Januari Informatie Bevekwijzer ING INVESTMENT MANAGEMENT 1

Transcriptie

1 Informatie Januari 2011 Bevekwijzer ING INVESTMENT MANAGEMENT 1

2 OVERALL MORNINGSTAR RATINGS Morningstar Ratings are correct as of 30/11/ Pagina Pagina AA ING (L) Invest Global Opportunities... A ING (L) Invest US High Dividend... ING (B) Invest Child Focus... ING (B) Invest Germany... ING (L) Invest Emerging Europe... AA ING (L) Invest Euro High Dividend... ING (L) Invest Euro Income... ING (L) Invest European Food & Beverages... ING (L) Invest Food & Beverages... ING (L) Invest Global Brands... A ING (L) Invest Global High Dividend... A ING (L) Invest Greater China... A ING (L) Invest New Asia... ING (L) Renta Fund Asian Debt... ING (L) Renta Fund Dollar... ING (L) Renta Fund II Canadian Dollar... ING (L) Renta Fund II ObliCash Euro... ING (L) Renta Fund Yen A ING (L) Invest Prestige & Luxe... ING (L) Patrimonial Defensive... ING (L) Patrimonial Euro... ING (L) Renta Fund Euro Inflation Linked... ING (L) Renta Fund Global High Yield... ING (L) Renta Fund II Belgian Government Euro... ING (L) Renta Fund II Danske Krone... ING (L) Renta Fund II NOK... ING (L) Renta Fund II SEK AA A A ING (B) Invest Belgian High Dividend... ING (B) Invest Belgium... ING (L) Invest Banking & Insurance... ING (L) Invest Energy... ING (L) Invest Euro Equity... ING (L) Invest Europe Growth Fund... ING (L) Invest Europe High Dividend... ING (L) Invest European Equity... ING (L) Invest European Health Care... ING (L) Invest European Materials... ING (L) Invest European Real Estate... ING (L) Invest European Telecom... ING (L) Invest Information Technologies... ING (L) Invest Japanese Small & Mid Caps... ING (L) Invest Latin America... ING (L) Invest Materials... ING (L) Invest Sustainable Growth... ING (L) Invest Telecom... ING (L) Invest US (Enhanced Core Concentrated)... ING (L) Invest Utilities... ING (L) Invest World... ING (L) Patrimonial Aggressive... ING (L) Patrimonial Balanced... ING (L) Renta Cash Euro... ING (L) Renta Cash... ING (L) Renta Fund Corporate... ING (L) Renta Fund Emerging Markets Debt Hard Currency Hedg ING (L) Renta Fund Euro... ING (L) Renta Fund Eurocredit... ING (L) Renta Fund Euromix Bond... ING (L) Renta Fund II Australian Dollar... ING (L) Renta Fund International... ING (L) Renta Fund World... Star Fund ING (B) Bond Euro... ING (L) Invest Asia Pacific High Dividend ()... ING (L) Invest Biotechnology... ING (L) Invest Consumer Goods... ING (L) Invest Dutch Equity... ING (L) Invest European Banking & Insurance... ING (L) Invest European Sector Allocation... ING (L) Invest European Small Caps... ING (L) Invest Health Care... ING (L) Invest Industrials... ING (L) Invest Japan... ING (L) Invest New Technology Leaders ING INVESTMENT MANAGEMENT 2

3 VERKLARENDE NOOT Morningstar Rating De Morningstar Rating is een objectieve maatstaf voor de prestatie van een compartiment in vergelijking met andere compartimenten die een gelijkaardige beleggingsdoelstelling nastreven. Om compartimenten onderling te kunnen vergelijken, brengt Morningstar ze onder in categorieën. Voor elk compartiment wordt een score berekend op basis van het rendement, gecorrigeerd voor risico en kosten. Enkel compartimenten met een rendementshistoriek van minstens drie jaar krijgen ratings. De rating kan het best worden gebruikt als een startpunt in het selectieproces voor compartimenten. Compartimenten met 4 of 5 sterren leverden de beleggers in het verleden behoorlijke rendementen op. Sinds 31/10/2006 maakt Morningstar Europe gebruik van de Overall Morningstar RatingTM. Dat is een gewogen gemiddelde van de ratings op 3 jaar, 5 jaar en 10 jaar. Voor een compartiment dat de laatste 10 jaar niet van categorie is veranderd, wordt de Overall Rating berekend op grond van de volgende verdeling: Leeftijd van het compartiment Samenstelling van de Overall Morningstar Rating % 3 jaar % 5 jaar Minstens 3 jaar, maar minder dan 5 jaar Minstens 5 jaar, maar minder dan 10 jaar Minstens 10 jaar % 10 jaar 50 TOP 10% VOLGENDE 22.5% MIDDELSTE 35% VOLGENDE 22.5% LAATSTE 10% Ratingprocedures van Standard & Poor's De ratings zijn gebaseerd op een evaluatie van kwantitatieve (koershistoriek, gevoeligheid en samenstelling van de portefeuille) en kwalitatieve (beheer, bedrijfsstatus en investeringsverloop) factoren die bijdragen tot het rendement op lange termijn. De differentiëring in de ratingcategorieën is gebaseerd op kwantitatieve factoren en op de kwalitatieve beoordeling door Standard & Poor s van het verloop en beheer van de investering. Het compartiment vertoont een uitzonderlijk sterk en consistent investeringsverloop en biedt een rendement dat gecorrigeerd werd voor een meer dan gemiddelde gevoeligheid in vergelijking met compartimenten die dezelfde doelstellingen nastreven. Het compartiment vertoont een erg sterk en consistent investeringsverloop en biedt een rendement dat gecorrigeerd werd voor een meer dan gemiddelde gevoeligheid in vergelijking met compartimenten die dezelfde doelstellingen nastreven. Het compartiment vertoont een hoge kwaliteitsstandaard in zijn sector op basis van het investeringsverloop en het stevige rendementbeheer in vergelijking met compartimenten die dezelfde doelstellingen nastreven. ING INVESTMENT MANAGEMENT 3

4 INDEX Aandelen 6 Pagina ING (L) Renta Fund Global High Yield... ING (L) Renta Fund II Australian Dollar ING (B) Invest Belgian High Dividend... ING (B) Invest Belgium... ING (B) Invest Germany ING (L) Renta Fund II Belgian Government Euro... ING (L) Renta Fund II Canadian Dollar... ING (L) Renta Fund II Danske Krone ING (L) Invest Asia Pacific High Dividend ()... ING (L) Invest Banking & Insurance... ING (L) Invest Biotechnology ING (L) Renta Fund II NOK... ING (L) Renta Fund II ObliCash Euro... ING (L) Renta Fund II SEK ING (L) Invest Consumer Goods ()... ING (L) Invest Consumer Goods... ING (L) Invest Dutch Equity... ING (L) Invest Emerging Europe... ING (L) Invest Energy... ING (L) Invest Euro Equity... ING (L) Invest Euro High Dividend... ING (L) Invest Euro Income... ING (L) Invest Europe Growth Fund... ING (L) Invest Europe High Dividend... ING (L) Invest European Banking & Insurance... ING (L) Invest European Equity... ING (L) Invest European Food & Beverages... ING (L) Invest European Health Care... ING (L) Invest European Materials... ING (L) Invest European Real Estate... ING (L) Invest European Sector Allocation... ING (L) Invest European Small Caps... ING (L) Invest European Telecom... ING (L) Invest Food & Beverages ING (L) Renta Fund International... ING (L) Renta Fund World... ING (L) Renta Fund Yen... Monetair ING (L) Renta Cash Euro... ING (L) Renta Cash... Dakfonds ING (B) Bond Euro... ING (L) Patrimonial Aggressive... ING (L) Patrimonial Balanced... ING (L) Patrimonial Defensive... ING (L) Patrimonial Euro Pagina Pagina ING (L) Invest Global Brands... ING (L) Invest Global High Dividend... ING (L) Invest Global Opportunities... ING (L) Invest Greater China Pensioensparen Star Fund Pagina 85 ING (L) Invest Health Care... ING (L) Invest Industrials... ING (L) Invest Information Technologies ()... ING (L) Invest Information Technologies... ING (L) Invest Japan... ING (L) Invest Japanese Small & Mid Caps... ING (L) Invest Latin America... ING (L) Invest Materials Gemengd ING (B) Invest Child Focus... ING (L) Dynamic Biotechnology Special Fix... ING (L) Dynamic Communication Network Special Fix Pagina ING (L) Invest New Asia... ING (L) Invest New Technology Leaders... ING (L) Invest Prestige & Luxe... ING (L) Invest Sustainable Growth... ING (L) Invest Telecom... ING (L) Invest US (Enhanced Core Concentrated)... ING (L) Invest US High Dividend... ING (L) Invest Utilities... ING (L) Invest World... ING (L) Technix Special Callable 5... Obligaties ING (L) Renta Fund Asian Debt... ING (L) Renta Fund Corporate... ING (L) Renta Fund Dollar... ING (L) Renta Fund Emerging Markets Debt Hard Currency Hedg ING (L) Renta Fund Euro... ING (L) Renta Fund Euro Inflation Linked... ING (L) Renta Fund Eurocredit... ING (L) Renta Fund Euromix Bond Pagina Beschermd kapitaal + ING (L) Selectis Extra Performer ING (L) Selectis Lookback Performer 1... ING (L) II Selectis Click Performers 4... ING (L) II Selectis Click Performers 5... ING (L) II Selectis Click Performers 6... ING (L) II Selectis Digital Coupon... ING (L) II Selectis Double Performer 1... ING (L) II Selectis Dual Win 1... ING (L) II Selectis Euro Equity 1... ING (L) II Selectis Euro Equity 2... ING (L) II Selectis Euro Equity Callable 1... ING (L) II Selectis Euro Equity Callable 2... ING (L) II Selectis Euro Equity Callable 3... ING (L) II Selectis Lookback Performer 2... ING (L) II Selectis Lookback Performer 3... ING (L) II Selectis Lookback Performer 4... ING (L) II Selectis Lookback Performer Financials... ING (L) II Selectis Lookback Performer Financials 2... ING (L) II Selectis Lookback Performer Plus 1... ING (L) II Selectis Multiplier Pagina ING INVESTMENT MANAGEMENT 4

5 INDEX ING (L) II Selectis Multiplier ING (L) II Selectis Multiplier ING (L) II Selectis Plus Performers ING (L) II Selectis Plus Performers ING (L) II Selectis Plus Performers ING (L) II Selectis Plus Performers ING (L) II Selectis Plus Performers ING (L) II Selectis Plus Performers ING (L) II Selectis Plus Performers ING (L) II Selectis Plus Performers ING (L) II Selectis Plus Performers Sustainable ING (L) II Selectis Plus Performers ING (L) II Selectis Privalis ING (L) II Selectis Putable Plus Performer ING (L) II Selectis Putable Plus Performer ING (L) II Selectis Putable Plus Performer ING (L) II Selectis Target Bonus ING (L) II Selectis Target Bonus ING (L) II Selectis Top Performers ING (L) II Selectis Top Performers ING (L) II Selectis World Click ING (L) II Selectis World Click ING (L) II Selectis World Performer ING (L) Protected EquiFix Inflation ING (L) Protected EquiFix World Indices ING (L) Protected ObliFix ING (L) Protected ObliFix ING (L) Protected ObliFix CHF ING (L) Protected ObliFix Digital ING (L) Protected ObliFix Distri ING (L) Protected ObliFix Distri ING (L) Protected ObliFix Distri CHF ING (L) Protected ObliFix Distri NOK ING (L) Protected ObliFix Inflation ING (L) Protected ObliFix Inflation ING (L) Protected ObliFix NOK ING (L) Protected ObliFix Plus ING (L) Protected ObliFix Plus ING (L) Protected ObliFix Plus ING (L) Protected ObliFix Plus Pagina ING (L) II Selectis Euro Equity ING (L) II Selectis Short Term Performers ING (L) II Selectis Special Power Callable ING (L) Technix Short Term ING (L) Technix Short Term ING (L) Technix Special Booster ING (L) Technix Special Booster ING (L) Technix Special Callable ING (L) Technix Special Callable ING (L) Technix Special Callable ING International CMF Credit Select 2013 Plus ING International CMF Credit Select ING International CMF Credit Select ING INVESTMENT MANAGEMENT 5

6 ING (B) Invest Soort aandelen Einde boekjaar Dividend ING (L) Soort aandelen Einde boekjaar Dividend ING (L) Invest Soort aandelen Einde boekjaar Dividend ING (L) Technix Soort aandelen Einde boekjaar Dividend Aandelenbeveks Bevek naar Belgisch recht, 30/09 December Bevek naar Luxemburgs recht, 30/09 December Bevek naar Luxemburgs recht, 30/09 December Bevek naar Luxemburgs recht 31/12 Dakfonds Pensioensparen Gemengd Beschermd kapitaal 6

7 31/12/ Morningstar Ratings van 30/11/ Sectorale spreiding (%) Financiële sector Nietcyclisch verbruik Nutsdiensten Grondstoffen Telecom Gezondheidszorg Energie Industrie Cyclisch verbruik Top 10 aandelen (%) aandeel op basis 12,0 11,0 10,2 6,4 4,1 2,8 0, ,8 24,3 1 Anheuserbusch Inbev Nv... 9,6 2 Delhaize Group... 9,6 3 Gdf Suez... 9,4 4 Ageas... 5,7 5 Groupe Bruxelles Lambert Sa... 4,6 6 Solvay Sa... 4,6 7 Belgacom Sa... 4,6 8 Umicore... 4,6 9 Kbc Groep Nv... 4,4 10 Ucb Sa... 4, /00 12/02 12/04 12/06 12/08 12/10 Compartiment van de Belgische Bevek ING (B) Invest ING (B) Invest Belgian High Dividend De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in een gediversifieerde portefeuille met Belgische aandelen in die de dividendenrendementen vertegenwoordigen die hoger liggen dan het marktgemiddelde. Referentiemunt: euro () Minimumhorizon > 5 jaar Gebaseerd op 60 maandelijkse rendementen Minimumhorizon > 5 jaar De is een risicoindicator gebaseerd op het verleden (BEAMAmethode). Er zijn zeven Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) 30/04/ ,71 VaR (95% op jaarbasis) 18,38% 28/02/ /02/1991 ISINcode BE BE SRWcode Laatste nettoinventariswaarde (N.I.W.) 1.706, ,15 Jaarlijkse beheersprovisie 1,20% 1,20% Terugkoopprovisie T.O.B. bij uitstap (750 max.) 0,50% 15,00% Datum (*) Netto 3,5% (*) aandeel op 31/12/ ,50 136,00 93,50 3 jaar 5 jaar 11,5% 3,4% aandeel op 30/09 van elk jaar 29% 14 63,75 10 jaar 3,3% % % 7,6% 21,5% 17,4% 35,6% 34,0% 21,3% 7,9% 30,9% 6,3% 11% 31% 10,2% beleggingsresultaat. Alvorens in te tekenen, raden we u aan om de woordenlijst en het uitgifteprospectus te raadplegen. Inlichtingen over het belastingstelsel zijn beschikbaar in het prospectus (Belgische beveks) of de Belgische bijlage (Luxemburgse beveks). Het prospectus, het vereenvoudigd prospectus, het Belgische bijlage en het laatste periodieke verslag van de bevek zijn gratis beschikbaar in alle kantoren van ING België, die de financiële dienst verzekert. Meer informatie over de ratings op en of bij uw dienstverlener. Gelieve de wettelijke disclaimer op het einde van dit document te raadplegen ,0% 7 Dakfonds

8 8 31/12/ Morningstar Ratings van 30/11/ Sectorale spreiding (%) Financiële sector Nietcyclisch verbruik Grondstoffen Telecom Nutsdiensten Gezondheidszorg Industrie Cyclisch verbruik Energie IT Top 10 aandelen (%) 1 Anheuserbusch Inbev Nv... 9,7 2 Gdf Suez... 9,4 3 Delhaize Group... 9,3 4 Ageas... 5,8 5 Groupe Bruxelles Lambert Sa... 4,7 6 Solvay Sa... 4,6 7 Belgacom Sa... 4,6 aandeel op basis 29,8 24,3 11,6 10,6 10,6 6,9 4,2 1,4 0,3 0, Umicore... 4,6 9 Kbc Groep Nv... 4,4 10 Ucb Sa... 4, /00 12/02 12/04 12/06 12/08 12/10 Compartiment van de Belgische Bevek ING (B) Invest ING (B) Invest Belgium De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in een gediversifieerde portefeuille met aandelen in die genoteerd staan op de officiële beurzen van België. Referentiemunt: euro () Minimumhorizon > 5 jaar Gebaseerd op 60 maandelijkse rendementen Minimumhorizon > 5 jaar De is een risicoindicator gebaseerd op het verleden (BEAMAmethode). Er zijn zeven Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) 30/04/ ,55 VaR (95% op jaarbasis) 18,58% 01/10/ /07/1996 ISINcode BE BE SRWcode Laatste nettoinventariswaarde (N.I.W.) 1.206, ,66 Jaarlijkse beheersprovisie 1,20% 1,20% Terugkoopprovisie T.O.B. bij uitstap (750 max.) 0,50% 15,00% Datum (*) Netto 4,0% (*) aandeel op 31/12/ ,25 68,00 46,75 3 jaar 5 jaar 11,6% 3,7% aandeel op 30/09 van elk jaar 29% 14 34,00 10 jaar 2,9% % % 13,9% 20,8% 19,1% 37,9% 32,9% 20,3% 7,6% 31,4% 6,7% 11% 31% 7,6% beleggingsresultaat. Alvorens in te tekenen, raden we u aan om de woordenlijst en het uitgifteprospectus te raadplegen. Inlichtingen over het belastingstelsel zijn beschikbaar in het prospectus (Belgische beveks) of de Belgische bijlage (Luxemburgse beveks). Het prospectus, het vereenvoudigd prospectus, het Belgische bijlage en het laatste periodieke verslag van de bevek zijn gratis beschikbaar in alle kantoren van ING België, die de financiële dienst verzekert. Meer informatie over de ratings op en of bij uw dienstverlener. Gelieve de wettelijke disclaimer op het einde van dit document te raadplegen ,3% Dakfonds

9 31/12/ Morningstar Ratings van 30/11/ Sectorale spreiding (%) Financiële sector Industrie Grondstoffen Cyclisch verbruik Nutsdiensten Gezondheidszorg IT Telecom Nietcyclisch verbruik Top 10 aandelen (%) aandeel op basis 18,1 15,3 15,1 15,1 10,5 10,4 6,5 4,6 4, Siemens Agreg... 9,5 2 Daimler Agregistered Shares... 6,7 3 E.on Ag... 6,7 4 Allianz Sereg... 6,6 5 Bayer Ag... 4,7 6 Sap Ag... 4,6 7 Deutsche Telekom Agreg... 4,4 8 Muenchener Rueckver Agreg... 4,1 9 Deutsche Bank Agregistered... 3,8 10 Rwe Ag... 3, /00 12/02 12/04 12/06 12/08 12/10 Compartiment van de Belgische Bevek ING (B) Invest ING (B) Invest Germany De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in een gediversifieerde portefeuille met aandelen in die genoteerd staan op de officiële beurzen van Duitsland. Referentiemunt: euro () Minimumhorizon = 5 jaar Gebaseerd op 60 maandelijkse rendementen Minimumhorizon = 5 jaar De is een risicoindicator gebaseerd op het verleden (BEAMAmethode). Er zijn zeven Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) 30/04/ ,18 VaR (95% op jaarbasis) 17,58% 30/04/ /04/1995 ISINcode BE BE SRWcode Laatste nettoinventariswaarde (N.I.W.) 809, ,29 Jaarlijkse beheersprovisie 1,20% 1,20% Terugkoopprovisie T.O.B. bij uitstap (750 max.) 0,50% 15,00% Datum (*) Netto 16,3% (*) aandeel op 31/12/ ,25 42,50 29,75 3 jaar 5 jaar 4,4% 4,7% aandeel op 30/09 van elk jaar 23% 14 25,50 10 jaar 0,2% % % 37,0% 35,6% 17,2% 16,3% 29,3% 17,6% 27,6% 26,9% 0,7% 17% 37% 7,6% beleggingsresultaat. Alvorens in te tekenen, raden we u aan om de woordenlijst en het uitgifteprospectus te raadplegen. Inlichtingen over het belastingstelsel zijn beschikbaar in het prospectus (Belgische beveks) of de Belgische bijlage (Luxemburgse beveks). Het prospectus, het vereenvoudigd prospectus, het Belgische bijlage en het laatste periodieke verslag van de bevek zijn gratis beschikbaar in alle kantoren van ING België, die de financiële dienst verzekert. Meer informatie over de ratings op en of bij uw dienstverlener. Gelieve de wettelijke disclaimer op het einde van dit document te raadplegen ,0% 9 Dakfonds

10 10 31/12/ Morningstar Ratings van 30/11/ Sectorale spreiding (%) Financiële sector Grondstoffen IT Industrie Energie Cyclisch verbruik Nietcyclisch verbruik Telecom Nutsdiensten Geografische spreiding (%) Australië China ZuidKorea Taiwan Singapore Hong Kong India Maleisië Indonesië Top 10 aandelen (%) 1 Bhp Billiton Ltd... 3,8 2 Samsung Electronics Co Ltd... 2,5 3 China Mobile Ltd... 1,9 4 Westpac Banking Corp... 1,8 5 Commonwealth Bank Of Austral... 1,8 6 Taiwan Semiconductor Manufac... 1,7 7 Ishares Msci Asia Exjapan... 1,5 8 China Construction Bankh... 1,4 9 National Australia Bank Ltd... 1,3 10 Cnooc Ltd... 1,2 aandeel op basis 33,8 14,0 13,8 8,9 6,7 6,6 5,9 5,0 2,6 2, ,1 17,2 13,9 11,7 9,4 8,3 3,3 2,7 2,1 6, /07 12/07 06/08 12/08 06/09 12/09 06/10 12/10 Compartiment van de Luxemburgse Bevek ING (L) Invest ING (L) Invest Asia Pacific High Dividend Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen uitgegeven door bedrijven die in de regio AziëStille Oceaan gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden en die een aantrekkelijk dividendrendement bieden. Referentiemunt: euro () Minimumhorizon = 4 jaar Gebaseerd op 42 maandelijkse rendementen Minimumhorizon = 4 jaar De is een risicoindicator gebaseerd op het verleden (BEAMAmethode). Er zijn zeven Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) 06/09/ ,18 VaR (95% op jaarbasis) 17,58% 15/05/ /05/2007 ISINcode LU LU SRWcode Laatste nettoinventariswaarde (N.I.W.) 251,82 967,50 Jaarlijkse beheersprovisie Terugkoopprovisie T.O.B. bij uitstap (750 max.) 0,50% 15,00% Datum ,00 (*) Bruto, roerende voorheffing 15%. 23,1% (*) aandeel op 31/12/. 3 jaar 5 jaar 2,7% aandeel op 30/09 van elk jaar 2&3 34,00 10 jaar % 6% ,2% 16,7% 14% 34% 4 11,47 0,2% beleggingsresultaat. Alvorens in te tekenen, raden we u aan om de woordenlijst en het uitgifteprospectus te raadplegen. Inlichtingen over het belastingstelsel zijn beschikbaar in het prospectus (Belgische beveks) of de Belgische bijlage (Luxemburgse beveks). Het prospectus, het vereenvoudigd prospectus, het Belgische bijlage en het laatste periodieke verslag van de bevek zijn gratis beschikbaar in alle kantoren van ING België, die de financiële dienst verzekert. Meer informatie over de ratings op en of bij uw dienstverlener. Gelieve de wettelijke disclaimer op het einde van dit document te raadplegen ,9% Dakfonds

11 31/12/ Morningstar Ratings van 30/11/ Geografische spreiding (%) Verenigde Staten Verenigd Koninkrijk Japan Zwitserland Frankrijk Australië Nederland Canada Noorwegen Top 10 aandelen (%) 1 Jpmorgan Chase & Co... 7,4 2 Hsbc Holdings Plc... 6,6 3 Wells Fargo & Co... 6,0 4 Citigroup Inc... 4,6 5 Dnb Nor Asa... 3,3 6 Metlife Inc... 3,2 7 Bank Of America Corp... 2,9 aandeel op basis 41,7 10,9 7,4 5,8 5,1 4,8 4,6 4,0 3,3 12, Ing Groep Nvcva... 2,8 9 Mitsubishi Ufj Financial Gro... 2,5 10 Axa Sa... 2, /00 12/02 12/04 12/06 12/08 12/10 Compartiment van de Luxemburgse Bevek ING (L) Invest ING (L) Invest Banking & Insurance Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uit de financiële sector. Dit omvat o.m. de vennootschappen bedrijvig in volgende domeinen: banken, consumptiekredieten, investeringsbanken & brokers, vermogensbeheer en verzekeringen. Referentiemunt: Amerikaanse dollar () Minimumhorizon > 5 jaar Gebaseerd op 60 maandelijkse rendementen Minimumhorizon > 5 jaar De is een risicoindicator gebaseerd op het verleden (BEAMAmethode). Er zijn zeven Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) 06/09/ ,26 VaR (95% op jaarbasis) 22,56% 25/08/ /08/1997 ISINcode LU LU SRWcode Laatste nettoinventariswaarde (N.I.W.) 488, ,54 Jaarlijkse beheersprovisie Terugkoopprovisie T.O.B. bij uitstap (750 max.) 0,50% 15,00% Datum ,00 62,00 62,00 (*) Bruto, roerende voorheffing 15%. 8,4% 1,4% (*) aandeel op 31/12/. 3 jaar 5 jaar 14,6% 10,7% 17,1% 8,4% aandeel op 30/09 van elk jaar 23% 12 20,00 10 jaar 6,1% 2,7% % % 21,6% 26,9% 9,0% 9,5% 20,7% 18,6% 6,7% 35,8% 17,1% 17% 19,1% 20,6% 28,4% 16,7% 17,1% 24,6% 4,7% 36,6% 13,7% 37% 13 7,00 1,8% 0,2% beleggingsresultaat. Alvorens in te tekenen, raden we u aan om de woordenlijst en het uitgifteprospectus te raadplegen. Inlichtingen over het belastingstelsel zijn beschikbaar in het prospectus (Belgische beveks) of de Belgische bijlage (Luxemburgse beveks). Het prospectus, het vereenvoudigd prospectus, het Belgische bijlage en het laatste periodieke verslag van de bevek zijn gratis beschikbaar in alle kantoren van ING België, die de financiële dienst verzekert. Meer informatie over de ratings op en of bij uw dienstverlener. Gelieve de wettelijke disclaimer op het einde van dit document te raadplegen ,4% 7,0% 11 Dakfonds

12 12 31/12/ Morningstar Ratings van 30/11/ Geografische spreiding (%) Verenigde Staten Zwitserland Verenigd Koninkrijk Australië Duitsland Spanje Israël Luxemburg België Top 10 aandelen (%) 10,2 5,7 5,0 3,9 3,2 3,0 2,3 1,1 1 Amgen Inc... 7,7 2 Celgene Corp... 7,5 3 Gilead Sciences Inc... 6,1 4 Shire Plc... 5,7 5 Actelion Ltdreg... 5,2 6 Roche Holding Aggenusschein... 5,0 7 Csl Ltd... 4,9 aandeel op basis ,6 8 Life Technologies Corp... 4,9 9 Biogen Idec Inc... 4,8 10 Biomarin Pharmaceutical Inc... 4, /00 12/02 12/04 12/06 12/08 12/10 Compartiment van de Luxemburgse Bevek ING (L) Invest ING (L) Invest Biotechnology Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uit de biotechnologie. De biotechnologische activiteiten omvatten het onderzoek, de ontwikkeling, de productie en de distributie van biotechnologische of biomedische producten, diensten en processen. Komen in aanmerking de ondernemingen bedrijvig in de genetica, de genetische engineering en de genetische therapie. De bedrijven actief in de toepassing en de ontwikkeling van de biotechnologie in domeinen zoals de gezondheidszorg en de geneesmiddelen behoren ook tot het beleggingsuniversum. Referentiemunt: Amerikaanse dollar () Minimumhorizon > 5 jaar Gebaseerd op 60 maandelijkse rendementen Minimumhorizon > 5 jaar De is een risicoindicator gebaseerd op het verleden (BEAMAmethode). Er zijn zeven Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) 06/09/ ,50 VaR (95% op jaarbasis) 18,06% 12/01/ /01/1998 ISINcode LU LU SRWcode Laatste nettoinventariswaarde (N.I.W.) 998, ,49 Jaarlijkse beheersprovisie Terugkoopprovisie T.O.B. bij uitstap (750 max.) 0,50% 15,00% Datum (*) Bruto, roerende voorheffing 15%. 7,2% 0,3% (*) aandeel op 31/12/. 3 jaar 5 jaar 3,2% 5,4% 5,9% 2,9% aandeel op 30/09 van elk jaar 36% 10 jaar 6,0% 2,6% % % 4% 43,8% 41,7% 27,6% 3,8% 20,3% 1,2% 4,4% 21,9% 4,8% 24% 42,0% 36,7% 50,3% 10,7% 16,7% 3,8% 17,3% 22,8% 1,0% 44% 3,7% 5,5% beleggingsresultaat. Alvorens in te tekenen, raden we u aan om de woordenlijst en het uitgifteprospectus te raadplegen. Inlichtingen over het belastingstelsel zijn beschikbaar in het prospectus (Belgische beveks) of de Belgische bijlage (Luxemburgse beveks). Het prospectus, het vereenvoudigd prospectus, het Belgische bijlage en het laatste periodieke verslag van de bevek zijn gratis beschikbaar in alle kantoren van ING België, die de financiële dienst verzekert. Meer informatie over de ratings op en of bij uw dienstverlener. Gelieve de wettelijke disclaimer op het einde van dit document te raadplegen ,2% 6,8% Dakfonds

13 31/12/ Geografische spreiding (%) Verenigde Staten Japan Verenigd Koninkrijk Frankrijk Duitsland Zwitserland Luxemburg Spanje Nederland Top 10 aandelen (%) aandeel op basis 14,9 8,5 6,6 4,7 4,1 3,7 2,6 1,8 7, ,7 1 Toyota Motor Corp... 7,8 2 Mcdonalds Corp... 4,2 3 Honda Motor Co Ltd... 3,9 4 Walt Disney Co/the... 3,6 5 Vf Corp... 3,4 6 Lvmh Moet Hennessy Louis Vui... 3,3 7 Tjx Companies Inc... 2,9 8 Google Inccl A... 2,8 9 Daimler Agregistered Shares... 2,6 10 Target Corp... 2, /08 03/09 06/09 09/09 12/09 03/10 06/10 09/10 12/10 Compartiment van de Luxemburgse Bevek ING (L) Invest ING (L) Invest Consumer Goods Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uit de sector van de cyclische consumptie. Dit houdt de vennootschappen in die bedrijvig zijn in volgende industrieën auto's & autoonderdelen; duurzame consumptiegoederen & kleding (duurzame consumptiegoederen, vrijetijdsproducten & uitrusting, textiel & kleding) hotels, restaurants en vrije tijd; media; distributie (groothandelaars, postorderverkoop, warenhuizen & andere, speciaalzaken). Referentiemunt: Amerikaanse dollar () Minimumhorizon > 5 jaar Gebaseerd op 60 maandelijkse rendementen Minimumhorizon = 5 jaar De is een risicoindicator gebaseerd op het verleden (BEAMAmethode). Er zijn zeven Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) 06/09/ ,68 VaR (95% op jaarbasis) 15,39% 04/12/2008 ISINcode LU SRWcode Laatste nettoinventariswaarde (N.I.W.) 424,65 Jaarlijkse beheersprovisie Terugkoopprovisie T.O.B. bij uitstap (750 max.) 0,50% Dividenden Datum 31,9% (*) aandeel op 31/12/ jaar 5 jaar aandeel op 30/09 van elk jaar 10 jaar % 20% % 10% 5% 0% beleggingsresultaat. Alvorens in te tekenen, raden we u aan om de woordenlijst en het uitgifteprospectus te raadplegen. Inlichtingen over het belastingstelsel zijn beschikbaar in het prospectus (Belgische beveks) of de Belgische bijlage (Luxemburgse beveks). Het prospectus, het vereenvoudigd prospectus, het Belgische bijlage en het laatste periodieke verslag van de bevek zijn gratis beschikbaar in alle kantoren van ING België, die de financiële dienst verzekert. Meer informatie over de ratings op en of bij uw dienstverlener. Gelieve de wettelijke disclaimer op het einde van dit document te raadplegen ,0% 13 Dakfonds

14 14 31/12/ Morningstar Ratings van 30/11/ Geografische spreiding (%) Verenigde Staten Japan Verenigd Koninkrijk Frankrijk Duitsland Zwitserland Luxemburg Spanje Nederland Top 10 aandelen (%) aandeel op basis 14,9 8,5 6,6 4,7 4,1 3,7 2,6 1,8 7, ,7 1 Toyota Motor Corp... 7,8 2 Mcdonalds Corp... 4,2 3 Honda Motor Co Ltd... 3,9 4 Walt Disney Co/the... 3,6 5 Vf Corp... 3,4 6 Lvmh Moet Hennessy Louis Vui... 3,3 7 Tjx Companies Inc... 2,9 8 Google Inccl A... 2,8 9 Daimler Agregistered Shares... 2,6 10 Target Corp... 2, /00 12/02 12/04 12/06 12/08 12/10 Compartiment van de Luxemburgse Bevek ING (L) Invest ING (L) Invest Consumer Goods Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uit de sector van de cyclische consumptie. Dit houdt de vennootschappen in die bedrijvig zijn in volgende industrieën auto's & autoonderdelen; duurzame consumptiegoederen & kleding (duurzame consumptiegoederen, vrijetijdsproducten & uitrusting, textiel & kleding) hotels, restaurants en vrije tijd; media; distributie (groothandelaars, postorderverkoop, warenhuizen & andere, speciaalzaken). Referentiemunt: Amerikaanse dollar () Minimumhorizon > 5 jaar Gebaseerd op 60 maandelijkse rendementen Minimumhorizon = 5 jaar De is een risicoindicator gebaseerd op het verleden (BEAMAmethode). Er zijn zeven Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) 06/09/ ,68 VaR (95% op jaarbasis) 15,39% 03/02/ /02/1997 ISINcode LU LU SRWcode Laatste nettoinventariswaarde (N.I.W.) 964, ,14 Jaarlijkse beheersprovisie Terugkoopprovisie T.O.B. bij uitstap (750 max.) 0,50% 15,00% Datum ,00 44,00 44,00 (*) Bruto, roerende voorheffing 15%. 31,8% 23,2% (*) aandeel op 31/12/. 3 jaar 5 jaar 2,9% 2,2% 0,1% 0,4% aandeel op 30/09 van elk jaar 13 20,00 10 jaar 2,3% 1,3% % 10% ,5% 20,9% 1,5% 6,4% 8,9% 1,2% 1,8% 28,9% 1,4% 10% 12,7% 14,1% 19,6% 13,5% 5,8% 3,8% 10,3% 29,7% 5,5% 30% 14 15,00 4,0% 4,9% beleggingsresultaat. Alvorens in te tekenen, raden we u aan om de woordenlijst en het uitgifteprospectus te raadplegen. Inlichtingen over het belastingstelsel zijn beschikbaar in het prospectus (Belgische beveks) of de Belgische bijlage (Luxemburgse beveks). Het prospectus, het vereenvoudigd prospectus, het Belgische bijlage en het laatste periodieke verslag van de bevek zijn gratis beschikbaar in alle kantoren van ING België, die de financiële dienst verzekert. Meer informatie over de ratings op en of bij uw dienstverlener. Gelieve de wettelijke disclaimer op het einde van dit document te raadplegen ,9% 16,6% Dakfonds