HET PROSPECTUS IS SAMENGESTELD UIT VOLGENDE ELEMENTEN:

Maat: px
Weergave met pagina beginnen:

Download "HET PROSPECTUS IS SAMENGESTELD UIT VOLGENDE ELEMENTEN:"

Transcriptie

1 PROSPECTUS DEIA B Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming opterend voor beleggingen die niet voldoen aan de voorwaarden van de icbe-richtlijn HET PROSPECTUS IS SAMENGESTELD UIT VOLGENDE ELEMENTEN: - Informatie met betrekking tot de bevek - Informatie met betrekking tot de compartimenten - Statuten van de bevek - Periodieke verslagen

2 PREAMBULE De aandelen van deze bevek zijn niet en zullen niet worden geregistreerd in de Verenigde Staten met toepassing van de US Securities Act van 1933, zoals gewijzigd («Securities Act 1933») noch toegelaten krachtens welke Amerikaanse wetgeving dan ook. Deze aandelen mogen in de Verenigde Staten (waaronder inbegrepen enigerlei van diens grondgebieden, bezittingen of gebiedsdelen) niet worden aangeboden, verkocht of overgedragen aan, en mogen noch direct, noch indirect ten gunste komen van een US Person (in de zin van Regulation S van de Securities Act 1933) en gelijkgestelde personen. De aandelen van deze bevek mogen evenmin worden aangeboden, verkocht of overgedragen aan, en mogen noch direct, noch indirect ten gunste komen van US entities of US resident individuals zoals deze termen zijn gedefinieerd in de Amerikaanse wet «Hiring Incentives to Restore Employment Act» (de «Hire Act») van maart 2010 en de daarmee samenhangende uitvoeringsbepalingen, doorgaans gekend onder het acroniem FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act). De niet-amerikaanse instellingen die niet deelnemen aan de FATCA-regeling of aan een soortgelijke regeling die is opgezet in de partnerlanden die een akkoord hebben ondertekend met de Verenigde Staten, dienen erop berekend te zijn dat ze verplicht kunnen worden hun rechten van deelneming te laten terugkopen op het ogenblik van de inwerkingtreding van deze regeling en overeenkomstig de daarin vervatte voorwaarden. Naam: Dexia B Rechtsvorm: Naamloze vennootschap Maatschappelijke zetel: Kunstlaan Brussel Oprichtingsdatum: 15/10/1991 Bestaansduur: Onbeperkte duur Lidstaat waar de bevek haar statutaire zetel heeft: België VOORSTELLING VAN DE BEVEK Statuut: Bevek met verschillende compartimenten die geopteerd heeft voor beleggingen die niet voldoen aan de voorwaarden van de richtlijn 2009/65/EG en die, wat haar werking en beleggingen betreft, wordt beheerst door de wet van 3 augustus 2012 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Lijst van de door de bevek gecommercialiseerde compartimenten: Cash Euro Government Compartimenten waarvoor het recht op vrije toetreding werd geschorst vanaf 21/12/2012 : Autocall - Clean Energy, Autocall - Euro, Autocall - France, Autocall - Netherlands, Private 2. Compartimenten waarvoor het recht op vrije toetreding werd geschorst vanaf 28/12/2012 : Private 1 - Telecom, Autocall - Emerging Linked, Autocall - Belgium, Autocall - Euro 2, Reverse July 2016, Participation 1. Compartiment waarvoor het recht op vrije toetreding werd geschorst vanaf 19/12/2012 : Bonds De instelling belast met de financiële dienst blijft verder instaan voor de terugkopen, compartimentswijzigingen en eventuele couponbetalingen m.b.t. dit compartiment. De uitstapkosten blijven gelden zoals voorzien in het prospectus van het betrokken compartiment Raad van bestuur van de bevek: Voorzitter: Myriam VANNESTE, Global Head of Distribution, Dexia Asset Management Belgium N.V. Bestuurders: Willy LAUWERS, Verantwoordelijke Beheer Back-Office Securities, Belfius Bank N.V. Jan VERGOTE, Head of Investment Strategy, Belfius Bank N.V. Marc VERMEIREN, Managing Director, RBC Investor Services Belgium N.V. Dexia Asset Management Belgium N.V., vast vertegenwoordigd door Mevrouw Helena COLLE, Advisor to the Executive Committee, directeur Musenius B.V.B.A., Onafhankelijk bestuurder, vast vertegenwoordigd door de heer Wim MOESEN Beheertype: Dexia Asset Management, met maatschappelijke zetel Kunstlaan Brussel, werd aangesteld als beheervennootschap van instellingen voor collectieve belegging. Rechtsvorm: naamloze vennootschap Dexia Asset Management werd opgericht op 30 januari 1998 voor onbeperkte duur. Het onderschreven kapitaal beloopt ,87 EUR. Het volgestort kapitaal beloopt ,06 EUR. Dexia Asset Management is aangesteld als beheervennootschap voor de volgende beveks en gemeenschappelijke beleggingsfondsen: Dexia B, Dexia Allocation, DMM, Dexia Business Equities, Dexia Clickinvest B, Dexia Equities B, Belfius Fullinvest, Dexia Horizon, Dexia Institutional, Dexia Portfolio Advanced, Dexia Select Portfolio, Dexia Sustainable, Paricor, Dexia Cash Strategy, Belfius Plan Bonds, Belfius Plan Equities, Belfius Plan Low, Belfiusa Plan Medium, Belfius Plan High, ESC Invest, Safe Invest 93 by Dexia, Safe Invest 96 by Dexia, Belfius Pension Fund Low Equities, Belfius Pension Fund High Equities en Belfius Pension Fund Balanced Plus.. Haar raad van bestuur is samengesteld uit volgende personen: Voorzitter: - Dhr. Naïm Abou-Jaoudé, Voorzitter van het Executief Comité van Dexia Asset Management Passieve bestuurders: - Dhr. Jean-Yves Maldague, Voorzitter van het Directiecomité van Dexia Asset Management Luxembourg en Lid van het Executief Comité van Dexia Asset Management - M. Daniel Gillet, Onafhankelijke bestuurder Actieve bestuurders: - Dhr. Tanguy de Villenfagne, Lid van het Executief Comité van Dexia Asset Management. Hij oefent tevens volgende functies uit: Voorzitter van het Directiecomité van Dexia Asset Management Belgium - Dhr. Vincent Hamelink, lid van het Executief Comité van Dexia Asset Management. Hij oefent tevens volgende functies uit: Lid van het Directiecomité van Dexia Asset Management Belgium Page 2/103 April 2013

3 Bestuursmandaten in diverse ICB s - Mevr. Helena Colle, adviseur van het Executief Comité van Dexia Asset Management. Zij oefent tevens volgende functies uit: Lid van het Directiecomité van Dexia Asset Management Belgium Bestuursmandaten in diverse ICB s - Mevr. Myriam Vanneste, Global Head of Distribution. Zij oefent tevens volgende functies uit: Lid van het Directiecomité van Dexia Asset Management Belgium Bestuursmandaten in diverse ICB s - Dhr. Henric Van Weelden, lid van het Executief Comité van Dexia Asset Management. Hij oefent tevens volgende functies uit: Lid van het Directiecomité van Dexia Asset Management Belgium Haar Directiecomité is samengesteld uit de bovenvermelde actieve bestuurders, met name: - Dhr. Tanguy de Villenfagne, Voorzitter - Dhr. Vincent Hamelink, Lid - Mevr. Helena Colle, Lid - Mevr. Myriam Vanneste, Lid - Dhr. Henric Van Weelden, Lid De commissaris van de beheervennootschap is de B.V. o.v.v.e. C.V.B.A. "Deloitte Bedrijfsrevisoren / Réviseurs d Entreprises", met maatschappelijk zetel Berkenlaan 8b, 1831 Diegem, vast vertegenwoordigd door de Heer Bernard De Meulemeester en de Heer Bart Dewael. Natuurlijke personen aan wie de effectieve leiding is toevertrouwd: Myriam VANNESTE, Global Head of Distribution, Dexia Asset Management Belgium, en bestuurder in diverse ICB s Marc VERMEIREN, Managing Director, RBC Investor Services Belgium N.V., bestuurder in diverse ICB s Delegatie van de administratie: RBC Investor Services Belgium N.V., Rogierplein 11, 1210 Brussel Voor bepaalde functies van de administratie verbonden aan de activiteit van Transferagent: Belfius Bank N.V., Pachecolaan 44, 1000 Brussel De functies van de administratie verbonden aan de activiteit van Montage worden door de Beheervennootschap verzekerd Financiële Dienst: Belfius Bank N.V., Pachecolaan 44, 1000 Brussel Distributeur(s): Belfius Bank N.V., Pachecolaan 44, 1000 Brussel Bewaarder: Belfius Bank N.V., Pachecolaan 44, 1000 Brussel, waarvan de voornaamste activiteit die van een kredietinstelling is. Belfius Bank kan ook, en dat zowel voor haarzelf als voor derden of in samenwerking met derden, en zowel in België als in het buitenland, alle aan kredietinstellingen toegelaten activiteiten en alle bankoperaties ontplooien, zoals onder meer die van bewaarnemer en beheerder van effecten, en alle activiteiten inzake depot-, makelarij- en beursverrichtingen. Commissaris: Deloitte Bedrijfsrevisoren / Reviseurs d Entreprises B.V. o.v.v.e. C.V.B.A., met maatschappelijke zetel Berkenlaan 8b, 1831 Diegem, met als permanente vertegenwoordiger de heer Maurice Vrolix. Promotor(s): Belfius Bank N.V., Pachecolaan 44, 1000 Brussel Dexia Asset Management, Kunstlaan Brussel Perso(o)n(en) die de kosten dragen in de situaties zoals bedoeld in de artikelen 115, 3, lid 3, 149, 152, 156, 157, 1, lid 3, 165, 179 en 180, lid 3 van het koninklijk besluit van 12 november 2012 met betrekking tot bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging: In het algemeen: Belfius Bank en/of Dexia Asset Management In situaties geviseerd door de artikelen 156 en 165 van het voornoemde koninklijk besluit van 12 november 2012: De personen die beantwoorden aan de criteria vermeld in bovenstaande artikelen en dit volgens de modaliteiten die er vastgelegd zijn. Kapitaal: Het maatschappelijk kapitaal is steeds gelijk aan de waarde van het netto-actief. Het mag niet minder bedragen dan EU. Regels voor de waardering van de activa : Zie artikel 13 van de statuten. Balansdatum: 31 december Regels voor de toewijzing van de netto-opbrengsten: De gewone Algemene Vergadering bepaalt elk jaar, op voorstel van de Raad van Bestuur, de bestemming van het jaarlijks nettoresultaat, vastgesteld op basis van de rekeningen afgesloten in overeenstemming met de geldende wetgeving. In voorkomend geval kan de Algemene Vergadering beslissen om aan de distributieaandelen hun deel in de inkomsten uit de beleggingen evenals in de al of niet gerealiseerde meerwaarden toe te bedelen, onder aftrek van al of niet gerealiseerde minwaarden en om de corresponderende bedragen die toekomen aan de kapitalisatieaandelen te kapitaliseren. In principe, en behoudens een andere beslissing van de Raad van Bestuur, worden de dividenden betaalbaar gesteld binnen de zes weken die volgen op de dag van de gewone algemene vergadering. De instellingen die de financiële dienst verzekeren, zijn met de betaling van het dividend belast. Belastingstelsel voor de belegger: Belastingstelsel voor de dividenden : Bevrijdende roerende voorheffing van 25% voor fysieke personen Belastingstelsel voor de meerwaarde, enkel van toepassing op de beleggers die onderworpen zijn aan de personenbelasting*: De onderhavige ICB valt voorlopig buiten het toepassingsgebied van de programmawet van 27 december 2005 (Belgisch Staatsblad van 30 december 2005) omdat het een ICB zonder Europees paspoort betreft. In de programmawet is evenwel voorzien dat bij Koninklijk Besluit het toepassingsgebied van deze belasting kan uitgebreid worden. In de toekomst kan de belasting gebeurlijk dan ook geheven worden op de onderhavige ICB dan wel op sommige van haar compartimenten. Bovendien zijn de meerwaarden gerealiseerd op rechten van deelneming van ICB s niet onderworpen aan de personenbelasting indien de belegger handelt in het kader van het normaal beheer Page 3/103 April 2013

4 van zijn vermogen. Belasting van de meerwaarden gerealiseerd door VZW s en andere entiteiten die onderworpen zijn aan de rechtspersonenbelasting in de zin van artikel 220 van het WIB : de meerwaarden ontvangen ingeval van terugkoop van de rechten van deelneming van de ICB of ingeval van gehele of gedeeltelijke verdeling van het eigen vermogen van de ICB zijn niet onderworpen aan roerende voorheffing. Het fiscaal stelsel zoals hierboven beschreven is onderhevig aan wijzigingen. In geval van twijfel over het toepasselijk fiscaal regime, dient de belegger zich persoonlijk te informeren bij professionelen of bevoegde raadgevers. Belastingstelsel voor de Bevek: Jaarlijkse belasting van 0,08% geheven op basis van de in België op 31 december van het voorafgaande jaar netto uitstaande bedragen Terugwinning van inhoudingen aan de bron op Belgische dividenden en buitenlandse inkomsten, geïnd door de bevek (overeenkomstig de overeenkomsten tot voorkoming van dubbele belastingheffing). Het belastingregime van de inkomsten en meerwaarden die door een belegger zijn ontvangen, is afhankelijk van het specifieke statuut dat van toepassing is op die belegger in het land van ontvangst. In geval van twijfel over het toepasselijk fiscaal regime, dient de belegger zich persoonlijk te informeren bij professionelen of bevoegde raadgevers. Jaarlijkse taks op de collectieve beleggingsinstellingen, op de kredietinstellingen en op de verzekeringsondernemingen. Informatiebronnen: De inkoop of de terugbetaling van rechten van deelneming zal plaatsvinden aan de loketten van de instellingen die instaan voor de financiële dienstverlening van de bevek. De informatie over de bevek wordt verspreid in de gespecialiseerde financiële pers of via een andere weg. Op verzoek kunnen het prospectus, de essentiële beleggingsinformatie, de statuten, de jaar- en halfjaarlijkse verslagen en, desgevallend, de volledige informatie over de andere compartimenten, voor of na de inschrijving op de rechten van deelneming, gratis bekomen worden bij de instellingen die de financiële dienst verzekeren. De omloopsnelheid van de portefeuille wordt hernomen in het laatste jaarverslag. De omloopsnelheid toont (in percentage) het jaarlijks gemiddelde van de uitgevoerde transacties in de portefeuille van het fonds in functie van de inschrijvingen en terugbetalingen van de betrokken periode. De gebruikte formule is deze welke gepubliceerd werd in de bijlage B afdeling II van het koninklijk besluit van 12 november 2012 betreffende bepaalde openbare instellingen voor collectieve belegging. De omloopsnelheid van de portefeuille berekend volgens deze modaliteiten kan beschouwd worden als een bijkomende indicator van het belang van de transactiekosten. De lopende kosten, berekend in overeenstemming met Verordening 583/2010 tot uitvoering van Richtlijn 2009/65/EG van het Europees Parlement en van de Raad wat betreft de essentiële beleggersinformatie en de voorwaarden waaraan moet worden voldaan als de essentiële beleggersinformatie of het prospectus op een andere duurzame drager dan papier of via een website wordt verstrekt (hierna de Verordening 583/2010 ), worden hernomen in de essentiële beleggersinformatie. De lopende kosten bestaan uit alle betalingen in mindering gebracht op het vermogen van het fonds wanneer een dergelijke aftrek is vereist of toegestaan door de reglementering, de statuten of het prospectus. Ze omvatten echter geen mogelijke performance fee, noch de transactiekosten van de portefeuille, met uitzondering van deze gefactureerd door de depothoudende bank, behalve wanneer toetreding- of uittredingskosten betaald worden door het fonds bij aankoop of verkoop van deelbewijzen van een ander fonds. Ze hebben de vorm van een enkel cijfer uitgedrukt in percentage en op basis van de kosten van het vorige boekjaar. In sommige gevallen kunnen ze worden uitgedrukt als een maximum te factureren bedrag of kunnen ze worden opgesteld op basis van een andere voorbije periode van één jaar, of ze kunnen worden geschat De historische rendementen zijn beschikbaar in het laatste jaarverslag. De aandacht van de beleggers wordt gevestigd op het feit dat deze gegevens in geen enkel geval een indicator zijn van de toekomstige prestaties van het fonds. De volgende documenten en informatie kunnen geraadpleegd worden op de internetsite van de beheervennootschap en op de internetsite het prospectus, de essentiële beleggersinformatie en het laatste jaar- en halfjaarlijks verslag. Contactpunt waar, indien nodig, aanvullende inlichtingen kunnen worden ingewonnen: Aanvullende inlichtingen kunnen worden ingewonnen bij Belfius Bank op het gratis nummer , bereikbaar op elke bankwerkdag tussen 7u en 22u en op zaterdag tussen 9u en 17u, en op volgend adres: info@belfius.be. Jaarlijkse algemene vergadering van deelnemers: De vierde donderdag van de maand maart om 15h30, op de maatschappelijke zetel van de bevek of op elke andere plaats in België gepreciseerd in het oproepingsbericht. Indien deze dag in België een verlofdag of een banksluitingsdag is, zal de jaarlijkse algemene vergadering op de eerstvolgende bankwerkdag plaatsvinden. Bevoegde autoriteit: Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA), Congresstraat 12-14, 1000 Brussel Het prospectus wordt gepubliceerd na goedkeuring door de FSMA, overeenkomstig artikel 60, 1 van de wet van 3 augustus 2012 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles. Deze goedkeuring houdt geen beoordeling in van de opportuniteit en de kwaliteit van het aanbod noch van de toestand van de persoon die ze verwezenlijkt. De officiële tekst van de statuten is neergelegd ter griffie van de rechtbank van koophandel Perso(o)n(en) verantwoordelijk voor de inhoud van het prospectus: De Raad van Bestuur van de bevek. Voor zover bekend aan de Raad van Bestuur, zijn de gegevens in het prospectus in overeenstemming met de werkelijkheid en zijn er geen gegevens weggelaten waarvan de vermelding de strekking van het prospectus zou wijzigen. Perso(o)n(en) verantwoordelijk voor de inhoud van de essentiële beleggingsinformatie: De beheervennootschap kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming is met de desbetreffende delen van het prospectus. Voor zover bekend aan de Raad van Bestuur, zijn de gegevens van de essentiële beleggingsinformatie in overeenstemming met de werkelijkheid en zijn er geen gegevens weggelaten waarvan de vermelding de strekking van het prospectus zou wijzigen. Stemrecht van de deelnemers: Tenzij bij wet of door de statuten anders bepaald is, worden beslissingen tijdens een rechtmatig bijeengeroepen algemene vergadering van de aandeelhouders van de bevek genomen bij gewone meerderheid van de aanwezige en vertegenwoordigde stemmende aandeelhouders. Beslissingen over het compartiment zullen eveneens, tenzij bij wet anders bepaald is, worden genomen bij gewone meerderheid van de aanwezige en vertegenwoordigde stemmende aandeelhouders van het compartiment. Over het algemeen geldt dat algemene vergaderingen kunnen worden gehouden voor elk compartiment, onder dezelfde voorwaarden als voor de andere algemene vergaderingen. Wanneer de aandelen gelijke waarde hebben, geeft elk geheel aandeel recht op één stem. Wanneer de aandelen niet van gelijke waarde zijn, geeft elk geheel aandeel van rechtswege recht op een aantal stemmen naar evenredigheid van het gedeelte van het kapitaal dat het vertegenwoordigt, Page 4/103 April 2013

5 met dien verstande dat het aandeel dat het laagste bedrag vertegenwoordigt voor één stem wordt aangerekend; fracties van stemmen worden verwaarloosd. Vereffening van een compartiment: De beslissing van de Raad van Bestuur om over te gaan tot de ontbinding en de vereffening van het compartiment kan onder andere voortvloeien uit ingrijpende en ongunstige veranderingen in de economische, politieke en sociale toestand in de landen waarin wordt belegd of waarin de aandelen van het compartiment worden verdeeld, of uit het feit dat het uitstaande bedrag van het compartiment te laag wordt, waardoor het beheer van het compartiment te zwaar en te duur wordt. Een dergelijke beslissing zal worden voorgelegd aan de algemene vergadering van aandeelhouders van het compartiment. De operaties worden uitgevoerd door één of meer vereffenaars, die natuurlijke of rechtspersonen kunnen zijn en die worden benoemd door de algemene vergadering van aandeelhouders, die bepaalt welke bevoegdheden zij hebben en welke vergoeding zij krijgen. De netto-opbrengst van de vereffening van het compartiment wordt uitgekeerd aan de aandeelhouders van het compartiment naar rato van de deelneming die zij in het compartiment hebben. Schorsing van de terugbetaling van rechten van deelneming: Onverminderd wettelijke schorsingsoorzaken, kan de de terugbetaling van rechten van deelneming worden geschorst in de volgende gevallen: 1. wanneer één of meerdere markten, waarop meer dan twintig procent (20%) van de activa worden verhandeld, of één of meerdere belangrijke wisselmarkten, waar de deviezen worden verhandeld waarin de waarde van de activa is uitgedrukt, gesloten zijn om een andere reden dan wettelijke vakantie of wanneer de transacties er zijn geschorst of beperkt; 2. wanneer de toestand zo ernstig is dat de tegoeden en/of verplichtingen niet correct kunnen worden gewaardeerd of onbeschikbaar zijn of dit niet kan zonder de belangen van de aandeelhouders ernstig te schaden; 3. wanneer het niet mogelijk is gelden te transfereren of transacties te verwezenlijken tegen een normale prijs of wisselkoers of wanneer beperkingen zijn opgelegd aan de wisselmarkten of aan de financiële markten; 4. bij een defect van de informaticamiddelen dat de berekening van de netto-inventariswaarde onmogelijk maakt; 5. vanaf de publicatie van de oproeping tot de bevoegde algemene vergadering van aandeelhouders die wordt samengeroepen om te beslissen over de ontbinding van de Vennootschap of een compartiment van de Vennootschap, wanneer deze ontbinding niet uitsluitend bedoeld is om haar rechtsvorm te wijzigen. 6. bij een fusie of andere herstructurering, ten laatste de dag voor de datum waarop de ruilverhouding en in voorkomend geval de opleg dan wel de vergoeding voor de inbreng of overdracht worden berekend. Bestaan van fee-sharing agreements: Er kunnen regelingen voor het delen van vergoedingen bestaan. In geval van een regeling voor het delen van vergoedingen zal Dexia Asset Management Belgium alles in het werk stellen om eventuele belangenconflicten te vermijden. Als er toch belangenconflicten rijzen, zal Dexia Asset Management Belgium uitsluitend in het belang handelen van de houders van rechten van deelneming van de bevek waarvan Dexia Asset Management Belgium het beheer verzekert. INFORMATIE BETREFFENDE DE RISICOPROFIEL Risicoprofiel van het compartiment: De belegger dient kennis te nemen enerzijds van de specifieke risicofactoren die in de technische fiche van elk compartiment van het prospectus zijn hernomen en anderzijds van het onderdeel risico- en opbrengstprofiel zoals hernomen in de essentiële beleggersinformatie. De lijst van risico s is zeker niet volledig. Ook wordt aanbevolen dat potentiële investeerders het advies inwinnen van hun gespecialiseerde raadgever alvorens in te schrijven. De belegger wordt eraan herinnerd dat de waarde van een recht van deelneming zowel kan stijgen als dalen, waardoor hij dus minder kan terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Synthetische risico- en rendementsindicator : De synthetische risico- en rendementsindicator weerspiegelt de positionering van het fonds in termen van risico en rendement. Deze indicator wordt berekend in overeenstemming met Verordening 583/2010 en is beschikbaar, in haar meest recente versie, in de essentiële beleggersinformatie. Het rangschikt het fonds op een schaal van 1 tot 7 en weerspiegelt de historische volatiliteit van het fonds, eventueel aangevuld met dat van zijn referentiekader. De volatiliteit geeft aan in welke mate de waarde van het fonds omhoog of omlaag kan schommelen. Hoe hoger het fonds wordt gesitueerd op de schaal, hoe hoger het mogelijke rendement kan zijn, maar hoe hoger ook de belangrijkheid van het risico op verlies. Het laagste cijfer betekent niet dat het fonds geen risico heeft, maar dat in vergelijking met hogere cijfers, dit product in principe een lagere opbrengst biedt, maar ook meer voorspelbaar. De indicator kan worden berekend met behulp van historisch gesimuleerde prestatiegegevens, welke niet noodzakelijk een betrouwbare indicator zijn van het toekomstige risico- en rendementsprofiel van het fonds. Daardoor kan de mate van het risico evolueren met de tijd. Page 5/103 April 2013

6 Naam: Cash Euro Government Oprichtingsdatum: 01/10/2008 Bestaansduur: Onbeperkte duur INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT : CASH EURO GOVERNMENT VOORSTELLING BELEGGINGSGEGEVENS Doel van het compartiment: Het doel van het compartiment is de belegger te laten profiteren van de evolutie in de geldmarkt in euro, waarbij er gestreefd wordt om een bepaalde zekerheid en liquiditeit te bieden dankzij de geselecteerde categorieën van activa. Er is niettemin geen kapitaalbescherming. Beleggingsbeleid van het compartiment: Categorieën van toegelaten activa: Het compartiment zal uitsluitend beleggen in één of meerdere van volgende categorieën van activa : - Geldmarktinstrumenten en/of obligaties waarvan de resterende looptijd minder dan 12 maanden bedraagt en die worden uitgegeven of gewaarborgd door een lidstaat van de Europese economische ruimte, - daarmee gelijkgestelde roerende waarden, - bankdeposito s, reverse repo s en/of liquide middelen. De eventuele beleggingen in rechten van deelneming van instellingen voor collectieve belegging mogen niet meer dan 10 % van de activa van het compartiment vertegenwoordigen. Toegelaten derivatentransacties: Met inachtneming van de geldende wettelijke regels mag het compartiment in het kader van zijn beleggingsbeleid ook gebruikmaken van afgeleide producten zoals bijvoorbeeld opties, futures en swaps van rentevoeten en dit zowel ter verwezenlijking van beleggingsdoelstellingen als ter risicodekking. De belegger moet zich bewust zijn van het feit dat dit soort afgeleide producten volatieler is dan de onderliggende instrumenten. Bepaalde strategie: Het compartiment zal uitsluitend beleggen in geldmarktinstrumenten en/of obligaties waarvan de resterende looptijd minder dan 12 maanden bedraagt en die zijn uitgegeven of gewaarborgd door een lidstaat van de Europese economische ruimte, in daarmee gelijkgestelde roerende waarden, in bankdeposito s, repo s en/of in liquide middelen. De beleggingen worden uitgedrukt in Euro en zijn er op gericht om een aantrekkelijk rendement aan te bieden in lijn met bovenvermeld doel. Kenmerken van de obligaties en van de schuldinstrumenten: De geldmarktinstrumenten en de roerende waarden in de portefeuille worden uitgegeven of gewaarborgd door de lidstaten van de Europese economische ruimte met een erkende goede kwaliteit (minimum rating : korte termijn A2 en/of P2 of equivalent). Alle beleggingen van dit compartiment zullen een resterende looptijd hebben van maximaal 12 maanden en zullen zo worden geselecteerd dat de gewogen gemiddelde looptijd van het compartiment maximaal 6 maanden bedraagt. Beschrijving van de algemene strategie ter dekking van het wisselrisico: Het compartiment heeft niet de intentie om systematisch de blootstelling aan het wisselrisico in te dekken. Sociale, ethische en milieuaspecten: Het beleggingsbeleid van het compartiment is niet specifiek gebaseerd op sociale, ethische of milieucriteria. Niettemin zal het compartiment niet rechtstreeks beleggen in effecten van een vennootschap waarvan de activiteit bestaat uit het vervaardigen, het gebruik of het bezit van antipersoonsmijnen, cluster bommen en/of wapens met verarmd uranium. Het beleggingsbeleid is erop gericht de risico s van de portefeuille te spreiden. De evolutie van de netto-inventariswaarde is echter onzeker omdat ze onderworpen is aan de verschillende soorten risico s die hierna worden beschreven. Het compartiment heeft een afwijking bekomen om tot 100% van zijn activa te beleggen in verschillende uitgiften van effecten en geldmarktinstrumenten die uitgegeven of gewaarborgd zijn door een lidstaat van de Europese Economische Ruimte (zoals hieronder vermeld*), of door haar plaatselijke besturen en die tot ten minste zes verschillende uitgiften behoren, desgevallend uitgegeven door dezelfde entiteit, zonder dat de effecten en geldmarktinstrumenten die tot een zelfde uitgifte behoren meer dan 30 % mogen bedragen van het totaalbedrag van de activa. * Duitsland, Oostenrijk, België, Bulgarije, Cyprus, Denemarken, Spanje, Estland, Finland, Frankrijk, Griekenland, Hongarije, Ierland, Italië, Letland, Litouwen, Luxemburg, Malta, Nederland, Polen, Portugal, Roemenië, Verenigd Koninkrijk, Tsjechische Republiek, Slovakije, Slovenië, Zweden. Pagina 6/103 April 2012

7 Risicoprofiel van het compartiment: De belegger wordt eraan herinnerd dat de waarde van zijn belegging zowel kan stijgen als dalen, en hij dus minder kan terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. Samenvattende tabel van risico s zoals ingeschat door het compartiment: Risicotype Bondige definitie van het risico Geen Laag Middel Hoog Marktrisico Risico dat de hele markt van een categorie van activa daalt, waardoor de prijs en de waarde van de activa in portefeuille kunnen worden beïnvloed Kredietrisico Risico dat een uitgevende instelling of een tegenpartij in gebreke blijft Afwikkelingsrisico Risico dat de afwikkeling van een transactie via een betalingssysteem niet plaatsvindt zoals verwacht Liquiditeitsrisico Risico dat een positie niet tijdig tegen een redelijke prijs kan worden geliquideerd Wisselkoers- of valutarisico Risico dat de waarde van een belegging beïnvloed wordt door wisselkoersschommelingen Bewaarnemingsrisico Risico van verlies van in bewaring gegeven activa bij een bewaarnemer of een onderbewaarnemer Concentratierisico Risico dat verband houdt met een grote concentratie van de beleggingen in bepaalde activa of op bepaalde markten Rendementsrisico Risico voor het rendement Flexibiliteitsrisico Aan het product zelf te wijten inflexibiliteit en beperkingen op het overschakelen op andere aanbieders Inflatierisico Risico afhankelijk van de inflatie Risico afhankelijk van externe Onzekerheid over de onveranderlijkheid van externe factoren zoals factoren het belastingregime Door het gekozen beleggingsbeleid staat het compartiment bloot aan een laag kredietrisico. Afhankelijk van de evolutie van de markten, van de effectenselectie die het compartiment maakt en van het ontbreken van externe garanties is het rendement van het compartiment dus onderworpen aan een bepaald risico. De belegger wordt erop gewezen dat de activa van het compartiment geconcentreerd zijn in activa die zijn uitgedrukt in euro. De belegger wordt eraan herinnerd dat het kapitaal noch geniet van een garantie noch van een beschermingsmechanisme. De inschatting van het risicoprofiel van het compartiment is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite Risicoprofiel van het type belegger: Het compartiment richt zicht tot beleggers die een weinig riscicovolle belegging wensen die gematigde rendementsperspectieven biedt ; beleggers die dus het beheer van hun financiën op korte termijn wensen te optimalizeren en dit in de munteenheid van het compartiment. De belegger moet op zijn minst over een beleggingshorizon van 6 maanden beschikken. Provisies en kosten: BEDRIJFSINFORMATIE Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in EUR of percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Compartimentswijziging (3) Verhandelingsprovisie 0,50% Administratieve kosten Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa Bedrag tot ontmoediging van een uittreding die volgt binnen de periode van een maand na intrede Beurstaks (TOB) Kapitalisatieaandelen: 1% (max ,00 EUR) Kap. Kap./Dis.: 1% (max ,00 EUR) In geval van compartimentswijziging van een compartiment van DEIA B naar een ander compartiment van DEIA B, kunnen omzettingskosten (onder meer een verhandelingsprovisie) aangerekend worden. Bovendien en in het kader van de omzetting, heeft de instelling die de financiële dienst verzekert het recht om per verrichting een bedrag af te houden ter dekking van de administratieve kosten. De instelling die de financiële dienst verzekert, houdt een tariefrooster ter beschikking van de aandeelhouders. (2) Met inbegrip van omzettingen tussen de verschillende types van rechten van deelneming. Pagina 7/103 April 2012

8 Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in EUR of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Provisies en kosten Berekeningsbasis Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille Max. 0,50% Per jaar van de gemiddelde netto-activa (zonder niet-vervallen gelopen vergoedingen, provisies en kosten), maandelijks berekend en betaalbaar. Prestatievergoeding nihil nihil Vergoeding voor de administratie Max. 0,075% Per jaar van de gemiddelde netto-activa (zonder niet-vervallen gelopen vergoedingen, provisies en kosten), maandelijks berekend en betaalbaar. Vergoeding van de financiële dienst nihil nihil Vergoeding van de bewaarder Max. 0,05% Per jaar van de gemiddelde netto-activa (zonder niet-vervallen gelopen vergoedingen, provisies en kosten), maandelijks berekend en betaalbaar. Jaarlijkse belasting (3) 0,08% Van de in België op 31 december van het voorgaande jaar netto uitstaande bedragen. Vergoeding van de Commissaris EUR (excl. BTW) Per jaar. Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie het toezicht op het dagelijks beheer is toevertrouwd Andere kosten (schatting), met inbegrip van de vergoeding van de commissaris, van de bestuurders en van de natuurlijke 0,05% Per jaar. personen aan wie de effectieve leiding is toevertrouwd (3) Jaarlijkse taks op de collectieve beleggingsinstellingen, op de kredietinstellingen en op de verzekeringsondernemingen. Vergoeding van de bestuurders Provisies en kosten gedragen door de bevek (in EUR) Het mandaat van de bestuurders is onbezoldigd, behalve voor de onafhankelijke bestuurder aan wie een jaarlijkse bezoldiging toekomt van EUR. INFORMATIE AANGAANDE DE VERHANDELING VAN DE RECHTEN VAN DEELNEMING Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming: Klasse Type Munt ISIN-codes Vorm - Kapitalisatie EUR BE Op naam/gedematerialiseerd - Distributie EUR BE Op naam/gedematerialiseerd Initiële inschrijvingsprijs: 100 EUR Initiële inschrijvingsdag: 09/10/2008 Berekening van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt elke bankwerkdag in België berekend op basis van de beurskoersen op de sluitingsdag van de ontvangst van de orders, zoals hieronder gedefinieerd. Indien meer dan 20% van de reële waarden bekend zijn op het ogenblik van de afsluiting van de ontvangst van de orders, zullen de koersen van de bankwerkdag na de afsluiting van de ontvangst van de orders worden gebruikt voor de berekening van de nettoinventariswaarde. In dat laatste geval wordt de berekening van de netto-inventariswaarde een dag uitgesteld. Publicatie van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt elke bankwerkdag in België gepubliceerd in de financiële pers en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instellingen die de financiële dienst verzekeren. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentswijziging en omzetting tussen types van rechten van deelneming: D = Datum van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders (elke bankwerkdag in België om 12u00) en datum van de gepubliceerde netto-inventariswaarde. Het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders hierboven vermeld, geldt voor de financiële dienst en voor de distributeurs die in het prospectus worden opgenomen. Wat de andere distributeurs betreft dient de belegger zich aangaande het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders die deze distributeurs toepassen bij hen te informeren. D + 1 = Datum van de berekening van de netto-inventariswaarde (datum N.I.W. = D) D + 2 = Datum van betaling of terugbetaling van de aanvragen Pagina 8/103 April 2012

9 INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT : AUTOCALL CLEAN ENERGY In toepassing van artikel 305, 4 van de wet van 3 augustus 2012 worden de inschrijvingen niet meer toegelaten vanaf 21/12/2012, De verwerking van de aanvragen tot terugkoop, compartimentswijziging (naar een compartiment van de bevek waarvoor het recht op vrije toetreding niet werd geschorst) en eventuele couponbetalingen zullen worden verstrekt door de instelling die de financiële dienst verzekert. De eventuele uitstapkosten blijven gelden. De informatie met betrekking tot het compartiment is niet meer bijgewerkt sinds April Pagina 9/103 April 2012

10 Naam: Oprichtingsdatum: 29/09/2010 VOORSTELLING Autocall - Clean Energy Bestaansduur: tot 3 november 2016 (met valuta 7 november 2016) of tot 27 september 2013 (met valuta 2 oktober 2013) in geval van vervroegde terugbetaling Doel van het compartiment: BELEGGINGSGEGEVENS Het compartiment heeft als beleggingsstrategie het terugwinnen (vóór kosten en taksen) van het initieel met valuta 5 november 2010 geïnvesteerde kapitaal (=500 EUR per aandeel) op 3 november 2016, zijnde de vervaldag van het compartiment (met valuta 7 november 2016) of op 27 september 2013 in het geval van vervroegde terugbetaling (met valuta 2 oktober 2013), vermeerderd met een bedrag afhankelijk van de evolutie van een mandje van 10 aandelen. Deze eventuele meerwaarde is het resultaat van een percentage toegepast op de initiële netto-inventariswaarde (= 500 EUR per aandeel) en zal op vervaldag of op de vervroegde terugbetalingsdag van het compartiment uitbetaald worden. 1. Indien alle aandelen uit het mandje op 9 september 2013 ( = de Tussentijdse Observatiedag ) een Tussentijdse Observatiewaarde hebben laten optekenen die hoger is dan hun respectievelijke Beginwaarde S i0 : Zal het compartiment vervroegd terugbetaald worden op 27 september 2013 (met valuta 2 oktober 2013) en zal de belegger genieten van een vaste meerwaarde gelijk aan 15%, toe te passen op het initieel geïnvesteerde kapitaal (= 500 euro per aandeel). Ingeval van vervroegde terugbetaling wordt het compartiment in vereffening gesteld en van rechtswege ontbonden. 2. Indien niet alle aandelen uit het mandje op de Tussentijdse Observatiedag een Tussentijdse Observatiewaarde hebben laten optekenen die hoger is dan hun respectievelijke Beginwaarde, zal de belegger op de vervaldag van het compartiment genieten van een meerwaarde als volgt berekend: 100 % van de stijging van het mandje van aandelen ten opzichte van de beginwaarde van het mandje van aandelen, waarbij de stijging van ieder aandeel beperkt wordt tot 30% of: 1 100% * Max 0%; 10 * 10 S Min 30%; it S S i= 1 i0 i0 De prestatie van elk aandeel tijdens de looptijd van het compartiment is bijgevolg gelijk aan het verschil tussen zijn Beginwaarde en zijn Eindwaarde, met een maximale stijging van 30%. De prestatie van het mandje op de vervaldag is gelijk aan het rekenkundige gemiddelde van de prestatie van elk aandeel afzonderlijk. In dit geval zal de aandeelhouder op de vervaldag het initieel met valuta 5 november 2010 geïnvesteerde kapitaal (= 500 EUR per aandeel) recupereren, vermeerderd met een bedrag dat het resultaat is van het aldus bekomen percentage toegepast op de initiële netto-inventariswaarde (= 500 EUR per aandeel). De Tussentijdse Observatiewaarde is de officiële sluitingkoers van aandeel i (waar i staat voor één van de 10 aandelen uit het mandje) op 9 september S i0 = de officiële sluitingskoers van aandeel i (waar i staat voor één van de 10 aandelen uit het mandje) op 5 november 2010 (= de Beginwaarde). S it = de officiële sluitingskoers van aandeel i (waar i staat voor één van de 10 aandelen uit het mandje) op 12 oktober 2016 (= Eindwaarde). Vóór kosten en taksen Bestaan van een kapitaalbescherming: - 100% - Bedrag op vervaldag (vóór aftrek van kosten en belastingen), t.o.v. initiële minimumbelegging: 500 EUR Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment noch aan zijn aandeelhouders Pagina 10/103 April 2012

11 Beleggingsbeleid van het compartiment: Categorieën van toegelaten activa: Teneinde het beleggingsdoel te realiseren zal belegd worden in beleggingen van het type reverse repo, liquiditeiten, deposito s, thesauriecertificaten, Commercial Paper, floating rate notes, zerocoupon deposito s en/of zerocoupon obligaties uitgegeven door een entiteit staande onder prudentieel toezicht. Daarnaast zal ook een swapcontract of een optie worden afgesloten met het oog op het verkrijgen van een eventuele meerwaarde op de vervaldag. Deze lijst is niet limitatief; elk ander instrument dat door de reglementering wordt toegelaten en dat tot doel heeft de beleggingsdoelstellingen te verwezenlijken kan eveneens gebruikt worden. Toegelaten derivatentransacties: Het gebruik van derivaten is enkel toegelaten teneinde de beleggingsdoelstellingen te kunnen verwezenlijken. Door het gebruik van een equity-swap of een optie kan een meerwaarde gekoppeld aan de evolutie van een index worden nagestreefd. Deze transacties hebben geen relevante impact op het risicoprofiel van het compartiment. Het betreft een passieve Buy en Hold strategie teneinde te kunnen mee profiteren van een eventuele stijging van een mandje van aandelen. Bepaalde strategie: Eén van onderstaande strategieën zal aangewend worden voor het bereiken van het doel van het compartiment: 1) Het compartiment concentreert zich primair enerzijds op beleggingen in liquiditeiten, deposito s, beleggingen van het type reverse repo, thesauriecertificaten, Commercial Paper, monetaire fondsen en floating rate notes waarvan de eindvervaldag niet verder gaat dan 07/11/2016, en anderzijds op een swapcontract afgesloten met een tegenpartij met minimum rating A- (op moment van afsluiten van het swapcontract). Volgens de bepalingen van dit contract zal het compartiment aan de tegenpartij een intrestvoet betalen (die overeenkomt met de geldende intrestvoet op de markt voor een periode van telkens 6 maanden) in ruil waarvoor het een bedrag zal ontvangen dat gekoppeld is aan de evolutie van een mandje van aandelen. De betaling van de intrestvoet in het kader van het swapcontract zal verzekerd worden door inkomsten verkregen uit de beleggingen in de toegelaten activa. 2) Het compartiment concentreert zich primair enerzijds op beleggingen in zerocoupon deposito s en zerocoupon obligaties waarvan de eindvervaldag niet verder gaat dan 07/11/2016, en anderzijds op een optie afgesloten meteen tegenpartij met minimum rating A- (op moment van afsluiten van het optiecontract). De discount op de zerocoupon deposito s en zerocoupon obligaties laat de aankoop van een optie toe bij start van het compartiment. Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: De tegenpartij van de reverse repos zal een Europese kredietinstelling zijn (of kredietinstellingen met een vergelijkbaar prudentieel toezicht als een Europese kredietinstelling). Reverse repo s bestaan in het beleggen op korte termijn van liquiditeiten bij één of meerdere tegenpartijen waarvoor in ruil en voor de looptijd van de plaatsing obligaties van zeer goede kwaliteit als garantie zullen verkregen worden (minimum investment grade A-). De beleggingen in liquiditeiten, deposito s, thesauriecertificaten, Commercial paper, floating rate notes, zerocoupon deposito s en zerocoupon obligaties zullen worden aangegaan bij financiële instellingen onder prudentieel toezicht met een minimale lange termijn rating van A- en een minimale korte termijn rating van A1/P1 bij aanvang. Beschrijving van de algemene strategie ter dekking van het wisselrisico: het compartiment is niet blootgesteld aan een wisselrisico. Sociale, ethische en milieuaspecten: de beleggingspolitiek van het compartiment is niet specifiek gebaseerd op sociale, ethische of milieucriteria. Niettemin zal het compartiment niet beleggen in effecten van een vennootschap waarvan de activiteit bestaat uit het vervaardigen, het gebruik of het bezit van antipersoonsmijnen, clusterbommen en /of wapens met verarmd uranium. Onderliggend mandje van aandelen: Naam Sector Beurs Acciona SA Industrials Madrid Stock Exchange First Solar Inc Energy Nasdaq MEMC Electronic Materials Technology New York Stock Exchange NextEra Energy Inc Utilities New York Stock Exchange Solarworld AG Technology etra Sunpower Corp Industrials Nasdaq Suntech Power Holdings Company Ltd Industrials New York Stock Exchange Veolia Environnement Utilities Euronext Paris Waste Management Inc Industrials New York Stock Exchange Yingli Green Energy Holding Company Limited Industrials New York Stock Exchange Specificatie van het toepasselijke mandje van aandelen: A. Het mandje is initieel samengesteld uit 10 aandelen van ondernemingen die actief zijn in de ontwikkeling van groene energie. B.a. Wanneer een bedrijf uit het mandje overgenomen wordt door een bedrijf dat niet in het mandje zit, dan zal dit bij normale omstandigheden vervangen worden door het overnemende bedrijf volgens de op dat moment geldende modaliteiten. B.b. Wanneer twee bedrijven fusioneren dan zal deze nieuwe entiteit in het mandje opgenomen worden. Het oorspronkelijke gewicht blijft behouden tenzij het gaat om twee bedrijven uit het mandje zelf. In dit geval, zal een nieuw aandeel toegevoegd worden. B.c. Het mandje zal ten allen tijde minstens 10 aandelen bevatten. Wanneer het mandje door omstandigheden minder aandelen zou bevatten, dan zal een aandeel toegevoegd worden met ongeveer dezelfde karakteristieken als het laatst verdwenen aandeel. B.d. De samenstelling en de waarde van de hierboven beschreven mandje zal op ieder moment consulteerbaar zijn bij de instellingen die de dienstverlening verzekeren. De modaliteiten van deze operaties zullen door de raad van bestuur worden vastgelegd. Pagina 11/103 April 2012

12 Als een van de dagen vermeld in de beleggingspolitiek geen bankwerkdag of een gesloten beursdag is, zullen de ISDA-regels vermeld in het bovengenoemde swapcontract of optiecontract gebruikt worden. Als een van de in deze prospectus vermelde valutadata geen bankwerkdag is, zal als valutadatum de eerstvolgende bankwerkdag gelden. Voorbeelden: Scenario 1: Vervroegde terugbetaling : positieve prestatie van alle aandelen uit het mandje op 09/09/2013 Beginwaarde (05/11/2010) Tussentijdse Observatiewaarde Prestatie (09/09/2013) Aandeel % Aandeel % Aandeel % Aandeel % Aandeel % Aandeel % Aandeel % Aandeel % Aandeel % Aandeel % Positieve prestatie van alle aandelen Vervroegde terugbetaling In aanmerking te nemen percentage voor de berekening van de terugbetalingprijs: 15,00% Terugbetalingprijs op eindvervaldag (voor kosten en taksen): 575 EUR = 500 EUR + 15%* 500 EUR Of een jaarlijks actuarieel rendement 4,92% (voor kosten en taksen) Berekend van 05/11/2010 tot 02/10/2013. Scenario 2: Geen vervroegde terugbetaling en positieve prestatie van het mandje van aandelen op 12/10/2016 Beginwaarde Tussentijdse Observatiewaarde Eindwaarde (12/10/2016) Prestatie (05/11/2010) (09/09/2013) Aandeel % (35%>30%) Aandeel % Aandeel % Aandeel % Aandeel % Aandeel % Aandeel % (40%>30%) Aandeel % (45%>30%) Aandeel % Aandeel % (55%>30%) Geen positieve prestatie van alle aandelen Geen vervroegde terugbetaling Prestatie van het mandje: 21% In aanmerking te nemen percentage voor de berekening van de 21% terugbetalingprijs: Terugbetalingprijs op eindvervaldag (voor kosten en taksen): 605 EUR = 500 EUR + 21%* 500 EUR Of een jaarlijks actuarieel rendement 3,22% (voor kosten en taksen) Berekend van 05/11/2010 tot 07/11/2016. Scenario 3: Geen vervroegde terugbetaling en negatieve prestatie van het mandje van aandelen op 12/10/2016 Beginwaarde Tussentijdse Observatiewaarde Eindwaarde (12/10/2016) Prestatie (05/11/2010) (09/09/2013) Aandeel % Aandeel % Aandeel % Aandeel % Aandeel % Aandeel % Aandeel % Aandeel % Aandeel % Aandeel % Geen positieve prestatie van alle aandelen Geen vervroegde terugbetaling Prestatie van het mandje: -8% In aanmerking te nemen percentage voor de berekening van de 0% terugbetalingprijs: Pagina 12/103 April 2012

13 Terugbetalingprijs op eindvervaldag (voor kosten en taksen): Of een jaarlijks actuarieel rendement 0,00% (voor kosten en taksen) Berekend van 05/11/2010 tot 07/11/ EUR Risicoprofiel van het compartiment: De belegger wordt eraan herinnerd dat de waarde van zijn belegging zowel kan stijgen als dalen, en hij dus minder kan terugkrijgen dan hij heeft ingelegd, in geval van een aankoop buiten de initiële inschrijvingsperiode en/of een verkoop voor vervaldag (en onverminderd kosten en belastingen). Het prospectus van het compartiment (deel B) omvat een gedetailleerde beschrijving van de risico s. Samenvattende tabel van risico s zoals ingeschat door het compartiment: Risicotype Bondige definitie van het risico Geen Laag Middel Hoog Marktrisico Risico dat de hele markt van een categorie van activa daalt, waardoor de prijs en de waarde van de activa in portefeuille kunnen worden beïnvloed Kredietrisico Risico dat een uitgevende instelling of een tegenpartij in gebreke blijft Afwikkelingsrisico Risico dat de afwikkeling van een transactie via een betalingssysteem niet plaatsvindt zoals verwacht Liquiditeitsrisico Risico dat een positie niet tijdig tegen een redelijke prijs kan worden geliquideerd Wisselkoers- of valutarisico Risico dat de waarde van een belegging beïnvloed wordt door wisselkoersschommelingen Bewaarnemingsrisico Risico van verlies van in bewaring gegeven activa bij een bewaarnemer of een onderbewaarnemer Concentratierisico Risico dat verband houdt met een grote concentratie van de beleggingen in bepaalde activa of op bepaalde markten Rendementsrisico Risico voor het rendement Flexibiliteitsrisico Aan het product zelf te wijten inflexibiliteit en beperkingen op het overschakelen op andere aanbieders Inflatierisico Risico afhankelijk van de inflatie Risico afhankelijk van externe factoren Onzekerheid over de externe factoren zoals het belastingregime Door het gekozen beleggingsbeleid staat het compartiment bloot aan een hoog marktrisico, namelijk het risico op een ongunstige evolutie van de onderliggende index van de performance swap. Het compartiment is ook blootgesteld aan een laag kredietrisico, namelijk het risico dat een emittent of een tegenpartij niet in staat is de aangegane verplichtingen na te komen. Afhankelijk van de evolutie van de markten, van de effectenselectie die de beheerder maakt en van het ontbreken van garanties inzake rendement, is het rendement van het compartiment dus onderworpen aan een bepaald risico. Het compartiment kan eveneens een liquiditeitsrisico lopen ingeval een zware crisis woedt op de betrokken markten. Dan bestaat immers het risico dat een positie niet tijdig geliquideerd kan worden. Het compartiment vertoont een middelmatig flexibliteitsrisico wegens de oorspronkelijke financiële montage die gericht is op kapitaalsbescheming. De belegger wordt herinnerd aan de hoge concentratie van de beleggingen in de producten vermeld bij de beschrijving van het beleggingsbeleid. Ten slotte wordt de belegger eraan herinnerd dat het beleggingsbeleid van het compartiment hem niet beschermt tegen het inflatierisico, gezien de totale activa waarin het compartiment belegd niet mee evolueren met de prijsevolutie, en dat er onzekerheid over de toekomstige evolutie van het belastingregime bestaat. De belegger wordt eraan herinnerd dat het kapitaal niet geniet van een garantie. De beleggingspolitiek van het compartiment is er op gericht de initiële waarde van 500 EUR per aandeel (voor kosten en taksen) te beschermen op vervaldag van het compartiment. De inschatting van het risicoprofiel van het compartiment is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite Risicoprofiel van het type belegger: Het compartiment is geschikt voor defensieve beleggers die willen profiteren van een beursstijging via een exposure op een mandje van aandelen gedurende de volgende 6 jaar en tegelijkertijd hun ingelegde kapitaal willen beschermen (in geval van een aankoop in de initiële inschrijvingsperiode) voor 100%. De beleggingshorizon van de belegger dient overeen te stemmen met de vervaldag van het compartiment, zijnde 6 jaar. De inschatting van het risicoprofiel van het type belegger is gebaseerd op een aanbeveling van de Belgische Vereniging van Asset Managers die geconsulteerd kan worden op de internetsite Pagina 13/103 April 2012

14 BEDRIJFSINFORMATIE Provisies en kosten: Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in EUR of percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Compartimentswijziging (2) Verhandelingsprovisie: < EUR : 1,50% EUR < EUR : 1,25% EUR < EUR : 1% EUR : 0,75% Administratieve kosten Bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa Bedrag tot ontmoediging van een uittreding die volgt binnen de periode van een maand na intrede - Tijdens de aanvankelijke inschrijvingsperiode: 0% - Na de aanvankelijke inschrijvingsperiode: 1,5% Bij uittreding vóór 03/11/2016: Max. 1,5% In geval van vervroegde terugbetaling: 0% Beurstaks (TOB) Kapitalisatieaandelen: - op vervaldag of in geval van vervroegde terugbetaling: geen - andere gevallen: 0,65% (max. 975 EUR) Kap. Kap./Dis.: 0,65% (max. 975 EUR) In geval van compartimentswijziging van een compartiment van DEIA B naar een ander compartiment van DEIA B kunnen omzettingskosten (onder meer een verhandelingsprovisie) aangerekend worden. Evenwel wordt het bedrag tot dekking van de kosten voor de verwerving/realisatie van de activa, die het desbetreffende compartiment toekomen, wel altijd aangerekend. Bovendien en in het kader van de omzetting, heeft de instelling die de financiële dienst verzekert het recht om per verrichting een bedrag af te houden ter dekking van de administratieve kosten. De instelling die de financiële dienst verzekert, houdt een tariefrooster ter beschikking van de aandeelhouders. (2) Met inbegrip van omzettingen tussen de verschillende types van rechten van deelneming. Vergoeding voor het beheer van de beleggingsportefeuille Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in EUR of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Max. 5 EUR Berekeningsbasis Per semester per aandeel, semestrieel berekend en betaalbaar op basis van de initiële inschrijvingsprijs van het compartiment. Deze vergoeding kan evenwel nooit hoger zijn dan 2% berekend op de netto-inventariswaarde. Prestatievergoeding nihil nihil Vergoeding voor de administratie Max. 0,04% Per jaar op basis van de initiële inschrijvingsprijs van het compartiment, semestrieel berekend en betaalbaar. Vergoeding van de financiële dienst nihil nihil Vergoeding van de bewaarder Max. 0,05% Per jaar op basis van de initiële inschrijvingsprijs van het compartiment, semestrieel berekend en betaalbaar. Jaarlijkse belasting (3) 0,08% Van de in België op 31 december van het voorgaande jaar netto uitstaande bedragen. Andere kosten (schatting), met inbegrip van de Gemiddeld 0,30% Per jaar over de looptijd van het compartiment. vergoeding van de commissaris, van de bestuurders en van de natuurlijke personen aan wie de effectieve leiding is toevertrouwd (3) Jaarlijkse taks op de collectieve beleggingsinstellingen, op de kredietinstellingen en op de verzekeringsondernemingen. Recurrente provisies en kosten gedragen door het compartiment (in EUR of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Berekeningsbasis Vergoeding van de Commissaris EUR (excl. BTW) Per jaar. Vergoeding van de natuurlijke personen aan wie de effectieve leiding is toevertrouwd Andere kosten (schatting) Gemiddeld 0,30% Per jaar over de looptijd van het compartiment Vergoeding van de bestuurders Recurrente provisies en kosten gedragen door de bevek (in EUR) Het mandaat van de bestuurders is onbezoldigd, behalve voor de onafhankelijke bestuurder aan wie een jaarlijkse bezoldiging toekomt van euro. Bestaan van fee-sharing agreements: Er kunnen regelingen voor het delen van vergoedingen bestaan. In geval van een regeling voor het delen van vergoedingen zal Dexia Asset Management Belgium alles in het werk stellen om eventuele belangenconflicten te vermijden. Als er toch belangenconflicten rijzen, zal Dexia Asset Management Belgium uitsluitend in het belang handelen van de houders van rechten van deelneming van de bevek waarvan Dexia Asset Management Belgium het beheer verzekert. Pagina 14/103 April 2012

15 INFORMATIE AANGAANDE DE VERHANDELING VAN DE RECHTEN VAN DEELNEMING Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming: Kapitalisatieaandelen, op naam of gedematerialiseerd. ISIN-codes: Kapitalisatieaandelen: BE Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde: EUR Initiële inschrijvingsperiode: van 1 oktober 2010 tot en met 29 oktober 2010 (vóór 12u). De Raad van Bestuur mag de inschrijvingsperiode vervroegd afsluiten. De Raad van Bestuur behoudt zich het recht voor om de introductie terug te nemen indien minder dan 10 miljoen EUR is ingeschreven. Initiële inschrijvingsprijs en minimuminschrijving: 500 EUR (netto-inventariswaarde gedateerd op 29 oktober 2010, met valuta 5 november 2010) Berekening van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt tweewekelijks berekend, telkens de eerste bankwerkdag van de week op basis van de beurskoersen op de sluitingsdag van de ontvangst van de orders, zoals hieronder gedefinieerd. Indien deze dag op een officiële feestdag of een bankholiday valt, wordt de netto-inventariswaarde de volgende bankwerkdag berekend. Indien meer dan 20% van de reële waarden bekend zijn op het ogenblik van de afsluiting van de ontvangst van de orders, zullen de koersen van de bankwerkdag na de afsluiting van de ontvangst van de orders worden gebruikt voor de berekening van de netto-inventariswaarde. In dat laatste geval wordt de berekening van de netto-inventariswaarde een dag uitgesteld. De inventariswaarde zal voor de tweede maal berekend worden op 15/11/2010. Publicatie van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt elke bankwerkdag in België gepubliceerd in de financiële pers en is eveneens beschikbaar aan de loketten van de instellingen die de financiële dienst verzekeren. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht, regels voor compartimentswijziging en omzetting tussen types van rechten van deelneming: D = Datum van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders (elke vrijdag die voorafgaat aan de bepaling van de netto-inventariswaarde om 12u00, indien deze dag in België op een officiële feestdag of een bankholiday valt, afsluiting van de aanvragen op de voorgaande bankwerkdag) en datum van de gepubliceerde netto-inventariswaarde. Het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders hierboven vermeld, geldt voor de financiële dienst en voor de distributeur die in het prospectus worden opgenomen. Wat de andere distributeurs betreft dient de belegger zich aangaande het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders die deze distributeurs toepassen bij hen te informeren. D + 1 = Datum van de berekening van de netto-inventariswaarde (datum N.I.W. = D) D + 3 = Datum van betaling of terugbetaling van de aanvragen Pagina 15/103 April 2012

16 BIJLAGE JAARLIJKS HERZIENBARE INFORMATIE VOOR DE PERIODE VANAF 01/01/2011 TOT 31/12/2011 Synthetische risico-indicator: Klasse IV op een schaal van O (laagste risico) tot VI (hoogste risico). De risicoklasse geeft een aanduiding van het risico dat verbonden is aan de belegging in een ICB of in een ICB-compartiment met vaste looptijd en kapitaalbescherming bij uittreding voor de vervaldag. De risicoklasse wordt toegekend aan de hand van de gemiddelde standaardafwijking van categorieën van gelijkaardige producten. Het nieuwe ICB-compartiment neemt initieel de risicoklasse over van de categorie waartoe het behoort. Van zodra het ICB-compartiment een inventariswaarden-historiek van meer dan 1 jaar heeft, wordt de risicoklasse toegekend op basis van de berekening van de standaardafwijking op jaarbasis van de returns in EUR. De eventuele wijziging van risicoklasse zal in de prospectus worden opgenomen. Elke latere wijziging van risicoklasse zal in de (half)jaarverslagen van de ICB s worden opgenomen. Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming: Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen rekening met eventuele herstructureringen. Jaarlijks rendement Dexia B Autocall - Clean Energy - Klasse C 2,00% 1,80% 1,76% 1,60% 1,40% 1,20% 1,00% 0,80% 0,60% 0,40% 0,20% 0,00% 31/12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/2011 Tabel met de historische rendementen Het gaat om het gemiddeld cumulatief rendement op jaarbasis. 1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar Sinds 29/10/2010 1,76% ,06% De hierboven voorgestelde rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten verbonden aan de uitgiften en terugkopen van de rechten van deelneming en betreffen de kapitalisatieaandelen. Totale-kostenpercentage (TKP): TKP 1,85% Volgende kosten zijn niet hernomen in het TKP: de transactiekosten, rentebetalingen op aangegane leningen, betalingen uit hoofde van financiële derivaten, provisies en kosten die rechtstreeks door de belegger worden betaald, bepaalde voordelen zoals soft commissies. Omloopsnelheid: / Pagina 16/103 April 2012

17 INFORMATIE BETREFFENDE HET COMPARTIMENT : AUTOCALL - EURO In toepassing van artikel 305, 4 van de wet van 3 augustus 2012 worden de inschrijvingen niet meer toegelaten vanaf 21/12/2012, De verwerking van de aanvragen tot terugkoop, compartimentswijziging (naar een compartiment van de bevek waarvoor het recht op vrije toetreding niet werd geschorst) en eventuele couponbetalingen zullen worden verstrekt door de instelling die de financiële dienst verzekert. De eventuele uitstapkosten blijven gelden. De informatie met betrekking tot het compartiment is niet meer bijgewerkt sinds April Pagina 17/103 April 2012

18 Naam: Autocall Euro Oprichtingsdatum: 29/10/2010 Bestaansduur: Doel van het compartiment: VOORSTELLING tot 3 december 2015 (met valuta 7 december 2015) of in geval van vervroegde terugbetaling: hetzij tot 5 december 2011 (met valuta 7 december 2011), hetzij tot 5 december 2012 (met valuta 7 december 2012), hetzij tot 5 december 2013 (met valuta 9 december 2013), hetzij tot 5 december 2014 (met valuta 9 december 2014) BELEGGINGSGEGEVENS Het doel is de belegger te laten profiteren van een eventuele meerwaarde afhankelijk van de prestatie van de Euro Stoxx 50 index op één van de vervroegde terugbetalingsdagen of op 3 december 2015, zijnde de vervaldag van het compartiment (met valuta 7 december 2015), en het initieel geïnvesteerde kapitaal (met valuta 7 december 2010) terug te betalen (vóór kosten en taksen), indien de index met niet meer dan 50% gezakt is ten opzichte van zijn Beginwaarde. Deze eventuele meerwaarde is het resultaat van een percentage toegepast op de initiële netto-inventariswaarde (= 500 EUR per aandeel) en zal op vervaldag of op één van de vervroegde terugbetalingsdagen van het compartiment uitbetaald worden. 3. Indien de Euro Stoxx 50 op 14 november 2011 ( = de Tussentijdse Observatiedag 1 ) een Tussentijdse Observatiewaarde heeft laten optekenen die hoger is of gelijk aan de Beginwaarde: Zal het compartiment vervroegd terugbetaald worden op 5 december 2011 (met valuta 7 december 2011) en zal de belegger genieten van een vaste meerwaarde gelijk aan 10%, toe te passen op het initieel geïnvesteerde kapitaal (= 500 euro per aandeel). Ingeval van vervroegde terugbetaling wordt het compartiment in vereffening gesteld en van rechtswege ontbonden. Zoniet blijft het compartiment bestaan tot minstens de volgende vervroegde terugbetalingsdag. 4. Indien de Euro Stoxx 50 op 14 november 2012 ( = de Tussentijdse Observatiedag 2 ) een Tussentijdse Observatiewaarde heeft laten optekenen die hoger is of gelijk aan de Beginwaarde: Zal het compartiment vervroegd terugbetaald worden op 5 december 2012 (met valuta 7 december 2012) en zal de belegger genieten van een vaste meerwaarde gelijk aan 20%, toe te passen op het initieel geïnvesteerde kapitaal (= 500 euro per aandeel). Ingeval van vervroegde terugbetaling wordt het compartiment in vereffening gesteld en van rechtswege ontbonden. Zoniet blijft het compartiment bestaan tot minstens de volgende vervroegde terugbetalingsdag. 5. Indien de Euro Stoxx 50 op 14 november 2013 ( = de Tussentijdse Observatiedag 3 ) een Tussentijdse Observatiewaarde heeft laten optekenen die hoger is of gelijk aan de Beginwaarde: Zal het compartiment vervroegd terugbetaald worden op 5 december 2013 (met valuta 9 december 2013) en zal de belegger genieten van een vaste meerwaarde gelijk aan 30%, toe te passen op het initieel geïnvesteerde kapitaal (= 500 euro per aandeel). Ingeval van vervroegde terugbetaling wordt het compartiment in vereffening gesteld en van rechtswege ontbonden. Zoniet blijft het compartiment bestaan tot minstens de volgende vervroegde terugbetalingsdag. 6. Indien de Euro Stoxx 50 op 14 november 2014 ( = de Tussentijdse Observatiedag 4 ) een Tussentijdse Observatiewaarde heeft laten optekenen die hoger is of gelijk aan de Beginwaarde: Zal het compartiment vervroegd terugbetaald worden op 5 december 2014 (met valuta 9adecember 2014) en zal de belegger genieten van een vaste meerwaarde gelijk aan 40%, toe te passen op het initieel geïnvesteerde kapitaal (= 500 euro per aandeel). Ingeval van vervroegde terugbetaling wordt het compartiment in vereffening gesteld en van rechtswege ontbonden. Zoniet blijft het compartiment bestaan tot de vervaldag. 7. Op vervaldag kunnen zich 3 scenario s voordoen: a. Indien de Euro Stoxx 50 op 16 november 2015 een Observatiewaarde ( = de Eindwaarde ) heeft laten optekenen die hoger is of gelijk aan de Beginwaarde: Zal het compartiment 100% van het initieel geïnvesteerde kapitaal terugbetalen (vóór kosten en taksen) op 3 december 2015 (met valuta 7 december 2015) en zal de belegger genieten van een vaste meerwaarde gelijk aan 50% toe te passen op het initieel geïnvesteerde kapitaal (= 500 euro per aandeel). b. Indien de Euro Stoxx 50 op 16 november 2015 een Observatiewaarde ( = de Eindwaarde ) heeft laten optekenen die lager is dan de Beginwaarde maar die hoger is of gelijk aan 50% van zijn Beginwaarde: Zal het compartiment 100% van het initieel geïnvesteerde kapitaal terugbetalen (vóór kosten en taksen) op 3 december 2015 (met valuta 7 december 2015). Pagina 18/103 April 2012

19 c. Indien de Euro Stoxx 50 op 16 november 2015 een Observatiewaarde ( = de Eindwaarde ) heeft laten optekenen die lager is dan 50% van zijn Beginwaarde: Zal de daling van de index in mindering gebracht worden van het initieel geïnvesteerde kapitaal. Het resultaat van deze berekening zal uitbetaald worden (vóór kosten en taksen) op 3 december 2015 (met valuta 7 december 2015). Hetzij: Eindwaarde Beginwaarde indien Eindwaarde < 50%*Beginwaarde De Beginwaarde is de officiële sluitingskoers van de Euro Stoxx 50 index op 7 december De Tussentijdse Observatiewaarde is de officiële sluitingkoers van de Euro Stoxx 50 index op 14 november 2011, 14 november 2012, 14 november 2013 of 14 november De Eindwaarde is de officiële sluitingskoers van de Euro Stoxx 50 index op 16 november Vóór kosten en taksen Conditionele terugbetaling op vervaldag van het initieel geïnvesteerde kapitaal: Indien de index met niet meer dan 50% gedaald is op 16 november 2015 ten opzichte van zijn waarde op 7 december 2010: 100% van het initieel geïnvesteerde kapitaal zijnde 500 EUR (vóór kosten en taksen). Geen formele waarborg is verleend aan het compartiment noch aan zijn aandeelhouders Beleggingsbeleid van het compartiment: Categorieën van toegelaten activa: Teneinde het beleggingsdoel te realiseren zal belegd worden in beleggingen van het type reverse repo, liquiditeiten, deposito s, thesauriecertificaten, Commercial Paper, floating rate notes, zerocoupon deposito s en/of zerocoupon obligaties uitgegeven door een entiteit staande onder prudentieel toezicht. Daarnaast zal ook een swapcontract of een optie worden afgesloten met het oog op het verkrijgen van een eventuele meerwaarde op de vervaldag of op één van de vervroegde terugbetalingsdagen. Deze lijst is niet limitatief; elk ander instrument dat door de reglementering wordt toegelaten en dat tot doel heeft de beleggingsdoelstellingen te verwezenlijken kan eveneens gebruikt worden. Toegelaten derivatentransacties: Het gebruik van derivaten is enkel toegelaten teneinde de beleggingsdoelstellingen te kunnen verwezenlijken. Door het gebruik van een equity-swap of een optie kan een meerwaarde gekoppeld aan de evolutie van een index worden nagestreefd. Deze transacties hebben geen relevante impact op het risicoprofiel van het compartiment. Het betreft een passieve Buy en Hold strategie teneinde te kunnen mee profiteren van een eventuele stijging van een index. Bepaalde strategie: Eén van onderstaande strategieën zal aangewend worden voor het bereiken van het doel van het compartiment: 1) Het compartiment concentreert zich primair enerzijds op beleggingen in liquiditeiten, deposito s, beleggingen van het type reverse repo, thesauriecertificaten, Commercial Paper, monetaire fondsen en floating rate notes waarvan de eindvervaldag niet verder gaat dan 07/12/2015, en anderzijds op een swapcontract afgesloten met een tegenpartij met minimum rating A- (op moment van afsluiten van het swapcontract). Volgens de bepalingen van dit contract zal het compartiment aan de tegenpartij een intrestvoet betalen (die overeenkomt met de geldende intrestvoet op de markt voor een periode van telkens 6 maanden) in ruil waarvoor het een bedrag zal ontvangen dat gekoppeld is aan de evolutie van een mandje van aandelen. De betaling van de intrestvoet in het kader van het swapcontract zal verzekerd worden door inkomsten verkregen uit de beleggingen in de toegelaten activa. 2) Het compartiment concentreert zich primair enerzijds op beleggingen in zerocoupon deposito s en zerocoupon obligaties waarvan de eindvervaldag niet verder gaat dan 07/12/2015, en anderzijds op een optie afgesloten meteen tegenpartij met minimum rating A- (op moment van afsluiten van het optiecontract). De discount op de zerocoupon deposito s en zerocoupon obligaties laat de aankoop van een optie toe bij start van het compartiment. Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: De tegenpartij van de reverse repos zal een Europese kredietinstelling zijn (of kredietinstellingen met een vergelijkbaar prudentieel toezicht als een Europese kredietinstelling). Reverse repo s bestaan in het beleggen op korte termijn van liquiditeiten bij één of meerdere tegenpartijen waarvoor in ruil en voor de looptijd van de plaatsing obligaties van zeer goede kwaliteit als garantie zullen verkregen worden (minimum investment grade A-). De beleggingen in liquiditeiten, deposito s, thesauriecertificaten, Commercial paper, floating rate notes, zerocoupon deposito s en zerocoupon obligaties zullen worden aangegaan bij financiële instellingen onder prudentieel toezicht met een minimale lange termijn rating van A- en een minimale korte termijn rating van A1/P1 bij aanvang. Beschrijving van de algemene strategie ter dekking van het wisselrisico: het compartiment is niet blootgesteld aan een wisselrisico. Sociale, ethische en milieuaspecten: de beleggingspolitiek van het compartiment is niet specifiek gebaseerd op sociale, ethische of milieucriteria. Niettemin zal het compartiment niet beleggen in effecten van een vennootschap waarvan de activiteit bestaat uit het vervaardigen, het gebruik of het bezit van antipersoonsmijnen, clusterbommen en /of wapens met verarmd uranium. Pagina 19/103 April 2012

20 Onderliggende index: De onderliggende index is de Euro Stoxx 50 Price Index. Dit is een kapitaalgewogen index van de 50 meest gekapitaliseerde, vrij verhandelbare aandelen uit de landen die deelnemen aan de EMU. Deze index wordt berekend door Stoxx Ltd op basis van de waarde van de aandelen die deel uitmaken van de index en de op de voornaamste beurzen genoteerd worden. Per 5 oktober 2010 is de index samengesteld uit de volgende waarden: Air Liquide Bayer Deutsche Boerse Koninklijke Philips Electronics Siemens Allianz Bayerische Motoren Werke Deutsche Telecom L Oréal Société Générale Alstom BNP Paribas E.ON LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton Telecom Italia Anheuser-Busch InBev Carrefour Enel Muenchener Rueckversicherungs Telefonica ArcelorMittal Cie de St-Gobain ENI Nokia Total Assicurazioni Generali Credit Agricole France Telecom Repsol Unibail-Rodamco AA CRH GDF Suez RWE UniCredit Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Daimler Iberdrola Sanofi-Aventis Unilever Banco Santander Danone ING Groep SAP Vinci BASF Deutsche Bank Intesa Sanpaolo Schneider Electric Vivendi De samenstelling van de index kan steeds op aanvraag verkregen worden bij Dexia Asset Management Belgium, Rogierplein 11, 1210 Brussel. Als een van de dagen vermeld in de beleggingspolitiek geen bankwerkdag of een gesloten beursdag is, zullen de ISDA-regels vermeld in het bovengenoemde swapcontract of optiecontract gebruikt worden. Als een van de in deze prospectus vermelde valutadata geen bankwerkdag is, zal als valutadatum de eerstvolgende bankwerkdag gelden. Voorbeelden: Scenario 1: Vervroegde terugbetaling: positieve prestatie van de Euro Stoxx 50 op 14/11/2012 ( = Tussentijdse Observatiedag 2) Niveau Euro Stoxx 50 Prestatie sinds start Vervroegde terugbetaling Beginwaarde (op 07/12/2010) 2700 Tussentijdse Observatiewaarde % Neen (op 14/11/2011) Tussentijdse Observatiewaarde % Ja (op 14/11/2012) Tussentijdse Observatiewaarde (op 14/11/2013) Tussentijdse Observatiewaarde (op 14/11/2014) Eindwaarde (op 16/11/2015) - - In aanmerking te nemen percentage voor de berekening van de terugbetalingprijs: 20,00% Terugbetalingprijs (voor kosten en taksen): 600 EUR = 500 EUR + 20%* 500 EUR Of een jaarlijks actuarieel rendement 9,54% (voor kosten en taksen) Berekend van 07/12/2010 tot 07/12/2012. Scenario 2: Geen vervroegde terugbetaling en positieve prestatie van de Euro Stoxx 50 op 16/11/2015 Niveau Euro Stoxx 50 Prestatie sinds start Vervroegde terugbetaling Beginwaarde (op 07/12/2010) 2700 Tussentijdse Observatiewaarde % Neen (op 14/11/2011) Tussentijdse Observatiewaarde % Neen (op 14/11/2012) Tussentijdse Observatiewaarde % Neen (op 14/11/2013) Tussentijdse Observatiewaarde % Neen (op 14/11/2014) Eindwaarde (op 16/11/2015) % In aanmerking te nemen percentage voor de berekening van de terugbetalingprijs: 50,00% Terugbetalingprijs (voor kosten en taksen): 750 EUR = 500 EUR + 50%* 500 EUR Of een jaarlijks actuarieel rendement 8,45% (voor kosten en taksen) Berekend van 07/12/2010 tot 07/12/2015. Pagina 20/103 April 2012

VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

VEREENVOUDIGD PROSPECTUS Het vereenvoudigd prospectus bestaat uit het gedeelte met de informatie betreffende de bevek, het gedeelte met de informatie betreffende het compartiment en de bijlage met de jaarlijks herzienbare informatie.

Nadere informatie

INFORMATIE BETREFFENDE DE BEVEK :

INFORMATIE BETREFFENDE DE BEVEK : Vereenvoudigd prospectus US Equities Compartiment van Ethias Investment RDT-DBI NV Bevek naar belgisch recht in effecten en liquide middelen Rue des Croisiers 24 4000 Luik RPR 0865127063 (Luik) INFORMATIE

Nadere informatie

HET GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS DEXIA PLAN EQUITIES, FUND OF FUNDS

HET GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS DEXIA PLAN EQUITIES, FUND OF FUNDS PROSPECTUS VAN HET GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS DEXIA PLAN EQUITIES, FUND OF FUNDS Gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming dat belegt

Nadere informatie

BKCP INVEST BKCP Europe Trackers

BKCP INVEST BKCP Europe Trackers BKCP INVEST BKCP Europe Trackers Vereenvoudigd prospectus Informatie betreffende de bevek Naam BKCP INVEST Oprichtingsdatum 2 oktober 2000 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar statutaire

Nadere informatie

Vereenvoudigd prospectus : PUILAETCO DEWAAY FUND Compartiment : PUILAETCO DEWAAY BELGIUM

Vereenvoudigd prospectus : PUILAETCO DEWAAY FUND Compartiment : PUILAETCO DEWAAY BELGIUM Vereenvoudigd prospectus : PUILAETCO DEWAAY FUND Compartiment : PUILAETCO DEWAAY BELGIUM Informatie betreffende de bevek : 1. Naam : PUILAETCO DEWAAY FUND 2. Oprichtingsdatum : 14/05/1991 3. Bestaansduur

Nadere informatie

INFORMATIE BETREFFENDE DE BEVEK :

INFORMATIE BETREFFENDE DE BEVEK : Vereenvoudigd prospectus Compartiment van Ethias Investment RDT-DBI NV Bevek naar belgisch recht in effecten en liquide middelen Rue des Croisiers 24 4000 Luik RPR 0865127063 (Luik) INFORMATIE BETREFFENDE

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Dexia Bonds Beleggingsvennootschap conform Richtlijn 85/611/EEG 69, route d Esch, L 2953 Luxemburg Beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs

Nadere informatie

VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

VEREENVOUDIGD PROSPECTUS Het vereenvoudigd prospectus bestaat uit het gedeelte met de voorstelling van het gemeenschappelijk beleggingsfonds en de bijlage met de jaarlijks herzienbare informatie. VOORSTELLING VAN HET GEMEENSCHAPPELIJK

Nadere informatie

VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

VEREENVOUDIGD PROSPECTUS Het vereenvoudigd prospectus bestaat uit het gedeelte met de informatie betreffende de bevek, het gedeelte met de informatie betreffende het compartiment en de bijlage met de jaarlijks herzienbare informatie.

Nadere informatie

Vereenvoudigd prospectus: Compartiment ACCENT FUND SG PRIVATE PORTFOLIO EQUITIES

Vereenvoudigd prospectus: Compartiment ACCENT FUND SG PRIVATE PORTFOLIO EQUITIES Vereenvoudigd prospectus: Compartiment ACCENT FUND SG PRIVATE PORTFOLIO EQUITIES Informatie betreffende de bevek 1. Naam: Accent Fund N.V. 2. Oprichtingsdatum: 24/12/1991 3. Bestaansduur: onbeperkte duur

Nadere informatie

HET GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS DEXIA PLAN MEDIUM, FUND OF FUNDS

HET GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS DEXIA PLAN MEDIUM, FUND OF FUNDS PROSPECTUS VAN HET GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS DEIA PLAN MEDIUM, FUND OF FUNDS Gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming dat belegt

Nadere informatie

BKCP INVEST BKCP Bonds

BKCP INVEST BKCP Bonds BKCP INVEST BKCP Bonds Vereenvoudigd prospectus Informatie betreffende de bevek Naam BKCP INVEST Oprichtingsdatum 2 oktober 2000 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar statutaire zetel heeft

Nadere informatie

VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

VEREENVOUDIGD PROSPECTUS (1) Het vereenvoudigd prospectus bestaat uit het gedeelte met de informatie betreffende de bevek, het gedeelte met de informatie betreffende het compartiment en de bijlage met de jaarlijks herzienbare

Nadere informatie

VEREENVOUDIGD PROSPECTUS COMPARTIMENT PROFIL PLUS DYNAMIQUE

VEREENVOUDIGD PROSPECTUS COMPARTIMENT PROFIL PLUS DYNAMIQUE VEREENVOUDIGD PROSPECTUS COMPARTIMENT PROFIL PLUS DYNAMIQUE van de openbare Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming opterend voor Beleggingen die niet voldoen aan de

Nadere informatie

Hermes Pensioenfonds BELGISCH PENSIOENSPAARFONDS VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

Hermes Pensioenfonds BELGISCH PENSIOENSPAARFONDS VEREENVOUDIGD PROSPECTUS Hermes Pensioenfonds BELGISCH PENSIOENSPAARFONDS VEREENVOUDIGD PROSPECTUS MAART 2011 Infoblad Vereenvoudigd Prospectus : Hermes Pensioenfonds Het vereenvoudigd prospectus van het Hermes Pensioenfonds bestaat

Nadere informatie

VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

VEREENVOUDIGD PROSPECTUS Het vereenvoudigd prospectus bestaat uit het gedeelte met de informatie betreffende de bevek, het gedeelte met de informatie betreffende het compartiment en de bijlage met de jaarlijks herzienbare informatie.

Nadere informatie

PROSPECTUS VAN HET DEXIA B. Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming die belegt in effecten en liquide middelen

PROSPECTUS VAN HET DEXIA B. Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming die belegt in effecten en liquide middelen PROSPECTUS VAN HET COMPARTIMENT AUTOCALL FRANCE DEXIA B Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming die belegt in effecten en liquide middelen I.C.B. HET PROSPECTUS VAN

Nadere informatie

BNP PARIBAS B FUND II BEST OF BONDS 8 DIS

BNP PARIBAS B FUND II BEST OF BONDS 8 DIS BNP PARIBAS B FUND II BEST OF BONDS 8 DIS Vereenvoudigd prospectus Naam BNP PARIBAS B FUND II Oprichtingsdatum 28 februari 1991 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar statutaire zetel heeft

Nadere informatie

Vereenvoudigde prospectus van het compartiment BONDS EUROZONE van de Bevek AXA BELGIUM FUND

Vereenvoudigde prospectus van het compartiment BONDS EUROZONE van de Bevek AXA BELGIUM FUND Vereenvoudigde prospectus van het compartiment BONDS EUROZONE van de Bevek AA BELGIUM FUND Informatie betreffende de Bevek : 1. Naam : AA BELGIUM FUND 2. Oprichtingsdatum : 25/10/1994 3. Bestaansduur :

Nadere informatie

Vereenvoudigde prospectus van het compartiment FINANCE van de Bevek AXA BELGIUM FUND

Vereenvoudigde prospectus van het compartiment FINANCE van de Bevek AXA BELGIUM FUND Vereenvoudigde prospectus van het compartiment FINANCE van de Bevek AA BELGIUM FUND Informatie betreffende de Bevek : 1. Naam : AA BELGIUM FUND 2. Oprichtingsdatum : 25/10/1994 3. Bestaansduur : onbeperkte

Nadere informatie

VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

VEREENVOUDIGD PROSPECTUS Het vereenvoudigd prospectus bestaat uit het gedeelte met de informatie betreffende de bevek, het gedeelte met de informatie betreffende het compartiment en de bijlage met de jaarlijks herzienbare informatie.

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus April 2010 TRIODOS SICAV I sicav naar Luxemburgse recht conform Richtlijn 85/611/EEG Route D Esch, 69, 1470 Luxemburg LUXEMBURG De informatie die in deze bijlage

Nadere informatie

Informatie betreffende de bevek:

Informatie betreffende de bevek: Vereenvoudigd Prospectus van het compartiment BEST MANAGERS van de Bevek PRIVATE INVEST Informatie betreffende de bevek: 1. Naam: PRIVATE INVEST 2. Oprichtingsdatum: 27/10/2000 3. Bestaansduur: onbeperkte

Nadere informatie

BNP PARIBAS B FUND II CALL INDEX 4

BNP PARIBAS B FUND II CALL INDEX 4 BNP PARIBAS B FUND II CALL INDEX 4 Vereenvoudigd prospectus Informatie betreffende de bevek Naam BNP PARIBAS B FUND II Oprichtingsdatum 28 februari 1991 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar

Nadere informatie

Vereenvoudigde prospectus van het compartiment FoF OPTIMAL ALLOCATION van de Bevek AXA BELGIUM FUND

Vereenvoudigde prospectus van het compartiment FoF OPTIMAL ALLOCATION van de Bevek AXA BELGIUM FUND Vereenvoudigde prospectus van het compartiment FoF OPTIMAL ALLOCATION van de Bevek AA BELGIUM FUND Informatie betreffende de Bevek : 1. Naam : AA BELGIUM FUND 2. Oprichtingsdatum : 25/10/1994 3. Bestaansduur

Nadere informatie

BNP PARIBAS B FUND II BEST OF SUSTAINABLE BONDS 2 DIS

BNP PARIBAS B FUND II BEST OF SUSTAINABLE BONDS 2 DIS BNP PARIBAS B FUND II BEST OF SUSTAINABLE BONDS 2 DIS Vereenvoudigd prospectus Naam BNP PARIBAS B FUND II Oprichtingsdatum 28 februari 1991 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar statutaire

Nadere informatie

VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

VEREENVOUDIGD PROSPECTUS Het vereenvoudigd prospectus bestaat uit het gedeelte met de voorstelling van het gemeenschappelijk beleggingsfonds en de bijlage met de jaarlijks herzienbare informatie. Naam: VOORSTELLING VAN HET GEMEENSCHAPPELIJK

Nadere informatie

Compartiment ACTIVE FIX EURO EQUITIES

Compartiment ACTIVE FIX EURO EQUITIES Compartiment ACTIVE FIX EURO EQUITIES BELANGRIJK BERICHT: In toepassing van artikel 236 2 alinea 5 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles,

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Dexia Total Return II Gemeenschappelijk Beleggingsfonds conform Richtlijn 85/611/EEG 136, route d Arlon, L 1150 Luxemburg Gemeenschappelijk Beleggingsfonds

Nadere informatie

Compartiment ACTIVE FIX NEW MARKETS

Compartiment ACTIVE FIX NEW MARKETS Compartiment ACTIVE FIX NEW MARKETS BELANGRIJK BERICHT: In toepassing van artikel 236 2 alinea 5 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles,

Nadere informatie

PROSPECTUS VAN HET. Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming die belegt in effecten en liquide middelen I.C.B.

PROSPECTUS VAN HET. Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming die belegt in effecten en liquide middelen I.C.B. PROSPECTUS VAN HET COMPARTIMENT BONDS 2014 CORDIUS CAPITAL Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming die belegt in effecten en liquide middelen I.C.B. HET PROSPECTUS

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus December 2009 DB PLATINUM Beleggingsvennootschap conform Richtlijn 85/611/EEG Route d Esch 69, L-1470 Luxembourg De informatie die in deze bijlage bij het prospectus

Nadere informatie

POST-FIX FUND POST-Multifix OPTIMIX

POST-FIX FUND POST-Multifix OPTIMIX POST-FIX FUND POST-Multifix OPTIMIX Vereenvoudigd prospectus Informatie betreffende de bevek Naam POST-FIX FUND Oprichtingsdatum 7 mei 2003 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar statutaire

Nadere informatie

BNP Paribas B Institutional I Equity EMU D

BNP Paribas B Institutional I Equity EMU D BNP Paribas B Institutional I Equity EMU D Vereenvoudigd prospectus Informatie betreffende de bevek Naam BNP Paribas B Institutional I Oprichtingsdatum 26 april 1991 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar

Nadere informatie

PROSPECTUS BELFIUS PENSION FUND HIGH EQUITIES PENSIOENSPAARFONDS

PROSPECTUS BELFIUS PENSION FUND HIGH EQUITIES PENSIOENSPAARFONDS PROSPECTUS BELFIUS PENSION FUND HIGH EQUITIES PENSIOENSPAARFONDS Gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming dat belegt in financiële instrumenten

Nadere informatie

Vereenvoudigde prospectus van het compartiment DOLLAR BONDS van de Bevek AXA BELGIUM FUND

Vereenvoudigde prospectus van het compartiment DOLLAR BONDS van de Bevek AXA BELGIUM FUND Vereenvoudigde prospectus van het compartiment DOLLAR BONDS van de Bevek AA BELGIUM FUND Informatie betreffende de Bevek : 1. Naam : AA BELGIUM FUND 2. Oprichtingsdatum : 25/10/1994 3. Bestaansduur : onbeperkte

Nadere informatie

Essentiële beleggersinformatie

Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven

Nadere informatie

Essentiële beleggersinformatie

Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven

Nadere informatie

FORTIS B FIX Bond Plus 36

FORTIS B FIX Bond Plus 36 FORTIS B FIX Bond Plus 36 Vereenvoudigd prospectus Informatie betreffende de bevek Naam FORTIS B FIX Oprichtingsdatum 11 oktober 1996 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar statutaire zetel

Nadere informatie

PROSPECTUS. Mei 2015 I.C.B.E.

PROSPECTUS. Mei 2015 I.C.B.E. PROSPECTUS Mei 2015 VALUE SQUARE FUND Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming opterend voor Beleggingen die voldoen aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG I.C.B.E.

Nadere informatie

Vereenvoudigd prospectus van het compartiment DELTA LLOYD PREMIUM VIVACE FUND van de bevek DELTA LLOYD

Vereenvoudigd prospectus van het compartiment DELTA LLOYD PREMIUM VIVACE FUND van de bevek DELTA LLOYD Vereenvoudigd prospectus van het compartiment DELTA LLOYD PREMIUM VIVACE FUND van de bevek DELTA LLOYD Informatie betreffende de bevek: 1. Naam: DELTA LLOYD 2. Oprichtingsdatum: 05/03/1993 3. Bestaansduur:

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Augustus 2010 FUND BEVEK naar uxemburgse recht met verschillende compartimenten conform Richtlijn 85/611/EEG 14, Boulevard Royal - 2449 UEMBOURG De informatie

Nadere informatie

DEXIA PORTFOLIO ADVANCED, FUND OF FUNDS

DEXIA PORTFOLIO ADVANCED, FUND OF FUNDS PROSPECTUS VAN HET COMPARTIMENT HIGH DEIA PORTFOLIO ADVANCED, FUND OF FUNDS Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming opterend voor beleggingen in effecten en liquide

Nadere informatie

PROSPECTUS VAN HET DEXIA B. Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming die belegt in effecten en liquide middelen

PROSPECTUS VAN HET DEXIA B. Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming die belegt in effecten en liquide middelen PROSPECTUS VAN HET COMPARTIMENT AUTOCALL BELGIUM DEIA B Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming die belegt in effecten en liquide middelen I.C.B. HET PROSPECTUS VAN

Nadere informatie

BELGISCHE BIJLAGE BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS SAINT-HONORE INDE

BELGISCHE BIJLAGE BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS SAINT-HONORE INDE BELGISCHE BIJLAGE BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS SAINT-HONORE INDE Gemeenschappelijk beleggingsfonds (GBF) naar Frans recht overeenkomstig de Richtlijn 85/611/EEG 47, rue du Faubourg Saint-Honoré, 75401 Parijs,

Nadere informatie

Vereenvoudigde prospectus van het compartiment EQUITY BELGIUM van de Bevek AXA BELGIUM FUND

Vereenvoudigde prospectus van het compartiment EQUITY BELGIUM van de Bevek AXA BELGIUM FUND Vereenvoudigde prospectus van het compartiment EQUITY BELGIUM van de Bevek AA BELGIUM FUND Informatie betreffende de Bevek : 1. Naam : AA BELGIUM FUND 2. Oprichtingsdatum : 25/10/1994 3. Bestaansduur :

Nadere informatie

FORTIS B FUND Equity Telecom Europe

FORTIS B FUND Equity Telecom Europe FORTIS B FUND Equity Telecom Europe Vereenvoudigd prospectus Informatie betreffende de bevek Naam FORTIS B FUND Oprichtingsdatum 15 mei 1991 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar statutaire

Nadere informatie

C+F nv BELEGGINGSVENNOOTSCHAP MET VERANDERLIJK KAPITAAL INSTELLING VOOR COLLECTIEVE BELEGGINGEN IN EFFEKTEN EN LIQUIDE MIDDELEN NAAR BELGISCH RECHT

C+F nv BELEGGINGSVENNOOTSCHAP MET VERANDERLIJK KAPITAAL INSTELLING VOOR COLLECTIEVE BELEGGINGEN IN EFFEKTEN EN LIQUIDE MIDDELEN NAAR BELGISCH RECHT C+F nv BELEGGINGSVENNOOTSCHAP MET VERANDERLIJK KAPITAAL NAAR BELGISCH RECHT MET MEERDERE COMPARTIMENTEN INSTELLING VOOR COLLECTIEVE BELEGGINGEN IN EFFEKTEN EN LIQUIDE MIDDELEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

Nadere informatie

PETERCAM HORIZON B NV PETERCAM HORIZON B ACTIVE STRATEGY

PETERCAM HORIZON B NV PETERCAM HORIZON B ACTIVE STRATEGY Openbare bevek naar Belgisch recht met meerdere compartimenten, die geopteerd heeft voor beleggingen die niet voldoen aan de voorwaarden van de richtlijn 85/611/EEG VEREENVOUDIGD PROSPECTUS MEI 2012 INFORMATIE

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus mei 2010 DWS Invest beleggingsvennootschap conform Richtlijn 85/611/EEG Boulevard Konrad Adenauer 2, L-1115 Luxemburg De informatie die in deze bijlage bij

Nadere informatie

BNP PARIBAS B FUND II CALL EURO 1

BNP PARIBAS B FUND II CALL EURO 1 BNP PARIBAS B FUND II CALL EURO 1 Vereenvoudigd prospectus Informatie betreffende de bevek Naam BNP PARIBAS B FUND II Oprichtingsdatum 28 februari 1991 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar

Nadere informatie

PROSPECTUS VAN HET DEXIA B. Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming die belegt in effecten en liquide middelen

PROSPECTUS VAN HET DEXIA B. Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming die belegt in effecten en liquide middelen PROSPECTUS VAN HET COMPARTIMENT AUTOCALL EURO DEIA B Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming die belegt in effecten en liquide middelen I.C.B. HET PROSPECTUS VAN HET

Nadere informatie

FORTIS B FIX 2006 Bond 8 Spread Click

FORTIS B FIX 2006 Bond 8 Spread Click FORTIS B FIX 2006 Bond 8 Spread Click Vereenvoudigd prospectus Naam FORTIS B FIX 2006 Informatie betreffende de bevek Ook verhandeld onder de handelsnamen «MAESTRO» en «J.VAN BREDA B FIX 2006» voor bepaalde

Nadere informatie

Compartiment ACTIVE FIX TOP EUROPEAN SECTORS

Compartiment ACTIVE FIX TOP EUROPEAN SECTORS Compartiment ACTIVE FIX TOP EUROPEAN SECTORS BELANGRIJK BERICHT: In toepassing van artikel 236 2 alinea 5 van de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles,

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus 4 januari 2010

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus 4 januari 2010 Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus 4 januari 2010 ARGENTA FUND OF FUNDS De vennootschap ARGENTA FUND OF FUNDS (hierna de vennootschap genoemd) is een beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus April 2010

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus April 2010 Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus April 2010 ARGENTA-FUND De vennootschap ARGENTA-FUND (hierna "de vennootschap" genoemd) is een beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal ("SICAV") met

Nadere informatie

LUX INTERNATIONAL STRATEGY BELGISCHE BIJLAGE VAN JUNI 2005 AAN HET PROSPECTUS VAN JULI 2004 EN ZIJN AANHANGSEL VAN AUGUSTUS 2004

LUX INTERNATIONAL STRATEGY BELGISCHE BIJLAGE VAN JUNI 2005 AAN HET PROSPECTUS VAN JULI 2004 EN ZIJN AANHANGSEL VAN AUGUSTUS 2004 LUX INTERNATIONAL STRATEGY BELGISCHE BIJLAGE VAN JUNI 2005 AAN HET PROSPECTUS VAN JULI 2004 EN ZIJN AANHANGSEL VAN AUGUSTUS 2004 BIJKOMENDE INLICHTINGEN VOOR BELGISCHE INWONERS Belangrijke opmerking :

Nadere informatie

Interbeurs Hermes Pensioenfonds

Interbeurs Hermes Pensioenfonds Interbeurs Hermes Pensioenfonds BELGISCH PENSIOENSPAARFONDS VEREENVOUDIGD PROSPECTUS DECEMBER 2011 Infoblad Vereenvoudigd Prospectus : Interbeurs Hermes Pensioenfonds Het vereenvoudigd prospectus van het

Nadere informatie

Vereenvoudigde prospectus van het compartiment EQUITY WORLD TALENTS van de Bevek AXA BELGIUM FUND

Vereenvoudigde prospectus van het compartiment EQUITY WORLD TALENTS van de Bevek AXA BELGIUM FUND Vereenvoudigde prospectus van het compartiment EQUITY WORLD TALENTS van de Bevek AA BELGIUM FUND Informatie betreffende de Bevek : 1. Naam : AA BELGIUM FUND 2. Oprichtingsdatum : 25/10/1994 3. Bestaansduur

Nadere informatie

VEREENVOUDIGD PROSPECTUS COMPARTIMENT PROFIL DYNAMIQUE PRO MAI

VEREENVOUDIGD PROSPECTUS COMPARTIMENT PROFIL DYNAMIQUE PRO MAI VEREENVOUDIGD PROSPECTUS COMPARTIMENT PROFIL DYNAMIQUE PRO MAI van de openbare Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming opterend voor Beleggingen die niet voldoen aan

Nadere informatie

POST-FIX FUND POST-Multifix LIFT 3

POST-FIX FUND POST-Multifix LIFT 3 POST-FIX FUND POST-Multifix LIFT 3 Vereenvoudigd prospectus Informatie betreffende de bevek Naam POST-FIX FUND Oprichtingsdatum 7 mei 2003 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar statutaire

Nadere informatie

PROSPECTUS VAN HET. Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming die belegt in effecten en liquide middelen I.C.B.

PROSPECTUS VAN HET. Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming die belegt in effecten en liquide middelen I.C.B. PROSPECTUS VAN HET COMPARTIMENT INDE LINKED 14 DEIA CLICKINVEST B Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming die belegt in effecten en liquide middelen I.C.B. HET PROSPECTUS

Nadere informatie

BELGISCH ADDENDUM BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS

BELGISCH ADDENDUM BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS BELGISCH ADDENDUM BIJ HET UITGIFTEPROSPECTUS ADDENDUM VAN AUGUSTUS 2010 BIJ HET PROSPECTUS VAN DECEMBER 2009 INVESCO FUNDS SERIES 15 Gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Iers recht conform de Richtlijn

Nadere informatie

Informatie betreffende de Bevek:

Informatie betreffende de Bevek: Vereenvoudigd Prospectus van het compartiment CAPITAM van de Bevek MERIT CAPITAL GLOBAL INVESTMENT FUND Informatie betreffende de Bevek: 1. Naam: MERIT CAPITAL GLOBAL INVESTMENT FUND 2. Oprichtingsdatum:

Nadere informatie

BNP PARIBAS B CONTROL (afgekort BNPP B Control) Flexible Conservative W7

BNP PARIBAS B CONTROL (afgekort BNPP B Control) Flexible Conservative W7 BNP PARIBAS B CONTROL (afgekort BNPP B Control) Flexible Conservative W7 Vereenvoudigd prospectus Naam BNP PARIBAS B CONTROL (afgekort BNPP B Control) Oprichtingsdatum 28 mei 2008 Bestaansduur Onbeperkt

Nadere informatie

Prospectus European Equities High Yield Compartiment van Ethias Investment RDT-DBI NV Bevek naar belgisch recht in effecten en liquide middelen

Prospectus European Equities High Yield Compartiment van Ethias Investment RDT-DBI NV Bevek naar belgisch recht in effecten en liquide middelen Prospectus European Equities High Yield Compartiment van Ethias Investment RDT-DBI NV Bevek naar belgisch recht in effecten en liquide middelen Rue des Croisiers 24 4000 Luik RPR 0865127063 (Luik) Naam

Nadere informatie

KBC CLICK EXCLUSIVE INTEREST 1

KBC CLICK EXCLUSIVE INTEREST 1 GEDETAILLEERDE VOORSTELLING VAN HET COMPARTIMENT KBC CLICK EXCLUSIVE INTEREST 1 SOORT BELEGGING : Obligatie-ICB met vaste looptijd. FINANCIËLE KENMERKEN BELEGGINGSDOELEINDEN EN BELEID : Het compartiment

Nadere informatie

C+F nv BELEGGINGSVENNOOTSCHAP MET VERANDERLIJK KAPITAAL INSTELLING VOOR COLLECTIEVE BELEGGINGEN IN EFFEKTEN EN LIQUIDE MIDDELEN NAAR BELGISCH RECHT

C+F nv BELEGGINGSVENNOOTSCHAP MET VERANDERLIJK KAPITAAL INSTELLING VOOR COLLECTIEVE BELEGGINGEN IN EFFEKTEN EN LIQUIDE MIDDELEN NAAR BELGISCH RECHT C+F nv BELEGGINGSVENNOOTSCHAP MET VERANDERLIJK KAPITAAL NAAR BELGISCH RECHT MET MEERDERE COMPARTIMENTEN INSTELLING VOOR COLLECTIEVE BELEGGINGEN IN EFFEKTEN EN LIQUIDE MIDDELEN VEREENVOUDIGD PROSPECTUS

Nadere informatie

VEREENVOUDIGD PROSPECTUS COMPARTIMENT FLANDERS

VEREENVOUDIGD PROSPECTUS COMPARTIMENT FLANDERS VEREENVOUDIGD PROSPECTUS COMPARTIMENT FLANDERS van de openbare Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming opterend voor Beleggingen die voldoen aan de voorwaarden van

Nadere informatie

Essentiële beleggersinformatie

Essentiële beleggersinformatie Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u

Nadere informatie

EDMOND DE ROTHSCHILD GLOBAL VALUE (EdR Global Value ) ICBE naar Frans recht

EDMOND DE ROTHSCHILD GLOBAL VALUE (EdR Global Value ) ICBE naar Frans recht (EdR Global Value ) ICBE naar Frans recht ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie

Nadere informatie

BNP Paribas L1 Equity USA Small Cap afgekort tot BNPP L1 Equity USA Small Cap

BNP Paribas L1 Equity USA Small Cap afgekort tot BNPP L1 Equity USA Small Cap Equity USA Small Cap Presentatie van de Vennootschap BNP Paribas L1 is opgericht in Luxemburg op 29 november 1989 voor een onbeperkte duur in de vorm van een beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal

Nadere informatie

de ICBE/het Fonds: de BEVEK naar Luxemburgs recht, genaamd BNP PARIBAS L1. Dit Fonds wordt beheerd door BNP PARIBAS INVESTMENT PARTNERS LUXEMBOURG.

de ICBE/het Fonds: de BEVEK naar Luxemburgs recht, genaamd BNP PARIBAS L1. Dit Fonds wordt beheerd door BNP PARIBAS INVESTMENT PARTNERS LUXEMBOURG. Aanvullende informatie bij de Essentiële Beleggersinformatie in het kader van de distributie in België van aandelen van instellingen voor collectieve belegging in effecten vallend onder het recht van een

Nadere informatie

POST-FIX FUND POST-Multifix MIX

POST-FIX FUND POST-Multifix MIX POST-FIX FUND POST-Multifix MIX Vereenvoudigd prospectus Informatie betreffende de bevek Naam POST-FIX FUND Oprichtingsdatum 7 mei 2003 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar statutaire zetel

Nadere informatie

BNP PARIBAS B FUND II AUTOCALLABLE 4

BNP PARIBAS B FUND II AUTOCALLABLE 4 BNP PARIBAS B FUND II AUTOCALLABLE 4 Vereenvoudigd prospectus Informatie betreffende de bevek Naam BNP PARIBAS B FUND II Oprichtingsdatum 28 februari 1991 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek

Nadere informatie

PROSPECTUS ACCENT FUND. Bevek naar Belgisch recht Categorie financiële instrumenten en liquide middelen. 30 Juli 2014

PROSPECTUS ACCENT FUND. Bevek naar Belgisch recht Categorie financiële instrumenten en liquide middelen. 30 Juli 2014 PROSPECTUS ACCENT FUND Bevek naar Belgisch recht Categorie financiële instrumenten en liquide middelen 30 Juli 2014 Het prospectus is samengesteld uit volgende elementen: Informatie betreffende de bevek

Nadere informatie

FORTIS B FIX Equity 126

FORTIS B FIX Equity 126 FORTIS B FIX Equity 126 Vereenvoudigd prospectus Informatie betreffende de bevek Naam FORTIS B FIX Oprichtingsdatum 11 oktober 1996 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar statutaire zetel heeft

Nadere informatie

PROSPECTUS. Mei 2016 I.C.B.E.

PROSPECTUS. Mei 2016 I.C.B.E. PROSPECTUS Mei 2016 VALUE SQUARE FUND Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming opterend voor Beleggingen die voldoen aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/EG I.C.B.E.

Nadere informatie

PUILAETCO DEWAAY FUND

PUILAETCO DEWAAY FUND PUILAETCO DEWAAY FUND Publieke bevek naar Belgisch recht met veranderlijk aantal rechten van deelneming die geopteerd heeft voor beleggingen die voldoen aan de voorwaarden van de Richtlijn 2009/65/CE ICBE

Nadere informatie

Referentiemunt van de sicav: KBL European Private Bankers SA Ernst & Young; 7, Parc d Activité Sydrall, L-5365 Munsbach

Referentiemunt van de sicav: KBL European Private Bankers SA Ernst & Young; 7, Parc d Activité Sydrall, L-5365 Munsbach Vereenvoudigd prospectus: compartiment KBC BONDS CORPORATES EURO i) Informatie over de sicav KBC BONDS (1) Beknopte voorstelling van de sicav KBC BONDS Oprichtingsdatum: 20 december 1991 Lidstaat van statutaire

Nadere informatie

FORTIS B FIX Bond Plus 10

FORTIS B FIX Bond Plus 10 FORTIS B FIX Bond Plus 10 Vereenvoudigd prospectus Informatie betreffende de bevek Naam FORTIS B FIX Oprichtingsdatum 11 oktober 1996 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar statutaire zetel

Nadere informatie

POST-GLOBAL FUND Post-Global Safety Mix

POST-GLOBAL FUND Post-Global Safety Mix POST-GLOBAL FUND Post-Global Safety Mix Vereenvoudigd prospectus Informatie betreffende de bevek Naam POST-GLOBAL FUND Oprichtingsdatum 29 april 2002 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar

Nadere informatie

APHILION Q² VEREENVOUDIGD PROSPECTUS OPENBARE BEVEK NAAR BELGISCH RECHT MET EEN VERANDERLIJK AANTAL HAVENLAAN 86 C B320, 1000 BRUSSEL

APHILION Q² VEREENVOUDIGD PROSPECTUS OPENBARE BEVEK NAAR BELGISCH RECHT MET EEN VERANDERLIJK AANTAL HAVENLAAN 86 C B320, 1000 BRUSSEL PAGINA 1 APHILION Q² BELEGGINGSVENNOOTSCHAP MET VERANDERLIJK KAPITAAL NAAR BELGISCH RECHT OPENBARE BEVEK NAAR BELGISCH RECHT MET EEN VERANDERLIJK AANTAL RECHTEN VAN DEELNEMING OPTEREND VOOR BELEGGINGEN

Nadere informatie

DEGROOF DBI-RDT OPENBARE BELEGGINGSVENNOOTSCHAP MET VERANDERLIJK KAPITAAL NAAR BELGISCH RECHT. Overeenkomstig de Europese ICBE-richtlijn (UCIT III)

DEGROOF DBI-RDT OPENBARE BELEGGINGSVENNOOTSCHAP MET VERANDERLIJK KAPITAAL NAAR BELGISCH RECHT. Overeenkomstig de Europese ICBE-richtlijn (UCIT III) DEGROOF DBI-RDT OPENBARE BELEGGINGSVENNOOTSCHAP MET VERANDERLIJK KAPITAAL NAAR BELGISCH RECHT Overeenkomstig de Europese ICBE-richtlijn (UCIT III) Guimardstraat 18-1040 Brussel Vereenvoudigd prospectus

Nadere informatie

PROSPECTUS VAN HET I.C.B.E.

PROSPECTUS VAN HET I.C.B.E. PROSPECTUS VAN HET COMPARTIMENT MEDIUM DEIA FULLINVEST Bevek naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming opterend voor Beleggingen die voldoen aan de voorwaarden van de Richtlijn

Nadere informatie

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus. Maart 2010 DELTA LLOYD L

Belgische bijlage bij het uitgifteprospectus. Maart 2010 DELTA LLOYD L elgische bijlage bij het uitgifteprospectus Maart 2010 DELT LLOYD L eleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal met meerdere compartimenten naar Luxemburgs recht conform Richtlijn 85/611/EEG (Société

Nadere informatie

BNP PARIBAS B PENSION GROWTH

BNP PARIBAS B PENSION GROWTH BNP PARIBAS B PENSION GROWTH Vereenvoudigd prospectus Naam BNP PARIBAS B PENSION GROWTH Oprichtingsdatum 25 september 2006 Bestaansduur onbeperkt Presentatie van het gemeenschappelijk beleggingsfonds Lidstaat

Nadere informatie

Essentiële beleggersinformatie

Essentiële beleggersinformatie Essentiële beleggersinformatie Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande dit Fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld

Nadere informatie

Argenta Fund of Funds Distributie en Kapitaliserend

Argenta Fund of Funds Distributie en Kapitaliserend Distributie en Kapitaliserend is een investeringsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs recht (sicav) met meerdere compartimenten. Ze voldoet aan de bepalingen van de Luxemburgse wet van

Nadere informatie

Prospectus van de BEVEK AXA BELGIUM FUND

Prospectus van de BEVEK AXA BELGIUM FUND Prospectus van de BEVEK AXA BELGIUM FUND WAARSCHUWING De lezer wordt gewezen op het feit dat deze Prospectus twee delen bevat. Het algemene deel beschrijft de aard van AXA Belgium Fund en de huidige algemene

Nadere informatie

Prospectus: Compartiment ACCENT FUND YIELD OPPORTUNITIES

Prospectus: Compartiment ACCENT FUND YIELD OPPORTUNITIES Prospectus: Compartiment ACCENT FUND YIELD OPPORTUNITIES Informatie betreffende de bevek 1. Naam: Accent Fund N.V. 2. Rechtsvorm: naamloze vennootschap 3. Oprichtingsdatum: 24 december 1991 4. Bestaansduur:

Nadere informatie

POST-FIX FUND POST-Multifix Control 4

POST-FIX FUND POST-Multifix Control 4 POST-FIX FUND POST-Multifix Control 4 Vereenvoudigd prospectus Informatie betreffende de bevek Naam POST-FIX FUND Oprichtingsdatum 7 mei 2003 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar statutaire

Nadere informatie

3. Informatie ten aanzien van Petercam B Fund en Petercam Bonds Eur Short Term 1 Year V

3. Informatie ten aanzien van Petercam B Fund en Petercam Bonds Eur Short Term 1 Year V SUBFONDS KENMERKEN EURO GELDMARKTFONDS Oprichtingsdatum: 18 juni 2010 1. Subfonds Kenmerken Euro Geldmarktfonds Dit zijn de Subfonds Kenmerken (de Kenmerken ) van het Subfonds Euro Geldmarktfonds. Het

Nadere informatie

BNP Paribas L1 Bond World Emerging Corporate afgekort tot BNPP L1 Bond World Emerging Corporate

BNP Paribas L1 Bond World Emerging Corporate afgekort tot BNPP L1 Bond World Emerging Corporate Bond World Emerging Corporate Presentatie van de Vennootschap BNP Paribas L1 is opgericht in Luxemburg op 29 november 1989 voor een onbeperkte duur in de vorm van een beleggingsmaatschappij met veranderlijk

Nadere informatie

PETERCAM B FUND NV. JAARVERSLAG op 31 december 2011. Financiële dienst Petercam NV, beursvennootschap

PETERCAM B FUND NV. JAARVERSLAG op 31 december 2011. Financiële dienst Petercam NV, beursvennootschap f PETERCAM B FUND NV JAARVERSLAG op 31 december 2011 Openbare bevek naar Belgisch recht met meerdere compartimenten, die geopteerd heeft voor beleggingen die voldoen aan de voorwaarden van de richtlijn

Nadere informatie

Prospectus van het compartiment GLOBAL FoF van de Bevek AXA BELGIUM FUND

Prospectus van het compartiment GLOBAL FoF van de Bevek AXA BELGIUM FUND Informatie betreffende de Bevek : 1. Naam : AXA BELGIUM FUND 2. Rechtsvorm : Naamloze vennootschap 3. Oprichtingsdatum : 25/10/1994 4. Bestaansduur : onbeperkte duur Prospectus van het compartiment GLOBAL

Nadere informatie

Vereenvoudigd prospectus: compartiment KBC BONDS CAPITAL FUND

Vereenvoudigd prospectus: compartiment KBC BONDS CAPITAL FUND Vereenvoudigd prospectus: compartiment KBC BONDS CAPITAL FUND i) Informatie over de sicav KBC BONDS (1) Beknopte voorstelling van de sicav KBC BONDS Oprichtingsdatum: 20 december 1991 Lidstaat van statutaire

Nadere informatie

Record Top Pension Fund

Record Top Pension Fund Record Top Pension Fund Pensioenspaarfonds Belgisch gemeenschappelijk beleggingsfonds met veranderlijk aantal rechten van deelneming Erkend in het kader van het derdeleeftijds- of pensioensparen Categorie

Nadere informatie

FORTIS B FIX Equity 86

FORTIS B FIX Equity 86 FORTIS B FIX Equity 86 Vereenvoudigd prospectus Informatie betreffende de bevek Naam FORTIS B FIX Oprichtingsdatum 11 oktober 1996 Bestaansduur Onbeperkt Lidstaat waar de bevek haar statutaire zetel heeft

Nadere informatie

FORTIS B FIX 2007 Duo 4 Wild Card

FORTIS B FIX 2007 Duo 4 Wild Card FORTIS B FIX 2007 Duo 4 Wild Card Vereenvoudigd prospectus Informatie betreffende de bevek Naam FORTIS B FIX 2007 Ook verhandeld onder de handelsnamen «MAESTRO» en «J.VAN BREDA B FIX 2006» voor bepaalde

Nadere informatie