Private Banking De essentie: een toekomst voor uw vermogen

Transcriptie

1 Private Banking De essentie: een toekomst voor uw vermogen NL samen naar de essentie _DEXIA_tripyque_private_banking_NL.indd 3 11/19/10 8:44:20 AM

2 Private Banking De essentie: een toekomst voor uw vermogen Verantwoordelijk zijn is u helpen uw vermogen te beheren om uw plannen te verwezenlijken Onze Visie Op private banking In een wereld die voortdurend verandert, met complexe economische, sociale en juridische situaties, is vermogensbeheer voor u een intensieve bezigheid. U stelt zich vragen over de duurzaamheid van uw vermogen en de rentabiliteit van uw beleggingen. We begrijpen dit en stellen u daarom een verantwoord beheer van uw vermogen voor, met een persoonlijke begeleiding door een financieel adviseur. Dexia Private Banking dankt haar succes aan de overtuiging dat onze activiteit niet alleen het werk is van hooggespecialiseerde experts, maar ook het resultaat van een sterke en gemeenschappelijk gedragen ethiek. Met 155 jaar ervaring zijn we vertrouwd met complexe vermogenssituaties over de hele wereld. Dankzij de opgebouwde expertise kunnen we oplossingen op maat voorstellen die met alle aspecten van het vermogensbeheer rekening houden. Vanuit deze ervaring ontwikkelden we ook de waarden die aan de grondslag van onze specifieke aanpak liggen. Voor onze teams betekent Private Banking: Verantwoordelijkheid, Duidelijkheid, Respect, Verbintenis, Resultaatgerichtheid en Transparantie. Uw vermogen is kostbaar en uniek. Het is de vrucht van veel inspanningen, werk en soms ook opofferingen, en staat u toe uw plannen te verwezenlijken. Daarom heeft het ook al uw aandacht. We wenden alle nodige menselijke en technische middelen aan om uw vermogen op een verantwoorde manier te laten groeien. Onze doelstelling: u in staat stellen uw persoonlijke plannen te verwezenlijken. Als private bankers maken we er een punt van eer van om onze verbintenissen tegenover u waar te maken. VerAntwOOrdeLijkHeid Verantwoordelijkheid is de belangrijkste waarde in onze filosofie. Zij kan niet zonder onze andere waarden bestaan: Een diagnose opstellen door helder en grondig overleg. De rol van uw persoonlijk adviseur bestaat erin eerst naar u te luisteren en daarna uw situatie te analyseren, de samenstelling van uw vermogen te evalueren en samen met u uw beleggingsdoelstellingen vast te leggen. U respecteren, dat is alle aspecten van uw persoonlijkheid en van uw plannen respecteren _DEXIA_tripyque_private_banking_NL.indd 4 11/19/10 8:44:23 AM

3 Ons ertoe verbinden u zo goed als mogelijk bij te staan met onze verschillende diensten, beheercontracten of begeleidingscontracten. De best mogelijke performances behalen door het toepassen van strategische adviezen bij uw beleggingsoplossingen. Elke beslissing op transparante wijze toelichten in duidelijke beheerverslagen over de rentabiliteit van uw beleggingen. Er bestaat geen standaardoplossing. Elk vermogen is uniek, met: Zijn eigen geschiedenis; elke belegger heeft zijn eigen specifieke gezins-, persoonlijke of zakelijke situatie. Een verschillende samenstelling, een eigen verdeling tussen vastgoed, grond, rechten, financiële en zakelijke activa. Specifieke perspectieven of doelstellingen, zoals groei, bescherming en overdracht. Onze verantwoordelijkheid bestaat erin dat we ons ertoe verbinden onze financiële strategie op uw behoeften en uw beleggingsdoelstellingen af te stemmen. Door de situatie van uw vermogen zorgvuldig te analyseren, kunnen we de meest interessante strategie en financiële planning voor u opstellen. Uw vermogen is onze zorg, daarom beheren we het op een verantwoorde wijze. We maken een balans op om u beter te begrijpen en u verantwoorde geïntegreerde oplossingen voor te stellen die aan uw doelstellingen beantwoorden: herstructureren van het vermogen, groei van het kapitaal, optimaliseren van de opbrengsten, spreiden van de risico s en rendementen, pensionering, financiële planning, nalatenschapsplanning, overdracht aan verwanten, ondersteunen bij het realiseren van uw eigen plannen en die van uw gezin, liefdadigheid, enz. Uw doelstel- lingen kunnen verschillen naar- gelang van de fases in uw leven en we helpen u ze te bereiken _DEXIA_tripyque_private_banking_NL.indd 5 11/19/10 8:44:26 AM

4 Private banking klare taal Uw persoonlijk financieel adviseur luistert aandachtig naar u en spreekt klare taal in een open dialoog Uw persoonlijk financieel adviseur tracht tot een open dialoog te komen om er zeker van te zijn dat hij u goed begrijpt en goed begrepen wordt. Hij maakt tijd voor u vrij om u goed te leren kennen. Hij stelt belang in uw verhaal, uw levensstijl, uw plannen. Hij nodigt u uit deze samen te evalueren en prioriteiten op lange en middellange termijn vast te leggen. U bepaalt de exacte looptijd voor uw beleggingen en een aanvaardbaar risiconiveau voor de verschillende onderdelen. Uw financieel adviseur is verantwoordelijk voor de juiste interpretatie van uw doelstellingen en uw vragen. Hij staat er echter niet alleen voor: uw adviseur beschikt over een team specialisten van hoog niveau die hem helpen bij het analyseren van elke situatie en het bepalen van de beste oplossingen. Onze specialisten bieden u een unieke aanpak, op basis van een exclusieve tool van Financiële Planning. Deze tool biedt u een goed begrip van uw vermogen en een duidelijk beeld van de ontwikkeling van uw algemene en financiële situatie, aangepast aan uw behoeften en plannen. Onze doelstelling is u gedurende uw hele leven te begeleiden, om u te helpen uw kapitaal te behouden, te laten groeien of over te dragen. De analyse door onze experts en de oplossingen die zij aanbevelen, worden altijd zo helder mogelijk geformuleerd. Uw financieel adviseur spreekt uw taal en kent de bijzondere kenmerken en de fiscaliteit van het land waar u woont. Luisterbereidheid, aandacht en begrip leiden tot wederzijds vertrouwen. We zijn er trots op te merken dat dit vertrouwen vaak bepalend is voor onze relatie met de volgende generaties. respect Respect is veel meer dan beleefdheid en een deadline of afspraak nakomen. Het betekent ook rekening houden met uw marktkennis of, anderzijds, met uw vragen en u passende oplossingen voorstellen. Respect voor uw keuzes, natuurlijk, maar ook voor uw plannen en de specifieke eigenheden ervan, en u een antwoord op maat bieden dat met al uw wensen rekening houdt. Er bestaat immers geen kant-en-klare oplossing. Respect, dat is verder kijken dan cijfers alleen en oog hebben voor de persoon, zijn situatie en zijn verwachtingen. Regelmatig contact en open dialoog maken een duurzame vertrouwens- relatie mogelijk _DEXIA_tripyque_private_banking_NL.indd 6 11/19/10 8:44:28 AM

5 Verbintenis U helpen uw levensplannen te verwezenlijken, dat is onze verbintenis Zodra uw persoonlijke en uw vermogensbalans is opgemaakt, moet u nagaan hoe uw financiële activa het beste kunnen worden beheerd. U adviseren bij uw keuze tussen onze diensten om u de beste slaagkans te bieden U spreekt met uw financieel adviseur af in hoeverre u bij het dagelijks beheer van uw financieel vermogen betrokken wilt zijn. U beslist wie waarvoor verantwoordelijk is. Met andere woorden: u beslist welke verantwoordelijkheden u aan uw private banker wilt toevertrouwen en welke u zelf wenst te behouden. De mate waarin u het beheer van uw financiële activa delegeert, bepaalt het type van dienstencontract dat u met Dexia Private Banking sluit. U kunt kiezen voor autonoom beheer, beleggingsadvies of discretionair beheer. In alle gevallen bieden onze strikte ethiek en onze verbintenis u dezelfde waarborgen op het vlak van kwaliteit en expertise _DEXIA_tripyque_private_banking_NL.indd 1 11/19/10 8:44:17 AM

6 Private Banking Private banking De essentie: een toekomst voor uw vermogen Performante producten aanbieden voor iedere behoefte - een motor van vernieuwing resultaatgericht We bieden u graag producten aan die bij uw levensplannen passen U bepaalt in hoeverre u bij het beheer van uw vermogen betrokken wilt zijn en welk rendement en risico voor u aanvaardbaar zijn. We stellen u de beste spreiding van verschillende beleggingsproducten voor. U kunt beschikken over een breed gamma van producten met specifieke kenmerken in termen van rendement, bescherming, overdracht en fiscaliteit. De opdracht van uw adviseur is om u de weg te wijzen naar oplossingen die aan uw behoeften beantwoorden en u de best mogelijke performance bieden. Het aanbod aan beleggingsmogelijkheden van Dexia Private Banking omvat alle soorten beleggingsfondsen, gestructureerde producten, alternatieve beleggingen en levensverzekeringsproducten. Deze beleggingen worden aangevuld met onze specifieke bancaire dienstverlening voor beleggers: lombardkrediet, effectendepot, enz. transparantientie We onderhouden met u een open en transparante dialoog en bieden u een luisterend oor, begrip en regelmatig contact om een vertrouwensrelatie op lange termijn op te bouwen. We streven ernaar uw inzicht in onze aandelenkeuze te vergroten. Transparantie is een basisvoorwaarde voor Dexia Private Banking Wij hechten er dus veel belang aan om u op ieder ogenblik van onze relatie duidelijke en transparante documenten te leveren. Met de beheerverslagen van Dexia Private Banking kunt u de ontwikkeling van uw portefeuille beoordelen. Zij zijn nauwkeurig en geven u heldere informatie over de manier waarop uw activa worden beheerd. Zij bevatten cijfergegevens, grafieken en verklarende teksten. De kwaliteit van een beheerverslag ligt in de helderheid en transparantie ervan Onze teams van Dexia Private Banking begeleiden u om uw vermogen te laten groeien. Telefoneer naar en maak een afspraak met uw financieel adviseur. Dexia Banque Internationale à Luxembourg société anonyme 69 route d Esch L-2953 Luxembourg RCS Luxembourg B-6307 Tel DM NL-10/ _DEXIA_tripyque_private_banking_NL.indd 2 11/19/10 8:44:18 AM