijk is aan of lager is dan het initiële niveau, hebt u geen recht op een coupon en verbindt ING Bank N.V. zich er enkel toe u het belegde kapitaal (exclusief instapkosten) terug te betalen (actuarieel brutorendement van -0,30%, inclusief instapkosten van 2%). Gemiddelde van de 9 laatste trimestriële observatiedata (voor meer details, gelieve de technische fiche te raadplegen).

5 Technische fiche ING Bank (NL) Fund Opportunity 209 II is een gestructureerd schuldinstrument met recht op terugbetaling van de nominale waarde op de eindvervaldag door de uitgever, behalve in geval van wanbetaling of faillissement van de uitgever. Uitgever ING Bank N.V. Rating S&P: A+ (Negatieve outlook) / Moody s: A2 (Negatieve outlook) Verdeler Deutsche Bank AG Bijkantoor Brussel 2 ISIN-code Munteenheid Nominale waarde Inschrijving op de primaire markt Commissie en kosten Korf van de 2 onderliggende fondsen XS Initiële observatiedatum 8/0/203. Laatste observatiedata Initieel niveau Slotniveau Eindvervaldag 8/07/209. Coupon Terugbetaling op de eindvervaldag Verkoop voor de eindvervaldag Beurstaks.000 per coupure Van 2//202 tot 7/0/203 Uitgifte- en betaaldatum: 8/0/203 Uitgifteprijs: 00% + 2% (instapkosten) van de nominale waarde (zijnde.020 per coupure) De omvang van de uitgifte zou tussen en moeten liggen. De uitgever behoudt zich het recht voor de inschrijvingsperiode op de primaire markt vervroegd af te sluiten. Bovenop de instapkosten van 2%, ontvangt Deutsche Bank AG Bijkantoor Brussel van de uitgever een beleggingsprovisie op jaarbasis van maximum 0,70% inbegrepen in de uitgifteprijs. Alle andere kosten die eventueel worden afgehouden door de uitgever, voor de structurering of de uitgifte van het product, zitten reeds vervat in de uitgifteprijs. 50% Carmignac Patrimoine (FR ) en 50% Ethna Aktiv E (LU ). De netto inventariswaarde van deze 2 fondsen kan worden geraadpleegd op de site 8/07/207, 8/0/207, 8/0/208, 8/04/208, 8/07/208, 8/0/208, 8/0/209, 8/04/209 en /07/209. De netto inventariswaarde van de 2 fondsen op de initiële observatiedatum. Rekenkundig gemiddelde van de netto inventariswaarde van de 2 fondsen op de 9 laatste observatiedata. Eenmalige brutocoupon op de eindvervaldag, die 00% vertegenwoordigt van de stijging van een gelijk gewogen korf van 2 fondsen (50% Carmignac Patrimoine en 50% Ethna Aktiv E) tussen het initiële en het slotniveau van elk van de 2 fondsen. Ingeval de gelijk gewogen korf van de 2 fondsen stabiel blijft of daalt, wordt geen enkele coupon uitbetaald. Recht op terugbetaling van 00% van de nominale waarde op de eindvervaldag door de uitgever, behalve in geval van wanbetaling of faillissement van de uitgever. De belegger beschikt over de mogelijkheid zijn effecten dagelijks door te verkopen voor hun eindvervaldag aan ING Bank N.V. (zie ook Liquiditeitsrisico hierboven). Bovendien zullen er makelaarskosten van maximum 0,50% door Deutsche Bank AG Bijkantoor Brussel worden toegepast op de vastgestelde prijs. De marktwaarde zal gedurende de looptijd van het product wekelijks worden bijgewerkt. Deze waarde zal beschikbaar zijn via Online Banking, op verzoek bij de Financial Centers van Deutsche Bank AG Bijkantoor Brussel of via Tele-Invest op het nummer Inschrijving op de primaire markt: geen 3 Op de secundaire markt: 0,09% (max. 650 ) 3 Terugbetaling op de eindvervaldag: geen 3 Roerende voorheffing 25% op de eventuele coupon die betaald wordt op de eindvervaldag 3. Levering Geen materiële levering mogelijk 4 DB Product Profile Prospectus Belangrijk bericht De volledige voorwaarden van toepassing op deze effecten worden uiteengezet in het Basisprospectus (Global Issuance Programme) van 28/06/202, de supplementen eraan van 0/08/202, 04/09/202, /0/202, 3//202 en 22//202 en in de definitieve voorwaarden van 2//202. Elke beleggingsbeslissing moet gebaseerd zijn op deze documenten. Dit product mag niet worden aangeboden, verkocht of geleverd in de Verenigde Staten, noch op het grondgebied, noch aan de inwoners van de Verenigde Staten. Deze rating is geldig bij het ter perse gaan van deze brochure. De ratings worden ter indicatie gegeven en vormen geen aanbeveling om de aangeboden effecten te kopen. De ratingbureaus kunnen deze rating op elk ogenblik wijzigen. Als de notering tussen het ter perse gaan van deze brochure en het einde van de inschrijvingsperiode zou dalen, zal Deutsche Bank AG Bijkantoor Brussel dit via de website of via elk ander gepersonaliseerd communicatiemiddel melden aan de klanten die al hebben ingetekend op het product. 2 Deutsche Bank AG Bijkantoor Brussel treedt enkel op als tussenpersoon voor de distributie van de effecten, uitgegeven door de uitgever. Deutsche Bank AG Bijkantoor Brussel is geen aanbieder of uitgever in de zin van de Belgische wetgeving op de openbare aanbieding van beleggingsinstrumenten. 3 Fiscale behandeling volgens de van kracht zijnde wetgeving. De fiscale behandeling van dit product hangt af van de individuele situatie van de belegger en kan in de toekomst wijzigen. 4 Informatie betreffende de tarieven voor een effectenrekening is beschikbaar in de Financial Centers van Deutsche Bank en op Beleggers die de effecten op een rekening wensen te plaatsen bij een andere financiële instelling, moeten zich vooraf informeren over de toepasselijke tarieven. 5 Het DB Product Profile is een quotering, eigen aan Deutsche Bank AG Bijkantoor Brussel die u helpt om te bepalen of dit product verenigbaar is met uw beleggersprofiel. Het wordt voorgesteld door een cijfer dat gaat van (de meest defensieve producten) tot 5 (de meest offensieve producten). De quotering is gebaseerd op een aantal objectieve en meetbare criteria: het kapitaalrisico, de activacategorie, het contractueel voorziene rendement, de munt, de duur, de rating van de uitgever door de ratingbureaus en de diversificatie. De quotering houdt echter geen rekening met het liquiditeitsrisico (zie hoger). Voor bijkomende informatie, raadpleeg 6 Het toegekende DB Product Profile werd bepaald op het moment van drukken van deze brochure. Deutsche Bank AG Bijkantoor Brussel zal aan de klanten die al hebben ingetekend op dit product, elke belangrijke wijziging van het risicoprofiel van het product melden, zoals een ratingverlaging van de uitgever door de ratingbureaus (deze gevallen staan gedetailleerd beschreven op onze site Deze communicatie zal gebeuren via haar website of via elk ander gepersonaliseerd communicatiemiddel. V.U.: Stephan Salberter, Marnixlaan 7, 000 Brussel. Brochure van 08/0/203.