Release notes. Beschrijving van nieuwe mogelijkheden en aanpassingen in Figlo Advisor, Figlo Hypotheken en Figlo Connect Januari 2018 release 7.1.

Transcriptie

1 Release notes Beschrijving van nieuwe mogelijkheden en aanpassingen in Figlo Advisor, Figlo Hypotheken en Figlo Connect Januari 2018 release figlo.com

2 In deze Release notes wordt de belangrijkste nieuwe en verbeterde functionaliteit van de januari 2018 release (7.1.0) van Figlo Advisor, Figlo Hypotheken en Figlo Connect beschreven. Wij adviseren u dit document goed door te lezen. Voor meer informatie kunt u contact opnemen met onze afdeling support via ons online Helpcenter. Figlo Hypotheken Overzicht LTI De LTI voor alle scenario s op één scherm. Met één druk op de knop worden voor alle scenario s de openstaande én toegestane hypotheek(lasten) opgehaald en tegenover elkaar gezet. Indien er tekorten zijn, wordt berekend hoeveel meer inkomen er nodig is. Resterend budget Ook Figlo Hypotheken geeft u nu inzicht in het verloop van het resterend budget. Daarmee krijgt u nog beter inzicht in de betaalbaarheid van een hypotheek, toegespitst op de persoonlijke situatie van uw klant. In het menu onder resultaten is het menu item Budgetoverzicht toegevoegd. Openstaande hypotheekschuld in plan betrekken De lopende hypotheek kan bij de inventarisatie worden ingevoerd. Vanaf nu is het mogelijk het openstaande hypotheekbedrag op te halen in het nieuwe hypotheekplan. Uitbreiding inventarisatie: verzekeringen en kinderen Om de betaalbaarheid van de hypotheek in verschillende scenario s te bepalen, is de inventarisatie uitgebreid met de mogelijkheid kinderen en verzekeringen in te voeren. De effecten van het inkomen uit sociale uitkeringen en verzekeringen op betaalbaarheid zijn hierdoor inzichtelijk. figlo.com 2

3 Koppeling MoneyView AeQuote Voor overlijdensrisico- en woonlastenverzekeringen kan vanuit Figlo Hypotheken een premievergelijking in AeQuote worden uitgevoerd. Gegevens van verzekerden of dekkingen worden automatisch meegegeven aan AeQuote. De berekende gegevens uit AeQuote worden vervolgens verwerkt in Figlo. Een AeQuote rapport wordt als bijlage opgenomen in het dossier, zodat dit later kan worden geraadpleegd of worden gebruikt voor rapportage. Technische verbeteringen Configuratie menu onderdelen Het is voortaan mogelijk om één of meer van de volgende menu onderdelen te verbergen in Figlo Hypotheken, door configuratie op omgevingsniveau (niet op organisatie niveau, niet op europe.figlo.com): Risicoprofiel bepalen, Rapporten, HDN, Tools, Rentetarieven, MoneyView en Documenten. Vooraf Ingevulde Aangifte vanuit ASMX service Figlo ondersteunt import van de VIA (Vooraf Ingevulde Aangifte) van de Belastingdienst vanuit de ASMX service (niet op europe.figlo.com) De inventarisatie wordt hiermee vergemakkelijkt. Fiscaal partner, kinderen, arbeidsinkomens, woning, rekeningen, schulden, lijfrenteverzekeringen (opbouw) en AO-verzekeringen worden toegevoegd en opgeslagen in het klantdossier. Bepaalde gegevens, bijvoorbeeld het rendement op rekeningen en aflosproducten van hypotheken, zijn niet beschikbaar in de VIA en moeten dus apart worden ingevuld door de gebruiker. Als er reeds gegevens (kaartjes) in het klantdossier staan, worden deze niet verwijderd. figlo.com 3

4 Overige verbeteringen WIA en WW bij meerdere loondiensten Voor werknemersverzekeringen (WIA en WW) bij meerdere loondiensten, wordt nu voor de bepaling van de hoogte van de uitkering gekeken naar het gezamenlijke inkomen van die loondiensten. Zo wordt beter rekening gehouden met het maximum dagloon. Wachttijd en arbeidsongeschiktheidsverzekering Bij een arbeidsongeschiktheidsverzekering wordt de wachttijd in mindering gebracht op de eerstejaars-uitkering. Ondernemersmodule In de ondernemingsmodule zijn diverse verbeteringen doorgevoerd, zo zorgen transacties op leningen of invoer van een reeds uitkerend pensioen in eigen beheer niet meer tot onbalans. Ook wordt een rekening courant vordering op de DGA nu gebruikt voor overschot- en tekortverrekening. De uitkeringen van dividend uit de winstreserve van een BV worden nu geïndexeerd met het ingestelde inflatiepercentage. Belastingplan 2018 en sociale zekerheid De wijzigingen in de berekeningen als gevolg van het belastingplan 2018 en andere fiscale en sociale wetten, zoals 20 december gepubliceerd in het eindejaarsbericht, zijn onderdeel van de 7.1 release. Sterftetafel De sterftetafel GBMV , zoals 19 december gepubliceerd, is opgenomen en beschikbaar voor actuariële berekeningen voor pensioenen en verzekeringen. AOW-leeftijd op basis van levensverwachting Als gevolg van de nieuwe geprognotiseerde levensverwachting van het CBS is de verwachte AOW-leeftijd op basis van die levensverwachting gewijzigd. De verwachte AOW-leeftijden na 2023 zijn 3 en soms 6 maanden afgenomen. Jaarruimteberekening en nettopensioen In de jaarruime berekening van 2017 en de reserveringsruimte berekening van 2016 wordt nu rekening gehouden met premie voor nettopensioen. De aftrekbare ruimte wordt door de toepassing van nettopensioen beperkt. figlo.com 4

5 Overzicht inclusief meldingsnummers Hieronder volgt een totaaloverzicht van alle toegevoegde en gewijzigde functionaliteit. In dit overzicht zijn tevens de meldingsnummers opgenomen waaronder de wijziging in ons systeem is geadministreerd. Betreft lokalisatie TFS nummer Beschrijving NLD In het pensioenjaar wordt de dotatie aan het pensioen in eigen beheer niet langer verhoogd met de pensioenuitkering. NLD Uitkeringen worden berekend met in achtneming van de wachttijd, deze wordt in mindering gebracht op de hoogte van de uitkering NLD De balans van een onderneming raakt niet meer uit balans door opnames bij een bancaire lening. GLOB Het aanzetten van Sparen/Ontsparen in een klantdossier dat niet alle standaard risico scenario's heeft, resulteert niet meer in foutieve grafieken in de rapportage app Rapportage onderdelen.. GLOB In Figlo Studio geven sommige 'Bad request 400 responses' (HTTP-statuscodes) meldingen van de server niet meer te veel details, zoals een Local directory of Runtime error details. NLD De balans van een onderneming is nu correct en in balans in geval van een reeds uitkerend Pensioen in Eigen Beheer. NLD In de Figlo Pages rapporten met een Budgetoverzicht worden de uitgaven voor een Lening bij de BV, zoals rekening courant, weer correct getoond. GLOB In specifieke situaties worden afbeeldingen in de voettekst van een Studio rapport weer correct afgedrukt. Om deze bug op te lossen, is de config setting ReplaceImagesWithBase64Content (default True) toegevoegd die de afbeelding omzet naar Base64 content. GLOB In Figlo Connect versie 7.0 is het weer mogelijk om configuratie te wijzigen voor Figlo sites op een lager organisatieniveau. NLD Het effect van negatief belastbaar inkomen in de berekening van vereist brutoinkomen als gevolg van gewenst of benodigd netto-inkomen is verwerkt in de berekening van het uiteindelijk benodigde bruto-inkomen. (netto/bruto berekening) NLD Een nieuwe versie van HDN Flex is nu geïnstalleerd. GLOB Documenten geüpload in MijnKluis worden weer correct opgeslagen in de Huidige situatie in een plan (analyse). Daarnaast worden documenten die opgeslagen zijn in plannen (analyses) weer getoond in het documenten overzicht in Figlo Dashboard. GLOB Beveiliging van de Figlo applicaties is verder verbeterd. Details zijn op aanvraag beschikbaar. NLD De nieuwste sterftetafel GBMV (NLD) is opgenomen en wordt als standaard gebruikt in berekeningen. NLD In de jaarruime berekening van 2017 en de reserveringsruimte berekening van 2016 wordt nu rekening gehouden met nettopensioen. figlo.com 5

6 NLD De NHG Woonquotes zijn aangepast voor In de berekeningen van de verantwoorde hypotheek, de hypotheekacceptatie toets en het LTI-overzicht (Figlo Hypotheken) wordt gerekend met de nieuwe financieringslastpercentages. GLOB Wanneer de menu-configuratie in Figlo Dashboard is ingesteld op 'false' voor Analytics (daarmee zijn Start, Analytics en Alerts menu items verborgen), kunnen nieuwe gebruikers weer navigeren vanuit de overgebleven menu onderdelen. NLD In enkele situaties gaf de Scenario selectie widget in Figlo Pages de gekozen overlijdensscenario niet correct door, waardoor Risico scenario rapporten verkeerde resultaten toonden. Dit is opgelost. GLOB In Figlo Klant verkenning (Survey) is het mogelijk om vragen met een Likert schaal te gebruiken. Als men de waarde 0 (nul) selecteert, wordt deze weer correct opgeslagen. NLD De looptijd van de verantwoorde hypotheek is gewijzigd van jaren naar maanden. NLD In het resultaat overzicht van ondernemingen is het kasstroomoverzicht toegevoegd. Hierdoor zijn de kasstromen van de onderneming beter inzichtelijk. NLD Bij een netto nabestaande lijfrente in het scenario overlijden wordt nu de uitkering niet meer belast in Box 1. NLD Het omzetten van een hypotheek kaart in de financieringsconstructie werkt weer in alle gevallen. NLD Rekening courant aan de activa zijde wordt nu of vordering op cliënt/partner kan nu worden gebruikt voor overschot- en tekortverrekening. NLD Leningen van de DGA aan de BV die gebruikt worden voor tekortverrekening leiden weer tot een evenwichtige balans. NLD In de Figlo Pages rapporten die een taartdiagram tonen van de bezittingen van het huishouden, worden ondernemingen weer getoond met een correct label. GLOB In sommige situaties werd de culture cookie niet ingesteld, wanneer SSO ingelogd wordt op een andere app vanuit Figlo Dashboard. Dit is opgelost. NLD Configuratie voor het automatisch aanmaken van kaarten, zoals een Adviesabonnement in een Financieringsconstructie, zorgde voor fouten in Figlo Hypotheken. Dit is opgelost, door deze functionaliteit van automatisch kaarten aanmaken uit te zetten in Figlo Hypotheken. GLOB In Figlo Connect was in de Platform MultiOverview widget settings de optie om een specifiek aantal jaren te tonen verwijderd. Deze optie is teruggezet. NLD Wanneer sparen/ontsparen aanstaat, laat het Figlo Pagina's rapport 'Financieel Overzicht - Budget - Overzicht huidige financiële situatie' weer zien welk bedrag automatisch gespaard of onttrokken wordt. NLD De wet IOW wordt met 3 jaar verlengd en zal dus niet eindigen per maar per NLD De marktwaarde van een woning die wordt behouden wordt niet meer gestort in het budget. NLD De WAO-uitkering in Figlo Hypotheken wordt nu correct opgeslagen. NLD Het is voortaan mogelijk om één of meer van de volgende menu onderdelen te verbergen in Figlo Hypotheken, door configuratie op omgevingsniveau (niet figlo.com 6

7 organisatie niveau, niet op europe.figlo.com): Risicoprofiel bepalen, Rapporten, HDN, Tools, Rentetarieven, MoneyView en Documenten. NLD De Figlo VIA service 2016 was beschikbaar in de Figlo 5.2 versie. Het is nu ook beschikbaar in de Figlo 6.0, Figlo 7.0 en 7.1 Figlo versie. NLD Figlo ondersteunt VIA import nu ook in de ASMX service, naast de bestaande 'federated' ondersteuning. NLD WIA en WW worden nu correct berekend bij werkloosheid/arbeidsongeschiktheid en inkomen uit meer dienstverbanden die gezamenlijk het wettelijk maximum overschrijden. NLD Indien geen maatschappij is gekozen in de financieringsconstructie wordt in de Hypotheek acceptatietoets nu standaard voor NHG gekozen indien van toepassing. NLD De uitdeling winstreserve werd niet geïndexeerd in geval van inflatie. Dit is ongewenst, omdat deze uitkeringen met name worden gebruikt als inkomensaanvulling. De uitdeling winstreserve en handmatige opnames en stortingen ondernemingsvermogen worden nu geïndexeerd. figlo.com 7