Handleiding Bankoverschrijving

Transcriptie

1 Handleiding Bankoverschrijving door Patricia Sturm - van Zijl 8 september 2016 Versie 2.1 Openbaar

2 Inhoud 1. Introductie Bankoverschrijving Verloop van een bankoverschrijving Aanleveren van een transactie via bankoverschrijving Uitbetaling Terugboekingen Gedeeltelijke terugboeking via de Order API Gedeeltelijke terugboeking via de Docdata backoffice Risico s Aan de slag met bankoverschrijving Aanvraag Integratie Stappen die Docdata Payments voor u uitvoert Stappen die u als merchant zelf dient te zetten voor de integratie Testen of bankoverschrijving werkt Bijlage 1: Betaalmethode toewijzen aan een betaalprofiel Pagina 2 van 13

3 1. Introductie Bankoverschrijving is een betaalmethode die niet in combinatie met internetbankieren gebruikt hoeft te worden. Deze betaalmethode is te gebruiken voor betalingen vanuit binnen- en buitenland. In dit document leggen wij u uit wat u kunt verwachten van deze betaalmethode, wat de risico s zijn en wat u moet doen om bankoverschrijving aan te bieden in uw webshop. Pagina 3 van 13

4 2. Bankoverschrijving De betaalmethode bankoverschrijving staat los van de traditionele online betaalmethoden. Omdat (nog) niet iedereen beschikt over internetbankieren en omdat sommige mensen graag zelf bepalen wanneer ze hun bestelling betalen, heeft het aanbieden van deze betaalmethode een toegevoegde waarde. Voor merchants die zowel de Nederlandse als de buitenlandse markt willen bedienen, is deze betaalmethode uitermate geschikt. Een bankoverschrijving is gegarandeerd op het moment dat de betaling ook daadwerkelijk door ons ontvangen is Verloop van een bankoverschrijving Wanneer een consument kiest voor de betaalmethode bankoverschrijving, wordt er een scherm getoond waarop de consument het adres kan controleren (en eventueel aanpassen). Nadat de consument het adres heeft gecontroleerd, dient hij op Doorgaan te klikken. De klant komt dan uit op een bevestigingspagina met alle betaalinformatie. Op deze pagina kan de consument ervoor kiezen om deze informatie ook per te ontvangen. Dit staat standaard aangevinkt. Mocht de consument geen met betaalinstructies willen ontvangen, dient hij dit vinkje weg te halen. Door op Bevestigen te klikken, gaat de klant akkoord en wordt de order aangemaakt. Pagina 4 van 13

5 Na het aanmaken van de order, wordt de naar het adres van de consument gestuurd. De consument dient de betaling via internetbankieren (online) of via een overschrijvingskaart te voldoen. Pagina 5 van 13

6 Zodra de betaling door ons is ontvangen, zal er een seintje naar uw systeem gestuurd worden dat de order is betaald Aanleveren van een transactie via bankoverschrijving De orders kunnen aangeleverd worden via de Order API middels een Create Request. Meer informatie over het aanmaken van een order, vindt u in onze integratiehandleidingen op onze website Uitbetaling Docdata Payments keert de ontvangen bedragen periodiek en op vaste tijdstippen aan u uit. Deze tijdstippen worden contractueel vastgelegd. Periodiek stuurt Docdata Payments u ook een overzicht van de geaccepteerde en gefactureerde orders. Door deze werkwijze weet u exact wanneer u welk bedrag ontvangt, zodat u hier in uw cashflow rekening mee kunt houden Terugboekingen Terugboekingen voor bankoverschrijving kunt u op twee manieren uitvoeren: 1) via uw eigen systeem 2) via de Docdata backoffice Het is mogelijk om zowel het volledige orderbedrag als een gedeelte hiervan terug te boeken. Beide terugboekingen zijn mogelijk via zowel de Docdata backoffice als de Order API. Het bedrag van de terugboeking zal worden gestort op de kaart waarmee de klant betaald heeft. Docdata Payments ontvangt de bankgegevens van bank. Het terug te boeken bedrag kan nooit hoger zijn dan het totaal van de order. De aangevraagde terugboekingen worden altijd door Docdata Payments afgehandeld Gedeeltelijke terugboeking via de Order API Een gedeeltelijke terugboeking via de Order API wordt via uw eigen systeem gegenereerd. U maakt dan gebruik van een refundrequest. Met dit request kunt u zowel een volledige als een gedeeltelijke terugboeking indienen. Net als bij het createrequest ontvangt u van ons een response om te zien of de aanvraag op de juiste manier is ontvangen. Meer informatie over dit request vindt u in onze integratiehandleiding op onze website Gedeeltelijke terugboeking via de Docdata backoffice Gedeeltelijke terugboekingen kunt u op twee manieren in de Docdata backoffice aanvragen: 1) het artikel selecteren 2) handmatig een bedrag invoeren Deze twee mogelijkheden kunnen niet gecombineerd worden. 1) Het artikel selecteren Artikelen die u met korting heeft verkocht dient u apart te selecteren omdat er anders een onjuist bedrag wordt teruggeboekt. LET OP: Deze optie is alleen beschikbaar als u het winkelmandje meestuurt in uw createrequest. Stuurt u deze informatie niet mee, dan kunt u alleen een gedeeltelijke terugboeking doen door het bedrag handmatig in te voeren. Hieronder is een voorbeeld te zien van een gedeeltelijke terugboeking waarbij er enkele regels (incl. korting) geselecteerd zijn. Pagina 6 van 13

7 1) Handmatig een bedrag invoeren Bij het handmatig invoeren van het bedrag is het van belang dat u zelf het btw-percentage aangeeft. Hieronder vindt u een voorbeeld van een gedeeltelijke terugbetaling middels het invoeren van een bedrag. Pagina 7 van 13

8 2.5. Risico s Een merchant loopt geen risico bij een betaling via bankoverschrijving. De order krijgt namelijk pas de status paid op het moment dat de betaling door ons ontvangen is. Op dat moment is de betaling gegarandeerd (onomkeerbaar). De consument kan zijn geld alleen terugkrijgen als er vanuit de merchant een terugboeking van deze betaling aangevraagd wordt. Pagina 8 van 13

9 3. Aan de slag met bankoverschrijving Voordat u met bankoverschrijving aan de slag kunt, dient de betaalmethode aangevraagd te worden en dienen er enkele voorbereidingen getroffen te worden. Hieronder beschrijven wij hoe u de aanvraag kunt indienen en welke voorbereidingen getroffen dienen te worden Aanvraag Als u gebruik wilt maken van bankoverschrijving, kunt u dit bij ons aanvragen door een te sturen naar sales@docdatapayments.com. Onze salesafdeling geeft u vervolgens het bijbehorende tarief door. Nadat u hier een akkoord voor heeft gegeven, wordt de betaalmethode in uw (test)account geplaatst, zodat u hiermee aan de slag kunt Integratie Docdata Payments voert voorbereidingen uit, zodat u bankoverschrijving kunt aanbieden op uw website. Nadat wij deze voorbereidingen hebben getroffen, dient u zelf ook een aantal stappen te doorlopen. Hieronder wordt dit verder beschreven Stappen die Docdata Payments voor u uitvoert Wij maken de betaalmethode bankoverschrijving in uw merchant account beschikbaar. Naam betaalmethode: BANK_TRANSFER Stappen die u als merchant zelf dient te zetten voor de integratie Wij raden u aan om de integratie eerst plaats te laten vinden op uw testomgeving waar zich een kopie van uw webshop bevindt die is gekoppeld aan het Docdata Payments testaccount. 1. Voeg de betaalmethode bankoverschrijving toe aan de gewenste betaalprofielen. Naam betaalmethode: BANK_TRANSFER. Hoe u een betaalmethode aan een betaalprofiel dient toe te voegen, kunt u lezen in bijlage Maak een testbetaling aan om te zien of de betaalmethode naar behoren werkt. Hoe u de betaalmethode kunt testen, kunt u lezen in hoofdstuk Indien u zelf aanpassingen heeft gedaan aan het CSS-bestand, dient u te controleren of het betaalmenu er naar wens uitziet. Pas, indien noodzakelijk, het CSS-bestand aan. Als het CSS-bestand naar wens is opgemaakt, kunt u het CSS-bestand naar onze supportafdeling sturen, zodat zij dit voor u kunnen inladen in uw productie-account. Vermeld hier altijd bij om welk merchant account het gaat en onder welk CSS-ID het bestand opgeslagen dient te worden. Als er geen CSS-ID vermeld wordt, wordt het CSS-bestand onder CSS-ID 1 geplaatst. Mocht u aanvullende informatie over de integratie willen inzien, kunt u de integratiehandleiding raadplegen of contact opnemen met onze supportafdeling Testen of bankoverschrijving werkt Gebruik uw Docdata testaccount, gekoppeld aan een kopie van uw webshop om te testen. 1. Plaats een testbestelling in uw webshop; 2. Kies voor de betaalmethode Bank transfer; 3. Controleer het adres en pas dit eventueel aan; 4. Bekijk of de opmaak van het betaalmenu en het bijbehorende CSS-bestand naar wens is; 5. Klik op Doorgaan; Pagina 9 van 13

10 6. Bekijk de gegevens op de bevestigingspagina en controleer of het vinkje voor het versturen van de aanstaat; 7. Klik op Bevestigen om de order aan te maken en af te ronden; 8. Kijk in de Docdata Backoffice via Rapporten -> Rapport betaalcluster of de order is aangemaakt en of deze de status started heeft. Indien dit het geval is, kunt u concluderen dat bankoverschrijving naar behoren werkt. In de testomgeving zal de order niet de status paid (betaald) krijgen omdat deze status bij bankoverschrijvingen pas wordt toegekend op het moment dat de betaling daadwerkelijk door ons is ontvangen. De status kan eventueel wel handmatig worden gewijzigd van started naar paid door onze medewerkers van de supportafdeling. U kunt onze supportafdeling bereiken via support@docdatapayments.com of +31(0) Pagina 10 van 13

11 4. Bijlage 1: Betaalmethode toewijzen aan een betaalprofiel Voordat een betaalmethode zichtbaar is in het betaalmenu, zal deze eerst door u aan een profiel gekoppeld moeten worden. Hieronder leggen we u uit hoe u een betaalmethode aan een betaalprofiel koppelt. Ga naar de Docdata (test)backoffice. Kies voor Instellingen en ga daar naar Namen betaalmethodes. Selecteer eerst het gewenste betaalprofiel waaraan de betaalmethode bankoverschrijving toegevoegd dient te worden. In de linkerkolom, Beschikbare betaalmethodes, staan alle betaalmethoden die Docdata Payments aan uw account heeft toegevoegd. Selecteer hier de betaalmethode bankoverschrijving en klik op Toevoegen >>. De betaalmethode bankoverschrijving verschijnt in de rechterkolom, Geselecteerd, en is aan het betaalprofiel toegevoegd. Om de wijzigingen op te slaan klikt u op Opslaan. Pagina 11 van 13

12 Het is ook mogelijk om betaalmethoden uit een betaalprofiel te verwijderen. Hiervoor selecteert u de betaalmethode die u wilt verwijderen uit de rechterkolom en klikt u op << Verwijderen. De betaalmethode verschijnt nu weer in linkerkolom. U kunt op elk gewenst moment deze betaalmethode weer toevoegen. Mocht er nog geen betaalprofiel aangemaakt zijn of staat het juiste profiel er niet tussen, dan kunt u een nieuw profiel aanmaken door rechtsboven op Profielen toevoegen en verwijderen te klikken. Op de volgende pagina kunt u naar eigen wens een betaalprofiel aanmaken. Zorg er wel voor dat u tot slot op Opslaan klikt. Hieronder is te zien hoe u een nieuw betaalprofiel kunt aanmaken. Pagina 12 van 13

13 Pagina 13 van 13