Laan van Malkenschoten NP Apeldoorn

Transcriptie

1 aver I achmea Laan van Malkenschoten NP Apeldoorn I Postbus 101 averoachmea.n1 I 7300 AC Apeldoorn Acura Assuradeuren B.V. Kortestraat 3:00 AM 5491 SZ SINT-OEDENRODE iiiiiiiiiiiiiiiiiiiuiiiiiiiiuuiiiiiiiiii Datum 4 mei 2017 Ons kenmerk Onderwerp activatie laatste groep klanten Beste relatie, Samen met u zorgen we ervoor dat onze klanten een bewuste keuze maken over hun beleggingsverzekering van Aver Achmea. lnmiddels weten wij van bijna alle klanten met een hypotheekgebonden- of lijfrenteverzekering welke keuze zij hebben gemaakt. Dit geldt ook voor de niet-opbouwende verzekeringen. In deze brief laten wij u weten dat we bezig zijn met het activeren van klanten met een beleggingsverzekering in de categorie 'overig'. We sturen uw klanten een brief over hun beleggingsverzekering Bij deze brief vindt u een voorbeeldbrief die uw klanten uit deze categorie binnenkort ontvangen. Het is belangrijk dat uw klanten controleren hoe zij er met hun verzekering voor staan. Daar helpen we klanten bij met een persoonlijk overzicht dat we als bijlage met de klantbrief meesturen. In dit overzicht geven we klanten per verzekering inzicht in de verwachte eindwaarde en welke mogelijkheden er zijn. Klanten kunnen ons ook bellen om samen naar de mogelijkheden te kijken. Op averoachmea.nl/beleggingsdoel vindt u meer informatie. We vragen klanten om ons te laten weten wat zij met de verzekering doen Klanten kunnen ons bellen om te laten weten of zij hun beleggingsverzekering willen aanpassen. Of dat zij de verzekering ongewijzigd willen voortzetten. Horen we niets? Dan sturen we deze klanten een herinneringsbrief en bellen we de groep kwetsbare klanten actief na. Zo brengen we de bewuste keuze van iedere klant in kaart. Voor persoonlijk advies verwijzen we de klant naar u Klantbelang en zorgplicht staan bij nazorg vanzelfsprekend centraal. Boven alles vinden we het belangrijk dat klanten een weloverwogen besluit nemen over hun financiele toekomst. Daar kunt u hen uiteraard bij helpen. Voor persoonlijk hersteladvies over hun beleggingsverzekering verwijzen we de klant dan ook graag door naar u. Als het goed is heeft u van de vorige mailing de inloggegevens van het online intermediair portaal nog. Daarmee kunt u weer inloggen op toegang te krijgen tot de portefeuilleoverzichten. Kunt u uw inloggegevens niet vinden? Neem dan contact met ons op. Aver Achmea is een handelsnaam van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V., statutair gevestigd in Apeldoorn, KvK-nr

2 We nemen mogelijk contact met u op Helaas hebben wij van veel intermediaire klanten niet de juiste contactgegevens. Het kan zijn dat wij contact met u opnemen om de juiste contactgegevens van uw klanten te achterhalen. Of om te vragen of u uw klanten heeft gesproken over hun verzekering. We zorgen er graag samen met u voor dat al onze klanten geholpen worden. Heeft u vragen? Graag doen we er samen met u alles aan om klanten te helpen een bewuste keuze te maken over hun belggingsverzekering. Heeft u vragen? Bel dan met onze medewerkers op Zij zijn bereikbaar van maandag tot en met vrijdag van 8.30 uur tot uur. Zij maken graag tijd voor u. Met vriendelijke groet, Parcifal van Overbeek directeur Leven Bijlage: voorbeeldbrief voor klanten met een overige beleggingsverzekering

3 aver I achmea Laan van Malkenschoten NP Apeldoorn I Postbus 101 I 7300 AC Apeldoorn 1 averoachmea.n VERTROUWELIJK Meneer A.B. van Voorbeeld Voorbeeldstraat 1A 9999 ZZ VOORBEELDSTAD " Datum 8 mei 2017 Polisnummer Onderwerp controleer uw beleggingsverzekering U loopt het risico dat uw beleggingsverzekering minder waarde opbouwt dan verwacht. Kom in actie en controleer uw verzekering. Wij helpen u daar graag bij. Beste meneer Van Voorbeeld, U heeft een Beurs Index Plan van Aver Achmea met polisnummer Hiermee bouwt u een bedrag op door te beleggen. Het is belangrijk dat u weet hoe u ervoor staat met uw beleggingsverzekering Door tegenvallende beleggingsresultaten kan de eindwaarde lager zijn dan verwacht. Hierdoor haalt u mogelijk uw beleggingsdoel niet. We aten u met deze brief weten wat u met uw beleggingsverzekering kunt doen. Zodat u een bewuste keuze kunt maken over wat u met uw verzekering doet. Wij helpen u graag bij het maken van een keuze. Controleer hoe u ervoor staat met uw beleggingsverzekering Bij deze brief vindt u uw persoonlijk overzicht met de gegevens van uw beleggingsverzekering. Hierin hebben we de verwachte eindwaarde van uw beleggingsverzekering berekend op basis van 3 rendementen. Vergelijk deze eindwaarden met uw beleggingsdoel. Zo ziet u snel hoe u ervoor staat. Bekijk de mogelijkheden om de eindwaarde van uw verzekering te beinvloeden Haalt u met de verwachte eindwaarde uw beleggingsdoel niet? Of past uw verzekering niet meer bij uw wensen? Kom dan in actie. In het overzicht bij deze brief vatten we de mogelijkheden kort samen. Op averoachmea.nl/beleggingsdoel vindt u meer informatie. KOi/H/ON3-N/ 4-1/1M-1 Overleg de mogelijkheden met uw adviseur Wat het beste bij u past, hangt af van uw persoonlijke situatie en wensen. Soms mag u uw verzekering niet aanpassen of is het niet verstandig. Laat u daarom goed adviseren. U kunt uw adviseur Assurantiekantoor XYZ bellen op U kunt ons ook bellen om samen naar uw mogelijkheden te kijken. Geef voor 10 juni 2017 uw keuze aan ons door Wilt u iets aan uw verzekering veranderen? Of juist niet? Geef in beide gevallen uw keuze aan ons door. Bel ons op Zo weten wij zeker dat u een bewuste keuze over uw verzekering maakt. Aver Achmea is een handelsnaam van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V., statutair gevestigd in Apeldoorn, KvK-nr

4 Heeft u vragen? Bel ons gerust op Bellen kan van maandag tot en met donderdag van 8.00 uur tot uur. Op vrijdag zijn we er van 8.00 uur tot uur. Een sturen kan ook: denkvooruit@achmea.nl. Wij helpen u graag verder. Met vriendelijke groet, Parcifal van Overbeek directeur Leven Bijlage: uw Persoonlijk overzicht T o CD 0, C) 0)

5 Uw persoont jk overzicht avero I achmea We hebben de belangrijkste gegevens van uw beleggingsverzekering voor u op een rij gezet. Ook hebben we de mogelijke waarden op de einddatum voor u berekend. Dit doen we op basis van een historisch rendement, een pessimistisch rendement en een standaardrendement. De gegevens hieronder zijn van 3.4 april Persoonlijke gegevens Naam le verzekeringnemer Meneer A.B. van Voorbeeld Klantnummer Gegevens beleggingsverzekering Naam product Beurs Index Plan Polisnummer Startdatum verzekering 1 januari 2003 Einddatum verzekering 1 januari 2032 Huidige premie 1.750,00 per jaar Einddatum premiebetaling 1 januari 2028 Naam verzekerde Naam medeverzekerde Soort overlijdensrisicodekking Meneer A.B. van Voorbeeld Mevrouw C.D. van Voorbeeld vast minimum kapitaal variant Uitkering bij overlijden van verzekerde ,00 Uitkering bij overlijden van medeverzekerde ,00 Premievrijstelling bij arbeidsongeschiktheid Verzorgingsdekking Ja Ja

6 Waarde beleggingsverzekering Hieronder ziet u wat de waarde van uw verzekering op dit moment is. En wat de waarde op de einddatum kan zijn. Zo ziet u of uw verzekering oplevert wat u ervan verwacht. De eindwaarde van uw verzekering hang onder andere af van het resultaat van de beleggingen (het rendement). Dat kan door de situatie op de beurzen elke dag anders zijn. U ziet 3 mogelijke eindwaarden bij: een historisch rendement, een pessimistisch rendement en een standaardrendement. De eindwaarden zijn berekend op basis van de waarde van uw verzekering op 14 a pril 2017 en de premie van 1.750,00 per jaar. We zijn ervan uitgegaan dat de verzekering zonder wijzigingen tot de einddatum doorloopt..., *:1 Rendement Mogelijke eindwaarde Historisch rendement (A) ,00 Pessimistisch rendement (B) ,00 Standaardrendement (C) ,00 (A) Een historisch rendement laat het gemiddelde rendement van een beleggingsfonds over de laatste 20 jaar zien. Het voorspelt dus wat u kunt verwachten op basis van rendement uit het verleden. Bestaat een fonds korter dan 20 jaar? Dan gebruiken we een wettelijk voorgeschreven voorbeeldrendement. (B) Een pessimistisch rendement voorspelt water gebeurt als het rendement van een beleggingsfonds tegenvalt. De eindwaarde kan dan ook lager zijn dan de inleg. En kan zelfs 0 zijn. (C) Het standaardrendement is een brutorendement van 4% per jaar. Ook met dit rendement kunt u controleren of uw verzekering oplevert wat u ervan verwacht. Dit zijn voorbeeldberekeningen. Er kunnen geen rechten aan worden ontleend. De koers van een beleggingsfonds en de eindwaarde van uw beleggingsverzekering zijn afhankelijk van ontwikkelingen op de beurzen.

7 Wat moet u doen? Het is belangrijk dat u weet hoe u ervoor staat met uw beleggingsverzekering. En of dat deze nog past bij uw wensen en verwachtingen. Zodat u een bewuste keuze kunt maken over wat u met uw verzekering doet. 1 Controleer of uw verzekering oplevert wat u ervan verwacht. 2 Kijk in dit persoonlijk overzicht en op averoachmea.nl/beleggingsdoel wat de mogelijkheden zijn en laat u goed informeren. U kunt ons ook bellen om samen naar uw mogelijkheden te kijken. 3 Bel ons om te laten weten wat u met uw beleggingsverzekering doet. Ook als u niets verandert. Dan sturen wij u hierover geen herinneringen meer. Wat kunt u met uw beleggingsverzekering doen? Het kan zijn dat uw verzekering niet meer bij uw wensen past. Of dat u denkt dat de verwachte eindwaarde niet hoog genoeg is om uw beleggingsdoel te halen. Dan is het verstandig om te bekijken wat de mogelijkheden zijn om uw eindwaarde te beihvloeden. Hieronder hebben we de mogelijkheden kort samengevat. Let op!aanpassingen kunnenfinancieel nadelige gevolgen hebben. Laat u daarom goed adviseren door uw adviseur. De verzekering aanpassen U kunt uw verzekering natuurlijk houden. Maar wat doet u als deze op de einddatum mogelijk niet oplevert wat u ervan had verwacht? Of als de verzekering niet meer bij uw persoonlijke situatie en wensen past? Dan kan het verstandig zijn de verzekering aan te passen. Bijvoorbeeld door de aanvullende overlijdensrisicodekking of arbeidsongeschiktheidsdekking uit de verzekering te halen. U kunt ook de verzekering premievrij maken of juist de premie verhogen. Of misschien wilt u een ander beleggingsfonds kiezen. Niets aan de verzekering veranderen Natuurlijk kan het zijn dat u niets wilt aanpassen. Uw verzekering stopzetten en laten uitkeren, overdragen, omzetten of aanpassen, kan niet a ltijd. En heeft soms nadelige gevolgen. Dan kan het beter zijn om niets aan uw verzekering te veranderen. Het blijft wel belangrijk om regelmatig te controleren hoe u ervoor staat. De verzekering overdragen naar een andere verzekeraar of bank Misschien wilt u liever bij een andere verzekeraar of bank waarde opbouwen met een beleggingsverzekering. Dan kunt u ervoor kiezen om de waarde van uw verzekering over te dragen naar de verzekeraar of bank van uw keuze. Dit kan direct of na de einddatum van uw verzekering. De verzekering omzetten naar een spaarproduct Past een product waarmee u minder risico loopt beter bij u? Dan kunt u uw huidige beleggingsverzekering omzetten: Bijvoorbeeld naar een spaarproduct. Meestal kunt u de opgebouwde waarde van uw verzekering meenemen naar dit andere product. De verzekering stopzetten en laten uitkeren U kunt uw verzekering voor de afgesproken einddatum stopzetten. We noemen dit ook wel 'afkopen'. U stopt dan met waarde opbouwen met uw verzekering. En laat het bedrag in 1 keer naar uw bankrekening overmaken.

8 avero I achmea Wilt u meer informatie? Op averoachmea.nl/beleggingsdoel vindt u meer informatie over de mogelijkheden van uw beleggingsverzekering. Wilt u iets aanpassen? Dan rekenen wij daar geen kosten voor. Aanvullende informatie over beleggingsverzekeringen vindt u op de website van het NIBUD. Laat u goed adviseren Met deze informatie helpen we u graag op weg. Wat u het beste kunt doen, hangt af van uw persoonlijke situatie en wensen. Soms mag u uw verz*ring niet aanpassen of is het niet verstandig. Laat u daarom goed adviseren door uw adviseur. Samen bepaalt u wat u het beste kunt doen. Het gaat om uw financiele toekomst. U kunt rekenen op kosteloos hersteladvies Uw adviseur geeft u advies over de beleggingsverzekering die u heeft afgesloten. Dit noemen we hersteladvies. Samen kijkt u of uw verzekering oplevert wat u ervan verwacht. Welke mogelijkheden u heeft om uw verzekering aan te passen. En wat de gevolgen zijn van een aanpassing. Voor hersteladvies hoeft u niets te betalen. Wilt u uw huidige verzekering aanpassen? Dan regelt uw adviseur dat kosteloos voor u. Kosten die uw adviseur wet kan rekenen Vraagt u uw adviseur om aanvullende werkzaamheden te doen? Lees dan het dienstverleningsdocument van uw adviseur. Daarin staat wat uw adviseur voor u kan doen en de eventuele kosten hiervan. Heeft u vragen? Neem voor persoonlijk advies over uw beleggingsverzekering contact op met uw adviseur Assurantiekantoor XYZ op Wilt u meer informatie over uw beleggingsverzekering? Bel ons dan op Dat kan van maandag tot en met donderdag van 8.00 uur tot uur. En op vrijdag van 8.00 uur tot uur. Of stuur een naardenkvooruit@achmea.nl. Wij helpen u graag. Aver Achmea is een ha ndelsnaam van Achrnea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V., statutair gevestigd in Apeldoorn, KvK-nr