Handleiding IDEAL. door Patricia Sturm 27 september Versie 2.1 Openbaar

Transcriptie

1 Handleiding IDEAL door Patricia Sturm 27 september 2016 Versie 2.1 Openbaar

2 Inhoud 1. Introductie ideal Verloop van een ideal transactie Aanleveren van een ideal transactie Uitbetaling Terugboekingen Gedeeltelijke terugboeking via de Order API Gedeeltelijke terugboeking via de Docdata backoffice Risico s Aan de slag met ideal Aanvraag Integratie Stappen die Docdata Payments voor u uitvoert Stappen die u als merchant zelf dient te zetten voor de integratie Testen of ideal werkt Bijlage 1: Betaalmethode toewijzen aan een betaalprofiel Betaalmethode toevoegen Betaalmethode verwijderen Betaalprofiel aanmaken Pagina 2 van 12

3 1. Introductie ideal is een eenvoudige en veilige betaalmethode van Nederlandse banken voor online betalingen. Het aantal ideal transacties is in 2015 met bijna 42% gestegen ten opzichte van In 2015 had ook maar liefst 56% van de mensen die online producten en diensten kopen een voorkeur om te betalen met ideal. In dit document leggen wij u uit hoe de betaalmethode werkt, wat de risico s zijn en wat u moet doen om ideal aan te bieden in uw webshop. Pagina 3 van 12

4 2. ideal ideal is een betaalmethode voor klanten die een rekening hebben bij een bank in Nederland. De klanten maken gebruik van hun eigen vertrouwde bankomgeving om een ideal transactie af te ronden. Voor merchants die de Nederlandse markt willen bedienen, is deze betaalmethode onmisbaar. Een groot voordeel voor merchants is dat een ideal betaling gegarandeerd is Verloop van een ideal transactie Wanneer een consument kiest voor de betaalmethode ideal, wordt er een scherm getoond waarop de klant zijn bank kan kiezen. Nadat de consument de bank heeft gekozen, dient hij op Naar ideal te klikken. De consument wordt dan doorgestuurd naar zijn bankomgeving om de betaling af te ronden. Mocht de betaling worden afgewezen doordat er bijvoorbeeld onjuiste gegevens zijn ingevuld, krijgt de consument de mogelijkheid om de order met een andere betaalmethode alsnog af te ronden. Zodra de betaling correct afgerond is, zal er een seintje naar uw systeem gestuurd worden dat de order is aangemaakt en betaald Aanleveren van een ideal transactie De orders kunnen aangeleverd worden via de Order API middels een Create Request. Meer informatie over het aanmaken van een order vindt u in onze integratiehandleidingen op onze website Uitbetaling Orders die zijn betaald via ideal worden door Docdata Payments periodiek en op vaste tijdstippen aan u uitgekeerd. Deze tijdstippen worden contractueel vastgelegd. Periodiek stuurt Docdata Payments u ook een overzicht van de geaccepteerde en gefactureerde orders. Door deze werkwijze weet u exact wanneer u welk bedrag ontvangt, zodat u hier in uw cashflow rekening mee kunt houden. Pagina 4 van 12

5 2.4. Terugboekingen Terugboekingen voor ideal kunt u op twee manieren uitvoeren: 1) via uw eigen systeem 2) via de Docdata backoffice Het is mogelijk om zowel het volledige orderbedrag als een gedeelte hiervan terug te boeken. Beide terugboekingen zijn mogelijk via zowel de Docdata backoffice als de Order API. Het bedrag van de terugboeking zal worden gestort op de kaart waarmee de klant betaald heeft. Docdata Payments ontvangt de kaartgegevens van ideal. Het terug te boeken bedrag kan nooit hoger zijn dan het totaal van de order. De aangevraagde terugboekingen worden altijd door Docdata Payments afgehandeld Gedeeltelijke terugboeking via de Order API Een gedeeltelijke terugboeking via de Order API wordt via uw eigen systeem gegenereerd. U maakt dan gebruik van een refundrequest. Met dit request kunt u zowel een volledige als een gedeeltelijke terugboeking indienen. Net als bij het createrequest ontvangt u van ons een response om te zien of de aanvraag op de juiste manier is ontvangen. Meer informatie over dit request vindt u in onze integratiehandleiding op onze website Gedeeltelijke terugboeking via de Docdata backoffice Gedeeltelijke terugboekingen kunt u op twee manieren in de Docdata backoffice aanvragen: 1) het artikel selecteren 2) handmatig een bedrag invoeren Deze twee mogelijkheden kunnen niet gecombineerd worden. 1) Het artikel selecteren Artikelen die u met korting heeft verkocht dient u apart te selecteren omdat er anders een onjuist bedrag wordt teruggeboekt. LET OP: Deze optie is alleen beschikbaar als u het winkelmandje meestuurt in uw createrequest. Stuurt u deze informatie niet mee, dan kunt u alleen een gedeeltelijke terugboeking doen door het bedrag handmatig in te voeren. Hieronder is een voorbeeld te zien van een gedeeltelijke terugboeking waarbij er enkele regels (incl. korting) geselecteerd zijn. Pagina 5 van 12

6 2) Handmatig een bedrag invoeren Bij het handmatig invoeren van het bedrag is het van belang dat u zelf het btw-percentage aangeeft. Hieronder vindt u een voorbeeld van een gedeeltelijke terugbetaling middels het invoeren van een bedrag. Pagina 6 van 12

7 2.5. Risico s Een betaling via ideal is een gegarandeerde betaling. Dit betekent dat u als merchant geen risico loopt bij een ideal betaling. De betaling wordt namelijk meteen geautoriseerd en is daarna onomkeerbaar. Pagina 7 van 12

8 3. Aan de slag met ideal Voordat u met ideal aan de slag kunt, dient de betaalmethode aangevraagd te worden en dienen er enkele voorbereidingen getroffen te worden. Hieronder beschrijven wij hoe u de aanvraag kunt indienen en welke voorbereidingen er getroffen dienen te worden Aanvraag Als u gebruik wilt maken van ideal, kunt u dit bij ons aanvragen door een te sturen naar sales@docdatapayments.com. Onze salesafdeling geeft u vervolgens het bijbehorende tarief door. Nadat u hier een akkoord voor heeft gegeven, wordt de betaalmethode in uw (test)account geplaatst, zodat u hiermee aan de slag kunt Integratie Docdata Payments treft voorbereidingen zodat u ideal kunt aanbieden op uw website, maar u dient zelf ook een aantal stappen te doorlopen. Hieronder wordt dit verder beschreven Stappen die Docdata Payments voor u uitvoert Docdata Payments maakt de betaalmethode ideal in uw merchant account beschikbaar. Naam betaalmethode: IDEAL Stappen die u als merchant zelf dient te zetten voor de integratie Wij raden u aan om de integratie eerst plaats te laten vinden op uw testomgeving waar zich een kopie van uw webshop bevindt die is gekoppeld aan het Docdata Payments testaccount. 1. Voeg de nieuwe betaalmethode ideal toe aan de gewenste betaalprofielen. Naam betaalmethode: IDEAL. Hoe u een betaalmethode aan een betaalprofiel dient toe te voegen, kunt u lezen in bijlage Maak een testbetaling aan om te zien of de betaalmethode naar behoren werkt. Hoe u de betaalmethode kunt testen, kunt u lezen in hoofdstuk Indien u zelf aanpassingen heeft gedaan aan het CSS-bestand, dient u te controleren of het betaalmenu er naar wens uitziet. Pas, indien noodzakelijk, het CSS-bestand aan. Als het CSS-bestand naar wens is opgemaakt, kunt u het CSS-bestand naar onze supportafdeling sturen, zodat zij dit voor u kunnen inladen in uw productie-account. Vermeld hier altijd bij om welk merchant account het gaat en onder welk CSS-ID het bestand opgeslagen dient te worden. Als er geen CSS-ID vermeld wordt, wordt het CSS-bestand onder CSS-ID 1 geplaatst. Mocht u aanvullende informatie over de integratie willen inzien, kunt u de integratiehandleiding op onze website raadplegen of contact opnemen met onze supportafdeling Testen of ideal werkt Gebruik uw Docdata testaccount, gekoppeld aan een kopie van uw webshop, om te testen. 1. Plaats een testbestelling in uw webshop; 2. Kies voor de betaalmethode ideal; 3. Kies in het betaalmenu een bank; 4. Bekijk of de opmaak van het betaalmenu en het bijbehorende CSS-bestand naar wens is; 5. Klik op Naar ideal; 6. Autoriseer de betaling via de simulator; Pagina 8 van 12

9 7. Kijk in de Docdata Backoffice via Rapporten -> Rapport betaalcluster of de order is aangemaakt en of deze de status paid heeft. Indien dit het geval is, kunt u concluderen dat ideal naar behoren werkt. Pagina 9 van 12

10 4. Bijlage 1: Betaalmethode toewijzen aan een betaalprofiel Voordat een betaalmethode zichtbaar is in het betaalmenu, zal deze eerst door u aan een profiel gekoppeld moeten worden. Hieronder leggen we u uit hoe u een betaalmethode aan een betaalprofiel koppelt Betaalmethode toevoegen Ga naar de Docdata (test)backoffice. Kies voor Instellingen en ga daar naar Namen betaalmethodes. Selecteer eerst het gewenste betaalprofiel waaraan de betaalmethode ideal toegevoegd dient te worden. In de linkerkolom, Beschikbare betaalmethodes, staan alle betaalmethoden die Docdata Payments aan uw account heeft toegevoegd. Selecteer hier de betaalmethode ideal en klik op Toevoegen >>. De betaalmethode ideal verschijnt in de rechterkolom, Geselecteerd, en is aan het betaalprofiel toegevoegd. Om de wijzigingen op te slaan klikt u op Opslaan. Pagina 10 van 12

11 4.2. Betaalmethode verwijderen Het is ook mogelijk om betaalmethoden uit een betaalprofiel te verwijderen. Hiervoor selecteert u de betaalmethode die u wilt verwijderen uit de rechterkolom en klikt u op << Verwijderen. De betaalmethode verschijnt nu weer in linkerkolom. U kunt op elk gewenst moment deze betaalmethode weer toevoegen Betaalprofiel aanmaken Mocht er nog geen betaalprofiel aangemaakt zijn of staat het juiste profiel er niet tussen, dan kunt u een nieuw profiel aanmaken door rechtsboven op Profielen toevoegen en verwijderen te klikken. Op de volgende pagina kunt u naar eigen wens een betaalprofiel aanmaken. Zorg er wel voor dat u tot slot op Opslaan klikt. Hieronder is te zien hoe u een nieuw betaalprofiel kunt aanmaken. Pagina 11 van 12

12 Pagina 12 van 12