Dienstenwijzer Guis & Partners BV Wij willen ons graag aan u voorstellen en u informeren over onze dienstverlening en werkwijze.

Transcriptie

1 Dienstenwijzer Guis & Partners BV Wij willen ons graag aan u voorstellen en u informeren over onze dienstverlening en werkwijze. Wie zijn wij? Guis & Partners B.V. is een erkend en onafhankelijk tussenpersoon in verzekeringen, hypotheken en andere financiële dienstverlening. Guis & Partners ontzorgt al ruim 70 jaar de particuliere en zakelijke markt op een persoonlijke, heldere en eerlijke wijze. Guis & Partners telt ongeveer 30 medewerkers. Het kantoor vond zijn oorsprong in Hardinxveld-Giessendam maar is al geruime tijd gevestigd in Sliedrecht. Bedrijfsgegevens Guis & Partners B.V. Telefoon : Brouwerstraat 2 Fax : BE Sliedrecht info@guis.nl Postbus 158 Website : AD Sliedrecht U bent ook altijd welkom op ons kantoor. Ons kantoor is op werkdagen geopend van 08:30 tot 17:00. Buiten kantoortijden kunt u ons antwoordapparaat inspreken. Voor noodgevallen zijn wij buiten kantoortijden mobiel bereikbaar. Dit noodnummer wordt u kenbaar gemaakt via de antwoordservice. Het is mogelijk een afspraak te maken buiten kantoortijden. Onze dienstverlening Wij kunnen u op zakelijke en particulier vlak van dienst zijn op het gebied van: Levensverzekeringen Schadeverzekeringen Zorgverzekeringen Inkomensverzekeringen Pensioenen Betalen & Sparen Hypotheken

2 Onze werkwijze Oriënteren / Inventariseren Wij maken graag kennis met u. Wat vindt u belangrijk? Hoe ziet de gezins- of bedrijfssamenstelling eruit? Hoe staat u er financieel voor? Wij houden rekening met de persoonlijke situatie en wensen. Zo ontvangt u altijd een advies op maat. We houden het eerlijk en eenvoudig. Uw vragen worden beantwoord; Wat houdt het product precies in? Welke voordelen biedt het mij? En niet onbelangrijk: Hoeveel kost het? Financiële producten hoeven geen abracadabra te zijn. We scheppen graag duidelijkheid, zodat men achteraf niet voor vervelende verrassingen komt te staan. Altijd een eerlijk advies dus. Adviseren Wij adviseren, u bepaalt. Met ons diverse aanbod aan producten van diverse maatschappijen kunnen wij iedere klant voorzien van een passende oplossing. Wij bieden dus altijd een onafhankelijk advies op maat en begeleiden u bij het nemen van een weloverwogen keuze. Uiteindelijk bepaalt u zelf wat het beste bij u past. Wij adviseren op een volgens de wet, selectieve analyse. Dit houdt in dat wij niet alle mogelijke aanbiedingen onderzoeken, maar samenwerken met een aantal aanbieders. Dit neemt niet weg dat wij onze adviezen altijd baseren op uw persoonlijke situatie en wensen en u dus van een objectief advies voorzien. Bemiddelen Tijdens en na uw keuze bemiddelen wij. Wij bemiddelen met diverse aanbieders om voor u de beste voorwaarden en rente te realiseren. Ook na uw keuze bemiddelen wij in het definitief afsluiten van uw product. Onderhoud/nazorg U ontzorgen is ons doel. Wij maken het de klant gemakkelijk. We nemen zaken uit handen en maken complexe producten eenvoudig. Zo zijn wijzigingen met 1 telefoontje of te regelen en handelen we schades veelal van A t/m Z af. We zijn altijd bereikbaar voor vragen of adviezen. Zo bent u zorgenvrij van financiële vraagstukken en administratieve rompslomp. Lidmaatschappen, registraties en samenwerkingen Ons kantoor is bij de volgende organisaties geregistreerd: Autoriteit Financiële Markten (AFM) De AFM houdt krachtens de wet toezicht op de financiële markten. Ons kantoor is bij de AFM geregistreerd onder nummer Kijk voor meer informatie op College Bescherming Persoonsgegevens (CBP) Het CBP houdt toezicht op de naleving van de wet met betrekking tot bescherming van persoonsgegevens. Het CPB zorgt er dus voor dat uw privacy gewaarborgd blijft. Wij gaan

3 zorgvuldig met uw persoonlijke gegevens om en staan bij het CBP geregistreerd onder meldingsnummer Kijk voor meer informatie op Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid) Vanzelfsprekend doen wij onze uiterste best u zo goed mogelijk van dienst te zijn. Toch is het mogelijk dat u ergens ontevreden over bent. Mochten we er naar uw mening niet in slagen het probleem tot uw tevredenheid op te lossen, dan kunt zich wenden tot: Klachteninstituut Financiele Dienstverlening (Kifid) Postbus AG Den Haag Telefoon: Ons aansluitnummer bij Kifid is Het Kifid bemiddelt in geschillen tussen consumenten en financiële instellingen. Kamer van Koophandel (KvK) Wij zijn geregistreerd in het handelsregister van de KvK onder nummer RegioBank Op het gebied van sparen en betalen hebben wij een exclusieve samenwerking met RegioBank. Stichting Erkend Hypotheekadviseur (SEH) Onze hypotheekadviseurs zijn gecertificeerd als erkend hypotheekadviseur. Door middel van jaarlijkse educatie en toetsing wordt deze certificering behouden. Kijk voor meer informatie Klachtenprocedure Vanzelfsprekend doen wij onze uiterste best u zo goed mogelijk van dienst te zijn. Toch is het mogelijk dat u ergens ontevreden over bent. Neemt u in zo n geval eerst via contact met ons op. Wilt u toch een klacht indienen, dan kan dit naar info@guis.nl of schriftelijk onder vermelding van klacht naar: De Directie van Guis & Partners Postbus AD Sliedrecht Als wij er, naar uw mening, niet in slagen om het probleem tot uw tevredenheid op te lossen, kunt u zich wenden tot Kifid. Heeft uw klacht betrekking op een zorgverzekering dan kunt u terecht bij Stichting Klachten en Geschillen Zorgverzekeringen (SKGZ).

4 Wat verwachten wij van u? Om u zo goed mogelijk te kunnen adviseren, zijn wij afhankelijk van de informatie en gegevens die u ons verstrekt. Dit geldt zowel bij afname van een nieuw product als wanneer het product reeds afgenomen wordt. Het is dan ook van belang dat u ons altijd zo goed mogelijk op de hoogte stelt van uw persoonlijke situatie en wensen. Denk hierbij aan persoonsgegevens (bijv. woonplaats, burgerservicenummer, rekeningnummer, adres), financiële kwesties (bijv. schulden, leningen, contracten met andere financiële instanties) en veranderingen in uw persoonlijke situatie (bijv. trouwen, scheiden, overlijden). Op deze manier voorkomt u dat u een onjuist advies krijgt of onnodige risico s loopt. Kijk bij ontvangst van de door ons verstrekte documenten dan ook altijd na of deze gegevens actueel en kloppend zijn. Fraudebeleid Verzekeren is gestoeld op wederzijds vertrouwen en wij hebben vertrouwen in onze klanten. Toch zijn er helaas mensen die dit vertrouwen beschamen. Bijvoorbeeld mensen die bij een schade meer claimen dan werkelijk het geval is, die een andere voorstelling van zaken geven of die bewust een nota vervalsen. Frauderend gedrag verhoogt de druk op de premies. Dat is niet alleen merkbaar voor die enkele frauderende klant, maar vooral ook voor het overgrote deel van onze klanten: mensen die welwillend zijn en niet frauderen. Maatschappelijke verantwoordelijkheid Guis & Partners wil vanuit haar maatschappelijke verantwoordelijkheid misstanden aanpakken, zodat zij de producten voor andere verzekerden betaalbaar kan houden. Guis & Partners neemt daarom preventief maatregelen om verzekeringsfraude te voorkomen en te beheersen. Fraudeprotocol Ook vanuit het Verbond van Verzekeraars wordt fraude actief aangepakt. In 1999 hebben onze verzekeraars het fraudeprotocol van het Verbond van Verzekeraars ondertekend. Hiermee verplichten zij ons ertoe een actief beleid te voeren ter voorkoming van fraude. Wat betekent dit voor u? Wanneer u als verzekerde niet fraudeert, zult u niets merken. Voor klanten die frauderen, is dat natuurlijk anders. Wanneer Guis & Partners een geval van verzekeringsfraude vermoedt, wordt een onderzoek ingesteld. In dat geval wordt altijd contact opgenomen met de klant. Afhankelijk van de uitkomst van het onderzoek kunnen maatregelen worden genomen, zoals: een geclaimde schade niet of slechts gedeeltelijk vergoeden; onterecht uitgekeerde schade terug laten betalen; extra gemaakte kosten (bijvoorbeeld de onderzoekskosten) in rekening brengen bij de klant; opname in het Incidentenregister dat uitsluitend inzichtelijk is voor de medewerkers van de afdeling Speciale Zaken en de coördinator fraudebeheersing; melding bij enkele instanties waar de verzekeraars van Guis & Partners bij zijn

5 aangesloten, zoals het Centrum Bestrijding Verzekeringsfraude (CBV), onderdeel van het Verbond van Verzekeraars en het Centraal Informatie Systeem (CIS) van de verzekeringsmaatschappijen; aangifte bij de politie. Fraude melden Wilt u een eventuele fraude bij ons melden, stuurt u dan een naar fraude@guis.nl. Meldt u een fraude dan verzekeren wij u dat wij met de door u verstrekte gegevens strikt vertrouwelijk omgaan. Beloningsvormen Wij hanteren beloning op basis van provisie, beloning op basis van uurtarief, beloning op basis van een vast bedrag of een combinatie van deze vormen. Verderop in het document treft u een tabel met onze diensten en bijbehorende beloning. Intern beloningsbeleid Onze medewerkers worden beloond met een vast salaris. Er worden geen bonussen uitgereikt op basis van de hoeveelheid of soort producten die een medewerker adviseert. De belangen van de klant staan centraal en wij hanteren dan ook een persoonlijke, eerlijke en heldere benadering.

6 Dienstverlening particulier in vast tarief en uurtarieven Uurtarieven Dienstverlening Vast uurtarief Financieel adviseur (SEH) zijnde erkend hypotheek adviseur 125 Pensioen adviseur (WFT gecertificeerd) 125 Particulier Vast tarief Advies en bemiddeling hypotheek eigen woning doorstromer 3000 Advies en bemiddeling hypotheek eigen woning starter 2500 Advies en bemiddeling hypotheek eigen woning gepensioneerden 2500 Advies en bemiddeling afsluiten extra overlijdensrisicoverzekering bij het 250 afsluiten van een hypotheek Advies en bemiddeling afsluiten extra woonlastenverzekering bij het 250 afsluiten van een hypotheek Alleen bemiddeling netto overlijdensrisicoverzekering 400 Advies en bemiddeling netto overlijdensrisicoverzekering 800 Alleen bemiddeling uitvaartverzekering per verzekerde 150 Advies en bemiddeling uitvaartverzekering per verzekerde 300 Advies en bemiddeling uitvaartverzekering gezin Alleen bemiddeling openen lijfrenterekening 400 Advies en bemiddeling inzake lijfrentekapitaal 800 Alleen bemiddeling aankoop direct ingaand pensioen 750 Advies en bemiddeling pensioenkapitaal 1000 Advies en bemiddeling inzake ontslagvergoeding Advies en bemiddeling bij echtscheiding Dienstverlening zakelijk in vaste tarief en uurtarieven Uurtarieven Dienstverlening Vast uurtarief Financieel adviseur (SEH) zijnde erkend hypotheek adviseur 125 Pensioen adviseur (WFT gecertificeerd) 125 Ondernemer/ZZP/DGA Vast tarief Advies en bemiddeling hypotheek eigen woning ondernemer 3500 Advies en bemiddeling inzake arbeidsongeschiktheidsverzekering + nazorg 500 abonnement ad. 23,50 per maand Beheerskosten pensioen per deelnemer per jaar 100 Advies en bemiddeling pensioencontract