Vervroegd pensioen aanvragen

Transcriptie

1 Vervroegd pensioen aanvragen Waarom dit formulier? Met dit formulier kunt u vervroegd pensioen aanvragen. Vul het formulier samen met uw werkgever in. Met dit formulier vraagt u uw pensioen definitief aan. U kunt uw keuzes niet ongedaan maken. WIA- of WAO-uitkering Wilt u, indien van toepassing, een kopie meesturen van uw laatste uitkeringsspecificatie van uw WIA- of WAO uitkering en een kopie van uw beschikking van het UWV waaruit blijkt wat uw eerste ziektedag was. Drie maanden vóór pensioendatum aanvragen Vraag het vervroegde pensioen aan minimaal drie maanden voordat u met pensioen wilt. Eerst weten hoeveel pensioen u krijgt? Wilt u eerst weten hoeveel pensioen u krijgt? Vraag dan een berekening aan met het formulier Voorlopige berekening pensioen aanvragen. U kunt ook op nagaan hoeveel inkomen u krijgt als u met pensioen gaat. Hier vindt u het pensioendashboard. Met het pensioendashboard kunt u zelf rekenen met uw pensioen. Uw keuzes voor het pensioen U bepaalt voor een deel zelf wat er met uw pensioen gebeurt. Bij vraag 5 moet u aangeven welke keuzes u voor uw pensioen wilt maken. Met de keuzes die u maakt, rekenen wij uit hoeveel pensioen u krijgt. U heeft de volgende mogelijkheden: u gaat gedeeltelijk met pensioen; u ruilt uw ouderdomspensioen dat u na de ingangsdatum van uw AOW zou krijgen (gedeeltelijk) in voor een pensioen vóór de ingangsdatum van uw AOW. u ruilt uw ouderdomspensioen (gedeeltelijk) in voor meer partnerpensioen. Of andersom: u ruilt uw partnerpensioen (gedeeltelijk) in voor meer ouderdomspensioen; u ontvangt tijdelijk meer pensioen óf tijdelijk juist minder. Recht op prepensioen? Het kan zijn dat u nog recht heeft op prepensioen. In dat geval ontvangt u het prepensioen op dezelfde datum als het vervroegde pensioen. Looptijd prepensioen Het prepensioen gaat in op de door u ingevulde datum. U kunt uw prepensioen laten uitkeren tot de eerste van de maand waarin u 65 jaar wordt of tot de eerste van de maand waarin u uw AOWleeftijd bereikt. Het kan zijn dat de AOW-leeftijd nog gaat wijzigen, waarbij u toch te maken kunt krijgen met een terugval in uw inkomen. Uw AOW-leeftijd ligt na uw 65 ste. Als u ervoor kiest uw prepensioen te laten uitbetalen tot de eerste van de maand waarin uw AOW ingaat, wordt het prepensioen over een langere periode uitbetaald. Het maandbedrag wordt daardoor lager. Premievrije deelname bij arbeidsongeschiktheid Wanneer u (gedeeltelijk) arbeidsongeschikt bent en u heeft een WAO- of WIA-uitkering, heeft u mogelijk recht op premievrije deelname. Als dit voor u geldt en u blijft arbeidsongeschikt, dan loopt de opbouw door tot uw AOW-leeftijd. Als u eerder dan uw AOW-leeftijd met pensioen gaat, stopt de premievrije opbouw. U loopt dan een gedeelte van uw pensioenopbouw mis, terwijl u hier mogelijk nog wel recht op heeft. Houd hier rekening mee als u besluit eerder dan uw AOW-leeftijd met pensioen te gaan. 1

2 Terugsturen Stuur dit formulier terug naar: Pensioenfonds Vervoer, Postbus 501, 9700 AM Groningen. Gaat u vijf jaar voor uw AOW-leeftijd geheel of gedeeltelijk met pensioen? Dan gelden er vanuit de Belastingdienst voorwaarden. Stuur daarom een verklaring mee waarin staat dat u uit dienst gaat bij uw werkgever. Geef hierin ook aan dat u in de toekomst niet meer gaat werken. U heeft het formulier opgestuurd. En dan? Binnen vier weken nadat u het formulier heeft opgestuurd, krijgt u een ontvangstbevestiging. In de maand vóór uw pensioen krijgt u definitief bericht over de hoogte van uw pensioen. Meer informatie Heeft u vragen? Neem dan contact met ons op via (0 cent per minuut). Wij zijn van maandag tot en met vrijdag bereikbaar van 9.00 uur tot uur. Werkgevers kunnen bellen met (050) , van maandag tot en met vrijdag van tot uur. 2

3 Formulier vervroegd pensioen aanvragen 1. Uw persoonlijke gegevens 1a. Naam PEN-030 1b. Pensioennummer Het pensioennummer vindt u bijvoorbeeld op het Uniform Pensioenoverzicht dat u ieder jaar van Pensioenfonds Vervoer ontvangt. 1c. Telefoonnummer 1d. adres WAO- of WIA-uitkering Ontvangt u een WAO- of WIA-uitkering? Nee Ja, vanaf datum: Stuur een kopie van uw laatste uitkeringsspecificatie en van uw eerste ziektedag mee. 2. Partner 2a. Wat is uw situatie? U kunt meer dan één hokje aankruisen. Ik ben gescheiden Ga verder met vraag 3 Ik ben getrouwd Ga verder met vraag 3 Ik heb een geregistreerd partnerschap Ga verder met vraag 3 Ik woon samen Ga verder met vraag 2b Ik heb geen partner Ga verder met vraag 3 Vul deze vraag alleen in als u in bovenstaande vraag Ik woon samen heeft aangevinkt. 2b. Wilt u uw partner bij ons registreren? Als u ongetrouwd samenwoont, kan uw partner mogelijk een partnerpensioen krijgen als u overlijdt. U moet uw partner dan wel bij ons registreren. Nee, ik wil mijn partner niet registreren Ja, ik wil mijn partner registreren. Vul de gegevens van uw partner in. Stuur ons ook een kopie van uw samenlevingsovereenkomst. Voorletters partner Geboortenaam partner Geslacht Geboortedatum 3

4 3. Betaling van uw pensioen Op welk rekeningnummer wilt u uw pensioen ontvangen? Vermeld hier de IBAN van uw bankrekening. Deze vindt u op uw bankafschrift of kunt u opvragen op de site IBAN Wilt u uw betaling op een buitenlands rekeningnummer ontvangen? Vul in dat geval de hieronder gevraagde gegevens in. Staan de gegevens niet op uw bankafschrift dan kunt u deze opvragen bij uw bank. IBAN BIC Naam bank Adres bank Plaats bank Land bank Tevens verzoeken wij u het volgende mee te sturen: een kopie van uw paspoort, rijbewijs of identiteitskaart (u mag uw BSN-nummer en foto onzichtbaar maken); een kopie van een recent (elektronisch) bankafschrift, waarop duidelijk IBAN en BIC (SWIFT code), de naam en de adresgegevens van de rekeninghouder staan vermeld. U mag de af- en bijschrijvingen onleesbaar maken. 4. Loonheffingskorting Over uw pensioen betaalt u belasting. U kunt een loonheffingskorting krijgen op uw belasting. U betaalt dan minder belasting en premie volksverzekeringen. Wij kunnen de loonheffingskorting toepassen op uw pensioen. Maar ontvangt u andere, hogere inkomsten? Dan raden wij u aan de korting toe te laten passen op dit hogere bedrag. 4a. Wilt u dat wij loonheffingskorting toepassen op uw pensioenuitkering? Vanaf de pensioeningangsdatum Ja Nee Vanaf de AOW-leeftijd Ja Nee 5. Uw pensioenkeuzes 5a. Vanaf welke datum wilt u met pensioen? Als u eerder stopt met werken, krijgt u minder pensioen. Logisch, want u heeft minder jaren pensioen opgebouwd. Bovendien ontvangt u pensioen over een langere periode omdat u eerder stopt met werken. Houd er verder rekening mee dat u eerst alleen pensioen krijgt. Uw AOW begint pas na uw 65ste. Kijk voor meer informatie over uw AOW-leeftijd op Mogelijk heeft u recht op voorwaardelijk ouderdomspensioen. De voorwaarden zijn onder andere: u bent geboren in of na 1950; en als u nu in het goederenvervoer werkt: u werkte op 31 maart en 1 april 2001 in het goederenvervoer; of als u nu in het personenvervoer werkt: u werkte op 31 december 2003 in het personenvervoer. 4

5 Als u recht heeft op voorwaardelijk ouderdomspensioen, staat dit in het pensioenoverzicht dat u ieder jaar van ons ontvangt. Kijk voor alle voorwaarden op Het voorwaardelijk ouderdomspensioen kunt u gebruiken om vervroegd met pensioen te gaan. Werkt u in het goederenvervoer en gaat u vóór uw 60ste volledig met pensioen? Dan krijgt u geen voorwaardelijk ouderdomspensioen. Werkt u in het personenvervoer en gaat u vóór uw 62ste volledig met pensioen? Dan heeft u geen recht op voorwaardelijk ouderdomspensioen. Wilt u recht houden op het volledige voorwaardelijk ouderdomspensioen? Dan moet u gedeeltelijk of volledig met pensioen gaan na uw 60ste of 62ste. Bij vraag 5c kunt u uw keuze aangeven. 5b. Prepensioen Tot wanneer wilt u dat het prepensioen doorloopt? -leeftijd 5c. Wilt u volledig met pensioen? Misschien wilt u nog wel doorwerken, maar dan minder uren. U kunt dan met deeltijdpensioen gaan. U moet wel minimaal 20% blijven werken. Voor de andere uren krijgt u pensioen. Ja, ik wil volledig met pensioen. Nee, ik wil gedeeltelijk met pensioen, namelijk 20% 40% 60% 80% 5d. Wilt u ouderdomspensioen inruilen voor een tijdelijk ouderdomspensioen? U kunt (een deel van) uw ouderdomspensioen dat u na de ingangsdatum van uw AOW zou krijgen, gebruiken tot de eerste dag van de maand waarin uw AOW ingaat. Bijvoorbeeld omdat u voor uw AOW-ingangsdatum stopt met werken en tot die tijd voldoende inkomen wilt hebben. Houd er wel rekening mee dat u dan na de ingangsdatum van uw AOW minder ouderdomspensioen krijgt. Nee, ik wil mijn pensioen niet inruilen. Ja, ik wil mijn pensioen inruilen. Hoeveel pensioen wilt u extra per jaar ontvangen? per jaar U kunt maximaal ,08 (2017) bruto per jaar extra ontvangen. Dat is omgerekend per maand 1.651,34 (2017). 5e. Wilt u uw partnerpensioen inruilen voor een hoger ouderdomspensioen? Naast uw ouderdomspensioen heeft u een partnerpensioen opgebouwd. Als u overlijdt, krijgt uw partner dit pensioen. U kunt ervoor kiezen het partnerpensioen in te ruilen. U krijgt dan een hoger ouderdomspensioen. Het nadeel van inruilen is dat uw partner geen partnerpensioen krijgt als u overlijdt. Als u geen partner heeft wordt uw partnerpensioen standaard ingeruild voor een hoger ouderdomspensioen. Als u er voor kiest om het partnerpensioen uit te ruilen, dan moet uw partner het formulier mede ondertekenen. Daarnaast moet u een kopie van een identiteitsbewijs van uw partner meesturen, anders kunnen wij de aanvraag niet in behandeling nemen. Nee, ik wil mijn partnerpensioen niet inruilen. Ja, ik wil het hele partnerpensioen inruilen voor een hoger ouderdomspensioen. Ja, ik wil van het partnerpensioen inruilen voor een hoger ouderdomspensioen. 5

6 5f. Wilt u uw ouderdomspensioen inruilen voor een hoger partnerpensioen? Naast uw ouderdomspensioen heeft u een partnerpensioen opgebouwd. Als u overlijdt, krijgt uw partner dit partnerpensioen. Wilt u een hoger partnerpensioen voor uw partner? Dan kunt u uw ouderdomspensioen inruilen voor een hoger partnerpensioen. U krijgt dan minder ouderdomspensioen. Nee, ik wil mijn ouderdomspensioen niet inruilen. Ja, ik wil van mijn ouderdomspensioen inruilen voor een hoger partnerpensioen.* Ja, ik wil het maximale bedrag van mijn ouderdomspensioen inruilen voor een hoger partnerpensioen.* Bereken dit bedrag in uw persoonlijke pensioendashboard op * Het partnerpensioen mag na de uitruil nooit meer bedragen dan 100% van het ouderdomspensioen dat na de uitruil resteert. 5g. Wilt u tijdelijk meer ouderdomspensioen ontvangen? U kunt ervoor kiezen de eerste vijf of tien jaar van uw pensioen een hoger ouderdomspensioen te ontvangen. Kiest u voor vijf jaar, dan krijgt u de eerste vijf jaar een pensioen van 122,7% van het oorspronkelijke ouderdomspensioen. Na vijf jaar gaat uw pensioen omlaag naar 75% van het pensioen dat u de eerste vijf jaar kreeg. Kiest u voor tien jaar, dan krijgt u de eerste tien jaar een pensioen van 114,3% van het oorspronkelijke ouderdomspensioen. Na tien jaar gaat uw pensioen omlaag naar 75% van het pensioen dat u de eerste tien jaar kreeg. Ja, ik wil de eerste vijf jaar meer pensioen. Daarna krijg ik een lager ouderdomspensioen. Ja, ik wil de eerste tien jaar meer pensioen. Daarna krijg ik een lager ouderdomspensioen. Nee, ik wil niet de eerste vijf of tien jaar meer pensioen. 6. Ondertekening Heeft u een partner? Dan moet uw partner het formulier ook ondertekenen. Uw partner geeft daarmee aan dat hij of zij akkoord gaat met de keuzes die u maakt. Die keuzes kunnen namelijk gevolgen hebben voor uw partner. Datum Plaats Handtekening Handtekening partner 6

7 7. Verklaring (gedeeltelijk) vervroegd pensioen Deze verklaring dient u alleen te ondertekenen wanneer u vijf jaar of eerder voor de AOW-leeftijd (gedeeltelijk) met pensioen gaat. Houdt u zich niet aan de verklaring, dan kan dit leiden tot een extra belastingheffing. Voor meer informatie verwijzen wij u naar de Belastingdienst. Ik verklaar: dat ik met pensioen wil gaan op een datum die meer dan vijf jaar ligt voor de datum waarop ik voor het eerst een AOW-uitkering ontvang; dat ik mijn dienstverband beëindig op of voor de ingangsdatum van mijn pensioen, voor het deel dat mijn pensioen vervroegd ingaat; dat ik niet van plan ben na de ingangsdatum van mijn pensioen weer of meer te gaan werken; dat ik deze verklaring naar waarheid heb ingevuld. Ondertekening Datum Handtekening 7