VSJ010 Vennootschappelijke balans voor winstbestemming

Transcriptie

1 VSJ010 Vennootschappelijke balans voor winstbestemming Immateriële vaste activa Boekjaar Vorig boekjaar 1.1 Value of business acquired VSJ025 1 kolom 1 VSJ kolom Goodwill VSJ025 1 kolom 2 VSJ kolom Overige immateriële vaste activa VSJ025 1 kolom 3 VSJ kolom 3 Beleggingen Terreinen en gebouwen Voor eigen gebruik VSJ kolom 1 (BW) VSJ kolom 1 (BW) Overige terreinen en gebouwen VSJ kolom 2 (BW) VSJ kolom 2 (BW) Terreinen en gebouwen VSJ kolom 1 (IFRS) VSJ kolom 1 (BW) Beleggingen in groepsmaatschappijen en deelnemingen Deelnemingen in groepsmaatschappijen VSJ kolom 1 VSJ kolom Obligaties uitgegeven door en vorderingen op groepsmaatschappijen VSJ kolom 2 VSJ kolom Andere deelnemingen VSJ kolom 1 VSJ kolom 1 Obligaties uitgegeven door en vorderingen op participanten en op maatschappijen waarin wordt deelgenomen VSJ kolom 2 VSJ kolom 2 Overige financiële beleggingen Aandelen, deelnemingsbewijzen en andere niet-vastrentende waardepapieren VSJ kolom 1 (BW) VSJ kolom 1 (BW) Aandelen en deelnemingsbewijzen VSJ kolom 1 (IFRS) VSJ kolom 1 (IFRS) Obligaties en andere vastrentende waardepapieren VSJ kolom 2 (BW) VSJ kolom 2 (BW) Obligaties met vaste rente en andere vastrentende waardepapieren VSJ kolom 2 (IFRS) VSJ kolom 2 (IFRS Belangen in beleggingspools VSJ kolom 3 (BW) of VSJ kolom 3 (IFRS) VSJ kolom 3 (BW) of VSJ kolom 3 (IFRS) Vorderingen uit hypothecaire leningen VSJ kolom 4 (BW) of VSJ kolom 4 (IFRS) VSJ kolom 4 (BW) of VSJ kolom 4 (IFRS) Vorderingen uit andere leningen VSJ kolom 5 (BW) VSJ kolom 5 (BW) Deposito's bij kredietinstellingen VSJ kolom 6 (BW) of VSJ kolom 5 (IFRS) VSJ kolom 6 (BW) of VSJ kolom 5 (IFRS) Andere financiële beleggingen VSJ kolom 7(BW) of VSJ033V 13.4 kolom 6 (IFRS) VSJ kolom 7(BW) of VSJ033V 13.1 kolom 6 (IFRS) 2.4 Depots bij verzekeraars VSJ034 Totaal depots kolom 1 VSJ034 Totaal depots kolom 2 6 Activa uit herverzekering VSJ140S kolom 5 + kolom 6(IFRS Schade) 6 Activa uit herverzekering VSJ140L kolom 6 + kolom 7 (IFRS BW) Vorderingen 8.3 Overige vorderingen VSJ035 Totaal overige vorderingen kolom 1 VSJ035 Totaal overige vorderingen kolom 2 Overige activa 9.1 Materiële vaste activa en voorraden VSJ kolom 1 + VSJ kolom 2 (IFRS) VSJ kolom 1 + VSJ kolom 2 (IFRS) 9.3 Andere activa VSJ035 Totaal andere activa kolom 1 VSJ035 Totaal andere activa kolom 2 Overlopende activa 10.2 Overlopende acquisitiekosten VSJ035 7 kolom 1 VSJ035 7 kolom 2 Eigen vermogen 14.1 Gestort en opgevraagd kapitaal 14.2 Agio VSJ kolom 1 (IFRS Schade) of VSJ kolom 1 (BW) of VSJ kolom 1(IFRS Leven en Natura) VSJ kolom 2 (IFRS Schade) of VSJ kolom 2 (BW) of VSJ kolom 2 (IFRS Leven en Natura) VSJ kolom 1 (IFRS Schade) of VSJ kolom 1 (BW) of VSJ kolom 1(IFRS Leven en Natura) VSJ kolom 2 (IFRS Schade) of VSJ kolom 2 (BW) of VSJ kolom 2(IFRS Leven en Natura)

2 14.3 Herwaarderingsreserve VSJ kolom 3 (IFRS Schade) of VSJ kolom 3 (BW) of VSJ kolom 3 (IFRS Leven en Natura) VSJ kolom 3 (IFRS Schade) of VSJ kolom 3 (BW) of VSJ kolom 3(IFRS Leven en Natura) 14.4 Wettelijke reserves VSJ kolom 4 (BW) VSJ kolom 4 (BW) 14.5 Andere wettelijke reserve VSJ kolom 4 (IFRS Schade) of VSJ kolom 4 (IFRS Leven of Natura) VSJ kolom 4 (IFRS Schade) of VSJ kolom 4 (IFRS Leven of Natura) 14.6 Statutaire reserves VSJ kolom 5 (BW) VSJ kolom 5 (BW) 14.7 Egalisatiereserve VSJ kolom 5 (IFRS Schade) VSJ kolom 5 (IFRS Schade) 14.8 Overige reserves VSJ kolom 6 (IFRS Schade) of VSJ kolom 6 (BW) of VSJ kolom 5 (IFRS Leven en Natura) VSJ kolom 6 (IFRS Schade) of VSJ kolom 6 (BW) of VSJ kolom 5(IFRS Leven en Natura) 14.9 Onverdeelde winst Overige vermogensinstrumenten 14 Totaal eigen vermogen Achtergestelde schulden VSJ kolom 7 (IFRS Schade) of VSJ kolom 7 (BW) of VSJ kolom 6 (IFRS Leven en Natura) VSJ kolom 8 (IFRS Schade) of VSJ kolom 7 (IFRS Leven en Natura) VSJ kolom 7 (IFRS Schade) of VSJ kolom 7 (BW) of VSJ kolom 6 (IFRS Leven en Natura) VSJ kolom 8 (IFRS Schade) of VSJ kolom 7 (IFRS Leven en Natura) 15.1 Achtergestelde leningen VSJ045 Totaal achtergestelde leningen kolom 9 (BW) VSJ045 Totaal achtergestelde leningen kolom 10 (BW) 15.2 Achtergestelde ledenrekeningen VSJ kolom 1 (BW) VSJ kolom 2 (BW) Technische voorzieningen Voor niet-verdiende premies en lopende risico's Bruto VSJ165S C1 kolom 4 (BW Schade) Herverzekeringsdeel VSJ165S C1 kolom 5 (BW Schade) Voor te betalen schaden/uitkeringen Bruto VSJ165S C1 kolom 13 (BW Schade) Herverzekeringsdeel VSJ165S C1 kolom 14 (BW Schade) Voor uitvaartverplichtingen Bruto VSJ165N 1.2 kolom 5 (BW Natura) Herverzekeringsdeel VSJ165N 1.1 kolom 5 (BW Natura) Voor winstdeling en kortingen Bruto VSJ050L 1 kolom 1 (BW Leven) Overige technische voorzieningen Bruto VSJ050L Totaal overige voorzieningen kolom 1 (BW Leven) Technische voorzieningen verzekeringscontracten 21.1 Voor niet-verdiende premies en lopende risico's VSJ165S C1 kolom 4 (BW Schade) 21.3 Voor uitvaartverplichtingen VSJ165N 1.2 kolom 5 (BW Natura) 21.5 Voor te betalen schaden/uitkeringen VSJ165S C1 kolom 13 (BW Schade) 21.6 Voor winstdeling en kortingen VSJ050L 1 kolom 1 (BW Leven) 21.7 Overige technische voorzieningen VSJ050L Totaal overige voorzieningen kolom 1 (BW Leven) Voorzieningen 25.1 Voor pensioenen VSJ kolom 1 VSJ kolom Voor belastingen VSJ kolom 2 VSJ kolom Overige VSJ kolom 3 VSJ kolom 3 Schulden/Overige financiële verplichtingen 27.6 Overige schulden VSJ055V Totaal overige schulden kolom 1 VSJ055V Totaal overige schulden kolom 2

3 VSJ015L Vennootschappelijke winst- en verliesrekening Verdiende premies eigen rekening Boekjaar Vorig boekjaar Premies Brutopremies VSJ145L kolom 5 VSJ145L kolom Uitgaande herverzekeringspremies VSJ145L kolom 5 VSJ145L kolom Wijziging technische voorziening niet-verdiende premies en lopende risico's eigen rekening VSJ145L 1.2 kolom 5 VSJ145L 1.2 kolom 7 Opbrengsten uit beleggingen 2.1 Opbrengsten uit deelnemingen VSJ145L 2.1 kolom 5 VSJ145L 2.1 kolom Opbrengsten uit andere beleggingen Terreinen en gebouwen VSJ145L kolom 5 VSJ145L kolom Overige beleggingen VSJ145L kolom 5 VSJ145L kolom Waardeveranderingen van beleggingen VSJ145L 2.3 kolom 5 VSJ145L 2.3 kolom Gerealiseerde winst op beleggingen VSJ145L 2.4 kolom 5 VSJ145L 2.4 kolom 7 3 Niet-gerealiseerde winst op beleggingen VSJ145L 3 kolom 5 VSJ145L 3 kolom 7 4 Overige technische baten eigen rekening VSJ145L 4 kolom 5 VSJ145L 4 kolom 7 Uitkeringen eigen rekening 5.1 Bruto VSJ145L 5.1 kolom 5 VSJ145L 5.1 kolom Aandeel herverzekeraars VSJ145L 5.2 kolom 5 VSJ145L 5.2 kolom 7 Wijziging voorziening voor te betalen uitkeringen 6.1 Bruto VSJ145L 6.1 kolom 5 (BW) VSJ145L 6.1 kolom 7 (BW) 6.2 Aandeel herverzekeraars VSJ145L 6.2 kolom 5 (BW) VSJ145L 6.2 kolom 7 (BW) 7.1 Wijziging voorzieningen voor te betalen uitkeringen VSJ145L 7.1 kolom 5 (IFRS) VSJ145L 7.1 kolom 7 (IFRS) 7.2 Wijziging activa uit herverzekering VSJ145L 7.2 kolom 5 (IFRS) VSJ145L 7,2 kolom 7 (IFRS) Wijziging technische voorzieningen eigen rekening Voorziening voor levensverzekeringen Bruto VSJ145L kolom 5 (BW) VSJ145L kolom 7 (BW) Aandeel herverzekeraars VSJ145L kolom 5 (BW) VSJ145L kolom 7 (BW) Voorzieningen voor levensverzekeringen VSJ145L kolom 5 (IFRS) VSJ145L kolom 7 (IFRS) Wijziging activa uit herverzekering VSJ145L kolom 5 (IFRS) VSJ145L kolom 7 (IFRS) 8.3 Overige technische voorzieningen eigen rekening VSJ145L 8.3 kolom 5 VSJ145L 8.3 kolom 7 9 Winstdeling en kortingen Bedrijfskosten 10.1 Acquisitiekosten VSJ145L 10.1 kolom 5 VSJ145L 10.1 kolom Beheers- en personeelskosten, afschrijvingen bedrijfsmiddelen VSJ145L 10.2 kolom 5 VSJ145L 10.2 kolom Provisie en winstdeling ontvangen van herverzekeraars VSJ145L 10.3 kolom 5 VSJ145L 10.3 kolom 7 10 Totaal bedrijfskosten Beleggingslasten 11.1 Beheerskosten en rentelasten VSJ145L 11.1 kolom 5 VSJ145L 11.1 kolom Waardeveranderingen beleggingen VSJ145L 11.2 kolom 5 VSJ145L 11.2 kolom Gerealiseerd verlies op beleggingen VSJ145L 11.3 kolom 5 VSJ145L 11.3 kolom 7 11 Totaal beleggingslasten 12 Niet-gerealiseerd verlies op beleggingen VSJ145L 12 kolom 5 VSJ145L 12 kolom 7

4 13 Overige technische lasten eigen rekening VSJ145L 13 kolom 5 VSJ145L 13 kolom 7 14 Aan niet-technische rekening toegerekende opbrengst uit beleggingen VSJ145L 14 kolom 5 VSJ145L 14 kolom 7 15 Resultaat technische rekening levensverzekering VSJ145L 15 kolom 5 VSJ145L 15 kolom 7 NIET-TECHNISCHE REKENING 16 Resultaat technische rekening levensverzekering VSJ kolom 2 VSJ kolom 4 17 Toegerekende opbrengst uit beleggingen overgeboekt van technische rekening VSJ kolom 2 VSJ kolom 4 18 Andere baten VSJ kolom 1 VSJ kolom 2 19 Andere lasten VSJ kolom 1 VSJ kolom Buitengewone baten VSJ kolom 1 VSJ kolom Buitengewone lasten VSJ kolom 1 VSJ kolom 2

5 VSJ015N Vennootschappelijke winst- en verliesrekening TECHNISCHE REKENING NATURA-UITVAARTVERZEKERING Boekjaar Verdiende premies eigen rekening 1.1 Premies Brutopremies VSJ060N 1 kolom Uitgaande herverzekeringspremies VSJ060N 1 kolom 2 Vorig boekjaar Overige technische baten eigen rekening VSJ kolom 1 VSJ kolom 2 Uitkeringen eigen rekening 5.2 Uitvaarten door het eigen bedrijf, overgeboekt van bedrijfskosten VSJ015N 10.2 kolom 1 VSJ015N 10.2 kolom 3 Wijziging voorziening voor te betalen uitkeringen/verrichten uitvaarten 6.1 Bruto VSJ kolom 1-VSJ kolom Aandeel herverzekeraars VSJ kolom 1-VSJ kolom Wijziging voorzieningen voor te betalen uitkeringen/verrichten uitvaarten VSJ kolom 1-VSJ kolom 3 Wijziging technische voorzieningen eigen rekening Voorziening voor uitvaartverplichtingen Bruto VSJ165N 1.2 kolom 5-VSJ kolom Aandeel herverzekeraars VSJ165N 1.2 kolom 5-VSJ kolom Voorzieningen voor uitvaartverplichtingen VSJ165N 1.2 kolom 5-VSJ kolom 3 Bedrijfskosten Acquisitiekosten VSJ075 1 kolom 1 VSJ075 1 kolom Beheers- en personeelskosten, afschrijvingen bedrijfsmiddelen VSJ075 2 kolom 1 VSJ075 2 kolom 2 13 Overige technische lasten eigen rekening VSJ kolom 1 VSJ kolom 2 16 Resultaat technische rekening natura-uitvaartverzekering VSJ015N 15 kolom 2 VSJ015N 15 kolom 4 17 Toegerekende opbrengst uit beleggingen overgeboekt van technische rekening VSJ015N 14 kolom 2 VSJ015N 14 kolom Kostprijs niet-verzekerde uitvaarten VSJ015N 10.3 kolom 1 VSJ015N 10.3 kolom 3 19 Andere baten VSJ kolom 1 VSJ kolom 2 20 Andere lasten VSJ kolom 1 VSJ kolom Buitengewone baten VSJ kolom 1 VSJ kolom Buitengewone lasten VSJ kolom 1 VSJ kolom 2

6 VSJ015S Vennootschappelijke winst- en verliesrekening TECHNISCHE REKENING SCHADEVERZEKERING Boekjaar Vorig boekjaar Premies Brutopremies VSJ kolom 5 VSJ kolom Uitgaande herverzekeringspremies VSJ kolom 5 VSJ kolom 7 Wijziging technische voorziening niet-verdiende premies en lopende risico's Bruto VSJ kolom 5 VSJ kolom Aandeel herverzekeraars VSJ kolom 5 VSJ kolom Wijziging voorzieningen niet-verdiende premies VSJ kolom 5 VSJ kolom Wijziging activa uit herverzekering VSJ kolom 5 VSJ kolom 7 2 Toegerekende opbrengst van beleggingen VSJ150 2 kolom 6 VSJ150 2 kolom 8 3 Overige technische baten eigen rekening VSJ150 3 kolom 6 VSJ150 3 kolom 8 Schaden Bruto VSJ kolom 5 + VSJ kolom 5 VSJ kolom 7 + VSJ kolom Aandeel herverzekeraars VSJ kolom 5 + VSJ kolom 5 VSJ kolom 7 + VSJ kolom 7 Wijziging voorziening voor te betalen schaden Bruto VSJ kolom 5 + VSJ kolom 5 VSJ kolom 7 + VSJ kolom Aandeel herverzekeraars VSJ kolom 5 + VSJ kolom 5 VSJ kolom 7 + VSJ kolom Wijziging voorzieningen niet-verdiende premies VSJ kolom 5 + VSJ kolom 5 VSJ kolom 7 + VSJ kolom Wijziging activa uit herverzekering VSJ kolom 5 + VSJ kolom 5 VSJ kolom 7 + VSJ kolom 7 Wijziging overige technische voorzieningen 5.1 Bruto VSJ kolom 5 VSJ kolom Aandeel herverzekeraars VSJ kolom 5 VSJ kolom Wijziging overige technische voorzieningen VSJ kolom 5 VSJ kolom Wijziging activa uit herverzekering VSJ kolom 5 VSJ kolom 7 6 Winstdeling en kortingen VSJ150 7 kolom 6 VSJ150 7 kolom 8 Bedrijfskosten 7.1 Acquisitiekosten VSJ kolom 5 VSJ kolom Beheers- en personeelskosten, afschrijvingen bedrijfsmiddelen VSJ kolom 5 VSJ kolom Provisie en winstdeling ontvangen van herverzekeraars VSJ kolom 5 + VSJ kolom 5 VSJ kolom 7 + VSJ kolom 7 8 Overige technische lasten eigen rekening VSJ150 9 kolom 6 VSJ150 9 kolom 8 9 Wijziging egalisatievoorziening eigen rekening VSJ kolom 6 VSJ kolom 8 Resultaat technische rekening VSJ015S 10 kolom 6 VSJ015S 10 kolom 8 15 Aan technische rekening toegerekende opbrengst uit beleggingen VSJ015S 2 kolom 6 VSJ015S 2 kolom Andere baten VSJ kolom 1 VSJ kolom Andere lasten VSJ kolom 1 VSJ kolom 2

7 Buitengewoon resultaat na belastingen 19.1 Buitengewone baten VSJ kolom 1 VSJ kolom Buitengewone lasten VSJ kolom 1 VSJ kolom 2

8 VSJ040 Toelichting balans eigen vermogen Boekjaar Wettelijke solvabiliteitspositie 3.1 Aanwezige solvabiliteit VSJ kolom Vereiste solvabiliteit VSJ kolom Vereiste solvabiliteit VSJ kolom Vereiste solvabiliteit VSJ kolom 1

9 VSJ050N Toelichting balans technische voorzieningen Technische voorzieningen 1.1 Verzekeringen bij overlijden VSJ165N kolom 4 + VSJ165N kolom 4 + VSJ165N kolom Aanvullende verzekeringen VSJ165N kolom Herverzekering op evenredige basis VSJ165N kolom Herverzekering op risicobasis VSJ165N kolom 4 Boekjaar

10 VSJ060S Toelichting winst- en verliesrekening premies en schaden Per rapportagegroep wordt de velden afgeleid van de VSJ145S Technische rekening schadeverzekeringen Direct bedrijf Geboekte bruto premie VSJ145S kolom 1 Verdiende bruto premie VSJ145S kolom 1 - VSJ145S kolom 1 Geboekte bruto schaden VSJ145S kolom kolom 1 VSJ145S kolom 1 +VSJ145S kolom 1 + VSJ145S kolom 1 +VSJ145S Bruto geleden schaden voor aftrek van herverzekering kolom 1 Bedrijfskosten VSJ145S 8 kolom 2 Herverzekeringssaldo (VSJ145S kolom 1 - VSJ145S kolom 1) - (VSJ145S kolom 1 +VSJ145S kolom 1 + VSJ145S kolom 1 +VSJ145S kolom 1) Indirect bedrijf Geboekte bruto premie VSJ145S kolom 3 Verdiende bruto premie VSJ145S kolom 3 - VSJ145S kolom 3 Geboekte bruto schaden VSJ145S kolom kolom 3 VSJ145S kolom 3 +VSJ145S kolom 3 + VSJ145S kolom 3 +VSJ145S Bruto geleden schaden voor aftrek van herverzekering kolom 3 Bedrijfskosten VSJ145S 8 kolom 4 Herverzekeringssaldo (VSJ145S kolom 3 - VSJ145S kolom 3) - (VSJ145S kolom 3 +VSJ145S kolom 3 + VSJ145S kolom 3 +VSJ145S kolom 3)

11 VSJ100 Toelichting geconsolideerde balans Aansluiting geconsolideerd en vennootschappelijk vermogen 1 Geconsolideerd eigen vermogen einde boekjaar VSJ kolom 1

12 VSJ110L Winstbronnen Verzekeringen in geld Beleggingsverzekeringen Individuele verzekeringen Collectieve verzekeringen Individuele verzekeringen Collectieve verzekeringen Spaarkasverzekeringen Interesttoevoeging VVP VSJ115L kolom 1 VSJ115L kolom 2 VSJ115L kolom 3 VSJ115L kolom 4 VSJ115L kolom Wijziging a.g.v. verandering in rente(termijnstructuur) VSJ115L kolom 1 VSJ115L kolom 2 VSJ115L kolom 3 VSJ115L kolom 4 VSJ115L kolom Wijziging a.g.v. verandering in pakketkostenontwikkeling en wijziging pakket VSJ115L kolom 1 VSJ115L kolom 2 VSJ115L kolom 3 VSJ115L kolom 4 VSJ115L kolom Vrijval kosten uit premies VSJ115L kolom 1 VSJ115L kolom 2 VSJ115L kolom 3 VSJ115L kolom 4 VSJ115L kolom Vrijval kosten uit VVP VSJ115L kolom 1 VSJ115L kolom 2 VSJ115L kolom 3 VSJ115L kolom 4 VSJ115L kolom Kosten verrekend met VVP VSJ115L kolom 1 VSJ115L kolom 2 VSJ115L kolom 3 VSJ115L kolom 4 VSJ115L kolom Wijziging agv verandering in kosten VSJ115L kolom 1 VSJ115L kolom 2 VSJ115L kolom 3 VSJ115L kolom 4 VSJ115L kolom Resultaat op kanssystemen VSJ115L 1.3 kolom 1 VSJ115L 1.3 kolom 2 VSJ115L 1.3 kolom 3 VSJ115L 1.3 kolom 4 VSJ115L 1.3 kolom Wijziging a.g.v. verandering in kanssystemen VSJ115L kolom 1 + VSJ115L kolom 1 + VSJ115L kolom 1 VSJ115L kolom 1 + VSJ115L kolom 1 + VSJ115L kolom 2 VSJ115L kolom 1 + VSJ115L kolom 1 + VSJ115L kolom 3 VSJ115L kolom 1 + VSJ115L kolom 1 + VSJ115L kolom 4 VSJ115L kolom 1 + VSJ115L kolom 1 + VSJ115L kolom Toename op nul gestelde VVP VSJ115L kolom 1 VSJ115L kolom 2 VSJ115L kolom 3 VSJ115L kolom 4 VSJ115L kolom 5

13 VSJ110N Winstbronnen Opbrengst uit beleggingen toegerekend aan verzekeringen Verzekeringen bij overlijden VSJ015N 2 kolom 2 + VSJ015N 3 kolom 2 - VSJ015N 11 kolom 2 - VSJ015N 14 kolom Interesttoevoeging voorziening uitvaartverplichtingen VSJ115N 1.4 kolom Wijziging a.g.v. verandering in rente(termijnstructuur) VSJ115N kolom Wijziging a.g.v. verandering in pakketkosten(ontwikkeling) en wijziging pakket VSJ115N kolom Vrijval kosten uit premies VSJ115N 1.3 kolom Vrijval kosten uit voorziening uitvaartverplichtingen VSJ115N 1.7 kolom 1 + VSJ115N 1.8 kolom Bedrijfskosten VSJ015N 4 kolom Wijziging a.g.v. verandering in kosten VSJ115N kolom Uitvaartbudget uit verzekeringen VSJ115N 1.6 kolom Uitvaartkosten VSJ015N 5 kolom Resultaat op kanssystemen VSJ115N 1.12 kolom 1 VSJ115N kolom 1 + VSJ115N kolom 1 + VSJ115N Wijziging a.g.v. verandering in kanssystemen kolom Toename op nul gestelde VVP VSJ115N 1.10 kolom Totaal beschikbaar gestelde resultatendeling VSJ015N 9 kolom Wijziging overige technische voorzieningen eigen rekening VSJ015N 8.3 kolom 1 (VSJ015N 4 kolom 2 - VSJ015N 13 kolom 2) - (VSJ115N 1.5 kolom 3.2 Saldo overige technische baten en lasten 1 - VSJ115N 1.6 kolom 1)

14 VSJ115N Actuarieel verslag 1.1 Voorziening uitvaartverplichtingen einde vorig boekjaar VSJ kolom 1 - VSJ kolom 1 (alleen BW) 15 Totaal overschot/tekort volgens de toereikendheidstoets VSJ160N 0.10 kolom 1

15 VSJ115L Actuarieel verslag Verzekeringen in geld Beleggingsverzekeringen Individuele verzekeringen Collectieve verzekeringen Individuele verzekeringen Collectieve verzekeringen Spaarkasverzekeringen 2.1 Nog af te schrijven rentestandkorting einde boekjaar VSJ115L 10 kolom 1 VSJ115L 10 kolom 2 VSJ115L 10 kolom 3 VSJ115L 10 kolom 4 VSJ115L 10 kolom Nog af te schrijven acquisitiekosten einde boekjaar VSJ115L 11 kolom 1 VSJ115L 11 kolom 2 VSJ115L 11 kolom 3 VSJ115L 11 kolom 4 VSJ115L 11 kolom 5 16 Totaal overschot/tekort volgens de toereikendheidstoets VSJ160L 12 kolom 6

16 VSJ125 Solvabiliteit 78 Vermogenstekort / overschot van de Nederlandse vestiging VSJ kolom 2 - VSJ kolom 2 (alleen met land van vestiging Buiten EU)

17 VSJ131 Organisatie en risico's - Scenarioanalyses Balans Activa Balanswaarde Toereikendheidstoets Overlopende acquisitiekosten VSJ kolom Beleggingen voor unit-linked verzekeringen en spaarkassen VSJ010 4 kolom Activa uit herverzekering VSJ010 6 kolom Toevoeging uit hoofde van afkoopwaardevloer VSJ160L 1.4 kolom 1 + VSJ160L 1.4 kolom Totaal technische voorziening risico maatschappij Risicomarge Toevoeging uit hoofde van afkoopwaardevloer 2.2 Totaal technische voorzieningen unit-linked en spaarkassen VSJ kolom 2 (BW ) VSJ kolom 2 (IFRS) VSJ kolom 2 (BW) VSJ kolom 1 (IFRS) VSJ160L 1.2 kolom 3 + VSJ160L 1.2 kolom 4 + VSJ160L 1.2 kolom 5 VSJ160L 1.4 kolom 3 + VSJ160L 1.4 kolom 4 + VSJ160L 1.4 kolom 5 3 Aanwezige solvabiliteitsmarge VSJ kolom Vermogenscomponenten van de verzekeringsonderneming (art. 98 lid 1) VSJ kolom Meerwaarden art. 97 1a onderwaardering beleggingen (na aftrek belastingen) VSJ kolom Meerwaarden art. 97 1a overwaardering technische voorzieningen (na aftrek belastingen) VSJ kolom Vermogenscomponenten met een beperking en waarbij toestemming DNB noodzakelijk is (art. 97) VSJ kolom Prudentiële filters o.b.v. art. 98 lid 3 en 4 (voorzichtige rente filter) VSJ kolom 1 4 Vereiste solvabiliteitsmarge VSJ kolom 1 (Schadeverzekeraar) VSJ kolom 1 (Naturaverzekeraar) VSJ kolom 1 (Levensverzekeraar)

18 VSJ136 Organisatie en risico's Boekjaar Vorig boekjaar Belangen in beleggingspools VSJ kolom 3 (BW) of VSJ kolom 3 (IFRS) VSJ kolom 3 (BW) of VSJ kolom 3 (IFRS) Vorderingen uit hypothecaire leningen VSJ kolom 4 (BW) of VSJ kolom 4 (IFRS) VSJ kolom 4 (BW) of VSJ kolom 4 (IFRS) Vorderingen uit andere leningen VSJ kolom 5 (BW) VSJ kolom 5 (BW) Deposito's bij kredietinstellingen VSJ kolom 6 (BW) of VSJ kolom 5 (IFRS) VSJ kolom 6 (BW) of VSJ kolom 5 (IFRS) Andere financiële beleggingen VSJ kolom 7(BW) of VSJ033V 13.4 kolom 6 (IFRS) VSJ kolom 7(BW) of VSJ033V 13.1 kolom 6 (IFRS)

19 VSJ145L TECHNISCHE REKENING LEVENSVERZEKERING Verdiende premies eigen rekening Directe verzekeringen Indirecte verzekeringen Premies Brutopremies VSJ060L 1.7 kolom 10 VSJ060L 1.7 kolom Uitgaande herverzekeringspremies VSJ060L 1.8 kolom 10 VSJ060L 1.8 kolom 11

20 VSJ155 Technische rekening schadeverzekering Per rapportagegroep Geboekte schaden boekjaar B1 Oudere jaren VSJ155 A0 Totaal geboekte schaden oudere schadejaren in het boekjaar B2 T - 9 VSJ155 A1 Afwikkeljaar 9 B3 T - 8 VSJ155 A2 Afwikkeljaar 8 B4 T - 7 VSJ155 A3 Afwikkeljaar 7 B5 T - 6 VSJ155 A4 Afwikkeljaar 6 B6 T - 5 VSJ155 A5 Afwikkeljaar 5 B7 T - 4 VSJ155 A6 Afwikkeljaar 4 B8 T - 3 VSJ155 A7 Afwikkeljaar 3 B9 T - 2 VSJ155 A8 Afwikkeljaar 2 B10 T - 1 VSJ155 A9 Afwikkeljaar 1 B11 T VSJ155 A10 Afwikkeljaar 0

21 VSJ160N Toereikendheidstoets 0.5 Voorziening uitvaartverplichtingen einde boekjaar VSJ115N 1 kolom Bij de toets betrokken verschil van de waarden die dienen ter dekking van de technische voorzieningen (Bpr Wft, artikel 121, lid 3) VSJ160N kolom 3

22 VSJ160L Toereikendheidstoets Verzekeringen in geld Beleggingsverzekeringen Individuele verzekeringen Collectieve verzekeringen Individuele verzekeringen Collectieve verzekeringen Spaarkasverzekeringen 2 Balansvoorziening verzekeringsverplichtingen einde boekjaar VSJ115L 2 kolom 1 VSJ115L 2 kolom 2 VSJ115L 2 kolom 3 VSJ115L 2 kolom 4 VSJ115L 2 kolom 5 Bij de toets betrokken verschil van de waarden die dienen ter dekking van de technische voorzieningen (Bpr Wft, artikel , lid 3) VSJ160L 14 kolom 3

23 VSJ166S Controleoverzicht rapportagegroepen Per rapportagegroep Geboekte brutopremie 1.1 VSJ145 Geboekte bruto premie VSJ kolom VSJ135s1 Totaal geboekte verzekeringspremie VSJ135S kolom 4 of VSJ135S kolom 4 of VSJ135S kolom 4 of VSJ135S kolom 4 Geleden bruto schaden boekjaar = schadejaar 2.1 VSJ145 Bruto geboekte schaden en mutatie voorziening schaden VSJ kolom 5 + VSJ kolom VSJ135s1 Totaal schadelast T VSJ135S kolom 2 of VSJ135S kolom 2 of VSJ135S kolom 2 of VSJ135S kolom VSJ135s2 Totaal schadelast T VSJ135S2 22 kolom VSJ155 Geboekte schaden boekjaar en mutatie voorziening schaden VSJ155 B11 kolom 3 + VSJ155 B11 kolom 4 + VSJ155 B14 kolom 3 + VSJ155 B14 kolom 4 *Vergelijking geldt niet voor arbeidsongeschiktheidsverzekeringen Geboekte bruto schaden schadejaar=boekjaar 2.6 VSJ145 Geboekte schaden VSJ kolom VSJ155 Geboekte schaden boekjaar en interne schadebehandelingskosten boekjaar VSJ155 B11 kolom 3 + VSJ155 B11 kolom 4 *Vergelijking geldt niet voor arbeidsongeschiktheidsverzekeringen Geboekte bruto schaden schadejaren kleiner dan boekjaar 3.1 VSJ145 Geboekte schaden VSJ kolom VSJ155 Geboekte schaden boekjaar en interne schadebehandelingskosten *Vergelijking geldt niet voor arbeidsongeschiktheidsverzekeringen VSJ155 B15 kolom 3 VSJ155 B11 kolom 3 VSH155 B14 kolom 3

24 Geboekte schaden herverzekering boekjaar 3.4 VSJ145 Geboekte schaden herverzekering VSJ kolom VSJ155 Geboekte schaden herverzekering en interne schadebehandelingskosten VSJ155 B11 kolom 8 + VSJ155 B14 kolom 8 *Vergelijking geldt niet voor arbeidsongeschiktheidsverzekeringen Geboekte schaden herverzekering schadejaren kleiner dan boekjaar 4.1 VSJ145 Geboekte schaden VSJ kolom VSJ155 Geboekte schaden herverzekering schadejaren en interne schadebehandelingskosten *Vergelijking geldt niet voor arbeidsongeschiktheidsverzekeringen VSJ155 B15 kolom 8 VSJ155 B11 kolom 8 VSH155 B14 kolom 8 Afwikkelresultaat bruto schaden 5.1 VSJ145 Afwikkelresultaat VSJ kolom 5 VSJ kolom VSJ155 Afwikkelresultaat bruto VSJ155 B15 kolom 5 *Vergelijking geldt niet voor arbeidsongeschiktheidsverzekeringen Afwikkelresultaat schaden herverzekering 5.4 VSJ145 Afwikkelresultaat VSJ kolom 5 VSJ kolom VSJ155 Afwikkelresultaat herverzekering VSJ155 B15 kolom 10 *Vergelijking geldt niet voor arbeidsongeschiktheidsverzekeringen Bruto technische voorziening schaden 6.1 VSJ155 Voorziening schaden bruto VSJ155 B15 kolom 4 VSJ165 A rapportagegroep kolom 13 + VSJ165 B rapportagegroep kolom 6.2 VSJ165 Voorziening schaden bruto 13 *Vergelijking geldt niet voor arbeidsongeschiktheidsverzekeringen Technische voorziening schaden herverzekeraars 7.1 VSJ155 Voorziening schaden herverzekering VSJ155 B15 kolom 9

25 7.2 VSJ165 Voorziening schaden herverzekering *Vergelijking geldt niet voor arbeidsongeschiktheidsverzekeringen VSJ165 A rapportagegroep kolom 14 + VSJ165 B rapportagegroep kolom 14

26 VSJ205 Bestuursverklaring Het bestuur stelt zich verantwoordelijk voor de in bijgevoegde staten opgenomen gegevens. Bestuursverklaring 1.1 Het saldo van de resultatenrekening bedraagt VSJ015L 25 kolom Het saldo van de resultatenrekening bedraagt VSJ015N 26 kolom Het saldo van de resultatenrekening bedraagt VSJ015S 21 kolom 2 2 Het eigen vermogen zoals dat uit de balans blijkt bedraagt VSJ kolom 2