SEPA Kennisevent Peter Goosen

Transcriptie

1 SEPA Kennisevent 2013 Peter Goosen

2 INTRODUCTIE

3 INLEIDING Ervaringen van Achmea en JACCOO delen Hoe ver zijn we in Nederland? Ziet u SEPA incasso s op uw dagafschrift? Welke grote incassanten hebben de deadline gehaald? Het moet nu gaan gebeuren Vragen liefst aan het eind van de presentatie, tenzij

4 AGENDA Inleiding Achmea SEPA Project Achmea Praktijk ervaringen Adviezen JACCOO Vragen en Afsluiting

5 ACHMEA

6 ACHMEA Organisatie Applicatielandschap Payment Hub Concept

7 ACHMEA ORGANISATIE Fusiebedrijf Constante Verandering Verzekeraars maar ook Banken Creditmanagement gecentraliseerd in Centrale Dienstverlening (Facilitair) Betalingsverkeer, Cashmanagement en Treasury gecentraliseerd in Financiën

8 ACHMEA APPLICATIELANDSCHAP Zeer groot aantal applicaties Diverse platformen 30 applicaties genereren geldstromen Financieel doellandschap in SAP Legacy migreert naar doellandschap Migratie is een meerjaren project Er blijft Legacy achter en door fusies komt er soms (tijdelijk) Legacy bij

9 PAYMENT HUB CONCEPT Ontwikkeling Payment Hub concept in fases Applicaties rechtstreeks gekoppeld aan Banken Bank software gecentraliseerd (betaalhok) Centrale Payment Hub vanaf 2007 Alle bronapplicaties en Banken aangesloten Verder ontwikkeld tijdens SEPA project

10 Back-office systeem Bank(en) Secure, encrypted connection Beveiligde financiele gateways (SEPA & SWIFT compliant) PAYMENT HUB CONCEPT

11 PAYMENT HUB CONCEPT Voordelen van de Payment Hub oplossing Verbindingen naar Banken gecentraliseerd Transactiedetails centraal beschikbaar Dagafschriftdetails centraal beschikbaar Basis voor Cash- en Liquidity-management Centrale reconciliatie mogelijk Ondersteuning van diverse input- en outputformaten Gefaseerde invoering van grote veranderingen (sturing per rekening / bedrijfsonderdeel)

12 SEPA PROJECT ACHMEA

13 SEPA PROJECT ACHMEA Uitdaging Projectaanpak Beleid en centrale kaders Achmea oplossing in beeld SEPA Compliant Payment Hub Hindernissen en Succesfactoren Slimme keuzes Project (tussen)resultaat

14 UITDAGING Wordt SEPA compliant in een grote organisatie die zeer sterk in beweging is met een veelheid aan applicaties En doe dit snel goedkoop op tijd (vóór 1 juli 2013) op een toekomstvaste manier en met acceptabele risico s

15 PROJECTAANPAK Uitgebreid vooronderzoek (2010) Impactanalyse EPC Rulebooks (mei 2011) Centraal Programma ( ) Deelprogramma s per bedrijfsonderdeel Centrale kaders Expertteam Ruimte voor afwijkend beleid Commitment van de hoogste top

16 BELEID EN CENTRALE KADERS Hoofdpunten van het Beleid Legacy systemen niet aanpassen Doelsystemen aanpassen maar niet voor Legacy Ontwikkelen van Generieke Voorzieningen Centrale Mandatenadministratie in SAP Vervangen van de bestaande Payment Hub

17 BELEID EN CENTRALE KADERS Belangrijkste Centrale kaders Gebruik IBAN/BIC Mandaatnummering en inhoud Mandaat Archiveren van Mandaten Conversie oude Mandaten naar SEPA Communicatie en inhoud pré-notificatie Procesgevolgen First / Recurrent Incasso Labelinformatie op dagafschrift klanten (niveau creditor-id) Klantcommunicatie

18 ACHMEA OPLOSSING IN BEELD

19 ACHMEA OPLOSSING IN BEELD

20 PAYMENT HUB SEPA SEPA Compliant Payment Hub Realisatie door JACCOO Binnen 6 maanden ontwikkeld en ingevoerd Alle bronapplicaties en Banken in 2 mnd over Bestaande Payment Hub uitgefaseerd SCT proefproductie en uitrol vanaf maart 2013 SDD proefproductie en uitrol vanaf april 2013 Zorg prolongatie eind juni 2013 via SEPA Inmiddels meer dan SDD s en ruim SCT s verwerkt

21 HINDERNISSEN EN SUCCESFACTOREN Grootste hindernissen Toename van complexiteit Banken zijn bij start van project niet klaar Retourinfo van Banken onderbelicht Verschillen tussen Banken De werkelijkheid was regelmatig anders dan beschreven / besproken Bestaande Payment Hub niet bruikbaar Onverwacht ook aanpassingen in de communicatie kanalen van Banken

22 HINDERNISSEN EN SUCCESFACTOREN Belangrijke Succesfactoren Op tijd gestart (±) Centraal beleid ontwikkeld in Expertteam Banken doorlopend bestookt met vragen Testtools van Banken gebruikt Vroegtijdige Productietesten!! Gefaseerde implementatie met fall-back Samenwerken in overkoepelende organen Benutten van het Payment Hub concept

23 SLIMME KEUZES Duaal werken in de keten IBAN only bespreekbaar gemaakt Geen eenmalige incasso Invoering CAMT53 uitgesteld Geen extra SEPA communicatie Pre-notificatie via bestaande communicatie middelen

24 PROJECT (TUSSEN)RESULTAAT Achmea is een voorloper De kwaliteit is goed maar het is toch hectisch Achmea is nog niet helemaal klaar Het project loopt uit qua tijd en geld Banken zijn ook nog niet helemaal klaar In september / oktober zal Achmea versnellen (vakantieperiode afgelopen en generieke voorzieningen in productie)

25 PRAKTIJKERVARINGEN

26 PRAKTIJKERVARINGEN Productiecijfers Achmea Verstoringen Betaalketen Verstoringen Bedrijfsproces Afname storingsgevoeligheid

27 PRODUCTIECIJFERS ACHMEA Kengetallen Achmea JACCOO inrichting Totaal aantal transacties per maand Domestic en SEPA Totaal aantal transacties non-domestic en Spoed De verhouding SEPA non-sepa per Bank

28 KENGETALLEN ACHMEA JACCOO Bankrekeningen 2100 Incassorekeningen 450 Banken 5 Entiteiten 110 Actieve gebruikers 750 Interfaces 80

29 JACCOO Totaal Aantal Opdrachtregels BIN,INC / SCN,SDD per Maand SDD SCN (leeg) INC BIN PRODUCTIECIJFERS DOMESTIC EN SEPA

30 JACCOO Totaal Aantal Opdrachtregels Overig per Maand (leeg) BUS BUN BIS PRODUCTIECIJFERS NON-DOMESTIC EN SPOED

31 PRODUCTIECIJFERS

32 VERSTORINGEN BETAALKETEN Non-Domestic (BTL91) geblokkeerd IBAN only geeft problemen End-to-end-id komt niet terug in MT940 Groot incasso bestand 2x spoorloos Storno s niet als uitval geboekt Onverwacht groot aantal retourberichten blokkeert betalingsverkeer

33 VERSTORINGEN BEDRIJFSPROCES Betalingen worden niet snel genoeg en niet correct verwerkt Bij oplossen fouten worden nieuwe fouten gemaakt (onervarenheid) Bronapplicatie splitst batches maar geeft dat niet weer (volledigheidscontrole) Incasso- en storno-problemen roepen veel vragen op bij klanten (callcenter) Incasso Ziektekosten ER leidt tot storno s

34 AFNAME STORINGSGEVOELIGHEID De doelomgeving van Achmea is nu enkele maanden in productie De JACCOO Payment Hub is zeer stabiel Netwerkproblemen zijn onder controle Banken zullen mogelijk nog storingen ondervinden maar dit zal snel afnemen Er is geen reden tot afwachten

35 ADVIEZEN

36 ADVIES AAN BEDRIJVEN Begin op tijd (NU) Onderschat SEPA niet Gebruik testtools, voer ketentesten uit, start zo vroeg mogelijk met proefproductie Rulebook is mooi maar gebruik je verstand Ga gefaseerd over (problemen oplossen) Werk samen Onderzoek standaard oplossingen in de markt

37 ADVIES AAN BANKEN Actualiseer de documentatie Minimaliseer verschillen Los problemen generiek op Zorg voor up-to-date tooling en voorbeelden Biedt mogelijkheden voor productiegetrouw ketentesten Realiseer het volledige ontwerp incl. CAMT53, PAIN.002, MT940 Structured, etc.

38 JACCOO

39 JACCOO Selectieproces bij Achmea Platform Overview JACCOO SEPA Box (Cloud oplossing)

40 SELETIEPROCES JACCOO Omgeving van SunGard, Trax, operationeel Software was niet SEPA proof Impact analyse door SunGard uitgevoerd Conclusie was herimplementatie Alternatief SAP bekeken Model Office uitgevoerd Veel maatwerk noodzakelijk, niet generiek JACCOO als mogelijkheid beoordeeld Werking bewezen Requirements doorgenomen in twee dagen Commerciële onderhandelingen opgestart

41 JACCOO is compatible met back-office systemen en banken MFG/PRO PLATFORM OVERVIEW

42 JACCOO SEPA BOX

43 SEPA BOX

44 CONVERSIE DIENST

45 VRAGEN? Contactgegevens Peter Goosen +31(0)

46 Bedankt voor uw aandacht! NEW YORK AMSTERDAM LONDON STOCKHOLM SAN DIEGO