BERNARDO WALTA EN JIM STOLZE INNOVATIE IN ADVIES

Transcriptie

1 BERNARDO WALTA EN JIM STOLZE INNOVATIE IN ADVIES

2 ONTWIKKELINGEN IN DE ZAKELIJKE MARKT VOOR FINANCIEEL ADVIES 1. Onafhankelijk advieskanaal blijft dominante afsluitkanaal 2. Online afsluiten licht in opkomst, maar zakelijke verzekering wordt nog voornamelijk in persoonlijk gesprek met adviseur afgesloten 3. Er komt een markt voor beheer op gang; hierover worden duidelijker dan voorheen afspraken met klanten gemaakt 4. Ook zakelijke klanten spreken wens uit voor adviesmodellen met gedeelten zelf doen (tegen lagere advieskosten) Bron: IG&H en TNS Nipo, Trendonderzoek 2014

3 ZAKELIJK SCHADE EN INKOMEN DUIDELIJKE ADVIESMARKTEN Intermediair heeft dominant aandeel in distributie van zakelijke verzekeringen Afsluitkanalen zakelijke schadeverzekering Afsluitkanalen inkomensverzekering 19% 4% 2% Onafhankelijk financieel adviseur Direct bij verzekeraar 13% 1% 5% Onafhankelijk financieel adviseur Direct bij verzekeraar 52% Bank 21% 59% Bank 23% Vergelijkings- /adviessite Vergelijkings- /adviessite Anders N = 294 N = 138 Anders Bron: IG&H en TNS Nipo, Trendonderzoek 2014

4 ONLINE AFSLUITEN LICHT IN OPKOMST Afsluiten van zakelijk schade via internet stijgt, óók in kanaal van onafhankelijk adviseur Medium voor afsluiten, zakelijk schade 100% 50% 0% 14% 11% 35% 39% 44% 24% 20% 19% 26% 42% 11% 11% Direct bij verzekeraar Onafhankelijk adviseur Bank 2013: 2 % Anders Bezoek op kantoor Bezoek op locatie Telefonisch Via internet Bron: IG&H en TNS Nipo, Trendonderzoek 2014

5 ER LIGGEN KANSEN IN DE MARKT VOOR PERIODIEK ONDERHOUD EN ADVIES Met veel zakelijke klanten worden geen afspraken gemaakt over periodiek onderhoud en advies Schade Zakelijk (% van afsluiters) Inkomensverzekering (% van afsluiters) 57% 2% 41% Afspraken gemaakt over periodiek onderhoud Geen afspraken gemaakt over periodiek onderhoud 40% 3% 57% Afspraken gemaakt over periodiek onderhoud Geen afspraken gemaakt over periodiek onderhoud Weet het niet Weet het niet N = 295 N = 291 Bron: IG&H en TNS Nipo, Trendonderzoek 2014

6 STELLING MKB-ondernemers zoeken naar manieren om te besparen op advieskosten en vragen daarbij naar mogelijkheden om zelf zaken op te pakken in de voorbereiding op het advies. 10% 6% 4% Helemaal eens 37% Eens Oneens Helemaal oneens 43% Geen mening Bron: onderzoek De Goudse onder bezoekers van MKB Advies Congres 2014

7 KENMERKEN VAN SUCCESVOLLE, DUURZAAM GROEIENDE KANTOREN Groei van succesvolle kantoren is te danken aan duidelijke keuzes vanuit marktkansen Succesvolle kantoren zien compleet ontzorgen van de klant als kern van de propositie In zakelijke markt zijn proposities ontwikkeld op in kaart brengen van risico s en actief beheer Er is in toenemende mate aandacht voor operatie en aansturing, hoewel commercie leidend blijft Samenwerking met partners in de keten om klant totaaloplossing te bieden Bron: IG&H, Duurzame groeiers 2014

8 STELLING De verzekeringsadviseur van de toekomst werkt in een netwerk samen met diverse partijen om een ondernemer naast verzekeringsadvies ook op andere vlakken verder te helpen. 5% 2% 30% Helemaal eens Eens Oneens Helemaal oneens 63% Geen mening Bron: onderzoek De Goudse onder bezoekers van MKB Advies Congres 2014 (N=124)

9 SAMENWERKING IN NETWERK Met welk soort bedrijven werkt uw kantoor samen? Accountant 72% Makelaar 54% Advocaat Andere verzekeringsadviseur Notaris Anders namelijk Geen samenwerking met partners 9% 42% 39% 36% 29% Bijvoorbeeld: Taxateur Beveiligingsbedrijf Opleidingsbedrijf voor arbo, bhv etc. HRM adviseur Financieringskantoor Bedrijfsadviseur Jurist Schadeherstelbedrijf Echtscheidingsbegeleider Bron: onderzoek De Goudse onder bezoekers van MKB Advies Congres 2014 (N=124)

10 TOT SLOT U bent en blijft belangrijk in de zakelijke markt TIPS Investeer in digitalisering Wees zichtbaar en actief op internet Kies voor ontzorgen van de klant

11 VELEN VAN U ZIJN ACTIEF BEZIG MET INNOVATIE IN ADVISERING Hoe vernieuwend is het bedrijf waar u werkt, als het gaat om advisering? 24% 1% 2% 31% Wij zijn in onze branche voorloper als het gaat om innovatie in en verbetering van advies. Wij gaan actief met innovatieve ideeën van anderen aan de slag, maar zijn daarbij niet de eersten. Daarnaast hebben wij soms zelf ideeën om onze advisering te verbeteren. Wij zijn volgers; we zijn meestal wat later met het oppakken van innovatieve ideeën. Wij zijn vrijwel niet bezig met innovatie in advies 42% Anders, namelijk Bron: onderzoek De Goudse onder bezoekers van MKB Advies Congres 2014 (N=124)

12 INGRIJPENDE ONTWIKKELINGEN: INTERNET, BELONING EN ROL VAN ADVISEUR Wat volgens u de meest ingrijpende ontwikkelingen zijn waarmee de verzekeringsadviseur in de komende 5 jaren te maken krijgt: Invloed van internet op wijze van adviseren Verdwijnen provisie en nieuwe vormen van beloning Van verzekeringsadviseur naar risicoadviseur Bron: onderzoek De Goudse onder bezoekers van MKB Advies Congres 2014

13 STELLING De grenzen tussen fysieke en online advisering en dienstverlening zullen, ook in de zakelijke verzekeringsmarkt vervagen 6% 4% 6% Helemaal eens Eens 42% 42% Oneens Helemaal oneens Geen mening Bron: onderzoek De Goudse onder bezoekers van MKB Advies Congres 2014 (N=124)

14 STELLING Digitalisering zal in de zakelijke markt van advies een vlucht gaan nemen 5% 3% 13% Helemaal eens 24% Eens Oneens Helemaal oneens 55% Geen mening Bron: onderzoek De Goudse onder bezoekers van MKB Advies Congres 2014 (N=124)

15 STELLING Actieve inzet van social media biedt mooie kansen om nieuwe klanten binnen te halen 12% 2% 9% Helemaal eens 15% Eens Oneens Helemaal oneens 62% Geen mening Bron: onderzoek De Goudse onder bezoekers van MKB Advies Congres 2014 (N=124)

16 STELLING Een idee voor innovatie in advisering ontstaat vrijwel altijd vanuit feedback van klanten 5% 4% 2% Helemaal eens 41% Eens Oneens 48% Helemaal oneens Geen mening Bron: onderzoek De Goudse onder bezoekers van MKB Advies Congres 2014 (N=124)