BNP Paribas Plan Target Click Funds Uw belegging afgestemd op uw financiële doelen

Transcriptie

1 Uw belegging afgestemd CORPORATE op uw financiële EXPERTISE doelen I juli PRODUCTS 2010 I 1 BNP Paribas Plan Target Click Funds Uw belegging afgestemd op uw financiële doelen

2 Kijk voor meer informatie over de BNP Paribas Plan Target Click Funds op:

3 Nieuwe producten voor nieuwe omstandigheden Veel consumenten hebben steeds meer moeite te bepalen hoe zij het best hun financiële doelstellingen op langere termijn kunnen bereiken, zoals pensionering en de opleiding van kinderen. En met een vergrijzende bevolking moeten financiële reserves die soms met veel moeite bijeen zijn gespaard, worden beschermd tegen de marktvolatiliteit. Zeker naarmate de nadruk verschuift van het bijeenbrengen van vermogen naar het gebruiken ervan. Deze trends brengen een aanzienlijke verandering teweeg in de beleggingsproducten en -diensten waarnaar de markt vraagt. Volgens McKinsey (2006)* zal de komende jaren de vraag naar beleggingsproducten en diensten een verschuiving laten zien met de nadruk op resultaat, bescherming van de hoofdsom en inkomen. Oftewel, de vraag van consumenten naar producten die zekerheid, rendement en flexibiliteit combineren zal naar verwachting aanzienlijk stijgen. De wereldwijd stijgende populariteit van garantieproducten en lifecycleproducten vormt een duidelijk bewijs voor deze trend. Deze segmenten groeien veel sterker dan de totale beleggingsfondsensector. Dit zal waarschijnlijk ook in de afzienbare toekomst zo blijven. Rendement Nieuwe beleggingsoplossingen Flexibiliteit Zekerheid Rendement De kans op groei van de belegging Zekerheid Bescherming van de inleg en de groei van het vermogen Flexibiliteit Aanpasbaar aan veranderende omstandigheden * The Asset Management Industry in 2010, McKinsey & Company, 2006.

4

5 Uw belegging afgestemd op uw financiële doelen I juli 2010 I 5 Een totaalpakket van rendement, zekerheid en flexibiliteit Met de BNP Paribas Plan Target Click Funds (TCFs) introduceerde BNP Paribas Investment Partners een nieuwe generatie van lifecycle beleggingsfondsen, die consumenten helpen bij het plannen van hun financiële fondsen. De TCFs vormen een reeks van 31 lifecycle funds met garantie, elk met een specifieke einddatum tussen 2010 en Wanneer de belegging tot aan de einddatum gehouden wordt, ontvangt de belegger een minimale gegarandeerde eindwaarde. Daarnaast stellen de TCFs de groei van het fonds veilig door een verhoging van de gegarandeerde waarde, telkens wanneer de waarde een nieuw hoogste punt bereikt. De fondsen combineren dus rendement, zekerheid en flexibiliteit in één totaalpakket. Met de TCFs kunt u op een gemakkelijke manier en met een minimale tijdsinspanning plannen maken voor uw financiële toekomst. De fondsen zijn bijvoorbeeld een ideale oplossing als u geld opzij wilt zetten voor financiële doelen op lange termijn, zoals pensioeninkomen, maar niet het risico kunt lopen dat u verlies maakt op uw belegging. Hoe passen de TCFs in uw portefeuille? Toekomstige verplichtingen waaraan met zeer grote waarschijnlijkheid moet worden voldaan, zoals pensioenaanvulling, de opleiding van kinderen of geld voor de aflossing op een hypotheek, kunt u beheren door te beleggen in één of meer passende TCFs. Wanneer u een grotere risicobereidheid heeft, kunt u vervolgens nog andere fondsen toevoegen, boven op de solide basis die gevormd wordt door de TCFs. Hiermee kunt u dan andere, risicovollere financiële doelen nastreven, zoals vermogensgroei of speculatie. Wat bieden de TCFs? Keuzevrijheid TCFs bieden u een reeks aan fondsen, elk met een specifieke einddatum. Indien u de belegging in het beleggingsfonds aanhoudt tot deze einddatum, krijgt u een gegarandeerd bedrag uitgekeerd. Door de verschillende beleggingshorizons die beschikbaar zijn, kunnen de fondsen gebruikt worden voor een beleggingsplan voor vrijwel elke gebeurtenis in het leven. Rendement en zekerheid Als u uw belegging in een Target Click Fund aanhoudt tot de einddatum heeft u de kans te profiteren van aandelenrendementen, zonder dat uw inleg in gevaar komt. U bent er ook van verzekerd dat de winst die gedurende de looptijd van het product wordt gemaakt, behouden blijft. Op de einddatum zullen de fondsen namelijk de hoogste waarde die behaald is gedurende de looptijd uitkeren, vooropgesteld dat u uw belegging tot de einddatum aanhoudt. De figuur rechtsonder illustreert dit click mechanisme en het toevoegen van de gerealiseerde winsten aan de gegarandeerde uitkering op de einddatum. Flexibiliteit Persoonlijke omstandigheden kunnen veranderen, vooral over langere periode. De flexibiliteit van de fondsen maakt het u mogelijk uw belegging te wijzigen. Dat kan door extra stortingen of door uw participaties zonder boete te verkopen tegen de marktwaarde. Opgemerkt moet worden dat de gegarandeerde waarde alleen geldt op de einddatum van het desbetreffende Target Click Fund. En indien de koers van een Target Click Fund een nieuwe all time high (hoogste koers) bereikt heeft, klikt het fonds deze koers op dagelijkse basis vast als de nieuwe gerantiewaarde. Hoog risico, risico niet gelieerd aan verplichtingen Speculatie Vermogensopbouw Notes, speciale beleggingen (Multi-manager) Beleggingsfondsen, Discretionair Vermogensbeheer Garantiewaarde (op einddatum) Koers EUR 60 EUR 70 EUR 65 EUR 59 EUR 75 EUR 67 EUR 75 Uit te betalen waarde: EUR 75 Stijgende garantiewaarde Laag risico, risico gelieerd aan verplichtingen Harde financiële behoeftes BNP Paribas Plan Target Click Funds EUR 50 Initiële aankoop EUR 55 Looptijd van het fonds Einddatum Garantiewaarde: EUR 50 Een illustratie hoe BNP Paribas Plan Target Click Funds kunnen passen in een bredere beleggingsportefeuille Opmerking: Dit voorbeeld dient alleen ter illustratie. Niet op schaal afgebeeld.

6 Uw belegging afgestemd op uw financiële doelen I juli 2010 I 6 Hoe werken de BNP Paribas Plan Target Click Funds? De BNP Paribas Plan Target Click Funds zijn opgebouwd uit drie onderliggende componenten: Een component liquiditeiten reduceert het risico dat er gedurende de looptijd van het fonds onvoldoende groeipotentieel is. Een component aan aandelen gerelateerde waarden hierdoor kan het fonds profiteren van het groeipotentieel van een goed gespreide wereldwijde aandelenbelegging. Een vastrentende component een zero coupon obligatie met passende afloopdatum waarborgt dat u een gegarandeerde minimumwaarde ontvangt aan het einde van de looptijd. Voor elk fonds wordt de vermogensallocatie naar de drie componenten in eerste instantie bepaald door de looptijd. Fondsen met een einddatum die verder weg ligt, zullen meer aandelencomponenten hebben dan fondsen met een kortere looptijd. Gedurende de looptijd past de fondsbeheerder de samenstelling van elk fonds aan aan de steeds korter wordende periode tot het einde van de looptijd en aan het vastzetten van beleggingswinsten. Bovendien zorgen ze door middel van een apart mechanisme dat er altijd voldoende blootstelling aan aandelen is. De component aan aandelen gerelateerde waarden biedt een gediversifieerde blootstelling aan wereldwijde aandelenmarkten: via een belegging in de TCFs kunt u profiteren van het rendementspotentieel van Amerikaanse, Aziatische en Europese aandelenmarkten. Jaarlijkse herindeling Verzekert voldoende blootstelling aan aandelen op ieder moment Liquiditeiten Aan aandelen gerelateerde waarden Vastrentende waarden Opmerking: Dit voorbeeld dient alleen ter illustratie. Niet op schaal afgebeeld. Herindeling bij behalen hoogste koers Zorgt voor het vastzetten van winsten en verzekert de hogere gegarandeerde waarde

7 Uw belegging afgestemd op uw financiële doelen I juli 2010 I 7 Kenmerken van de TCFs TCFs zijn door een uitgebreid scala aan productkenmerken zeer aantrekkelijk in vergelijking met bestaande gegarandeerde producten of lifecycleproducten. Rendement, flexibiliteit en zekerheid zijn allemaal verenigd in één totaalpakket. Gemak bij de planning van uw financiële toekomst Met TCFs bieden wij u een gedifferentieerde beleggingsoplossing, die ondersteuning biedt bij de kansen en uitdagingen die zich voordoen wanneer u zelf een deel van uw financiële toekomst moet en wilt zekerstellen. De fondsen, beheerd volgens een beproefd concept, maken het mogelijk een beleggingsplan te creëren voor vrijwel elke belangrijke gebeurtenis in een mensenleven. Ook vormen ze een solide basis voor de beleggingsportefeuille van iedere consument. Alvorens in één of meerdere van deze fondsen te beleggen, dient u onafhankelijk financieel advies in te winnen van een adviseur. Kosten De jaarlijkse beheervergoeding bedraagt 1% voor de Target Click Funds met een resterende looptijd van korter dan 3 jaar, 1,25% voor een resterende looptijd van 3-14 jaar en 1,50% voor de fondsen met een resterende looptijd van langer dan 14 jaar. De service fee bedraagt 0,20% per jaar en de Luxemburgse kapitaalsbelasting 0,05%. De aan- en verkoopkosten bedragen maximaal 0,5% met een minimum van EUR 0,70 per order. Daarnaast wordt, indien van toepassing, dividendbelasting ingehouden. Risico s Aan elke belegging zijn risico s verbonden. De waarde van elk Target Click Fund kan zowel stijgen als dalen. Hierdoor kunnen beleggers aanzienlijke verliezen lijden, met name op de korte termijn. Het risico van de portefeuille wordt stelselmatig afgebouwd naarmate de einddatum nadert. En door de garantie heeft u de zekerheid dat u op de einddatum minimaal de garantiewaarde terugkrijgt. De beleggingen van het fonds zijn niet beperkt tot beleggingen in Euro, dus schommelingen in valutakoersen kunnen het rendement van het fonds beïnvloeden. Omdat het valutarisico is geconcentreerd in de aandelenbeleggingen, wordt ook het valutarisico afgebouwd naarmate de einddatum dichterbij komt. Productkenmerken Breed scala aan einddata Zeer lange beleggingshorizons beschikbaar Risicoreductie over de looptijd Altijd kans op profijt van stijgende aandelenkoersen Expliciete garantie Het automatisch vastzetten van beleggingswinsten Duidelijke en eenvoudige kostenstructuur Open-end structuur BNP Paribas Plan Target Click Funds

8 Dit document dient enkel ter informatie en is 1) geen voorstel of aanbod tot het aankopen of verhandelen van de financiële instrumenten hierin beschreven en 2) geen beleggingsadvies. De in dit materiaal genoemde beleggingsfondsen zijn geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten op grond van de Wet op het financieel toezicht. Voor dit product is een (vereenvoudigd) prospectus opgesteld met informatie over het product, de kosten en de risico s. Vraag erom en lees hem voordat u het product koopt. Het (vereenvoudigd) prospectus, alsmede overige informatie zijn verkrijgbaar bij BNP Paribas Investment Partners*, Client Service, Postbus 71770, 1008 DG Amsterdam en via De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. De waarde van de beleggingen fluctueert met de koerswijzigingen van de effecten waarin wordt belegd. De mogelijkheid bestaat dat uw belegging in waarde stijgt; het is echter ook mogelijk dat uw belegging weinig tot geen inkomsten zal genereren en dat uw inleg bij een ongunstig koersverloop geheel of ten dele verloren gaat. Bij aan- en verkopen worden kosten in rekening gebracht. De kostenratio (TER) van BNP Paribas Plan Target Click Funds bedraagt gemiddeld 1,50% per jaar. BNP Paribas Investment Partners heeft alle redelijkerwijs mogelijke zorg besteed aan de betrouwbaarheid van dit materiaal, echter aanvaardt geen aansprakelijkheid voor druk- en zetfouten. De in dit document opgenomen informatie en opinies kunnen worden gewijzigd zonder voorafgaand bericht. BNP Paribas Investment Partners is niet verplicht de hierin opgenomen informatie en opinies te actualiseren of te wijzigen. * BNP Paribas Investment Partners is de wereldwijde merknaam van de vermogensbeheerdiensten van BNP Paribas Groep. BNP Paribas Asset Management, Vereenvoudigde naamloze vennootschap naar Frans recht (SAS) met een kapitaal van euros - 1, Boulevard Haussmann Paris - RCS Paris Februari 2005 Vormgeving: Studio BNPP IP - Drukkerij - P