Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen

Transcriptie

1 Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen Leeswijzer voor bedrijven Kenniscentrum beroepsonderwijs bedrijfsleven ECABO houdt ontwikkelingen in de economisch-administratieve, ICT- en veiligheidsberoepen bij. Deze ontwikkelingen leggen we vast in zogenoemde kwalificatiedossiers. De dossiers vormen het uitgangspunt voor de inrichting van het onderwijs en het formuleren van diploma-eisen. Wat heeft u eraan? Bent u praktijkopleider? Dan is informatie uit een kwalificatiedossier handig zodat u weet waar de stagiair voor opgeleid wordt. Bent u hrm-adviseur binnen uw organisatie? Dan kunt u de informatie gebruiken bij het opstellen van functieprofielen of personeelsadvertenties. Ook voor opleidingstrajecten voor eigen medewerkers bieden de dossiers bruikbare informatie. Deze uitgave In het beroepsonderwijs leren deelnemers kerntaken en werkprocessen uit te voeren, zoals die door het bedrijfsleven zijn (h)erkend. In deze uitgave bieden wij u een overzicht aan van de kerntaken met bijbehorende werkprocessen van de Commercieel medewerker banken verzekeringswezen. Meer informatie Wilt u meer informatie over dit beroep, dan verwijzen wij u door naar onze website U vindt hier ook een vergelijking tussen mbo-diploma s en particuliere certificeringslijnen. Dit noemen we de blauwdruk Commercieel.

2 Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen Mbo-kwalificaties in de sector Bank- en verzekeringswezen Niveau 1 Niveau 2 Niveau 3 Niveau 4 - n.v.t. - n.v.t. - n.v.t. Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen Beroepsbeschrijving De Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen kan in meerdere situaties frontofficeactiviteiten verrichten; in de hostrol in een bankkantoor, als kas-/baliemedewerker, bij een verzekeraar, als intermediair achter de receptie of in een service-/callcentrum aan de telefoon. Hij informeert de cliënt over lopende acties, het wisselen van vreemde valuta en adviseert over het afsluiten van financiële simple-risk producten zoals betaal- en spaarrekeningen of verzekeringen, zoals een reis- en bromfietsverzekering. Daarnaast kan hij zelfstandig een adviesproces uitvoeren. Hij houdt hiervoor een intakegesprek, maakt een risicoanalyse en presenteert financiële producten. Het gaat hierbij om het afsluiten van een consumptief krediet of schadeverzekeringen. De Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen is hiervoor gecertificeerd in het kader van de Wft. De Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen bouwt een relatie op met klanten en signaleert mogelijkheden voor cross-selling. Tot slot maakt hij polissen en cliëntdossiers op, beoordeelt hij offerteaanvragen en mutatieverzoeken en handelt hij schadeclaims af.

3 Kerntaken en werkprocessen Elk beroep wordt in het dossier beschreven aan de hand van activiteiten die kenmerkend zijn voor het beroep, de zogenoemde kerntaken. Binnen een kerntaak worden verschillende beroepshandelingen uitgevoerd, de zogenoemde werkprocessen. Kerntaak 1 Verricht frontofficewerkzaamheden 2 Behandelt administratieve offertetrajecten Werkproces 1.1 Ontvangt en begeleidt cliënten 1.2 Informeert over en sluit financiële simple-risk producten af 1.3 Handelt vragen en klachten af 1.4 Verzorgt transacties 1.5 Monitort betalingsverkeer 2.1 Controleert volledigheid offerte en dossier 2.2 Vraagt ontbrekende stukken op 2.3 Beoordeelt het dossier aan de hand van standaardacceptatienormen 2.4 Koppelt dossier terug 3 Handelt schadeclaims af 3.1 Neemt de schadeclaim in ontvangst 3.2 Stelt vast of schade gedekt is 3.3 Beoordeelt een schadeclaim aan de hand van standaardnormen 3.4 Koppelt uitkomst claimbehandeling terug 4 Adviseert over en verkoopt financiële producten 4.1 Bereidt zich voor op een advies-/verkoopgesprek 4.2 Informeert en adviseert de cliënt 4.3 Stelt offertes/aanvragen op 4.4 Verkoopt financiële producten Voor een nadere uitwerking van deze kerntaken en bijbehorende werkprocessen inclusief een overzicht van de benodigde beroepscompetenties verwijzen we u naar het kwalificatiedossier Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen op onze site

4 Een praktijkvoorbeeld van werkzaamheden Kerntaak Werkproces 4. Adviseert en verkoopt financiële producten 4.2 Informeert en adviseert de cliënt De Beta-Bank biedt verschillende bankproducten aan, zoals leningen en spaarproducten. De bank treedt ook op als intermediair voor verschillende verzekeringsproducten, zoals schadeverzekeringen. Amir en Yvette gaan langs bij een filiaal in Hattem. Amir (31) werkt als makelaar bij een klein makelaarskantoor. Yvette (28) werkt drie dagen per week als onderwijzeres op een basisschool. Ze zijn nog geen cliënt van de bank. Amir en Yvette hebben een afspraak met Nicole, de Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen van de bank. Amir en Yvette willen weten of ze goed verzekerd zijn. Ook wil Yvette graag een lening afsluiten voor een tweede auto. Ze vragen Nicole om advies over beide zaken. Nicole stelt zichzelf voor aan Yvette en Amir en vertelt uitgebreid wat voor organisatie de Beta-Bank is. Vervolgens probeert ze er met wat vragen achter te komen wat de wensen van het stel zijn. Nicole stelt voor om te starten met de verzekeringen en vraagt welke gegevens ze bij zich hebben. Ze bekijkt welke verzekeringen het echtpaar al heeft, wat hun bezittingen zijn en waar bij hen de grootste risico s zitten. Op basis hiervan maakt ze een een risico-analyse die ze bespreekt met haar klanten. In het gesprek adviseert Nicole producten die zo veel mogelijk aansluiten bij hun situatie. Door vervolgens goed door te vragen en actief te luisteren naar Amir en Yvette probeert ze de dienstverlening direct op hun behoefte te laten aansluiten. Nicole weet precies welke onderdelen van het productassortiment van de Beta-Bank passen bij de situatie van Amir en Yvette. Wanneer het onderwerp verzekeringen is afgerond, bekijken ze de mogelijkheden voor Yvette voor een particuliere financiering voor een auto. Werkgevers hanteren soms andere benamingen voor de Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen. Denk aan: Financieel adviseur, Medewerker service-desk, Medewerker frontoffice, Cliëntadviseur, Verzekeringsadviseur en Schadebehandelaar.

5 Voorbeelden van personeelsadvertenties Wij zijn op zoek naar een Schadebehandelaar Functieomschrijving Als Schadebehandelaar behandel je zelfstandig en klantgericht verschillende volmachtschades binnen het volmachtbeleid. Je bewaakt de voortgang van de schadeafhandeling en onderhoudt contacten met de frontoffice, verzekerden, verzekeraars, schade-experts en derden. Verder ben je actief in het signaleren van schadefrequenties op postniveau. Je pleegt in voorkomende situaties verhaal op derden. Functie-eisen: Goede beheersing Nederlandse taal in woord en geschrift Minimaal in het bezit van diploma Wft-module Schade Particulieren en Bedrijven Een initiatiefrijke en klantgerichte instelling Flexibel, goede ervaring met probleemanalyse en besluitvaardig Accuraat, flexibel en stressbestendig Resultaatgerichte, praktische aanpak Wij zijn op zoek naar een Medewerker frontoffice Functieomschrijving Als Medewerker front office bestaan je voornaamste taken uit: het verstrekken van adviezen en het verzorgen van offertes, het telefonisch contact onderhouden met cliënten en verzekeraars, het helpen van cliënten op kantoort en het verwerken van mutaties. Tevens ontvang je klanten aan de balie en beantwoord je hun vragen. Functie-eisen: Flexibiliteit, klantvriendelijkheid en positieve instelling Een flinke portie zelfstandigheid Commercieel en dienstverlenend ingesteld Geordend kunnen werken Stressbestendig Gezond verstand Op het gebied van deskundigheid Wft-proof

6 Kijk ook op voor: Tips voor de praktijkopleider Trainingen voor praktijkopleiders Sectorale arbeidsmarktinformatie Informatie over competentiegericht onderwijs Informatie over het vinden, begeleiden en beoordelen van stagiairs ECABO Disketteweg 6 Postbus BE Amersfoort Telefoon Fax info@ecabo.nl /01