Handleiding Analysemodule Ruiter 3 Express

Transcriptie

1 Handleiding Analysemodule Ruiter 3 Express Welkom! Met de analysemodule Ruiter 3 Express maakt u snel gedegen analyses van beleggingspolissen. Die zijn de basis zijn voor uw advies aan uw klanten waarmee u hun financiële situatie aanzienlijk kunt verbeteren! Start de software; het welkomstscherm verschijnt: Klik op Doorgaan ; het inlogscherm verschijnt: Vul uw gegevens in en klik op OK. Het menuscherm verschijnt. 1

2 Wilt u direct analyses maken, klik dan op De Ruiter Model 3. Wilt u een persoonlijk rapport maken, klantgegevens opslaan of ophalen, kies dan eerst voor NAW-gegevens. In het scherm NAW-gegevens vult u in de gele bovenvelden uw eigen gegevens in. Deze blijven ongewijzigd (tot u ze overschrijft) en worden op de rapporten afgedrukt. Vul de overige gegevens in en sla deze op of haal eerder ingevoerde klantgegevens op. Download voor meer informatie de algemene gebruiksaanwijzing via de site van BPC (pag. 19 e.v.). Tip: vul zoveel mogelijk gegevens direct in. U heeft ze wellicht later nodig bijvoorbeeld om een rapport te versturen of te mailen. 2

3 Verlaat dit scherm via het deurtje rechtsonder. U komt nu weer in het menuscherm. Hier kiest u De Ruiter Model 3. Vervolgens kiest u Eenvoudige invoer. U komt nu in het invoerscherm. Hier vult u de gevraagde gegevens in. U vindt deze op het Ruiter 3 overzicht. De einddatum van de polis meestal niet; die moet u uit de polis of uw dossier overnemen. Het voor deze handleiding als voorbeeld gebruikte Ruiter 3 model is als bijlage in deze handleiding opgenomen. Invulhulp! Als u uw cursor op een tekst of veld plaatst, verschijnt er indien nodig een informatietekst. Gebruik deze handige aanwijzingen voor een correcte berekening en een foutloos rapport! Let vooral op de datum van de laatste waarde. Als deze kort ná het kalenderjaar ligt waarop het overzicht betrekking heeft, moet u handmatig corrigeren. Een datum als moet u wijzigen in U kunt een volgend veld bereiken met uw cursor, tab of enter. Gebruik een komma tussen euro s en centen, geen punt. 3

4 Vergeet niet het juiste scenario (historisch, pessimistisch, offerterendement) te kiezen. Wordt in één fonds belegd, dan vult u het betreffende rendement in het veld in. Wordt in meerdere fondsen belegd, dan gebruikt u de calculatortoets. Er verschijnt een pop up, waarin u de verschillende rendementen en bedragen (overeenstemmend met het scenario dat u hiervóór heeft gekozen!) invult. De software berekent nu het gewogen gemiddelde rendement. Als u dat gedaan heeft verlaat u de pop up door op het deurtje rechtsonder te klikken. Als u de rubriek Aanvullende gegevens niet volledig invult, verschijnt in het rapport op de betreffende plaats Onbekend. Deze gegevens hebben geen invloed op de analyse en berekening zelf. Nadat u de linkerzijde van het scherm heeft ingevuld, geeft u in de velden aan de rechterzijde de gegevens van uw advies, voorstel of rekenvoorbeeld in. U dient deze velden 4

5 te vullen vóórdat u een berekening kunt maken. Uiteraard voor zover nodig; als er bijvoorbeeld géén AOV hoeft te worden gesloten vult u hier 0,00 in. Voor advies aan uw klant adviseren wij u nadrukkelijk om realistische (redelijkerwijs haalbare) beleggingsrendementen te hanteren. Als u alles heeft ingevuld klikt u op de knop Berekenen. U ziet dan een scherm met de resultaten én een pop up met een grafische voorstelling daarvan. Deze grafieken worden ook in het rapport opgenomen. U klikt de pop up weg met het deurtje of het kruisje. U ziet de resultaten van uw analyse rechtsonder in beeld. 5

6 Eindkapitaal o.b.v. kosten en premies in 2010 : dit is het eindkapitaal dat met het gegeven rendement (in dit voorbeeld 4,91%) en hantering van de kosten en premies van 2010 gedurende de gehele restlooptijd rekenkundig wordt behaald. Het verschil met het door de verzekeraar opgegeven eindkapitaal komt doordat deze premies en kosten gedurende de restlooptijd wijzigen (meestal stijgen), o.a. door hefboom- en inteereffecten en leeftijdsafhankelijke ORV-premies. U kunt de invoervelden gewoon overschrijven, bijvoorbeeld omdat u een analyse met andere variabelen wilt maken. De oude resultaten verdwijnen dan uiteraard; u klikt op Berekenen voor de analyse met de nieuwe variabelen. Als u een rapport van uw analyse wilt maken klikt u op de knop: Rapport maken. De gegevens die u in het NAW-menu heeft ingevoerd worden voor zover relevant in het rapport opgenomen. Het rapport wordt getoond. Als u het wegklikt kunt komt u weer in het invoerscherm mét een pop up: U kunt het rapport aan uw klant, aan uzelf, aan een collega etc. mailen. Klikt u op Ja dan verschijnt een scherm: 6

7 U vult dit in zoals u dat bij een willekeurig mailprogramma zou doen. U kunt de tekst ook aanpassen. Als u tevoren naam en mailadres van deze klant bij de NAW gegevens had ingevuld, was diens adres vóóringevuld. Datzelfde geldt ook voor adressering en aanhef in het rapport. Uiteraard wordt het in de laatste regel van dit voorbeeld getoonde adres aangepast aan úw adres. Afhankelijk van uw (mail)programma s moet u soms expliciet toestemming voor verzending geven. Vaak knippert dan ook het symbool van uw mailprogramma in de taakbalk onderaan uw beeldscherm. Klik dan op Ja. Na verzending komt u weer in het invulscherm. Wij raden u aan het rapport op te slaan in het klantdossier. Klik hiervoor op het icoontje rechtsonder. Zie ook de algemene gebruiksaanwijzing op de site van BeleggingsPolisCheck voor gebruik van het NAW-menu. 7

8 U kunt ook verder gaan met het maken van andere analyses. Overschrijf daarvoor de velden aan de rechterzijde van het scherm. Als het een geheel nieuwe situatie betreft kiest u voor Velden schonen. Dan worden álle velden van het invoerscherm gewist, dus ook die aan de linkerzijde! Wij wensen u goede zaken! Met vriendelijke groet, Team BeleggingsPolisCheck 8

9 Einddatum van de polis is

10 Fonds 1 Fonds 2 Fonds 1 Fonds 2 Fonds 3 Totaal